ЧТО ТАКОЕ КРЕДИТНОЕ ПЛЕЧО НА ФОРЕКСЕ ПРОСТЫМИ СЛОВАМИ

Лучшие Форекс брокеры 2021 года:

Содержание страницы:

Кредитное плечо

Кредитное плечо — понятие, используемое для описания маржинальной торговли на финансовых рынках. Говоря простыми словами, это заёмные средства, предоставляемые брокером трейдеру. Размер займа может превышать сумму клиентского депозита в 10, 20, 100 раз и более.

При этом та сумма, на которую трейдер осуществляет операцию, его собственные средства остаются у брокера в залог на период открытой сделки. Можно провести аналогию с покупкой автомобиля в кредит: заёмщик берёт деньги в долг у банка, а машина находится в залоге, если что-то идёт не так, банк забирает автомобиль. Торговля с кредитным плечом расширяет возможности участника, позволяя совершать операции более крупным лотом.

Начинающие трейдеры при расчёте необходимого кредитного плеча, как правило, исходят из убеждения: чем больше, тем лучше.

Размер кредита на бирже и на рынке форекс

На бирже кредитное плечо называется «леверидж» (leverage). Его размер, то есть отношение величины собственных средств трейдера к заёмным, составляет 1:2, 1:3, 1:5. На отдельных инструментах брокер может быть готов предоставить заём 1:10. Чтобы получить такой небольшой, казалось, кредит, трейдеру потребуется иметь на счёте определённую сумму, достаточный опыт торговли либо сертификаты, подтверждающие, что есть навыки обращения с деньгами, и дающие право на получение такого плеча.

На бирже предметом залога могут быть не только деньги, но и ценные бумаги. За пользование заёмными средствами предусмотрена комиссия, реализуемая в виде свопа при переносе открытой позиции на следующий торговый день.

На рынке форекс другая ситуация. Если говорить о лицензированных игроках, то по закону «О рынке ценных бумаг» на Forex соотношение размера обеспечения, предоставляемого физическим лицом, и размера его обязательств не может быть меньше 1:50. В офшорных юрисдикциях и у форекс-брокеров, работающих без лицензии, стандартный размер плеча — 1:100. Многие компании, особенно так называемые форекс-кухни, предлагают такие варианты, как 1:200, 1:500, 1:1000 и 1:2000.

Однако не многие трейдеры понимают, что высокое плечо подразумевает сопоставимые риски. С одной стороны, оно преумножает потенциальную прибыль, а с другой — увеличивает убытки.

Например, счёт пополнен на 1 000 долларов. При торговле с плечом 1:100, или 100 000 единиц базовой валюты, трейдеру для открытия позиции одним лотом не хватает 99 000 долларов. Брокер добавит недостающую часть, чтобы клиент мог совершать операции одним лотом. В этом случае максимально возможная позиция для открытия — 100 000 долларов. Но если цена отклонится в противоположную сторону всего на 1 %, трейдер целиком потеряет депозит, торговля будет прекращена.

Возможные убытки брокера ограничены балансом торгового счёта клиента. Если убыток достигнет критической цифры, брокер закроет все текущие позиции по stop out и тем самым не позволит трейдеру потерять больше, чем составит остаток клиентских средств на торговом счёте.

Как правильно использовать заёмные средства

При разумном подходе кредитное плечо — хороший финансовый инструмент, поскольку позволяет трейдеру, не имея значимого капитала, заключать крупные сделки и получать серьёзную прибыль, в короткие сроки увеличить депозит в разы. Но не стоит пренебрегать правилами использования такого займа:

  1. Никогда не торговать на все деньги вне зависимости от размера плеча. На одну сделку должно приходиться 1–2 % от суммы депозита.
  2. Устанавливать уровни stop loss. Это позволит снизить риски.
  3. Необязательно задействовать максимальное плечо, лучше пускать в торговлю небольшую сумму заёмных средств.

Само по себе кредитное плечо не влияет на уровень риска в торговле, влияет лишь размер позиции, открытой трейдером. Без кредитного плеча прибыльная торговля вполне возможна, но если появилась необходимость воспользоваться заёмными средствами, главное — помнить о правилах управления капиталом.

Кредитное плечо на Форекс и на бирже: что это такое простыми словами, какое лучше выбрать для трейдинга

Кредитное плечо – это термин, который обозначает соотношение используемых в торговле средств трейдера к заемным суммам, взятым у брокера (чаще всего). Это своеобразный финансовый рычаг либо услуга брокера, которая дает возможность торговать средствами, во много раз превышающими сумму, имеющуюся на счету у трейдера.

Если у трейдера есть на счету достаточно денег для покупки одного лота, он не ощущает потребности в привлечении заемных средств. Когда же денег мало, а хочется торговать серьезными суммами и получать соответствующую прибыль, брокер трейдеру предоставляет свои деньги для работы.

Актуально кредитное плечо в трейдинге любыми активами – и на Форекс, и на фондовом рынке. Данный формат займа используется везде, где ведется спекулятивная работа с активами – там, где нужно выгодно купить/продать и сумма дохода сильно зависит от вложенного объема средств. Некоторое время назад торговать на биржах могли только крупные инвесторы с большими капиталами, сегодня же, благодаря кредитному плечу, войти в торги могут и трейдеры с капиталом даже в 100 долларов США или и того меньше — 10 долларов на центовом счету.

Что такое плечо кредитное на Форекс

Кредитное плечо – основа маржинальной торговли (работы с заемными средствами), это коэффициент возможного кредита, который брокер дает трейдеру под залог его собственных средств (они называются маржей). Чтобы понять, что такое плечо в трейдинге, необходимо вспомнить сам принцип работы рынка Форекс.

Если упрощенно, то Форекс – это большой обменник , где участники зарабатывают на курсовой разнице: покупают дешево, продают дорого, а прибыль оставляют на своем счету. В работе биржи принимает участие большое число разных структур , физических/юридических лиц – частные трейдеры, инвестиционные фонды, коммерческие и национальные банки, разные организации и т.д.

Так, при торговле валютной парой EUR/USD, желая купить 100000 евро за 1.10 долларов каждый, нужно отдать 110000 долларов США. При изменении курса с 1.10 на 1.12, к примеру, при продаже евро за доллары трейдер получит 112000 долларов и прибыль в 2000 останется у него (за вычетом комиссий).

100000 валюты – это один стандартный лот на Форексе и такая сумма есть далеко не у всех, особенно недосягаемой она кажется любому новичку. Стандартные торговые счета позволяют открывать сделки с 0.01 лота , но и это немало, да и прибыль получается намного меньшей. Ведь курсы валют не движутся слишком быстро, а доход напрямую зависит от объема сделки – то есть, от вложенных средств.

Решить вопрос с недостатком средств позволяет маржинальная торговля . Кредитное плечо на фондовом рынке или Форексе дает возможность использовать в торговле средства, в разы превышающие имеющиеся у трейдера.

Если говорить простыми словами , то в работе трейдер использует 100 своих и 400 долларов брокера, 100 своих и 9900 брокера, 100 и 99900 заемных, соответственно. Деньги трейдера выступают залогом – гарантией того, что заемные средства не пропадут.

За использование денег трейдер платит своп (комиссию) . Есть и еще одно условие – для защиты своих средств брокер имеет право применять Stop Out – закрывать позицию принудительно в момент, когда уровень убытка достигает суммы залога. То есть, если открыта сделка на 100000 и трейдер использует в ней 1000 своих средств, в момент, когда результат позиции будет равен -1000, сделка закроется.

И брокеру неинтересно, что это может быть ожидаемая просадка, после которой валюта резко пойдет вверх и прогнозируемая прибыль составит 4000, к примеру. Все это указывается в клиентском соглашении – уровень Stop Out, величина комиссии и другие условия.

Обычно трейдеры предпочитают выбирать оптимальное соотношение прибыли и риска – кредитное плечо в пределах от 1:25 до 1:500, определяя для себя наилучшее значение для комфортной и безопасной торговли.

Какое плечо лучше выбрать

Задумываясь о том, какое кредитное плечо лучше выбрать, нужно тщательно рассчитать ожидаемые прибыли и возможные риски . Сам принцип использования плеча на всех биржах и у разных брокеров практически идентичен (могут незначительно меняться условия), а вот вопрос о том, какое плечо выбрать, решает сам трейдер.

Брокеру все равно , заключит ли трейдер с его средствами 100 прибыльных сделок или 1 убыточную – он все равно получит свои деньги обратно плюс комиссию. А вот трейдер заинтересован в том, чтобы не слить свой депозит в первых же сделках, а заработать достойный капитал для дальнейшей торговли и его приумножения на рынке.

Независимо от того, выбрал ли трейдер слишком большое или очень маленькое значение маржинального займа, нужно помнить, что такое кредитное плечо на Форексе никак не влияет на успешность торговли . Способность прогнозировать будущие события на рынке, предугадывать направление движение цены, заключать выгодные сделки напрямую зависит от опыта, навыков, знаний.

А вот суммы прибыли/убытка рассчитываются , исходя из величины лота и кредитного плеча. Чем больше трейдер использует своих средств, тем меньше риск преждевременного закрытия сделки. Размер же прибыли/убытка остается тем же: если трейдер использует 1000 своих и 99900 брокера или 10000 своих и 90000 брокера. Но убыток по сделке не может быть больше, чем сумма средств, имеющихся у трейдера на счету (чтобы вернуть заем и покрыть убыток брокеру).

Выбирая плечо на бирже, трейдер должен очень тщательно все рассчитать и помнить, что с увеличением коэффициента повышается не только вероятная прибыль, но и возможный убыток. Так, начинающим советуют первое время торговать минимальным лотом (0.01) с кредитным плечом максимум 1:100. Так удастся соблюсти баланс между желаемой прибылью и адекватным риском.

Пока трейдер разработает свою систему торговли или стратегию для форекс, получит практический опыт, научится контролировать эмоции, не стоит рисковать слишком большими суммами. Если же речь идет об опытном торговце, который уверен в прибыльности своей системы (что подтверждено статистикой и цифрами), но по какой-то причине не обладает достаточными средствами, то тут можно использовать и больший коэффициент.

Используемое плечо: загрузка депозита

Торгуя на Форекс, трейдеры предпочитают использовать часть доступного кредитного плеча, чтобы не рисковать всеми имеющимися средствами . Чтобы оценить уровень рискованности торговли с использованием кредитного плеча, применяют термин «загрузка депозита».

Он рассчитывается по формуле:

Маржей называется сумма залога, который должен быть на счету трейдера по открытой сделке. Средства – это сумма на счету торговца с учетом текущего результата открытых позиций.

Загрузку депозита определяют в процентах, значение демонстрирует уровень агрессивности торговли. Когда показатель доходит до 100%, это говорит о том, что трейдер использует все свои средства в виде залога и открывать сделки более не может. И если уже открытые сделки окажутся убыточными, торговец просто сольет весь депозит.

Загрузка депозита и стиль торговли:

  • Менее 10% — консервативный стиль.
  • 10%-30% — риск умеренный.
  • Более 30% — риск высокий.

Не актуальны такие расчеты лишь для скальперских стратегий – там даже 100% загрузка не означает большие убытки, так как на расстоянии в 10-20 пунктов расставляются стопы.

Исследуемый показатель обладает одним недостатком – для одной и той же сделки при условии разного кредитного плеча маржа сильно отличается: так, для 1:20 загрузка в 50% означает то же самое, что для 1:500 показатель в 2.5% возможного плеча.

Стоимость ордеров представляет собой сумму купленной/проданной валюты (к примеру, стоимость ордера 1 лот по EUR/USD равна 100000 евро). И рассчитанное используемое кредитное плечо получится одинаковым при разном размере плеча – так считать удобнее.

Так, у компании Alpari можно найти интересный график – тут зеленые столбцы обозначают увеличение ИКП, а красные – уменьшение. Длинные столбцы демонстрируют открытия/закрытия сделок. Какую информацию можно увидеть: количество открытых позиций, длительность их удерживания, вероятность использования токсичных торговых техник.

Получается, что чем более активно использует трейдер кредитное плечо, тем более высокими будут торговые риски и соответствующе повышаются потери.

Маржинальная торговля: польза или вред?

Каждый трейдер мечтает быть финансово независимым и работать с собственными средствами (огромными депозитами), но не всегда так получается. И для того, чтобы начать торговать уже сегодня, вполне оправданно использование кредитного плеча. Маржинальная торговля дает прекрасный шанс получать большую прибыль при минимальном стартовом капитале.

С другой же стороны, чем выше коэффициент кредитного плеча, тем выше риск. Поэтому использовать данную возможность нужно очень осторожно и не по максимуму, чтобы не потерять все свои средства в первых же сделках. Как показывает практика, маржинальная торговля является инструментом, который в опытных и разумных руках способен открыть немало возможностей, а при отсутствии знаний и наличии жадности – привести к быстрым убыткам.

Кредитное плечо использовать в торговле можно и нужно, но только после тщательных расчетов и с увеличением по мере получения опыта, навыков, уверенности в своих силах, которые обязательно должны подкрепляться растущим числом прибыльных сделок.

Что такое кредитное плечо на бирже и Форексе — как использовать, подробное описание

Торгуя у любого Форекс брокера, хотите в этого или нет, но в любом случае будет использовать так называемое «кредитное плечо». На других рынках (фондовые, товарные) это не является обязательным условием в отличии от Форекса. Рассмотрим, что это такое, какое бывает и каким плечом лучше пользоваться.

1. Кредитное плечо — что такое простыми словами

Если говорить более просто, то кредитное плечо — это величина определяющая во сколько раз больше можно взять взаймы относительно своих средств. Залог трейдера называется «маржой» (ниже мы обсудим еще такое понятие как «маржин колл»).

при доступном плече 10, имея на своем счёте всего $100 можно совершать сделки на сумму $1000. Из этой суммы $100 свои, $900 заёмные. Потери и доходы трейдер берёт полностью на себя. Если он проиграет сто долларов, то его торговля на этом закончится, поскольку его собственные средства, которые были в качестве залога будут исчерпаны.

Кредитное плечо позволяет более искусно управлять своим капиталом (вести мани менеджмент). Можно ловко маневрировать количеством лотов в зависимости от ситуации на рынке. Если есть сильный сигнал, то можно купить побольше, тем самым повышая свой потенциал доход в случае успеха.

Торговля с использованием кредитных плеч называют маржинальной.

Например, маржинальная торговля активно используются при разгоне своего депозита по стратегии пирамидинг (антимартингейл). Благодаря чему можно на одной сделке зарабатывать в несколько раз больше.

В зависимости от типа счёта значения кредитного плеча могут быть разными. Типичными значениями на Форексе является числа от 1:10 до 1:1000. Чаще всего у брокеров можно встретить значение 1:100 и 1:500. Эти числа кажутся колоссальными: на 1 собственный доллар, брокер вам может дать ещё 500. Естественно брать или не брать такое большое плечо — решает сам трейдер.

На фондовой бирже кредитные плечи куда меньше. Обычно биржевые брокеры ограничиваются числом в 10..50. Причём они устанавливаются отдельно для каждой акции или валюты. И это ещё не все тонкости. Значения плечей разные для торговли днём и на ночь. В периоды высокой волатильности они могут уменьшаться.

Из-за частых гэпов на фондовых рынках использовать возможности маржинальной торговли следует осторожно.

Например, вы купили акцию по 100 рублей. Ночью стало известно, что на компанию наложили санкции или что она потеряла важнейшие источники поставки сырья и т.п. Утром её курс может открыться сразу с цены в 85 рублей (на 15% ниже). А если бы трейдер вошел в позицию ещё и на заёмные средства (с х10), то его средства бы кончились при цене 90 рублей. А поскольку позиция закроется лишь по 85 из-за гэпа, то он еще и останется должен брокеру. Благо, такие большие гэпы случаются редко.

2. Комиссии за пользования кредитным плечом

Крупные Форекс брокеры обычно не берут комиссии за сделки, а вместо этого используют спреды (разница между ценой покупки и продажа). Комиссия уже заложена в нем. За пользование кредитным плечом у Форекс брокеров нет комиссий. Но есть другое понятие, как своп.

Своп — это комиссия за перенос позиции на следующий день. Значение свопа может быть даже отрицательным, т.е. вам платят деньги за удержание позиции. Начинающим трейдерам сложно в это поверить. Вы держите открытой позицию и получаете ещё деньги за это. Такая ситуация возникает из-за сильной разницы в базовых процентных ставках разных центробанков.

В среднем своп равен 0.0033% за один день (1.217% годовых). Это тот случай, когда берётся 4 пункта за каждый день по EURUSD при открытии длинных позиций.

На фондовом рынке и биржах криптовалют свопов нет. Есть реальный кредит. При игре в лонг ставка равна 14% годовых, при игре в шорт 12% годовых. Как видно разница огромная по сравнению с Форексом. Поэтому, торгуя на акциях редко берут акции с плечами на долгосрок.

3. Какое кредитное плечо лучше выбрать

В зависимости от счёта у каждого брокера плечи будут разные. Как мы уже отметили чуть выше, чаще всего это значение 1 к 500.

По факту торговля на Форексе идёт всегда с установленным плечом. Например, покупая 0.01 лота (пусть это будет сумма $1200) и имея собственных средств только $600, будет всё равно взято максимальное плечо. Пусть для примера оно будет 500.

Как так происходит? Все дело в том, что в залог будет взята лишь маленькая часть ваших средств $2,4, остальные средства $1197,6 будут взяты у брокера. Хотя кажется, что по факту мы взяли плечо 2.

Вдаваться в такие подробности необязательно. Главное, чтобы трейдер понимал, на какое количество денег он реально купил и сколько у него было на балансе. Тем самым определяя плечо без калькуляторов и сложных расчётов.

Так что какой бы счёт вы не открыли, плечо будет браться всегда максимальное.

4. Маржин колл — что это такое

При торговле с большими кредитными плечами возрастает риски потерять все получить «маржин колл», «margin call».

Напомню, что маржа — это ваш залог. Если торговать с большим плечом, то баланс трейдера может довольно сильно уменьшиться (вплоть до нуля). А поскольку все убытки и риски несёт на себе клиенты, то брокеры не допускают таких ситуаций, при которой игрок останется ещё и должен.

Существует уровень «Stop out», который определяет процент от вашего залога, при котором будут происходит автоматические закрытия позиции. Обычно этот уровень равен 20-30%. У каждого брокера свой уровень стоп аута.

Например, на балансе было $100, купили на сумму $1200 (плечо 12). Если от ваших собственных средств осталось только $30 (в данном случае это означает падение актива на 3,3%), произойдет маржин кол и позиция закроется. У вас на счёту останется $30.

Доводить ситуацию до маржин кола не стоит, поэтому нужно использовать стоп-лоссы и небольшие кредитные плечи.

5. Каким плечом лучше торговать новичкам на Форексе

Новичкам рекомендую пользоваться адекватными кредитными плечами. Например, не рекомендую превышать значение плеча более 5. Это рискованно для вашего счёта.

Комфортные плечи для торговли это 1..3. В этих случаях сложно потерять много. Зато есть шанс заработать побольше.

Многие вообще не сторонники использования кредитных плеч. Однако это сильно ограничивает возможности в заработках. У каждого трейдера своя позиция на этот счёт.

Маржинальная торговля это инструмент для профессионалов, а не новичков. В опытных руках он позволяет заработать больше, а в неумелых с гарантией потерять средства.

С маленькими депозитами можно рисковать больше, чем с большими. Однако к этому привыкаешь и потом когда начинается болтанка портфеля в тысячи долларов, трейдер может не выдержать. Но здесь дело дисциплины. К примеру, не надо рисковать большой суммой, чем твоя психика готова выдержать.

Кредитное плечо

Одна из особенностей онлайн-трейдинга – торговля с плечом. Эта возможность позволяет получать высокий доход даже новичкам с небольшим депозитом. В то же время, плечо на форексе существенно повышает риски. При отсутствии выставленного stop loss, рыночные ценовые колебания могут обнулить баланс участника буквально за минуту. Поэтому, новичкам важно не только знать, как выставлять ордера на Forex, но и разбираться в особенностях форекс-трейдинга и маржинальной торговли.

Содержание:

Что такое кредитное плечо

Если говорить простыми словами, что значит кредитное плечо (другие названия для средств, предоставляемых брокерами – леверидж или финансовый рычаг), – это соотношение собственных средств клиента к стоимости открытой позиции.

В целом, биржевая торговля основана на принципе «купи дешевле – продай дороже». Но у начинающих трейдеров обычно очень небольшой баланс, который не позволил бы получать высокую прибыль. Форекс-брокеры решают проблему, предоставляя своим клиентам особый «заем». Этот кредит, в отличие от банковского нельзя перевести в наличные и потратить на собственные нужды, его используют только в торговых операциях. Если клиент хочет купить валютную пару, брокер дает возможность открыть сделку как на личные, так и на заемные средства. Главное условие – сделка будет закрыта в автоматическом режиме, если убыток будет приближаться к размеру баланса клиента. То есть, брокер не допустит собственного убытка и закроет сделку, как только депозит клиента будет приближаться к нулевой отметке.

Кредитное плечо форекс брокеров может достигать 1:1000, это значит, что, имея на счету 10 долларов, клиент может открыть сделку, стоимостью примерно $10 000. Несложно представить, какую прибыль это сулит. Forex плечо позволяет

  • Покупать лоты и финансовые активы даже новичкам и торговцам с малым депозитом.
  • Многократно увеличить потенциальную прибыль.
  • Быстро «разогнать» депозит, в онлайн-трейдинге не редки показатели ежедневной прибыли от 100% и более.

Как проходит торговля с плечом на Forex

В процессе открытия счета у клиента есть возможность ознакомиться с торговыми условиями. Одно из основных правил – максимальный размер финансового плеча. Пользоваться данным кредитом не обязательно – при желании и наличии достаточных средств, трейдер может покупать лоты, не превышающие остаток его собственных средств. Но важно помнить, что минимальный лот большинства брокеров начинается от $1000 или аналогичной суммы в других валютах.

Поэтому, наличие кредитного плеча позволяет покупать лот используя минимальные собственные средства.

Открытие сделки с финансовым рычагом не требует от трейдера дополнительных действий, главное условие – наличие достаточного количества маржи (залоговой суммы). Размер этой суммы устанавливается брокером, ее назначение – служить гарантией того, что в случае ошибочной (убыточной) сделки, сумма убытка будет выплачена из депозита клиента, а не из заемных средств.

За пользование заемными средствами брокер (обычно ежедневно) списывает с баланса особую комиссию – своп. Размер свопа для разных торговых инструментов отличается, обычно этот процент зависит от разницы между процентными ставками валют. Новички часто путают что такое спрэд и своп, из-за этих двух терминов возможны ошибки в торговле. В отличие от свопа, спрэд – разница между стоимостью покупки и продажи торгового инструмента, она и приносит посреднику основную прибыль. Своп же снимается по причине того, что игрок пользуется одолженными у компании деньгами все время, пока открыта его сделка.

На что влияет кредитное плечо форекс

Начинающие трейдеры часто не понимают, что такое кредитное плечо. В частности, многие новички пишут на форумах и в трейдерских чатах о том, что «торгуют с леверидж 50:1» или советуют «избегать посредников, у которых слишком большие торговые рычаги». В торговых условиях обычно указан максимальный размер кредитного рычага. Эта цифра показывает, насколько стоимость открытых сделок может превышать собственный баланс. Например, если максимально возможный рычаг равен 1:1000, то трейдер может при депозите в $100 осуществить покупку не более чем на $100 000. Трейдер не обязан использовать такую высокую лотность, согласно правилам, она не может превышать указанный коэффициент.

Основное, на что влияет кредитное плечо форекс брокеров – выбор торговой стратегии.

Краткосрочная торговля обычно требует использования больших лотов. Если трейдер рассчитывает получить пару десятков пунктов прибыли, для хорошего дохода ему следует торговать крупным лотом. С другой стороны, чем больше кредитных средств использует трейдер, тем выше риск каждой сделки. Советы по выбору оптимальной торговой стратегии можно привязать к размеру рычага.

Максимальное кредитное плечо форекс брокера Приблизительный размер депозита для покупки 1 лота Рекомендуемая стратегия
1:10 $10 000 Долгосрочное инвестирование, carry trading.
1:100 $1000 Среднесрочная торговля
1:1000 $100 Торговля на новостях, внутридневная торговля, «скальпинг» и «пипсовка».

Психология форекс трейдеров во многом связана с тем, насколько велико кредитное плечо форекс брокера. Так, опытные трейдеры применяют страхование рисков на форекс с помощью снижения уровня используемого рычага. Даже при сильном колебании цены такой депозит не будет потерян. Новички, напротив, часто торгуют завышенным лотом. В результате по мере снижения средств на депозите леверидж может увеличиться до предельного значения, после чего сделка будет закрыта автоматически по т.н. «стоп ауту». Эту ситуацию можно избежать лишь, подбирая правильную лотность, и выставляя stop loss при каждом открытии сделки.

Выводы

Кредитное плечо – соотношение между используемой лотностью сделок и собственным депозитом трейдера. Высокий финансовый рычаг позволяет получать большую прибыль, но риски такой торговли многократно возрастают. Опытные трейдеры предпочитают пользоваться небольшим соотношением кредитных средств, такая торговля приносит меньшую прибыль, но позволяет не волноваться по поводу внутридневных колебаний цены.

Кредитное плечо на Форекс – что это простыми словами

Кредитное плечо на рынке Forex – это инструмент, при помощи которого можно зарабатывать, имея небольшой депозит. Но для получения стабильной прибыли нужно строго контролировать риски.

Что такое кредитное плечо на Форекс

Этот термин используют для обозначения количества заемных средств, которые трейдер может использовать для открытия позиции . Средства предоставляет брокер.

Для отображения размера кредитного плеча используется цифровое соотношение 1 тыс. $ депозита и доступного лота. Например, если сделка совершается с лотом в 15 000, то кредитное плечо будет выглядеть так – 1:150. То есть к 1 тыс. депозита 15 тыс. заемных денег.

При лоте в 7000 $ соотношение составит 1:70. Максимально доступное значение для трейдера в большинстве случаев – 1:200. Но существуют счета, которые позволяют применять другие максимальные соотношения.

Как работает кредитное плечо

Трейдер сам выбирает, в каком количестве он будет использовать заемные средства.

Например, он может выбрать соотношение 1:1. Это будет означать, что игрок использует только собственные средства для работы с валютным рынком. При 100 USD на счету инвестируется именно эта сумма и не больше.

Есть счета с доступным кредитным плечом 1:1000. В этом случае трейдер будет торговать средствами в тысячу раз превышающими размер его депозита.

Используя кредитное плечо, трейдер с депозитом в $1000 сможет:

  • При соотношении 1:2 можно купить активов на $2000.
  • Плечо 1:10 – инструменты на сумму в $10 тыс.
  • Соотношение 1:200 – позиции стоимостью $200 тыс.
  • Плечо 1:1000 – сумма сделок на $1 млн.

Для эффективной торговли нужно грамотно выбирать соотношение депозит/заемные деньги.

Суть в том, что кредитное плечо не только увеличивает профит, но и умножает размер потерь. Если при большом финансовом рычаге цена пошла против сделки, то деньги начнут уходить очень быстро. При нескольких открытых сделках с крупным плечом можно потерять весь депозит за день или несколько часов.

Выставляется нужное соотношение в личном кабинете на сайте компании-брокера. Эта настройка доступна и в терминале. Чтобы выставить подходящее плечо в МТ4, необходимо нажать на значок навигатора. Он имеет вид папки с желтой звездочкой.

После нажатия на этот значок в правой части терминала появится рабочее окно.

Далее потребуется навести курсор на папку «Счета» и клацнуть правой кнопкой мышки. В открывшемся окне нужно выбрать «Открыть счет».

Открытие торгового счета в Metatrader4

Следующий шаг сводится к нажатию кнопки «Далее» и выбора нового реального или демо-счета.

Выбор типо счета на Форекс

После этого появится окно, в котором будут доступны настройки кредитного плеча.

В соответствующей строке можно выбрать подходящее соотношение.

Заблуждения о кредитном плече

Иногда трейдеры винят брокера в потере средств, но часто слитый депозит – это следствие неграмотных действий самого игрока. Вот несколько примеров распространенных заблуждений:

  • Счет был слит только из-за большого кредитного плеча. Это не совсем так. Значительные риски повышают вероятность потери средств, но многое определяет алгоритм торговли и способность ему точно следовать. Даже при соотношении 1:1 можно попрощаться с ощутимой частью депозита. К тому же небольшие рычаги неудобны для скальперов.
  • Плечи – инструмент, при помощи которого брокеры забирают деньги у трейдеров. На самом деле без них многие игроки изначально не смогли бы открыть сделки на рынке Forex из-за скромного депозита. К тому же, на сайтах брокеров можно найти информацию об управлении рисками, и необходимости грамотно использовать плечи.
  • Кредитные деньги даются без процентов. На самом деле брокер берет свою комиссию в форме свопа – платы за перенос позиции на следующие сутки.

Если торговать только внутри дня, то кредитное плечо будет использоваться без процентов.

Как правильно выбирать плечо на рынке Forex

Одна из основных задач при торговле с кредитным плечом сводится к правильному определению допустимых рисков. Сначала необходимо посчитать, какой частью депозита можно рисковать, а потом установить подходящее соотношение.

Например, задан процент риска на уровне 3%. Выбрать нужное плечо можно следующими способами:

  1. Использовать калькулятор. Считать вручную можно, но это не совсем удобно. Упростить задачу поможет торговый калькулятор, который после введения базовых данных выполняет все необходимые расчеты. Такие программы есть на сайтах многих брокеров.
  2. Открывать позиции частями. Если не хочется тратить время на вычисления, то лучше открыть сделку с небольшой частью лота и посмотреть размер риска по стоп-лоссу. Используя эту информацию, можно понять, до какого уровня есть смысл увеличивать плечо.
  3. Установить советник. Есть программы, которые считают риски в автоматическом режиме. Главное, правильно его настроить и периодически проверять.

При балансе в 1000 $ можно выбирать кредитное плечо в промежутке от 1:50 до 1:100. При таких условиях есть возможность работать с несколькими валютными парами и минимизировать риски. Некоторые брокеры позволяют менять размер плеча в процессе торговли. Для этого нужно отправлять специальную заявку. Обычно она рассматривается в течение 1-3 дней.

Диапазон кредитного плеча

Современные брокеры предлагают соотношения от 1:5 до 1:1000. Диапазон большой и позволяет подобрать нужный уровень финансового риска. Трейдеры без труда сумеют найти возможность торговать средствами в 100 раз превышающими размер их депозита.

Многие брокеры позволяют использовать плавающее кредитное плечо – оно уменьшается при увеличении объема сделок. Такая функция позволяет снизить перерасход средств на депозите.

Риски кредитного плеча

Движение рынка неоднородное и периодически цена актива демонстрирует резкие скачки.

Если использовалось маленькое кредитное плечо, то может не хватить средств для сохранения позиций открытыми.

Когда при торговле с кредитными средствами выставляется стоп-лосс, потери могут стать значительными из-за большого количество открытых ордеров. Плечи особенно опасны на фоне попыток отыграться после сделок, закрывшихся в убыток.

Также при использовании кредитного плеча игрок рискует понести ощутимые затраты в форме спредов. Например, с депозитом в 100$ от каждой сделки, открытой по 0,1 лота, трейдер будет отдавать 1-3$ спреда. Если объем позиции составит 1 лот, то комиссия брокера поднимется до уровня 10-30$ с одного ордера.

Как взаимосвязаны кредитное плечо и маржа

В трейдинге маржой называют ту часть депозита, которая блокируется при открытии сделки. Эти средства являются гарантией того, что трейдер сможет выплатить долг по ордеру, если он закроется в минус.

При использовании кредитного плеча система фиксирует, сколько осталось маржи и принудительно закрывает сделки, если ее недостаточно для обеспечения позиций с заемными средствами. Чем больше кредитное плечо, тем более крупная сумма резервируется во время открытия ордера.

Достоинства и недостатки кредитного плеча

Говоря о преимуществах использования маржинальной торговли, можно выделить следующие:

  • Возможность получения высокой прибыли при стандартном депозите.
  • Растет уровня эффективности использования капитала. Заемные средства обеспечивают работу с несколькими инструментами.
  • Низкий порог входа в рынок. Для получения первого опыта торговли на Forex можно использовать небольшой депозит. При грамотной работе с валютными парами можно долго торговать, формируя необходимые для трейдинга навыки.
  • Извлечение прибыли на рынке с низким уровнем волатильности. Небольшое движение котировок приносит заметный профит.

Конечно, есть и минусы:

  • Высокий риск потери депозита. При неправильном расчете размера финансового рычага можно быстро лишиться средств.
  • Формирование эмоции азарта. Когда за счет кредитного плеча на счету быстро появляется много денег, у новичков возникает желание взять от рынка еще больше. Такой азарт в итоге приводит к отклонению от торгового алгоритма и значительным потерям.

Для грамотной работы с заемными средствами нужно постоянно отслеживать уровень риска и абстрагироваться от эмоций.

Советы новичку

Нужно понимать, что кредитное плечо – это не дополнительные деньги. Его необходимо воспринимать исключительно как инструмент получения профита . Новичкам нужно выбирать плечо, которое позволяет сохранять риски в пределах 5% от депозита на одну сделку.

Чтобы обеспечить эффективный контроль рисков, нужно всегда выставлять стоп-лосс. При кредитном плече несколько внезапных импульсов могут «съесть» большую часть депозита. Заемные средства стоит использовать при небольшом капитале. Также их хорошо применять для скальпинга. Но изначально нужно определить максимальный уровень риска и не превышать его.

Что такое кредитное плечо и как его использовать при торговле на финансовых рынках?

Вряд ли найдется много трейдеров и инвесторов, которые имели дело с финансовыми рынками и не сталкивались с понятием кредитного плеча, но на самом деле немногие знают реальное значение кредитного плеча. Одни считают финансовый рычаг очень полезным инструментом, другие полностью его отвергают.

Но если вам интересно ознакомиться с самым полным руководством по применению кредитного плеча, вы обратились по адресу.

В этой статье вы получите ответы на такие вопросы, как:

➡️ Что такое кредитное плечо?

➡️ Финансовый рычаг — как он работает?

➡️ Как рассчитывается кредитное плечо?

➡️ Маржа и кредитное плечо

➡️ Пример применения кредитного плеча

➡️ Возможна ли торговля без кредитного плеча?

➡️ Стоит ли использовать кредитное плечо?

➡️ Какой уровень кредитного плеча подойдет вам?

➡️ Как начать торговлю с кредитным плечом?

❗ И многое другое! Давайте не будем терять время и начнем!

Что такое кредитное плечо?

Кредитное плечо означает использование заемного капитала в качестве источника финансирования инвестиций с целью увеличения активов и получения более высокой прибыли.

Использование кредитного плеча позволяет вам влиять на торговую среду таким образом, чтобы умножать результат ваших усилий, не увеличивая ваши ресурсы. Это дает вам преимущество в получении более высокой прибыли при меньших начальных инвестициях.

Однако важно отметить, что трейдеры финансового рынка могут подвергаться риску более высоких потерь при использовании кредитного плеча.

Финансовый леверидж

В области финансов, благодаря финансовому рычагу, вы занимаете деньги, инвестируете и пытаетесь увеличить свою прибыль за счет более высокой покупательной способности. Термин «финансовый левередж» означает использование заемных средств для покупки активов. Он применяется для того, чтобы не тратить слишком много собственных денег.

После того, как вы выплатите то, что вы взяли в долг, у вас все равно останется больше денег, чем если бы вы инвестировали только свой капитал. Давайте более подробно рассмотрим это понятие, называемое финансовым плечом, применительно к торговле на рынке Форекс и миру финансовых рынков.

Финансовый леверидж в основном используется для следующих целей:

Для расширения базы активов компании или физического лица и получения прибыли на венчурный капитал. Это означает, что увеличивается доходность на акцию и прибыль на акцию.

Для увеличения потенциальной прибыли.

Для более благоприятного налогового режима, поскольку во многих странах процентный доход может вычитаться из налогов. Таким образом, себестоимость для заемщика снижается.

Операционный леверидж

Финансовый леверидж сильно отличается от операционного. Операционный леверидж на бизнес-единицу рассчитывается как общая сумма постоянных затрат, которые оно несет, и чем выше сумма постоянных затрат, тем выше операционный леверидж. Объедините оба, и мы получим полное плечо.

Итак, что на самом деле означает кредитное плечо для бизнеса? Это использование внешних средств для расширения, запуска или приобретения активов. Компании также могут использовать заемный капитал для привлечения средств от существующих инвесторов.

Если стоимость заемного капитала невысока, капитал, привлеченный с использованием финансового рычага, может повысить доходность для акционеров. Когда вы владеете акциями компании, имеющей значительный заем (финансовый рычаг), у вас есть собственный капитал с кредитным плечом. Это приводит к примерно тому же риску, что и при использовании кредитного плеча.

Что такое кредитное плечо?

Коэффициент левериджа — это любой из финансовых показателей, который учитывает, сколько капитала поступает в виде заема (ссуды), или оценивает способность компании выполнять свои финансовые обязательства.

Этот коэффициент левериджа важен, потому что компании полагаются на комбинацию капитала и долга для финансирования своей деятельности, а знание суммы долга, принадлежащего компании, полезно для оценки того, сможет ли она погасить свои долги, когда они появятся. время поэтому.

Соотношение заема к собственному капиталу — это формула кредитного плеча, в которой чем выше сумма заема, тем больше размер кредитного плеча. Если компания, инвестиция или недвижимость имеют «высокий левередж», это означает, что у нее большая доля заемных средств по отношению к собственному капиталу.

Когда деньги, взятые за счет кредитного плеча, используются таким образом, что генерируемая доходность превышает соответствующий процент, инвестор оказывается в выгодном положении. Однако чрезмерный размер плеча всегда увеличивает риски, так как его не всегда можно вернуть.

Что такое кредитное плечо простыми словами?

Один простой способ узнать, как работает кредитное плечо при торговле на финансовых рынках, — это сравнить его с ипотечным кредитом, предоставленным банком для покупки вашего дома. Мы говорим «сравнить», потому что эти две идеи близки только по своей сути, но они также имеют много различий.

Когда вы оформляете ипотеку, ваш банк одалживает вам определенную сумму денег, чтобы, прибавив ваши личные средства, вы могли приобрести дом, который хотите.

При торговле с помощью кредитного плеча брокер ссужает вам денежную сумму, которая вместе с вашими средствами должна дать вам возможность получить доступ к определенным инвестициям.

Но на этом сходство ипотеки и кредитного плеча заканчивается. Теперь вы увидите, насколько они разные. Кредитное плечо в торговле:

➡️ Не имеет срока истечения

➡️ Плата за открытие и закрытие сделок не взимается, но есть плата за обслуживание счета.

На данный момент мы оставим сравнения между кредитным плечом и кредитом, но мы коснемся этой темы еще раз позже. Давайте теперь посмотрим, как рассчитывается кредитное плечо?

Как рассчитывается кредитное плечо?

Один из самых сложных вопросов для начинающих трейдеров и инвесторов — как рассчитать кредитное плечо на финансовых рынках? Формула расчета кредитного плеча совсем не сложная:

Кредитное плечо = размер позиции / ваши средства

Как только ваша позиция открыта на рынке, размер кредитного плеча может меняться, так как он зависит от вашего капитала. Если вы получаете прибыль от своих позиций, тогда ваш уровень кредитного плеча уменьшается, но если вы терпите убытки — ваш уровень кредитного плеча увеличивается.

Чем больше кредитное плечо, тем больше свободных средств (маржи) будет на вашем торговом счете.

Admiral Markets предлагает торговый калькулятор, чтобы вы могли быстро и легко рассчитать необходимую маржу и кредитное плечо для своих позиций.

Источник: Admiral Markets, торговый калькулятор, доступ осуществлен 17 сентября 2022 года

Узнайте больше о кредитном плече при торговле на финансовых рынках из 21-дневного учебного курса Admiral Markets. Нажмите на баннер ниже и получите доступ к видеокурсу абсолютно бесплатно.

Маржа и кредитное плечо

Как мы уже отмечали, использование кредитного плеча позволяет трейдерам и инвесторам открывать позиции, размер которых значительно превышает размер средств, имеющихся на их торговом счете. Кредитное плечо также можно определить как ссуду, предоставленную брокером, но это не совсем так.

С помощью кредитного плеча участники рынка могут торговать с гораздо большими объемами и потенциально получать большую прибыль на рынках. Конечно, тот же принцип применим и к убыткам. Трейдеры с кредитным плечом рискуют потерять свой депозит намного быстрее, используя кредитное плечо. Это причина того, почему маржинальная торговля проводится с осторожностью.

Вы должны знать, что торговля с использованием кредитного плеча также называется маржинальной торговлей. Теперь посмотрим, что общего у маржи и кредитного плеча.

Маржа — это часть капитала вашего торгового счета, которая откладывается при открытии позиции. На практике этот капитал выступает в качестве гарантии (депозита) для ваших открытых позиций.

Блокированная маржа тесно связана с уровнем кредитного плеча, который вы используете при торговле на финансовых рынках, и является результатом деления номинальной стоимости контракта на используемое кредитное плечо.

Давайте посмотрим на пример с EUR / USD:

Кредитное плечо

Номинальная стоимость контракта (1 лот)

Маржа

Используя кредитное плечо, вы можете косвенно влиять на свою прибыль или убытки, например:

➠ Вы открываете большее / меньшее количество сделок

➠ Увеличивая / уменьшая номинальную стоимость ваших сделок

Маржа — это сумма, которую брокер требует в качестве гарантии во время открытия позиции. Например:

Если ваша инвестиция составляет 100 000 евро, а уровень кредитного плеча составляет 1:20, маржа, необходимая для сохранения этой позиции открытой, составляет 5 000 евро. В то же время, если на вашем счету 15 000 евро, у вас будет 10 000 евро свободной маржи.

С другой стороны, такой уровень кредитного плеча (1:20) позволит вам получить доступ к инвестициям в размере 100000, при этом только 5000 доступны на вашем торговом счете. Таким образом, при расчете прибыли или убытков вам необходимо будет делать это на основе этой номинальной стоимости, а именно:

☝️ Прибыль или убыток = (цена продажи — цена покупки) x номинальная стоимость

Кредитное плечо для новичка — Примеры

Теперь, когда мы знаем, как рассчитывается кредитное плечо и что такое маржа, давайте рассмотрим несколько примеров кредитного плеча.

  • Собственные средства ➡️ 10 000 евро
  • Сумма позиции (стоимость контракта) ➡️ 50 000 евро
  • Уровень кредитного плеча ➡️ 50 000 евро (размер позиции) / 10 000 евро (собственные средства) ➡️1:5
  • Первоначальный депозит ➡️ 10 000 евро
  • Максимальное кредитное плечо, предоставляемое онлайн-брокером ➡️ 1: 100
  • 10 000 евро (начальный депозит) * 100 ➡️ 1 000 000 евро, на которые вы можете открыть позицию.

Инвестиции

Максимальное кредитное плечо

Стоимость позиции

Приведем чуть более практичный пример кредитного плеча. Допустим, мы хотим купить 5 лотов EUR / USD, которые имеют номинальную стоимость 500 000 евро (1 лот = 100 000 евро).

  • Цена покупки 1.10000
  • Цена продажи 1.10250
  • Рост 25 пунктов
  • Остаток на счете 10,000
  • Закупленное количество лотов (контрактов) 5
  • Номинальная стоимость инвестиции 5 x 100 000 ➡️ 500 000 евро
  • Требуемая маржа на 1 лот с кредитным плечом 1: 100 ➡️ 1000 евро
  • Требуемая маржа для 5 лотов: 5 x 1000 ➡️ 5000 евро
  • Стоимость пункта 5 x 10 долларов США ➡️ 50 долларов США. Вы выиграете или проиграете 50 долларов с каждого пункта.
  • Прибыль 25 х 50 ➡️ 1250 евро.
  • Доходность ➡️ 25%

То же самое, но с противоположным знаком, произойдет, если вы потеряли 25 пунктов в сделке по EUR / USD.

Вот изображение, которое поможет вам легче ориентироваться в расчете уровня кредитного плеча:

Источник: Admiral Markets

Протестируйте торговлю с кредитным плечом в качестве розничного или профессионального клиента, не рискуя капиталом, на демо-счете от Admiral Markets. Откройте бесплатный торговый демо-счет, нажав на баннер ниже!

Как торговать, используя кредитное плечо на Форекс и фондовом рынке?

Когда вы торгуете с кредитным плечом, вы управляете большим капиталом, имея относительно небольшой депозит на вашем счете. Вы можете открыть небольшой счет у финансового брокера, а затем занять у него деньги, чтобы открыть более крупную позицию.

Кредитное плечо позволяет трейдерам увеличивать свою прибыль. Однако помните, что таким образом могут увеличиваться и размеры убытков.

Кредитное плечо на фондовом рынке означает, что вы можете торговать акциями, используя лишь небольшую часть своего капитала. Тот же принцип действует и в том случае, если вы используете кредитное плечо Форекс (то есть можете открывать более крупные позиции по валютным парам, чем позволяет вам баланс счета).

Вы обязательно должны помнить:

☝️ Использование кредитного плеча не меняет потенциальную прибыль от сделки, оно просто уменьшает размер используемого вами капитала.

☝️ Торговля с кредитным плечом считается палкой о двух концах, поскольку счета с большим кредитным плечом уязвимы при значительных колебаниях цен.

Причина заключается в том, что вероятность срабатывания стоп-лосса или достижения Margin Call и стоп-аута увеличивается. Вот почему чрезвычайно важно осуществлять управление рисками, когда речь идет о торговле с кредитным плечом.

Почему важно использовать кредитное плечо в торговле на Форекс?

Доступный уровень кредитного плеча — одна из самых популярных причин, по которой трейдеры выбирают торговлю на валютном рынке. Когда вы посещаете сайты, посвященные торговле, можно увидеть очень яркие баннеры, предлагающие что-то вроде «торговля от 0,01 лота, ECN и кредитное плечо 1: 500». Хотя не все эти термины могут быть полностью понятны новичку, вопрос о том, что такое кредитное плечо, кажется наиболее распространенным.

Упомянув ранее важность кредитного плеча, давайте теперь рассмотрим этот вопрос подробнее.

Многие трейдеры определяют кредитное плечо как некий кредит, которую брокер предоставляет своему клиенту. Это неправда, поскольку кредитное плечо не имеет характеристик кредита.

➠ При торговле с кредитным плечом от вас не ждут возврата денег. Вам просто нужно закрыть свою позицию или оставить ее открытой, прежде чем она будет закрыта по стоп-ауту после маржин колла. Другими словами, нет определенного срока для расчета кредитного плеча, предоставляемого брокером.

➠ Проценты по кредитному плечу отсутствуют, вместо этого для перевода позиции на следующий торговый день обычно снимаются валютные свопы. Однако, в отличие от обычных кредитов, по которым проценты всегда причитаются банку, своп-платежи также могут принести пользу трейдеру.

Кредитное плечо для новичка — Что такое Margin Call?

Отправляя требование о пополнении маржи (Margin Call), которое может быть доставлено в виде текстового сообщения (SMS), по электронной почте или путем телефонного звонка, ваш брокер предупреждает вас о том, что маржа упала ниже заранее определенного уровня. Обычно это происходит, когда цена торгуемых инструментов движется в отрицательном направлении для ваших позиций.

В большинстве случаев, чтобы получить Margin Call, уровень вашей маржи должен быть примерно равен вашему капиталу.

В торговых платформах MetaTrader 4 и MetaTrader 5 вы можете постоянно следить за уровнем маржи, который отображается в процентах. Когда этот коэффициент упадет ниже 100%, вы не сможете открывать новые позиции.

При запросе маржи вам будет предложено закрыть некоторые из ваших позиций или внести дополнительные средства для увеличения маржи. В противном случае может сработать автоматический стоп-аут. Давайте разберемся далее, что это такое.

Что такое стоп-аут?

Уровень, на котором ваши позиции начнут автоматически закрываться из-за отсутствия свободной маржи, называется стоп-аутом. Когда этот уровень будет достигнут, ваши транзакции больше не смогут поддерживаться доступным капиталом.

В настоящее время, согласно европейским правилам ESMA, существует два уровня стоп-аута.

✅ 50% для непрофессиональных клиентов

Представьте, что у вас есть торговый счет, где уровень маржинального требования равен 100%, а уровень стоп-аута равен 50%. Ваш баланс составляет 10 000 евро, и вы открываете позицию, требующую маржи в размере 1000 евро.

  • Если ваш убыток по этой позиции достигнет 9 000 евро, то баланс составит 10 000 — 9 000 = 1 000 евро. Это 100% используемой маржи, поэтому брокер отправит Margin Call.
  • Когда ваш убыток достигнет 9500, тогда баланс составит 10 000 — 9 500 = 500 евро, т.е. 50% используемой маржи. Затем сработает стоп-аут, и брокер закроет вашу позицию на текущих уровнях, чтобы избежать потерь в будущем.

✅ 30% для профессиональных клиентов

Если вы являетесь профессиональным клиентом, ваш торговый счет будет иметь уровень маржинального требования 100% и уровень стоп-аута 30%. Представим, что ваш баланс составляет 10 000 евро, и вы открываете позицию, требующую маржи в размере 1000 евро.

  • Если ваш убыток по этой позиции достигнет 9 000 евро, то баланс составит 10 000 — 9 000 = 1 000 евро. Это 100% используемой маржи, поэтому брокер отправляет Margin Call.
  • Когда ваш убыток достигнет 9700, тогда баланс составит 10 000 — 9700 = 300 евро, т.е. 30% используемой маржи. Затем сработает стоп аут, и брокер закроет вашу позицию на текущих уровнях, чтобы избежать потерь в будущем.

Как рассчитать кредитное плечо — Критерии выбора

Мы уже упоминали, что в августе 2022 года европейский регулятор ESMA (European Securities and Markets Authority) опубликовал новые правила, согласно которым уровень кредитного плеча, разрешенного для розничных клиентов, был снижен:

  • 1:30 (необходимая маржа 3,33%) для основных валютных пар
  • 1:20 (требуемая маржа 5%) для CFD на фондовые индексы (основные), второстепенных валютных пар и CFD на золото
  • 1:10 (необходимая маржа 10%) для других CFD на индексы и металлы
  • 1: 5 (необходимая маржа 20%) для CFD на акции и другие базовые активы
  • 1: 2 (необходимая маржа 50%) для CFD на криптовалюты

ESMA определяет следующие основные валютные пары:

✔️ Все валютные пары, включающие следующие валюты: доллар США (USD), евро (EUR), японская иена (JPY), британский фунт (GBP), канадский доллар (CAD) или швейцарский франк (CHF).

Все остальные валютные пары считаются вторичными валютными парами.

Какие индексы считаются основными (кредитное плечо до 1:20), а какие — второстепенными (кредитное плечо до 1:10)?

Согласно определению ESMA 27 марта 2022 года, основными индексами фондового рынка являются:

✔️ FTSE 100, CAC 40, DAX 30, DJI 30, SP 500, NQ 100, Nikkei 225, ASX 200 и STOXX 50.

Все остальные индексы считаются второстепенными.

До августа 2022 года в Европе кредитное плечо не было ограничено, и любой брокер мог предложить любое финансовое плечо, которое он считал подходящим в каждом конкретном случае. Это больше невозможно, и кредитное плечо для непрофессиональных клиентов составляет максимум 1:30.

Профессиональные клиенты могут иметь более высокий уровень кредитного плеча, но только если брокер предоставит им профессиональный статус.

Начните торговать Forex и CFD с платформой номер 1 в мире для торговли различными классами активов — MetaTrader 5. Загрузите MT5 бесплатно, нажав на баннер ниже!

Какое лучше выбрать кредитное плечо?

Трудно определить лучший уровень кредитного плеча для использования. В основном это зависит от стратегии трейдера и его видения предстоящих рыночных шагов.

Мы рекомендуем, чтобы перед тем, как использовать какой-либо уровень кредитного плеча, вы очень хорошо понимали, как работает финансовый рычаг, и осознавали последствия.

Хотите знать, какое кредитное плечо является лучшим – 1: 5, 1:30, 1: 500?

❗ Есть одно общее правило — чем дольше вы планируете держать свою позицию открытой, тем меньший уровень кредитного плеча вам следует использовать. ❗

Звучит вполне логично, поскольку:

  1. Открываются долгосрочные позиции, чтобы получать более серьезную прибыль при больших движениях рынка.
  2. При поиске более долгосрочной сделки вам следует избегать стоп-аута из-за сильных рыночных колебаний.

Напротив, когда трейдер открывает позицию, которая, как ожидается, будет удерживаться в основном в течение нескольких минут или даже секунд, он будет стремиться получить максимальную прибыль в течение ограниченного периода времени. Какой уровень кредитного плеча стоит выбрать в этом случае?

Как правило, такой трейдер будет стремиться использовать высокий или в некоторых случаях максимально возможный уровень кредитного плеча, чтобы гарантировать максимальную прибыль при торговле с небольшими колебаниями рынка.

Таким образом, мы видим, что уровень кредитного плеча, используемого для торговли на Форекс, сильно зависит от стратегии, которая будет использоваться.

    и трейдеры, торгующие на маленьких таймфреймах стараются использовать как можно более высокий уровень кредитного плеча, поскольку они обычно осуществляют быстрые сделки. При скальпинге трейдеры, как правило, используют кредитное плечо, которое начинается от 1:50 и может достигать 1: 500.
  • Позиционные трейдеры часто торгуют с небольшим кредитным плечом или вообще не используют его. Желаемый уровень кредитного плеча для позиционного трейдера обычно начинается с 1: 5 и достигает примерно 1:20.

Знание эффекта кредитного плеча и оптимального уровня кредитного плеча является ключом к успешной торговой стратегии на финансовом рынке, так как важно не переусердствовать в сделках, а получить максимальную потенциальную прибыль с каждой позиции.

Четыре совета при использовании кредитного плеча

1️⃣ Во-первых, торгуйте с кредитным плечом на бесплатном демо-счете с виртуальными средствами в течение определенного периода и протестируйте различные уровни кредитного плеча.

2️⃣ Если вы начинающий трейдер, мы рекомендуем вам использовать более низкий уровень кредитного плеча, так как это значительно ограничит потенциальные убытки.

3️⃣ По мере приобретения опыта работы на финансовых рынках вы можете начать увеличивать свое кредитное плечо.

4️⃣ Выберите регулируемого и надежного брокера, такого как Admiral Markets, у которого вы сможете регулировать кредитное плечо.

Какое кредитное плечо предлагают брокеры?

В отличие от фьючерсных и товарно-сырьевых брокеров, которые предлагают ограниченное кредитное плечо или совсем не предлагают его, предложения Форекс брокеров гораздо более привлекательны для трейдеров, которые стремятся получить максимальное финансовое плечо.

Надежные Форекс брокеры:

Трудно указать размер кредитного плеча Forex, который трейдер должен выбирать, но большинство брокеров Forex предлагают уровень кредитного плеча, который начинается с 1: 100 и в среднем составляет около 1: 500.

Также есть брокеры, которые могут предоставить кредитное плечо 1: 1000. Однако вряд ли найдется много трейдеров, которые использовали бы такой высокий уровень кредитного плеча.

Как только вы начнете торговать с финансовым посредником, вы можете изменить доступное кредитное плечо. Это зависит от брокера.

Можно ли изменить кредитное плечо в MetaTrader 4 или 5?

С Admiral Markets вы можете использовать стандартную процедуру.

2️⃣ Нажмите на номер своего торгового счета

3️⃣ В появившемся поле нажмите Изменить кредитное плечо.

Лучшие Форекс площадки:

4️⃣ Затем выберите желаемый максимальный уровень кредитного плеча в раскрывающемся меню.

Предлагаемые варианты изменить нельзя. Это уровни кредитного плеча, предлагаемые Admiral Markets. Изменение имеет немедленный эффект, поэтому будьте осторожны, если у вас есть открытые позиции.

Помните, что вы всегда можете уменьшить уровень кредитного плеча за счет размера вашей позиции и капитала.

Кредитное плечо и волатильность

Чтобы иметь прибыльные сделки с использованием кредитного плеча, вам необходимо знать рынок, на котором вы хотите работать, и присущую ему волатильность. Например, вы можете проанализировать графики финансовых рынков и увидеть, что за один день EURUSD может измениться на 100 пунктов.

Если вы работаете с кредитным плечом 1:50, вариация вашего эффективного капитала составит 5000. К этому нужно быть готовым. Чтобы инвестировать и торговать с использованием кредитного плеча на волатильных рынках, вы должны соблюдать два правила:

☝️ Чем более волатилен рынок, на котором вы торгуете, тем меньший уровень кредитного плеча вам придется использовать.

☝️ Чем менее волатилен рынок, тем больше кредитное плечо, которое вы можете использовать

Кредитное плечо на фондовом рынке и Форекс — Увеличивайте торговые расходы

В обмен на используемое кредитное плечо каждый клиент онлайн-брокера должен будет платить проценты, чтобы иметь возможность держать свою позицию открытой ночью. Эту комиссию можно назвать пролонгацией или валютным свопом, которая применяется к номинальной стоимости открытой позиции на 24 часа.

Если вы оставите свою позицию открытой после полуночи, онлайн-брокер будет взимать эту комиссию с вашей позиции. Таким образом, можно сказать, что финансовый рычаг не является бесплатным по прошествии 24 часов.

Чтобы упростить эту схему, свопы начисляются около полуночи по всем открытым позициям. Следовательно, если вы хотите использовать кредитное плечо в своих сделках, но не можете покрыть эти расходы, вам нужно будет закрыть свои открытые позиции до полуночи.

Вам также следует внимательно изучить характеристики каждого инструмента, поскольку в зависимости от рассматриваемого актива тройной своп, соответствующий выходным дням, будет взиматься в среду или пятницу.

Важное примечание: иногда бывает положительный своп в пользу трейдера. Таким образом, своп не всегда связан с затратами для трейдера, иногда он имеет форму дохода и будет зависеть от инструмента, а также от того, предназначена ли позиция для покупки или продажи.

Вот некоторые финансовые инструменты (деривативы), где вы можете использовать кредитное плечо:

Следует помнить, что уровни кредитного плеча не одинаковы для всех инструментов и рынков, так как ликвидность не одинакова для валют, акций, товаров и так далее.

Начните торговать контрактами на разницу (CFD) у регулируемого и отмеченного наградами брокера, такого как Admiral Markets. Все, что вам нужно сделать, это нажать на баннер ниже:

Торговля на Форекс без кредитного плеча

Возможна ли торговля без кредитного плеча? Ответ на этот вопрос — да.

Когда дело доходит до торговли без кредитного плеча, все кажется ясным. Трейдер или инвестор, торгующий на рынке без кредитного плеча:

✅ Может полагаться только на средства, которые есть на его торговом счете. Таким образом, он не сможет добиться большей потенциальной прибыли

✅ Подвержен более низкому уровню риска.

Прибыль или убыток трейдера или инвестора, который работает без кредитного плеча, в точности равны изменению цены актива (активов), которым он владеет.

Если трейдер купит 1000 долларов США за 800 евро, а затем цена доллара упадет на 50% (это, конечно, только гипотетически), трейдер потеряет только 400 евро.

Торговля без кредитного плеча для индивидуальных трейдеров

Главный недостаток торговли без кредитного плеча на Forex и других рынках заключается в том, что она недоступна большинству трейдеров. При торговле на Форекс без кредитного плеча вам будет сложно добиться доходности более 0,5% в месяц. Некоторым трейдерам таких цифр может хватить, но не большинству.

Однако это не означает, что риски отсутствуют, поскольку рынок иногда бывает непредсказуемым. Давайте рассмотрим пример торговли без кредитного плеча, чтобы понять, что это такое.

➠ Допустим, вы вносите 10 000 евро и получаете ежемесячный доход в размере 1%. Вы будете получать от 100 евро каждый месяц. И это до уплаты налогов.

Вы можете добиться такого же дохода от работы на неполный рабочий день, не рискуя при этом собственными деньгами. Это может демотивировать некоторых трейдеров.

Торговля с кредитным плечом для институциональных трейдеров

Значительное количество институциональных трейдеров на финансовых рынках предпочитают торговать без кредитного плеча. Тем не менее, они, как правило, получают значительную прибыль. Но как это возможно?

Ответ очевиден — они управляют большим капиталом. Крупные банки могут работать с миллиардами. Они могут позволить себе работать с огромными объемами, когда находят входные сигналы, которые им нравятся.

Более того, учреждения работают в долгосрочной перспективе, поэтому, в отличие от среднего трейдера, они могут удерживать открытые позиции в течение месяцев или даже лет. Поскольку они не используют кредитное плечо, стоимость свопа довольно низкая. Фактически, во многих случаях комиссия за своп не взимается.

Многие из крупнейших операций на рынке Forex выполняются институциональными трейдерами без использования кредитного плеча. Эти операции часто имеют спекулятивную цель и обычно используют серьезный многомиллиардный капитал.

Следует ли использовать кредитное плечо?

Ответ на этот вопрос будет зависеть от ваших личных возможностей, финансовых целей и толерантности к риску.

Вам нужно будет использовать кредитное плечо, если:

✅ У вас относительно небольшой капитал для инвестирования.

✅ Вы хотите инвестировать большую сумму.

✅ Вам нужно больше активности на рынках с низкой волатильностью.

✅ Вы можете и хотите больше рисковать своими инвестициями.

✅ Вы хотите инвестировать в рынки с большой номинальной стоимостью или вам нужны большие объемы на рынках.

Нет необходимости использовать плечо, если:

✅ У вас большой начальный капитал

✅ У вас очень низкая толерантность к риску

✅ Вы не хотите инвестировать в рынки с большой номинальной стоимостью или вам не нужны большие объемы на рынках

Кредитное плечо на Форекс — Как начать торговлю с кредитным плечом?

Как только вы узнаете реальную важность кредитного плеча, как рассчитывается кредитное плечо, а также преимущества и недостатки торговли с кредитным плечом и без финансового кредитного плеча, пора переходить к более интересной практической части, а именно к началу торговли.

Вы можете начать торговлю с кредитным плечом всего за три шага:

Посмотрите следующее короткое видео, чтобы узнать больше о том, как открыть торговый счет в Admiral Markets:

Приведем пример того, как торговать с кредитным плечом с валютной парой EUR / USD .

Как купить EUR / USD?

  1. Войдите в свой торговый счет Admiral Markets (MT4 / MT5 / WebTrader / Мобильное приложение)
  2. Перейдите к статусу рынка
  3. Найдите символ валюты EUR / USD
  4. Щелкните правой кнопкой мыши валютную пару и выберите «Окно графика».
  5. Когда появится рисунок, нажмите кнопку «Новый ордер» (на панели инструментов под меню).
  6. Выберите количество лотов в поле Объем, а также уровни стоп-лосса и тейк-профита, если вы хотите их разместить.
  7. Нажмите синюю кнопку «Купить по рынку».

Когда вы открываете ордер на покупку (длинную позицию) по EUR / USD, вы ожидаете повышения курса евро или снижения курса доллара США, чтобы вы могли получить прибыль от своей сделки.

Как продать EUR / USD?

  1. Войдите в свой торговый счет Admiral Markets (MT4 / MT5 / WebTrader / Мобильное приложение)
  2. Перейдите к статусу рынка
  3. Найдите символ валюты EUR / USD
  4. Щелкните правой кнопкой мыши валютную пару и выберите «Окно графика».
  5. Когда появится рисунок, нажмите кнопку «Новый ордер» (на панели инструментов под меню).
  6. Выберите количество лотов в поле Объем, а также уровни стоп-лосса и тейк-профита, если вы хотите их разместить.
  7. Нажмите красную кнопку «Продать по рынку».

Когда вы открываете ордер на продажу (короткую позицию) по EUR / USD, вы ожидаете, что евро упадет или доллар США вырастет, чтобы вы могли получить прибыль от своей сделки.

Кредитное плечо — Вывод

Мы надеемся, что эта статья окажется для вас полезной и что вы уже имеете четкое представление о природе этого инструмента, о том, как рассчитать кредитное плечо и как оно может быть одинаково полезно или вредно для вашей торговой стратегии.

Важно подчеркнуть, что торговля кредитным плечом на рынке Форекс — довольно рискованный процесс, и ваш депозит может быть быстро потерян, если вы будете торговать с большим кредитным плечом. Старайтесь не использовать высокий уровень кредитного плеча, прежде чем наберетесь достаточно опыта.

Следовательно, кредитное плечо может быть вашим лучшим другом на финансовых рынках, если вы используете его правильно, но оно может стать вашим злейшим врагом, если вы будете использовать его слишком часто.

Об Admiral Markets

Мы — брокер с глобальным присутствием, деятельность которого регулируется различными финансовыми организациями. Мы предоставляем доступ к более чем 8000 финансовых торговых инструментов, таких как Forex и CFD на акции, индексы, облигации, товары, ETF и криптовалюты, а также возможности инвестирования в реальные акции и ETF. С Admiral Markets вы можете бесплатно использовать самые инновационные торговые платформы, такие как MetaTrader 4 и MetaTrader 5, а также эксклюзивный плагин MetaTrader Supreme Edition.

Торгуйте с регулируемым и отмеченным наградами брокером, таким как Admiral Markets. Все, что вам нужно сделать, это нажать на следующий баннер!

Продолжайте свое обучение на Форекс

О нас: Admiral Markets

Как регулируемый брокер, мы предоставляем доступ к наиболее популярным торговым платформам в мире. Вы можете торговать с нами CFD, акциями и ETF.

Этот материал не содержит и не должен трактоваться как содержащий рекомендации по инвестициям, советы по инвестициям, предложение или просьба о любых сделках с финансовыми инструментами. Обратите внимание, что такой торговый анализ не является надежным индикатором для любой текущей или будущей торговли, поскольку обстоятельства могут меняться со временем. Прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, вам следует обратиться за советом к независимым финансовым советникам, чтобы вы поняли все риски.

Admirals

Admirals – это больше, чем просто брокер, это финансовый центр, предлагающий широкий спектр продуктов и услуг. Мы делаем возможным универсальный подход к личным финансам с помощью комплексного решения для инвестирования, расходования средств и управления деньгами.

ЛУЧШИЕ СТАТЬИ

  • Ребрендинг
  • Почему Admiral Markets?
  • Регулирование
  • Финансовая безопасность
  • Защитите свой торговый счет
  • Контакты
  • Новости
  • Вакансии
  • Наша команда
  • Типы счетов
  • Ввод и вывод средств
  • Admiral Markets Pro
  • Условия торговли для профессиональных клиентов
  • Демо-счет
  • Исламский счет
  • Торговый калькулятор
  • Документы и Условия
  • Торговое приложение
  • Форекс
  • Сырьё
  • Индексы
  • Акции
  • ETF
  • Облигации
  • Спецификации контрактов
  • Маржинальные требования
  • Защита от волатильности
  • Invest.MT5
  • Кошелек Admirals
  • MetaTrader 5
  • MetaTrader 4
  • WebTrader MetaTrader
  • Торговое приложение
  • VPS
  • StereoTrader
  • Parallels для MAC
  • MetaTrader Supreme Edition
  • Premium Analytics
  • Фундаментальный анализ
  • Технический анализ
  • Календарь Форекс
  • Trading Central
  • Торговые новости
  • Статистика рынка
  • Настроение рынка
  • Еженедельные подкасты
  • Forex & CFD вебинары
  • FAQ
  • Словарь трейдера
  • Forex & CFD семинары
  • Управление рисками
  • Статьи и руководства
  • Zero to Hero
  • Азбука Форекс
  • Электронные книги
  • Медиа партнер
  • IB партнер
  • Партнерство White Label

Уведомление о рисках: торговля Форекс (валютой) и CFD (контракт на разницу цен) носит спекулятивный характер с высоким уровнем рисков и может подойти не каждому инвестору. Существует возможность потери, превышающей инвестируемые средства. Таким образом, вы не должны инвестировать сумму, которую не можете позволить себе потерять. Перед использованием услуг Admiral Markets PTY Ltd или Admiral Markets UK Ltd., просим вас ознакомиться со всеми сопутствующими торговле рисками и условиями

Содержание данного сайта не должно рассматриваться в качестве персональной рекомендации. Мы рекомендуем обратиться за советом к независимому финансовому эксперту.

Все упоминания Admiral Markets на данном сайте относятся к Admiral Markets UK Ltd, Admiral Markets Cyprus Ltd и Admiral Markets PTY Ltd. Инвестиционные фирмы Admiral Markets полностью принадлежат Admiral Markets Group AS.

КомпанияAdmiral Markets UK Ltd. зарегистрирована в Англии и Уэльсе. Регистрационный номер: 08171762. Admiral Markets UK Ltd. имеет лицензию и регулируется Управлением по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FCA) – регистрационный номер: 595450. Юридический адрес: Admiral Markets UK Ltd., 60 St. Martins Lane, Covent Garden, London, United Kingdom, WC2N 4JS.

Admiral Markets Cyprus Ltd зарегистрирована на Кипре; регистрационный номер компании 310328 в Департаменте регистратора компаний и официального получателя. Уполномочена и регулируется Кипрской комиссией по ценным бумагам и биржам (CySEC), лицензия № 201/13. Адрес: Dramas 2, 1st floor, 1077 Nicosia, Cyprus

Admiral Markets Pty Ltd Адрес: 1/17 Castlereagh Street Sydney NSW 2000. Admiral Markets Pty Ltd (ABN 63 151 613 839) имеет лицензию на предоставление финансовых услуг в Австралии, выданную Австралийской комиссией по ценным бумагам и инвестициям (ASIC), ограниченную финансовыми услугами, указанными в лицензии №. 410681 AFSL.

Admiral Markets AS Jordan Ltd имеет лицензию для проведения инвестиционной деятельности и регулируется Комиссией по ценным бумагам Иордании (АО) в Иорданском Хашимитском Королевстве, регистрационный номер 57026. Зарегистрированный офис Admiral Markets AS Jordan LTD – Time Centre Building, Eritrea Street, Um Uthaina, Amman, Jordan.

Кредитное плечо на форекс — что это? Какое плечо выбрать для торговли?

Многие новички трейдинга слышали такие слова как маржинальная торговля, левередж, кредитное плечо. Обычно никто особо не понимает, что это значит и не разбирается в том, что же на самом деле кроется за этими названиями. Возможно, из-за такого подхода и бытует в массах мнение, что форекс – это развод и лохотрон. В целом, оно понятно, ведь проще не вникать в суть, а сразу вынести вердикт, примерно по такому же принципу бабушки на скамейке у подъезда определяют, кто нормальный член общества, а кто не очень благонадёжный. Но торговля на forex – дело серьёзное, поэтому важно знать и понимать, как всё функционирует, в том числе и кредитное плечо на форекс.

9,9

9,8

9,6

9,4

9,3

  1. Что такое кредитное плечо брокера?
  2. Диапазон кредитного плеча
  3. Маржа
  4. Маржин колл и стоп аут
  5. Заключение

Что такое кредитное плечо брокера?

Практически любой дилинговый центр в том или ином виде уведомляет трейдеров о высоких рисках маржинальной торговли . Это может быть прописано в разделе торговых условий, на главной странице сайта или же в личном кабинете. По какой-то необъяснимой причине большинство игнорируют это предупреждение.

Это одна из самых главных ошибок новичков, ведь весь манименеджмент основан именно на расчёте торгового объёма и соотношении задействованных средств к свободным. А это, в свою очередь, полностью основано на кредитном плече, это ключевой показатель. Разберёмся, что же такое кредитное плечо брокера, и рассмотрим на конкретном примере, как рассчитывается прибыль или убыток по сделке.

Кредитное плечо – коэффициент, на который умножается имеющаяся сумма средств. Это не значит, что форекс брокер даст нам деньги, это значит, что он позволит использовать в торговле столько денег. То есть можно выходить на рынок с ордерами, которые во много раз больше объёма имеющихся средств . Если у трейдера на счету есть 1000 долларов, то с кредитным плечом 1:100 он может торговать на 100 000 долларов. На первый взгляд, это прекрасная возможность, открывающая перспективы заработать золотые горы, а в действительности всё гораздо сложнее. Рассмотрим принцип работы плеча на практике.

Какое кредитное плечо выбрать?

Для начала давайте рассмотрим пример заключения сделки на форексе без кредитного плеча:

Теперь рассмотрим ту же самую сделку, но с применением кредитного плеча , например 1:10.

Купив по 65 рублей за доллар 10 000 долларов, трейдер также ждёт, когда он вырастет в цене. После того, как достигнута отметка в 66 рублей за доллар, спекулянт продаёт купленные доллары и имеет следующий результат:

660 000 руб — 650 000 руб = 10 000 руб

То есть он заработал десять тысяч рублей на этой сделке и теперь у него есть не 65 000 на балансе, а 75 000. Это ровно в десять раз больше, чем было в предыдущей ситуации, когда торговля велась только “на свои”.

Может показаться, что кредитное плечо брокера – это прекрасная возможность для увеличения заработка практически до бесконечности. Но рассмотрим пример, когда цена пошла не вверх к 66 рублям за доллар, а вниз, к 64. В этом случае будет уже не одна тысяча рублей убытка, как в предыдущем примере. Теперь это уже 10 тысяч рублей убытка . Вот так и функционирует левередж, при разумном подходе это хорошее подспорье и расширение горизонта возможностей, при неправильном – верный путь к сливу депозита.

Можете закрепить свои знания, посмотрев обучающее видео, в котором парень простыми словами рассказывает от том, что такое кредитное плеча, и как им пользоваться.

Логика новичка здесь проста – зачем брать всего в десять раз больше, чем есть, давайте же выжмем максимум из представленных возможностей. Соблазн действительно велик, рассмотрим на более понятном примере с парой евродоллар, которая пользуется наибольшей популярностью среди трейдеров.

Пунктом в большинстве котировок называется 0.0001, то есть одна десятитысячная (исключения – двух- и трёхзначные котировки, например, курсы иены, рубля). Если евродоллар вырос с 1.2001 до 1.2101, то говорят, что он вырос на 100 пунктов. Если проводить покупку без кредитного плеча, то трейдер на таком росте может заработать не очень много, меньше процента от общей суммы. А вот если задействовать всё возможное кредитное плечо в 1:100 , то теперь каждый пункт будет стоить 1% от капитала. Таким образом, подобная сделка привела бы к удвоению депозита (100 пунктов = 100% от депозита). Вместе с этим, при ходе цены в обратном направлении на такое же расстояние, незадачливый спекулянт обнулит свой счёт.

Диапазон кредитного плеча

Разные брокеры предлагают разное кредитное плечо на форексе. Ещё 10 лет назад самым обычным показателем, которое предоставлял практически каждый дилинговый центр, составляло 1:100. Это считалось более, чем достаточным для удовлетворения нужд любого желающего. Но со временем и, наверное, вследствие спроса, средний показатель максимального плеча у компаний стал подниматься, и на данный момент практически все предлагают минимум 1:200, а большинство перешло на 1:500 и даже 1:1000. Конечно, это даёт прекрасные возможности, но риски растут просто непомерно.

Рассмотрим использование на форексе большого кредитного плеча на конкретном примере, с заключением сделки на паре австралийский доллар к американскому с максимальным финансовым рычагом 1:1000.

Покупаю эту пару на сумму, в 1000 раз превышающую депозит, получаем ситуацию, при которой достаточно движения в 10 пунктов, чтобы удвоить депозит . И те же 10 пунктов, чтобы его полностью потерять. Учитывая такой важный показатель, как спред , уже сразу после заключения такой сделки будет образован минус в 10% от депозита , и то, в том случае, если спред составляет всего один пункт, а это далеко не у всех брокеров так. Соответственно, до полного обнуления баланса остаётся уже 9 пунктов от точки входа.

Сейчас обстановка на рынке такова, что за большую часть колебаний в пределах 10-20 пунктов внутри дня ответственны автоматизированные торговые системы, то есть, роботы, программы, советники. В этом так называемом рыночном шуме, слить депозит очень легко, если использовать на максимум такие значения кредитного плеча брокера.

Это лишний раз подчёркивает необходимость понимания того, что происходит на рынке и знаний правил управления капиталом. Достаточно посмотреть на минутный график любого финансового инструмента, чтобы понять – с размером лота шутки плохи, можно как озолотиться, так и обанкротиться.

Минутный график пары австралийский доллар к американскому

Однако, далеко не на все инструменты могут дать слишком большой рычаг. Высокие значения кредитного плеча брокера характерны для самых ликвидных пар на форексе . Так, для рынка акций редко когда брокер даёт больше, чем 1:20. Связано это с тем, что акции имеют свойство быстро менять цену и законтрактованный объём просто не будет вовремя закрыт. А поскольку баланс клиента не может уйти в минус, эти расходы возьмёт на себя компания.

То есть, снижая кредитное плечо на не очень ликвидные группы инструментов, брокер попросту страхуется от собственных убытков. Металлы обычно предлагаются по тем же значениям плеча, что и валютные пары, сырьевые контракты и ходовые индексы занимают промежуточное значение – около 1:25-1:35. Валютные пары, подверженные резким скачкам со снижением ликвидности обычно также имеют ограничение.

Самое маленькое кредитное плечо обычно предлагается для торговли криптовалютой . Оно, как правило, лежит в диапазоне от 1:2 до 1:5. Это также связано с тем, что большая часть монет не может похвастаться такими же торговыми оборотами, как, например, валютный или сырьевой сектора. Поэтому вмиг разбогатеть не получится, а, учитывая общую нестабильность всей индустрии на торгах, возможно, это даже хорошо, что нет возможности заходить большими объёмами. Одна сделка всего одного крупного игрока способна сдвинуть котировки на несколько процентов. При большом кредитном плече это однозначно приводило бы к уходу баланса в минус. А это, как говорилось ранее, идёт вразрез с интересами брокера.

Пример торговых условий и кредитного плеча Альпари

Маржа

Итак, что такое кредитное плечо на форекс мы разобрались. Однако с понятием кредитного плеча неразрывно связано ещё одно – маржа. Всего в торговом терминале отражаются следующие величины:

  1. Баланс. Это сумма, которая была зачислена на счёт, и которая менялась с каждой закрытой сделкой. То есть она учитывает только те ордера, по которым была зафиксирована прибыль или убыток.
  2. Средства. Этот показатель основной, он демонстрирует состояние счёта с учётом результата текущих позиций. То есть это баланс с учётом прибыли или убытка по всем открытым в данный момент позициям. Так же имеет название эквити от английского equity.
  3. Маржа. Второй важнейший показатель. Маржа – это сумма, которая зарезервирована брокером на открытые позиции. Эти деньги не доступны и являются залоговым обеспечением.
  4. Свободные средства/маржа. Это количество денег, которое ещё можно использовать для заключения новых сделок. По сути это показатель «средства» за вычетом маржи.

Допустим, трейдер зачислил на счёт с кредитным плечом 1:100 одну тысячу долларов. Открыл позицию по австралийскому доллару к американскому объёмом 1 лот, которая в данный момент приносит +100$. Тогда его основные показатели будут следующими:

  1. Баланс 1000$ . Как был, так и остался. Нет закрытых ордеров – нет изменений.
  2. Средства 1100$ . Изначальный баланс плюс прибыль по сделке в данный момент времени.
  3. Маржа 1000$ . Под эту открытую позицию в один лот резервируется одна тысяча долларов.
  4. Свободная маржа 100$ . Поскольку уже есть прибыль, пусть и не зафиксированная, её можно использовать в торговле.

Все по-разному используют это, кто-то начинает злоупотреблять возможностями рычага и затем неминуемо сливает, а кто-то не использует вообще никак, то есть продолжает соблюдать правила управления капиталом, согласно которым в работе не используется больше 10% от средств, а зачастую гораздо меньше.

Ещё один вариант торговли с кредитным плечем на Форекс, при котором это может оказаться большим плюсом – стратегии с использованием локов (замков, хеджированных позиций). То есть когда по одному и тому же инструменту открываются ордера как на покупку, так и на продажу. Большого практического смысла в этом нет, но методика популярна. Например, купив лот евродоллара, открытие ещё одной позиции на продажу также одним лотом не приведёт к удвоению маржи, а увеличит её только в полтора раза. То есть маржа на перекрытие позиций обычно в районе 25-50% от обычной.

Маржинальные требования и кредитное плечо также зависят от объёма открываемых позиций

Так что все эти огромные показатели рычага актуальны только до объёма по одному инструменту в 50-100 лотов. После преодоления этой отметки плечо будет снижаться вплоть до, например, 1:25. Это важно учитывать, так как может попросту не хватить маржи, и в такой ситуации отложенные ордера не сработают, если цена до них дойдёт – нет свободных средств и, как следствие, нет возможности открыть новые сделки, ведь по ним также требуется обеспечение.

Понятие маржин колла и стоп аута

Наверное, нет такого трейдера, который бы ни разу за свою жизнь не получил маржин колл . В среде спекулянтов ещё имеет названия “дядя Коля”, “Колян”. Это ситуация, когда показатель средств становится меньше, чем уровень маржи по текущим позициям. В такие моменты трейдер получает уведомление от своего брокера, о том что нужно пополнить счет, либо закрыть позиции. Такое уведомление и называется маржин коллом.

То есть, например, при открытой сделке на весь депозит в случае, если цена пошла не в нужную сторону, средства начинают быстро уменьшаться. В какой-то момент, когда будет достигнут определённый уровень, брокер сначала вышлет уведомление (маржин колл), а затем позиция будет принудительно закрыта брокером — наступит стоп аут. Здесь всё также действует принцип приоритета сохранности положительного показателя средств. Если позиций несколько и совокупно они дают минусовый результат, в первую очередь будет закрыта та, по которой в данный момент времени наблюдается максимальный убыток. При продолжении движения не в ту сторону по остальным позициям, в соответствии с этим же принципом будет закрыт следующий максимально убыточный ордер.

Данные по конкретному инструменту можно посмотреть в “Окне данных”

У разных брокеров разные показатели маржин колла и стоп аута. Обычно при средствах, составляющих 80-100% приходит предупреждение – собственно, сам маржин колл , а далее при уровне в 20-60% наступает принудительное закрытие – стоп аут .

Редко, но можно встретить компании, дающие возможность торговать вплоть до 0%, то есть до полного обнуления. И как несложно догадаться, чем выше плечо, тем меньше уровень обеспечения, и тем меньше останется денег после того, как всё закроется по стоп ауту. Некоторые трейдеры используют стоп аут в качестве общего стопа по ордеру, надеясь заработать много на большом плече. То есть или пан или пропал. Это тупиковый путь и рассматривать всерьёз такую торговлю не стоит. По крайней мере, ни о какой стабильности в таком подходе к делу и речи быть не может.

Заключение: кредитное плечо на форекс

Вообще, если не получается следовать правилам манименеджмента, кредитное плечо может помочь в вопросе дисциплины. Практически всегда и у любого брокера можно изменить значение кредитного плеча. Для новичков лучше использовать не более 1:30 , так как даже при условии неправильно рассчитанной позиции, слить депозит за неделю гарантированно не получится. Так что если нет уверенности в собственной дисциплинированности, можно пойти вот таким путём ограничения максимального объёма ордеров. Даже если всё пойдёт не так, как надо, закрытые по стоп ауту позиции оставят достаточное количество средств для продолжения деятельности.

В целом, кредитное плечо на форекс открывает большие возможности для заработка, но вместе с этим существенно увеличиваются и риски, поэтому нужно очень аккуратно подходить к вопросу использования финансового рычага, он действительно может очень быстро сделать богатым или обанкротить.

Что такое кредитное плечо и в чем его риск?

Приветствую Вас друзья на страницах моего блога. На связи как всегда Руслан Мифтахов. Продолжая описывать самые актуальные темы биржевых заработков, предлагаю публикацию, которая ответит на вопросы многих новичков: — Возможно ли торговать на бирже с депозитом 100$?

Как выглядят «подводные камни» подобной торговли, и кто за этим стоит?

Оказывается все просто: залогом возможности является кредитное плечо предоставляемое брокером.

Что представляет собой кредитное плечо?

Как известно, на любых биржах ведется торговля по покупке или продаже финансовых активов. При этом, каждый трейдер не ставит перед собой реальную цель купить актив или продать его, так как интерес биржевых торгов заключается в заработке на курсовой разнице торговых инструментов.

Раньше, во времена зарождения финансовых рынков, торги проводились между крупными финансовыми капиталами и участником торговли мог быть только трейдер, располагающий большой суммой денег.

Сегодня, благодаря маржинальной торговле, возможность торговать на биржах доступна каждому новичку с небольшим капиталом, начиная с 100$.

Термин кредитное плечо это соотношение трейдерского депозита к тому денежному объему, с которым он торгует.

Простыми словами это финансовый рычаг или услуга брокера, предоставляющая в управление биржевика заемные средства, превышающие его депозит в определенное количество раз (10, 100, 200 и т. д.)

Если инвестор, располагающий большим депозитом, может купить необходимое количество лотов для торговли, то кредитное плечо ему не выдается. Размер плеча бывает разный: минимальное от 1: 1 максимальное до 1: 1000, но бывает и 1: 5000.

Возможности торговли с кредитным плечом

На биржевых рынках трейдер покупает акции не для собственных целей, а для возможности заработать на разнице и изменении ценового курса. И чем больше у него средств в обороте, тем больше предполагаемый доход. Для этого он прибегает к необходимости маржинальной торговли.

Допустим, что инвестор, торгующий на форекс рынке, открыл депозит в 1000$ и хочет работать объемом один лот по паре eur/usd. При таком желании депозит трейдера должен составить 100 000$, потому как один лот равен 100 000 единиц данной валюты. Со своим депозитом он торговать не сможет.

Но с использованием услуги брокера, в виде кредита размером 1: 100 деятельность инвестора становится возможной. В этом случае с трейдерского счета берется депозит в сумме 1000$, а остальные недостающие средства 99 000 предоставляет ДЦ в виде кредитного заема.

В данном случае биржевик имеет шанс значительно увеличить свой заработок, поскольку торговля с предоставлением маржи действительно очень удобна и прибыльна.

Но надо учитывать, что при убыточной сделке риски потерь составят не больше, чем весь размер депозита, то есть компания предоставляет заемные средства только для возможности управлять активами, но «просадить» биржевой заем инвестор не сможет.

Мой опыт применения плеча

Помню когда я был только начинающим, я решил попробовать себя на форексе, закинул 1000 баксов, тогда это было около 30 000 рублей в 2022 году. Решив открыть сделку я по забывке не учел размер лота и открылся по умолчанию 1 лотом, то есть с плечом 1 к 100 и как начало меня колбасить.

В ту же минуту просадка была около -100$ я вообще потерялся и не знал что мне делать, просто тупо смотрел в надежде, что цена пойдет в мою сторону. И как только цена вернулась и ушла немного в плюс я с облегчением закрыл сделку в плюс 15$

А могла ведь цена и не вернуться, просто мне тогда повезло. Поэтому риски нужно заранее учитывать, а новичкам я бы не советовал использовать плечи на первых порах.

Особенности использования «плеча» на разных биржах

Торговля с использованием маржинальных средств обязательно предусматривает проведение противоположных сделок на том же активе, но спустя некоторое время:

  • если сделка заключалась на buy (покупка), то впоследствии будет сделка sell (продажа);
  • если первая была sell, то после нее обязательно будет buy.

Использование данного заема на всех биржах практически эдентично, различие заключается только в размере: если для рынка forex наиболее распространено плечо 1: 100, 1: 200 то на фондовом рынке биржевики больше используют 1: 3, 1: 10. Ордер на открытие брокер осуществляет по указанным параметрам трейдера.

Современные пользовательские терминалы предоставляют возможность выбирать размер маржи самостоятельно. В mt4 например, достаточно открыть диалоговое окно, где трейдер может самостоятельно рассчитать заем и лавировать возможностями предоставленного выбора.

Снижение размера брокерского рычага может объясняться уменьшением риска сделки, а повышение с возможностью повысить свою финансовую активность и больше заработать.

Но перед тем как изменить размер маржи нужно убедиться, что все трейдерские сделки в данный момент закрыты в противном случае операция не активируется.

Какое «плечо» лучше выбрать новичку?

Расчет размера биржевого кредита производит сам торгующий в зависимости от его торгового плана.

За рекомендациями ДЦ «Альпари» начинающим торгашам лучше выбрать небольшую маржу размером до 1: 100 при минимальном лоте 0, 01, так как большое кредитное плечо предполагает большие риски, с которыми новичку может быть затруднительно справляться.

Данный совет основан на возможности хорошо разработать свою систему, привыкнуть контролировать свои эмоции и вникнуть в тонкости трейдерской работы.

Современные онлайн системы дистанционного управления, примером которого является ресурс БКС, дают возможность безопасно управлять своими активами с любого гаджета, находясь в любом месте мира имея доступ в сети интернет.

Я сам пользуюсь услугами брокера БКС более 10 лет и что мне нравится в нем — это надежность, тех поддержка клиентов и универсальность. Я например использую торговый терминал quik на компьютере, а на смартфоне установлено приложение Мой брокер, где я могу:

  • следить за своим портфелем;
  • за котировками отобранных мной инструментов;
  • следить за новостями.

Начинающему трейдеру размер маржи имеет огромное значение. Перед открытием сделки обоснуйте свой риск и начинайте работу, кредитный заем брокера не будет Вам помехой, он только добавит недостающих денег.

Для удобства работы на разных биржевых площадках трейдер может использовать услуги крупнейшего Российского инвестиционного холдинга Финам.

Работа с этим ресурсом поможет проводить торги на 15 торговых площадках, включая размещение частных акций, доверительное управление активами и т.д.

Маржинальная торговля – польза или вред?

В нашей современности, почти все ДЦ ставят в известность своих трейдеров об использовании кредитного заема. И если новичок использует адекватные риски, разумно управляя капиталом, то сумма убытка не коим образом не зависит от уровня брокерской услуги.

Подведя итог, можно сделать вывод, что кредитное плечо абсолютно не влияет на уровень опасности в торговле. На показатель риска больше влияет размер сделки, которые осуществляет торгаш.

В последок хочется только добавить: » – Не жмотничайте!» Главная задача новичка – правильный расчет рисков, чтобы завтра продолжить зарабатывать и не остаться за бортом. А для этого используйте stop loss, что это такое и как его рассчитывать читайте в этой статье.

Что такое Леверидж (кредитное плечо) простыми словами

Здравствуйте, уважаемые читатели проекта Тюлягин! В данной статье разберем такое понятие как леверидж. Леверидж является результатом использования заемного капитала в качестве источника финансирования при инвестировании с целью расширения базы активов компании и получения прибыли на рисковый капитал. Кредитное плечо (леверидж, рычаг) — это инвестиционная стратегия использования заемных денег, в частности использования различных финансовых инструментов или заемного капитала, для увеличения потенциальной отдачи от инвестиций. Кредитное плечо также может относиться к сумме долга, которую компания использует для финансирования активов.

Содержание статьи:

Суть левериджа (кредитного плеча)

Кредитное плечо (леверидж) — это использование долга (заемного капитала) для осуществления инвестиции или реализации проекта. В результате потенциальная прибыль от проекта увеличивается в несколько раз. В то же время кредитное плечо также умножит потенциальный риск ухудшения ситуации в случае, если инвестиции не оправдаются. Когда кто-то называет компанию, недвижимость или инвестиции «с высокой долей заемных средств», это означает, что у этого объекта больше долга, чем капитала.

Концепция левериджа используется как инвесторами, так и компаниями в бизнесе. Инвесторы используют кредитное плечо, чтобы значительно увеличить доход от инвестиций. Они увеличивают свои инвестиции, используя различные инструменты, включая опционы, фьючерсы и маржинальные счета. Компании и бизнес могут использовать кредитное плечо для финансирования своих активов. Другими словами, вместо выпуска акций для увеличения капитала компании могут использовать заемное финансирование для инвестирования в бизнес-операции в попытке повысить акционерную стоимость.

Инвесторы, которым неудобно использовать кредитное плечо напрямую, имеют множество способов косвенного доступа к кредитному плечу. Они могут инвестировать в компании, которые используют заемные средства в ходе обычной деятельности для финансирования или расширения операций, не увеличивая свои расходы.

Леверидж увеличивает возможную прибыль, точно так же, как рычаг можно использовать для увеличения силы при перемещении тяжелого веса.

Особенности Левериджа

С помощью анализа бухгалтерского баланса инвесторы могут изучать задолженность и собственный капитал в бухгалтерских книгах различных компаний и могут инвестировать в компании, которые используют леверидж в своем бизнесе. Такие статистические данные, как рентабельность собственного капитала (ROE), отношение долга к собственному капиталу (D/E) и рентабельность задействованного капитала (ROCE), помогают инвесторам определить, как компании используют капитал и какую часть этого капитала компании заимствовали.

Чтобы правильно оценить эту статистику, важно помнить, что леверидж бывает нескольких видов, включая операционное, финансовое и комбинированное.

Фундаментальный анализ использует степень операционного левериджа. Можно рассчитать степень операционного левериджа, разделив процентное изменение прибыли компании на акцию (EPS) на процентное изменение ее прибыли до вычета процентов и налогов (EBIT) за период. Другим словами в этом случае, операционный леверидж это EPS / EBIT.

Точно так же можно рассчитать степень операционного левериджа, разделив EBIT компании на EBIT за вычетом процентных расходов. Более высокая степень операционного левериджа указывает на более высокий уровень волатильности прибыли на акцию компании.

Модель Дюпона использует «множитель капитала» для измерения финансового левериджа. Мультипликатор собственного капитала можно рассчитать, разделив общие активы компании на ее общий капитал. После расчета необходимо умножить финансовый леверидж на общий оборот активов и маржу прибыли, чтобы получить рентабельность собственного капитала. Например, если общая стоимость активов публичной компании составляет 700 миллионов долларов, а акционерный капитал — 350 миллионов долларов, то мультипликатор собственного капитала равен 2,0 (700 миллионов долларов / 350 миллионов долларов). Это показывает, что компания профинансировала половину своих активов за счет собственного капитала. Следовательно, более высокие множители капитала предполагают больший финансовый рычаг (леверидж).

Если чтение отчетов компаний и проведение фундаментального анализа — не для вас, вы можете приобрести паевые инвестиционные фонды или биржевые фонды (ETF), которые используют кредитное плечо. Используя эти средства, вы можете делегировать исследования и инвестиционные решения экспертам.

Леверидж и Маржа

Несмотря на то, что они взаимосвязаны — поскольку оба связаны с заимствованиями, — леверидж и маржа — не одно и то же. Леверидж — это получение долга, а маржа — это долг или заемные деньги, которые компания использует для инвестирования в другие финансовые инструменты.

Маржинальный счет позволяет вам занимать деньги у брокера под фиксированную процентную ставку для покупки ценных бумаг, опционов или фьючерсных контрактов в ожидании получения существенно высокой прибыли. Вы можете использовать маржу для создания левериджа (кредитного плеча).

Недостатки кредитного плеча

Кредитное плечо — это многогранный и сложный инструмент. Теория звучит великолепно, и в действительности использование кредитного плеча может быть прибыльным, но верно и обратное. Кредитное плечо увеличивает как прибыль, так и убытки. Если инвестор использует кредитное плечо для инвестирования, и инвестиция движется против инвестора, его убыток намного больше, чем был бы, если бы он не использовал кредитное плечо.

По этой причине начинающим инвесторам часто следует избегать использования кредитного плеча, пока они не наберутся опыта. В деловом мире компания может использовать рычаги для увеличения акционерного капитала, но если это не удается, процентные расходы и кредитный риск дефолта разрушают акционерную стоимость.

Пример левериджа компании

Компания была создана с инвестициями в размере 10 миллионов долларов от инвесторов, при этом собственный капитал компании составляет 10 миллионов долларов — это деньги, которые компания может использовать для работы. Если компания использует долговое финансирование, занимая 30 миллионов долларов, у нее теперь есть 40 миллионов долларов для инвестиций в бизнес-операции и больше возможностей для увеличения стоимости для акционеров.

Например, автопроизводитель может занять деньги на строительство нового завода. Новый завод позволит автопроизводителю увеличить количество выпускаемых автомобилей и увеличить прибыль.

Резюме

  • Леверидж подразумевает использование долга (заемных средств) для увеличения прибыли от инвестиций или проекта. используют кредитное плечо для увеличения своей покупательной способности на рынке.
  • Компании используют леверидж для финансирования своих активов — вместо выпуска акций для увеличения капитала компании могут использовать заемные средства для инвестирования в бизнес в попытке повысить акционерную стоимость.

А на этом сегодня все про леверидж (кредитное плечо, рычаг). Надеюсь статья была для вас полезной и интересной. Делитесь статьей в социальных сетях и мессенджерах и добавляйте сайт в закладки. Успехов и до новых встреч на страницах проекта Тюлягин!

Что такое кредитное плечо? Простой ответ.

Приветствую, друзья! Сегодняшний пост будет полезен начинающим трейдерам. Что такое кредитное плечо? Правда ли, что с помощью него можно заработать больше? Правда ли, что при использовании кредитного плеча повышается риск потерять все деньги? Все эти вопросы и другие важные нюансы разберу ниже. Пока вы не успели окунуться с головой в эту статью, напомню, что другие термины рынка форекс всегда можете найти по ссылке. А теперь поехали!

Кредитное плечо – это заемные средства, которые выделяет брокер для торговли. Плечо может быть разным, например, 1:4 или 1:100. Что означает кредитное плечо 1:100? То, что брокер виртуально выделяет вам средства в 100 раз превышающие ваши. То есть вы сможете открывать сделки увеличенным в 100 раз объёмом.

Какое кредитное плечо предоставляют брокеры?

Если брать большинство дилинговых центров, то для небольших депозитов кредитное плечо очень большое, например, 1:100, 1:500, встречал даже 1:5000! При увеличении депозита, плечо уменьшается. Для больших денег уже не найти 1:100, в основном рычаг не превышает 1:20. (одна из причин, почему маленькими деньгами управлять легче)

Например, самый крупный и развитый форекс брокер в России компания предоставляет кредитное плечо до 1:1000. Имея на счёте всего 10$, можно открыть сделку максимальным объёмом на 10 000$.

Как плечо влияет на результаты?

Давайте рассмотрим 4 примера, с использованием плеча и без него. Буду покупать акции, хотя всё справедливо и для рынка форекс и для фьючерсов.

Пример 1. Без кредитного плеча. Вы открыли брокерский счет, пополнили на 1000$ (каким должен быть депозит для начинающих и на что можно рассчитывать с вашими деньгами, рассказывал ). Решили купить акции «Х», цена которых 100$. Легко посчитать, что на все деньги, вы сможете приобрести 10 акций. 10 (акций)*100 ($, цена за штуку)=1000$ (величина вашего счета). Больше 10 акций купить не сможете, так как не хватит средств. Что же делать, если вы уверены в сделке, в том, что она принесёт прибыль? Как заработать больше?

Пример 2. Кредитное плечо. У вас на счете всё те же 1000$. Но есть рычаг 1:100. Значит, вы автоматически можете открывать сделку большим объёмом в 100 раз. Если в первом примере вы смогли купить только 10 акций, то сейчас можете купить в 100 раз больше, то есть 1000 акций! Соответственно, сможете заработать в 100 раз больше.

Важно понимать, что большое кредитное плечо не только увеличивает прибыль, используя его, можно быстро потерять все деньги.

Пример 3. Без кредитного плеча. Предположим, что у вас куплено 10 акций по цене 100$ за штуку. Если цена упадёт до 99$ за штуку, то вы потеряете 1$ на каждой акции, то есть всего 10$. Счет уменьшиться с 1000$ до 990$.

Пример 4. Кредитное плечо 1:100. Вы смогли купить 1000 акций по цене 100$ за штуку. Цена падает до 99$, вы так же теряете 1$ на каждой акции. Но так как у вас 1000 акций, а не 10 (как в предыдущем примере), вы потеряете весь ваш счёт, 1000$. Давайте посчитаем: 1$ (потеря на каждой акции)*1000 (количество купленных акций)=1000$. Вот так при использовании кредитного плеча, при изменении цены всего на 1$, можно потерять весь депозит.

Как этого избежать?

Как контролировать влияние кредитного плеча на уровень риска?

В 4 примере мы потеряли весь депозит при изменении цены всего на 1$. Это очень большой риск, так торговать просто глупо! Как же снизить риск? Как не потерять все деньги? Есть 2 классных способа, причём очень простых.

1 способ. Не открывать сделку максимальным объёмом, то есть не торговать на все деньги. Даже если у вас есть большое кредитное плечо, это не значит, что его нужно использовать на все 100%. Нужно использовать его с умом. Главное – разработать ТС и беспрекословно следовать ей, уверен, что ни одна не предполагает торговли на всё, что есть.

2 способ. Выставлять . Давайте ещё раз вернёмся к 4 примеру: когда цена достигла уровня в 99$ за акцию, то мы потеряли 1000$, то есть весь депозит. Например, если бы стоп лосс стоял на 99.50$, то сделка закрылась бы по этой цене, и мы потеряли бы всего 500$. А остальные 500$ остались бы для дальнейшей торговли. Таким образом, установка стоп лосса на заранее определённый уровень может сохранить деньги и снизить риск. Более подробно тему защиты от потерь разбирал в , используя описанные принципы, можно гарантированно защитить себя от потерь капитала или ограничить их на заранее установленном уровне.

Вообще есть незаменимая вещь для начинающих трейдеров, это словарь терминов, в котором описаны все основные понятия. Что такое кредитное плечо, и своп, что такое арбитраж, что такое маржа и т.д. Советую изучить и всегда иметь под рукой, чтобы быстренько посмотреть, когда потребуется. А то, что потребуется – не сомневаюсь. Закинул этот словарь на Яндекс.Диск, смотрите и скачивайте по следующей ссылке:

Кредитное плечо и залог (маржа).

Для открытия и поддержания позиции на торговом счёте резервируется залог (ещё называют ) — средства, которые временно блокируются, они служат своеобразной страховкой на случай убыточной сделки (некоторые их так ).

Величина залога зависит от выбранного кредитного плеча, чем больше плечо, тем меньший залог потребуется для открытия сделки. Давайте рассмотрим 3 примера с разным кредитным плечом и проследим за изменением маржи.

Пример 1. Наш депозит 1000$. Кредитное плечо 1:500. Предположим, что мы самозабвенно верим в рост евро против американского доллара, поэтому решили купить 0.01 лота EUR/USD по 1.3411 (стандартный лот равен 100 000 базовой валюты, а 0.01 лота — 1 000). То есть мы хотим купить 1000 евро против доллара. Как в этом случае рассчитать залог? Всё просто: за один евро дают 1.3411 доллара, значит, 1000 евро стоит 1341.1 доллар. Если бы мы торговали без кредитного плеча, для покупки 1000 евро, нам потребовалось бы 1341.1 доллар. Но при плече 1:500, эту сумму уменьшаем в пятьсот раз: 1341.1/500 = 2.68. Это наш залог, для открытия позиции на счёте будет заморожено 2.68$.

Пример 2. Депозит 1000$. Кредитное плечо 1:100. Не смотря ни на что, мы продолжаем самозабвенно верить в рост евро против американского доллара. При таких условиях, для покупки 1000 евро против доллара по цене 1.3411, нам потребуется залог = 1341.1/100 = 13.41$.

Пример 3. Депозит 1000$. Кредитное плечо 1:1. Для покупки 1000 евро нам потребуется 1341.1 доллар. Как бы самозабвенно мы не верили в рост евро против американского доллара, но в этом случае наш депозит не позволит открыть позицию такого объёма. :-)

Чтобы не делать расчёты перед открытием каждой сделки, можно воспользоваться калькулятором трейдера, например, .

Краткий вывод. Кредитное плечо – виртуальные заемные средства, которые автоматически выделяет брокер для увеличения оборотов торговли. Кредитное плечо даёт возможность открывать сделки большим объёмом, имея на счёте меньшие деньги. При грамотном использовании повышается прибыль от операций. Но нужно не забывать контролировать риски, иначе потеря депозита не заставит себя ждать, и вам придётся следовать инструкции!

На этом всё, уважаемые спекулянты! Пора заканчивать. Приглашаю подписаться на обновления блога по почте в форме ниже, так вы будете первыми узнавать о новых статьях. Либо добавляйтесь в социальных сетях, где я анонсирую посты. Желаю эффективного обучения, пока!

Брокеры Форекса, дающие бонусы:
ЧТО ТАКОЕ КРЕДИТНОЕ ПЛЕЧО НА ФОРЕКСЕ ПРОСТЫМИ СЛОВАМИ