АВТОМАТИЧЕСКАЯ КОРРЕКТИРОВКА НЕСНИМАЕМЫХ СРЕДСТВ ФОРЕКС

Лучшие Форекс брокеры 2021 года:

Содержание страницы:

Ежемесячная корректировка CFD

CFD на нефть, газ, медь, индексы, облигации и «мягкие» сырьевые товары, предлагаемые Dukascopy, являются неистекающими производными инструментами спот торговли. На спотовые цены влияют цены текущего фьючерсного контракта на соответствующий товар, индекс или облигацию (полный список инструментов приведен ниже), эти фьючерсы торгуются на биржах.

Когда базовый фьючерсный контракт истекает, для CFD применяется другой контракт. Благодаря этому переключению цена CFD меняется на цену нового фьючерсного контракта. Такое переключение влияет на все открытые позиции. Переключение цены CFD со старого на новый фьючерсный контракт происходит во время рыночного перерыва в день корректировки. Чтобы компенсировать разницу в цене между старым и новым контрактами, корректировка применяется к счету как дебет/кредит.

Корректировка производится по крайней мере за один день до истечения срока действия текущих будущих контрактов.

В 13:50 по Гринвичу в летнее время/ 14:50 в зимнее время в соответствующие дни Dukascopy определяет ставку корректировки для конкретного CFD как разницу в цене фьючрсов между текущим и следующим месяцем.

Dukascopy публикует корректировочные ставки на сайте вскоре после этого.

Надежные Форекс брокеры:

Инструменты, подлежащие корректировке цены:

Энергетическое сырье:

Металлы:

«Мягкие» сырьевые товары:

Индексы:

Облигации:

Счета клиентов будут корректироваться в соответствии с опубликованными корректировками.

Положительные корректировки вносятся до открытия рынка; негативные корректировки обрабатываются вскоре после открытия рынка.

Календарь корректировки цен приведен ниже. Значения показаны как разница в пипсах между истекающим/следующим месяцем соответствующих фьючерсов.

  • Пожалуйста, обратите внимание, что даты ежемесячной корректировки CFD, указанные на этом сайте, могут время от времени меняться.
  • Мы настоятельно рекомендуем следить за календарем ежемесячной корректировки CFD не реже одного раза в неделю.
  • Не стесняйтесь обращаться в службу поддержки по вопросам Live торговли по следующей .

В зависимости от направления позиции клиента это может быть кредит или дебет. Не стесняйтесь использовать предоставленный выше календарь корректировки цен, чтобы оценить влияние ежемесячной корректировки CFD на Ваш счет.

Клиенты, желающие избежать корректировочных ставок, должны закрыть свои позиции до времени начала перерывов в торговле.

Лучшие Форекс площадки:

Обратите внимание, что в день корректировки торговля CFD будет остановлена на 20 минут раньше:

Инструмент Время начала перерыва в торговле
Летнее время (по Гринвичу) Зимнее время (GMT)
BRENT.CMD/USD 20:40 21:40
LIGHT.CMD/USD 20:40 21:40
GAS.CMD/USD 20:40 21:40
DIESEL.CMD/USD 20:40 21:40
COPPER.CMD/USD 20:40 21:40
OJUICE.CMD/USX 17:40 18:40
COCOA.CMD/USD 17:10 18:10
COFFEE.CMD/USX 17:10 18:10
COTTON.CMD/USX 18:00 19:00
SUGAR.CMD/USD 16:35 17:35
SOYBEAN.CMD/USX 18:00 19:00
DOLLAR.IDX/USD 20:40 21:40
IND.IDX/USD 18:40 18:40
PLN.IDX/PLN 14:30 15:30
BUND.TR/EUR 19:40 20:40
UKGILT.TR/GBP 16:40 17:40
USTBOND.TR/USD 20:40 21:40

После корректировки торговля начинается в соответствии с обычным графиком.

Время начала перерыва на корректировку и время фиксации могут быть изменены из-за выходных.

Статистика доходов

Главная задача, которую ставит перед собой статистика доходов – анализ уровня жизни и разработка социальной и налоговой политики государства. Выработка экономических мер основывается на статистических данных покупательной способности населения и изучении совокупности количественных показателей.

Источники доходов населения

Доходы граждан могут быть получены из следующих источников:

  • наемный труд;
  • предпринимательство (малый, средний или большой бизнес);
  • частная собственность (сдача имущества в аренду);
  • домашнее хозяйство (личное пользование и продажи);
  • все виды социальных выплат;
  • гонорары, выигрыши в лотерею, наследство;
  • благотворительная помощь;
  • бесплатные услуги.

По статистике показатели доходов также зависят от одного или нескольких факторов:

  • инфляция;
  • выплата налогов; на рынке.

Для создания статистики уровня доходов и ее объективной оценки следует учитывать разницу между видами поступлений:

  1. Номинальные – деньги, заработанные субъектом за определенный отрезок времени без налоговых вычетов и учета инфляции. Размер номинальных выплат указывается в трудовом договоре и играет ключевую роль в составлении статистики доходов населения.
  2. Располагаемые – деньги, которые выплачиваются работнику после уплаты налогов. Так называемая «чистая» прибыль.
  3. Реальные – деньги, на которые можно приобрести общий объем услуг и товаров в определенный период с учетом индексации цен.
  4. Реальные располагаемые – деньги, которые остаются в распоряжении у субъекта за вычетом налогов и обязательных платежей, при учете индексации цен.

Основные источники прибыли для большинства людей – заработная плата и пенсия. При составлении статистики среднедушевого дохода населения важно принимать во внимание номинальный, реальный и реально располагаемый доход. Так как они определяют уровень материального достатка граждан.

В обработке данных о прибыли важным показателем является статистика доходов и расходов населения России. Общее материальное положение каждого гражданина зависит от его покупательской способности, которая формируется на основании личного бюджета.

Согласно статистике реальных доходов населения, на размер номинальных выплат не влияет индексация потребительских цен. Тогда как реальные выплаты являются отражением покупательской способности денег. Если стоимость товаров и услуг повышается быстрее номинальной прибыли, то реальные показатели уменьшаются.

Уровень доходов в России

Статистика структуры и уровня доходов населения позволяет определить средний показатель благосостояния. Принимаются во внимание также зарплаты и пенсии. В таблице представлена статистика доходов населения России по годам (в % соотношении):

Источник Показатель 2022 2022 2022 2022
Доходы номинальные 11,7 7,1 10,6 1,0
реальные располагаемые 4,0 -0,7 -3,2 -5,9
Заработная плата номинальная 11,9 9,1 5,1 7,8
реальная 4,8 1,2 -9,0 0,7
Пенсия номинальная 9,7 8,8 11,2 3,4
реальная 2,8 0,9 -3,8 -3,4

Динамика показателей реальной заработной платы населения зависит от соотношения темпов инфляции и скорости, с которой меняется величина номинального дохода. Это связано с показателем индекса цен, влияющего на статистику доходов населения России. Существует 4 варианта влияния:

  1. Повышение номинальной прибыли происходит параллельно росту потребительских цен. При изменении инфляции, происходит автоматическая корректировка заработной платы.
  2. Рост номинальной величины идет быстрее роста инфляции. Статистика доходов демонстрирует рост в абсолютном значении.
  3. Низкие темпы инфляции приводят к отсутствию индексации номинальной доходности. Следовательно, реальная величина постепенно уменьшается.
  4. Инфляционная спираль. Здесь не происходит индексации уровня реального вознаграждения, а просто устанавливается высокий уровень заработной платы. Рост денежной массы приводит к изменению потребительских цен. Итогом становится гиперинфляция.

Средняя заработная плата граждан

По данным Росстат средний заработок в 2022 году составляет около 31 тыс. руб. Однако статистика распределения доходов населения указывает на погрешность показателей. Она формируется из-за большой разницы уровня заработных плат по городам и регионам. По статистике доходы россиян живущих в северных районах страны также выше средних, а номинальная заработная плата самая высокая в Москве. Средний заработок по регионам:

Статистика денежных доходов населения по ППС в других странах (в долларах):

В рейтинге стран мира Россия занимает 51 место. Организация экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) отдельно ведет статистику среднего дохода населения. В список участников входит 35 развитых государств. Россия находится на предпоследнем месте.

Доходы бизнеса

Статистика доходов предприятий учитывает два показателя – выручку и чистую прибыль. По этим показателям выстраиваются данные о количестве прибыльных и убыточных организаций. Лидирующие позиции занимают нефтегазовые и финансовые компании. Статистики доходов организаций:

Безграничная свобода

История лучших цен Bid и Ask доступна на всевозможных графиках, которые можно настроить под любые потребности: Renko, Kagi, Line break и многие другие.

Управление исполнением

Вы можете настроить размер максимального проскальзывания для рыночных и стоп ордеров и даже установить нулевой слипаж!

Ликвидность в реальном времени

Изучайте объем заказов на покупку и продажу по различным ценам. Вы увидите, на каком уровне сейчас сконцентрировано большинство ордеров.

Какие ещё преимущества?

Инструкции по запуску JForex

Видео инструкции

PDF-инструкция

Максимальная производительность

За что мы любим JForex

Всё ваше всегда с вами

Открывайте платформу на любом устройстве и пользуйтесь привычными настройками и шаблонами

Экономические события

Анализируйте экономические события и их влияние на рынок прямо на графике

Объем открытых позиций

Следите за объемом отдельных позиций или инструментов, чтобы строить еще более продуманные стратегии

Какие ещё преимущества?

В ритме рынка

За что мы любим JForex

Держите руку на пульсе

Реагируйте на изменения рынка: следите за расстоянием до ваших уровней Тейк Профит и Стоп Лосс, ценой открытия и текущей рыночной ценой — всё на одном экране.

Анализируйте. Рисуйте. Торгуйте

Огромный выбор индикаторов и графических инструментов для еще более продуманной торговли

Всё на одном экране

Следите за дневными уровнями хай и лоу любых инструментов

Какие ещё преимущества?

Хорошо знакомый терминал

  • Install For Windows
  • Установить для MAC

Cравнительная Таблица

  • 1 только на стороне клиента
  • 2 только базовый функционал
  • 3 не поддерживается Dukascopy
  • 4 согласно определению, указанному выше по тексту

Торговые платформы Dukascopy предоставляют доступ к Швейцарской банковской площадке (SWFX)

To learn more about Dukascopy Bank Forex trading platform, SWFX and other trading related information, please contact us: +41 22 799 4888

  • 2022 Best Bank Broker
  • 2022 Best FXResearch
  • 2022 Best Technical
    Analysis Platform
  • 2022 Best Forex
    Trading Apps
  • 2022 Best Platform
    & Mobile Trading
  • 2022 Best Forex
    Bank
  • 2022 Best Forex
    ECN/STP Broker
  • 2022 Best Provider
    of Liquidity 2022 Best Trading
    Platform
  • 2022 Best Forex
    Bank
  • 2022 Binary options
    broker of the year
  • 2022 The Best FOREX Brand
  • 2022 Best Forex
    Bank

ICC, вход H, улица Préé-Bois 20 , 1215 Женева 15, Швейцария
Тел.: +41 22 799 4888 ,
fax: +41 22 799 4880

© 1998-2022 Dukascopy ® Bank SA

Онлайн валютная торговля Форекс с Swiss Forex Broker — ECN Forex Brokerage,
Управляемые счета Форекс, представляющие агенты Форекс, Информационная лента о валютной торговле Форекс и Новости
Торговая платформа для валютной торговли Форекс доступна онлайн на Dukascopy.com
Вся информация на сайте Dukascopy, связанная с торговлей, не предназначена для резидентов Бельгии, Израиля, Российской Федерации, Канады (включая Квебек) и Великобритании. В целом, этот сайт не предназначен для привлечения посетителей к участию в торговой деятельности. Торговля маржой с использованием заемных средств и торговля бинарными опционами влекут за собой высокий риск быстрой потери денег.

На нашем сайте функционирует система коррекции ошибок. Если Вы обнаружили неточность в тексте, Вы можете отправить нам уведомление об этом.
Просто выделите фрагмент с ошибкой и нажмите Ctrl+Enter. Далее следуйте инструкциям.

Условия

Если вы проживаете в Беларуси, для открытия аккаунта необходимо оставить заявку и иметь карточку или текущий счёт в МТБанке (если у вас нет счёта или карты сотрудник МТБанка свяжется с вами после заполнения заявки и поможет её получить).

После заполнения анкеты вам будет открыт обеспечительный счёт и аккаунт, который вы сможете пополнить в Интернет или Мобильном банке (инструкции придут на email).

Если вы проживаете в другой стране, необходимо также оставить заявку (будет предложена расширенная анкета) или обратиться за консультацией на mtbankfx@mtbank.by

Просим внимательно ознакомиться с Правилами работы на площадке и Соглашением в разделе Документы.

Обеспечительный счет и аккаунт открываются в долларах США.

Юридические лица также могут инвестировать на MTBankFX. Для открытия аккаунта необходимо предоставить в МТБанк пакет документов, указанный в Правилах работы на площадке для юридических лиц. Для консультации вы можете обратиться на mtbankfx@mtbank.by или связаться с одним из персональных менеджеров площадки.

Авторизация

В течение одного рабочего дня после поступления заявки на указанный вами электронный почтовый адрес будут высланы логин и пароль для доступа на платформу и в личный кабинет.

Просим обратить внимание, что электронный почтовый адрес будет использован для дальнейшей связи с вами в течение всего периода действия Соглашения о совершении операций.

Если вы хотите усилить защиту вашего аккаунта возможно установление ПИН-кода (для аккаунтов типа Трейдер и Крупный трейдер). Чтобы установить ПИН-код, свяжитесь с одним из персональных менеджеров по телефону. После подтверждения вашей личности сотрудник Поддержки сгенерирует четырёхзначный код, который будет сообщён по телефону, и вышлет на почту инструкцию по его применению.

На площадке доступны тренировочные Демо-аккаунты, которые действуют бессрочно. Для того, чтобы аккаунт оставался в активированном состоянии, необходимо не реже одного раза в два месяца открыть/закрыть хотя бы одну позицию. В противном случае Демо-аккаунт автоматически удалится.

Пополнение аккаунта производится с карты или текущего счёта, открытого в МТБанке. Подойдёт любая карта, которую вы можете оформить онлайн по ссылке. Рекомендуется открывать карту в USD, чтобы совершать пополнения и выводы без конверсии.

Также у специалиста в любом отделении МТБанка можно открыть бесплатный текущий счёт в USD (комиссия за открытия счёта не взимается в случае последующего пополнения аккаунта на MTBankFX).

Для пополнения аккаунта нужно зайти в Интернет-банк, выбрать продукт «MTBankFX» и нажать кнопку «Пополнить».

Нерезиденты Республики Беларусь могут пополнить обеспечительный счёт банковским переводом (инструкция по пополнению и реквизиты персонального обеспечительного счёта отправляются на электронную почту после открытия аккаунта).

Перечисленные средства будут зачислены на ваш аккаунт в течение одного рабочего дня. Минимальная и максимальная суммы пополнения не установлены, но просим обратить внимание, что согласно маржинальным требованиям, установлен минимальный остаток на аккаунте в размере 20 долларов США. Аккаунт будет разблокирован, когда остаток превысит это значение.

Комиссия за пополнение аккаунта не взимается.

Пополнение аккаунта производится с текущего счёта, открытого в МТБанке. Для пополнения необходимо зайти в систему Клиент-банк и оформить платёжное поручение на пополнение вашего обеспечительного счёта.

Перечисленные средства будут зачислены на ваш аккаунт в течение одного рабочего дня. Минимальная и максимальная суммы пополнения не установлены, но просим обратить внимание, что согласно маржинальным требованиям, установлен минимальный остаток на аккаунте в размере 20 долларов США. Аккаунт будет разблокирован, когда остаток превысит это значение.

Комиссия за пополнение аккаунта не взимается.

Для вывода денежных средств на карту или текущий счёт, открытые в МТБанке, необходимо оформить запрос на вывод средств в разделе «Денежные средства» личного кабинета MTBankFX.

Стандартный вывод средств осуществляется в течение одного рабочего дня. Если в день оформления запроса на вывод средств на аккаунте имелись открытые позиции, полный вывод средств возможен только на следующий рабочий день после полного закрытия позиций.

Комиссия за вывод на карты и текущий счета, открытые в МТБанке, не взимается.

Для нерезидентов Республики Беларусь доступен вывод банковским переводом, также на основании заявки в личном кабинете. Комиссия за вывод денежных средств банковским переводом за пределы МТБанка составляет 25 долларов США.

Для вывода денежных средств или текущий счёт, открытый в МТБанке, необходимо оформить запрос на вывод средств в разделе «Денежные средства» личного кабинета MTBankFX.

Стандартный вывод средств осуществляется в течение одного рабочего дня. Если в день оформления запроса на вывод средств на аккаунте имелись открытые позиции, полный вывод средств возможен только на следующий рабочий день после полного закрытия позиций.

Комиссия за вывод на текущий счета, открытые в МТБанке, не взимается.

Индивидуальные предприниматели и юридические лица Республики Беларусь могут стать партнёром МТБанка по привлечению клиентов на площадку MTBankFX. Банк уплачивает партнёру часть комиссии или спреда за совершаемые привлечёнными клиентами операции.

Наши партнёры получают вознаграждение на постоянной основе, пока их привлечённые клиенты работают на площадке.

Для работы на площадке MTBankFX вы можете использовать одну из перечисленных выше версий платформы Jforex, а также платформу MetaTrader 4. Выбирайте удобную для вас версию и начинайте надёжно инвестировать уже сейчас.

Рекомендуем перед началом работы в реальном режиме потренироваться в тестовой Демо-среде.

В личном кабинете вы можете:

  • Просмотреть текущее состояние аккаунта;
  • Просмотреть и скачать подробную отчётность обо всех операциях;
  • Изменить настройки режима функционирования аккаунта и уведомлений.

За совершение операций на площадке MTBankFX в зависимости от типа аккаунта предусмотрены следующие комиссии.

Аккаунт «Трейдер» является бескомиссионным, но имеет более широкий спред по сравнению с другими типами аккаунта (целевой спред по EUR/USD – 1.6 пункта). Исключением являются инструменты, базовым активом которых выступают акции и акции ETF-фондов. C размером комиссии для этих инструментов можно ознакомиться в разделе «Комиссии для акций».

Комиссия за совершение операций на аккаунте «Крупный трейдер» взимается в следующем порядке: 50 % комиссии взимается в качестве аванса в момент исполнения первой части операции – подачи распоряжения об открытии позиции, оставшиеся 50% взимаются в момент подачи распоряжения о закрытии позиции. Размер комиссии устанавливается в процентах от размера позиции.

На аккаунте «Крупный трейдер» действует динамическая сетка комиссии, которая устанавливается в зависимости от суммарного объёма операций в долларах США, совершенных клиентом в течение последних 30 календарных дней, в следующих процентных значениях:

Комиссия за совершение операций на аккаунте MT4 взимается в полном объеме в момент открытия позиции.

Размер комиссии за совершение операции на аккаунте МТ4 устанавливается в долларах США в следующих процентных значениях:

Для инструментов
с иностранной валютой
Для инструментов с драгоценными металлами, фьючерсными контрактами, значениями фондовых индексов, облигациями
0,015% от суммы операции 0,0215% от суммы операции

По инструментам, базовым активом которых выступают акции (в том числе акции ETF фондов), предусмотрен специфический размер комиссии (значения указаны для одного направления: открытия или закрытия позиции):

  • по акциям европейских компаний комиссия составляет 0.40% от объема позиции;
  • по акциям американских компаний комиссия составляет 0.05 USD за акцию.

Также по инструментам, базовым активом которых выступают акции, предусмотрен минимальный размер комиссии.

Комиссия за совершение операции (значения указаны для одного направления: открытия или закрытия позиции) указана в таблице ниже:

Рынок Комиссия за объём Минимальная комиссия
Австрия EUR 0.40% EUR 8.00
Бельгия EUR 0.40% EUR 8.00
Дания DKK 0.40% DKK 59.00
Финляндия EUR 0.40% EUR 8.00
Франция EUR 0.40% EUR 8.00
Германия EUR 0.40% EUR 8.00
Нидерланды EUR 0.40% EUR 8.00
Норвегия NOK 0.40% NOK 77.00
Португалия EUR 0.40% EUR 8.00
Испания EUR 0.40% EUR 8.00
Швеция SEK 0.40% SEK 80.00
Швейцария CHF 0.40% CHF 8.00
Великобритания GBP 0.40% GBP 8.00
США USD 0.05 за акцию USD 10.00
Гонконг HKD 0.40% HKD 62.00
Япония JPY 0.40% JPY 1000.00
Ирландия EUR 0.40% EUR 8.00

Значения средних спредов указаны для типов аккаунта «Крупный трейдер» и «МТ4». Со спредами на аккаунте «Трейдер» можно ознакомиться непосредственно в платформе (LIVE или DEMO аккаунт).

Стандартное маржинальное плечо составляет 100:1, но для некоторых инструментов применяется специфический размер плеча.

Информация об актуальных размерах маржинальных требований представлена ниже.

* В таблице маржинальных требований размер плеча указан как соотношение размера задействованного маржинального обеспечения к размеру открытой позиции.

** По инструментам, базовым активом которых выступают акции Британских компаний (GBX), размер маржинального обеспечения указан за 100 контрактов (акций).

При открытии аккаунта устанавливается стандартный размер маржинального плеча в значении 100:1.

При дальнейшем изменении остатка аккаунта размер маржинального плеча изменяется согласно следующим критериям:

Остаток по аккаунту, USD Маржинальное плечо
0 – 50 000 100
50 001 -100 000 50
100 001 – 500 000 30
500 001 – 2 000 000 20
>2 000 001 10

Минимальный остаток и плечо выходного дня

С целью защиты от образования на аккаунте отрицательного остатка введено требование по минимальному размеру остатка маржинального обеспечения на аккаунтах «Трейдер», «Крупный трейдер» и «МТ4» в размере 20 долларов США. При достижении остатком на аккаунте уровня 20 долларов США все открытые позиции закрываются согласно процедуре Стоп Лосс на Капитал. Вы может самостоятельно изменять размер минимального остатка на аккаунте в настройках личного кабинета (но не менее 20 долларов США).

На выходных и других внерыночных днях для аккаунтов «Трейдер» и «Крупный трейдер» устанавливается плечо выходного дня в значении 30:1.

Просим обратить внимание, что плечо выходного дня вступает в силу за три-четыре часа до закрытия рынков. При стандартных условиях это 18:00 GMT (21:00 в Беларуси). Это может привести к повышению уровня использования плеча и в случае достижения его значения в 200% сработает автоматическая процедура Маржин Кат.

В рамках данных процедур рассчитывается индикатор «использование плеча», который отображает величину используемого для поддержания открытых позиций маржинального обеспечения. Нормальным статусом использования плеча является уровень меньший либо равный 100%.

Процедура Маржин Колл отслеживает использование плеча более чем на 100% и автоматически блокирует увеличение объема открытых позиций на счете. При таком уровне использования плеча можно закрывать существующие позиции или хеджировать текущие позиции с целью уменьшения общего объёма открытых позиций, т.е. открывать позиции в противоположном направлении.

Процедура Маржин Кат закрывает все позиции на аккаунте в момент, когда процент использования плеча достигает 200%. При необходимости сценарий полного закрытия позиций можно изменить в Личном кабинете на частичное хеджирование. В данном случае по процедуре Маржин Кат будут автоматически открыты хеджирующие позиции (позиции в противоположном направлении) для снижения уровня использования плеча примерно до 100%. По умолчанию в Личном кабинете установлен вариант «Полное закрытие».

Уровень маржи (Margin Level) – это индикатор, показывающий количество доступной маржи для открытых позиций на аккаунте MT4. Уровень отображается в процентах в реальном времени и рассчитывается следующим образом:

Уровень маржи = Средства / Маржа * 100%

Система на MetaTrader 4 ликвидирует открытые позиции в соответствии с уровнями маржи, которые доступны в режиме реального времени на платформе MT4.

Уровень маржи Описание
> 100% Нормальный статус
≤ 100% Margin call: аккаунт находится в статусе предупреждения
≤ 50% Stop Out: самые неприбыльные позиции автоматически закрываются до тех пор, пока уровень маржи не восстановится выше 50%

Максимальный размер позиций

Максимальный размер позиции по валютным парам на аккаунтах «Трейдер» и «Крупный трейдер» ограничен лимитом в 15 миллионов базовой валюты за исключением следующих пар:

  • HKD/JPY, USD/CNH и USD/MXN — максимальный размер позиции ограничен 5 миллионами базовой валюты;
  • EUR/RUB, USD/RUB, EUR/PLN, TRY/JPY, USD/PLN, CAD/HKD, EUR/CZK, EUR/DKK, EUR/HKD, EUR/HUF, EUR/TRY, USD/CZK, USD/DKK, USD/HKD, USD/HUF, USD/ILS, USD/RON, USD/THB и USD/TRY — максимальный размер позиции ограничен 1 миллионом базовой валюты.

Максимальный объем позиции по каждой валютной паре на одном аккаунте MT4 ограничен величиной 5 миллионами базовой валюты (или 50 лотов MT4) за исключением следующих пар:

  • CAD/HKD, EUR/CZK, EUR/DKK, EUR/HKD, EUR/HUF, EUR/PLN, EUR/RUB, EUR/TRY, TRY/JPY, USD/CNH, USD/CZK, USD/DKK, USD/HKD, USD/HUF, USD/ILS, USD/MXN, USD/PLN, USD/RON, USD/RUB, USD/THB, USD/TRY — максимальный размер позиции ограничен 1 миллионом (или 10 лотов MT4) базовой валюты.

Максимальный размер позиции для инструментов, базовым активом которых выступают значения акций, составляет 100 тысяч долларов или эквивалент в другой валюте.

Рынок Максимальный размер позиции
Австрия 100 000 EUR
Бельгия 100 000 EUR
Дания 750 000 DKK
Финляндия 100 000 EUR
Франция 100 000 EUR
Германия 100 000 EUR
Гонконг 780 000 HKD
Япония 10 000 000 JPY
Нидерланды 100 000 EUR
Норвегия 900 000 NOK
Португалия 100 000 EUR
Испания 100 000 EUR
Швеция 950 000 SEK
Швейцария 100 000 CHF
Великобритания 90 000 GBP
США 100 000 USD
Ирландия 100 000 EUR
Инструмент Максимальный размер в контрактах (для CFD)/
Унций (для драгоценных металлов)
Размер контракта
BRENT.CMD 650 100 баррелей
LIGHT.CMD 650 100 баррелей
GAS.CMD 4500 100 млн БТЕ
DIESEL.CMD 1800 4 тонны
COFFEE.CMD 940 000 1 фунт
COCOA.CMD 225 1 тонна
SUGAR.CMD 1 430 1 тонна
COTTON.CMD 685 000 1 фунт
OJUICE.CMD 410 000 1 фунт
SOYBEAN.CMD 223 500 1 тонна
COPPER.CMD 8 000 100 фунтов
USA500.IDX 1 000 1 контракт
USATECH.IDX 300 1 контракт
USA30.IDX 100 1 контракт
USSC2000.IDX 2 000 1 контракт
DEU.IDX 250 1 контракт
GBR.IDX 350 1 контракт
FRA.IDX 500 1 контракт
AUS.IDX 750 1 контракт
JPN.IDX 20 000 1 контракт
HKG.IDX 1 000 1 контракт
CHE.IDX 350 1 контракт
ESP.IDX 300 1 контракт
EUS.IDX 900 1 контракт
XAU/USD 1 500 100 унций
XAG/USD 40 000 100 унций
BTC/USD 100 000 долларов США в эквиваленте 1 BTC
DOLLAR.IDX 25 000 1 контракт
NLD.IDX 4 550 1 контракт
PLN.IDX 1 545 1 контракт
BUND.TR 10 000 1 контракт
USTBOND.TR 10 000 1 контракт
UKGILT.TR 10 000 1 контракт
Инструмент Максимальный размер позиции
в лотах MT4
Размер лота
XAU/USD 10 100 унций
XAG/USD 200 100 унций
UKGILT.TR/GBP 9 340 1 контракт
USTBOND.TR/USD 9 740 1 контракт
BUND.TR/EUR 7 900 1 контракт
BRENT.CMD 325 100 баррелей
LIGHT.CMD 325 100 баррелей
DIESEL.CMD 900 4 тонны
COCOA.CMD 115 1 тонна
SUGAR.CMD 715 1 тонна
SOYBEAN.CMD 111 750 1 тонна
OJUICE.CMD 205 000 1 фунт
COTTON.CMD 342 500 1 фунт
COFFEE.CMD 470 000 1 фунт
GAS.CMD 2 250 100 млн БТЕ
COPPER.CMD 4 000 100 фунтов
NLD.IDX 2 275 1 контракт
EUS.IDX/EUR 450 1 контракт
DEU.IDX/EUR 125 1 контракт
FRA.IDX/EUR 300 1 контракт
CHE.IDX/CHF 175 1 контракт
GBR.IDX/GBP 175 1 контракт
JPN.IDX/JPY 10 000 1 контракт
USA30.IDX 80 1 контракт
USATECH.IDX 325 1 контракт
USA500.IDX 700 1 контракт
USSC2000.IDX 1 300 1 контракт
HKG.IDX 500 1 контракт
ESP.IDX 150 1 контракт
DOLLAR.IDX/USD 16 000 1 контракт
PLN.IDX/PLN 770 1 контракт
AUS.IDX 375 1 контракт
BTC/USD 1 1 BTC

На площадке MTBankFX для совершения операций доступны иностранные валюты, драгоценные металлы, значения фондовых индексов, акции, акции ETF-фондов, фьючерсные контракты по биржевые товары и криптовалюту. Полный перечень инструментов доступен в платформе.

Обозначение в платформе Общепринятые обозначения Компоненты индекса
USA500.IDX S&P 500 Top 500 компаний США
USATECH.IDX NASDAQ 100 крупнейших компаний США в сфере телекоммуникации, программного обеспечения, биотехнологий и компьютерного оборудования.
USA30.IDX DOW 30 30 главных американских компаний
USSC2000.IDX US Small Cap 2000 Index 2000 компаний с малой капитализацией в США
DEU.IDX DAX 30 главных немецких компаний
GBR.IDX FTSE 100 ТОП 100 Компаний Великобритании по капитализации
FRA.IDX CAC 40 40 крупнейших французских компаний
AUS.IDX S&P/A SX 200 200 крупнейших австралийских компаний
JPN.IDX NIKKEI 225 Более 200 японских ведущих компаний
HKG.IDX HSI Top гонконгских компаний
CHE.IDX SMI 20 Швейцарских голубых фишек
ESP.IDX IBAX 35 35 наиболее торгуемых испанских компаний
EUS.IDX EURO STOCKS 50 Top 50 европейских компаний
DOLLAR.IDX DXY Индекс доллара
NLD.IDX AEX 25 25 крупнейших нидерландских компаний
PLN.IDX Poland 20 Index 20 крупнейших компаний Польши
Инструмент Описание Размер одного контракта Cтоимость пункта
BRENT.CMD/USD Нефть марки Брент Великобритании 100 баррелей 1.00 USD
LIGHT.CMD/USD Сырая нефть США 100 баррелей 1.00 USD
GAS.CMD/USD Природный газ 100 млн БТЕ 0.1 USD
COPPER.CMD/USD Высококачественная медь 100 фунтов 0.1 USD
DIESEL.CMD/USD Дизельное топливо с низким содержанием серы 4 метр. тонны 0.04 USD
COFFEE.CMD/USX Кофе Арабика 1 фунт 0.01 USX
COCOA.CMD/USD Какао США 1 метр. тонна 0.01 USD
SUGAR.CMD/USD Белый сахар 1 тонна 0.01 USD
COTTON.CMD/USX Хлопок 1 фунт 0.01 USX
OJUICE.CMD/USX Апельсиновый сок 1 фунт 0.01 USX
SOYBEAN.CMD/USX Соевые бобы 1 метр. тонна 0.01 USX

*Для большинства инструментов пункт — вторая цифра после запятой: 102.515, 92.164. Для газа, меди — третья цифра после запятой: 2.9134, 2.6784.

Требования к баннерам

HTML5-баннер — это ZIP-архив, содержащий один файл HTML и файлы JavaScript, JSON, CSS, JPEG, GIF, PNG, SVG.

Размер в пикселях 1456 × 180
Максимальный вес архива 1 МБ
Размер в пикселях 1456 × 180
Максимальный вес архива 1 МБ

На мобильной версии Главной страницы HTML5-баннер не размещается.

В названиях файлов и каталогов можно использовать только буквы латинского алфавита, цифры и символы -._

Все ссылки в HTML5-баннере должны быть относительными и вести на другие файлы из архива.

В архиве может быть не более 20 файлов. Включите исходный код из файлов JavaScript, CSS, SVG в HTML-файл, а все растровые изображения объедините в один файл (атлас спрайтов).

Максимальный вес файла index.html в архиве должен быть меньше 150 КБ.

В архиве будет игнорироваться содержимое папки __MACOSX и файлы .DS_Store, Thumbs.db. Это вспомогательные файлы операционных систем, которые не нужны для работы HTML5-баннера.

По клику на баннер будет открываться страница, указанная в поле Ссылка на сайт , или Турбо-страница. Переход на эту страницу должен генерироваться в баннере вызовом метода yandexHTML5BannerApi.getClickNum(1) .

Разрешаются внешние вызовы JavaScript-библиотек, размещенных на серверах Яндекса. Если в HTML5-баннере используется другая библиотека, включите ее исходный код в архив.

Все обработчики событий должны быть явно указаны внутри тега script , например:

В ссылке на сайт, содержащейся в HTML5-баннере, должно быть не более 1024 знаков в кодировке UTF-8.

В баннере не должны использоваться инструменты сбора статистики (пиксели, счетчики и прочие).

При создании кампании вы сможете указать пиксель Яндекс.Аудиторий или счетчик ADFOX (подробнее в разделе Как запустить кампанию) , а также использовать UTM-метки в ссылке на сайт.

Технические требования к графическому баннеру

Вы можете добавить несколько вариантов графического баннера для отображения на различных версиях Главной страницы:

Полная версия Главной и новая вкладка Браузера Мобильная версия Главной
Размер в пикселях 1456 × 180 640 × 134
Максимальный вес файла 1 МБ
Формат JPG, PNG или GIF
Полная версия Главной и новая вкладка Браузера Мобильная версия Главной
Размер в пикселях 1456 × 180 640 × 134
Максимальный вес файла 1 МБ
Формат JPG, PNG или GIF

Требования модерации

Соблюдайте рекомендации, чтобы служба модерации пропустила баннер после первой проверки.

Этот список не является полным и может быть изменен Яндексом в любой момент.

На баннере должна присутствовать вся информация, необходимая согласно требованиям законодательства и правилам Яндекса, в том числе предупреждения и возрастные ограничения. Ее следует делать контрастной и легко читаемой.

Тексты, сайт и ссылка на сайт

К текстам и сайту рекламодателя предъявляются такие же требования, как к другим объявлениям Директа.

Баннер, полностью удовлетворяющий рекомендациям выше, проходит дополнительную проверку на восприятие пользователем: выполняется сравнение его с эталонными банерами, одобренными нашими дизайнерами. Если по результатам сравнения баннер получает высокую оценку, с большой долей вероятности он понравится целевой аудитории.

Баннер должен соответствовать рекомендациям к отображению:

При масштабировании страницы в браузере от 100% до 200% на баннере не должно быть артефактов и искажений. Качество баннеров для полной версии Главной страницы проверяется на экранах с разрешением: macOS — 1440 × 900 пикселей, браузер Safari; Windows — 1366 × 768 пикселей, браузеры Яндекс.Браузер, Firefox и Opera.

Нельзя использовать резко перемещающиеся и мелькающие графические элементы, а также мигающий фон.

Миганием можно считать изменение цвета, его насыщенности и яркости более чем на 40%, происходящее регулярно с частотой больше 1 раза за 2 секунды.

Резким перемещением можно считать изменение расположения элемента на баннере более чем на 100% от размера элемента или на 50% от размера баннера за 1 секунду.

Эти оценки являются примерами, а не строгими критериями соответствия баннера требованиям Яндекса. Баннер с описанными выше проблемами с большой вероятностью будет отклонен. Но возможны ситуации, когда баннер с меньшими изменениями признают раздражающим, и наоборот: баннер с большими изменениями пройдет модерацию. Решение по каждому спорному случаю принимается индивидуально.

Время переключения между кадрами должно быть достаточным, чтобы прочитать весь показанный текст.

Рекламируемый сайт должен открываться в новом окне и только после нажатия левой кнопкой мыши по HTML5-баннеру.

HTML5-баннер должен работать корректно и одинаково для всех пользователей на всех платформах в течение рекламной кампании в следующих браузерах: Яндекс.Браузер 14 и выше, Google Chrome 14 и выше, Mozilla Firefox 14 и выше, Opera 14 и выше, Internet Explorer 9 и выше, Microsoft Edge.

В HTML5-баннере нельзя использовать видео- и аудиоролики, скрипты с раздражающим или вредоносным поведением (всплывающие окна, подмена адреса страницы и т. д.), расширения и плагины браузера (Adobe Flash и т. д.). Исходный код баннера не должен быть обфусцирован, то есть иметь вид, затрудняющий анализ.

Комиссии

Комиссия за объем торговли взимается в примарной валюте за каждую совершенную торговую операцию. Cтавка комиссий за объем торговли выражена в USD за 1 миллион USD.

Размер депозита
(в USD)
Комиссия за объем торговли (USD за 1 миллион USD)
Депозит в Dukascopy Europe Банковская гарантия
Валюты Металлы, CFD* Валюты Металлы
< 5 000 35 52.5 N/A N/A
≥ 5 000 33 49.5 N/A N/A
≥ 10 000 30 45 N/A N/A
≥ 25 000 25 37.5 N/A N/A
≥ 50 000 18 27 N/A N/A
≥ 250 000 16 24 18 27
≥ 500 000 15 22.5 18 27
≥ 1 000 000 14 21 18 27
≥ 5 000 000 12 18 18 27
≥ 10 000 000 10 15 18 27
Размер депозита — разница между зачислениями и списаниями со счета, выраженная в USD
Эквити
(в USD)
Комиссия за объем торговли (USD за 1 миллион USD)
Депозит в Dukascopy Europe Банковская гарантия
Валюты Металлы, CFD* Валюты Металлы
< 5 000 35 52.5 N/A N/A
≥ 5 000 33 49.5 N/A N/A
≥ 10 000 30 45 N/A N/A
≥ 25 000 25 37.5 N/A N/A
≥ 50 000 18 27 N/A N/A
≥ 250 000 16 24 18 27
≥ 500 000 15 22.5 18 27
≥ 1 000 000 14 21 18 27
≥ 5 000 000 12 18 18 27
≥ 10 000 000 10 15 18 27
Эквити ( Equity ) — баланс счета клиента в USD в расчетный час ( settlement time ).

* Для акций CFD применяются различные комиссии (Смотрите " Торговые комиссии для акций CFD, ETF CFD")

В случае, если комиссия различается в зависимости от размера депозита, эквити и объема торговли, Dukascopy Europe применяет самую низкую ставку (как показано в примере ниже).

Торговые комиссии для акции CFD, ETF CFD:

Рынок Комиссия за объём Мин. комиссия
Austria EUR 0.10% of trade value EUR 8.00
Belgium EUR 0.10% of trade value EUR 8.00
Denmark DKK 0.10% of trade value DKK 60.00
Finland EUR 0.10% of trade value EUR 8.00
France EUR 0.10% of trade value EUR 8.00
Germany EUR 0.10% of trade value EUR 8.00
Гонконг HKD 0.15% of trade value HKD 30.00
Japan JPY 0.18% of trade value JPY 1000
Netherlands EUR 0.10% of trade value EUR 8.00
Norway NOK 0.10% of trade value NOK 80.00
Portugal EUR 0.10% of trade value EUR 8.00
Spain EUR 0.10% of trade value EUR 8.00
Sweden SEK 0.10% of trade value SEK 80.00
Switzerland CHF 0.10% of trade value CHF 8.00
UK GBP 0.10% of trade value GBP 7.00
US USD 0.02 per share USD 10.00

Для Клиентов, которые назначают внешнего управляющего, объем комиссии может достигать максимум 75 USD за проторгованный 1 миллион USD.

Все объемы комиссии конвертируются в базовую валюту счета Клиента в момент исполнения сделки, в Dukascopy Europe текущая ставка spot корректируется на сбор в размере 0.1%.

В дополнение к стандартному объему комиссии дополнительный сбор в 5 USD за 1 миллион USD для валют и 7.5 USD за 1 миллион USD для ценных металлов взымается с swap-free-accounts.

Чтобы узнать больше о ECN счетах Dukascopy Europe, пожалуйста, пишите нам на: отправьте нам сообщение, звоните: +371 67399 000 или запросите обратный звонок.

Пример №1:
Валюта счета клиента: USD
Депозит в USD в расчетный час: USD 50 000
Эквити в USD в расчетный час: USD 48 900
Cтавка комисии в зависимости от депозита: USD 18
Cтавка комисии в зависимости от эквити: USD 25
Применяемая ставка комиссии: USD 18
Пример №2:
Валюта счета клиента: CHF
Депозит в USD в расчетный час: USD 5 000
Эквити в USD в расчетный час: USD 18 700
Cтавка комисии в зависимости от депозита: USD 33
Cтавка комисии в зависимости от эквити: USD 30
Применяемая ставка комиссии: USD 30

Торговая операция в следующий день торговли: BUY EUR/USD 100 000
Курс конвертации EUR/CHF в расчетный час: 1.4750
Комиссия за объем торговли: EUR 0.1 x 1.4750 x 30 = CHF 4.43

Комиссия за денежные переводы

* Dukascopy Europe не снимает каких-либо комиссий за исходящие банковские переводы, но комиссии могут взиматься банками-депозитариями или же сторонними банками. Электронные денежные переводы в PLN в банки , находящиеся в Польше, являются бесплатными . Все остальные банковские переводы обрабатываются Dukascopy Bank. Вы можете найти комиссии за переводы, взимаемые Dukascopy Bank, на их веб-сайте .

** Dukascopy Europe IBS AS имеет право закрывать без дополнительного извещения любой Торговый счёт, на который не вносились средства более 360 дней или же который имеет недостаточный баланс для покрытия полной стоимости услуг.

*** В течение первых 360 дней после открытия, с Торгового Cчёта не взимается плата за обслуживание. По истечению этого периода обслуживание остается бесплатным для Cчетов, имеющих как минимум одну открытую позицию на SWFX — Swiss FX Marketplace за последние 182 дня. В противном случае, Dukascopy Europe IBS AS взимает плату за обслуживание в размере 20 EUR за каждые 182 дня обслуживания даного Cчёта до тех пор, пока клиент не начнет торговлю/ откроет торговую позицию. Плата за обслуживание составляет 40 EUR в год и на одного клиента, независимо от количества Торговых и Cберегательных суб-счетов клиента, кроме случаев согласования специальных условий между сторонами .

Создали бы вы торговый сигнал будучи обладая совершенной торговой системой, которая на реальном счете приносит стабильный доход на протяжении более 5 лет?

На ПАММе нужно баловаться лотом от средств инвесторов — это очень хлопотно и рискованно. Сигнал — просто и надёжно.

На ПАММе нужно баловаться лотом от средств инвесторов — это очень хлопотно и рискованно. Сигнал — просто и надёжно.

на ПАММе идет автоматическая корректировка лота иначе бы слились в один день либо получили немерянную прибыль/убыток, там всё продуманно в этом плане.

на ПАММе идет автоматическая корректировка лота иначе бы слились в один день либо получили немерянную прибыль/убыток, там всё продуманно в этом плане.

Был ПАММ — знаю что пишу.

Сигнал — это очень просто, и не отвлекает.

Был ПАММ — знаю что пишу.

Значит разные условия в разных ДЦ. У меня была корректировка лотов и подключение раз в неделю, а не раз в час клиентов.

Значит разные условия в разных ДЦ. У меня была корректировка лотов и подключение раз в неделю, а не раз в час клиентов.

Клиент может придти, и через час уйти, и штрафы ему не помеха. Но проблем из-за этого создаётся немерено.

Ну да, конечно, только у нас на всем этом белом свете, есть совершенная торговая система. И мы сейчас будем решать, открывать сигнал или нет.

на ПАММе идет автоматическая корректировка лота иначе бы слились в один день либо получили немерянную прибыль/убыток, там всё продуманно в этом плане.

Чтобы создать сигнал, нужно вложить не менее 10К $ средств, что очень проблематично. Лично я, пока, не имею таких средств. Единственная возможность — это зарабатывать самому на центовых ПАММ-счетах, выставлять бесплатные сигналы от них и, если удастся, при положительной, длительной торговле, привлекать инвесторов в ПАММ и, со временем, перевести центовый счет на долларовый и выставить полноценный сигнал. Самое главное — добиться устойчивой торговли в течении длительного времени, остальное приложится.

Как купить облигации — подробная инструкция с пояснениями

Как купить облигации физическому лицу? Где это лучше сделать инвестору-новичку? Многие думают, что это могут сделать лишь профессиональные инвесторы, но на самом деле всё просто и доступно каждому из нас. Прочтите до конца данный материал и тогда вы будете полностью разбираться в специфике облигаций, узнаёте, как правильно их выбирать, как и где их купить с минимальными издержками.

1. Введение в облигации (долговые ценные бумаги) — что это и зачем нужны

Если вы уже не начинающий и в курсе, что такое облигации и для чего они нужны, то можете сразу переходить к прочтению следующей главы. А мы начнём с определения.

Облигация является эмиссионной ценной бумагой. Их могут выпускать государство, частные компании, административные округа. Торговля облигациями проходит на фондовой бирже (в нашей стране это Московская биржа). В период работы торговой сессии можно свободно продавать/покупать бонды.

Для чего нужны облигации

Главная цель облигации — возможность эмитенту взять в долг крупную сумму денег напрямую у инвесторов на длительный срок. Сумма займа довольно крупная: сотни миллионов рублей, а для больших компаний выпуск исчисляется миллиардами. Это одна из форм кредитования, которая позволяет напрямую без посредников дать денег в долг бизнесу.

Приобрести облигацию, значит дать займ эмитенту.

Например, частной компании понадобился 1 млрд рублей для открытия новых филиалов/представительств в региональных городах. Вместо того чтобы брать эту сумму в банке под 15% годовых, она выпускает облигации с купоном 10% годовых и сроком на 5 лет. Таким образом, удалось привлечь деньги на 5 лет под 10% годовых. Плюс к тому же банки неохотно дают большие суммы на долгий срок даже крупным компаниям.

Держатели облигаций получают более высокий процент прибыли, чем по банковским вкладам. Также они могут в любой момент продать их и не потерять накопленные проценты.

В них можно хранить сколь угодно большие суммы денег, не боясь их потерять. Этот класс ценных бумаг относится к обязательствам. Компания или страна может не выплатить свой долг лишь в случае банкротства, дефолта. Но даже в этом случае держатели получать часть денег от продажи имущества.

Для более детального ознакомления с долговыми ценными бумагами рекомендую к прочтению статьи:

Доход от ОФЗ не облагаются налогом. А от коммерческих облигаций берётся налог, но с 2022 г. есть некоторые изменения. Ценные бумаги, выпущенные с 2022 г, не облагаются налогом. Возможно, в будущем это решение отменят.

С 2022 года купонный доход по ОФЗ и по всем корпоративным выпускам будет облагаться налогом 13%.

2. Покупка облигаций — пошаговая инструкция для новичков

Рассмотрим пошаговую инструкцию: как купить облигации физическому лицу. Все доступные выпуски долговых ценных бумаг можно найти на Московской бирже.

Шаг 1. Регистрация у брокера

Для доступа к торгам на фондовой бирже необходимо зарегистрироваться у одного из фондовых брокеров с соответствующей лицензией. Рекомендую работать со следующими лидерами (сам работаю через них):

  • Финам (акция: тариф Free Trade торговля без комиссии навсегда)
  • БКС Брокер

Это одни из самых крупных брокерских компаний в России. У них самые самые низкие комиссии на торговые операции. Ввод и вывод денег осуществляется без комиссии. Вы самостоятельно принимаете решение когда купить, когда продать, в каком объёме.

Так выглядит форма регистрации брокера:

Шаг 2. Открытие торгового счёта

Для участия в торгах необходимо открыть брокерский счёт. На этом счёте могут одновременно находится деньги и ценные бумаги. Для открытия брокерского счёта в личном кабинете брокера нажмите на ссылку «Открыть новый договор»:

После чего выбрать тип брокерского счёта:

Есть несколько вариантов брокерских счётов. На любом счёте можно совершать торговые операции, отличия лишь в условиях.

Например, есть ЕДП (единая денежная позиция), на котором можно одновременно покупать акции, облигации, опционы, валюту, товары — что очень удобно.

Есть ИИС (индивидуальный инвестиционный счёт), который также позволяет приобретать все финансовые инструменты. Главным плюсом ИИС является наличие возможности получать налоговые льготы (одну из двух):

  1. « Тип А » (вычет от сумму пополнения). Налоговый вычет от внесённой суммы. Например, пополнили на 400 тыс. рублей, значит можно вернуть 52 тыс. рублей. Максимальная сумма вычета в год 52 тыс. рублей. Пополнять ИИС и получать вычет можно ежегодно;
  2. « Тип Б » (освобождение от налогоа на прибыль). Полностью освободить от подоходного налога всю прибыль на этом счёте. Исключение: налоги на дивиденды и купонный доход;

При открытии ИИС тип вычета не указывается. Если вы в дальнейшем воспользуетесь типом А, то будет первый тип. Если ничего не будете делать, то автоматически считается, что выбран тип Б.

Более подробно про ИИС читайте:

Шаг 3. Пополнение торгового счёта

Сразу после открытия брокерского счёта его можно будет пополнить. Это можно сделать в любое время. Счёт может существовать без денег сколь угодно долго. Пополнение бесплатное и не облагается никакими комиссиями.

Например, можно приехать в банк брокера и пополнить счёт наличными. Это удобно для жителей Москвы и Подмосковья. Если банк находится на большом отдалении или нет возможности приехать, то можно перевести средства безналичным переводом.

Можно перевести деньги на биржу безналичным переводом через дебетовую карту Тинькофф. Межбанковские переводы проводятся без комиссии. Пополнить карту Тинькофф можно также без комиссии. Карта бесплатная в обслуживании, на остаток начисляются проценты (3,5%), кэшбэк на все покупки. В целом очень удобная карта для жизни, более подробно читайте: обзор про карту Тинькофф.

Альтернативной картой является Польза (от Хоум Кредита). Здесь аналогичные условия, как и у Тинькофф.

Шаг 4. Покупка облигаций

Брокер предоставит доступ к бирже через торговый терминал (Quik и приложение для смартфонов). Через них будет осуществляться торговые операции.

Например, так выглядит интерфейс при покупке облигаций ОФЗ через мобильное приложение «Финам Трейд» (брокер Finam):

Также в приложении есть удобная возможность просмотреть текущий график торгов:

Если нет возможности купить облигации через торговые терминалы, то можно выставить через телефонный звонок брокеру. Он выставит заявку от вашего имени.

3. Какие виды облигаций можно купить на бирже

На ММВБ есть отдельная секция облигаций. Здесь представлен весь список доступных долговых бумаг. Их можно разделить на следующие виды:

  • Коммерческие (по другому корпоративные). Выпускаются российскими компаниями. Например, ВТБ, Газпром, Сбербанк. В среднем ставка по ним немного больше, чем по ОФЗ: от 5% до 10%;
  • Муниципальными. Выпускаются городами и областями. Например, Москвы и Московской области. В среднем ставка от 5% до 9%. Не облагаются налогом;
  • ОФЗ (государственные, гособлигации). Самые популярные и ликвидные. Выпускаются государством со сроком от года до 25 лет. Средняя ставка от 4% до 6% годовых; Не облагаются налогом до конца 2022; . Рассчитываются в долларах. Их довольно мало, поскольку мало кто их эмитирует. Минимальная сумма покупки $1000;

ОФЗ-Н (народные облигации) нельзя купить на фондовом рынке. Этот продукт больше напоминает банковский вклад в прямом смысле, поскольку его нельзя продать в любой момент без потери процентов. Все операции с ОФЗ-н можно делать только в банках.

4. Как рассчитывается стоимость облигации

На фондовой бирже облигации покупаются лотами. 1 лот — 1 ценная бумага. Чаще всего номинальная стоимость состовляет 1000 рублей. На биржвых котировках цена указывается в процентах. Цена 100.00% означает 1000 рублей, а 110.00% означает цену в 1100 рублей.

Номинальная стоимость отличная от 1000 рублей встречается крайне редко.

Чтобы вы смогли зарабатывать на бирже и чувствовать себя уверенным, необходимо чётко понимать из чего складывается цена облигации. Рассмотрим более подробно этот момент на примерах.

Стоимость состоит из двух составляющих:

  1. Рыночная цена самой бумаги;
  2. Текущий накопленный купонный доход (НКД);

4.1.1. Рыночная цена

Большинство облигаций торгуется в диапазоне 90.00%-110.00%. Как мы писали чуть выше, номинал на рынке берётся за 100.00%, то есть цена 100.00% — это 1000 рублей.

Если цена 102.30%, то это означает, что она стоит 1023 рублей (на 2.3% дороже номинала).

Надо помнить: погашение происходит по номинальной цене. Если купить облигации дороже, то её цена будет дешеветь по мере приближения даты экспирации.

Цена не отображает доходность, но оказывает влияние на неё. Чем дешевле удастся купить облигации, тем большую прибыль получит инвестор.

4.1.2. Накопленный купонный доход (НКД)

При покупке облигации мы также должны уплатить накопленный купонный доход предыдущему владельцу. НКД добавляется к стоимости каждый день, но эта составляющая не отражается в цене. Поэтому при расчёте количества лотов необходимо добавлять НКД к стоимости, иначе может не хватит денежных средств для покупки.

Например, купонный доход 12% годовых, тогда каждый день НКД увеличивается на 0.12/365 = 0.0329%. Мы можем посмотреть НКД в торговом терминале или на сайтах rusbonds.ru, bonds.finam.ru. Мобильное приложение «Финам Трейд» (Finam) при выставлении заявки сразу подсчитывает сумму с учётом НКД, что упрощает работу инвесторам.

Выплаты купонов по большинству выпусков происходит два раза в год. Найти точную информацию по выплатам можно бесплатно.

Выплата по купонному доходу означает, что НКД перечисляется на брокерский счёт. После чего счётчик НКД обнуляется и начинается новый цикл накопления.

Начисления происходят за каждый день владения ценной бумагой. За выходные дни также идут начисления. У ОФЗ тройной день (пятница, суббота, воскресенье) происходит в момент закрытия на конец четверга, поскольку гособлигации торгуются в режиме Т+1. У корпоративных выпусков режим торгов Т+0, поэтому тройной день будет в пятницу.

4.2. Пример покупки облигации и расчёта стоимости

Например, купонный доход платится 2 раза в год: 1 марта и 1 сентября, текущая цена на рынке 102.30%, ставка 12% годовых. Если сегодня 1 июня, то текущий НКД составляет 3% (или 30 рублей). То есть покупка одной облигации стоимостью 102.30% обойдётся не в 1023 рублей, а 1053 рублей.

Сумма 30 рублей — это НКД, который мы должны заплатить предыдущему владельцу. Эта сумма автоматически спишется с нашего баланса в момент покупки. Поэтому если на брокерском счёте 100 тыс. рублей, то мы сможем купить лишь 94 лота этой облигации (потратим 94 х 1053 = 98982 рублей).

Аналогично при продаже облигации. НКД будет возвращать нам новый владелец. Всё это делается автоматически на бирже и не требует никаких дополнительных действий. Просто нужно помнить о том, что облигации имеют эту скрытую «стоимость».

Например, мы захотели продать купленную облигацию спустя 14 дней. Пусть её текущая цена будет уже 102.55%. НКД за это время вырос с 30 рублей до 30.42 рублей. Итого, стоимость облигации 1055.92 рублей (94 лота стоили бы 99256 рублей).

Если мы будем её держать, то 1 сентября получим 6% от эмитента на свой биржевой счёт. В этот же день счётчик НКД обнулится. С 1 сентября начнётся новое постепенное накопление до следующей выплаты купона 1 марта.

Рекомендую также прочитать:

5. Как выбрать облигации для покупки

На рынке ММВБ представлено огромное число облигаций с разными ставками, датами погашения, сериями выпусков и т.д. С помощью разумного подхода можно составить надёжный и прибыльный инвестиционный портфель.

В отличие от рынка акций, рынок облигаций менее волатильный и поэтому более прогнозируемый. Мы точно знаем, что ко дню погашения стоимость нашей бумаги будет 100.00%. Ещё мы точно знаем, что будем раз в 6 месяцев получать НКД.

Приобретая бонды с большими сроками погашения (10-20 лет), следует учитывать, что их рыночная цена будет более волатильна. Стоимость напрямую зависит от текущей и прогнозируемой ключевой ставки ЦБ.

Если планируются понижение по ключевой ставке, то облигации с большим сроком погашения будут расти в цене. При этом чем выше ставка по купону, тем сильнее будет рост. Если же ЦБ будет повышать ключевую ставку, то долгосрочные выпуски наоборот, будут падать быстрее рынка.

Как правильно выбирать облигации? Давайте разберёмся.

5.1. Определите сроки инвестирования

Выбирать облигации для своего портфеля следует с учётом срока инвестирования. Если денежные средства могут понадобиться в ближайший год, то выбирать лучше с датой погашения через 1-2 года, поскольку их колебания вряд ли составит более 1-2%. Плюс к тому же мы снизим риски до нуля, т.к. гораздо проще предсказывать ситуацию на ближайшие пару лет, чем на десятилетие.

Если же цель инвестирования более долгосрочны на 5-10 лет, то стоит выбирать облигации с соответствующей датой погашения. Выбирая более длинные сроки погашения (10-20 лет), есть шансы неплохо заработать на росте рыночной стоимости ценной бумаги. Либо наоборот, быть в каком-то минусе. Но купонный доход всегда будет пополнять капитал инвестора. Стоит понимать, что может возникнуть неприятная ситуация, когда банковские вклады будут в два раза выгоднее, чем купонная прибыль.

5.2. Составьте список ценных бумаг с датой экспирации и доходностью

Рекомендую завести файл со списком облигаций и выписать туда самую важную информацию. Например, сделать следующую таблицу для ОФЗ в Excel:

Название Ставка % Текущая цена Дата выпуска Дата погашения
ОФЗ 26222 7.10 98.99 03.05.2022 16.10.2024
ОФЗ 26221 7.70 101.2 15.02.2022 23.03.2033
ОФЗ 26220 7.40 100.05 01.02.2022 07.12.2022
ОФЗ 26219 7.75 100.05 29.06.2022 16.09.2026
ОФЗ 26218 8.50 108.75 28.10.2022 17.09.2031
ОФЗ 26217 7.50 100.25 28.10.2022 18.08.2022
ОФЗ 26215 7.00 98.29 04.09.2022 16.08.2023
ОФЗ 26214 6.40 97.3 05.06.2022 27.05.2022
ОФЗ 26212 7.05 97.89 23.01.2022 19.01.2028
ОФЗ 26207 8.15 105.15 22.02.2022 03.02.2027
ОФЗ 26205 7.60 101.8 13.04.2022 14.04.2022
ОФЗ 26204 7.50 99.98 13.04.2022 14.04.2022

Таким образом, удобно анализировать цену, доходность и дату погашения. После небольшого анализа сразу становится понятно, что наиболее выгодно конкретно для вас.

Чтобы определить дату выплату купона, ставку по купону, дату погашения и прочую информацию придётся искать эту информацию в интернете. Я пользуюсь bonds.finam.ru для поиска информации.

5.3. Достаточная ликвидность на рынке

Облигации не очень волатильны, поскольку по ним совершается не так много сделок, как по акциям. Далеко не все выпуски являются ликвидными. Если вы захотите купить/продать, то с этим могут возникнуть серьёзные сложности. Например, цена продажи будет 105.00%, а покупки 95.00%. Если выставить цену 100.00%, то, возможно, придётся ждать несколько недель исполнения заявки.

Поэтому рекомендую помимо статистических характеристик обращать внимание и на уровень ликвидности конкретного выпуска. Если обороты по бумаге околонулевые, то будет проблемно купить облигации и после продать их. Вам это надо? Проще всего выбрать более ликвидные бонды, которые можно в любой момент продать, не переплачивая за спред (разница между ценой покупки и продажи).

5.4. Риски и доходность

На рынке облигаций как нигде напрямую связаны: риск и доходность. Чем надёжнее эмитент, тем ниже ставка по купону. У ненадёжных компаний ставки по купону могут быть 20-50% и стоить они могут дешевле номинала на 10-70%. Можно много заработать в случае, если компания останется платёжеспособной на дату экспирации.

У многих ПИФов и крупных фондов есть даже отдельные портфели ВДО (высокодоходные облигации). При этом такие бумаги не только высокодоходные, но и высокорискованные.

Если составить портфель из множества таких преддефолтных облигаций, то как показала история это будет гораздо выгоднее, чем портфель из надёжных. Риск банкротства крайне мал, если мы максимально диверсифицируем риски. Например, если из 10 компаний закроются 2, то остальные 8 принесут столько дохода, что покроют эти потери и суммарно мы выйдем в хорошую прибыль. А представьте, что никто не закроется. То в этом случае можно ожидать прибыль в 50-150% годовых!

  1. Кредитный рейтинг компании;
  2. Финансовые показатели компании;
  3. Размер купона;
  4. Периодичность выплаты;
  5. Срок погашения; (есть/нет); (есть/нет);

6. ОФЗ — альтернатива банковскому вкладу

ОФЗ выпускаются Минфином и является отличной альтернативой банковскому вкладу, поскольку позволяет инвестировать деньги на долгий или краткосрочный срок с возможностью полного закрытия позиции без потери процентов. При этом сумма для инвестиции могут быть любыми. Приятным бонусом является то, что доход на купон не облагается налогом (до конца 2022).

У облигаций федерального займа есть несколько классов бумаг:

  1. ОФЗ-ПД (с постоянным доходом);
  2. ОФЗ-ПК (с переменным купоном);
  3. ОФЗ-ФД (с фиксированным доходом);
  4. ОФЗ-АД (с амортизацией долга);
  5. ОФЗ-ИН (с индексируемым номиналом);

Самыми популярными и ликвидными вариантами являются первые две серии ОФЗ-ПК и ОФЗ-ПД. Рассмотрим их более детально.

6.1. ОФЗ-ПД (постоянный доход)

ОФЗ-ПД выпускаются с 1998 г. У этого вида облигации постоянный купонный доход на весь срок. Это позволяет с точностью рассчитать прибыль на момент погашения.

Пожалуй, это самый стабильный и прогнозируемый источник дохода во всей сфере ценных бумаг.

Этот вид ОФЗ содержат в своём названии сокращение «ПД». Но их можно определить и по другому признаку: они начинаются на цифры «26ххх».

6.2. ОФЗ-ПК (с переменным купоном)

ОФЗ-ПК выпускаются с 1995 г. Каждые полгода ставка изменяется, поэтому предсказать доходность на несколько лет вперёд не представляется возможным.

Ставка в следующий расчётный период рассчитывается по усреднённому коэффициенту RUONIA за последние 6 месяцев плюс какой-то процент (у каждой серии он разный). Например, если средняя ставка RUONIA за последние 6 месяцев 9%, а процент надбавки равен 1.2%, то ставка ОФЗ-ПК на следующие 6 месяцев будет 10.2%. И так каждые полгода происходит перерасчёт.

Этот вид ОФЗ содержит на конце названия «ПК». Можно их также определить по серии: «24ххх», «29ххх», «25ххх».

7. FAQ по покупке облигаций

7.1. Как купить облигации федерального займа частному лицу

Купить облигации федерального займа не представляет никаких сложностей для любого человека. Для этого достаточно завести брокерский счёт и пополнить его.

Облигации федерального займа имеют сокращённое названия «ОФЗ». Чтобы их купить необходимо выставить лимитную заявку на покупку или же приобрести прямо по рыночной цене. Делается это через терминал Quik или Транзакт. Если вы используете брокера Финам, то можете воспользоваться приложением для Андроид — «Финам Трейд».

6.2. Почему облигации менее популярны банковских вкладов

У многих возникает вопрос: «почему же население по-прежнему вкладывает свои денежные средства на банковские вклады, а не в облигации, если это столь удобно и выгодно»?

Ответ прост: население не так хорошо информировано обо всех возможностях ценных бумаг. В школах отсутствуют предметы по повышению финансовой грамотности населения, а будучи уже взрослыми нам некогда заниматься самообразованием. Многие уверены, что это сложно и доступно только профессионалам. Хотя это доступно каждому физическому лицу. Напомним, что сумма инвестирования любая, хоть 1000 рублей.

У стран с развитой экономикой население больше денег несёт на фондовый рынок, чем в банки. Поэтому со временем облигации должны стать столь же популярны, как и вклады.

7.3. Какие облигации в России самые надёжные

Самыми надёжными облигациями являются ОФЗ. На втором и третьем месте стоит нефтегазовый сектор (Газпром, Роснефть, Транснефть) и самые крупные банки (Сбербанк, ВТБ, ВЭБ).

Помимо этих есть ещё большой список крупных компаний: МТС, Мегафон, РЖД и т.д., которые более чем надёжны.

7.4. Что надёжнее ОФЗ или банковский вклад

Многие спорят, что надёжнее: ОФЗ или банковский вклад. На самом деле и то, и то надёжно, если учитывать, что в банке храним не более 1.4 млн рублей. Но всё же ОФЗ более надёжнее, поскольку они обеспечиваются государством. Если государство не сможет платить по ним, то оно должно объявить дефолт и тогда АСВ (агентство по страхованию вкладов) автоматически перестаёт действовать.

7.5. От чего зависит цена облигаций

Цена зависит от ряда факторов. Если мы говорим про бумаги ОФЗ, то их цена зависит от:

  • Ставки ЦБ и прогнозируемой ставки в будущем (если прогнозируют падение, то облигации растут в цене); России. Если он растёт, то иностранные инвесторы активно вкладываются в наши бумаги и они дорожают;
  • Текущая ситуация в стране. Чем сильнее экономика, тем дороже будут ОФЗ;

Если мы говорим про корпоративные облигации, то их стоимость зависит больше от текущей ситуации в компании. И в целом такие бумаги более рискованные, поскольку шанс банкротства компании выше, чем государства.

7.6. В каком режиме времени торгуются облигации

Как быстро облигации поступят на брокерский счёт после покупки? Как известно, акции торгуются в режиме «Т+2». Это означает, что после покупки официально данные в депозитарный реестр поступят через 2 дня.

В облигациях торги проходят в разных режимах в зависимости от эмитента:

  • ОФЗ торгуются в режиме Т+1 (расчёты происходят на следующий день);
  • Корпоративные, субфедеральные и муниципальные облигации в режиме Т+0 (в этот же день);
  • Еврооблигации торгуются в режиме Т+2 (через два дня); на облигации торгуется в соответствии с их базовыми активами, но чаще всего Т+2;

7.7. Как купить американские облигации

Если вы хотите купить облигации казначейства США (трежерис), то это также можно сделать через фондовую биржу. Существует 2 ETF фонда, которые позволят это сделать:

  • FXMM — с хеджированием курса рубля;
  • FXTB — без хеджирования краткосрочные выпуски;

Напомним, что трежерис считаются самыми надёжными долговыми ценными бумагами в мире.

7.8. Как начисляется процент на облигации

По облигации ежедневно начисляется НКД (накопленный купонный доход). Но эти начисления идут в виде невидимого «веса» к стоимости каждой ценной бумаги. Полноценные отчисления на ваш счёт происходят в день выплат по купону.

Выплаченные деньги по купону можно сразу же реинвестировать, купив ещё несколько лотов, тем самым, увеличивается годовая доходность.

7.9. От чего зависит ставка по купону

Ставка по купону зависит больше от эмитента. Чем надёжней эмитент, тем ниже ставка по купону.

Например, ОФЗ являются самыми надёжными, поэтому по ним самый маленький купонный доход.

Ставка сильно зависит от текущей ставки ЦБ. Все новые выпуски ориентируются на неё. Если ставка ЦБ 5%, то вряд ли надёжная компания выпустит облигацию со ставкой более 6%, а, скорее всего, выпустит вообще с 5.5% (чуть больше, чем даёт ОФЗ).

7.10. Стоит ли покупать облигации выше номинала

Да, стоит. Если мы говорим про ОФЗ, то фактически доходность у них будет плюс/минус одинаковая. Есть лишь небольшая премия за риск у долгосрочных выпусков. Разница эта будет около 0,5-1,0% к доходности.

Если купить облигации дороже номинала, то ничего страшного нет. Это лишь автоматическая корректировка рынка на текущую доходность. Например, если Минфин выпустил выпуск под 7% годовых, а текущая ставка 4,25%, то, естественно, что под 7% годовых будет цениться дороже и её цена будет выше номинальной.

При выборе лучше ориентироваться на срок погашения.

7.11. Где можно посмотреть информацию о облигациях

К сожалению, в интернете мало информации по выпускам облигаций. Существуют всего два крупных сайта в русскоязычном сегменте, на которых можно посмотреть всю информацию по выпускам:

Я торгую только на Финам Трейд (приложение под Андройд). Очень удобно. Всегда можно быстро продать или купить. Рекомендую!

Да, Финам радует. Новая версия приложения от апреля стала гораздо удобнее.

Купил облигаций США на время кризиса.. Здорово, что в итоге даже заработал аж +10% на всем падении рынка с этим коронавирусом

Теория Доу

Теория Доу была предложена Чарльзом Доу в конце XIX века, который был первым редактором газеты “The Wall Street Journal” и одним из основателей компании “Dow Jones and Co”. Публикации Ч.Доу после его смерти были дополнены У.Гамильтоном, Р.Ри и Дж.Шефером, что помогло четкому определению основных принципов теории Доу. Сам Доу не использовал это термин. Аксиомы теории Доу используются в современном техническом анализе финансовых рынков и универсальны для любого инструмента.

Основные тезисы теории Доу:
1. Цена представляет собой результирующее отражение всей информации о событиях, которые происходят в мире на текущий момент и изменяют соотношение спрос-предложение. (“Рынок учитывает все”).

2. Цена совершает направленные движения, которые называют трендом. (Trend is your friend – “Тренд – Ваш друг”). Выделяют восходящий (растущий или бычий), нисходящий (падающий или медвежий) и нейтральный (боковой или флэт) тренды.
На скриншотах вы можете видеть примеры всех видов тренда (график EURUSD, H1).

Флэт (боковой тренд)

3. Движения цен повторяются с определенной периодичностью (“История повторяется”), поэтому сторонники технического анализа ищут на текущих графиках графические модели, которые были в прошлом.

4. Бычий и медвежий тренды формируются 3-мя элементами (тенденциями): основным или первичным (около 1 года), промежуточным или вторичным (от 1 месяца) и малым или второстепенным (от нескольких дней до недель). Основной тренд состоит из 3-х фаз (стадий) – зарождение, продолжение и разворот. К примеру, на рынке быков фаза зарождения аналогична фазе аккумуляции, когда новые позиции на покупку открываются наиболее дальновидными трейдерами. Фаза продолжения (подъем рынка) характеризуется тем, что значительное количество игроков “видит” данное движение и принимает решение открыть аналогичные позиции на покупку. И последняя фаза, разворот, харатеризуется постепенным распределением накопленных средств – значительная часть трейдеров фиксирует прибыль и закрывает свои сделки, что приводит к уменьшению торговой активности и падению цены. Вторичный тренд – это коррекция относительно первичного, которая может изменение (рост) цены, которое произошло во время первичного движения, на 1/3, 1/2 или 2/3.

На скриншоте вы видите медвежий (нисходящий) тренд с тремя откатами вверх (отрезки A-B, C-D и E-F), последний из которых наиболее сильный.

Основной тренд может состоять из любого количества как вторичных, так и малых трендов. Другими словами, тренд является фракталом – структурой, меньшие элементы которой имеют такие же особенности, как и большие. С точки зрения физики и математики это говорит о естественности тренда как элемента технического анализа, а значит, возможности прогнозирования направления движения, скажем, по уровням Фибоначчи.

5. Тренд продолжает свое существование до момента подтверждения прорыва.

6. Торговые объемы должны подтверждать любой тренд. Что такое объем? Это общее количество определенной валюты, которое было продано или куплено за единицу времени, как правило, это торговые сутки. Увеличение торговых объемов говорит об интересе к данному инструменту (валюте) и его ликвидности, уменьшение объемов, напротив, дает трейдерам сигнал о том, что целесообразно закрывать сделки. Открытым интересом называют общий объем предложений или конкретной валюты, которая находится в обороте торгов. Данные по объему и открытому интересу можно взять как из электронных источников (агентства Bloomberg, Reuters и другие), так и из газет (The Wall Street Journal). Терминал MetaTrader 4 также имеет индикатор объемов (см. рис. ниже). Помните, что Volumes не показывает, сколько именно валюты было куплено или продано, индикатор отображает именно общий объем.

Процентные критерии разворота цены
Цена валюты даже в случае самого сильного тренда никогда не будет двигаться только вверх или вниз постоянно. Трейдерам удобно отслеживать развороты (т.е. изменения направлений движения) цены в конкретных точках на графике. Эти точки еще называют точками разворота или пивот поинтс (pivot points). С помощью процентного соотношения (percentage retracements), измеряемого от предыдущего движения, можно выделить 3 типа таких точек по возможному развороту:

1. согласно теории Доу: разворот цены происходит после прохождения вниз на 1/3 (33%), 1/2 (50%) либо 2/3 (66%) от последнего движения вверх. Когда цена разворачивается после 66% — считается, что началась корректировка тренда.

2. следуя теории чисел Фибоначчи, цена будет разворачиваться на уровнях 38% (0,382), 50% (0,5), а также 62% (0,618) от предыдущего движения.

3. И, наконец, согласно теории Ганна разворотное движение вверх можно ожидать после каждую 1/8 предыдущего снижения.

Несмотря на то, что теории Доу более 100 лет назад, ее тезисы остаются актуальными и сегодня. На базовых принципах учения Доу можно создавать новые правила, находя другие закономерности в техническом анализе рынка. Также стоит учитывать факт осведомления другими трейдерами аксиом теории Доу, что предполагает определенную прогнозируемость реакции рынка на формирование той или иной графической фигуры, а значит, дает трейдеру возможность получить прибыль.

Помним, что прибыльность торговли очень сильно зависит от выбранного вами брокера!

Индикаторы Фибоначчи

Фибо уровни можно найти в любом торговом терминале. Это один из самых инструментов графического анализа, построен на основе последовательности Фибоначчи и позволяет с высокой точностью предсказывать положение важных для графика уровней. Обычно на график их наносят вручную, но предпринимаются попытки автоматизировать этот процесс. Сегодня будем разбираться, насколько удачно идет этот процесс и можно ли использовать индикаторы для построения Fibo levels.

Жми кнопку » изучить » , начинай эффективно использовать торговые каналы.

Закономерности «золотого» сечения проявляются во множестве естественных объектов, и динамика рыночных цен также соответствует этой идеальной симметрии. Прогноз на основе индикатора Фибоначчи позволяет определить ценовые зоны, в которых риск неконтролируемых убытков значительно снижается, а вероятность торговли в направлении сильного движения очень высока.

Параметры и настройка индикатора Фибоначчи

Предполагается, что при достижении ценой соответствующего уровня индикатора Фибо можно искать торговые сигналы или принимать решение по уже открытой сделке. Основным результатом технического анализа должно быть правильное понимание текущего движения: новая ли это линия тренда или коррекция.

Сегодня инструменты Фибо (линии, временные зоны, веер, дуги, расширения) – обязательный элемент любой торговой платформы.

Инструменты Фибоначчи в MT4.

Уровни Фибоначчи строятся на уже сформировавшемся тренде и отображаются как процент от общего движения цены.

Уровни Фибоначчи на медвежьем рынке.

Индикатор Фибоначчи строит линии на выбранном участке тренда всегда слева направо: на бычьем рынке − от нижней точки до верхней, на нисходящем тренде – наоборот.

Жми кнопку, чтобы пройти пошаговое руководство по индикатору «Уровни Фибоначчи» и освоить данный инструмент в несколько простых шагов Изучить »

Уровни Фибоначчи на бычьем рынке.

Экстремум для уровня 100% должен находиться слева, период построения значения не имеет. Минимальный набор линий индикатора Фибо можно дополнить значениями из ряда Фибоначчи с помощью окна настроек. Если разворот тренда от ключевых уровней Фибо не происходит и текущий тренд продолжается, то можно просто перетянуть ключевую точку на новый max/min и конструкция индикатора Фибо перестроится.

Общие торговые сигналы индикатора Фибо

Простые построения скрывают главный вопрос: правильный выбор участка для расчета уровней. Для ручного построения необходимые локальные экстремумы определяем визуально, так что за корректность сигналов отвечаем самостоятельно.

Уровни (вернее, зоны) Фибоначчи должны определять трендовые цели, то есть:

  • глубину возможной коррекции;
  • диапазон продолжения тренда;
  • сильные уровни поддержки/сопротивления.

Напомним основные торговые рекомендации для индикаторов Фибоначчи:

  • «Сильными» уровнями считаются 23.6%, 38.2%, 50%, 61.8%, 76.4% − их еще называют классическими. Коррекции до уровней 23.6, 38.2 означают высокую вероятность продолжения тренда, откат до уровня 50% (зона баланса) − шансы на продолжение и откат примерно равны, если цена откатилась до 61.8% и выше − стоит ждать разворота тренда.

Движение рынка по уровням Fibo.

Жми кнопку, чтобы пройти пошаговое руководство по индикатору «Уровни Фибоначчи» и освоить данный инструмент в несколько простых шагов Изучить »

  • Зона 100 – наиболее сильное сопротивление. Пробой этого уровня означает новую волну тренда.
  • Уровни Фибоначчи эффективно используются для установки Stop Loss и Take Profit. Расширения Фибо (чаще всего, 138.2% и 161.8%, уровни выше достигаются крайне редко), традиционно используются для фиксации прибыли или нахождения точки входа против тренда.
  • Индикаторы Фибоначчи надежно работают только на стабильном рынке, при появлении спекулятивных бросков цены, вызванных фундаментальными факторами, сетку линий рекомендуется строить заново. не считается корректным пробоем уровня индикатора Фибо, необходимо дождаться ретеста или дополнительного сигнала от других индикаторов.
  • Хороший результат дают комбинации из нескольких Фибо-уровней, построенных на разных участках движения. Обращаем особое внимание на «скопление» нескольких уровней, как правило, это сильные зоны поддержки/сопротивления и временная остановка цены в этой зоне очень вероятна. В тоже время пробой такой зоны индикатора Фибо гарантирует стабильное движение как минимум до следующего уровня.

Примеры стабильно работающих индикаторов Фибоначчи

Любой автоматический индикатор Фибо использует для расчета одну из методик:

  • Установка в настройках минимального количества японский свечей, при котором выполняется построение или коррекции уровней.
  • Использование разворотных участков волновых структур, типа ZigZag.

Рассмотрим наиболее ярких представителей обеих групп.

Индикатор AutoDayFibs

Пригодится любителям краткосрочной торговли. Этот индикатор Фибо автоматически строит основные линии за текущий или предыдущий день и, при необходимости, автоматически корректируется под резкие движения текущей цены. В расчете участвуют только данные закрытого часового периода

Если параметру AutomaticallyAdjusttoToday присвоено значение True, то можно настроить время, когда в расчете происходит переключение линий с «вчерашних» цен на сегодняшние. Если выбрать значение False, то можно указать количество дней назад для цен High и Low, от которых будет выполняться текущий расчет. Серым цветом выделяется ключевой диапазон.

Общий вид индикатора AutoDayFibo.

Жми кнопку, чтобы пройти пошаговое руководство по индикатору «Уровни Фибоначчи» и освоить данный инструмент в несколько простых шагов Изучить »

Индикатор Fibos

Логика работы этого инструмента такая же, как и для ручного построения: необходимо указать количество баров для расчета и локальные экстремумы определятся автоматически. Диапазон построения сетки можно выделить вертикальными границами.

Общий вид индикатора Fibos для MT4.

Версия этого индикатора Фибо для MetaTrader5 рассуждает несколько иначе, чем MT4: за начало временного отрезка принимается не уровень 100%, а расширенный уровень Фибо 261.8%, а текущая свеча, соответственно, учитывается как уровень 0%. На качестве прогноза это практически не отражается.

Смещение участка расчета для индикатора Fibos.

Для работы с прошлыми данными предусмотрен параметр StartBar − смещение «в прошлое» на указанное количество баров от текущей цены. Получается, что нужно вручную просчитывать бары до подходящего ключевого участка истории, и комфорт от использования подобного автоматического построения уровней Фибоначчи становится минимальным.

Жми кнопку, чтобы пройти пошаговое руководство по индикатору «Уровни Фибоначчи» и освоить данный инструмент в несколько простых шагов Изучить »

Индикатор QuickFib

Относится к семейству автоматических инструментов, которые «все решают за вас». Кроме настроек цвета, никаких параметров нет, значения ключевых экстремумов для построения линий этот индикатор Фибоначчи определяет самостоятельно. При смене периода этот индикатор Фибо автоматически перестраивается, но если необходимый для расчета начальный экстремум (уровень 0%) действителен на нескольких периодах, то меняется только положение сильных уровней в зависимости от волатильности за расчетный период.

Общий вид индикатора QuickFib.

В качестве бонуса автоматически предлагаются две дополнительные «расчетные» линии восходящего и нисходящего тренда. В целом индикатор QuikFib может быть полезен для торговых систем, которые не привязаны жестко к уровням Fibo, а используют их только для контроля текущего тренда.

Индикатор ICWR.a

Значительно экономит время для тех, кто активно использует уровни Фибоначчи и вынужден часто перестраивать сетку под новые параметры. Индикатор Фибоначчи используется для установки целей (Take Profit/Stop Loss) и поиска ориентиров для графического анализа. Параметры напоминают настройку индикатора ZigZag. Полученная сетка Фибо автоматически строится по последнему участку этой конструкции, чтобы можно было видеть коррекцию основного направления. Обратите внимание, что по умолчанию при построении предлагаются уровни 25.0% и 75.0% вместо классических 23.6% и 76.4%(78.6%) – ситуацию можно исправить ручной настройкой параметров после установки этого индикатора Фибо на текущий график.

Общий вид индикатора ICWR.a

Жми кнопку, чтобы пройти пошаговое руководство по индикатору «Уровни Фибоначчи» и освоить данный инструмент в несколько простых шагов Изучить »

Линия стандартного ZigZag так же показана на ценовом графике и не перерисовывается. В общедоступной версии недоработана процедура смены цвета. Рекомендуются таймфреймы от H1 и выше, потому что на малых периодах (М1 и М5) индикатор пытается строить уровни на текущем движении и применять такие сигналы нельзя.

Индикатор ZZ Ensign Fibo

Более эффективный вариант построения сетки на участках ZigZag. Уровни Фибоначчи рассчитываются по классической схеме, включая множество нестандартных. Повлиять на список уровней можно только в настройке объекта «Fibo» после установки на ценовой график, но эта корректировка действует только на текущий сеанс. Более продвинутые пользователи могут откорректировать для себя открытый программный код индикатора Фибо. Каждый уровень маркирован не только «своим» значением в процентах, но и соответствующей ценой. Линии ZigZag также выводятся на основной экран.

Общий вид индикатора ZZ Ensign Fibo.

Базовыми параметрами для расчета звена конструкции ZigZag считаются минимальное количество баров и минимальный ценовой диапазон, остальная настройка касается отображения уровней. Можно включить отображение двух типов линий.

  • Статические (ExtFiboStatic) – расчет уровней на диапазоне последнего закрытого участка ZigZag. Положение этих Fibo Levels поменяется только с новым звеном конструкции, поэтому они используются для отложенных ордеров на разворот и установки Stop Loss.

Жми кнопку, чтобы пройти пошаговое руководство по индикатору «Уровни Фибоначчи» и освоить данный инструмент в несколько простых шагов Изучить »

Динамические уровни (ExtFiboDinamic) рассчитываются на данных текущего (незавершенного) участка, поэтому будут смещаться до момента разворота тренда. Используются для контроля (увеличения объема) сделок по тренду и перемещения Stop Loss в направлении прибыли.

Только динамические уровни ZZ Ensign Fibo.

Еще один важный параметр ExtFiboStaticNum – определяет номер участка ZigZag, который используется для расчета статических линий индикатора Фибоначчи (при значении по умолчанию – последний закрытый).

Смещение базового участка для расчета уровней Фибо.

Последний параметр Pitchfork показывает или скрывает дополнительные построения паттерна «Вилы Эндрюса».

Индикатор ZZ Ensign Fibo − действительно полезный инструмент для трендовых стратегий любого типа. Нужно понимать, что графические конструкции ZigZag на малых таймфреймах практически не имеют смысла, поэтому оптимальный период для применения для ZZ Ensign Fibo – от H1 и выше.

Жми кнопку, чтобы пройти пошаговое руководство по индикатору «Уровни Фибоначчи» и освоить данный инструмент в несколько простых шагов Изучить »

Индикатор AutoFib TradeZones

Показывает наиболее вероятные зоны отката против тренда и выделяет цветом оптимальные зоны для открытия позиции (на разворот). Период для расчета этого индикатора Фибоначчи можно установить в параметрах самостоятельно и в дальнейшем при переключении таймфреймов их положение не меняется. Это позволяет не только открывать новые позиции, но корректно их отслеживать и добавлять объемы на коррекциях против тренда.

Общий вид индикатора AutoFib TradeZones.

Дополнительных параметров – минимум, но свойство мультитаймфреймового отображения уровней делает этот инструмент весьма полезным. На малых периодах доверие к его расчетным «зонам» снижается.

Индикатор Auto Fibo Retracement

Автоматически определяет локальные экстремумы и строит уровни коррекции Фибо на основном графике. При изменении масштаба (смены периода) линии автоматически корректируются, чтобы можно было подобрать их оптимальное расположение.

Общий вид индикатора Auto Fibo Retracement.

Жми кнопку, чтобы пройти пошаговое руководство по индикатору «Уровни Фибоначчи» и освоить данный инструмент в несколько простых шагов Изучить »

Анализ и, при необходимости, коррекция сетки Фибо, проводится после каждого закрытого бара. Ставшие «некорректными» линии индикатора Фибо с ценового графика удаляются, наиболее актуальная зона коррекции выделяется цветом и располагается выше/ниже текущей цены – в зависимости от текущего тренда. Кроме настроек интрефейса, других параметров нет. Учитывая высокую «мобильность» построения таких уровней, рекомендованный таймфрейм – не ниже Н4.

Выводы

Данные торговые методики были проверены практикой задолго до того, как получили математическую трактовку и специальные инструменты. Из-за своей популярности все индикаторы Фибо сейчас используются как дополнительные сигналы: миллионы трейдеров видят примерно одинаковую картину и принимают одни и те же решения. Этим активно пользуются крупные игроки, размещая в зоне сильных линий Фибо отложенные ордера и заманивая в эти ловушки множество мелких сделок. Также большинство популярных торговых методик предлагают размещать Stop Loss прямо на уровнях Fibo – там они обычно и «снимаются» при спекуляциях. Поэтому к использованию индикаторов Фибоначчи подходим разумно.

Метод и все индикаторы Фибо – очень субъективны, как и большинство идей технического анализа. Предлагаем читателю самостоятельно решить, что для вас выгоднее: строить линии вручную или использовать специальные индикаторы Фибоначчи.

Особых преимуществ у автоматизированных методов нет, хотя бы потому, что трейдер оценивает ситуацию комплексно, а индикатор Фибоначчи – только с точки зрения математики. Если вы уверены (при достаточном опыте), что выполняете Фибо-расчет правильно и вам не нужно часто корректировать линии, например, для среднесрочной торговли, то рекомендуем выполнять построения вручную – это надежнее.

Индикаторы Фибоначчи нельзя использовать отдельно от других инструментов, их можно применять как составную часть комплексной торговой системы.

Брокеры Форекса, дающие бонусы:
Yelly
АВТОМАТИЧЕСКАЯ КОРРЕКТИРОВКА НЕСНИМАЕМЫХ СРЕДСТВ ФОРЕКС