ДОВЕРИТЕЛЬНОЕ УПРАВЛЕНИЕ ЦЕННЫМИ БУМАГАМИ НА ФОРЕКС

Лучшие Форекс брокеры 2021 года:

Содержание страницы:

Доверительное управление

Мы открываем набор заявок от инвесторов для передачи денег в доверительное управления Александром Герчиком.

Что Вам даст доверительное управление?

  • Пассивный источник дохода Такой способ заработка не требует от Вас опыта и навыков в трейдинге
  • Грамотное вложение средств Вы передаете деньги в управление опытному трейдеру, и он приумножает их за Вас
  • Безопасность ваших денег Вы заранее указываете уровень риска, и трейдер не будет иметь права выйти за эти рамки

Управлять деньгами будет Александр Герчик

Самый безопасный трейдер по версии CNBC

  • В течении 10 лет не имел ни одного убыточного месяца в секторе day trading
  • Владеет американскими лицензиями 7, 55 и 63 серии. Также владеет российской лицензией
  • Разработал авторские стратегии безубыточного трейдинга

Что такое услуги доверительного управления

Если вам интересно инвестирование, но выделять для него отдельное время не представляется возможным, то проще передать капитал в доверительное управление денежными средствами с гарантированной доходностью опытному трейдеру и получать пассивный доход от ценных бумаг без личного присутствия на финансовом рынке, в том числе forex.

Трейдер торгует и конвертирует вам прибыль,
с которой получает свой процент.

Остальную часть прибыли он выплачивает инвестору в соответствии с договором.

В случае необходимости инвестор имеет право вывести капитал в любое время.

Доверительное управление на форекс заключается в том, что инвестор через брокера передает капитал в руки трейдера, который управляет им одним из двух способов — копированием трейдерского счета или вкладами в ПАММ счета. Но желательно, чтобы договор между инвестором и трейдером на форексе составил опытный юрист. Особенно если предполагается индивидуальное взаимодействие, а не через брокерскую контору.

Доверительное управление акциями и другими финансовыми активами — один из самых популярных и эффективных способов приумножения капитала во всем мире. Но инвестор должен хорошо разбираться в экономических терминах, владеть фундаментальным и графическим анализом, анализировать финансовое состояние компаний. Иначе можно потерять весь капитал. В любом случае доверительное управление частным капиталом на фондовом рынке — процесс непростой для обеих сторон.

Доверительное управление криптовалютой проблематично по сути, так как законодательной базы, регулирующей эту сферу, нет. Поэтому деятельность участников рынка крипты не регулируется — любой договор будет бессилен в плане гарантий сохранения капитала.

Доверительное управление капиталом — особенности и преимущества системы для инвесторов

  • В ее основании стоит принцип компетентного финансового управления.
  • Трейдера, которого вы выберете, защищает электронный риск-менеджмент, чтобы держать под контролем риски по каждой сделке, сумму ежедневного риска и допустимую сумму потерь в месяц.
  • За инвестором сохраняется возможность полностью контролировать собственные активы и принимать самостоятельные решения.
  • В отличие от ПИФов доверительный управляющий может гибко менять структуру инвестиционного портфеля, подстраиваясь под изменчивую ситуацию рынка. Тем самым защищая доход инвестора и свой процент от заработанной прибыли.
  • Доверительный управляющий не получает доход в случае возникновения убытков, потому что зависит исключительно от суммы прибыли.
  • Инвестору гарантирован доступ ко всей необходимой для принятия решений информации.
  • По сравнению с банковскими депозитами доходы от доверительного управления гораздо выше. А часть незначительных процентов по вкладу съедает инфляция.
  • Самостоятельное управление активами имеет свои минусы, а у опытного доверительного управляющего имеется основательная база и связи, направленные на комплексное решение задач инвесторов по управлению их финансами.

Что надо знать инвестору о минусах доверительного управления

  • Комиссионные расходы выше, чем при работе с ПИФами. Но зато они перекрываются более высокой доходностью, удобством персонального обслуживания и мастерством управляющего.
  • Более высокий порог входа. Но как раз он и обеспечивает персональный подход к каждому клиенту.
  • Как и в любой сделке, здесь присутствуют рыночные, процентные, операционные и правовые риски.

Несмотря на эти особенности, доверительное управление ценными бумагами — это достойная альтернатива другим методам инвестирования в деле сохранения и приумножения активов, а потенциальные риски оправдываются высокой доходностью.

Доверительное управление (ДУ) ценными бумагами.

Доверительное управление — услуга по вложению денежных средств в ценные бумаги фондовой биржи со стороны "управляющей компании" для широких слоев населения, далеких от рынка ценных бумаг.

Кто имеет право оказывать услуги по доверительному управлению?

Доверительное управление (ДУ) ценными бумагами регулируется в РФ статьей 5 "Деятельность по управлению ценными бумагами" ФЗ "О рынке ценных бумаг", согласно которому "доверительное управление" может осуществлять лишь "управляющая компания", получившая лицензию от финансового регулятора РФ (до апреля 2022г. от ФСФР, теперь от Центрального Банка России).

"Управляющие компании ценных бумаг" имеет одну из четырех организационных форм:

  • инвестиционные фонды (в т.ч. ПИФы — паевые инвестиционные фонды);
  • пенсионные фонды, в том числе негосударственные пенсионные фонды (НПФ)
  • общие фонды банковского управления (аналог ПИФов с более широкими возможностями, включая инвестирование в зарубежные ценные бумаги, драгоценные металлы и производные инструменты; копируют какой то финансовый инструмент (например индекс DAX 30), вложив средства в те же самые акции 30 предприятий Франкфуртской биржи, предлагая частным инвесторам получать ту же доходность в процентах, что и крупные институциональные инвестфонды от вложения в DAX 30 , зато по цене в 10-20 раз меньшей. Например, индекс DAX стоит 12.238 тыс. евро, а акции ETF фондов 1.223 евро).

Комиссия управляющего составляет фиксированный процент от активов управляющей компании и комиссии при покупке / продаже пая инвесторами.

Стороны доверительного управления

Сторонами доверительного управления ценными бумагами являются:

  • учредитель управления (лицо, владеющее ценными бумагами);
  • доверительный управляющий (лицо, которому ценные бумаги передаются в управление).

Имущество учредителя управления передается доверительному управляющему на оговоренный срок. Полученный от управления активом доход перечисляется непосредственно учредителю или третьему лицу, если договором обозначен иной выгодоприобретатель. Доверительный управляющий получает за свою работу оговоренное вознаграждение.

Виды ценных бумаг, которые разрешено передавать в доверительное управление:

    ; (за исключением бондов, которые по своим условиям не предназначены для передачи доверительному управляющему).
  • Не разрешается передавать в доверительное управление: и варранты; и сертификаты (сберегательные и депозитные); и товарныефьючерсы и валютные пары, а так же их индексы;
  • складские и другие товарораспределительные ценные бумаги.

Договор доверительного управления

Для обозначения всех условий сделки стороны доверительного управления заключают между собой договор. Чем профессиональней договор, тем меньше спорных моментов в будущем, тем меньше рисков обмана.

  • Соглашение без договора в письменной форме является юридически недействительным;
  • Несоблюдение формы договора – основание для признания его недействительным.

Обозначим основные моменты типового договора доверительного управления:

  1. Обязательно нужно указать полные юридические названия учредителя управления, он же – клиент или цедент, и доверительного управляющего, он же – профессиональный участник рынка или цессионарий.
  2. Обозначить суть договора: передача клиентом профессиональному участнику рынка своего имущества (ценных бумаг) на такой-то срок. Имущество передается под конкретные цели — распоряжение ценными бумагами на рынке для получения прибыли. Вся полученная прибыль перечисляется клиенту или указанному им выгодоприобретателю.
  3. Нужно обозначить права, которыми наделяется управляющий в отношении переданного ему имущества. Для эффективной работы управляющему передаются права собственника, при этом при осуществлении сделок он обязан указывать, что осуществляет действия с данным имуществом в качестве доверительного управляющего.
  4. Помимо прав управляющий имеет и обязанности. Ему поручается управлять переданным в доверительное управление имуществом в интересах клиента. Учет переданного имущества должен вестись обособленно от имущества, принадлежащего лично управляющему.
  5. Так как по договору доверительный управляющий обязан перечислять всю прибыль от управления переданным ему активом клиенту, необходимо четко обозначить вознаграждение (и форму выплаты) за его работу и возмещение расходов, понесенных во время выполнения этой работы. Также следует обозначить, несет ли управляющий ответственность за нанесенный клиенту ущерб, если операции с ценными бумагами дадут не профит, а убытки.

Не забудьте перечислить состав имущества, которое передается в доверительное управление, и срок действия договора.

Срок доверительного управления

Договор о доверительном управлении ценными бумагами часто подписывается на 1 год, максимальный срок – 5 лет. Отчет начинается со дня подписания. Как правило, в договоре указывают, что он автоматически продлевается на тот же срок, если ни одна из сторон не уведомила об обратном желании. И так каждый раз. При автоматическом продлении срока действия договора все его условия сохраняются без изменений. У клиента есть право (естественно, это нужно прописать в договоре) в любой момент разорвать договор и вернуть свое имущество.

Правила доверительного управления

Правила доверительного управления – это условия, на которых цедент и цессионарий заключают договор.

  • Общие положения: соответствие положениям финансового регулятора, нормативным актам, обозначение основных терминов и определений.
  • Порядок определения инвестиционного профиля клиента: цели, риски, горизонт, финансовая информация о клиенте (уровень дохода, сбережения и др.).
  • Требования к управлению ценными бумагами.
  • Предоставление отчетности о проделанной работе (сроки, брокеры и другие партнеры, доходы, расходы и др.).
  • Требования к хранению документов.
  • Условия определения потенциальных рисков.
  • Условия, на которых происходит управление ценными бумагами, находящимися в доверительном управлении, стратегии управления, методики оценки стоимости активов и др.

Виды доверительного управления

Существует несколько видов доверительного управления.

    (Паевой инвестиционный фонд);
  • Общий фонд банковского управления (ОФБУ);
  • Индивидуальное доверительное управление;
  • Доверительное управление на форексе (ПАММ-счета).

Как выбрать вариант, который лучше остальных подойдет инвестору, желающему предоставить свои финансовые средства или ценные бумаги в доверительное управление? Рассмотрим ключевые моменты, характеризующие вышеперечисленные виды.

Паевой инвестиционный фонд – прекрасное решение для инвесторов с небольшими капиталами. ПИФы позволяют выйти на финансовый рынок россиянам практически с любым достатком. Существуют фонды, в которых минимальный пай оценивается в 1 000 рублей. Конечно, не следует рассчитывать на серьезный доход при таких вложениях, но тут важен сам факт возможности более чем минимальной инвестиции.

В паи ПИФов инвестируют, потому что можно получить доход выше, чем по банковским депозитам. Однако есть и риски – банк гарантирует определенный процент, а ПИФ – нет.

Важный момент: инвестировать в ПИФ можно только российские рубли (RUB).

Общий фонд банковского управления похож по своей сути на ПИФ, но есть существенная разница: ОФБУ имеют право вкладывать средства инвесторов в более привлекательные активы – акции и облигации иностранных компаний, иностранную валюту, золото и другие драгоценные металлы, фьючерсы и опционы.

Плюс и минус ПИФа перед ОФБУ – более жесткий контроль внешними организациями. Плюс ОФБУ – большая гибкость в управлении доверенными активами, а также возможность инвестировать не только рубли, но и доллары, евро, золото, акции – все, что указано в декларации фонда.

Надежные Форекс брокеры:

Индивидуальное доверительное управление имеет еще большую гибкость. ПИФы ограничены в возможностях инвестирования более жесткими требованиями Центробанка России (до 2022 года – Федеральной службы по финансовым рынкам). Есть ограничения и для ОФБУ, например, запрещено вкладывать в бумаги одного эмитента более 15% активов. А вот при индивидуальном доверительном управлении подбор инвестиционного портфеля происходит с учетом пожеланий каждого клиента персонально. Доверительный управляющий может играть на спекулятивных курсовых скачках, вкладываться в рисковые операции и получать для клиента высокую прибыль. Да, это повышает риски, но тут вопрос правильности выбора доверительного управляющего – насколько хорошо он разбирается в рынке, насколько грамотно составляет портфель инвестиций, разбавляя рисковые менее прибыльными, но высоконадежными активами (ETF-фонды, акции голубых фишек и др.).

Доверительное управление на форексе – передача трейдером своего счета управляющему трейдеру. Интересная особенность: управляющий трейдер осуществляет операции не непосредственно со счета клиента – он открывает сделки со своего личного счета, а на счету клиента сделки дублируются на суммы, пропорциональные разнице счетов. Так клиенты получают страховку от необдуманных и рисковых операций управляющим трейдером, ведь он рискует не только клиентскими, но и своими личными средствами. Подобная услуга у форекс-брокеров называется ПАММ-счет (от английского PAMM — Percent Allocation Management Module).

Управляющий доверительным управлением

Доверительный управляющий – это лицо, которому доверяют управлять чужим имуществом, например, ценными бумагами. Управляющим может быть организация или индивидуальный предприниматель, а вот государственные и муниципальные органы не могут выступать в такой роли.

Управляющему передаются права собственника, позволяющие распоряжаться доверенным имуществом по своему усмотрению в рамках заключенного договора с информированием будущих партнеров об этом факте. Отметим, что право собственности на переданное в доверительное управление имущество остается у клиента, и все сделки осуществляются в его пользу или в пользу выгодоприобретателя. При этом одно лицо не может одновременно быть и доверительным управляющим, и выгодоприобретателем в рамках одного договора.

Private banking (РВ) — вип услуга по доверительному управлению

Private banking (РВ) – услуга банков для VIP-клиентов. Российские банки имеют свои стандарты определения клиентов для предоставления этой вип услуги, но порог вхождения в любом случае немалый – примерно от 1 миллиона рублей (или эквивалент в USD или EUR).

Основное отличие – индивидуальный подход к каждому VIP-клиенту. Никаких стандартных шаблонов. Сотрудники банка инвестируют средства в ПИФы, ОФБУ, коллекционные вина, драгоценности и прочее. Для випов банк предоставляет персональные, более выгодные процентные ставки, обслуживаются они в отдельных офисах с повышенным комфортом, им предоставляются дополнительные льготы и бонусы, а персональный менеджер готов в любой момент проконсультировать не только по телефону, но даже с выездом к клиенту.

Лучшие Форекс площадки:

Фонды доверительного управления в РФ

Российским доверительным фондам пока далеко до западных коллег по объему активами, переданными в управление. Учитывая молодость российского рынка, разницу в доходах среднестатистических граждан и определенные опасения (а не очередное ли МММ?), это не вызывает удивления, но у рынка есть большой потенциал для значительного роста. Ниже представлен ТОП-10 российских доверительных управляющих по объемам активов управлении:

    «Сбербанк Управление Активами»

На рынке с 1996 года, а это значит, компания преодолела нескольких финансовых кризисов, поразивших отечественный рынок. На данный момент предлагает 26 фондов, включая 21 ПИФ и несколько ETF. Число клиентов – 95 000.

Объем активов в управлении составляет RUB 786,9 млрд (здесь и далее в списке на 31.12.2022 по данным raexpert.ru).

Официальный сайт: sberbank-am.ru

ВТБ Капитал Управление активами.

На рынке под брендом ВТБ с 2006 года. Среди партнеров «Ситибанк», «Банк Интеза», «ОТП Банк». Под управлением 13 закрытых паевых инвестиционных фондов (ЗПИФ) и 19 розничных фондов.

Объем активов в управлении составляет RUB 752,6 млрд.

Официальный сайт: vtbcapital-am.ru

Объем активов в управлении составляет RUB 686 млрд.

Официальный сайт: openbank.ru

Объем активов в управлении составляет RUB 533 млрд.

Официальный сайт: tkbip.ru

На рынке с 1995 года.

Объем активов в управлении составляет RUB 516,3 млрд.

Официальный сайт: region.ru

Год основания – 1993. В акционерах компании Внешэкономбанк, Газпром, Газпромбанк. Под управлением «Лидера» несколько негосударственных пенсионных фондов («Газфонд», «Благосостояние» и др.), Пенсионный фонд РФ, страховая компания «СОГАЗ».

Объем активов в управлении составляет RUB 474,9 млрд.

Официальный сайт: leader-invest.ru

Объем активов в управлении составляет RUB 343,9 млрд.

Официальный сайт: alfacapital.ru

Объем активов в управлении составляет RUB 334,5 млрд.

Официальный сайт: am.gazprombank.ru

Объем активов в управлении составляет RUB 295,4 млрд.

Официальный сайт: progressinvest.ru

ТРАНСФИНГРУП

Объем активов в управлении составляет RUB 239,3 млрд.

Официальный сайт: tfgroup.ru

Крупнейшие инвестиционные фонды по доверительному управлению активами в мире

Большинство самых крупных доверительных фондов располагаются в США. По состоянию на 2022 год в этой стране 25 инвестиционных фондов с активами от $500 млрд, из них 16 с активами от $1 трлн.

  1. BlackRock — $6 трлн.
  2. The Vanguard Group — $4,8 трлн.
  3. State Street Global Advisors — $2,7 трлн.
  4. Fidelity Investments — $2,5 трлн.
  5. JPMorgan Chase — $1,9 трлн.

Самые крупные инвестиционные фонды доверительного управления Европы

Amundi — €1,3 трлн.

BNP Paribas — €1,1 трлн.

Credit Agricole — €923 млрд.

Societe Generale — €800 млрд.

Deutsche Bank — €750 млрд.

Allianz — €500 млрд.

Legal & General — £894 млрд.

Insight Investment — £500 млрд.

Плюсы и минусы доверительного управления

Доверительное управление активами имеет для инвестора свои очевидные плюсы и определенные риски. Все они в той или иной степени вызваны тем, что не вы лично распоряжаетесь активами – наличие дохода и его уровень зависит от профессионализма людей, которым поручено управлять вашим имуществом.

  • инвестору не нужно досконально знать финансовый рынок;
  • не нужно разбираться, что означают термины флэт, лось, бычий рынок и др.;
  • не нужно ломать голову, когда делать бай (buy), а когда sell;
  • средствами управляет профессионал с богатым опытом и успешными показателями;
  • инвестор занимается своими обычными делами, а его капитал приумножается.
  • в отличие от банка, гарантирующего определенный процент на депозит, передача актива в доверительное управление не имеет четкой гарантии получения прибыли и ее размера;
  • сложность правильного выбора профессионального управляющего, соответственно риски нарваться на откровенных мошенников или просто непрофессионалов;
  • клиент слабо влияет на открываемые от его имени сделки, за исключением индивидуального доверительного управления, когда управляющий работает персонально с клиентом (вип обслуживание);
  • дополнительные траты (вознаграждение управляющему, покрытие сопутствующих расходов).

Зачем нужно обучение Masterforex-V для инвесторов, в т.ч. по доверительному управлению

Большинство инвесторов уверены, что "доверительным управлением" занимаются "специалисты" достойного уровня (если не "экстра-класса", то хотя бы профи). Вынужден разочаровать. Все они вкладывают средства в ценные бумаги Московской биржи MOEX, по которым огромное количество проблем, о которых вам не расскажут эти "специалисты" компаний по доверительному управлению.

Сами задайте им простые вопросы, предварительно изучив ответы на них:

  • стоит ли инвестировать в акции Газпрома (ответ: акции Газпрома принесли убытки инвесторам в размере 53.3% (2.14 раза) за 8.5 лет (декабрь 2022-май 2022). Подробнее: Почему МОЕХ одна из самых сложных бирж мира на которой не работают методики классического инвестирования?
  • какие уровни сопротивления и поддержки они видят по индексу Мосбиржи (бывший ММВБ) и РТС. С каких уровней они вложат ваши средства. Ответ и графики см. в Рекомендациях Masterforex-V по торговле индексом Мосбиржи IMOEX;
  • стоит ли инвестировать в акции Роснефти, Сургутнефтегаза, МТС (это аутсайдеры роста) или лучше в НОВАТЭК, Татнефть, Полюс (это лидеры роста за последнее десятилетие). Подробнее: Masterforex-V о доходности голубых фишек МОЕХ за 11 лет и "Голубые фишки" Московской фондовой бирже MOEX и их проблемы

Узнайте у "специалистов доверительного управления", какими успешными торговыми стратегиями они владеют? Перед этим ознакомьтесь с азами данной проблемы по следующим ссылкам от Masterforex-V:

  • долгосрочный тренд на фондовом рынке продолжается примерно десятилетие между финансово — экономическими кризисами в мире (1987 / 1998 / 2008 / 2022 или 2022, если не считать собственных катаклизмов на бирже, как кризис доткомов), что четко видно по графику №1 индекса DJIA — The Dow Jones Industrial Average за 2009-2022гг. с указанием рекомендаций по открытию ордеров Buy перед каждым следующим бычьим импульсом.
  • по среднесрочному тренду необходим еженедельный анализ через индикаторы и осцилляторы Академии Masterforex-V, как на графике д1 при подсказках 3-х авторских инструментов Masterforex-V (из более, чем 30) — уровней скопления ордеров (сопротивления и поддержки), AO_ZOTIK и WPR_VSMARK.

Надеемся, объяснения Masterforex-V, абсолютно не сложны, как вы уже обратили внимание.

Надумаете обучиться хотя бы основам нового технического анализа Masterforex-V — нажмите на ссылку Профессиональное обучение Форексу и Бирже в Академии MasterForex-V.

Доверительное управление на Форекс (Forex)

Доверительное управление Форекс (Forex) — что это такое?

Слова здесь говорят сами за себя. Доверительное — «доверять», а управление — руководство, владение правом на управление чего-либо от конкретного лица.

Доверяя управление своим капиталом, человек, по сути, передает права на управление своими деньгами.

  1. Прямое индивидуальное доверительное управление Форекс — осуществляется без посредников. То есть все взаимоотношения между инвесторами и управляющими происходят напрямую.
  2. Доверительное управление на Форекс с участием посредников. Под таким доверительным управлением принято считать в первую очередь ПАММ-счета. ПАММ-счета и доверительное управление википедия трактует вот так.
  1. Денежные средства инвестора находятся на торговом счете, который принадлежат именно ему. Управляющий не имеет ни права, ни возможности проводить по этим счетам любые другие операции (вывод наличных, перевод и т.д.), кроме торговых.
  2. Управляющий вправе совершать любые торговые операции на свое усмотрение, а инвестор имеет полный доступ к своим счетам и мониторингу произведенных операций в режиме онлайн.
  3. Главным способом вознаграждения управляющего трейдера является выплата % от полученной прибыли. Как правило, сумма процентов заранее оговаривается и прописывается в договоре доверительного управления.

Доверительное управление Форекс: история возникновения

Прошлое десятилетие ознаменовалось для рынка Forex бурным развитием и мега популярностью. Каждый человек получил уникальную возможность торговать и получать бесценный опыт в этой сфере. Вследствие чего появились трейдеры. Они были уверены в своих силах и считали, что торгуют лучше других, но были слишком ограничены в собственном капитале для торговли. Тогда же им пришла в голову одна замечательная идея: «А почему бы не управлять (торговать) чужими деньгами, да еще и получать за это вознаграждение?»

Так родилось доверительное управление Форекс в виде самой идеи.

Ну а предприимчивых людей, которые хотят, чтобы их деньги работали без их непосредственного участия, всегда было очень много. Очевидно, что трейдеры (управляющие) и инвесторы быстро нашли друг друга. Чаще всего, это происходило через популярные брокерские форумы.

Сегодня становится очевидным, что тогда не было какой-то конкретности и упорядоченности во взаимоотношениях трейдеров и инвесторов. На мой взгляд проблема была в недостаточной осведомленности инвесторов о специфике торговли на рынке Форекс. По незнанию, они могли передавать доверительное управление денежными средствами каким-нибудь школьникам или новичкам, у которых прежде не было опыта управления чужими средствами.

Какая бы там причина не была, большое количество инвесторов в самом начале безвозвратно теряли свои деньги, благодаря «бесценному опыту» своих неумелых управляющих.

Ситуация кардинально изменилась с начала XXI столетия. На Forex появляется торговый терминал — MetaTrader4. Трейдеры получают возможность подтверждать реальность своего торгового опыта, а у инвесторов появился выбор и минимальные гарантии. С тех под доверительное управление Форекс перешло на новый уровень.

Также, значение брокеров уходит на второй план. Трейдеры могут управлять счетами инвесторов, открытыми у абсолютно любого Форекс брокера. И это тоже дало новый толчок развития.

Условия и договор доверительного управления деньгами

Так уж повелось на рынке Форекс, что управляющий может совершать торговые операции одновременно на ограниченном количестве счетов. Обычно, минимальная сумма для инвестирования находится на отметке в 10 000$. Все потому, что спекуляции с мелкими депозитами не принесут трейдерам существенной прибыли.

Для более детального изучения этого вопроса, предлагаю рассмотреть небольшой пример. Допустим, трейдер зарабатывает 10% в месяц, а по договору прибыль от торговли делится 50/50. В этом случае доверительное управление на Форекс принесет ежемесячный доход трейдера равный 500$. Согласитесь, сумма не такая уж и внушительная для основного места работы. Если трейдер и возьмется за такие суммы, то при условии что все сделки будут автоматически транслироваться на счета других инвесторов.

С другой стороны, если для трейдера важно не только количество, но и качество, то он будет искать себе инвесторов с более объемными средствами, превышающими 50 000$. При таких инвестициях, трейдер может согласится на распределение прибыли 30/70 в пользу инвестора.

Произведя несложные математические подсчеты, станет ясно, что в этом случае трейдер заработает намного больше — 1 500$, при удачной прибыли в размере 10%. При больших заработках, можно быть уверенным, что трейдер не будет тратить время на поиски все новых инвесторов, а сосредоточит все свое внимание на 2-3 постоянных. Такое доверительное управление Форекс для него гораздо выгоднее.

Исходя из вышеперечисленного, можно быть уверенным, что трейдеры, которые с удовольствием берутся за доверительное управление капиталом в размере 10 000$ — это новички. Желательно, чтобы итоговая сумма средств, находящаяся под управлением трейдера, которому вы хотите довериться, превышала 100 000 — 150 000$.

Одной из главных проблем прямого ДУ для трейдеров является осуществление передачи вознаграждения. Схема достаточно сложная: сначала инвестор должен вывести заработанные трейдером средства со счета и из брокера, и только потом перенаправить обговоренный процент трейдеру. Перевод может осуществляться через платежные системы, на банковский счет и т.д., по договоренности.

Подобный способ передачи средств кажется мне очень неудобным для трейдера. Что касается ПАММ-счетов, то там передача вознаграждения полностью автоматизирована и происходит непосредственно внутри брокера. Но такое доверительное управление Форекс не считается прямым. Хотя и дает дополнительные гарантии.

  • Во-первых, рынок Форекс никак не регулируется законодательством РФ.
  • Во-вторых, такое понятие как «доверительно управление» хоть и прописано в законодательстве РФ, но оно никак не перекликается с таким термином как «доверительное управление Форекс».

Хотя в Гражданском Кодексе РФ предусмотрен «Договор доверительного управления имуществом«, он должен иметь строго определенную форму, которая никак не предполагает доверительное управление деньгами на рынке Форекс.

В первую очередь, отсутствие законодательной базы бьет по трейдерам. Самым частным прецедентом является не выплата инвестором вознаграждения. Но с другой стороны, если трейдер приносит высокий и стабильный доход, то какой смысл тогда не поделиться с ним прибылью?

Также и инвесторы находятся в нелегкой ситуации. Если в договоре прописана конкретная цифра (лимит), ниже которой не должен «провалиться» управляющий, но это все же происходит. То инвестору будет довольно проблематично взыскать с управляющего эту сумму.

Для примера доверительного управления на Форекс можно привести команду трейдеров Trade-Bowl, на их сайте расписаны все условия сотрудничества. Кроме прямого ДУ в Trade-Bowl открыты ПАММ-счета на площадке FXOpen.

Передача средств в доверительное управление на Форексе

  1. Первым делом, нужно найти себе управляющего. Им может стать как частный трейдер, так и группа трейдеров, которая работает под одним названием. Учитывая доверительное управление отзывы о выбранном трейдере от других инвесторов могут вам пригодиться.
  2. Следом, сразу обговорите условия инвестирования. В первую очередь, согласуйте процент вознаграждения для управляющего. Обсудите сроки оплаты и способ перевода, удобный как управляющему, так и вам.

Не забудьте указать максимальный лимит «просадки», после которого торговля прекращается. Часто это условие обходят стороной, но лучше не рисковать и заранее договориться, ведь доверительное управление на Форекс это определенно — риск.

Прямое доверительное управление против ПАММ-счетов

Что выгоднее для инвестора и трейдера: доверительное управление или ПАММ-система?

  • Во-первых, так трейдеры могут быть уверены, что их торговые сигналы не будут попросту украдены, что вполне возможно при прямом ДУ.
  • Во-вторых, они могут не беспокоится за выплату вознаграждения, ведь в ПАММ-счетах оно автоматизировано.

В зарубежных брокеров более развито прямое ДУ, это связано с особенностями законодательства в сфере финансовых услуг и налогов.

К еще одному преимуществу прямого ДУ можно отнести большой выбор Форекс брокеров. Ведь далеко не в каждого Форекс брокера есть в наличии качественная ПАММ-система.

  1. Низкий минимальный инвестиционный вход дает нам возможность сформировать ПАММ-портфель из нескольких управляющих, а это в свою очередь минимизирует торговые риски. Практический пример: в вашем ПАММ-портфеле 10 управляющих, в каждого инвестировано по 1000$. Даже если один управляющий будет торговать месяц в убыток, то остальные вытянут ваш общий портфель в плюс.
  2. Доля капитала управляющего (КУ) в общем капитале ПАММ-счета очень сильно влияет на торговлю управляющего. Чем больше доля КУ в общем капитале, тем более ответственно трейдер относится к своему ПАММ-счету. Грубо говоря, трейдер на своем ПАММ-счете торгует не только на деньги инвесторов, а и на свои собственные.

Псевдо доверительное управление

Псевдо доверительное управление Форекс – данный термин можно использовать для обозначения тех финансовых отношений, которые технически определены как реальное ДУ, но на самом деле не являются таковыми.

Иными словами, реальное прямое ДУ – передача торгового счета в управление профессиональному трейдеру, Псевдо доверительное управление Forex – передача денег ради их приумножения. Разница между ними принципиально важная. В первом случае управляющий трейдер технически не может снять со счета деньги инвестора (украсть их), во втором – он сам решает, как их использовать.

В настоящее время множество брокеров, инвестиционных компаний используют деньги своих вкладчиков ради приумножения не совсем так, как это оговаривается в начальных условиях. Так, клиент доверяет свой капитал, который, по уверению сотрудников инвестиционной компании, будет использоваться для торговли на валютной бирже, но на самом же деле средства могут быть использованы совершенно в другом направлении.

По сути, инвестору не так важно, как будут использоваться его деньги, если они в конечном итоге будут приумножены, но в то же самое время следует понимать, что псевдо доверительное управление Форекс – отличительная особенность деятельности не только добросовестных компаний, но и мошеннических структур.

Но поскольку Псевдо доверительное управление Форекс можно считать традиционной и вполне распространенной формой финансового сотрудничества (по схеме Псевдо доверительного управления работают все мировые хедж-фонды), к ним нет явно негативного отношения. Многие инвесторы рады предоставить свои капиталы в управление компетентному финансисту и получать ту прибыль, которую они хотят, не углубляясь в методы ее получения.

Очень важно найти подтверждения того, что ведется реальная инвестиционная деятельность выбранной организации, и тогда доверить ей капитал будет вполне разумным решением.

Подтверждения реальной инвестиционной деятельности хотя и важно, но все же не является 100% гарантией того, что проект не является мошенническим. Яркий пример такого случая — хедж-фонд Мейдоффа.

Вот примеры мошеннических проектов Псевдо доверительного управления на Форекс: MMCIS, Mill Trade, Goldboro.

  • Высокая доходность. Получать по программам, вероятно являющихся мошенническими, прибыль можно в огромном размере. Банковский депозит в долларах приносит 8-12% годовых, а с Псевдо ДУ такой доход можно получить уже через месяц.
  • Лояльные инвестиционные условия. Стать инвестором компании с программой Псевдо ДУ может практически каждый, ведь минимальный порог для входа порой исчисляется несколькими долларами!

Итак, Псевдо доверительное управление Форекс (Forex) – популярная форма финансовых взаимоотношений в современном экономическом мире. Следуйте описанным правилам, подбирайте надежные компании и тогда ваши инвестиционные доходы будут неуклонно возрастать!

Доверительное управление ценными бумагами. Заключение договоров и их особенности

Доверительное управление ценными бумагами, это базовое управление как юридическими лицами, так и предпринимателями, переданными им на оговоренный срок времени, ценными бумагами.

Чтобы передать ценные бумаги в чье либо управление, пусть то будет и доверительное, необходимо оформлять соответствующие такой деятельности договора управления, в соответствии с условиями, которых учредители передают на определенный временной срок доверительным управляющим либо непосредственно ценные бумаги, либо деньги на покупку этих активов.

Что такое доверительное управление? Роль ценных бумаг в нем

Чтобы понять специфику доверительного управления, необходимо определиться со словесной расшифровкой данного термина. Итак, доверительное, как Вы поняли, это означает относиться с доверием или доверять, соответственно управление означает владеть правом или руководить чем-либо от иного лица.

Лицо, которому непосредственно передается право на управление чем-либо, а в нашем случае ценными бумагами, является управляющим. Сразу отметим, что отношения, складывающиеся между доверительными управляющими и теми, кто инвестирует, не бесконтрольны, а регламентирует их Закон о рынках ценных бумаг. Все доверительные управляющие занимаются управлением ценными бумагами, преследуя интересы учредителей либо указанных этими учредителями иных лиц (выгодоприобретателей).

2 ЛУЧШИХ БРОКЕРА ОПЦИОНОВ, КОТОРЫХ ВЫБРАЛИ ВЫ!

РЕКОМЕНДУЕМ: ОНИ ОСТАЮТСЯ ЛИДЕРАМИ НА FOREX!

Каждый из управляющих, должен обеспечивать отдельный учет полученных от собственников ценных бумаг, от личных активов. Для этого, требуется обязательно обособлять переданные им владельцами в управление ценные бумаги и вести внебалансовые клиентские счета. Доверительные управляющие, во время осуществления управлением, имеют право принимать относительно ценных бумаг (по условиям договора) практически любые действия , которые интересам выгодоприобретателей не противоречат.

Доверительные управляющие, несут полную ответственность перед выгодоприобретателями и теми, кто учредил данное доверие. Если его управление приводит к убыткам, то управляющий возмещает всем выгодоприобретателям упущенные ими выгоды, а учредителям полученные убытки.

Особенности и специфика доверительного управления ценными бумагами

Итак, любому доверительному управлению ценными бумагами, присущи свои особенности, определяющиеся ч. 3 ст. 1о25 ГК РФ. Но фактически в правопорядке, действующем на данный момент, эти особенности устанавливаются некоторыми подзаконными нормативными документами, которые следует обязательно учитывать, когда ценные бумаги будут передаваться в управление не отдельно (самостоятельный объект управления), а входящими в состав другого имущества тех же учредителей.

На данный момент, доверительное управление ценными бумагами, как минимум должно регулироваться особой системой, которая будет учитывать все особенности данных объектов.

Причина этому проста – ценные бумаги и непосредственно управление ими очень специфично. В тоже время, аспекты права, которые их отличают от иных объектов, на сегодня Гражданским Кодексом пока не урегулированы, так как статьей 1о25 ГК РФ предусмотрено принятие отдельного закона, регламентирующего управление ценными бумагами. Отметим, что проект данного законодательного акта уже был подготовлен, а также направлен в Гос.Думу РФ, но принят так и не был.

На сегодняшний день условия, а также основания и порядок, по которым проводят доверительное управление такими активами, определяют только ведомственные нормативы Центробанка РФ и комиссии по рынкам ценных бумаг РФ, а этого, как все мы понимаем, совершенно не достаточно для осуществления управленческой деятельности данными активами.

Законы и доверительное управление ценными бумагами

По мере существования, не урегулированных моментов в нынешнем законе, разбросанность норм, регламентирующих такой вид управления, по некоторым отдельным подзаконным актам и законам, а также неоднозначность их толкования, все это и есть причины, приводящие к возникновению противоречий, затрудняющих вести доверительное управление ценными бумагами в целом.

В число объектов, относящихся к такому виду управления согласно статьи 1о13 ГК РФ, относятся как непосредственно ценные бумаги, так и права, которые удостоверяют неподтвержденные документацией ценные бумаги. Более того, существуют иные законы, и иные нормативно-правовые акты, являющиеся регламентирующими такого вида управления активами, предусматривающие осуществление доверительного управления исключительно ценными бумагами, без возможности управления правами.

В соответствии статье 128 ГК, изначально определяющей виды объектов гражданских прав, в ней ценные бумаги в ней отнесены к числу прочих объектов особой разновидности. Статья 142 ГК определяющая ценные бумаги в как документы (определенной формы с обязательными реквизитами) удостоверяющих право на ведение доверительного управления исключительно при их предъявлении.

Другими словами, ценные бумаги, рассматриваемые как документ, неразрывно должны быть связаны с внесенными в них правами на имущество, как обязательственными, так и вещественными.

Хотя ценные бумаги и имеют бездокументарную форму, согласно статьи 149 ГК РФ они рассматриваются как зафиксированные определенным способом закрепленные ценными бумагами (ордерными либо именными) права.

Также отметим, что используемая Федеральным Законом №39 «О рынке ценных бумаг» терминология имеет отличия от вышеизложенных норм. К примеру, содержащиеся в ст.2 данного закона определения указывают, что активы, это любой вид ценных бумаг, не исключая и бездокументарных. По этой причине статьей 5 этого же документа, которая регламентирует деятельность доверительного управления ценными бумагами, не рассматривается отдельно управление имущественными правами, закрепленными бездокументарными ценными бумагами.

Непосредственно ст. 5 Закона РФ определяется, что деятельностью касающейся управления бумагами является проводится юридическими лицами за определенное вознаграждение от своего имени в определенном временном периоде доверительного управления полученными ими во владение от других лиц либо указанными этими участниками сторонними лицами:

  • средствами в виде денег, которые предназначаются для покупки непосредственно таких активов;
  • самими ценными бумагами;
  • ценными бумагами и средствами, которые получены в ходе доверительного управления.

Так, исходя из всего вышеизложенного, можно увидеть такие особенности – на данном этапе, на законодательном уровне процесс доверительного управления, до конца не урегулирован.

Договора на возможность доверительного управления ценными бумагами

Получив в управление доверенные ему ценные бумаги, управляющий будет совершать все сделки с ними от своего имени. Причем, договора на куплю/продажу таких бумаг, должны содержать специальную отметку, являющуюся указателем того, что действует он в роли управляющего. Для этого специально предусмотрено, что в актах, договорах и других подобного рода документах после имени управляющего или наименования управляющей компании ставится отметка «ДУ». При отсутствии данной отметки управляющий бумагами берет на себя личные обязательства отвечать перед другими лицами собственным имуществом.

Видео. Суть договора управления ценными бумагами

Сами же договора на доверительное управление, и наконец и их проекты разрабатываются специальной комиссией занимающейся проведением конкурсов на возможность заключать такого рода договоренности. Договора заключаются с победителями таких конкурсов на протяжении месячного срока после их завершения и считаются заключенными уже после их подписания, а не тогда, когда происходит переход ценных бумаг в управление.

Обязательной частью договора по доверительному управлению является задание, где прописываются все задачи управляющих касательно повышения ценности бумаг переданных ему в личное, доверительное управление и ликвидации задолженностей, а также программа их деятельности. Все это должна утвердить упомянутая выше комиссия.

ЛУЧШИЕ ФОРЕКС БРОКЕРЫ ПО ДАННЫМ «ИНТЕРФАКС»

А ТАКЖЕ ЛУЧШИЕ БРОКЕРЫ БИНАРНЫХ ОПЦИОНОВ В 2022:

Депозит от 10$! ТОРГОВЛЯ БЕЗ ВЕРИФИКАЦИИ | обзор / отзывы Копирование сделок! 500.000 НА ДЕМО СЧЕТ | обзор / отзывы

На протяжении 10 дней с того момента когда будут подписаны договора, учредители должны обеспечить внесение записей в общий реестр акционеров о том, что активы переданы уже в доверительное управление. Далее, учредители должны передать в управление активы, свободные от залогов либо других обременений. Помимо этого, они обязуются не отчуждать их теми либо другими способами, на протяжении срока действия договора.

Все договора доверительного управления ценными бумагами неукоснительно должны определять:

— вид и состав передаваемых ценных бумаг;

— наименование организации или имя лица, интересы которого затрагивает данное управление;

— форму, а также размеры, полагающегося доверительным управляющим вознаграждения;

— сроки действия настоящего договора (в среднем, от 3 до 5 лет).

Помимо этого, данные договора должны предусматривать то, кто именно будет иметь право голосовать на собраниях акционеров, на то чтобы созывать внеочередные собрания и тому подобное. Как правило, учредители передают полностью все права доверительному управляющему, но лучше их конкретизировать в договорном порядке.

Также в договоре можно предусмотреть возможность поручения управляющим третьему лицу действовать от его имени. Такое перепоручение может осуществляться при возникновении каких-либо чрезвычайных ситуаций, если управляющему поступило письменное указание от самих учредителей и при некоторых других обстоятельствах, оговоренных в договоре.

Доверительное управление

Я не знаю не одного выжившего трейдера, русского трейдера, спекулянта или инвестора, кто доверил свои честно заработанные чужому дяде. Это можно называть, как угодно: доверительное управление или обычным помешательством, мне это действие видится, как добровольный отказ от своих денег, только не понятно, в чью пользу. Управляющая компания, которая берёт деньги в доверительное управление, создавалась и задумывалась, как частный бизнес, призванный дать заработать и обогатить своих создателей. Всё, что доверительная компания проиграет, на совести доверителя, а вот выигрыши, случайные или для заманухи ещё больших денег, пополам!

Доверительное управление Форекс

Рынок Форекс — это мировая финансовая ловушка для денег, капиталов и состояний. Еженедельный оборот, по рынку, сопоставим с гос. долгом Америки, измеряется десятками триллионов долларов. Сколько бы вы не подарили денег управляющей компании — сгинут все и при этом, в максимально сжатые сроки, за секунды, если бы компании не приходилось, чтобы не вспугнуть, перед вами размазывать сопли красивым слоем, с обязательным перламутром. Каков психологический портрет мецената, который обязательно потеряет кучу денег, даже не предполагая такого развития ситуации.

Доверительное управление деньгами

Управляющей компании, которая на доверительных правах управляет деньгами своих доверителей и зарабатывает им деньги (дивиденды в любом из проявлений), в мире, на сегодняшний день не существует. Это я заявляю вполне ответственно. Сливают все. Американские и российские, любые, сплошь убыточные отсчёты. Минут два миллиарда, минус двадцать миллиардов. Это, разумеется, импортные отсчёты, там деньги раздают за даром: нужны деньги, просто идёшь в банк и берёшь. У нас всё скромнее, но не по другому. Профессионалов в зарабатывании процентов на инвестиции нет, максимальное вооружение подобных доверительных контор — это пара аналитиков, один ездит на метро, другой на БМВ 1981 года выпуска, мне смешно.

Доверительное управление ценными бумагами

Хрен редьки не слаще. Доверительное управление сделает из вас обычного человека с подорванным здоровьем, как бы оно не называлось и чем бы оно не управляло. Своими деньгами надо управлять только самому, учитесь и управляйте. Денег неприлично много? Купите готовую бизнес модель и вложитесь в неё, но контролировать вы должны всё сами. Хотите инвестировать в чужой бизнес? — узнайте каким образом и за счёт чего компания зарабатывает прибыль (всю подноготную), войдите в совет директоров, что бы следить за своими деньгами и инвестируйте. Всегда следите за своими деньгами и никому не доверяйте эту работу. Если вы, хоть на секунду, потеряете связь со своими деньгами — вы их потеряли, вините только себя, .ох — вы, это был ваш осознанный выбор или вас заставили в это верить, никакой разницы нет, как нет и денег.

Финансовая независимость

Финансовая независимость — это то, что надо. Финансовая независимость достигается исключительно «кровью и потом», по другому — деньги зло, которое непременно накажет своего владельца. Одним из таких трудных, правильных и быстрых путей к финансовой независимости является трейдинг. Грамотный профессиональный трейдинг — это мгновенное обогащение, это инвестиции, инвестиции процент приносящие и вообще, шоколад со всез сторон. Учитесь, для все предпосылки на лицо и самая главная, что вы дочитали статью до этого места. Специально для вас:

Выбирайте, что душе угодно, выбор за вами, он станет первым осознанным, который отобьётся.

Финансовая безопасность, заплата, гарантированная работа, готовые решения, не способность принятия самостоятельных решений — любая стабильность или её желание, с вашей стороны — говорят мне о том, что никогда вы не станете миллионером. И более того, считаю, трудолюбие — черта неудачников. Я трейдер и горжусь этим. Я зарабатываю трейдингом и я всегда в теме. Моя голова работает лучше любого компьютера. Я принимаю лучшие торговые решения в мгновение ока сопоставив миллионы разных факторов, новостей и данных. Я всегда иду за рынком и изменяюсь вместе с ним. Я люблю рынок, свою работу и трейдинг — это мой смысл жизни.

Всем удачных трейдов, читайте мой трейдер блог.

Хотите начать учиться трейдингу? — Звоните мне с Skype, адрес скайп в контактах.

Услуги доверительного управления: деньги и ценные бумаги

Главное препятствие, отделяющее многих от заработка на валютном рынке Forex и фондовом рынке — отсутствие экономического образования. Финансовая грамотность трейдера и сотрудничество с надежным форекс-брокером способны обеспечить успех инвестиций на Forex.

С поправкой на низкий уровень экономических знаний аудитории и повышением доступности Форекс для частных инвестиций, брокеры начали активно предлагать клиентам услуги доверительного управления. Это хорошая возможность создать свой пассивный доход от инвестирования на валютном и фондовом рынках.

Что такое доверительное управление: Форекс и акции?

Доверительное управление у брокера — это альтернатива заработка на валютном и фондовом рынках, которая доступна частным инвесторам независимо от уровня финансовой грамотности.

Суть услуги доверительного управления: инвестор открывает профессиональному трейдеру брокерской компании доступ к своему счету. За долю прибыли трейдер управляет средствами клиента — совершает сделки на Форекс или торгует ценными бумагами. Предварительно управляющий согласовывает общую инвестиционную стратегию, уведомляет о рисках и даёт регулярный отчет о состоянии дел.

Хотите узнать о доверительном управлении из первых уст — читайте отзывы клиентов о брокере Альтессо (Altesso). Это одна из немногих брокерско-инвестиционных компаний, которые предоставляют услуги доверительного управления ценными бумагами на российском рынке.

Такой трейдер-управляющий берет на себя все трудозатратные процессы — настройка платформы, анализ рынка, выбор наиболее перспективных инструментов (валютных пар, акций и т.д.) и совершение сделок. Клиент получает пассивный доход со своего капитала.

Доверительное управление и консультационный брокеридж: в чем разница?

Консультационный брокеридж подразумевает всестороннее консультирование, при самостоятельной торговле трейдера или частного инвестора.

Консультационный брокеридж на Форекс подходит начинающим или опытным трейдерам, которые нуждаются/хотят получать подсказки и помощь, но намерены совершать сделки самостоятельно без сторонних помощников. Идеальный вариант для инвесторов, предпочитающих контролировать движение средств на счете.

При доверительном управление роль инвестора сводится только к контролирующей и управляющей функции и не требует непосредственного участия в процессе торгов.

Кто может предоставлять услуги доверительного управления на Forex?

Услуги доверительного управления предоставляют инвестиционные компании и форекс-брокеры — международные посредники, лицензированные в России или без российской лицензии, но (обязательно) со всеми юридическими документами других юрисдикций, разрешающими брокерскую деятельность.

Если это международный брокер — у него должна быть поддержка русскоязычных клиентов.

Из-за специфики услуги и связанных с торговлей на Форекс рисках, доверительное управление счетом предоставляют только некоторые компании. У многих (даже крупных) форекс-брокеров такой услуги просто нет.

Международный брокер Форекс Altesso (Алтессо) https://altesso.com/ru.html помимо доступа к торговому терминалу, предоставляет клиентам услуги консультационного и доверительного управления деньгами на Форекс и ценными бумагами на фондовом рынке.

Услуги доверительного управления активами и консультационное обслуживание клиентов профильными специалистами аналитического департамента Altesso позволяют компенсировать нехватку времени и опыта, и служат привлекательной альтернативой традиционным источникам пассивного дохода и заработка на Форекс для частных инвесторов и начинающих трейдеров.

Информация о брокере

Инвестиционная компания Altesso предлагает широкий спектр услуг в сфере интернет-трейдинга и инвестиционного планирования для частных и корпоративных клиентов. Применение NDD-протоколирования и технологии Trader Instant Execution обеспечивает быстрое исполнение ордеров — менее чем за 1 секунду. Более 50 инструментов для технического анализа и переключение в таймфреймах от 5 секунд и до 1 года. Это открывает широкие возможности для реализации даже самых экзотических стратегий.

Брокеры Форекса, дающие бонусы:
ДОВЕРИТЕЛЬНОЕ УПРАВЛЕНИЕ ЦЕННЫМИ БУМАГАМИ НА ФОРЕКС