ФОРЕКС КАК БЫСТРО НАУЧИТЬСЯ ИГРАТЬ НА БИРЖЕ ВИДЕО

Лучшие Форекс брокеры 2021 года:

Содержание страницы:

Игра на бирже — как играть на бирже в интернете новичку: инструкция + ТОП-5 советов для новичков с минимальным капиталом

Здравствуйте, дорогие читатели «Biznesmenam.com»! Сегодня речь пойдет об игре на бирже: что это такое, как начать играть на бирже в Интернете трейдеру-новичку, какие стратегии биржевой игры существуют.

Из этой статьи вы также узнаете:

  • каковы особенности игры на биржах через интернет (в режиме онлайн);
  • какими финансовыми инструментами можно вести торговлю;
  • какой минимальный капитал нужен новичкам для игры на бирже.

Кроме того, в публикации вы найдёте ценные советы по игре на бирже для новичков и начинающих трейдеров, а также ответы на часто задаваемые вопросы.

О том, что такое игра на бирже, как начать играть и выигрывать на бирже в интернете новичку, какие стратегии биржевой игры самые популярные — читайте в этом выпуске

1. В чём суть игры на бирже? ��

Проводником всех трейдеров, который помогает получить доступ на биржу, выступает брокер. Чтобы добиться успеха, придётся приложить максимум усилий и сделать верный выбор среди огромного количества компаний.

Специалисты уверены, что поиск брокера определяет половину успеха. Очень сложно получать прибыль, если не заручиться поддержкой опытной надёжной брокерской компании, которая качественно организует процесс торговли. Рейтинг форекс брокеров мы приводили в одной из наших статей.

Насколько удобно будет заключать сделки через интернет, во многом определяется технологической оснащённостью, а также уровнем профессионализма брокера. Именно от правильного выбора по большей части зависит уровень дохода клиента.

Поэтому прежде чем заключить договор, стоит внимательно изучить уровень функциональности, а также качество торговых платформ. Более того, необходимо ознакомиться с тем, какие аналитические отчёты предоставляет брокер, а также, какие ресурсы потребуются для изучения рыночной ситуации.

Когда компания для игры на бирже будет выбрана, новичку придётся освоить способы изучения и анализа движений курса и его перспектив. В большинстве случаев для этих целей применяются методы технического и фундаментального анализа.

  • Первый вариант основывается на анализе динамики курса финансовых инструментов.
  • Второй способ анализа предполагает изучение влияния фундаментальных факторов на изменение стоимости. Среди таких факторов – ставки рефинансирования, различные политические и экономические события и многое другое.

Суть игры на бирже сводится в первую очередь к выработке конкретного торгового плана. Прежде чем приступить к активной работе, трейдер должен определиться, какой стратегией при этом он будет пользоваться или на данные каких индикаторов будет опираться. Именно это будет оказывать важное влияние на поиск моментов входа на рынок и выхода из него.

2. Основные особенности игры на бирже онлайн �� ��

Буквально несколько десятков лет назад участники торгов, чтобы совершить сделку купли или продажи, встречались в огромных зданиях, где размещались биржи. С развитием интернет-технологий необходимость в этом отпала. Сегодня для участия в торгах достаточно иметь компьютер, подключенный к интернету. Нет необходимости даже выходить из дома .

Торговля на бирже через интернет позволяет получать актуальные аналитические данные, а также применять самые последние экономические и политические новости обо всех рынках. Это является серьёзным преимуществом , как для начинающих, так и для уже достигших успеха трейдеров.

Более того, совершая сделки в режиме онлайн, пользователи получают доступ к широкому спектру инструментов. Абсолютно все изменения курсов моментально отображаются на графике. С целью проведения анализа к нему можно с лёгкостью подключить различные индикаторы и другие инструменты.

Однако есть у биржевой игры через интернет и существенный недостаток . Трейдер в этом случае лишается возможности получать информацию о самых точных курсах финансового инструмента. Зачастую нечестные брокерские компании вводят своих клиентов в заблуждение , отображая на передаваемых им графиках не вполне правдоподобную рыночную ситуацию.

Именно поэтому специалисты не рекомендуют торговать посредством сомнительных компаний. Иначе придётся жалеть о потерянных деньгах.

Самые популярные финансовые инструменты для биржевой игры

3. Какими инструментами можно играть на бирже — обзор ТОП-3 финансовых инструментов ��

Рынок финансовых инструментов позволяет осуществлять операции купли-продажи с различными финансовыми инструментами. Ниже представлены варианты, которые можно назвать наиболее простыми и популярными среди начинающих трейдеров.

1) Валюта

На Forex осуществляется торговля валютами, а точнее, их парами. Валютный рынок не имеет локализации, торги ведутся в межбанке. Чтобы стать участником торговли, нет необходимости вкладывать большой капитал – начать играть на бирже Форекс можно, имея 100 долларов .

Существует целый ряд нюансов трейдинга на валютном рынке:

  • Форекс работает круглосуточно 5 дней в неделю. Торги останавливаются только на субботу и воскресенье.
  • Огромное количество разнообразных стратегий, которые позволяют зарабатывать на разных временных периодах.
  • Возможность использовать заёмные средства. Для этого используется специальный инструмент – кредитное плечо, которое помогает совершать операции на сумму, существенно превышающую внесённую на счёт.

О том, как торговать на Форексе, читайте в отдельной статье.

Рекомендуем вам ещё одну статью на нашем сайте о биржах криптовалют.

2) Акции

Акции представляют собой ценные бумаги, приобретение которых подтверждает внесение средств в совокупный капитал организации. Такие финансовые инструменты приносят прибыль в виде дивидендов , а также разницы между ценой продажи и покупки . О том, как покупать и продавать акции, читайте в статье по ссылке.

Торговля акциями осуществляется на фондовой бирже. При этом сделки могут осуществляться как через интернет ( онлайн ), так и в оффлайн -режиме (в зданиях бирж, расположенных в Лондоне, Москве, Токио и других крупных городах).

При этом размер необходимого для торговли депозита определяется в первую очередь тем, какие ценные бумаги хочет покупать трейдер. Некоторые акции стоят совсем недорого, поэтому для их приобретения достаточно небольшого депозита. Однако большинство ценных бумаг имеют высокую стоимость. Поэтому для торговли ими потребуется серьёзный депозит.

Принимая решение торговать акциями, не стоит забывать, что после того, как будут выплачены дивиденды, они существенно теряют в стоимости. Зачастую снижение курса достигает 30 %.

В предыдущей статье мы подробно говорили про заработок на акциях. Рекомендуем внимательно прочитать её.

3) Фьючерсы

Фьючерсы относятся к производным ценным бумагам. Торговля ими осуществляется на том же рынке, что и акциями.

Фьючерс – это контракт, согласно условиям которого один участник сделки берёт на себя обязательство передать другому определённый товар через оговоренный временной промежуток по стоимости, закреплённой при выпуске фьючерса.

Момент времени, когда осуществляется погашение фьючерса, называют датой экспирации. При этом товар выкупается в обязательном порядке. Если цена за время действия ценной бумаги вырастет ↑, трейдер получит прибыль , если упадёт ↓ – убыток .

Однако сегодня приобретение фьючерса не означает, что при его экспирации будет поставлен какой-либо товар. В этот момент осуществляется погашение ценной бумаги и фиксирование результата – прибыли или убытка.

Представленный перечень финансовых инструментов не является исчерпывающим . Каждый трейдер может самостоятельно выбирать тот из них, который подходит именно ему.

�� Рекомендуем вам также прочитать нашу статью про фондовый рынок: что это такое и как начать торговать на фондовом рынке.

Перед тем как начать играть на бирже, нужно определиться со своей торговой стратегией. Приведём 5 основных ТС, которые можно успешно использовать на любом финансовом рынке

4. Как приступить к биржевой игре — выбираем оптимальную стратегию ��

Существует огромное количество стратегий для игры на бирже. Выбор среди них зависит от используемого временного периода, а также выбранного финансового инструмента. Ниже рассмотрены торговые стратегии, которые подходят для игры на всех типах рынков .

Стратегия 1. Следование тренду

Тренд представляет собой тенденцию движения курса финансового инструмента. Он позволяет оценить ожидания толпы, то есть совокупности трейдеров, играющих на бирже. Следование за трендом является самым популярным способом трейдинга.

Разумность открытия сделок в направлении тренда интуитивно понятна. На самом деле: движение против рынка может привести к тому, что толпа сметёт трейдера . Поэтому самым логичным вариантом является именно следование тренду.

Стратегия «Следование тренду» на реальном примере

Образцом торгового плана, основанного на рассматриваемых принципах, выступает игра на бирже в равноудалённом канале.

Когда на графике выявлено пробитие предыдущей вершины, необходимо открыть сделку. При этом целью является достижение курсом верхней границы канала. Найти её можно, проведя прямую по пробившей цене.

Входить в рынок следует только тогда, когда закроется свеча, которая пробила канал. Если не соблюдать это правило, сигнал может оказаться ложным . То есть свеча, оставив тень, вернётся в канал.

Не обязательно искать подходящие моменты самостоятельно. Можно также изучать имеющиеся у брокеров аналитические данные.

Стратегия 2. Контртрендовая

Выделяют отдельную группу, в которую входят несколько стратегий, предполагающих открытие сделок в сторону, противоположную основной тенденции на рынке.

Специалисты не рекомендуют торговать таким способом начинающим трейдерам.

Суть рассматриваемой группы стратегий заключается в том, что сделки открываются в направлении, противоположном имеющейся на рынке тенденции. При этом трейдер рассчитывает, что направление движения курса в ближайшее время изменится.

  • С одной стороны подобное поведение позволяет сделать среднюю цену входа на рынок более выгодной.
  • С другой стороны – рынок может двигаться в одну сторону на бесконечно большое количество пунктов.

Серьёзным недостатком рассматриваемой группы стратегий является огромный↑ риск потери денежных средств.

Стратегия 3. Инвестиционная

Немало брокерских компаний предлагает получать доход на бирже без осуществления самостоятельной торговли, достаточно воспользоваться сервисом ПАММ-счетов. Чтобы начать зарабатывать, необходимо выбрать объект для инвестирования, вложить средства и дождаться, когда сформируется прибыль.

Доходность ПАММ-счетов может существенно различаться. Однако специалисты не рекомендуют вкладывать капитал в случае обещания ежемесячной прибыли больше 30 %.

Не стоит забывать: с ростом↑ размера прибыли растёт↑ и уровень риска.

Ещё одной категорией инвестиционных стратегий является трейдинг с использованием принципов фундаментального анализа. Трейдер при этом играет на бирже на основании анализа экономической ситуации. Он ориентируется на длительные временные периоды – от нескольких недель до нескольких лет.

Игра с применением фундаментального анализа не подходит трейдерам, у которых нет опыта. Не всем под силу сформировать обширное представление о ситуации на бирже.

Стратегия 4. Игра на бирже с помощью новостей

Биржевая торговля при помощи новостей обычно не представляет каких-либо сложностей для трейдеров. Это не требует от пользователя наличия серьёзных знаний. При этом такой трейдинг способен приносить достаточно большую прибыль.

Но у игры на бирже посредством анализа новостей есть серьёзный недостаток . Новости публикуются не каждый день . Поэтому для обеспечения стабильного дохода придётся осваивать и другие варианты торговли.

Стратегия 5. Трейдинг посредством выявления фигур

Ещё одним способом получать доход посредством трейдинга, подходящим новичкам, выступает торговля с применением анализа паттернов.

Паттерны – это фигуры, которые образует график курса финансового инструмента. Появление паттерна может свидетельствовать о продолжении существующего тренда или о наметившемся развороте графика.

Паттерны несложно выявлять на графике. Торговля с их помощью не требует серьёзного опыта в трейдинге. Выявить точку входа на биржу и рассчитать уровни Stop Loss и Take Profit под силу даже новичку.

Рассмотрим 2 наиболее популярные фигуры:

  1. Голова-плечи. Эта фигура представляет собой ситуацию, когда график курса достигает максимума, после чего направление цены меняется. В итоге на графике образуются 2 плеча и горизонтальная линия шеи. Трейдеру остаётся измерить расстояние между головой и шеей, отложить его в направлении торговли в качестве уровня Take Profit.
  2. Прямоугольник. Этот паттерн представляет определённый коридор. При такой ситуации курс сначала идёт в определённом направлении, после чего начинается боковое движение. Входить на рынок необходимо при пробитии коридора. После этого остаётся измерить расстояние между уровнями поддержки и сопротивления и отложить от крайней линии в направлении движения курса. Здесь следует зафиксировать Take Profit.

Можно выделить ряд нюансов игры на бирже, основанной на выявлении фигур. Они представлены в таблице ниже.

Таблица: «Основные особенности трейдинга с применением анализа паттернов»

Основные особенности Описание
Временной период Торговля ведётся на длительных таймфреймах – не меньше 1 часа
Вход на рынок После закрытия пробившей уровень свечи
Выход с рынка Существует возможность частичного закрытия сделки посредством её перевода в зону безубыточности
Необходимый опыт Подходит для всех, в том числе для новичков
Доходность При правильном выявлении фигуры очень высока
Необходимость дополнительного применения индикаторов Не является обязательной

Для трейдера важно внимательно изучить максимальное количество видов стратегий. Это поможет сделать правильный выбор из них. Больше информации о торговых стратегиях Форекс в нашей специальной публикации.

Как новичку играть на бирже в интернете (в режиме онлайн) — 5 простых шагов

5. Как играть на бирже в интернете новичку — пошаговая инструкция ��

Чтобы достичь успеха на бирже, необходимо совершить определённую последовательность действий. Важно внимательно изучить и следовать представленной ниже инструкции.

Шаг 1. Выбор брокера

В интернете действует огромное количество брокерских компаний. При этом практически каждый день их перечень расширяется. От выбора брокера во многом зависит успешность игры на бирже. Чтобы он оказался правильным, новичкам следует принимать во внимание наличие обучающих программ, а также торговые условия. Ниже описаны наиболее популярные компании.

1) Forex Club

Компания Forex Club была основана в 1997 году. За период, прошедший с момента открытия брокера, он привлёк внимание огромного количества клиентов. В 2007 году Форекс Клуб получил сертификат в соответствии со стандартом качества ISO9001.

Брокер заинтересован в привлечении максимального количества пользователей, а также в их становлении. Именно поэтому здесь предлагается уникальная система обучения. Новички получают важнейшие знания о рынке. Опытные клиенты могут воспользоваться обучающими курсами с более углублённым материалом.

Брокер предлагает играть на бирже различными финансовыми инструментами:

  • валютные пары;
  • драгоценные металлы;
  • индексы.

Более того, Forex Club предлагает качественный сервис ПАММ-счетов для инвестирования. Существует огромное количество способов пополнения счёта: с банковских карт, через различные электронные платёжные системы, с мобильных телефонов и многие другие. Более того, при пополнении Форекс Клуб компенсирует своим клиентам комиссию, взимаемую платёжной системой.

2) Альпари

Специалисты называют Альпари одним из лучших российских брокеров. С момента создания компании в 1998 году она уделяет огромное внимание обучению начинающих трейдеров.

Обучающие курсы практически всегда предоставляются бесплатно , для доступа к ним нет необходимости даже пополнять счёт. При этом курсы содержат информацию не только об основах трейдинга, но и описание конкретных торговых стратегий.

Когда будет изучена основная информация об игре на бирже, можно приступать к реальным торгам. Если в качестве брокера выбрана компания Альпари, большого капитала для этого не потребуются. Специалисты рекомендуют начать с открытия центового счёта, который позволяет играть даже при внесении нескольких долларов.

3) Финам

Финам профессионалы зачастую называют одним из самых надёжных российских брокеров. Чтобы играть на бирже через эту компанию, необходимо внести на счёт не меньше 30 000 рублей.

Клиенты Финам получают доступ к качественным обучающим материалам. Этот брокер является одним из лучших для получения дохода на бирже.

Если есть желание сотрудничать с компаниями, не представленными в нашем списке, придётся проанализировать их с точки зрения большого количества различных параметров. Следует учитывать, как долго брокер действует на бирже. В идеале необходимо также ознакомиться с отзывами опытных трейдеров.

Шаг 2. Регистрация на сайте брокерской компании

В большинстве случаев регистрация на сайте брокера не занимает много времени. Чаще всего достаточно указать фамилию, имя и отчество, а также контактный номер мобильного телефона и адрес электронной почты.

Данные стоит указывать реальные , так как именно они будут использоваться для связи с клиентами. Более того, некоторые брокеры проводят верификацию, отправляя по указанным контактам коды для их подтверждения.

Не стоит думать, что удастся сразу после регистрации приступить к торговле. Сначала придётся в аккаунте открыть брокерский счёт и пополнить его.

Шаг 3. Открытие торгового счёта

Открывая счёт, трейдеры сталкиваются с различными требованиями брокеров, предъявляемыми к его параметрам. В первую очередь это касается минимальной суммы, необходимой для торговли. Чаще всего она составляет около 100 долларов. Однако некоторые брокерские компании позволяют начать игру на бирже, пополнив депозит всего на несколько долларов. Для этого были созданы центовые счета.

Однако специалисты не рекомендуют сразу начинать торговлю на реальные деньги. Сначала следует проверить свои силы и опробовать выбранную торговую стратегию на демо-счёте.

Здесь торговля отличается от реальной только тем, что используются виртуальные денежные средства. При этом в случае неудачи пользователь ничего не теряет .

Конечно, большинство брокеров уговаривают клиентов сразу торговать на настоящих депозитах. Дело в том, что они получают доход именно от операций с реальными деньгами, совершаемых трейдером. Однако не стоит забывать, что игра на бирже сопряжена с серьёзным риском. Поэтому приступать к ней без определённой подготовки нельзя.

Шаг 4. Скачивание и установка терминала

Терминал представляет собой специальную платформу, посредством которой осуществляется игра на бирже, то есть открытие и закрытие сделок. Скачать такую программу можно непосредственно на сайте брокерской компании, через которую пользователь решает играть на бирже.

На сайте брокера можно скачать торговый терминал. Одним из самых популярных является «MetaTrader»

Следует иметь в виду: скачать терминал можно также на официальном сайте программного обеспечения. А вот использовать программу, скачанную через другого брокера, не удастся. Авторизоваться в ней у пользователя не получится.

Шаг 5. Начало игры на бирже

Когда трейдер изучит теоретические основы игры на бирже, освоит работу с торговым терминалом и проверит надёжность выбранной торговой стратегии, можно приступать к получению реального дохода.

Огромное значение при игре на бирже имеет умение контролировать свои эмоции. С этой целью знаменитый трейдер, автор огромного количества книг об игре на бирже рекомендует начинать торговлю с установки « Я – проигравший трейдер ».

Дело в том, что заряд на успех позволяет преобладать эмоциям над рассудком. Если же вести себя как пессимист, сформируется установка о том, что терять уже нечего. В итоге рассудок будет избавлен от необходимости бороться с эмоциями.

Если внимательно изучить представленную выше инструкцию и использовать её для начала игры на бирже, можно запустить процесс без особого труда. Более того, это поможет избежать целого ряда проблем.

Полезные советы и рекомендации для новичков по игре на бирже

6. Как играть и выигрывать на бирже — ТОП-5 советов для новичков ��

Добиться успеха, играя на бирже, непросто. Мы рекомендуем воспользоваться советами опытных трейдеров, которые помогут получать прибыль (пусть сначала и небольшую) даже новичкам.

Совет 1. Концентрируйтесь на закрытии сделок

Грамотная стратегия всегда должна чётко указывать, каким образом определять моменты входа на рынок и выхода из него. При этом далеко не всегда закрытие сделки приносит прибыль. В некоторых случаях может сформироваться и убыток.

Стоит учитывать: если не закрыть позицию в точном соответствии с торговым планом, это может привести к серьёзным последствиям. В том числе такие действия могут стать причиной полного слива депозита.

Единственная ситуация, в которой нет необходимости концентрироваться на закрытии сделки, связана с наличием по ней зафиксированного Stop Loss на уровне не менее цены открытия . Однако и в этом случае стоит наблюдать за ситуацией на рынке. Опасность может подстерегать в виде гэпов (проскальзываний), которые нередко появляются после выходных и публикации серьёзных новостей.

Совет 2. Всегда следите за результатами игры на бирже

В процессе игры на бирже может возникнуть ситуация, когда несколько сделок подряд принесут убыток.

  • Новички могут не заметить этого или пытаться отыграться, наращивая размер лота.
  • Опытные трейдеры всегда следят за результатами своей деятельности. При возникновении подобных ситуаций они останавливаются и проводят анализ причин, приведших к периодическим убыткам.

Важно помнить: успешность при игре на бирже измеряется не уровнем теоретических знаний, а прибыльностью торговли. Поэтому если трейдер видит регулярные убытки на своём счете, он должен понять, что действует не совсем правильно . А это уже повод задуматься.

Совет 3. Научитесь рассчитывать оптимальный объём сделки

При открытии позиции трейдер всегда должен устанавливать уровень Stop Loss. При его достижении сделка автоматически закрывается. При этом важно следить, чтобы такой убыток не превышал 2 % от совокупной суммы на счёте.

Если фиксировать Stop Loss в соответствии с названным правилом, запаса средств на счёте хватит на 50 убыточных сделок. Если при этом используется действительно эффективная стратегия, соблюдение этих принципов однозначно приведёт к успеху.

Более того, достаточно крупные потери могут привести к нервному срыву. Начинающие трейдеры в моменты стресса могут необдуманно открывать сделки. В итоге они терпят огромные убытки.

Совет 4. Изучайте новости

Трейдер всегда должен знать, что происходит на рынке . Даже если он не играет на бирже с использованием новостей, ему необходимо изучать публикуемые новости и знать, какие события ожидаются.

Такой подход помогает избавиться от ненужных уровней Stop Loss, связанных с неожиданными движениями курса. Кроме того, знание новостей помогает сократить количество ложных сигналов для открытия и закрытия сделок.

Накануне публикации информации о важнейших событиях рынок может вести себя непредсказуемо . Важно учитывать это при игре на бирже.

Совет 5. Составляйте планы трейдинга в письменном виде

Опытные трейдеры советуют новичкам фиксировать планы игры на бирже в письменном виде. Важно ставить перед собой реальные цели, а также подробно описывать условия торговой стратегии.

�� Более того, можно тренироваться в трейдинге, используя исторические данные. Для этого следует выбрать какой-либо временной промежуток на графике курса, проанализировать его и выявить точку для входа на рынок в соответствии с торговым планом. После этого остаётся передвинуть график вперед и проверить, принесла бы такая сделка прибыль или убыток .

Представленные выше рекомендации профессионалов способны помочь новичкам достичь успеха в игре на бирже. Эти советы помогают понять, как лучше поступать в процессе торговли.

7. Ответы на часто задаваемые вопросы (F.A.Q.) ��

Мы уже говорили, что игра на бирже – сложный процесс, требующий от трейдера теоретических знаний и терпения. В процессе обучения неизбежно возникает огромное количество вопросов. Чтобы помочь вам, мы отвечаем на самые популярные из них.

Вопрос 1. С чего начать обучение игре на бирже и можно ли самостоятельно научиться торговать?

Любой трейдер желает добиться успеха в процессе игры на бирже и в конечном итоге обеспечить себе стабильную прибыль.

Новички нередко полагаются исключительно на собственную интуицию и на мнение других. Такой подход в корне неверен и зачастую влечёт за собой необратимые последствия.

Гораздо более разумным является решение об обучении игре на бирже. Именно это в конечном итоге позволяет добиться успеха и вести трейдинг уверенно.

Существует несколько способов получить необходимые теоретические знания:

  1. Самостоятельное обучение. В этом случае трейдер сам подбирает учебные материалы и литературу. При этом информацию можно черпать не только из книг, но и из различных видеороликов, статей и форумов опытных трейдеров. Однако существует серьёзный недостаток такого обучения – сложно быстро разобраться, какой информационный материал будет действительно полезен. Более того, при полном отсутствии знаний в сфере финансов может возникнуть слишком много вопросов, задать которые будет некому.
  2. Очное обучение игре на бирже. Сегодня большинство брокеров имеют офисы во многих крупных городах. Именно на их базе организуются обучающие курсы для начинающих трейдеров. Занятия могут содержать теоретические и практические блоки, проводиться в группах или индивидуально. Однако в небольших населённых пунктах найти подобные предложения бывает непросто.
  3. Обучение онлайн. В интернете можно найти немало обучающих программ. Они могут проводиться как брокерскими компаниями, так и частными трейдерами. Разнообразие обучающих курсов поражает : существуют как платные, так и бесплатные варианты. Часть из них рассматривает только базовые навыки, другая часть содержит подробную информацию о трейдинге. Преимуществом такого обучения трейдингу является то, что материал курса подобран опытным преподавателем. При этом нет необходимости тратить время на дорогу к месту проведения занятий. Более того, легче согласовать удобное время обучения. Среди всего многообразия курсов специалисты рекомендуют новичкам те, которые проводятся в режиме онлайн и позволяют общаться с преподавателем, задавая вопросы.

Конечно, выбирать способ обучения следует исключительно в соответствии со своими предпочтениями.

Однако независимо от того, какая программа будет выбрана, для успеха трейдеру необходимо иметь:

  1. Терпение. Успешный трейдер должен быть дисциплинированным, уметь справляться с эмоциями;
  2. Знания об основах торговли. Для того, чтобы стать успешным трейдером, новичок должен не только изучить теорию, но и разработать собственную торговую стратегию;
  3. Практические навыки. Даже при наличии качественных знаний без практики получать стабильную прибыль и вести трейдинг на бирже уверенно вряд ли удастся;
  4. Серьёзное отношение к торговле. Не стоит сравнивать рынок с игрой в казино или другими азартными играми. Опытный трейдер всегда просчитывает риски и никогда не станет входить на рынок без должной уверенности. Риск во время игры на бирже должен быть просчитан и установлен в пределах разумного. Только такой подход способен обеспечить трейдеру получение прибыли.

Более того, не менее важными являются большое желание, старания и максимальная сконцентрированность. Чтобы научиться вести игру на бирже уверенно, трейдер обязательно должен верить в собственные силы.

Вопрос 2. Какой минимальный капитал нужен новичкам для игры на бирже?

Минимальный капитал для новичков, которые хотят попробовать поиграть на бирже может быть всего лишь 1 $ ��. Кроме того, многие брокерские компании для привлечения новых игроков предлагают бездепозитные бонусы — это специальные средства, которые переходят на счёт трейдера при выполнении заранее оговоренных условий.

Существуют также так называемые центовые счета, на которых размер лота уменьшается в 100 раз, а благодаря кредитному плечу можно торговать так, как будто ваш капитал в несколько раз больше, чем на самом деле. ⚠ НО и риск потери всего депозита возрастает в разы, если неправильно использовать кредитное плечо.

Вопрос 3. Какие книги почитать про игру на бирже для новичков?

При попытке ввести в поисковый запрос вопрос по поводу литературы, которую следует почитать новичку в сфере трейдинга, система выдаёт огромное количество результатов. Прочитать все предложенные книги быстро не получится, а выбрать из них трудно, не зная, какие именно будут действительно полезны.

Добиться успеха в игре на бирже помогают не только знания технического и фундаментального анализа, но и определённые психологические качества. При этом есть целый ряд книг, которые помогают новичку их развить.

Ниже представлены 7 наиболее полезных книг, которые помогут достичь успеха в трейдинге.

Место №7. В. Ильин и В. Титов «Биржа на кончиках пальцев»

Такая книга помогает начинающему трейдеру лучше понять биржу, а также её структуру, механизмы и основы работы.

Она содержит большое количество полезных сведений о развитии рынка, нюансах трейдинга.

Изучив представленную книгу, новички приобретут знания о грамотном управлении капиталом, а также его приумножении при помощи игры на бирже.

Место №6. Джон Дж. Мерфи «Технический анализ финансовых рынков»

Представленную книгу Мерфи называют лучшей в сфере теханализа . Несмотря на то, что тематика эта достаточно сложная, автор смог изложить её достаточно понятным языком.

Более того, книга иллюстрирована огромным количеством наглядных примеров с качественными пояснениями. Здесь описаны важнейшие инструменты, используемые для проведения технического анализа, тренды, стратегии, а также тактики, ценовые модели и многое другое.

Место №5. Александр Элдер «Трейдинг с доктором Элдером. Энциклопедия биржевой игры»

Профессионалы нередко называют эту книгу своей Библией. Она содержит 3 раздела, в которых представлено описание различных аспектов игры на бирже.

Основной упор автор делает на управление капиталом и психологию трейдера. Он рассказывает, как правильно контролировать уровень риска в процессе торговли.

Более того, новички найдут здесь ответы на самые популярные вопросы.

Место №4. А. Дюма «Граф Монте-Кристо»

Многие удивятся, что в наш рейтинг попало это литературное произведение.

Однако представленная книга помогает понять : если есть желание добиться результата, следует упорно идти к своей цели.

При этом важно постоянно обучаться, сохранять хладнокровие и использовать стратегию действий. Именно эти принципы помогают трейдерам достичь успеха на бирже.

Место №3. А. Герчик и Т. Лукашевич «Биржевой грааль или Приключения трейдера Буратино»

Представленная книга помогает начинающим трейдерам разобраться в нюансах современной биржи акций. Здесь подробно рассмотрены основные аспекты торговли этими ценными бумагами, а также уровни и алгоритмы трейдинга.

Информация изложена доступным языком, приправлена юмором. При этом в книге можно найти огромное↑ количество примеров.

Место №2. К. Фейс «Путь черепах»

Эта книга представляет собой особый эксперимент, инициатором которого стал Ричард Деннис. Он в 80-х годах поспорил с автором, что научить игре на бирже можно любого человека с улицы (так называемых черепах).

�� Так, они отобрали из 1200 претендентов 24 человека. В итоге новоиспечённым трейдерам была предложена модель, на основании которой они за 2 года заработали около 200 миллионов долларов.

Все сделки при этом совершались голосом, так как интернет-технологий ещё не было. При этом торговая модель была построена таким образом, что трейдер мог быть неправ в течение 11 месяцев ежегодно. Всего 10 % сделок были удачными и обеспечивали прибыль .

Место №1. Сунь Цзы «Искусство войны»

Лидером нашего рейтинга стала книга, которая демонстрирует, как одержать верх над соперниками при возникновении разнообразных конфликтов.

Основная мысль заключается в том, что изменению подвергаются только способы ведения борьбы, при этом законы войны, а также человеческая природа не подвержены переменам.

Автор уверен: самыми важными инструментами в процессе ведения борьбы являются стратегия и тактика. Используя их, можно одержать победу ещё до максимальной точки развития конфликта.

Именно на основе представленной книги Д. Лунделл написал произведение «Искусство войны для трейдеров и инвесторов». Здесь рассказано, как использовать методы Сунь Цзы, чтобы получать прибыль в процессе игры на бирже.

Конечно, представленный список литературы далеко не исчерпывающий. Однако мы считаем его основополагающим. Изучив эти книги, можно выбирать и другие источники информации.

8. Заключение + полезное видео ��

Игра на бирже – не только прибыльный и увлекательный, но и очень сложный процесс. Добиться успеха при ведении торговли достаточно сложно. Придётся много учиться, придерживаться определённой последовательности действий, а также прислушиваться к советам специалистов.

Рекомендуем также посмотреть видеоролик о том, как играть и зарабатывать на бирже:

Мы желаем читателям «Бизнесменам.com», принявшим решение играть на бирже, успеха и стабильной прибыли ! �� ��

P.S. Пишите комментарии, замечания, задавайте свои вопросы. Также не забывайте делиться прочитанной статьей в социальных сетях. До новых встреч, друзья! ��

Автор финансового журнала «Бизнесменам.com», в прошлом руководитель известного smm-агенства. В настоящем коучер, интернет-предприниматель и маркетолог, инвестор. Рассказываю: как эффективно управлять личными финансами, выгодно их приумножать и больше зарабатывать.

Как играть на рынке Forex с нуля — пошаговая инструкция успешной торговли на бирже для начинающих трейдеров

Здравствуйте, уважаемые читатели бизнес-журнала ХитёрБобёр.ru.

Продолжаем разбираться в теме инвестиций и биржевой торговли. Эта тема вызывает обширные дискуссии в Интернете.

Кто-то утверждает, что зарабатывает на этом миллионы, а остальные пытаются понять, в чем секреты заработка на Форексе и какие шаги нужно последовательно сделать, чтобы здесь преуспеть.

Обо всем этом пойдет речь сегодня. Изучив данный материал, вы поймете, в каком направлении стоит «копать», если вы решили связать свою деятельность с финансовыми рынками.

1. Рынок Форекс: почему он так привлекателен и сколько здесь можно заработать

Если вы еще не знакомы с понятием «Forex», то в двух словах поясним, что это такое.

Рынок Форекс – это внебиржевой межбанковский рынок обмена валют, то есть у него нет единого центра (площадки), где игроки, или как их принято называть – трейдеры, совершают сделки по купле-продаже валют.

В отличие от товарных и фондовых бирж, Форекс появился позднее, в 1971 году после отмены привязки доллара к золоту. С тех пор курсы валют стали «плавающими» и появилась возможность обменивать одну валюту на другую.

Например, вы можете сейчас свободно купить доллары за евро, франки обменять на фунты или йены.

Когда на Форексе происходит сделка, то принято говорить о таком понятии как « валютная пара ».

То есть с одной стороны выступает валюта, которую хотят купить, а с другой – та, за которую покупают первую. Такая ситуация со свободной конвертацией одной валюты в другую породила идею о заработке на разнице курсов этих валют.

Давайте далеко не будем ходить и возьмем самый наглядный пример валютной пары: доллар США и наш российский рубль.

Эта пара будет обозначаться так: USD/RUB.

Например, сегодня стоимость одного доллара равна 63 рубля 20 копеек.

А теперь давайте представим, что сегодня мы купили 100 долларов по текущему курсу, то есть вложили в эту сделку 6320 рублей.

Прошло 2 дня и доллар стал стоить 65 рублей 70 копеек. Это значит, что продав теперь доллары, мы заработаем 250 рублей ( 6320 – 6570 руб.). Вроде не так много, верно?

Хотя тоже неплохо.

Так почему же здесь некоторые зарабатывают огромные деньги? Может они вложили несколько миллионов?

Вовсе нет! Просто на Форексе вы можете использовать кредитное плечо и оно позволит вам зарабатывать в сотни раз больше. Давайте разберемся, что это такое и как оно работает.

Понятие кредитного плеча или как превратить 100$ за один день в 1000$

Предположим, у вас есть всего 100 долларов. Это совсем небольшая сумма и заработок с нее будет невелик. Однако, при торговле ваш брокер предоставляет вам возможность использовать кредитные плечи.

Кредитное плечо – это дополнительный капитал, который вам дает брокер, чтобы объем вашей сделки был во много раз больше, чем имеющаяся начальная сумма.

Обычно размер кредитного плеча составляет 1 к 100 (хотя вы можете выбрать и другой его размер).

Пример работы кредитного плеча

Возьмем те же цифры, что и в первом случае.

У вас есть 100 долларов, но благодаря брокеру вы получаете «софинансирование» вашей сделки в 100-кратном размере и теперь вы совершаете сделку объемом 10 000 долларов.

Теперь при тех же самых колебаниях ваша прибыль составит не 250 рублей как в первом случае, а в 100 раз больше, то есть 25 000 рублей. А вот это уже интересно, так как в большинстве российских городов эта сумма близка к уровню средней заработной платы.

За одну сделку вы можете заработать столько, сколько многие люди получают за месяц. Но здесь не нужно забывать о рисках.

Использование кредитного плеча также быстро способствует потере капитала при неграмотной торговле.

Таким образом, вы, дорогой друг, можете путем простых математических подсчетов спрогнозировать ваш доход, имея всего 100 долларов в кармане для игры на Форексе.

Именно возможностью получения таких баснословных прибылей на вложенный капитал и привлекает валютный рынок. Каждый день тысячи новых трейдеров по всему миру приходят сюда в надежде быстро разбогатеть.

Доказано, что биржевая торговля является одним из самых доходных видов законной деятельности.

И если вы разберетесь в этом, то сможете не только зарабатывать хорошие деньги, используя свои собственные средства, но и брать в управление солидные суммы, торгуя с гораздо меньшими рисками, и получая свой процент от полученной прибыли в процессе управления.

Все это еще раз наглядно показывает, что на Форексе можно зарабатывать тысячи процентов годовых.

Далее рассмотрим плюсы и минусы валютного рынка.

2. Преимущества и недостатки торговли на Форексе

К сожалению или к счастью, но правда заключается в том, что Форекс – это не золотой грааль или «волшебная кнопка», позволяющая обогатиться за пару дней или месяцев.

Это действительно тяжелая работа, прежде всего психологически, ведь изменение биржевого графика часто сопровождается большим стрессом, особенно у новичков, когда они видят, как ценовые колебания в онлайн-режиме изменяют размер их торгового счета.

Тот, кто пробовал торговать, знает, что сейчас у вас может гореть « + 100 $ », а через пару минут « — 250 $ » и это, мягко говоря, вводит в эмоциональный ступор неопытных трейдеров.

Надежные Форекс брокеры:

Под влиянием собственных эмоций люди начинают совершать спонтанные поступки, в том числе не вовремя открывают и закрывают сделки, что приводит к большим потерям.

Так в чем же все-таки заключаются преимущества Форекса перед другими видами заработка и бизнеса в целом?

Давайте их перечислим.

Преимущества (+) торговли на Форексе

Среди главных преимуществ можно выделить следующие моменты:

  1. Возможность быстро и много заработать. Используя свои средства и кредитное плечо, а также торгуя одновременно несколькими валютными парами, вы можете приумножить свой капитал в несколько раз даже за день. Хотя гнаться за такой доходностью бессмысленно в виду огромных рисков, но чисто технически это возможно. В отличие от банков и классического бизнеса, где доходность в 10-50% годовых считается довольно высокой, на Форексе вы можете в прямом смысле стать миллионером за год, имея всего пару тысяч долларов.
  2. Старт при минимальных вложениях (обычно от 100 $). Потренироваться и понять, насколько это «ваше», вы можете на центовых счетах. Некоторые брокеры предоставляют возможность открытия торгового счета размером в несколько долларов. То есть начать вы можете уже через пару минут после прочтения этой статьи. Но чтобы реально почувствовать хоть какие-то ощутимые деньги и понять, как вы психологически себя ощущаете в процессе торговли, лучше начинать не менее, чем со 100 долларов.
  3. Мобильность. Так как вся ваша деятельность осуществляется через Интернет, вам нужен только компьютер, открытый торговый счет и доступ во всемирную сеть. Осуществлять сделки вы можете из любой точки мира. Кто-то предпочитает работать на Форексе из дома, а кто-то специально снимает офис для того, чтобы его ничто не отвлекало. В любом случае, ваш бизнес всегда с вами и никто его не отберет. У вас нет начальников и подчиненных, а это значит, что успех вашей деятельности зависит полностью от вас.
  4. Престижность профессии трейдера. Немало фильмов снято на тему трейдинга. Часто незнающие люди приписывают мистические качества успешным биржевым игрокам. Узнав историю Джорджа Сороса и других финансовых воротил, люди привыкли отождествлять эту деятельность с магией денег, с чем-то непознанным, гениальным и доступным лишь избранным. Но такая позиция сильно преувеличена. Трейдеры – это те же люди, просто они профессионально разбираются в том, что приносит хороший доход и является неотъемлемой частью развития рынка и информационных технологий.
  5. Возможность торговать в любое время суток. Так как рынок Форекс работает круглосуточно, вы можете торговать и днем и ночью, что очень удобно. В этом случае вы не ограничены часовым поясом. Такой режим работы валютного рынка возможен, так как здесь одновременно работают трейдеры со всего мира, а все торговое время разбито на сессии, всего их 4.

Торговые сессии:

  • Тихоокеанская;
  • Азиатская;
  • Европейская;
  • Американская.

Здесь есть только выходные. Это суббота и воскресенье.

Лучшие Форекс площадки:

Недостатки (-) торговли на Форексе

Как уже говорилось выше, этот способ заработка денег не лишен и недостатков.

Среди них можно выделить следующие:

  1. Высокие риски потери денег. Логичным будет предположить, что получение сверхприбылей связано на валютном рынке с повышенными финансовыми рисками. Например, банк является самым консервативным инструментом для вложения денег, но и процент там редко превышает 10% годовых. На Форексе вы можете потерять весь торговый капитал за пару неудачных сделок. Поэтому необходимо соблюдать при торговле правила риск-менеджмента, о котором речь пойдет ниже.
  2. Сильные эмоциональные нагрузки. Когда вы видите в реальном времени, как изменяется баланс вашего счета и это происходит систематически, то нередко такая «встряска» приводит к нервным заболеваниям, а в случае потери существенной суммы денег к плохому настроению и даже в некоторых случаях к депрессии. Имейте это в виду, если знаете, что ваши нервы не так крепки как хотелось бы. Отсюда можно сделать вывод, что стоит воздержаться от торговли на Форексе людям с сердечно-сосудистыми и неврологическими заболеваниями, беременным женщинам.
  3. Возможно возникновение «игровой зависимости». Некоторые люди так увлекаются этой «игрой», что у них в прямом смысле развивается психологическая зависимость от работы на Форекс. И не важно, теряют они при этом деньги или зарабатывают, сам процесс торговли их настолько увлекает, что они перестают замечать реальную жизнь. Особенно опасно пытаться отыграться после больших потерь. Ведь в этом случае трейдер не контролирует свои эмоции и может просадить здесь последние деньги, даже если они взяты в долг. Будьте осторожны и не превращайте этот инструмент в рулетку.

Из таблицы ниже, видно, что по некоторым базовым критериям Форекс имеет ряд преимуществ перед оффлайн-бизнесом.

Сравнение заработка на Форекс с классическим бизнесом

Критерий сравнения Заработок на Форекс Классический бизнес
1 Объем инвестиций Минимальный — от 100$ Минимальный — от 10 000 долларов
2 Мобильность процессов Высокая Низкая
3 Потенциальная прибыль Высокая Средняя
4 Финансовые риски Очень высокие Умеренные
5 Возврат на вложенные средства (% годовых) Более 150% (при высоких рисках) Более 50% (при высоких рисках)

3. Страх и жадность – главные враги успешной биржевой торговли

Продолжая тему психологии биржевой торговли нельзя не упомянуть две очень опасных ловушки для трейдера – это страх и жадность.

Страх – это естественная человеческая реакция, которая возникает при потенциальной опасности.

На Форексе чаще всего страх проявляется в ситуациях, когда трейдер логически понимает, что именно здесь, в этот момент нужно входить в сделку, но эмоционально боится это сделать. Вследствие этого он упускает выгодную возможность и не получает потенциальную прибыль.

Жадность – это такое же распространенное психологическое состояние, когда человек переоценивает свои силы и стремится любой ценой, невзирая на опасности, получить как можно больше.

В биржевой торговле жадность проявляется в чрезмерной самоуверенности, пренебрежении явными опасностями потерять уже имеющуюся прибыль или не закрыть убыточную позицию.

Следствием жадности на определенном этапе может стать надежда. Это еще одно состояние, когда трейдер сидит и «молится», чтобы его прибыль росла или сделка развернулась в нужную сторону, если по открытой им позиции горит необоснованный минус.

Как уже говорилось выше, страх и жадность – это всего лишь наше психологическое состояние. Но психология, порой играет с нами злую шутку. Чтобы психологические аспекты не мешали нам продуктивно работать на бирже, есть одно главное правило:

Всегда работайте по системе!

То есть открывайте сделки, когда у вас для этого есть четкие логические основания и закрывайте их также, когда по вашей торговой системе поступил четкий сигнал.

Не полагайтесь на волю случая. Ведь именно так большинство трейдеров теряют свои деньги.

Перед тем, как войти в позицию, у вас должен быть четкий план действий, как и при каких обстоятельствах вы будете из нее выходить. Такую систему называют торговой стратегией.

Следуя этим простым рекомендациям, вы многократно увеличите свои шансы на успех.

4. Как играть на рынке Forex с нуля — пошаговая инструкция успешной торговли

Переходим от теоретической части к практической. Эта пошаговая технология торговли поможет начинающим трейдерам за минимальное время заработать первые деньги и в дальнейшем стать профессионалами работы на Форексе.

Шаг 1. Осваиваем теорию биржевой торговли

Нет смысла сразу практиковаться, не зная азов, если вы собираетесь заниматься чем-то новым. И валютный рынок здесь не исключение.

Начните читать книги по теме бирж, Форекса, фундаментального и технического анализа.

Для начала рекомендуем прочесть следующие классические книги по теме, они буду особенно актуальны для начинающих:

  • Нассим Талеб – «Чёрный лебедь. Под знаком непредсказуемости»;
  • Томас Оберлехнер — «Психология рынка Forex»;
  • Джордж Сорос — «Алхимия финансов»;
  • Марк Дуглас — «Дисциплинированный трейдер».

Также в ютубе и не только, вы сможете найти огромное количество информации о том, как играть на Форекс, а также интервью с аналитиками и практиками валютного рынка.

Шаг 2. Выбираем брокера Форекс

После того, как вы разберетесь в теории, вам нужно будет перейти к первому чисто практическому шагу – выбору Форекс-брокера.

Брокер – это компания, которая позволяет вам осуществлять торговые операции на рынке.

Все сделки вы сможете проводить на Форексе только через брокера, так как физические лица самостоятельно не могут осуществлять здесь торговые операции. Надежная брокерская фирма обязана иметь лицензии на осуществление этого вида деятельности.

Как выбрать брокера Forex – 4 главных критерия

При выборе брокера Форекс рекомендую придерживаться следующих критериев:

  1. Надежность. Согласитесь, что все остальные критерии не имеют смысла, если брокерская компания просто скроется с вашими деньгами, оказавшись мошеннической, или не выплатит вам честно заработанную сумму. Надежность брокера можно проверить по наличию соответствующих лицензий, сроку существования на рынке, отзывам клиентов и уровню обслуживания.
  2. Авторитетность. Авторитетность – это косвенное подтверждение надежности. Этот параметр можно определить по наличию удобного и качественного сайта у брокера, его участие в тематических выставках, объему рекламы как в Интернете, так и в оффлайне.
  3. Размер комиссии (спреда). С каждой сделки, которую вы совершаете, брокер как посредник удерживает небольшую комиссию, еще она называется спредом. При активной торговле размер этой комиссии может выливаться в существенную сумму, так что этот критерий при выборе брокера также нужно учитывать.
  4. Удобство торговой платформы. Как правило, большинство брокеров предоставляют вам свою торговую платформу – это программный интерфейс, который позволяет совершать сделки и проводить онлайн-анализ рынка. Обычно торговым терминалом выступает программа MetaTrader версий 4 и 5. Некоторые брокеры используют свои собственные программные разработки, и эти торговые терминалы имеют свои преимущества и недостатки. Просто «Метатрейдер» считается классикой жанра и довольно удобен для совершения валютных операций.

Шаг 3. Проходим тренировку на демо-счете

Чтобы понять, как работает рынок Форекс, потренироваться и не рисковать настоящими деньгами, рекомендуем вам открыть демо-счет. Он по своей функциональности ни чем не отличается от настоящего.

Именно на демо-счете вы можете выработать свою собственную торговую стратегию, овладеть функционалом торговой платформы и лучше понять себя и свои психологические особенности.

Демонстрационный счет можно открыть за пару кликов мышки.

В дальнейшем вы просто положите реальные деньги на свой торговый счет и начнете реальную торговлю.

Шаг 4. Оттачиваем торговую стратегию

В предыдущем пункте мы уже писали, что одной из главных целей открытия демо-счета является выработка собственной торговой стратегии.

Торговая стратегия – это свод правил, по которым вы будете открывать и закрывать сделки, основываясь на прописанных в ней критериях.

Для выработки торговой стратегии важно определить, на каких временных интервалах вы будете торговать.

Именно от этого зависит выбор дальнейших правил риск-менеджмента и вашей торговой активности.

Некоторые трейдеры предпочитают совершать по несколько десятков сделок в день, а другие наоборот – держат позицию открытой неделями и не один подход при этом не лучше и не хуже другого.

Итак, всю вашу торговлю по времени нахождения в сделке можно условно разделить на 3 вида:

  1. Краткосрочная торговля (скальпинг). Еще этот вид торговли называют дей-трейдингом (day trading). Такой стиль совершения операций предполагает, что вы ловите незначительные колебания цены внутри дня и за счет большого количества сделок у вас набегает солидная прибыль. Недостаток такого стиля – большая вовлеченность в торговый процесс и маленькая сумма прибыли на одну сделку.
  2. Среднесрочная торговля. Обычно удержание открытой позиции происходит здесь несколько дней, иногда может занимать и пару недель. Трейдер в процессе довольно подробно анализирует графики и общий экономический фон. При этом открывается 2-3 сделки, которые ежедневно отслеживаются и корректируются.
  3. Долгосрочная торговля. Предполагает, что сделка остается открытой от нескольких недель до нескольких месяцев. При долгосрочной торговле необходимо учитывать направление глобального тренда и иметь солидный размер торгового счета, так как колебания цены могут быть очень существенными на длительных временных промежутках.

Продолжаем тему торговой стратегии.

Торговая стратегия может основываться как на техническом анализе, так и на фундаментальном. Иногда возможно совмещение двух этих типов анализа.

  • Технический анализ. Предполагает изучение графика цены, фигур и уровней которые она формирует;
  • Фундаментальный анализ. Учитывает общую экономическую ситуацию в мире, новостной фон и обстановку в конкретной стране, валютой которой вы оперируете.

Когда вы определились со своей торговой стратегией, отточили ее и поняли, что она приносит прибыль на интервале не менее, чем 1 месяц (меньший период дает большие погрешности), можно переходить к следующему шагу.

Шаг 5. Открываем реальный счет

Торговля на реальном счете своими деньгами — это самое знаменательное и одновременно волнительное событие для многих начинающих трейдеров.

Работа настоящими деньгами предполагает сильное влияние психологического фактора, поэтому не стоит удивляться, что ваша стратегия, хорошо работающая на демо-счете, дает сбои при работе в реале.

И вроде бы ничего не поменялось: рынок, волатильность * валютной пары, размер стоп-ордеров * . Но при этом ваша торговля оставляет желать лучшего. Так происходит практически у всех новичков. Поэтому, не стоит переживать.

Волатильность – это важный финансовый показатель, который отображает изменчивость цены за единицу времени. На ценовом графике наглядно он выглядит как амплитуда цены (ее отклонения).

Стоп-ордера – это заявки на покупку или продажу валюты, которые срабатывают в автоматическом режиме при достижении ценой заданного уровня. Стоп-ордера выставляются трейдером заранее и как правило являются частью его торговой стратегии.

Например, ордер «stop-loss» означает автоматическую фиксацию убытка, если ваша сделка уходит в минус, а «take-profit» предполагает взятие прибыли на определенном уровне, чтобы избежать разворота цены, когда ваша позиция горит в плюсе.

Торгуя реальными деньгами, тем более не стремитесь быстро обогатиться и показать рынку «кто тут гуру».

Делайте все постепенно и учитесь на своих ошибках, а они обязательно будут.

Шаг 6. Учимся торговать без больших убытков

Вы открыли реальный счет и готовы ринуться в бой или как говорят «в омут с головой»?!

Тогда главный постулат для вас в данной ситуации гласит:

Это значит, что пока у вас нет опыта, вы должны научиться, как можно меньше терять, так как по статистике 90% начинающих трейдеров за первую неделю полностью уничтожают свой торговый счет и навсегда уходят с рынка полные разочарований.

Вы ведь не хотите стать одним из них?! Тогда не спешите.

Главное здесь — соблюдать два правила:

  1. Следование своей стратегии;
  2. Соблюдение принципов управления рисками.

О рисках и о том, как их минимизировать пойдет речь ниже в разделе статьи про риск-менеджмент.

Шаг 7. Выходим в стабильный профит

Если вы успешно преодолели этап безубыточной торговли, обкатали свою стратегию и выработали психологическую устойчивость в процессе работы на Форекс, самое время переходить к тому, зачем вы собственно и пришли сюда – зарабатывать деньги.

Так как вы не сможете совершать только прибыльные сделки и должны понимать, что убытки неизбежны, смысл заработка сводится к тому, чтобы ваш совокупный доход за период был больше, чем ваши общие убытки за это же время.

У вас может быть даже больше убыточных сделок, чем прибыльных, однако, сумма прибыли в итоге должна быть больше.

Например, вы совершили 30 сделок . У вас из них прибыльных только 10 , а остальные 20 — убыточные .

Но с каждой удачной сделки вы заработали в среднем 100$ , то есть всего 1000$ за 10 сделок, а в каждой убыточной теряли в среднем 15$ , то есть, ваши совокупные потери составили 300$ . Таким образом, ваша прибыль составила 700$ .

Пусть еще некоторое количество вашей прибыли вы отдадите брокеру в качестве комиссии (спреда), итого, ваша чистая прибыль составит, предположим, 685$ .

Понимая этот принцип, вы будете спокойны даже если сейчас цена идет против вас.

5. Риск-менеджмент: что это такое или почему большинство новичков теряет деньги

Мы подошли в важному блоку при работе на биржах – управлению денежными рисками или как его часто называют «money management», что дословно переводится как управление деньгами.

Это свод фундаментальных правил, относительно того, как нужно распределять торговый капитал внутри сделок и что следует делать, чтобы избежать незапланированных убытков, а также как застраховать уже имеющуюся прибыль от потерь.

3 важных правила риск-менеджмента (управления деньгами):

  • Правило 1. Не держите в открытых сделках более 50% капитала. Оно означает, что совокупность капитала, вложенного во все открытые сделки, не должна превышать 50% от размера вашего торгового счета;
  • Правило 2. Используйте стоп-ордера. Защищайте свою прибыль путем установки ордера «take-profit» (тэйк профит), его вы можете также двигать по мере роста вашей прибыльной позиции вслед за ценой. Также обязательно ставьте ордер «stop-loss» (стоп лос). Так вы гарантированно убережете свой торговый счет от фатальных потерь;
  • Правило 3. Не «добавляйтесь» к убыточным позициям. Некоторые трейдеры в момент ухода сделки в минус, принимают решение докупить или допродать валюту с целью усреднения цены открытой сделки. Так они пытаются спасти ситуацию и думают, что если цена развернется, то они закроют позицию в ноль или даже получат прибыль. Но такое проходит до поры до времени, пока жадность и надежда на лучшее окончательно не уничтожат счет несчастного спекулянта. Ведь в момент усреднения вы рискуете в 2 раза быстрее потерять все, если цена и дальше продолжит движение против вас.

Помните, что соблюдение этих 3-х фундаментальных правил риск-менеджмента максимально быстро приблизит вашу стабильность и прибыльность в биржевой игре.

Более подробную информацию об управлении капиталом и о правильном построении торговых стратегий вы найдете на сайте крупнейшего российского брокера Альпари в разделе «Обучение».

Курс периодически повторяется, так что не бойтесь опоздать.

6. Стратегии Форекс – 3 фундаментальных подхода к заработку денег на валютном рынке

В этом разделе статьи мы расскажем о распространенных видах анализа рынка и базовых принципах принятия решений трейдерами, на основе которых они выстраивают свои прибыльные стратегии.

Форекс – это океан, состоящий из рыночных, новостных и психологических аспектов всех игроков, которые на нем присутствуют. От каждого из этих составляющих так или иначе зависит направление движения цены.

Здесь мы приводим 3 распространенных стратегии, еще их можно назвать методами анализа, которыми вы можете руководствоваться при открытии и закрытии сделок.

Стратегия 1. Следование за трендом (трендовые стратегии)

Тренд (trand) – это глобальное направление движения цены.

Тренд бывает восходящим, когда каждый последующий пик цены выше предыдущего. Нисходящим – когда ценовые пики один за другим становятся ниже. Также существует боковое направление цены или как его называют «флэт» от анг. flat (плоский).

Это ценовой коридор, где цена движется последовательно от одного уровня к другому, находясь в рамках глобального ценового диапазона.

Этот метод анализа и все стратегии, основанные на нем, сводятся к следующему постулату:

На рынке цена всегда имеет определенное направление и если следовать ему, то ваши шансы на успех повышаются.

Отсюда можно сделать вывод, что торговать нужно в направлении глобального тренда и ни как не против него.

Простейшей трендовой стратегией является вход в позицию при пересечении двух линий – быстрой и медленной скользящей. Медленная скользящая, соответственно, указывает нам направление глобального тренда, а быстрая – момент открытия сделки.

Трендовые стратегии являются разновидностью технического анализа, то есть торговые решения принимаются на основе анализа графика цены.

Стратегия 2. Торговля на пробой и отбой (торговля уровней и фигур)

Преимущественно эту стратегию используют трейдеры, которые торгуют в ценовом коридоре.

Суть ее заключается в том, что на графике цены находятся уровни и сделка открывается недалеко от них.

Эти уровни называются линиями поддержки и линиями сопротивления .

Так, если цена находится над уровнем, то он ее поддерживает, то есть отсюда и происходит название «линия поддержки». И наоборот, если цена находится под линией, ей трудно ее преодолеть или как говорят пробить и тогда эта линия называется сопротивлением.

Существует статистическое наблюдение, что если цена «отскакивает» от уровня (линии поддержки), то она идет в направлении отскока (до линии сопротивления), а если пробивает ее, то уходит в направлении пробоя до следующего уровня.

Также некоторые трейдеры принимают решения на основе распознавания на ценовом графике, так называемых фигур, их чертит цена и на протяжении долгого времени статистика говорит нам, что после появления определенной фигуры, цена уходит в ту или иною сторону и приблизительно на такое-то расстояние.

Кстати, компания Alpari, о которой упоминалось выше, предлагает новичкам бесплатные оффлайн-консультации (у брокера есть офисы практически во всех крупных городах), где как раз делается упор на торговлю от уровней.

Поэтому, если в вашем городе есть офис Альпари, обязательно посетите его. Заодно, в дополнение к глубоким знаниям, получите в подарок фирменный блокнот и ручку.

Стратегия 3. Отработка новостей (фундаментальный анализ)

По определенным датам выходят важные новости, которые непосредственно влияют на курсы валют и от этого можно отталкиваться при принятии торговых решений.

Например, к таким новостям относятся:

  • уровень ВВП определенной страны;
  • показатель безработицы;
  • выступления чиновников высокого уровня;
  • чрезвычайные происшествия.

Если на территории той или иной страны происходит теракт или стихийное бедствие, то как правило, курс валюты этого государства резко падает относительно других валют.

Отработка таких новостей является хорошей возможностью для заработка на Форексе.

Однако, новости, которые однозначно влияют на курсы валют выходят не так часто. Поэтому не всегда удается заработать на этом.

Анализ новостей – это часть фундаментального анализа рынка.

Но есть биржевые игроки, которые специализируются именно на новостях и общей экономической ситуации стран, зарабатывая при этом огромные деньги.

Узнать больше о стратегиях Форекс, техническом и фундаментальном анализе вы можете на сайте like-to-trade.ru, который является развернутым онлайн-учебником по валютному рынку для начинающих.

7. Заключение

Мы рассмотрели рынок Форекс как инструмент заработка для активных, предприимчивых и думающих людей.

Трейдер сегодня – престижная, но, в то же время довольно рискованная профессия, требующая выдержки и специальных знаний.

Двигаясь постепенно в изучении этой темы, шаг за шагом вы сможете познать все нюансы биржевой игры, даже если вы новичок, и сделать торговлю на Форекс дополнительным или даже основным источником дохода.

Все зависит от ваших амбиций, желания и трудолюбия.

Желаем вам удачи и как говорят биржевые игроки – попутного тренда!

Предприниматель, маркетолог, автор и владелец сайта «ХитёрБобёр.ru» (до 2022 г.)

Закончил социально-психологический и лингвистический факультет Северо-Кавказского социального института в Ставрополе. Создал и с нуля развил портал о бизнесе и личной эффективности «ХитёрБобёр.ru».

Бизнес-консультант, который профессионально занимается продвижением сайтов и контент-маркетингом. Проводит семинары от Министерства экономического развития Северного Кавказа на темы интернет-рекламы.

Лауреат конкурса «Молодой предприниматель России-2022» (номинация «Открытие года»), молодежного форума Северного Кавказа «Машук-2022”.

Как играть на форекс с нуля

Как играть на Форексе без вложений и опыта — мифы и реальность

Биржа Форекс является рынком продажи валюты, на котором совершают сделки небольшие фирмы и целые корпорации, отдельные банки и крупные финансовые компании. Участвуют в этих сделках и отдельные люди, которых в последнее время становится всё больше. Их называют «трейдерами» или игроками на бирже. Игра на «Форексе» в какой-то степени похожа на азартную игру, вроде рулетки или блэк-джека.

Однако, в отличие от участника азартных игр (которые, как правило, подстроены в сторону выигрыша одной из сторон), трейдер имеет довольно неплохие шансы на успех, если, конечно, будет играть по определённым правилам.

Но хочется отметить, что правил очень много.

Как играть на бирже Форекс (принципы):

Принципы игры на бирже примерно следующие

1. Сначала анализируют рынок. Делается это с помощью основных финансовых показателей, таких как индекс фондовых рынков, процентных ставок центральных банков разных стран, а также динамики валютных курсов. Делается сопоставление уже когда-то существовавшей на рынке ситуации с нынешней и, при нахождении аналогий, делаются предположения о том, как будет меняться курс на этот раз.

2. Вырабатывается стратегия. На «Форексе» они бывают трёх видов: стратегия на индикаторах, без индикаторов и фундаментальные. Последние основываются на анализе показателей макроэкономики страны. При создании стратегий на индикаторах пользуются графиками «Форекса», а стратегии без индикаторов основаны на других материалах.

3. Выбирается тип операции. Это делается на основе выбранной стратегии. Операции бывают четырёх типов: дейтрейдинг (много ценных бумаг, малые изменения курса), интрадей-трейдинг (торговые позиции открываются и закрываются в течение одного торгового дня), краткосрочная торговля (игра ведётся в течение 3–4 дней), долгосрочная торговля (позиции открыты до 40 дней).

4. Открывается позиция. При этом к ней привязывают ордер. Одни ордера закрывают позицию при достижении запланированной прибыли, другие – при максимально допустимом убытке.

5. Закрывается позиция. Если всё было правильно спрогнозировано и курс валюты, которой вы торгуете, двигался в нужную сторону, вы получаете прибыль. В случае неудачи – остаётесь в убытке.

Как научиться играть на Форекс с нуля?

Для того чтобы научиться игре на бирже недостаточно просто пользоваться многочисленными советами, которые предлагают и опытные трейдеры, и дилинговые компании на своих страницах. Советы эти, платные и бесплатные, конечно, приносят свою пользу, но дело не только в них.

При игре на бирже нужно помнить, что главным при этом является чувство уверенности, которое не должно исчезнуть даже в случае нескольких неудач подряд. Умелого игрока отличает способность быстро приспосабливаться к новой ситуации, учиться на своих ошибках и превращать свои потери в прибыли.

Играть на Форекс без вложений новичку

Однако, если всё-таки вы не решаетесь играть на настоящие деньги, биржа предоставляет возможность потренироваться бесплатно. Открыв демо-счёт, вы можете воспользоваться большинством функций «Форекса», не потратив при этом ни копейки. Правда, и прибыли при этом не будет, разве что вы примете участие в одном из конкурсов и турниров, проводимых на демо-счетах.

Стоит ли играть на Форекс без опыта?

На этот вопрос нельзя ответить однозначно. Почитайте соответствующую литературу, отзывы опытных биржевиков и информацию на сайтах различных брокеров. Решите для себя, согласны ли вы рискнуть своими, уже имеющимися на руках деньгами, чтобы получить шанс заработать ещё большую сумму. Если деньги потерять страшно и уверенность в себе после всего прочитанного отсутствует – тогда играть и не стоит. Если же видите, что это – именно «ваше», то почему бы и не поиграть?

Если вы давно искали способ быстро спустить деньги — это ваш шанс.

Спустив довольно приличную сумму вы почувствуете себя профессионалом, и наконец, начнете что-то зарабатывать.

По другому никак — какими бы математическими способностями вы обладали, воля случая всегда накладывает свою лепту. Со временем трейдеры становятся чуть ли не провидцами ��

Как правильно играть на Форекс?

Для правильной игры на бирже необходимо, в первую очередь, быть готовым к этому процессу. Убедиться в том, что вы полностью уверены в себе, не боитесь рисковать, а также получили кое-какие навыки при чтении соответствующей литературы и игре на демо-счёте.

Имеете крупное состояние, которое не жалко спустить.

Во-вторых, играть нужно постоянно, чтобы не потерять навыков. При этом не стоит бросать основную работу – кто знает, как у вас будет получаться с этой.

И, наконец, постоянно развивайтесь. Получайте новую информацию и навыки, которые, между прочим, могут пригодиться вам не только в игре, но и в жизни.

Торговля на Форекс для начинающих

В переводе на русский язык, ForEx означает «зарубежный обмен», это аббревиатура от Foreign Exchange. Другими словами, этот финансовый рынок предназначен для обмена одной валюты на другую по текущему курсу на рынке. Эти самые курсы валют и динамику их изменений мы видим на графиках. На колебании курсов трейдеры и зарабатывают. Когда одна валюта, например, вырастает в цене, а вы ее купили в то время, когда она стоила меньше, вы можете заработать на разности.

Но с чего начать новичку на Форекс?

Как и в любом серьезном деле, начать нужно с изучения основ. В интернете много информации по этому поводу, но, к сожалению, много и «воды» и откровенного мошенничества с целью заработать на вас. Например, вам могут постараться (и наверняка постараются!) внушить, что Форекс для новичков — это плевое дело, стоит только взять пачку денег, отнести их брокеру и все, вы уже миллионер! Такими методами промышляют недобросовестные блогеры, которым платят за рекламу и сами мошеннические брокеры, коих, к сожалению, очень много.

Истории с обманом простых людей можно найти в нашем Рейтинге брокеров, там же вы сможете подобрать себе надежную компанию и избежать мошенников, чтобы ваша работа на Форексе была максимально безопасной.

К вопросам выбора брокера вам нужно будет вернуться чуть позже, а пока, как я уже посоветовал выше, начните с изучения азов.

Обучение торговле на Форекс

Чтобы научиться играть на Форекс с нуля, я рекомендую пройти наш замечательный онлайн курс — бесплатные видео уроки, обучение для начинающих. Ссылка на пост с уроками здесь.

Вся информация подана максимально сжато, но информативно. И, что самое главное, это правдивая информация, без рекламной заманухи. На страницах этого сайта вы вообще никогда не найдете заведомо ложных сведений или попыток одурачить вас. Так что вы попали по нужному адресу.

Как играть на Форекс с нуля новичку

Выражение «Играть на Форекс» я не совсем люблю, так как оно настраивает на несерьезный лад. Ведь играют обычно в игры, а Форекс — это, все-таки, финансовый рынок, и торговать на нем нужно со всей серьезностью. А если хочется играть, то лучше пойти для этого в казино.

Как научиться торговать на Форексе с нуля

Но не стоит слишком уж отчаиваться, так как есть выражение, что «Торговать — не ракеты запускать». Это чистая правда. Цена на графике ходит только в двух направлениях, любо вверх, либо вниз. Для того, чтобы научиться торговать, новичкам вовсе не нужно иметь несколько высших образований. Хватит и умения читать, воспринимать новую информацию и дисциплины.

Просмотрите по-порядку уроки в упомянутом выше Форекс обучении для начинающих на нашем сайте, из которых вы почерпнете всю необходимую информацию. А именно:

  • Правила мани менеджмента (управление капиталом)
  • Познакомитесь с торговыми стратегиями
  • Узнаете о психологии трейдинга
  • Получите список рекомендуемых книг про трейдинг
  • Научитесь пользоваться торговым терминалом
  • Узнаете, что такое отложенные ордера на Форекс
  • Научитесь находить сильные уровни поддержки и сопротивления
    и многое другое.

Биржа Форекс: основы для начинающих

Я понимаю, что сейчас это звучит для вас как какая-то тарабарщина и ничего не понятно. Я также понимаю, что у вас может появиться желание забить на все, что я сейчас сказал и попытаться найти какой-то простой путь или сайт, где вам скажут, что новичку можно заработать на Форекс в один клик и вообще не нужно напрягаться. Что-же, дело ваше, но я предупреждал вас о мошенниках. Вы можете весело и задорно потерять все деньги у них, а можете пройти бесплатное Форекс обучение для начинающих и заложить фундамент для дальнейшей карьеры на рынке. Или, по крайней мере, не дать на себе нажиться. Или записаться на платное обучение к нормальному брокеру, тут уже смотрите по своим возможностям.

Форекс для новичков опасен, главным образом, именно «благодаря» зазывалам и проплаченным блогерам, которые втюхивают доверчивым людям всякий бред про то, как легко стать успешным трейдером и зарабатывать миллионы на рынке со 100 долларов. Тем же самым заняты и недобросовестные брокеры. Главная задача таких людей — нажиться на вас. Их совершенно не волнует ваша жизнь, благополучие и вообще моральная сторона вопроса.

Самое главное, запомните, если вы в чем-то сомневаетесь, не уверены, доверять той или иной информации о Форекс или Бинарных опционах (которые многие профессионалы называют разводом), вы всегда можете смело задать свой вопрос в комментариях на нашем сайте или воспользоваться специальным разделом для анонимных консультаций.

А теперь, переходите на страницу с курсом обучения Форекс для новичков, видео уроки находится в конце поста по ссылке. Не спешите, рынок от вас никуда не убежит, смотрите и читайте вдумчиво и не спеша, а если возникнут вопросы — пишите в комментарии, подскажем, поможем.

Как научиться играть на фондовой бирже

Ежесекундно на мировых финансовых площадках проводятся торговые соглашения с покупки и продажи акций и прочих ценных бумаг знаменитых корпораций, таких как Microsoft или Apple. На сегодня торговая деятельность на фондовой бирже не есть, что-то новое и незнакомое для большинства людей. Некоторые новички, приходя на фондовый рынок не могут заработать денег из-за нехватки определённых знаний, и навыков. Давайте попробуем в этой статье отыскать ответ на вопрос: как грамотно играть на бирже?

Как работает фондовая биржа?

На финансовом рынке регулярно проводятся торговые операции с покупки/продажи ценных бумаг и прочих инвестиций. Задача фондового рынка — обеспечить участникам все условия для проведения торгов. Биржа работает теми же принципами что и другие рынки. Здесь есть как покупатели, так и продавцы, каждый из которых диктует свою цену на товар. Участники торгов рассматривают предложенные условия и принимают окончательное решение: согласиться или, напротив, отказаться от сделки.

Чтобы начать торговую деятельность на одной из бирж новичку следует подобрать подходящего для себя торговую платформу. Новичку сложно сразу сориентироваться среди множества предложений, поэтому нужно искать помощь на специализированных ресурсах которые описывают различные параметры торговых платформ. В пример можно привести эту статью https://sdg-trade.com/kak-stat-klientom/top-3-platformy-dlya-torgovli-na-fondovom-rynke.

После того как вы выбрали подходящий для вас вариант, лучше пройти специально предназначенный обучающий курс. Неплохо бы, перед тем как приступать к торгам ценными бумагами получить предварительно определённые знания: просмотрев видео, посетив тренинги или прочитав специализированную литературу. Торговать на фондовом рынке сможет каждый совершеннолетний гражданин России.

Каких правил следует придерживаться, играя на бирже?

Торговать ценными бумагами теперь можно на электронных площадках, посетив одну из них. Торги становятся доступными благодаря специально предназначенному программному обеспечению — терминалу. Есть альтернативный метод — продавать и покупать ценные бумаги, оставляя предварительные заявки по телефону.

Каждому игроку, принимающему участие в торгах на фондовом рынке никак не обойтись без услуг брокера — финансового посредника, который будет выполнять все его распоряжения. За оказание этих услуг брокер берёт с игрока определённое денежное вознаграждение. Так, почему нельзя отказаться от услуг финансового посредника?Ответ на этот вопрос прост: для совершения каких-либо торговых операций с ценными бумагами в соответствии с Законом участнику рынка понадобится специальное разрешение — лицензия.

Чем больше торговых соглашений совершает игрок, тем выше он делает оборот и платит меньший процент брокеру за оказание финансовых услуг.

Как научиться играть на бирже Forex

Как научиться играть на бирже Forex? Вы должны изучить теорию трейдинга, использовать мани и риск менеджмент, научиться анализировать со стороны свои действия и делать перерывы для отдыха.

Когда вы новичок на рынке валютного трейдинга Forex, чтобы удержаться на нём и увеличить свои шансы на долгосрочный успех, вам нужно разобраться со всеми нюансами игры на бирже и осваиваться медленно и постепенно.

Так как научиться играть на бирже? Вам нужно не спеша начинать свою работу на бирже валюты, и тогда время и деньги, потраченные на этот процесс, помогут вам получить хорошее образование трейдера, которое приведёт к построению эффективной и прибыльной трейдерской карьеры.

Вывод денег с Форекс станет возможен только тогда, когда вы начнёте понимать рынок и ценообразование валют. Без понимания механики движения котировок валютных пар, вы не сможете прогнозировать курс в будущем, а игра наугад так и останется для вас игрой и очередной неосуществлённой мечтой стать обеспеченным человеком.

4 рекомендации по обучению игры на бирже Forex

Для того, чтобы создать правильную и эффективную Forex стратегию и план того, как научиться играть на бирже, вам не помешает рассмотреть такие рекомендации:

    Уделите надлежащее время обучению на бирже.
    Конечно, вы учитесь быстро и у вас есть какие-то базовые знания. Тем не менее, как со всем новым, вашему мозгу нужно время для того, чтобы осознать то, что вы выучили. Часть вашего обучения происходит и в те моменты, когда вы не занимаетесь активным изучением новой информации.

Постройте свой эффективный план торговли

Умение построить эффективный план того, как научиться играть на бирже Forex – это непростой и важный навык, который поможет каждому желающему построить прибыльную карьеру на рынке валюты, а также обеспечит необходимые знания для максимального исключения убытков из процесса заключения трейдинговых сделок на валютной бирже.

Как играть на бирже: советы специалиста

Большинство профессиональных трейдеров морщатся, услышав фразу «играть на бирже», так как они работают, чтобы зарабатывать на бирже. Если вы хотите получить быстрые и легкие деньги, то вы ошиблись. Скорее всего, вам необходима лотерея или казино. Если же готовы к серьезной и кропотливой работе, то вы выбрали правильный путь.

Теперь о конкретных шагах.

1. Сумма. Определитесь с финансовой суммой, которую собираетесь вложить. Будьте готовы к ее потере. За все приходится платить, и за обучение игре на бирже в том числе. Нельзя вкладывать в биржу последние свои сбережения.

2. Биржа. Выберите для себя биржу, на которой вы собираетесь зарабатывать. Вы можете выбрать Forex и зарабатывать на курсовой разнице мировых валют. В Интернете достаточно заманчивых предложений по входу на этот рынок. На ММВБ можно зарабатывать, покупая и продавая акции. Более рискованную торговлю фьючерсами можно осваивать, будучи опытным трейдером.

3. Выбор брокера. Прежде чем выбрать брокера, следует внимательно ознакомиться с его условиями работы, комиссионным вознаграждением, тарифными планами, условиями кредита для маржинальной торговли (то есть торговли в кредит) и комиссией за депозитарное хранение акций.

4. Интернет. Если вы собираетесь торговать на бирже в достаточно плотном режиме, необходимо позаботиться о надежном, желательно безлимитном, соединении с возможностью подстраховки себя на случай аппаратных сбоев связи с провайдером. Это можно сделать, настроив ваш сотовый телефон как модем, и держать этот канал на всякий непредвиденный случай.

5. Обучение. Можно бесплатно поиграть на бирже в демонстрационном режиме, имея виртуальный счет, обычно 1 млн. руб. Осуществление сделок полностью имитирует работу на бирже. Такой способ хорош для ознакомления с программой, но весьма спорен для реального обучения, так как виртуальными деньгами жертвовать гораздо легче и спокойнее.

В формате данной статьи весьма проблематично подготовить человека к реальной торговле на бирже, к работе с техническими индикаторами, пониманием тренда, его уровней поддержки и сопротивления. Для этого есть масса специальной литературы. Необходимо учесть лишь следующие важные моменты:

1. Старайтесь торговать по тренду. Не входите в позицию просто так, на авось. Каждый шаг должен быть продуман.

2. Обязательно подстраховывайте свои позиции заявками на стоп-лосс, чтобы минимизировать ваши потери. Не усредняйте позицию, иначе вы быстро превратитесь из игрока в инвестора, либо банкрота.

3. Не жадничайте. Вовремя выходите из позиции, действуя по правилу: «Сам заработал, дай другим заработать». Помните слова самого успешного трейдера в мире Уоррена Баффета: «Минимизируйте свои потери, а прибыли придут сами»

Как играть на бирже, чтобы заработать много денег

Считается, что играть на бирже могут только счастливчики, те, кто, придя на рынок, прошел огонь и воду, научился принимать решение с минимальным количеством информации. Так ли это на самом деле?

Игра на бирже – советы для новичков

По статистике 9 из 10 трейдеров «сливают» депозит в первый год работы. Причина — завышенные амбиции новичков и инфантильность. Они пропускают такие важные шаги, как ведение дневника, анализ рынка, разработку стратегий. Такой легкомысленный подход к делу приводит к быстрому финалу.

Сколько времени занимает обучение азам торговли на бирже

Длительность процесса обучения зависит от выбранного рынка, активов и времени торговли. Больше всего учиться придется day-трейдерам, то есть тем, кто хочет играть в течение дня. За это время выходит много новостей, которые сильно влияют на динамику цен. Для первичного ознакомления с рынком специалисты советуют новичкам проводить у монитора 3-4 часа в день на протяжении 2-3 месяцев. Этого времени достаточно для освоения теоретического материала, ознакомления с принципом игры биржи, получения навыков работы с платформой.

Изучение основных понятий биржевой торговли

Знакомство с биржевой торговлей начинается с прочтения бестселлеров мировой и отечественной тематической литературы. Книги А. Элдера «Как играть и выигрывать на бирже», Э. Наймана «Малая Энциклопедия Трейдера» и Э. Лефевра «Воспоминания биржевого спекулянта» помогают прочувствовать атмосферу и психологию торгов. В них также содержатся советы начинающим трейдерам по выбору биржи и активов. Получить совет по выбору оптимальной платформы можно у коллег на тематическом форуме. Изучать технологию ее работы придется уже на демо-счете брокера. К слову, самой популярной у трейдеров считается платформа ТМ4, МТ5. Ее же используют большинство брокеров.

Мониторинг и просчет

Анализ прошедших сделок на бирже — важный этап в работе трейдера. Получая информацию с платформы, он анализирует изменения цен и рассчитывает вероятность движения рынка в том или ином направлении. Day-трейдеры больше времени уделяют техническому и компьютерному анализу для быстрого принятия решений. Уоррен Баффет выбирает объект для инвестиций по результатам фундаментального анализа отрасли и финансового анализа конкретного предприятия. Анализ истории цен позволяет выстроить стратегию. Затем ее лучше протестировать на демо-счете. И только после этого переходить к торговле на реальном рынке.

Что такое фондовый рынок и торговля акциями

Биржа – это место для проведения операций с ценными бумагами. В ее функции входит организация всех этапов торговли. Сегодня весь процесс происходит через электронные системы. Заявки брокер получает через электронные системы связи, а не лично от трейдера, как это было раньше.

Биржа состоит из:

  • Торговой системы, в которой встречаются продавцы и покупатели, регистрируются сделки.
  • Клиринговой палаты, которая осуществляет все операции с денежными средствами: ведет учет, списывает их со счетов покупателей в счет продавцов.
  • Депозитарный центр осуществляет аналогичные операции с ценными бумагами: регистрирует, учитывает и списывает.

Все эти операции осуществляются автоматически.

Вторая задача биржи заключается в обеспечении ликвидности — возможности быстро купить или продать ценную бумагу. Здесь действуют правила спроса и предложения. Чем больше желающих купить акцию или облигацию, тем меньше на нее цена. Биржа обеспечивает оптимальный уровень ликвидности по каждому активу с помощью тарифных ставок и маркетмейкеров. Последние участники торгов должны обеспечивать разницу в ценах покупки и продажи каждого актива. За это они получают деньги с биржи.

Как заработать на бирже минимальный капитал

Вопрос прибыльности торговли волнует не только новичков, но и профессионалов. Эта величина во многом зависит от риск-менеджмента и первоначального капитала.

Приведем примерную статистику ежемесячной доходности:

  • 20-50% от первоначального депозита получают спекулянты;
  • 50-200% получают продавцы опционов и фьючерсов;
  • 30-50% зарабатывают арбитражеры;
  • 50-500% получают участники Forex, фондового рынка.

По правилам риск-менеджмента в одну сделку инвестируют не более 2% первоначального капитала. Начать торговлю, например, на рынке бинарных опционов можно со 100 долларами. В случае правильного определения направления движения цены брокер заплатит еще 50-75% от первоначальной суммы денег. В случае проигрыша инвестор потеряет вложенные в сделку деньги. При таких условиях, чтобы покрыть затраты на инвестирование необходимо совершить 60% прибыльных сделок.

(100 / 2 * 0,6) * (2 * 1,75) — (100 / 2 * 0,4) * 2 = 105 — 40 = 65 $ — доход с 50 сделок.

Завершив за месяц 100 сделок по такой схеме, инвестор не только окупит инвестиции, но и получит прибыль:

65*2 — 100 = 130 — 100 = 30 $ — чистый доход.

Скорость совершения сделок зависит от уровня подготовки трейдера и его способности быстро принимать решение.

Кто такой брокер и где его найти

Торговля на бирже осуществляется через посредника — брокера. Он обеспечивает доступ участников к терминалу, принимает их заявки и ведет счета. Поэтому к выбору брокера отнеситесь очень серьезно.

Понятие брокерство

Брокер — это юридическое лицо, которое выступает посредником между продавцом и покупателем определенных услуг и получает за это комиссионное вознаграждение. На фондовом рынке он выполняет операции от имени и за счет клиента. На осуществление этой деятельности нужна лицензия от Банка России.

На профессиональном рынке брокер выступает помощником покупателей активов, советует в какие сделки и когда вступать. Но в таком сегменте, как рынок бинарных опционов доход брокера — это убытки трейдеров. Он заинтересован в том, чтобы их средства как можно дольше оставались на счетах компании. Поэтому, участвуя в акциях, брокеру важно внимательно изучить правила. Чтобы обналичить бонусы с депозита, трейдеру предстоит потратить сумму в 2-10 раз превышающую размер бонуса.

Где найти хорошего брокера

Искать брокера легче в интернете. Обращайте внимание не только на рейтинг, но и на отзывы других трейдеров, услуги компании.

Трейдер должен знать сущность основных понятий, уметь анализировать рынок, разрабатывать стратегии. Брокер должен предоставлять учебные материалы для новичков и профессиональных участников рынка бесплатно.

Самые популярные и удобные платформы для торговли МТ4 и МТ5. Желательно, чтобы брокер предоставлял их для работы трейдерам.

Отрицательный отзыв о брокере может быть обычной рекламой конкурентов, которые хотят привлечь к себе внимание. Прежде чем делать выводы проверьте наличие лицензии и регистрации брокера.

Можно ли играть на бирже без брокера

Работать на рынке Форекс без посредников очень тяжело. Во-первых, инвестору потребуется минимум 10 млн. $ чтобы получить доступ на рынок и кредитное плечо для совершения сделок. Аккредитованными участниками валютной и фондовой бирж могут быть только юридические лица. Во-вторых, все инструменты для торговли (терминалы, учебную литературу, тематические семинары) организовывают и предоставляют брокеры, а не биржа. В-третьих, действовать придется через дилинговые центры. Они открывают трейдерам ECN-счета, через которые можно просматривать котировки и делать ставки. За пользование данным сервисом дилер взимает гораздо больше комиссию, чем брокер.

Биржевые торги онлайн в интернете

Чтобы торговля на бирже приносила стабильный доход, прислушайтесь к советам специалистов.

Как играть на бирже в интернете новичку

При открытии новой позиции ограничьте свои убытки уровнем Stop Loss. Когда цена приблизится к этой отметке, сделка будет закрыта. По требованиям риск-менеджмента убыток одной сделки не должен превышать 2% депозита. После закрытия убыточной позиции на счету останутся средства для совершения еще 49 сделок.

Большие потери капитала ведут к нарушению психологического спокойствия. Поэтому важно концентрироваться на закрытии позиции. Трейдеры гораздо спокойнее себя чувствуют, когда сделка находится в безубыточном состоянии.

Чтобы избежать резких перепадов цены на актив профессионалы отслеживают финансовые новости и строят вокруг них свои стратегии. Новичкам они советуют — не входит на рынок за час до и после выхода финансовых новостей. В этот время движение цен может быть непредсказуемо.

Как постоянно приумножать свой доход

Сначала трейдеры учатся не терять деньги, а потом приумножать свой капитал. Для достижения каждой из поставленных целей ведите дневник сделок и постоянно анализируйте. В ситуации, когда несколько подряд сделок закрылось в убыток, новички предпочитают продолжать торговлю в надежде отыграться. Опытные трейдеры закрывают позиции и анализируют ситуацию.

Используйте в торговле только те методы, которые на истории сделок показали положительный результат в 70 из 100. При этом актив (валюта, товар, акции), продолжительность сделки (часы, минуты, сутки) значения не имеют.

Как быстро научиться играть на бирже Форекс

Чтобы быстро научиться играть на Форексе, важно полностью погрузиться в работу биржи.

Первым делом выберите брокера и откройте у него счет. Детально этот процесс был описан ранее. Стоит добавить, что при выборе посредника нужно также учитывать с какими активами он работает. Новичкам лучше отказаться от экзотических валютных пар (USD/MXN, EUR/DDK и т. д.) и торговать самыми популярными активами.

Сразу после регистрации счета пройдите процедуру активации, то есть предоставить скан-копию паспорта, квитанцию об оплате коммунальных услуг и банковской карты. Иначе могут возникнуть проблемы с выводом денег.

Далее скачайте терминал. Если он отличается от МТ4, то установите два терминала. Через первый будут проходить заявки на покупку-продажу активов, а второй будет использоваться для анализа сделок, определения времени экспирации и момента входа.

Сначала новичкам стоит научиться получать доход с самых простых стратегий: уровни поддержки и сопротивления, полосы Боллинджера, свечные фигуры и т. д. Их используют большинство трейдеров по всему миру, поэтому вероятность получения прибыли в таких сделках очень высокая. Только после первоначального освоения рынка и мониторинга цен в течение хотя бы трех месяцев можно переходить к разработке своих стратегий.

Можно ли играть на бирже без вложений

Нет, нельзя. Чтобы получить реальный доход с биржи сначала инвестируйте свои средства. Виртуальные средства с демо-счета обналичить не получится. Он предназначен только для проверки стратегии. К тому же торговля на демо-счете не позволяет прочувствовать психологический аспект процесса, так как трейдер не испытывает реальных эмоций. Даже бонусы брокеры начисляют после пополнения депозита.

По правилам риск-менеджмента, пополнять счет лучше в такой последовательности:

  • Определитесь с суммой денег, которую вы готовы потратить на инвестирование.
  • Сразу смиритесь с потерей выделенных денег! Гарантию получения прибыли с биржи никто дать не может. Такой подход даст возможность психологически подготовиться к убыткам в торговле.
  • Разделите сумму пополам.
  • Инвестируйте первые 50%.
  • После использования первой части депозита (полного сгорания или получения дохода по результатам одного месяца) внесите на депозит вторую часть денег.

Эти правила риск-менеджмента, во-первых, дают возможность новичкам не” слить” весь депозит за одну сделку, а, во-вторых, не потерять накопленные средства, если трейдер попадется на сайт мошенников.

Как зарабатывать деньги на бирже, торгуя акциями

На фондовом рынке торгуют разными видами активов: фьючерсами, опционами, товаром, индексами, но больше всего — акциями. Прибыль получают только те трейдеры, которые знают, когда входить и выходить из сделки.

Какие акции лучше всего продавать

Важные финансовые новости могут существенно изменить цену на активы. Поэтому перед инвестированием объективно оцените свои возможности. Хватит ли у вас времени для отслеживания новостей компании? Только так можно определить момент выхода из сделки.

Трейдеры периодически проводят корректировку инвестиционного портфеля. Если анализ покажет, что вложения, например, в акции ИТ-компаний, превысили оптимальный уровень, то от таких активов следует избавляться.

Снижения уровня выплат по одной акции также может стать сигналом для продажи активов.

Трейдеры выбирают несколько направлений экономики для вложений. Если в одной из отрасли будет наблюдаться снижение стоимости активов, то трейдер может продать акции, чтобы перенаправить средства в более прибыльные сегменты.

Новости о поглощении или слиянии компании резко увеличивают стоимость акции до уровня предложения о поглощении. В такой ситуации инвестору лучше зафиксировать прибыль и выйти из сделки.

Когда стоит продать, а когда покупать

Накопления инвестиций в акциях не всегда уместно. Существует ряд ситуаций, когда от вложений стоит избавляться.

Инвестиции в акции приносят большой доход в долгосрочной перспективе. Поэтому покупать активы лучше, когда имеются свободные средства. Кредитные деньги в фондовый рынок вкладывать нельзя.

При покупке акции оцениваются внешние и внутренние факторы. Если они негативно повлияли на ситуацию в компании или на рынке, то от активов лучше избавится.

Увеличение стоимости акций может сопровождаться развитием отрасли в целом. Чтобы принять решение, проанализируйте соотношение Р/Е (цены к прибыли) рассматриваемой компании и аналогичной на рынке. Если разница не существенная, продавать акции не стоит.

Понятия лонг, шорт, кредитное плечо

При регистрации счета трейдеру нужно указать кредитное плечо, от которого зависит процесс торговли. Под данным термином подразумевается соотношение объема валют трейдера к общему количеству его денег. С его помощью можно заключать сделки на суммы, в несколько раз превышающие размер депозита трейдера. С плечом «1:100» трейдер, имея на счету 100 долларов, может вступать в сделки стоимостью 10 тыс. долларов (100 * 100). Брокер предоставляет этот кредит бесплатно. Трейдер рискует только суммой денег своего депозита.

Следующие термины означают позицию трейдера на рынке.

Приобретая активы, трейдер вступает в лонг «длинную» позицию. Ее цель — реализация активов через время по более высокой стоимости.

Если клиент берет акции в долг у брокера и продает их, то он открывает шорт («короткую») позицию. Основанием для такой сделки является вероятность появления возможности продать актив через время по более низкой цене. Пример:

Текущая стоимость акций — 200 руб. Трейдер ожидает снижение их цены в ближайшее время и хочет на этом заработать. Он берет у брокера 50 акций и сразу продает их за 10 тыс. долларов (200 * 50). Цена снижается до 100. Трейдер покупает на рынке 50 акций за 5 тыс. Ценные бумаги он возвращает брокеру, оставшиеся 5 тыс. оставляет себе в качестве прибыли.

Чтобы получать хороший доход выработай стратегию игры на бирже

Секрет успешной торговли на рынке заключается в разработке стратегии, ее анализе и постоянном совершенствовании. В арсенале профессиональных трейдеров числится несколько десятков стратегий для разных временных периодов и активов. Прежде чем стратегия попадет в портфель инвестора, ее следует детально протестировать.

Новичкам следует освоить на практике самые популярные и простые стратегии, доработать их под себя. Более опытные игроки занимаются разработкой стратегии с нуля с учетом своего стиля и метода торговли.

Процесс начинается с наблюдения изменения цен на определенный актив. Трейдер выявляет определенную зависимость и разрабатывает правила торговли. Например, если цена подходит снизу к уровню поддержки (линии тренда), то нужно покупать актив, так как цена, скорее всего, возрастет (вернется к прежнему уровню).

Эта тенденция тестируется на истории сделок в прошлом с выбранным активом. Если трейдер торгует внутри дня, то для анализа можно взять месячный график с разбивкой по часам. Если результаты тестирования показали 70% более прибыльных сделок, то стратегия считается работающей. Только после этого ее можно применять в торговле.

На практике приходится часто вносить корректировки (менять актив, длительность операции и т. д.). Одна и та же стратегия на одном промежутке времени (часовом графике) на разных активах (нескольких акциях, валютных парах) может проявлять себя по-разному.

Как заработать на бирже – советы и примеры стратегий для начинающих

Новички на бирже всегда теряются, как только скачивают торговый терминал. Им нужно впитать много информации, прежде чем начать торговлю, особенно, на реальном счете.

Наша публикация призвана пролить свет в этом направлении и ответить на множество вопросов, которые чаще всего возникают у новичков. Расскажем, как играть на бирже онлайн максимально успешно.

Около 10 лет назад Форекс в России начал развиваться. Вероятно, сегодня осталось не так много людей, которые вообще никогда не слышали о биржевой игре. И он продолжает набирать очки популярности в РФ.

Появляется все больше новичков, мечтающих зарабатывать, но с чего начать? Это самый сложный вопрос. Давайте попробуем начать сначала.

В нашей публикации вы ознакомитесь с несколькими важными темами:

  1. Как играть на бирже и зарабатывать на этом;
  2. Особенности торговли на Форекс;
  3. С чего нужно начинать новичку.

Мы приоткроем некоторые секреты торговли, расскажем, как научиться торговать. В итоге, если вы новичок, вы сможете лучше разобраться в особенностях торговли и еще на шаг приблизитесь к разгадке тайны простого и большого заработка на бирже. Все в ваших руках! Приступим.

Основы торговли – какие бывают биржи и как на них торговать

Распространенность различных бирж постоянно растет, новичков становится больше. Соответственно, появляется больше людей, задающихся вопросом, как начать играть на бирже новичку? Реально ли заработать? Да, это сделать возможно. Но успехом здесь пользуются люди, которые уделили достаточно времени обучению этому искусству.

Игра на курсах валют проводиться в интернете, в безналичной форме. Инструментом ведения торговли является валютная пара. Игра на Форекс захватила интернет несколько лет назад и до сих пор создает некоторую интригу в рядах несведущих.

Торговая биржа онлайн – это некоторый посредник между продавцом и покупателем. И биржа Форекс настолько огромна, что здесь вы меньше чем за секунду найдете продавца или покупателя для интересующей вас валюты и заключите с ним сделку. Что интересно, вы не будете знать о нем ровным счетом ничего, да и так ли это важно, если он становится лишь звеном в цепи событий торговли? Играть на бирже Forex очень просто и сложно в то же время.

Ставки на Форекс онлайн характеризуются высокой степенью компьютеризации и это однозначное преимущество перед морально устаревшими физическими встречами. Игра на Форексе для новичков не уступает по сложности деятельности трейдеров на других площадках. Все участники торгов на бирже выставляют здесь свои заявки, а биржа в автоматическом режиме обрабатывает их и распределяет.

Чем лучше Forex? Вопрос неоднозначный. Эта площадка крайне популярна, поэтому здесь можно забыть о технических тонкостях сделок и заниматься только анализом.

РЕКОМЕНДАЦИЯ! Выбор биржи – основное, к чему стоит прибегнуть перед началом торговли. Так уж получается, что каждому человеку подходит торговля на конкретном рынке, и вам нужно найти свой.

Чтобы выбрать оптимальную биржу, необходимо полагаться на несколько показателей:

  • реализуемые на бирже активы;
  • расположение;
  • уровни риска торговых операций на бирже;
  • размеры кредитного плеча.

К примеру, торговля на ММВБ для начинающих сулит множество преимуществ в отношении всех вышеперечисленных критериев, но есть варианты и лучше. После нужно будет выбрать брокера. Это еще один важнейший этап в работе начинающего трейдера, и ему стоит уделить внимание.

После выбора брокера можно приступать непосредственно к торговле. Вы будете анализировать ситуацию на рынке, предсказывать прогноз его движения. Через интернет и торговый терминал вам останется выставлять ордера, заключать сделки на бирже, основываясь на своем анализе. И успешная аналитика принесет вам хорошую прибыль.

РЕКОМЕНДАЦИЯ! Как торговать акциями на бирже? Помните, что успех трейдера во многом зависит от отношения к торговле на бирже. Нередко встречаются те, которые играют забавы ради. Они просто вкладывают деньги в надежде на удачу, но в итоге все проигрывают и это неудивительно.

Трейдинг – это работа, интеллектуальный труд, именно так к нему и нужно относиться. Все биржи мира одна за другой взяли на вооружение интернет-технологии практически сразу после их появления. Они понимали, что здесь будет настоящая золотая жила и не ошиблись.

Игра на бирже через интернет – особенности биржевой онлайн-торговли

Все биржи мира одна за другой взяли на вооружение интернет-технологии практически сразу после их появления. Они понимали, что здесь будет “золотая жила” и не ошиблись.

ФАКТ! Интернет-торговля имеет и свой недостаток – не забывайте об этом. Вы не видите реальных котировок, что открывает большой простор для действий мошенников. Недобросовестные брокеры предоставляют искаженную информацию, чтобы завладеть вашими деньгами.

Как этого избежать? Не доверяйте компаниям с небольшим сроком существования и сомнительной репутацией в интернете. Даже, если они привлекают вас весьма заманчивыми обещаниями, не стоит «покупаться». В начале сотрудничества с надежными брокерами рекомендуется ознакомиться с договором, лицензией, другими документами их содержанием. Обезопасьте себя с самого начала игр на бирже.

Как заработать на бирже – ТОП-4 реальных варианта

Большинство трейдеров полагает, что заработок на бирже заключается только в спекулятивных действиях с объектом торгов на бирже. Однако это в корне неверное мнение. Существуют способы проверенного реального заработка на бирже, и мы приведем основные из них.

Вариант 1. Самостоятельный трейдинг

Около 90% трейдеров , которые прямо или косвенно связаны с биржами, самостоятельно ведут торговлю. Их заработок складывается из совокупности многочисленных транзакций (связки открытия и закрытия сделок). Они рассчитывают на стабильную прибыль, посредством своего анализа графиков на бирже.

Торги на бирже валюты или на фондовой бирже – непростое, но прибыльное занятие.

Самостоятельная игра на бирже для новичков с минимальным капиталом подразумевает базовые знания, наличие опыта и навыков. Невозможно получить стабильную прибыль на бирже, если ориентироваться только на удачу или минимальные знания о сущности торгов. Приведем небольшой пример.

Трейдер выбирает брокера и открывает личный счет размером всего в 1000 долларов США. Он использует технический, фундаментальный и компьютерный анализ и заключает успешные сделки. В итоге через месяц на его счету уже 1300 долларов. Он получил прибыль в 30% за месяц, и это весьма удачная инвестиция в собственный интеллектуальный труд.

На начальном этапе у каждого новичка возникает вопрос, как много можно заработать с помощью трейдинга на бирже и как научиться играть на бирже. В интернете можно найти заверения о многомиллионных доходах на бирже, но так ли это в реальности?

Каждый опытный спекулянт на бирже скажет вам, что прибыль в 100, 200, 300 и больше процентов реальна, но она связана с серьезными финансовыми рисками, поэтому не стоит торговать агрессивно. Лучше выбирать сделки с наибольшей вероятностью получения прибыли и торговать незначительной частью своего капитала.

Большой риск прямо пропорционален большим потерям. Вы можете на протяжении десятилетий успешно торговать на бирже в агрессивном стиле. Но однажды наступит момент, когда весь ваш банк, все плоды длительного труда пойдут насмарку из-за обвала цен.

Трейдеры-профессионалы, которые знают, как зарабатывать на бирже в интернете, утверждают, что хороший уровень заработка составляет от 10 до 30%.

Да, если вы хотите стать трейдером, привыкайте считать свою прибыль на бирже в процентах, а не в количестве заработанных денег. Навыки трейдера в первую очередь ценятся по текущему показателю. Как научиться торговать на бирже без посторонней помощи? Рецепт простой: литература, форумы, практика, общение с экспертами. А вот реализация сложна.

Вариант 2. Передача своих средств в управление другим трейдерам

Для некоторых это звучит вообще дико. Как можно доверять свои деньги кому-либо? А вдруг он попросту украдет их? Спешим вас заверить, что это технически невозможно, если вы будете действовать правильно. К примеру, через надежного брокера. Он будет передавать ваши деньги в управление трейдеру на бирже или даже группе трейдеров, при этом он попросту не позволит им вывести на свой личный счет ваши деньги.

Игра на бирже для новичков с минимальным капиталом – крайне сложное и почти бессмысленное занятие. А вот передача этого капитала – превосходный способ заработка на бирже для тех, кто имеет весьма скромные познания в трейдинге, но понимает его смысл и осознает, что здесь действительно можно зарабатывать и много.

Тогда рекомендуется не рисковать своим капиталом понапрасну и не проходить многолетнее обучение торговле на бирже, а доверить управление капиталом более опытным коллегам на бирже.

Спекулянт будет использовать ваши средства для совершения операций, забирая часть полученной прибыли на бирже в свой карман (это оплата его труда).

Доходность от грамотного вложения в ПАММ-счета составляет около 10%. Грамотное составление вашего инвестиционного портфеля заключается в рациональном выборе торговцев на бирже. Многие брокеры представляют свой рейтинг, чтобы вы могли выбрать лучших, сравнить их друг с другом, изучить их поведение на бирже, проанализировать работу. Вы получаете всю необходимую информацию для принятия решения.

ФАКТ! Брокеры выдвигают на первые позиции трейдеров, которые имеют наиболее высокий процент доходности на бирже в течение месяца. Это хорошая приманка для неопытного инвестора, но ваше внимание должно быть сконцентрировано все же на трейдерах с небольшим, но стабильным уровнем дохода на протяжении нескольких лет.

Высокие проценты доходности зачастую сигнализируют о слишком высоком риске. Только вы в ответе за свой депозит, и трейдер может проиграть все ваши деньги на бирже при неудачном стечении обстоятельств.

Вариант 3. Партнерские программы для биржевых игр

Это один из лучших способов заработка на бирже для тех, у кого еще нет своего капитала, но при этом человек владеет определенным медиа-пространством.

У вас есть сайт, страница в социальных сетях или аккаунт на форуме? Их можно использовать для заработка на брокерской партнерской программе.

Форумы по игре на бирже приносят внушительных размеров доходы именно за счет партнерской программы. Такие организации нуждаются в новых клиентах, поэтому платят неплохие деньги тем, кто их способен привлечь.

Для наиболее успешного привлечения клиентов рекомендуется задействовать соответствующие сайты, онлайн-платформы по биржевой торговле и другие источники, связанные с трейдингом на бирже. Здесь часто появляется ваша целевая аудитория, которую нужно всеми способами привлекать. Такие сайты будут давать хороший результат, даже если не вы их создавали или покупали.

Если интересуетесь заработком на партнерской программе, стоит максимально ответственно отнестись к выбору брокера. Во-первых, компания должна платить устраивающую вас сумму за клиента. Во-вторых, у нее уже должен быть авторитет на рынке. В-третьих, брокер должен нравиться вам, чтобы вы грамотнее отрабатывали возражения, вели более активную и продуманную рекламную кампанию.

Брокер должен предоставить вам яркие и работающие рекламные материалы, клише и интересные предложения. Важная эффективность рекламы.

Чтобы освоиться в этом направлении, стоит также обладать определенным набором знаний. Ознакомьтесь с тематическими статьями в интернете, прочтите книги по заработку на партнерских программах, начинайте так, чтобы от этого не слишком зависела ваша работа, и постепенно придете к хорошему уровню дохода.

Вариант 4. Обучение торговле

От людей, избравших этот вид заработка на бирже, также требуется большой набор знаний. Можно назвать этот способ оптимальным для опытного трейдера. Если вы знаете предмет, который преподаете, но сами не хотите рисковать капиталом или у вас попросту нет его, то обучение станет идеальным заработком.

Чаще всего опытные трейдеры на бирже, ставшие преподавателями, зарабатывают большую часть посредством онлайн-трансляций, собственных авторских курсов, исследований и так далее.

Если у вас есть достаточно знаний в компьютерном анализе, вы можете попробовать создать собственный индикатор, или «советник», который будет помогать другим трейдерам зарабатывать.

РЕКОМЕНДАЦИЯ! Чтобы добиться успеха в этой области, для начала придется стать успешным трейдером на бирже. Приветствуется наличие финансового или экономического образования. Нужно будет искать людей, которые менее квалифицированы в этой области. Наиболее талантливые преподаватели берут за свои уроки тысячи долларов.

Таким образом, заработок на фондовой бирже складывается не только из самостоятельного трейдинга на бирже, но и из множества альтернативных способов.

Некоторые из них обеспечивают стабильность – другие – сверхприбыль, но с риском. Выбирать только вам, все исходные данные у вас есть, осталось лишь начать путь в нужном направлении.

С чего начать торговлю на бирже – ТОП стратегии

Важный этап построения успешной торговли на бирже — выбор стратегии. Это позволит научиться играть на бирже. К сожалению, большинство новичков совершают одну из трех ошибок, или все вместе:

Стратегия 1. Торговля по тренду

Тренд или тенденция на графике – это движение котировки в одну сторону. Это отражение соображений трейдеров на бирже в отношении движения графика цен.

Трейдинг по тренду –наиболее логичное решение трейдера, какое только может быть. Уже достаточно давно появилось крайне важное правило для начинающих спекулянтов: никогда не торговать против тренда.

Примером торговли по тренду на бирже будет пробитие одного из торговых каналов:

Вы наблюдаете движение графика вниз и вверх в пределах одного диапазона (ровного или наклонного). Постройте две линии по экстремумам графика. Вот график движется в пределах одного диапазона, а затем пробивает одну из границ. Если пробитие произошло вверх, осталось дождаться подтверждения этого сигнала для начала торговли. В этом случае график отскочит от верхней границы торгового диапазона и пойдет вверх. Это и есть подтверждение. Можно открывать сделку на покупку.

Отсеивайте ложные сигналы. Для этого важно не торговать без подтверждения. Онлайн платформы для торговли на фондовой или на другой бирже позволяют точно отследить моменты входа и выхода.

Затем скачайте торговый терминал, если еще не сделали этого, и посмотрите на любой график. Вы поймете, что по этой простой стратегии можно получать стабильную прибыль.

Торговля акциями для начинающих вполне может основываться на данной стратегии.

Есть ряд способов определения направления тренда и образования новой тенденции. Мы рекомендуем пользоваться соответствующими индикаторами и приемами анализа на бирже.

Стратегия 2. Использование инвестиций

Это стратегия, которая предполагает инвестирование собственных средств в труд других людей. Зачастую она напрямую связана с ПАММ-счетами на бирже.

Такой сервис предоставляет подавляющее большинство современных брокерских организаций. Используйте эту стратегию инвестирования и сможете получить прибыль на бирже достаточно быстро, пускай она будет и не слишком большой.

Выбирая управляющего на бирже, важно смотреть на его статистику, результаты работы. Большим значением является доходность ПАММ-счета. Правильно взвешивайте риски, и возможность получения прибыли.

Рекомендуется составить большой инвестиционный портфель. В любом случае, для новичка-инвестора лучший совет – это диверсификация капитала, что помогает снизить риск на бирже.

Инвестирование направляется не только на труд других людей. Вложите капитал в долгосрочную сделку (да, вести собственную торговлю). При этом важно выяснить у опытных коллег наиболее вероятное направление движение тренда в следующие несколько лет. Для профессионального спекулянта на бирже эта задача не будет трудной. Но если вы начинающий трейдер, сначала изучите основы фундаментального анализа.

Стратегия 3. Применение паттернов

Паттернами называют фигуры, которые образует график по мере своего движения. Они — показатели разворота тренда. Паттерны позволяют с большой вероятностью предсказать дальнейшее поведение котировки.

Торговля по таким фигурам – превосходная стратегия для начинающего трейдера. Их определение – простая задача, здесь не нужен большой опыт торговли.

Сегодня специалисты выделили большое количество паттернов. Чаще всего в описаниях встречается паттерн «голова и плечи».

Это сочетание трех вершин. Две из них находятся ниже средней. Уровень «плеч» примерно равен друг другу. Эта фигура часто сигнализирует о том, что трейдеру стоит заключать сделки на продажу.

Есть несколько особенностей в применении данной стратегии на бирже:

  • В первую очередь стоит запомнить, что паттерны новичкам стоит распознавать только на больших таймфреймах (временных интервалах). Минимум – H1 или часовой;
  • Паттерны может использовать в торговле любой трейдер, даже начинающий, достаточно лишь уметь правильно распознавать их на графике;
  • Чтобы открыть сделку на бирже, необходимо дождаться закрытия свечи на уровне пробоя, иначе это будет ложным сигналом;
  • Закрытие сделки осуществляется по простым правилам. Вам нужно установить ордер Stop Loss (автоматическое закрытие сделки при убыточном движении) на уровень последнего исторического минимума или максимума за чертой заключения сделки;
  • Постепенно перемещайте позицию в соответствии с прибыльным движением. Сделка закроется самостоятельно, когда тренд исчерпает свою энергию;
  • В процессе использования этой стратегии вам не нужно будет изучать особенности применения индикаторов;
  • При правильном определении паттернов и умении ждать выгодных ситуаций для входа в рынок, вы можете получить хорошую прибыль.

Стратегия 4. Контр-трендовая

Немногие трейдеры на бирже предпочитают вести торговлю против тренда, но такие есть, и они достаточно успешны, если знают свое дело.

Сущность стратегии очень проста. Вы должны определить направление тренда, а затем поставить в противоположную сторону. Наиболее вероятен исход, когда тренд продолжит свое движение. Если так происходит, открываем вторую позицию в сторону движения тренда, фиксируем убыток, усредняя цены.

ВАЖНО ЗНАТЬ! После разворота тренда можно закрывать сначала первую, а затем и вторую позицию, фиксируя прибыль. Эта стратегия связана с большими рисками, поэтому применять ее нужно с большой осторожностью. Помните, что торговля на фондовой бирже или на любой другой против тренда нередко заканчивается сливом всего своего капитала.

Стратегия 5. Торговля на новостях

Это одна из простых и излюбленных новичками стратегий. Часто ею пренебрегают профессиональные трейдеры на бирже и напрасно. Она может скорректировать торговлю в правильном направлении. Торговать удастся даже неопытным.

Отслеживайте новости и правильно определяйте, как именно они должны повлиять на рынок. Недостаток такой стратегии — значимые для рынка новости появляются нечасто. Но они и будут приводить вас к прибыльным сделкам.

Если вы только начинаете торговать на бирже, выберите конкретную торговую стратегию. По мере накопления опыта торговли вы сможете использовать сразу несколько стратегий совместно и вести успешную торговлю.

Как играть на бирже в интернете – пошаговое руководство для новичков и начинающих трейдеров

У каждого трейдера за плечами опыт и набор знаний. Они прошли несколько шагов, перед тем как стали успешными. Хотите зарабатывать на бирже? Повторите их путь!

Шаг 1. Выбор брокера для игры на бирже

Как торговать на бирже? Только через посредника. В сети появляется больше новых организаций, реализующих брокерские услуги. Выгодный бизнес, но не каждая компания ведет его честно и выгодно для клиента на бирже.

Выбирайте брокерскую компанию с умом. Так вы гарантированно не попадетесь на удочку мошенников и воспользуетесь выгодными условиями торговли на бирже.

ИНТЕРЕСНО! Для принятия окончательного решения, понадобится несколько критериев. Узнайте, предоставляет ли брокер программу, содержащую обучение игре на бирже. Лучше всего начать с бесплатных курсов. Брокерские компании в 2022 году открывают большие программы с привлечением специалистов, чтобы их клиенты зарабатывали с первых шагов.

Игра на бирже для новичков сложна, и брокерские компании это понимают, поэтому предпринимают определенные шаги для разрешения этой проблемы.

Рекомендуется изучить условия сотрудничества с тем или иным брокером на бирже. Все они предоставляют разные комиссии, услуги, др. Рассматривайте разные предложения. Это один из ответов на вопрос, как заработать деньги на бирже.

Третий критерий – поиск брокера, у которого есть лицензия ЦБ и регистрация не в оффшорной зоне. Это максимально надежные партнеры, которые вряд ли станут заниматься мошеннической деятельностью. В ущерб своей репутации.

Ознакомимся с несколькими брокерами на бирже:

  1. «Финнам». Надежный посредник на бирже для трейдеров России. У него есть недостаток: вы не сможете войти в рынок через него, если не готовы ввести на счет 30 000 рублей. Тем не менее, брокер предлагает превосходную обучающую программу, всестороннюю поддержку трейдера и надежность. Кто хочет не просто играть на бирже, а зарабатывать на своей деятельности – стоит рассмотреть «Финнам» как посредника;
  2. «Открытие Брокер». Предлагает трейдерам интересную услугу: торговля на бирже для начинающих с экспертом. Чтобы воспользоваться этой услугой, достаточно открыть счет у брокера и выбрать соответствующий способ сотрудничества. Вы будете получать сигналы от брокерской компании – в процессе такой торговли вы никак не ограничиваетесь;
  3. «West Capital». Основное направление этого брокера на бирже основывается на предоставлении уникальных торговых инструментов трейдерам – акций. Специалисты компании занимаются анализом котировок и при необходимости уведомляют клиентов о том, какие из ценных бумаг стоит приобретать, а какие лучше поскорее продать. Через этого брокера можно приобрести акции, чтобы затем получать по ним дивиденды.

Мы намеренно не стали приводить в этом списке самых известных брокеров на бирже. Зачем, если о них уже и «собаки лаять начинают»? Вместо этого мы проанализировали ситуацию и выдали список интересных партнеров, способных предоставить уникальные условия сотрудничества.

Шаг 2. Регистрация на фондовой бирже или иной площадке

Выбрали брокера, с которым будете сотрудничать? Теперь перейдите на его официальный сайт и зарегистрируйте свой личный кабинет – это просто. Большинство сайтов имеют интуитивно понятный интерфейс. Процедура займет всего несколько минут.

ВАЖНО ЗНАТЬ! В процессе регистрации потребуется указать свои ФИО, контактный номер телефона, адрес электронной почты. Помните о том, что необходимо указывать свои реальные данные. В противном случае с выводом заработка могут возникнуть проблемы. Тогда брокер вправе отказать вам в выводе.

После регистрации вам позвонит менеджер компании, чтобы наладить первый контакт. Что бы он вам ни говорил, не спешите начинать торговать. Для начала вам стоит научиться принципам торговли. Вы сами поймете, как заработать на бирже и только тогда будете готовы.

Шаг 3. Скачивание с официального сайта брокера торгового терминала и его установка на ПК

Торговый терминал – это программное обеспечение для быстрой и удобной связи трейдера с брокером. Через программу вы подключитесь к бирже, получите все сведения о котировках. Скачивать терминал с сайта брокера обязательно. Если вы загрузите программу из других источников, подключиться вряд ли получится.

Шаг 4. Торговля на виртуальном счете

Это ваша первая практика, проверка знаний, важный этап в трейдинге. Откройте счет на сумму, которую в будущем планируете вложить в торговлю. 1000 долларов или больше — решать вам. Продолжайте теоретическое обучение торговле на Московской бирже или на другой площадке.

ВАЖНО ЗНАТЬ! Теперь начинайте вести торговлю на бирже в соответствии с выбранной вами стратегией. Примерно через месяц проверьте результаты работы. Если они положительны, все равно не торопитесь открывать реальный счет.

Рекомендуется торговать на демо в течение полугода. И начинайте торговлю на самых маленьких счетах только в том случае, если вам удается достичь реальных успехов в торговле на виртуальном счете. Доступен демо-счет на московской бирже, а также на других площадках.

Шаг 5. Открытие реального торгового счета

Начать торговлю на бирже рекомендуется с минимальных сумм после виртуальных. После полугода торговли не демо-счете, становится понятно, готов ли трейдер переходить на реальный счет. К этому времени человек накапливает достаточное количество знаний, он уже способен грамотно анализировать рынок, не так сильно подвержен эмоциям.

Если игра на фондовой бирже или на другой площадке дает результаты, можно постепенно начинать торговать на реальные деньги.

ИНТЕРЕСНО! Открытие счета на бирже происходит очень просто. На сайте брокера вам удастся сделать это в несколько кликов. Но не стоит сразу же использовать все свои деньги для трейдинга.

На старте воспользуйтесь 10% капитала . Этого достаточно, чтобы оценить свои способности к торговле реальными деньгами. Доказано, что после полугода торговли на виртуальном счете на бирже, новички сливают реальный капитал уже в течение первой недели торгов.

Шаг 6. Получаем первую прибыль

Это по-настоящему волнительный момент в карьере каждого трейдера, но и опасный. Как только на счете появляется прибыль, трейдер начинает чувствовать чрезмерную уверенность в себе на бирже. Именно поэтому первая прибыль почти моментально превращается в убыток. Это практически неизбежное явление, и относиться к нему нужно спокойно. Фондовая биржа для начинающих характеризуется этим свойством.

После первой прибыли лучше отстраниться от торговли на бирже на несколько дней, пока эмоции не поутихнут. В противном случае риск заключить неудачную сделку будет слишком большим.

Шаг 7. Наращиваем капитал

Вы убедились, что можете торговать с хорошей прибылью? Тогда начинайте увеличивать свой капитал. На минимальном уровне достаточно поторговать 2-3 месяца.

Даже успешная торговля на бирже с минимальным депозитом должна быть длительной. Затем можно увеличить его в полтора раза. После — увеличить снова. И так, пока ваш капитал не будет полным, а вы не будете чувствовать себя на бирже уверенно.

Рекомендуется использовать следующий алгоритм: вливайте дополнительные средства, когда на счете сумма вырастет в два раза. Недостаточно опытные трейдеры на бирже редко увеличивают настолько свой капитал.

Шаг 8. Получаем стабильную прибыль

После вывода всех средств, следует окончательная настройка прибыльности вашей торговли. У вас к тому моменту уже будет несколько разработанных и проверенных стратегий. Останется отладить их работу. Сведите к минимуму эмоциональный фактор и просто следуйте установленным правилам торговли.

ВАЖНО ЗНАТЬ! Если вы только начинаете свой путь в торговле на бирже, не стоит рассчитывать, что вы уже через неделю станете профессионалом. Не пренебрегайте обучением, сколько бы оно ни длилось, внимательно фильтруйте полученную информацию и проверяйте ее, регулярно практикуясь.

Обучением игре на бирже не пренебрегают даже опытные трейдеры. Тут важна очередность шагов. Если один из этапов не пройден, не переходите к следующему.

Часто задаваемые вопросы (FAQ)

ВАЖНО ЗНАТЬ! Начать трейдинг здесь под силу даже новичку, но только через посредника – брокера. Все компании опубликованы на сайте Московской биржи.

После регистрации у брокера, выполните несколько действий:

  1. Выберите тариф для работы с брокером;
  2. Заключите договор с посредником в офисе или онлайн;
  3. Выберите удобный торговый терминал;
  4. Пополните счет.

Будьте внимательны. Помните о том, что внесенные на счет средства не застрахованы. За свои действия на бирже ответственность несет только сам трейдер, и в случае неудачи никто ему ничего не вернет.

Торговля на Московской бирже опасна в той же степени, что и на любой другой. Для начала рекомендуется пройти полное обучение торговле на бирже или хотя бы освоить основы. Торговля на бирже и обучение неразделимы, если вы хотите добиться успеха в этой области.

Вопрос 2. Как научиться торговать акциями на фондовой бирже начинающему с нуля?

Как заработать на бирже новичку? У вас получится стать успешным трейдером, но только если у вас хватит силы воли, мотивации и желания расти, заниматься саморазвитием и улучшать знания в этой области. Вот в чем заключается степень важности качественных учебных материалов.

ИНТЕРЕСНО! Существенное достоинство биржи по сравнению с альтернативными способами заработка – это постоянная актуальность. Она будет всегда, на нее не повлияют кризисы, она не развалится под давлением все более совершенных технологий.

Этот «аттракцион безумия» и золотая жила в одном лице будет работать до тех пор, пока это поддерживает большинство. Вы можете развиваться в этом направлении на протяжении всей жизни. Один из лучших трейдеров, Брейн Рейнкенсмейер составил советов для новичков, которые в будущем помогут заработать не одну тысячу долларов:

  1. Открывайте счет. Найдите брокера, способного зарегистрировать вас на бирже, ознакомиться с условиями сотрудничества. Уточните, предлагает ли он обучающие материалы для своих клиентов. Большинство брокерских компаний предлагают своим клиентам открыть демо-счет и попрактиковаться в применении полученных знаний. Демо-счет в реальных условиях на фондовой бирже – отличный способ для практики;
  2. Читайте литературу. Книги – бюджетный способ получить достойное образование в любой сфере. Дешевле, чем занятие с преподавателем, а получите вы при этом больше, особенно на начальном этапе. Вы сможете вернуться к чтению книги в любое время – и это плюс;
  3. Знакомьтесь с актуальными публикациями. Они подтолкнут вас на правильные мысли в отношении трейдинга. Актуальная информация поможет не упустить новые направления развития мировой экономики и тенденции движения графиков;
  4. Помощь наставника. Ищите реального специалиста. Возможно, что на втором-третьем «рукопожатии» найдется человек, который сможет научить. Без помощи наставника мало кому удалось достичь вершин трейдинга;
  5. Подражайте великим, а не завидуйте им. Постарайтесь повторить их путь — их опыт станет для вас одним из основных источников вдохновения;
  6. Не пренебрегайте платными подписками. Знать мнение профессионала о рынке – дорогого стоит. Изучайте сигналы. Почему профи решил именно так? Находите аргументы «за» и «против», практикуйтесь;
  7. Наблюдайте за рынком. Освойте платформу, которую предлагают брокеры, и откройте демо-счет. Регулярное наблюдение за движением котировок уже на уровне подсознания даст вам основу для прибыльных решений в будущем;
  8. Посещайте тематические семинары, вебинары и уроки. Общение с единомышленниками и более опытными трейдерами даст вам понимание рынка, биржи и трейдинга. Вы будете без вложений пользоваться опытом других трейдеров;
  9. Начните торговлю. Сделайте первый шаг и не бойтесь его. Отважьтесь и откройте свою первую сделку, и пусть она не принесет вам прибыли. На этом этапе развития придется платить за возможность обучаться и не всегда только своим временем;
  10. Подписывайтесь на новостные рассылки.

Заключение + видео по теме

Применения стратегий, предложенных выше, на практике и стремление к стабильному заработку на бирже помогут быстро освоить трейдинг. Дерзайте путь торговли на бирже последовательно. Следуйте советам экспертов и находите создавайте личную историю успеха.

Скорых К.

Консультант и иследователь в области маркетинга. Журналист и шеф-редактор рекламных спецпроектов.

Форекс – игра или бизнес?

Несмотря на огромное количество информации о специфике валютного рынка, многие новички или несведущие люди по-прежнему считают, что Форекс – это игра. С таким подходом лучше вообще не приступать к торговле, ведь биржа даже приблизительно не похожа на казино. Тем не менее, такой миф весьма распространен. Так что же делают на Форекс – играют или все же занимаются серьезным бизнесом?

Работать или играть?

Как говорят опытные трейдеры, если воспринимать свою работу, как игру на Форекс, то шансы превратить ее в стабильный и серьезный заработок крайне малы. Это в казино человек приходит с определенной суммой денег, делает ставку, выигрывает или проигрывает. Здесь все зависит от удачи, особых знаний не требуется, а вот адреналин получить можно.

В принципе, в выражении «игра на бирже Форекс» нет никакой грубой ошибки. Все зависит от отношения человека к трейдингу. Как ни назови деятельность на бирже, это серьезный, ответственный и прибыльный бизнес.

Важно! Путь к успехам на валютном рынке долог и тернист, и новичку придется пройти немало этапов, чтобы стать настоящим успешным трейдером и получать стабильную прибыль.

Что же отличает азартную игру от Форекс, какие нюансы и отличия существуют на бирже? С первых шагов дебютант должен уяснить для себя основы:

  1. Приступая к работе, необходимо оценить свои способности и возможности, готовность тратить большое количество времени на торговлю.
  2. Важно понимать, что такое дисциплина, уметь работать над собой и быть готовым оперативно реагировать и принимать решения в нестандартных ситуациях.
  3. Панике, жадности, азарту не место на рынке.
  4. Для игры на бирже не нужен аналитический склад ума, а вот работа на Forex требует постоянно совершенствоваться в техническом и фундаментальном анализе.
  5. Чтобы добиться успеха, придется много времени уделять тактике и стратегии.
  6. Без знания тонкостей мани- и риск-менеджмента получать прибыль невозможно.
  7. Даже опытные трейдеры знают, что процесс обучения на рынке Форекс не заканчивается никогда. Каких бы успехов ни добился спекулянт, он постоянно в поисках чего-то нового и более совершенного.

Повезти на валютном рынке может пару раз, в остальных случаях удачные сделки – это результат долгой и кропотливой работы. Тем не менее, от многих, даже очень опытных торговцев, можно часто услышать фразу «играть на Форекс». Это скорее привычка, чем стандартная ситуация, потому что успешные трейдеры точно знают, как им удалось превратить работу на бирже в прибыльный бизнес.

Обратите внимание! Из всех форекс брокеров, работающих на территории РФ, критериям действительно качественной компании удовлетворяют немногие. Лидером является – Альпари!

— более 20 лет на рынке Форекс;
— 3 международные лицензии;
— 75 инструментов;
— быстрый и удобный вывод средств;
— более двух миллионов клиентов;
— бесплатное обучение;
Альпари — это брокер №1 по версии Интерфакса! Все, что необходимо для начала — просто зарегистрироваться на сайте!

Для справки! Согласно данным статистики, только небольшая часть участников биржевого рынка добиваются успеха, благодаря упорности, настойчивости и дисциплине.

Остальные, вероятно, относятся недостаточно серьезно к Форекс и считают, что быстро научиться играть на бирже вполне возможно. Трейдинг не является способом заработка в обычном понимании, это скорее, получение прибыли от вложенного капитала. Деятельность или игра на бирже больше похожа на предпринимательство и создание собственного бизнеса, где спекулянт сам себе директор, бухгалтер, клерк и менеджер.

Составляющие успешной торговли

Чтобы Форекс стал любимым и прибыльным делом, необходимо знать все тонкости работы на бирже и постоянно повышать свои умения.

Обучение

Это важнейшая часть торговли, с нее все начинается и продолжается. Чтобы начать играть на Форекс с нуля, материалы можно найти у любого крупного брокера.

Представлены они в следующих форматах:

  • видео;
  • книги в электронном варианте;
  • печатная продукция;
  • аудиокниги;
  • вебинары;
  • семинары.

Это могут быть индивидуальные дистанционные занятия или групповые курсы.

Для справки! Опытные трейдеры советуют не останавливаться на материалах, которые предлагают брокеры, а самостоятельно поискать на форумах и в блогах успешных торговцев интересные и полезные уроки.

Обучение принято подразделять на 2 составляющих:

  • теория;
  • практическая часть.

В состав первого блока входит несколько направлений.

Это ключевые знания для более или менее результативной игры на бирже. Чтобы торговля действительно приносила доход, придется совершенствоваться и постоянно получать дополнительные знания. Новички, которые игнорируют обучение и даже не пытаются вникнуть во все нюансы, как правило, уходят с Форекс, потеряв все вложенные средства.

Важность стратегий

Стратегия – это алгоритм, составляющий основу всей торговли. Любая система включает три составляющие:

  • инструменты;
  • анализ (технический или фундаментальный);
  • индикаторы и осцилляторы;

Существуют и дополнительные параметры, но они подбираются индивидуально для каждой стратегии и трейдера, например, по времени, степени риска или объему. Начинающим торговцам обычно рекомендуется использовать следующие виды:

  • полосы Боллинджера;
  • RSA;
  • по уровням поддержки и сопротивления и другие.

Чтобы выбрать наиболее подходящую стратегию, необходимо учитывать следующие нюансы:

  • количество сделок;
  • выбор валютной пары;
  • таймфрейм;
  • правила установки стоп-лоссов и тейк-профитов.

Последний пункт важен для открытия ордера и является своеобразной страховкой, чтобы при разворотах рынка трейдер не обнулил свой депозит.

Для справки! Собственные системы разрабатывают трейдеры, которые торгуют на Форекс не один год. Для этого они используют готовые алгоритмы, объединяют несколько индикаторов.

Управление капиталом и психология

Именно эти два понятия позволяют понять, почему Форекс – это в первую очередь серьезная работа, а не игра. Если в казино дисциплина не имеет значения, то для торговли на рынке такое качество играет огромную роль.

Трейдер должен выстроить план действий и четко ему следовать. Азарт – плохой попутчик в работе на Форекс, входить в сделку спекулянт должен спокойно, эмоции держать при себе. Удачно закрывается позиция или нет, на каждый случай необходимо понимать, как действовать дальше, просчитывая каждый шаг.

Игра наугад в казино не требует планирования, а вот торговля на валютном рынке начинается с изучения основ мани-менеджмента. Это управление собственным капиталом и рисками, подразумевающее следующие правила:

  1. Нельзя рисковать всей суммой депозита. Вкладывать в одну сделку нужно не более 2-5% (для опытных) и 1-2% (для начинающих) от средств, имеющихся на счете. Важно уметь рассчитывать маржу и обязательный резерв для нестандартных ситуаций.
  2. Не стоит сразу открывать большие позиции. В сделку лучше входить постепенно, малыми лотами, увеличивая количество ордеров после подтверждения прогноза.
  3. Валютный рынок самый непредсказуемый, и даже тщательно спрогнозированная ситуация в любой момент может развернуться в другую сторону. Поэтому нельзя начинать торговлю, не выставив стоп-лоссы.
  4. Трейлинг-стопы помогут защитить и зафиксировать доход.
  5. Полученную прибыль лучше выводить сразу, но не забывать о резерве.

Мани-менеджмент и психология взаимосвязаны, поэтому важным пунктом плана следует считать запрет на вход в рынок при плохом самочувствии, подавленном настроении или в состоянии сонливости.

Для справки! Хорошим помощником мани-менеджмента является продуманный и разработанный план. Документ включает дневник и журнал трейдера, в котором прописаны все правила, составленные под индивидуальные особенности и привычки в торговле.

Как начать торговать в прибыль с нуля?

У брокеров Форекс предоставляемые учебные счета имеют те же функции и возможности, что и реальные. Разница состоит в том, что на демо-счете трейдер, не рискуя своим капиталом, может проходить обучение или тестировать разработанную стратегию. Это отличный шанс для новичков вникнуть во все тонкости валютного рынка, разобраться с его спецификой и понять, как и что работает.

Как открыть демонстрационный счет.

Открывая учебный счет, дебютант получает возможность научиться совершать следующие действия:

  • понять, как осуществляются финансовые операции;
  • определить, как выставлять ордера;
  • выяснить, как закрывать локированные позиции;
  • разобраться с системой советников;
  • психологически адаптироваться к разным ситуациям;
  • познакомиться с работой терминалов МТ4 и МТ5 и так далее.

Это по сути, вторая часть обучающего этапа – практическая. Трейдеру предоставляется определенная сумма виртуальных денег (в зависимости от выбранного брокера). После того, как средства израсходуются, депозит автоматически возобновляется.

МТ4 на демо-счете.

Еще одно преимущество работы на демо-счете – это возможность участвовать в конкурсах, тем самым зарабатывая реальные деньги. Таких предложений у разных брокеров немало. Например, Альпари, одна из старейших компаний на валютном рынке, предоставляет возможность принять участие в конкурсе «Виртуальная реальность».

Предложение на официальном сайте брокера.

Мероприятие проводится в 4 тура. Призовой фонд составляет почти 9000 $ в год и более 2000 $ за тур, который длится 11 недель. Наградные места распределяются между 30 участниками.

Важно! Призерами конкурса «Виртуальная реальность» становятся трейдеры, которые смогли показать на демо-счете максимальную прибыль при минимальных просадках.

Участие начинается с пополнения брокером депозита на 100 000 виртуальных долларов. Трейдер, занявший первое место, получает 500 $ на реальный счет, десятое – 70 $. Остальной двадцатке начисляются баллы в размере от 1000 до 10 000 ALP.

Отзывы трейдеров

Новичкам, пришедшим на Форекс, отзывы опытных торговцев могут пригодиться, чтобы понять, стоит ли начинать торговлю, и как быстрее получать прибыль.

Мнение о неудачниках.

Отзыв о статистике.

Вот еще некоторые типичные и полезные для новеньких высказывания.

Я на валютный рынок пришел три года назад. Но перед этим долго изучал вопрос, и понял, что это серьезный бизнес. Если торговец играет, а не работает, вряд ли сможет добиться успеха. Для меня все начиналось с обучения и демо-счета в Альпари, но постепенно перебрался на реальный. Сейчас стараюсь торговать по плану с учетом мани-менеджмента, звезд с неба не хватаю, но на жизнь достаточно.

Jankins, 32 года.

У меня опыт работы на Форекс и негативный, и позитивный. Сначала пришел на рынок с 1000 долларов, и сразу начал играть онлайн на реальном счете, слил подчистую почти сразу все деньги. Не могу сказать, что вообще ничего не знал о торговле, но видимо, недостаточно. Хорошо, попался опытный спекулянт на форуме, который растолковал, что к чему. У меня хватило ума и терпения разобраться в своих ошибках, сейчас собираюсь возвращаться на биржу, но сначала закончу курсы. Так что, учитесь, вникайте в основы, и все получится.

MynystrF, 28 лет.

Неужели кто-то верит, что играть на Форекс с нуля и получать огромные прибыли, – реально? Во-первых, это не казино и не рулетка, это там можно надеяться на удачу и азартно подпрыгивать на стуле в надежде на крупный куш. Валютная биржа требует терпения и умения просчитывать наперед. Я бы даже сказал, что здесь требуется математический склад ума. Не могу сказать, что у меня всегда все гладко, но за 5 лет работы стабильные прибыли, позволяющие содержать семью, имеются, чего и вам желаю.

ФлагманЮ, Москва.

Играть на бирже Форекс не стоит, на рынке нужно развивать, укреплять свой бизнес и совершенствовать собственные навыки. Нет ничего невозможного для тех, кто стремится к успеху, доказательством тому служат биографии успешных трейдеров, которые смогли добиться высоких результатов, благодаря труду и упорству.

Форекс-трейдинг: 50 шагов для начинающих

Forex – это название международного (правильнее будет сказать – всемирного) межбанковского валютного рынка. Сокращение от Foreign Exchange Market.

Несмотря на столь современное звучание этого названия, история развития самого рынка уходит корнями в средние века. Его первыми, как сказали бы сегодня, брокерами были ломбардские купцы, сеть меняльных контор которых в средние века охва­тывала едва ли не всю Европу. Свою лепту в развитие финансового бизнеса внесли и некоторые (опять же – как сказали бы сегодня) общественные организации. Например – некогда могущественный орден тамплиеров, изрядно пополнивший свою казну за счет финансово-обменных операций и долгое время претендовавший на роль основного маркет-мейкера европейского валютного рынка. Правда, король Филипп IV завершил эту первую историю успеха «на рынке Forex» несколько неожиданным «стоп-лоссом» – арестом и казнью иерархов ордена. Это дало Морису Дрюону сюжет для замечательной серии романов, но нисколько не охладило ни вкус к рискам, ни стремление к успехам будущих игроков рынка.

С введением в обиход в начале XVIII века бумажных денег валютный рынок, избавленный от таких забот, как перевозка и хранение больших масс золота, серебра или меди, стал развиваться динамичными темпами.

К 50‑м годам ХХ века валютный рынок сложился практически в современном виде. А широкое распространение с 1990‑х годов Интернета сделало валютный рынок – Forex – доступным практически всем обитателям планеты.

Его можно долго описывать, злоупотребляя названиями банков и корпораций, финансовых центров и бирж, стран и континентов. Но достаточно назвать лишь одну цифру. Ежедневный оборот рынка Forex составляет сейчас около четырех триллионов долларов.

Если учесть, что, по данным статистики, всего в мировом обращении находится около 800 миллиардов долларов (физически выпущенных), то это озна­чает, что на рынке Forex каждый день все доллары мира «прокручиваются» примерно пять раз.

Шаг 2. Рынок Forex – быстрый и всемирный

Это делает Forex одним из самых масштабных сегментов мировой финансовой индустрии. Впрочем, почему «одним из»? Самым масштабным, по­скольку все прочие «завязаны» на него. Одновременно – и самым виртуальным. Рынок Forex физически пощупать нельзя. Forex – это всемирное виртуальное пространство, в котором оперируют национальные и коммерческие банки, страховые компании, инвестиционные и пенсионные фонды, брокерские фирмы и миллионы частных инвесторов. Они становятся и продавцами, и покупателями тех или иных валют или фьючерсов на другие активы. Торговля идет практически ежесекундно. В процессе этой торговли ежесекундно меняются уровни спроса и предложения, соответственно, меняется и стоимость той или иной валюты, измеримая в том, сколько за нее предлагают другой валюты.

Например, прошла сделка по продаже 1 евро за 1,2319 доллара, через секунду идет сделка по продаже 1 евро за 1,2317 доллара. Соответственно, курс евро уменьшился на два пункта, или два пипса. Для кого‑то это означает убыток (для тех, кто ставил на повышение евро), для кого‑то – прибыль (для тех, кто играл на повышение доллара). Сколько составляют эти убытки и прибыли – зависит исключительно от объема сделки. Может быть, два доллара, а может – две тысячи. За секунду. Впрочем, в другую секунду эта прибыль может быть еще больше. Или обернуться проигрышем – в зависимости от того, в какую сторону повернется курс.

Именно это придает рынку Forex его неповторимую, иногда даже гипнотическую привлекательность.

– Малое прекрасно, – утверждали некогда хитроумные японцы, создававшие самые маленькие транзисторы, самые плоские телевизоры и умещавшиеся на ладони диктофоны.

– Быстрое восхитительно, – с полным правом могут утверждать апологеты Forex. Здесь деньги делаются с быстротой, не доступной никаким другим бизнес-инструментам на свете. Впрочем, теряются они точно с такой же скоростью…

Шаг 3. Где же у него кнопка?

Рабочими площадками торговых операций рынка Forex стали несколько взаимосвязанных между собой с помощью новейших информационных технологий (опять же – Интернет) региональных валютных рынков. Наиболее значительными из них можно считать Новозеландский и Австралийский валютный рынки (Веллингтон и Сидней), Азиатский (биржи Токио, Сингапура и Гонконга), Европейский (Лондон, Франкфурт-на-Майне, Цюрих, Париж) и Американский (Нью-Йорк, Торонто, Чикаго, Лос-Анджелес) рынки. Если, читая эти строки, вы смотрели названные города на глобусе, то вам уже пришлось обернуть его вокруг своей оси.

Именно это придает рынку Forex третий по счету непо­вторимый момент. Он не только самый быстрый, но и круглосуточный всемирный магазин денег. Первым включается Веллингтон, через два часа – Сидней, через час – Токио, затем – Гонконг и Сингапур. Затем эстафета переходит в Европу, где вслед за Цюрихом, Франкфуртом-на-Майне и Парижем к самой большой денежной игре планеты подсоединяется Лондон, а еще через пять часов – Нью-Йорк, спустя еще час – Чикаго, еще через два – Лос-Анджелес. К тому времени, когда жители города ангелов укладываются спать, торги в Веллингтоне и Сиднее вновь в самом разгаре.

Запутались? Тогда проще: когда в Москве 12 часов дня, в Сиднее – 19 часов, в Веллингтоне – 21 час, в Токио – 18 часов, в Париже, Цюрихе и Франкфурте – 10 часов, в Лондоне – 9 часов, в Нью-Йорке – 4 часа, в Чикаго – 3 часа, в Лос-Анджелесе – 1 час ночи.

В результате перерыв в торгах происходит лишь раз в неделю, на уикенд – с 01:00 субботы по Гринвичу (время закрытия американских бирж) до 21:00 воскресенья по Гринвичу (время открытия валютных торгов в Новой Зеландии, где уже наступает утро понедельника).

Шаг 4. Как работать на Forex?

«ОК, я понял насчет Новой Зеландии, – скажете вы. – Вопрос лишь в том, где я и где Новая Зеландия…»

И вот тут вступает в действие четвертый непо­вторимый момент. Чтобы оказаться на рынке Forex, вовсе не нужно ни повторять маршруты капитана Гранта, ни даже открывать офис на Уолл-стрит или в лондонском Сити. Достаточно включить компьютер, подключенный к Интернету.

Вход на рынок Forex – ярлык на вашем мониторе. Роль вашего личного офиса на Forex играют платформы интернет-трейдинга. Платформы интернет-трейдинга – это порталы или программы от компаний, являющихся профессиональными брокерами рынка Forex. Эти компании оперируют деньгами своих клиентов-трейдеров, юридических или физических лиц, открывая и закрывая те или иные сделки по их приказу. А приказ отдается нажатием кнопки на компьютерной клавиатуре или кликом на планшете.

Схематично типовая сделка на Forex выглядит так:

Допустим, вы полагаете, что в настоящее время курс евро в отношении доллара будет повышаться. Вы отдаете приказ на открытие сделки, основанной на данном прогнозе. То есть покупаете энную сумму евро за энную сумму долларов. Если ваш прогноз оказался верен, сделка приносит вам некую прибыль (в зависимости от того, насколько повысился курс). Эту прибыль вы можете зафиксировать, отдав приказ на закрытие сделки. Если же ваш прогноз неверен, сделка приносит вам некий убыток (в зависимости от того, насколько понизился курс).

Впрочем, всегда лучше конкретный пример.

Вы открыли депозит на сумму 1000 долларов. Брокер предоставляет вам кредитное плечо (самое популярное кредитное плечо – х100). Таким образом, имея 1000 долларов, вы можете открывать сделки на сумму до 100 тысяч долларов.

Шаг 5. Как открывается сделка

Схематично сделки на Forex выглядят намного проще, чем запуск программы стирки в современной стиральной машине. Во всяком случае, второе автор этих строк так и не освоил. Итак:

Действие первое. Вы выбираете «направление сделки», например – купить евро, продать доллар.

Действие второе. Вы выбираете сумму сделки, допустим, 10 000 долларов. В этом случае ваши затраты на сделку – всего 100 долларов.

Действие третье. Вы открываете сделку (допустим, в этот момент курс пары евро – доллар составляет 1.4052).

Предположим, в течение трех часов курс пары евро – доллар вырос до 1.4152, то есть на 100 пунктов (пипсов). Вы считаете, что рост курса евро может оста­новиться, и закрываете сделку.

Что же получилось в итоге?

Открывая сделку, вы купили евро на 10 000 долларов: 10 000 перемножим на курс 1.4052, получается 7 116.42 евро.

Закрывая сделку, вы продали евро по новому курсу (1.4152) и получили доллары – 10 071 доллар 16 центов. Комиссия брокера составила 3 пункта (пипса), то есть в данном случае – 3 доллара.

Итак, ваша прибыль составляет: 10 071 доллар 16 центов минус 10 000 долларов (сумма сделки) минус 3 доллара (комиссия). Итого: 68 долларов 16 центов.

Иными словами, вложив в сделку 100 долларов, вы получили 68 с лишком долларов прибыли. Боже, ну почему вы не вложили в сделку тысячу долларов вместо ста! 68 процентов за три часа – ну и кто тут самый великий финансист в мире? Вы, разумеется. Но с одной оговоркой. За те же самые три часа курс пары евро – доллар мог с равной вероятностью (если больше верить Эйнштейну, а не форекс-стратегам) не повыситься, а понизиться. На те же самые 100 пипсов. В этом случае вы потеряли всю сумму, вложенную в вашу сделку.

Посему все эксперты и все форекс-брокеры (во всяком случае – добросовестные) постоянно напоминают: самый прибыльный в мире финансовый рынок – Forex – является одновременно и самым рискованным. И точно так же единодушно советуют: торговать на рынке Forex есть смысл только на те деньги, которые не страшно потерять.

Если же трейдер, желая заработать, решил вложить в инвестиции средства, предназначенные на обуче­ние или покупку автомобиля либо взятые в долг, страх лишиться денег будет существенно сковывать свободу действий на рынке. В таком случае инвестор рискует пропустить выгодные варианты сделок. Именно поэтому интернет-платформы брокеров традиционно оснащены предупреждением на сей счет. Наподобие такого: «Рекомендуем вам учитывать высокий уровень риска рынка Forex и не вкладывать в операции больше, чем суммы, которыми вы можете позволить рисковать без особого ущерба для вашего бюджета. Просим вас трезво оценить, насколько риски рынка Forex приемлемы для вас».

Шаг 6. Деньги не любят тишину?

«Стоп, стоп, стоп! – скажет в этом месте дотошный читатель. – Какие, к чертовой бабушке, приемлемые для меня риски?! Да они для всего мира сейчас со­всем-совсем неприемлемые. Тут давеча финансовый кризис случился – не заметили. »

Заметили. «Финансовый кризис» – это словосочетание звучит реже, чем поздравление с Новым годом, но чаще, чем хотелось бы. И часто такие кризисы ведут к банкротству банков, инвестиционных, венчурных и страховых компаний, отправляют в нока­ут фондовый рынок, замораживают кредитование и наносят существенный удар по частным инвестициям. И везде говорят о рисках, о чрезмерных рисках, о немыслимых рисках любого телодвижения: от вложений в акции до последнего бастиона частного инвестора – банковских депозитов.

К тому же кризис может длиться довольно долго, а «черные» дни (обвалы котировок) на фондовой бирже – неоднократно повторяться. Ну а уж то, что происходит на валютном рынке, вообще напоминает старый анекдот о немцах и партизанах. Поза­вчера немцы выгнали партизан из избушки лесника, вчера партизаны выгнали немцев из избушки лесника, а сегодня пришел лесник и всех разогнал к уже упомянутой чертовой бабушке. Иными словами, на рынке то доллар хоронят, то фунт стерлингов выкидывает кульбиты, то норвежская крона мечется как муха в стеклянной банке, то евро обесценивается, то рубль девальвируется.

Возникает вполне закономерный вопрос: уместно ли вообще в «смутные времена» работать на рынке Forex?

Ответ, как это ни кажется парадоксальным на первый взгляд, звучит так: да. Не только уместно, но и, более того, именно в кризисной ситуации Forex может обеспечить вам огромные инвестиционные преимущества. Традиционно интерес к форекс-торговле возрастает именно в периоды кризисов. По­скольку повышенная волатильность на рынке валют, драгоценных металлов, акций и биржевых индексов дает повышенные шансы на серьезную прибыль. Особенно – для обладателей малых капиталов. Кризис – лучшее время для биржевого спекулянта.

Шаг 7. Когда в банках нервничают

Принципиальные «кризисные» преимущества рынка Forex заключаются в самих особенностях этого рынка. Forex оперирует огромными денежными средствами, которые никак не привязаны к какому-либо материальному носителю или границам, не связаны условиями изготовления, хранения, транспортировок какого‑либо продукта или спросом на него. Таким образом, рынка Forex, в отличие от фондового рынка, не касаются сложности с переоценкой стоимости активов (акций или имуществ­а), падением производства, появлением таможенных барьеров. Пресловутой проблемы ликвидности для Forex попросту не существует. Деньги по определению обладают ее наиболее высокой степенью. А на этом рынке именно деньги становятся его главным товаром.

Более того, именно в период кризиса Forex имеет и ряд других преимуществ перед прочими вариантами инвестиций.

Например, кризис только увеличивает возможности рынка Forex. В период динамичного колебания курсов валют возможность получить значительную прибыль возрастает. Если какая‑то из валют под влиянием кризиса заметно понижается или повышается в цене – возникает отличный повод хорошо заработать на этом понижении или повышении.

Еще одно из преимуществ – экономия времени. Инвестируя в ценные бумаги, частный инвестор всегда стоит перед дилеммой – либо доверить свои средства в управление какой‑либо компании или фонду (которые в кризис подвержены риску банкротства), либо самому работать на фондовой бирже, что практически невозможно без профессиональной подготовки. И то, и другое – рискованно.

Как заметил когда‑то автору этих строк Александр Таркаев, один из интеллектуальнейших предпринимателей России, «любой капитал, который вы не двигаете собственным трудом, интеллектом и идеями, имеет тенденцию к исчезновению. Это как игра против казино: на долгой дистанции рано или поздно вы проиграете. Почему посторонние люди должны бесконечно долго защищать ваши интересы, когда вы сами за них не боретесь? Рано или поздно они вас либо обокрадут, либо просто проиграют. Или вы должны выстроить такой механизм контроля за этими людьми, что это и станет вашей работой – контролировать тех, кто контролирует ваши деньги…».

Шаг 8. Лучше самому

Forex – вариант компромисса для тех, кто хочет делать инвестиции, не отвлекаясь от своей основной работы или бизнеса. «Виртуальный» характер этого рынка дает возможность стать «инвестором по совместительству». Разумеется, это тоже некий компромисс: хорошо играет на валютном рынке тот, кто играет на нем профессионально. Но все же Forex отнимает меньше времени и внимания, чем классическая биржа.

Четвертое существенное преимущество – возможность валютного маневра. Взлеты и падения то одной, то другой валюты заставляют многих нервничать. Курсы валют динамично меняются, и, опасаясь потерь, люди пытаются конвертировать то в одну, то в другую валюту. «Переложиться» – возникло такое словечко в последнее время. В российских банках, например, осенью и зимой 2008–2009 годов, а затем в конце 2022 года шел целый поток клиентов, которые стремились досрочно забрать свои депозиты, дабы перевести рубли в доллары. Причем в другие годы такая же история повторялась с долларами – уже в обратном направлении. С не меньшими нервами.

Как рассказывал автору заместитель председателя правления одного крупного банка, однажды ночью его разбудил телефонный звонок клиента банка – очень известного актера: «Правда, что завтра доллар отменяют?».

Естественно, досрочно забирая депозит, вкладчик терял проценты и платил маржу за обмен валюты.

Forex же дает возможность вкладываться в ту или иную валюту, во‑первых, почти без потерь (вы платите минимальную комиссию брокеру), во‑вторых, молниеносно, в‑третьих, с возможной прибылью для вас.

На любые изменения курсов валют или информацию о состоянии дел в той или иной стране вы можете прореагировать открытием сделки на покупку или продажу валюты, которую вы считаете в данный момент наиболее перспективной или, наоборот, идущей на понижение.

И, наконец, пятое и самое «вкусное» преимущество – возможность получить высокую прибыль с минимальными вложениями. В отличие от фондового рынка, где для более или менее серьезных инвестиций требуется минимум 5–10 тысяч долларов, на рынке Forex вы можете начать инвестировать с минимумом средств. Например, в 500, 1000 или 2000 долларов. А так как под влиянием кризиса колебания курсов валют на рынке резко усиливаются, даже при минимальных вложениях можно получить максимальный уровень прибыли. Разумеется, риски, о которых мы уже говорили, тоже возросли.

Но, судя по настроениям на рынке, повышенная прибыльность выглядит все‑таки значимее повышенных рисков.

Многие финансисты согласны в этом случае со старым лозунгом эсеров: «В борьбе обретешь ты счастье свое».

И полагают, что Forex в период кризиса становится весьма привлекательным инструментом для частных инвестиций. Автор этих строк некогда вел инвестиционный портфель журнала «Карьера», который был открыт в 2008 году (в самый разгар финансового кризиса) и показал за год 87‑процентную прибыль. На Forex было направлено около четверти от суммы этого портфеля.

В конце концов, почему бы и нет? С тех пор как перерыт весь Клондайк, а Аляска из фронтира превратилась во вполне обычный штат США, отличающийся от других разве что высотой сугробов, именно Forex стал тем местом, где чаще всего реализовывалась пресловутая «американская мечта». И кто знает: возможно, следующим триумфатором будете вы?

Шаг 9. Гениальная сделка Джорджа Сороса

Впрочем, пока место главного форекс-триумфатора прочно занято. Имя одного из самых успешных трейдеров рынка Forex известно всему миру. Это миллиардер Джордж Сорос, американский финансист и филантроп. Его история как раз и стала типичным воплощением «американской мечты».

Сын венгерских эмигрантов, Сорос начинал свою финансовую карьеру с абсолютного нуля. Его первым серьезным бизнесом стал основанный в 1969 году фонд Quantum, впоследствии вошедший в историю мировых финансов. В первые же годы фонду удалось достигать уровня 3000 процентов прибыли в год. Свои сверхдоходы Сорос получал именно потому, что предпочел классическим инвестициям в акции и облигации рискованную и агрессивную игру на Forex.

Апофеозом работы Сороса на рынке стала знаменитая комбинация с фунтом стерлингов в 1992 году – ее до сих пор изучают в бизнес-школах и подают как исторический пример форекс-сражения.

В тот момент в рамках Европейского экономического сообщества действовал определенный паритет валют стран, входящих в «Общий рынок». В частности, британский фунт стерлингов равнялся 2,95 немецкой марки с валютным «коридором» плюс-минус 6 процентов. Но в это время германская экономика переживала заметные пертурбации. Недавнее присоединение ГДР резко увеличило бюджетные расходы Германии. Расходы были по­крыты дополнительной эмиссией марки, что имело и свои минусы: возникла угроза девальвации марки, и в качестве контрмеры процентная ставка в Германии была повышена до 12 процентов. Это позволило правительству Гельмута Коля привлечь в страну поток иностранных инвесторов. Курс марки пошел на повышение.

По идее, фунт стерлингов должен был отреагировать на него, чтобы сохранить упомянутый паритет с маркой в установленном ему валютном «коридоре». Однако британская экономика, в отличие от германской, находилась в этот момент в витке спада после грандиозного тэтчеровского подъема 1980‑х. Дорогой фунт страна не могла бы удержать. Это и использовал Джордж Сорос.

Сорос взял рынок масштабом «атаки». Он открыл сделки на покупку германской марки за фунты и взял крупные кредиты в фунтах, чтобы увеличить объемы своих продаж. За несколько дней соросовский фонд Quantum продал на рынке Forex около 10 миллиардов фунтов, взятых Соросом в кредит. Курс британской валюты рухнул, участники рынка устремились избавляться от нее. Конечно, «Старая леди» (Банк Англии) пыталась остановить падение, выкупив на рынке около 15 миллиардов фунтов и подняв процентную ставку в стране сначала до уровня германской – 12 процентов, а затем и до 15 процентов. Но о­бвал фунта продолжался, и в конечном счете Банк Англии капитулировал перед Соросом, отказавшись от попытки удержать фунт на прежнем уровне. В результате за месяц фунт стерлингов по отношению к другим мировым валютам подешевел примерно на 25 процентов, а Сорос заработал на этом около двух миллиардов долларов…

Эта сделка вошла в историю как одна из величайших операций на Forex.

Любопытно, что в 2008 году на валютном рынке сложилась практически аналогичная ситуация. Курс фунта снизился за полгода более чем на 6000 пунктов. То есть в тот момент скромная открытая сделка на 100 долларов за полгода приносила трейдеру 6000 долларов прибыли.

Шаг 10. Универсальные принципы Уоррена Баффета

Если на этом месте вы захлопнули книжку, нашли сто долларов и устремились за своими шестью тысячами долларов, то считайте, что автор почувствовал себя виноватым. Потому что, прежде чем вдохновляться примерами Джорджа Сороса, неплохо бы изучить опыт другого известного миллиардера – Уор­рена Баффета.

«Позвольте, при чем тут Баффет? Он же инвестирует не на Forex, а на классическом фондовом рынке!» – возмутится знаток мировых финансов.

Как сказал еще один знаменитый комбинатор, убивать надо таких знатоков. Да, действительно, У­оррен Баффет делает свои деньги отнюдь не на рынке Forex. Однако принципы инвестора, некогда сформулированные Баффетом, вполне отвечают идеологии работы на Forex.

Свою первую сделку Баффет совершил в семь лет, получив от родителей в подарок небольшую сумму денег. Вместо того чтобы вложить их в мороженое, как сделал бы любой нормальный ребенок на его месте, включая автора этих строк, Уоррен купил шесть акций компании Cities Service – по 38 долларов за акцию. Буквально на другой день цена акций компании упала на треть, что очень расстроило маленького Уоррена. И когда через неделю стоимость этих бумаг повысилась до 40 долларов, Баффет тут же их продал, заработав на своей первой биржевой операции 12 долларов.

Каково же было его расстройство, когда еще через пару недель те же акции торговались уже по 200 долларов за штуку. Не знаю, долго ли плакал маленький бизнесмен, но впоследствии именно он сформулировал один из главных принципов инвестора: «Терпение вознаграждается».

Второй важный элемент стратегии Баффета заключался в том, что он старался покупать упавшие в цене акции, игнорируя любые слухи и информацию, бродившие на рынке. Созданная им еще на старте бизнеса компания Buffett Associates всегд­а действовала вопреки всем паникам и «трендам», как сказали бы сегодня. Баффет считал очень важным для инвестора разбираться в том, во что он вкладывает деньги. Он всегда много времени по­свящал изучению экономических показателей и отчетов компаний, в которые вкладывал средства.

Принципы инвестора, сформулированные Баффетом, звучат так:

Успех приходит к тем, кто терпелив, хорошо знает рынок и бизнес в целом, отличается высокой самодисциплиной.

Если вы нашли великолепный объект для инвестирования, не обращайте внимания на неблагоприятные прогнозы динамики рынка или экономики в целом.

Не инвестируйте только для того, чтобы вложить деньги, и если подходящих объектов нет, сохраняйте свой капитал в денежной форме.

Никогда не занимайте и не инвестируйте «в долг».

Определите для себя, в чем вы разбираетесь, а в чем – нет. Инвестируйте лишь в то, что вы хорошо изучили.

Шаг 11. Зачем идти на Forex?

Действительно, зачем? И ответ на этот вопрос принципиален. Хотя это, казалось бы, нелогично. Задача понятна: заработать деньги. Что касается целей, то, казалось бы, какая разница? Один хочет приумножать капитал. Другой – заработать на новую машину. Третий – обеспечить себе доход, замещающий зарплату. Четвертый… Четвертый мечтает, допустим, о гоночной яхте. Есть ли разница, с какими целями человек приходит на рынок Forex?

Есть. Гигантская. Потому что с одной целью, скорее всего, ничего не получится. С другой – наоборот, вероятность успеха намного больше. Цели, с которыми обычно «не получается», связаны с тем, что прибыль нужна быстро и прибыли нужно много.

В предисловии к своей прошлой книге о рынке Forex автор приводил один диалог.

– Научи меня играть на Forex, – попросил меня приятель.

– Изволь, я научу тебя, как открыть свой счет и делать сделки.

– А правда, что на Forex можно каждый месяц удваивать свой капитал? – спросил приятель.

– Теоретически, это можно делать каждый час. Но, чтобы научиться играть на Forex, ты должен забыть об этом…

В 2009 году компания «Альпари» провела большой конкурс среди трейдеров. Его победителем стал Антон Трефолев, заработавший 11 тысяч процентов прибыли за два месяца.

Это означает, что 10 тысяч долларов, вложенные в Forex, через два месяца в руках трейдера могли превратиться в 1 миллион 100 тысяч долларов.

Но… По оценке экспертов Forex, самые эффективные трейдеры достигают за год прибыли в размере 30–40 процентов годовых. Это означает, что 10 тысяч долларов, превратившиеся через год в 14 тысяч, здесь называются успехом…

Forex – это не источник «бесплатных» денег. Не место моментального обогащения. Не способ найти деньги «потому что надо». Forex – не для покупок. Он для капитала. Для того, чтобы хладно­кровно и планомерно увеличивать личный капитал. А значит, хороший Forex – это не только Forex?

Шаг 12. Не только Forex

Будем реалистами. Те, кто все же склонен относиться к рынку Forex с большим сомнением, скорее всего, уже закрыли эту книгу. Остались те, кто все‑таки видит в нем скорее яблоко, чем змея. А значит – готовы поговорить о сциллах и харибдах, подстерегающих начинающего трейдера на пути от ближайшего понедельника и до списка «Форбс».

Поговорим, но сначала – скучная для романтиков глава. Но необходимая. Дело в том, что я верю в Forex. Но я не верю только в Forex.

Этот рынок хорош исключительно в качестве «авангарда» той армии, которая ведет бой за ваши доходы и капиталы. А правильно организованная армия включает в себя не только гусарский полк, но и артиллерию, обоз, штаб, тяжело топающих гренадеров, пару симпатичных маркитанток и полевую кухню.

А если обойтись без образных сравнений – хорошо управляет деньгами тот, кто использует максимальный диапазон самых разных инструментов инвестиций. А это значит – скучные и предсказуемые банковские депозиты, драгоценные металлы, наличный резерв, возможно – вложения в фондовый рынок.

То есть – полноценный инвестиционный портфель, в котором находит свое место и форекс-трейдинг. Поговорим об этом. Надо.

Шаг 13. Пусть пишут в хранители нас

Кажется, в начале книги я посоветовал меньше хотеть и больше беречь? Отлично, давайте об этом. Но только для начала надо прояснить несколько моментов.

Вы уже наигрались в потребительский бум? Вас не пугает мысль, что обои и ламинат можно НЕ менять целых пять, а то и (о ужас!) больше лет? Вдохнули облегченно, расплатившись на третий год за двуспальный холодильник? Отлично. Тогда поговорим о сбережениях и накоплениях. Тема, правда, тяжелая. Как заметил классик, «все счастливые с­емьи счастливы одинаково, каждая несчастливая семья несчастлива по‑своему». В случае с деньгами – все наоборот.

Все несчастья здесь одинаковы («ну мне надо было. ну я не знал, бизнес не пошел, работа потерялась, машина сломалась – взял я этот кредит, потом – второй, чтобы отдать первый, потом – третий и четвертый, чтобы отдать первый, потому что второй я истратил на отдых, ну мне надо было…»).

А вот вариантов богатеть – много больше. По­этому пройдемся по основным инструментам, на самом простейшем уровне. Но для начала – немного «про вообще».

Частные инвестиции. Существует несколько мифов на этот счет.

Миф первый: цена входного билета слишком велика, у меня нет столько денег, чтобы начать инвестировать (например, нескольких сотен тысяч рублей). На самом деле, чтобы начать вкладывать в банковские депозиты, достаточно 10–30 тысяч рублей или 100 долларов или евро; чтобы начать инвестировать в фондовый рынок (акции и облигации), достаточн­о буквально 2000 рублей (правда, для более или менее серьезных инвестиций предпочтительнее сумма не менее 5000 долларов); чтобы начать самому заниматься трейдингом, достаточно 1000–1500 долларов.

Миф второй: без больших денег невозможно добиться успеха, у меня нет лишних денег, чтобы инвестировать и обеспечить себе надежное будущее.

На самом деле это вопрос самодисциплины. Как‑то для телевидения, где любят самые простые примеры, я специально подсчитал: если с 20 лет вы каждый месяц отправляете в свой инвестпортфель по 5000 рублей, то к 50 годам ваш капитал, при относительно консервативных вариантах инвестиций, может составлять от 500 до 700 тысяч долларов, к 60 годам – более миллиона долларов. Соответственно, 30–40‑летний, начав системно инвестировать, в принципе может иметь к пенсии (и для наследства детей) четвертьмиллионное состояние. Расчеты – примерны. Гарантии к книге не прилагаются. Но принцип действия именно таков.

Идеальный вариант – взять за правило откладывать ежемесячно 10 процентов от всех своих доходов, включая зарплату, премии, бонусы, подарки и прочее, и прочее. Да хоть сто рублей, найденные на улице. Подобрали, почистили, разменяли, десять отложили. И так всегда.

Впрочем, повторюсь, основной вопрос – вовсе не в деньгах. Основной вопрос – в эмоциях и самодисциплине. Не так давно по просьбе одного коллеги обучал его азам биржевого и форекс-трейдинга. Примерно час рассказывал о разных психологических ловушках и коллизиях, о том, как их обходить. Коллега выслушал и сказал: «ОК, это все я понял. Теперь – давай о главном».

А это и было – главное. «Деньги любят тишину» – известная фраза, не так ли? Но касается она отнюдь не только политики. Но и каждого из нас. Деньги любят здравый смысл, контроль над эмоциями, самообладание и четкость. Кто-то сейчас сказал: «Какой здравый смысл, если ОНА любой ценой хочет новую шубу?»…

Поэтому, когда молодые коллеги просят «научить их, как разбогатеть», я предлагаю в качестве наиболее эффективного первого шага – развод.

Не готовы? ОК, пойдем длинным путем…

Шаг 14. Депозиты: как сделать миллион из «ничего»

Вариант первый – банковский депозит. Начнем с него – это самый консервативный, самый массовый и самый традиционный вариант.

Основные плюсы: почти абсолютная надежность, такой вид накопления не требует затрат времени, профессиональной квалификации. Минусы: доходность по депозитам не превышает уровень инфляции. На что обратить внимание: открывать депозиты следует только в банках, входящих в Систему страхования вкладов, желательно – на сумму, чуть меньшую, чем уровень страховки.

Как правило, депозиты разделяются на два типа – до востребования (вкладчик может изъять свои средства из банка в любой момент) и срочные (то есть депозит открывается на определенный срок). В по­следнем случае вкладчик тоже имеет право изъять свои средства до истечения срока, указанного в депозитном договоре, но при этом он теряет причитающиеся ему проценты. Правда, в последнее время банки, чтобы привлечь клиентов, создают вклады, которые можно забрать досрочно, не теряя процентов. Но обычно проценты по таким вкладам – ниже, чем по классическим срочным депозитам. Что касается депозитов до востребования, то они всегда имеют крайне низкую процентную ставку, это неэффективное средство инвестирования. Их целесообразно использовать для хранения средств, которые вам могут понадобиться в любой момент.

Процентная ставка по срочным депозитам зависит от конъюнктуры рынка. За последние годы на российском рынке она колебалась от 6 до 21–22 процентов и даже выше. Чем выше сумма и чем дольше срок депозита – тем выше процентная ставка по нему. Сумма не всегда зависит от вас, а вот выбор срока – исключительно от вас. Выгоднее всего открывать депозиты на срок два-три года.

Проценты по депозитам могут начисляться по‑разному. Первый вариант: по истечении срока действия депозитного договора или (если срок действия составляет более года) – по истечении календарного года.

Например, положили на депозит 100 тысяч рублей под 10 процентов годовых. Через год получили 110 тысяч рублей. Второй вариант: по истечении календарного месяца. Например, положили на депозит 100 тысяч рублей под 10 процентов годовых. Через месяц на ваш счет банк начислил 833 рубля, а на депозите все так же 100 тысяч рублей. Третий вариант – самый вкусный: депозиты с ежемесячной капитализацией процентов. Проценты на них начисляются ежемесячно, но не переводятся на счет, а присовокупляются банком к стартовой сумме депозита. В результате начисление процентов идет по нарастающей, с каждым месяцем сумма становится все выше и выше.

Если вы одновременно с капитализацией используете пополняемый депозит и перечисляете на него ежемесячно некую сумму (фиксированную или по возможности) – эффект роста потрясающий. Автор этих строк как‑то открыл депозит с капитализацией процентов на сумму 30 тысяч рублей и ежемесячным пополнением около 5000–6000 рублей. Не слишком обременительные суммы, согласны? Через три года на этом депозите числилось 300 тысяч рублей. И сумма продолжает расти.

Еще более убедительная математика: вы открыли депозит на сумму 10 тысяч рублей и каждый месяц пополняете его по 5000 рублей. Итог первого года – примерно 75–80 тысяч, итог второго года – 155–160 тысяч, итог третьего года – около четверти миллиона рублей. Через 10 лет в вашем распоряжении – относительно незаметно накопившийся миллион.

Любимый вопрос российских вкладчиков: в какой валюте лучше открывать депозит? Нет «выгодных» валют, есть выгодная диверсификация по разным валютам. Наилучший вариант – разделить вкладываемую сумму на две-три примерно равные «кучки» в рублях и долларах или в рублях, долларах и евро. Но не следует в связи с колебаниями валютных курсов нервничать, изымать депозиты и конвертировать их в другую валюту, как это делают многие при малейшей финансовой «непогоде». Обесценивание одной части всегда компенсируется удорожанием другой.

Депозиты физических лиц в российских банках страхуются государством в том случае, если банк входит в Систему страхования вкладов (ССВ). В случае банкротства банка, приостановки его операционной деятельности и иных форс-мажорных обстоятельств депозиты возвращает вкладчикам Агентство по страхованию вкладов (АСВ). Страховому возмещению подлежат депозиты на сумму до 1 миллиона 400 тысяч рублей. Таким образом, для физических лиц, инвестирующих в банковские депозиты более крупные суммы, есть смысл делить их на несколько частей и открывать депозиты в нескольких банках, входящих в ССВ. Тогда в случае форс-мажора вы получите полное возмещение своих вкладов, включая проценты.

Разные депозиты в одном банке считаются как один депозит, поэтому, дробя сумму, разнесите ее именно в разные банки. Еще один нюанс: если хотите в полной мере защититься страховкой – не стоит открывать депозиты именно по 1 400 000 рублей. Лучше – по 1 200 000 рублей. Ведь депозит прирастет процентами, а все, что выйдет за пределы 1,4 миллиона, страховка не покрывает. Так что создавайте некий «люфт».

Важный момент, на который всегда обращает внимание профессиональный финансист: депозит – это не инструмент инвестирования, а инструмент накопления. И разница не только в словах. С помощью депозита получить прибыль нереально. Процентный доход по банковским депозитам не приносит реальную прибыль, он в лучшем случае лишь поспевает за уровнем инфляции. За последние пятнадцать лет в России было лишь два года, когда средний уровень доходности банковских депозитов на чуть‑чуть превысил уровень инфляции.

Так что депозит – это явно не средство нарастить ваш капитал. Это удобный инструмент саккумулировать крупную сумму и одновременно «прикрыть» ее от инфляции.

Часть дохода от форекс-трейдинга я направляю именно на депозиты. Это еще и отличная страховка от собственных растущих аппетитов к рискам.

Шаг 15. Золото: слышен звон

Депозит – первый инструмент в целом наборе капиталиста «Сделай сам». С советских времен депозит в сонме способов приращения капиталов занимал для россиян примерно такое же место, как марксизм-ленинизм в философии. Единственный и неповторимый. Биржевой бум, разворачивающийся с конца 1990‑х, почти не поколебал эту позицию, тем паче что держатели акции паев в ПИФах и ОФБУ изрядно проиграли в кризис 2008–2009 годов. Зато примерно с 2006 года у депозитов стал бурно развиваться своего рода «конкурент» – идея вложения в драгоценные металлы.

Драгоценных металлов, котирующихся на мировых финансовых рынках, – четыре. Золото, серебро, платина и палладий. Но львиная доля инвестиций приходится на первые два, с двумя последними финансовый ритейл практически не работает, тем более что платина, как правило, повторяет ценовой график золота, а палладий идет след в след за серебром (за редкими и кратковременными исключениями). Так что остаются золото и серебро.

Вложения в драгоценные металлы можно осуществлять двумя основными способами: либо приобрести слиток или монеты, либо открыв обезличенный металлический счет (ОМС). Слиток золота – далеко не удел исключительно состоятельных людей. Приобретая слиток, инвестор может выбрать вид металла и его размер – от 1 грамма до 1 килограмма. Однако чем больше слиток, тем ниже цена за грамм, так как затраты на изготовление слитка снижаются по мере увеличения его массы. Слитки выпускаются из золота высшей пробы – 999-й. Приобрести золотые слитки можно практически в любом крупном банке. При покупке золотых слитков требуется уплатить НДС по ставке 18 процентов. Продать слиток можно также в банке, но, скорее всего, придется уплатить комиссию в размере примерно 1 процента от оценочной стоимости.

Монеты из драгметаллов делятся на две категории: инвестиционные и памятные. Инвестиционные монеты выпускают большими тиражами, цена их продажи максимально приближена к цене содержащегося в них драгоценного металла. Приобретая их, не надо платить НДС. Такие монеты несложно и купить, и продать, хотя ежедневно устанавливают котировку на их покупку ограниченное число банков. Самые популярные сегодня монеты этого типа – золотые и серебряные «Георгии Победоносцы». Можно приобрести и иностранные монеты из драгоценных металлов.

Памятные монеты имеют ряд отличий от инвестиционных. Цена монеты заметно выше стоимости металла, из которого она сделана, за счет ее художественной ценности. Кроме того, продажа памятных монет облагается НДС по ставке 18 процентов. Поэтому они менее интересны для инвестиций.

Приобретая монеты, следует помнить, что вам придется позаботиться о сохранности слитков и монет. Любая микроскопическая царапина заметно снизит их стоимость. Существуют два основных вида чеканки монет из драгметаллов – пруф и анц. Чеканка пруф подразумевает особое качество и предназначена для коллекционеров, а не для инвесторов. Нарушение правил хранения монет чеканки пруф снижает их стоимость, такие монеты хранятся в специальных прозрачных чехлах и дотрагиваться до них голыми руками не рекомендуется. Поэтому в инвестиционных целях стоит приобретать исключительно монеты чеканки анц (то есть, попросту говоря, обычной, без изысков).

Шаг 16. Драгоценные металлы: виртуальное исполнение

Но куда большую популярность, чем вложения в физическое золото, приобрели ОМС. Особый блеск этому виду инвестиций придал кризис 2008–2009 годов, когда стоимость золота (соответственно, и прибыльности счета) взлетела более чем вдвое. В то время вложившие 100 тысяч рублей в ОМС через год легко получали 200 тысяч, что и не снилось держателям депозитов.

Однако этот успех сыграл злую шутку: банки энергично продолжали рекламировать вложения в золото и в 2022-м, и в 2022-м, и в 2022-м и даже в 2022 году. Выпускаются буклетики с графиками курсовой стоимости золота – с шагом графика лет этак в пять. На таком графике не видно, как цена золота начиная с 2022 года неуклонно снижается и к сегодняшнему дню достигла почти докризисного уровня. Работает на всю эту кухню и порожденная кризисом 2008–2009 годов навязчивая идея фикс, что «в золото и серебро вкладывать выгодно, потому что они всегда (sic!) дорожают», это дает эффект: куча задурманенных людей тратят свои деньги, инвестируя их в заведомо проигрышный инструмент.

А куда деваться? С одной стороны, какой‑нибудь экономический вития из числа ура-патриотов вещает с экрана, что‑де западной финансовой системе конец, что бреттон-вуд скончался и что возврат к золоту неизбежен.

С другой – маргинал из блогеров рассуждает о золотом стандарте, при котором было всем счастье, а России – вообще рай, «потому что она золото добывает». А с третьей – милая девушка-операционистка уговаривает, лаковые буклетики сует, а в них графики, на которых прямо‑таки видно, как золото подорожало.

Витиям платят, чтобы америки всякие хаяли. Маргиналу все равно, о чем писать, лишь бы с претензией на нетривиальное суждение. А у девушки-операционистки в банке вообще есть план по «сбыче» монет. И если она этот план выполнит, то будет ей премия и похвала от начальства. И поэтому она ничтоже сумняшеся останавливает человека, решившего открыть простой и честный банковский вклад, и направляет его деньги в золото. То, что он проиграет, ей все равно. У нее план не по выгодам клиента. У нее план по «сбыче».

Бесит, когда автора этих строк на лекциях или каких‑то публичных выступлениях спрашивают: «Что вы скажете о золоте?».

«Отличный инструмент, чтобы получить прибыль», – отвечаю. После чего какой‑нибудь жизнерадостный идиот обязательно вскидывается: «Ага! А что же вы говорите, что золото дешевеет и продолжит дешеветь?!».

«Вы и не поняли, и не дослушали, – говорю. – В 2022 году я заработал восемнадцать тысяч долларов… на падении золота. В 2022‑м – еще десять тысяч на том же падении. В 2022‑м – еще примерно шесть тысяч… А теперь расскажите мне, какой мошенник вам объяснил, что вся суть инвестиций состоит лишь в том, чтобы что‑то купить и ждать, пока это «что‑то» подорожает?»

С 2002 года шел многолетний подъем цены золота. С 2008 года пошел спад. Золото упало с 890 до 740 долларов за унцию. И только кризис подтолкнул его вверх. В 2009-м и 2022 годах – постоянный подъем. В 2022 году произошел перелом, и началось снижение. В целом циклы повышения и понижения цен на золото продолжаются лет по пять-семь. Так что – не следует верить ажиотажу вокруг золота.

Однако это не означает, что драгметаллы не интересны как инструмент инвестиций. Интересны, и автор этих строк тоже держит часть своих накоплений в золоте. Но следует помнить: вложения в драгметаллы наиболее эффективны на длительный срок, лет на пять минимум. Это скорее страховка от самого себя, некий «долгий ящик» ваших накоплений.

И еще следует помнить: золото всегда растет в цене при первых признаках экономического или политического кризиса.

Так что: пользуйтесь золотом, но не ожидайте от него быстрой прибыли.

Шаг 17. Наличные: все, что можно потрогать, легко потерять

Итак, мы успели поговорить о двух вариантах вложений – в классические банковские депозиты и в драгоценные металлы. Однако у обоих этих вариантов есть очень мощный конкурент – матрац.

Каждый кризис, по крайней мере – в России, вызывает к жизни неодолимую тягу населения обналичивать свои накопления. Возможно, потому, что это единственный способ обезопасить свои капиталы от самого непредсказуемого явления на российском рынке – государства. А может, российские особенности здесь ни при чем и срабатывает древний инстинкт: уверенным можно быть только в тех деньгах, которые держишь в руках. Так или иначе, но тема «Деньги опять уйдут под матрац» существует если не столько же, сколько сами деньги, то как минимум столько же, сколько существуют матрацы.

Самый большой плюс такого формата хранения денег – они будут в безопасности. Но – только в той мере, в какой в безопасности находитесь вы сами или ваше жилище. Не в большей.

Самый большой минус – это единственный формат, в котором деньги точно не прирастают доходом. Более того – могут максимально соблазнять на траты.

Тем не менее, как ни странно, любой, кто всерьез задумывается о грамотном управлении своим малым ли, большим ли капиталом, должен использовать и этот формат. В разумных пределах всем стоит иметь под рукой, наличными, некий денежный резерв. Каковы эти самые «разумные пределы» – решать вам. В идеале это должна быть сумма, сравнимая с гипотетически возможными неожиданными тратами. Например, могут срочно понадобиться авиабилеты на приличное расстояние (например до Нью-Йорка и обратно), срочно необходимо где‑то забронировать приличный отель на неделю, срочно купить какую‑нибудь бытовую технику. Нехитрый расчет в общих чертах подсказывает: речь идет о сумме в диапазоне от 2000 до 6000–7000 долларов. Вот такую сумму и имеет смысл хранить в наличных в качестве не доходного, но оперативного резерва.

Его главная задача – ни один житейский расход не заставит вас касаться ваших депозитов, инвестиций, ценных бумаг и проч.

Что касается корреляции между суммой и безопас­ностью… Это зависит от многих факторов, начиная от наличия или отсутствия консьержа в вашем доме и заканчивая крепостью запоров. Если претендовать на афористичность формулировок, то автор этих строк предложил бы такую формулу: храните дома сумму, равную двум-трем стоимостям вашей входной двери. Моя дверь стоит 3000 долларов, соответственно, домашние наличные запасы у меня не превышают 5000–6000 долларов.

Как пояснит любой полицейский, логика тут проста: шпана, которая позарилась бы на такую сумму, не сможет взломать такую дверь; а профессионал, который взломал бы такую дверь, не позарится на такую сумму. Если же сумма вашего резерва прин­ципиально иного порядка – лучше под него арендовать в банке сейф. Аренда сейфов, особенно на год, не такое уж дорогое удовольствие. Во всяком случае – вполне сравнимое с чувством безопасности.

О размерах поговорили. Теперь о структуре. Наличный резерв, как и прочие инвестиции, тоже следует диверсифицировать по валютам. Как минимум – разделить на рубли, евро и доллары. А в зависимости от географии ваших рабочих или личных поездок можно добавить и другие валюты. Скажем, в моем наличном резерве – много маленьких «к­учек», состоящих также из иены, британских фунтов, шведских и датских крон и израильских шекелей. Это очень помогает при неожиданных командировках, когда нет времени на поиск и обмен более редкой валюты, чем доллары или евро.

Третий момент – как. В идеале – приобрести для дома небольшой сейф и использовать для хранения наличного резерва, а заодно – важных документов и драгоценностей. Полагаю, объяснять, почему это лучше старой сахарницы в буфете, нет необходимости. Простейший сейф можно приобрести за 6000–8000 рублей. Тоже невеликая цена за безопасность и аккуратность. Неплохо бы еще завести привычку держать в нем бумажку с записью, сколько какой валюты в настоящее время находится в вашем наличном резерве. Деньги не требуют любви, но требуют аккуратности…

Помню, как в далекие 1980‑е мой отец хранил резервы по старому советскому способу – заведя бутылку из‑под шампанского. Только, в отличие от большинства советских семей, будучи человеком состоятельным и много работающим за границей, он мог позволить себе пропихивать в эту бутылку не традиционные гривенники, а купюры… Ну а я лет в четырнадцать обзавелся очень длинным пинцетом, который в течение года позволял мне не клянчить деньги на карманные расходы. Да, я был плохой мальчик. Зато рано выучил урок: как НЕ следует хранить наличные деньги.

Так что – храните наличные, но не увлекайтесь. В домашних условиях деньги не размножаются.

Шаг 18. Пенсии и страховки: оптимисты – это плохо информированные реалисты?

Есть такое расхожее утверждение: «Пессимист – это хорошо информированный реалист». Значит, верно и обратное?

Есть два вида финансовых инструментов для частных лиц, реклама и предложение которых традиционно сопровождается повышенным оптимизмом. Это вложения в пенсионные фонды и накопительное страхование.

Едва ли кто‑то не видел бодрую и лучезарную рекламу пенсионных фондов, призывающую «задуматься о своем будущем» и использовать программы добровольного пополнения своих пенсионных накоплений.

Давайте задумаемся. Пенсионная система, созданная в России в 2000 году, сама по себе очень логична. Разделение пенсионных накоплений на страховую и накопительную часть – ОК, это правильно. Больше зарабатываешь, больше отчисляешь в пенсионный фонд, добавляешь к обязательным отчислениям добровольные – и тебе гарантирована вполне приличная пенсия.

В идеальном варианте – сравнимая с европейскими пенсиями.

Три «но». Первое – как справедливо заметил однажды министр экономического развития России, для того, чтобы пенсионная система заработала, для того, чтобы люди в нее поверили, – надо минимум четверть века не менять правила. Не ломать, не перестраивать. Между тем за последние пять лет пенсионная система в России была поставлена под вопрос уже дважды.

Первый раз – когда заговорили о том, что при ее создании, возможно, ошиблись в расчетах и при такой математике пенсионная система не сможет справиться с обязательствами перед пенсионерами. Второй раз – когда аннулировали накопительную часть за один год. Все, доверия больше нет. Если пройдет новая четверть века без изменений – возможно, оно вернется…

Второе «но» – идея пенсионных накоплений эффективна только в одном случае: когда доходность по ним превышает инфляцию. Желательно – в два раза, как это часто происходит на европейских и американских рынках. В России – посмотрите на отчеты пенсионного фонда по вашим собственным накоплениям – она отставала даже от «официального» уровня инфляции в два-три раза. Иными словами: деньги ваших пенсионных накоплений скорее тают, чем прирастают. Девальвация рубля в 2022 году вообще превратила предыдущие 13 лет пенсионных накоплений в сплошной убыток, если сравнивать с ценами.

Третье «но» очевидно всем: пенсионными накоплениями можно воспользоваться лишь по достижении пенсионного возраста. То есть – в шестьдесят лет, если говорить о мужчинах. Средняя продолжительность жизни мужчин в России, по данным Всемирной организации здравоохранения, – пятьдесят девять с половиной лет. Иными словами, «среднестатистический россиянин» до пенсии не доживает. Кроме того, во всем мире стоит вопрос об увеличении пенсионного возраста. Политики пытаются отложить эту непопулярную меру, но против природы идти трудно. Люди живут намного дольше, соответственно, планку выхода на отдых придется отодвигать – рано или поздно. А это значит, что, скорее всего, представители нынешнего поколения 30–50‑летних выйдут на пенсию не раньше чем в 65–67 лет.

Полагаю, эти три «но» даже не нужно далее обсуждать. Они достаточны для того, чтобы поставить жирный крест на идее использовать пенсионные фонды в своей инвестиционной стратегии.

Что касается накопительного страхования – о, это верх оптимизма! Вас хватают за рукав милые, улыбающиеся, энергичные девушки и настойчиво убеждают, как это здорово. Автора этих строк такая девушка убеждала войти в систему накопительного страхования:

– Если вы будете каждый месяц вносить взнос в сумме десять тысяч рублей, то через десять лет вы получите один миллион двести тысяч рублей!

– Отлично, но давайте посчитаем, что будет, если я открою в банке пополняемый депозит с капитализацией процентов и буду каждый месяц туда вносить десять тысяч рублей. Через десять лет у меня на депозите будет примерно два миллиона рублей…

Девушка помолчала и парировала:

– Да, верно, но у варианта с накопительным страхованием есть свои плюсы. Вы не представляете, какие возможности открываются в случае вашей смерти!

Я не индус и слабо верю в свои возможности после смерти. Меня интересуют возможности на этом берегу. У накопительного страхования действительно есть лишь один плюс – выплата страхового возмещения в случае увечья или смерти страхователя. Но мы же говорим о личных инвестициях, а не о способах оставить своим потомках хорошее наследство? Как говорил Бригелла из «Слуги двух господ»: «Пожалуйста, целуйтесь на здоровье! Но умирать я вас прошу не здесь – я для живых гостиницу держу».

Страховка на случай форс-мажора или смерти – отличное дело. Но – именно как страховка. Классическая, без всякой идеи подменить ею инвестиции.

Шаг 19. Доверительное управление: «голландская болезнь»

На российском рынке еще в прошлом веке появился вариант для тех, кому уже недостаточно банковского вклада, но кто еще не готов самостоятельно выйти на финансовый рынок. Это паевые инвестиционные фонды (ПИФы) под управлением специализированных компаний, а чуть позже – общие фонды банковского управления (ОФБУ). ОФБУ по своей сути – все те же ПИФЫ, только при банках.

Говоря научным языком, это механизм коллективного инвестирования путем передачи своих средств в доверительное управление профессиональным менеджерам. Иными словами, вы вносите свои деньги в инвестиционный портфель управляющей компании или банка, а она их вкладывает в акции и облигации. Ваша доля в портфеле называется паем. Каждый пайщик получает долю прибыли пропорционально количеству принадлежащих ему паев. Или убытков.

Вопреки расхожему мнению, этот вариант – отнюдь не только для тех, у кого уже есть приличный капитал. В последние годы «цена входа» в ПИФы и ОФБУ постоянно снижалась, и во многих банках и управляющих компаниях один пай вы можете приобрести буквально за 1000–2000 рублей.

Поскольку пайщик не может вмешиваться в инвестиционную политику фонда, для него единственной возможностью рассчитать риски своих вложений становится выбор наиболее эффективной управляющей компании или банка. Оценить профессионализм специалистов той или иной компании можно, в первую очередь, по результатам ее деятельности в прошлом. Компании и банки публикуют отчетность за несколько последних лет. Другое дело, что любой релиз или буклет ПИФа или ОФБУ содержит такую небольшую ремарку: «Доходность за прошлые периоды не гарантирует такой же прибыли в будущем».

Здесь, в отличие от банковских депозитов, нет не только гарантированной доходности, но и гарантии доходности вообще. ПИФ или ОФБУ вполне может оказаться в убытке. И от вас ничего не зависит. Впору напомнить слова, которые уже были приведены чуть выше: «любой капитал, который вы не двигаете собственным трудом, интеллектом и идеями, имеет тенденцию к исчезновению»…

Еще один важный момент – российский фондовый рынок, как и вся страна, изрядно подвержен «голландской болезни». Мы сидим на сырьевой игле, и это накладывает отпечаток на суть происходящего на фондовом рынке. Десять лет сырье дорожало, акции сырьевых компаний росли – сотни биржевых компаний показывали впечатляющие результаты, используя простую тактику: «Купить и держать».

Например, по итогам «образцово-показательного» докризисного 2007 года 100 тысяч рублей, вложенных в банковский депозит, превратились бы за год примерно в 111 тысяч, в государственном пенсионном фонде они дали бы 105 тысяч, при конвертации в евро – 104 тысячи, при конвертации в доллары «похудели» бы на 7000 рублей. То есть во всех вариантах проиграли бы инфляции, уровень которой по итогам года превысил 11 процентов. Относительную «прибавку» дали вложения в золото и «золотые» счета в банках (от 30 до 34 процентов). На этом фоне вложения в ПИФы выглядели как доллар в куче тугриков: от 30 до 50 процентов годовой «надбавки» – вполне обычное для того года дело. Но… потом приходит кризис.

Кризис 2008 года, кризис 2022 года – все рушится, компании фиксируют гигантские в процентном отношении убытки, и пайщикам остается только опять‑таки «держать» с расчетом на «авось потом опять поднимется».

Российские «профессиональные управляющие» зачастую попросту непрофессиональны. Они умеют повязывать галстук виндзорским узлом, выбирать запонки и рисовать красивые презентации. Единственное, чего они не умеют, – это работать, а не просто «сидеть» на бирже.

Автору этих строк как‑то в 2009 году посетовал один из преподавателей Финансового университета: «Вы знаете, в последние годы мы выпустили столько замечательных ребят – специалистов по фондовому рынку. Они были так успешны. Потом случился кризис, и они остались не у дел – ну, вы же понимаете».

Нет, определенно не понимаю. Когда «случился кризис», автор этих строк за год получил на бирже прибыль 87 процентов за год. И совсем не потому, что автор – финансовый гений. Есть известная истина американских биржевиков: «На растущем рынк­е выигрывает любой. Профессионал выигрывает на падающем рынке».

Многие российские биржевики освоили только первую половину этой истины. Так стоит ли доверять деньги в управление любому?

Как ни странно, несмотря на все эти минусы, советую все же использовать ПИФы и ОФБУ в своем личном инвестиционном портфеле. И сам – тоже использую, небольшую часть.

Зачем? Очень просто. Во-первых, а вдруг ваша управляющая компания или банк покажет блестящие результаты? Во-вторых, для сравнения. Если вы решились на самостоятельный трейдинг на бирже или рынке Forex – как вы будете измерять собственную эффективность? По рассказам других трейдеров? Так все трейдеры в душе своей – рыбаки. Им очень часто не хватает размаха рук, чтобы показать, какую рыбу они «ну вот буквально давеча» поймали. По бродящим в Интернете легендам из серии «Одна девочка вложила сто долларов в Forex, а сейчас у нее шале в Швейцарии»? Хм…

Небольшие вложения в институты доверительного управления создадут для вас самый точный оселок: каждый год вы сможете сравнивать, какую доходность вам дал профессиональный управляющий, а какую вы получили самостоятельно. И по итогам этого сравнения делать выводы, над чем посмеивать­ся – над духоподъемной рекламой инвестиционных компаний или над оптимизмом этой книжки.

Шаг 20. Своя игра

Ваш девиз: «Я – сам!»? Но не только Forex предоставляет такую возможность. Помимо валютного рынка самостоятельный трейдинг возможен и на рынке фондовом.

Мой коллега, редактор провинциальной деловой газеты, начал играть на бирже прямо из рабочего кабинета, в перерыве между планерками и распеканием нерадивых корреспондентов. Примерно через год он с удивлением констатировал: в то время как его газета с грехом пополам сводит концы с концами, 200 тысяч рублей, вложенных в биржевую игру, превратились в 1,2 миллиона. Теперь уже, наоборот, он проводит планерки и распекает корреспондентов в перерывах между торгами. Но подобная «американская история» светит далеко не всем. Главное правило игры на бирже, напоминают профессионалы, – ежедневно следить за экономическими новостями и вообще «быть в курсе».

Большинство россиян пока далеки от этого. По итогам опроса, предпринятого как‑то Московской межбанковской валютной биржей и фондом «Общественное мнение», основным показателем фондового рынка 52 процента соотечественников считают цены на нефть и только 19 процентов упоминают в связи с этим биржевые индексы ММВБ и РТС. А без знания, что это такое и с чем это едят, едва ли стоит выходить на биржу.

Впрочем, если вы отличаете Доу-Джонса от Билли Бонса, начать играть на бирже вполне реально. Зная некоторые правила.

Шаг первый – определиться с суммой, которой вы хотите рискнуть. Начинать на бирже можно с 10 тысячами рублей – этого достаточно, чтобы «осмотреться» и приступить к первым сделкам. С малой суммой новичкам лучше стартовать на мгновенных (проходящих в течение дня) покупках-продажах акций или на менее доходных, но более надежных облигациях с фиксированным доходом. Главные правила игры просты, как в казино: чрезмерно не увлекайтесь, не теряйте головы, не паникуйте и, главное, – умейте вовремя остановиться.

Шаг второй – освоить технологию. Самодеятельному «быку» или «медведю» придется изучить кучу правил технических и юридических, а заодно и биржевую терминологию. Здесь помогут сами биржевики – на сайтах бирж есть обучающие программы.

Шаг третий – определить для себя источники информации. Необходимый минимум биржевого игрока – в течение дня надо иметь возможность несколько раз выходить в Интернет и залезать на сайт той биржи, где вы играете. Так что таксисту или торговцу арбузами на Тишинском рынке путь на фондовый рынок заказан. Играть на бирже – привилегия исключительно офисных работников или домохозяек, имеющих постоянный доступ к компьютеру. Причем с быстрым доступом к Интернету.

Шаг четвертый – найти себе агента. Российское законодательство не дает физическим лицам возмож­ности участвовать в биржевых торгах. Единственный путь для «физиков» – работать через систему интернет-трейдинга. То есть найти брокерскую компанию, аккредитованную на бирже, заключить с ней контракт, стать ее клиентом (за довольно скромную комиссию от операций) и покупать-продавать акции, отдавая ей соответствующие команды.

Биржевые сайты предоставляют частным лицам возможность выбрать брокера и связаться с ним. У­слугу интернет-трейдинга предлагают и многие российские банки.

Шаг пятый – счет. После того как контракт с брокером подписан, частнику необходимо открыть инвестиционный счет в банке и счет депо в депозитарии банка (акции на руки физическое лицо получать не может, их надо будет виртуально зачислять на счет депо). Комиссия банка за эти услуги может составить до 1000 рублей в месяц. Если работать через брокерскую компанию, то счет будет открыт бесплатно, а оплачивать надо виртуальное рабочее место на бирже в виде специальной программы, которую брокеры установят на вашем компьютере для связи с конторой и мониторинга текущих котировок биржи. Оплата может составлять несколько тысяч рублей в месяц.

Далее начинается собственно само действо. Выглядит оно примерно так: утром игрок включает свою «биржевую» программу и в течение дня (постоянно или время от времени – зависит от ваших желаний и возможностей) через сайт своего брокера наблюдает за ходом торгов. Через Интернет он может отдать брокеру команды купить или продать те или иные акции. Акт покупки-продажи составляет всего несколько секунд. И, по большому счету, весь во­прос сводится к классическому «купить подешевле – продать подороже». А вот угадать самый выгодный момент продажи или покупки тех или иных ценных бумаг – целиком ваше личное дело. И ваши риски.

Шаг 21. Как и где

Механизм оплаты ваших операций довольно прост. Деньги на покупку акций брокер автоматически снимает с вашего инвестиционного счета. Сюда же вам поступает доход от продажи ценных бумаг. Через свой компьютер вы в любой момент можете посмотреть, сколько и какие акции числятся на вашем счете депо и сколько у вас осталось свободных денег. А в конце каждого биржевого дня вы видите свой доход или убыток. Естественно, какую‑то часть или все деньги со своего инвестиционного счета вы можете в любой момент снять или перевести на свой обычный банковский счет.

Разумеется, биржевая игра даже в самом минимальном варианте отнимает куда больше времени, сил и внимания, чем любой другой вариант вложени­я денег. Но овчинка может стоить выделки и вольный ветер своей собственной игры на бирже может надуть ваши финансовые паруса куда сильнее «заемного» ветра.

Правда, настроения российского фондового рынка не всегда соответствует желаниям. Перефразируя известный анекдот, российский фондовый рынок дает своим инвесторам уверенность в завтрашнем дне – а зачем вам завтрашнее дно?

И тут уместно необходимое примечание: почему‑то до сих пор многие россияне, даже интересующиеся возможностями трейдинга на бирже, полагают, что им доступны только российские фондовые площадки. Это не так – опять же, виват Интернет. Целый сонм североамериканских бирж доступен российскому частному инвестору.

Это NYSE – alma mater современного фондового рынка, Нью-Йоркская биржа. Ее «дочка» NYSE Arca – биржа, работающая исключительно в Сети. AMEX – еще одна «дочка» Нью-Йоркской биржи, выросшая из уличного аукциона. Знаменитая динамичная NASDAQ, про которую Saxo Bank сообщает, что это «не место, а состояние души». Toronto Stock Exchange – канадская фондовая биржа, также очень динамичная, а значит, привлекательная для мелких инвесторов. Еще одна канадская площадка – TSX Venture в Калгари. ICE – основная площадка торговли фьючерсами на нефть и сырье. Знаменитая чикагская биржа CBOT, одна из старейших в мире. Впрочем, этот список можно продолжать – как американскими, так и некоторыми азиатскими и европейскими площадками.

Шаг 22. Инвестиционный портфель

Теперь давайте попробуем смоделировать, хотя бы примерно, частный инвестиционный портфель.

Как выглядит идеальный инвестиционный порт­фель? Конечно, эталонов тут нет. Многое зависит от разных факторов. От суммы ваших денег. От того, на какую перспективу вы строите планы. От вашего темперамента: что вам важнее – спокойнее спать или больше азарта и прибыли.

Тем не менее примерный идеальный портфель можно представить так:

1. Не менее 25–30 процентов – в депозиты. Это ваш тыл, резервный полк вашей финансовой армии.

2. 5–10 процентов – в валюты или золото и серебро. Это, по сути, ваша «заначка» на случай форс-мажора; валютная часть – оперативная, металлическая часть – наоборот, «крайняя».

3. 10–20 процентов – ОФБУ, ПИФы, акции. Это авангард вашей «армии» под управлением наемных кондотьеров. При удачном стечении обстоятельств могут принести заметную прибыль.

4. До 20 процентов – вложения в самостоятельный трейдинг на фондовом рынке или на рынке Forex.

5. Около 5 процентов – держать на своем банковском счету или на банковской карте «на всякий случай», чтобы при благоприятных обстоятельствах срочно вложить эти деньги в тот инструмент, который пошел вверх.

6. Остальное – вложить в те инструменты инвестирования, которые вам наиболее по душе. Тут уж все зависит от ваших вкусов. Это может быть саксонский фарфор или стартап знакомых программистов. Лично я больше верю в фарфор. Но иногда огромные состояния делались именно на стартапах программистов, будь они неладны.

Nota bene! Отдельная тема – инвестиции в недвижимость.

Каждый кризис вспоминают, что «в сегодняшней экономической ситуации в мире» недвижимость – это, можно сказать, королева инвестиций. И не потому, что цены на недвижимость растут. Это даже не главное, тем более что после кризиса 2008–2009 годов рост цен прекратился. У недвижимости есть несколько важнейших качеств.

Первое – это всегда круглая сумма денег, которую можно реализовать в любой момент. Недвижимость очень легко продать. Может быть, с некоторой потерей, но в наличный капитал она обращается легко.

Второе – недвижимость ежемесячно будет приносить вам доход от сдачи в аренду. Вы купили однокомнатную квартиру в Москве за шесть миллионов и она, например, упала до пяти с половиной миллионов? Ну и что! В любом случае вы сдадите ее в аренду и будете каждый месяц получать доход. Сколько – рассчитать довольно просто. В России, как правило, цена съема квартиры составляет от трети до половины «средней» хорошей зар­платы в том городе, где эта квартира расположена.

Иными словами, если у вас есть две квартиры-«однушки», это значит, что вы пожизненно будете получать сумму, равную приличной зар­плате в вашем городе, да еще и оставите весьма неплохое наследство детям.

Если вы и инвестируете в финансовые инструменты, и еще имеете недвижимость – это идеальный вариант. Но, конечно, не все могут задуматься о приобретении с инвестиционными целями квартиры.

Значит – вернемся к чисто финансовым инструментам и к самому потенциально прибыльному из них – к Forex.

Шаг 23. Что варится на «кухне»?

Прежде чем мы продолжим путешествие по этому рынку, необходима оговорка: далеко не все на рынке Forex хотят быть респектабельными и «пушистыми». Forex потенциально является очень прибыльным не только для трейдеров, но и для брокеров. Что, как это всегда и бывает, привлекает к нему мошенников. По оценке форекс-экспертов, проблема брокерских мошенничеств последние лет десять очень актуальна. Интернет полон сообщений о том, что тот или иной молодой брокер не отдает своим трейдерам их деньги. Бывают случаи «рисования» котировок. Есть компании, которые попросту удаляют с трейдинг-платформы прибыльные сделки своих клиентов и заявляют, что их не было. Поэтому новичкам важно определить надежность брокера – не поддаваясь соблазнам сверхвыгодных условий в рекламе.

Что такое «кухня»? Так называют брокерские конторы, которые не выводят заявки трейдеров на внеш­ний рынок, а сами выступают второй стороной в сделке. Упрощенно это выглядит следующим образом. «Нормальный» брокер не играет против своих клиентов. Он находит контрагентов (продавцов или покупателей) по их сделкам среди других участников рынка Forex – банков или инвестиционных компаний. А сам брокер зарабатывает исключительно на комиссиях.

«Кухня» же играет со своим клиентом-трейдером сама. То есть в случае выигрыша трейдера выплачивает ему полученную прибыль, а в случае проигрыша – забирает его деньги себе.

«А какая мне разница, с кем играть – с банком или с самим брокером?» – спросите вы. Разница есть. В первом случае брокер заинтересован в вашем выигрыше. Логика понятна: чем вы богаче, тем шире играете на Forex. Чем шире играете – тем больше заработок брокера на комиссии. Такой брокер обеспечивает вас максимально точной и оперативной информацией, максимально надежными прогнозами и удобным сервисом.

Во втором случае все с точностью до наоборот. Брокеру выгоден ваш проигрыш, ведь он играет против вас. В худшем случае «кухня» вообще не отдаст вам ваши деньги, попросту закрыв выигрышную сделку. В лучшем – сделает все, чтобы ваша работа на Forex была неуспешной. Тут уже вступает в дейст­вие правило казино, в котором выиграть иногда можно, но выигрывать постоянно – нельзя.

Правда, есть одна проблема. Элементы «кухни» часто присутствуют и в работе самых известных и респектабельных форекс-брокеров. Зачем выводить на внешний рынок деньги той части клиентов, которые беспрестанно проигрывают? Или сделки одной части клиентов можно внутри компании, без вывода на внешний рынок, хеджировать сделками другой части клиентов – противоположного направления. Посему форекс-брокеры очень часто лукавят – выводят сделки на рынок, но не все.

Но и тут есть разница. Мошенники – это всегда «кухня». Но «кухня» – это не всегда мошенники. Если обязательства исполняются, клиент получает прибыль, котировки честные, прибыльные сделки не исчезают, а менеджеры не рассказывают вам про некий невидимый на графиках «скачок курса», который якобы произошел, а вы «просто не заметили», – можно работать.

Как же отличить добросовестных участников рынка, даже если они используют элементы «кухни», от мошеннических контор?

Вероятность попадания на мошенников вы снизите до минимума, если будете соблюдать все рекомендации по выбору форекс-брокера. Самые типичные признаки мошенников – брокер работает на рынке совсем недавно, его сайт плохо сделан и не имеет информационной «начинки» (мошенники не станут тратиться на подготовку статей о рынке или программы обучения), нет никакой связи с брокером кроме как через Интернет, в перечне способов снятия средств с вашего счета нет банковского перевода и проч. Во всех остальных случаях в добросовестности брокера можно убедиться лишь опытным путем.

Например, сделки клиента отклоняются либо не исполняются вовремя. Более одного раза подряд предоставляются новые цены. Увеличиваются комиссии (например спреды) индивидуально для каждого трейдера. Если это происходит – лучше всего перейти в другую брокерскую компанию, пользующуюся хорошей репутацией.

Шаг 24. Счет, пожалуйста

Репутация репутацией, но еще один важнейший фактор при выборе форекс-брокера – условия работы с вашими деньгами. Помимо комиссий, о которых мы уже говорили, важно то, какими способами вы можете пополнить свой счет или, наоборот, снять с него деньги. Хороший брокер, как правило, предлагает на ваш выбор несколько вариантов – web-кошелек, перечисление на банковскую карту, банковский перевод и т.д.

Само же открытие счета несложно. Определившись с выбором брокера, вы регистрируетесь на его платформе интернет-трейдинга и получаете реквизиты для пополнения своего счета. И по этим реквизитам делаете перевод денег выбранным вами способом. Причем обычно брокерские компании предупреждают: свою прибыль вы можете снять именно тем способом, которым пополнили счет. Если перевели на него деньги с web-кошелька, то на него вам и перечислят прибыль.

Идем далее. Допустим, вы получили от операций на рынке Forex некую прибыль и хотите снять всю или часть суммы со своего счета. В этом случае ваши действия зависят от избранного вами варианта. Как правило, они таковы.

Если вы хотите, чтобы снимаемая сумма поступила на вашу банковскую пластиковую карту, необходимо отослать на факс брокера подписанное вами поручение о переводе, приложить копию самой карты и сообщить брокеру ее реквизиты.

Если вы хотите, чтобы снимаемая сумма поступила на ваш банковский счет, – достаточно поручения и реквизитов.

Если вы хотите, чтобы снимаемая сумма поступила на ваш web-кошелек, необходимо сообщить брокеру номер кошелька и отправить поручение о переводе.

У каждого способа есть свои плюсы и минусы.

Web-кошельки оперативны, но менее надежны. В этом случае выбирайте наиболее зарекомендовавшие себя платежные системы. Кроме того, обычно при конвертации валюты на web-кошельке вам приходиться менять ее по весьма невыгодному курсу.

Если вы все же пользуетесь системой web-кошельков, то, как минимум, долго не держите на них значительные суммы денег. Сегодня многие специалисты по ИТ-безопасности отмечают, что виртуальные кошельки все чаще подвергаются атакам хакеров – да не сочтут эти строки диффамацией в адрес платежных систем.

Банковские переводы более надежны, но в этом случае банк взимает с вас небольшую комиссию. П­отому этим способом есть смысл переводить только крупные суммы.

Что касается контроля за своим счетом в брокерской компании, то тут все довольно просто. Платформы интернет-трейдинга оснащены такой функцией, как баланс счета и история сделок, из которых вы можете видеть все свои проигрыши и выигрыши, снятые с вас комиссии и осуществленные вами переводы денег.

Шаг 25. Кто владеет информацией…

Принципиальным моментом работы на рынке Forex для многих трейдеров является анонимность и конфиденциальность всех расчетов и финансовых операций.

Деньги и информация – самые большие ценности современной экономики. Они должны быть защищены. «Компьютерные гении» – герои голливудских боевиков одним нажатием компьютерной кнопки забирают деньги со счета «главного злодея» или скачивают всю информацию о нем. Наблюдать за этим процессом, сидя в кресле у телевизора, – одно удовольствие. Особенно когда к гению подкрадывается тьма-тьмущая злодеев, и уже лифт ползет наверх, и дверь вот-вот откроется. Но информация с «выпотрошенного» компьютера в последний момент все же успевает перекачаться (варианты: счет – обнулиться, досье – стереться).

Но едва ли вы захотите, чтобы это была ваша информация, ваш счет или ваше досье. Неудивительно, что вопрос безопасности денег и информации об их владельце волнует большинство форекс-трейдеров.

Добросовестные брокеры принимают на себя обязательства конфиденциальности и анонимности форекс-трейдинга, являющиеся гарантией того, что любая информация о вас (например ваше имя, паспортные данные, адрес, объем депозита, объем сделок, данные вашей банковской карты, ваши банковские реквизиты и проч., и проч.) не будет доступна третьей стороне. Обычно такие обязательства являются частью пользовательского соглашения.

Программное обеспечение дилинговых центров брокеров строится с соблюдением международных протоколов безопасности, равнозначных тем, что применяются в банковском деле. А в процессе самого трейдинга анонимность достигается также тем, что вы сами выбираете тот ник, под которым будете зарегистрированы на платформе интернет-трейдинга в качестве трейдера. Поэтому внимательно отнеситесь к выбору ника.

А теперь – самый пикантный момент. При совершении некоторых операций (например снятие средств с депозита или его пополнение) вы вводите данные своего банковского счета или своей банковской карты. Программное обеспечение добросовест­ных брокеров подразумевает, что по завершении той или иной операции информация мгновенно стирается с серверов дилингового центра. Это гарантирует, что она не станет добычей хакеров даже в том случае, если им удастся преодолеть системы безопасности.

Шаг 26. Время – деньги

Ценность денег измеряется не только информацией. Есть более старая истина: время – деньги. И тут возникает вопрос, который волнует всех трейдеров, не планирующих стать профессиональными валютными спекулянтами и записными игроками. Можно ли зарабатывать на рынке Forex, как говорили в советские времена, «без отрыва от производства»? Играть, так сказать, в редкие минуты досуга?

Ответ: да. Напомню, что «круглосуточный» режим работы рынка Forex дает широчайшие в­озможности маневра во времени даже тем трейдерам, у кого на основном месте работы жесткий график, и возможность заработать на Forex в то время, которое удобно именно вам.

Например, работающие по традиционному графику (утро и день) могут поиграть на активных торгах американской сессии рынка Forex (по московскому времени она длится с 14:30 до 22:30). Те, кто занят во второй половине дня, могут использовать активность европейской сессии (по московскому времени с 8:30 до 16:30). Ну а актерам, музыкантам, профессиональным бездельникам и автору этих строк, ведущим «ночной образ жизни», удобно торговать на движении азиатской сессии (по Москве – с 1:30 до 9:30).

Впрочем, понятно, что платформа интернет-трейдинга дает вам возможность активно работать на рынке Forex, даже не находясь возле компьютера или занимаясь другими делами. Существует множество инструментов – отложенные ордера, стоп-лоссы, тейк-профиты, трейлинг-стопы – для того чтобы регулировать процесс своей торговли в автоматическом режиме, открывая и закрывая сделки, фиксируя прибыль и минимизируя убытки…

Иными словами, открыв приказ на открытие той или иной сделки и задав ее параметры, вы можете спокойно спать, развлекаться или произносить речь в парламенте, не отвлекаясь на трейдинг: интернет-платформа автоматически выполнит ваши приказы.

Кроме того, у рынка Forex есть и еще одно важнейшее качество – возможность торговать на нем, не затрачивая много времени и средств.

Быстро заработать на Forex вполне возможно. Например, вы можете открывать сделки продолжительностью буквально несколько минут. Причем в вечерние часы, во время активной американской сессии, такая тактика особенно эффективна. Существует целый ряд торговых стратегий для кратко­срочной торговли, когда сделки открываются на период от нескольких минут до нескольких часов. Правда, придется потратить определенное время, чтобы изучить тонкости этих стратегий; об этом мы поговорим немного позже.

Технология быстрых сделок называется скальпингом. Суть скальпинга упрощенно сводится к следующему: трейдер открывает сделку, при незначительном повышении цен ловит небольшую прибыль и тут же закрывает сделку. Скальпинг используют многие трейдеры, работающие с небольшими депозитами. Методика торговли по скальпингу основывается на основных принципах, применяемых в наиболее популярных форекс-стратегиях, – торговле по линиям Боллинджера. Однако следует иметь в виду, что большинство брокеров обычно ограничивают минимальное время открытия сделки тремя-пятью минутами.

Торговля на короткой дистанции вполне доступна и даже логична для новичков. Если вы не гонитесь за сверхприбылью, работаете с небольшими суммами или вообще только осваиваете рынок Forex, работа с короткими сделками продолжительностью до часа может оказаться самой эффективной и интересной для вас.

Шаг 27. Имя им – легион

Инструменты работы на рынке Forex – это, прежде всего, валюты и драгоценные металлы. Кроме них на рынке Forex торгуются акции крупнейших компаний мира, биржевые индексы, фьючерсы на товарных рынках, нефть. Но львиная доля этого рынка все же приходится именно на валюты.

Основные валюты, торгующиеся на Forex:

  • американские доллары (обозначение USD);
  • евро (обозначение EUR);
  • швейцарские франки (обозначение CHF; трейдеры именуют их «свисс» или «чиф»);
  • британские фунты стерлингов (обозначение GBP; на профессиональном сленге трейдеров – «стерлинг», «паунд», «кабель»);
  • японские иены (обозначение JPY);
  • австралийские доллары (обозначение AUD; на сленге трейдеров – «осси» или «кенгуру»);
  • новозеландские доллары (обозначение NZD; у трейдеров – «киви»);
  • канадские доллары (обозначение CAD; на арго – «луни» или «канадец»);
  • южноафриканские рэнды (обозначение ZAR);
  • сингапурские доллары (обозначение SGD);
  • шведская крона (обозначение SEK).

Но этим список не исчерпывается.

Добавьте сюда венгерские форинты, мексиканские песо, израильские шекели, чешские, датские и норвежские кроны, польские злотые, саудовские риалы, корейские воны и все прочие валюты, конвертируемые на мировом рынке. Всего же на рынке Forex торгуются более 100 валютных пар.

И вот на колебаниях курсов этих пар вы и можете зарабатывать. Вопрос лишь в том, от чего зависят эти колебания. Как правило, основными факторами, влияющими на состояние рынка Forex, являются макроэкономические показатели состояния экономики ведущих мировых экономических держав – США, Японии, Канады, стран еврозоны. Поэтому принципиально значимым для успешной торговли на Forex фактором становится актуальная экономическая информация. Еще один важный фактор – технический анализ колебаний курсов валют, на основе которого формируются прогнозы и применяются торговые стратегии Forex (о них – ниже).

Вся торговля основана на принципе изменения курсов валютных пар (например EUR/USD, USD/GBP, EUR/GBP и т.п.). На динамике взаимных курсов валют, входящих в пары, вы и можете сыграть. Например, в операции «Рост доллара США против евро» используется валютная пара доллар – евро – EUR/USD. В таких парах первой ставится база котировки (базовая валюта), второй – валюта котировки (котируемая валюта). Например, EUR/USD 1.3500 означает, что 1 евро в данный момент стоит 1 доллар 35 центов.

Традиционно валютные пары на рынке Forex у­словно делятся на несколько групп:

  1. валютные пары, в которых базовой валютой являются национальные валюты, а в качестве валюты котировки используется американский доллар (EUR/USD, GBP/USD, AUD/USD, NZD/USD и т.п.);
  2. валютные пары, в которых базовой валютой являются национальные валюты, а в качестве валюты котировки используется японская иена (USD/JPY, EUR/JPY, GBP/JPY, AUD/JPY и т.п.);
  3. валютные пары, в которых базовой валютой являются национальные валюты, а в качестве валюты котировки используется любая третья валюта (USD/CHF, EUR/CHF, GBP/CHF или USD/CAD, EUR/CAD, GBP/CAD и т.п.).

Валюты, находящиеся внутри каждой из этих групп, называются валютами-союзниками против, соответственно, доллара США (в первом случае), японской иены (второй случай), швейцарского франка или канадского доллара (третий случай). Традиционно динамика движения курсов валют-союзников более или менее совпадает…

Итак, «актеров» на этих валютных подмостках много. Посмотрим пристальнее на тех, кто играет главные роли.

Шаг 28. Доллар: «главная» валюта мира

Доллар США (USD) – ведущая мировая валюта. Выполняет функции основной резервной валюты мира.

По статистике, по состоянию на 2008 год 65 процентов международных накоплений иностранной валюты в центральных банках ведущих мировых держав хранилось в долларах США (USD). По статистике, всего в мировом обращении находится около 800 миллиардов долларов, причем две трети из них, по оценкам экспертов, – за границами Соединенных Штатов. Таким образом, доллар давно стал валютой-космополитом.

На рынке Forex доллар США играет особую роль. Большинство валютных операций на Forex проводится с участием доллара либо в качестве базовой валюты, либо в качестве валюты котировки. Таким образом, колебания доллара являются движущей силой всего движения валют на Forex. Доллар – это что‑то вроде лошади-фаворита на денежных скачках. Фаворит может хромать или оказаться не в форме, но все равно – остальные «меряются» именно по нему.

В последнее десятилетие, в связи с ростом разнообразных проблем в экономике США, курс доллара по отношению к другим валютам неуклонно снижался. Индекс доллара, характеризующий его колебания к корзине из шести валют (57 процентов EUR; 13,6 процента JPY; 11,9 процента GBP; 9,1 процента CAD; 4,2 процента SEK и 3,6 процента CHF), опустился с 121.0 в 2001 году до 70.4 в 2008 году. Например, максимальный курс доллара по отношению, например, к евро был зафиксирован в 2000 году – EUR/USD = 0.8225, а минимальный – в 2007 году – EUR/USD = 1.6038.

Катализатором движения курса доллара на Forex являются изменения экономической ситуации в США. Они характеризуются прежде всего макроэкономическими показателями экономики Соединенных Штатов, публикуемыми в отчетах министерства финансов США. Соответственно, на основе этой информации можно сформировать более или менее точный прогноз курса доллара на определенную перспективу и ориентироваться на него при торговле на Forex.

Но при этом надо отметить, что прямой зависимости роста курса американского доллара от обнародования, например, улучшающихся экономических показателей, по крайней мере – на ежедневных торгах, не наблюдается. Связь между изменениями экономического состояния в США и курсом доллара США можно увидеть только на глобальном тренде (месячный, недельный и дневной таймфреймы). На средне- и краткосрочных периодах колебания курса доллара в большей степени определяются теми валютными спекуляциями, которые проводит Консорциум коммерческих банков (объединяет 12 крупнейших коммерческих банков мира). Они зачастую поворачивают курс валюты, вовсе не считаясь с макроэкономическими показателями страны-эмитента. Что, естественно, значительно увеличивает волатильность ценовых изменений валютного курса и повышает риски. Этот момент необходимо учитывать при прогнозе курса доллара.

За последние годы среднедневной диапазон движения доллара увеличился, и сегодня среднесуточный ход этой валюты составляет 250–350 пунктов. То есть за день курс доллара колеблется в этих пределах.

Основной индикатор поведения курса доллара на рынке Forex – золото. Динамика курса золота очень важна для определения прогноза курса доллара. Растет курс золота – курс доллара падает. Все валюты-союзники против доллара (EUR/USD, GBP/USD, AUD/USD, NZD/USD) растут вместе с курсом золота и, наоборот, снижаются вместе с ним в период роста доллара. Точно так же реагирует курс доллара и на изменение стоимости нефти. Растет стоимость нефти – уменьшается курс доллара.

Шаг 29. Евро: герой нового времени

После появления евро (EUR) у доллара на мировом валютном рынке появился серьезный конкурент. Последние годы доллар и евро ведут себя примерно как Пьеро и Арлекин, причем постоянно меняясь полями: то один дает другому подзатыльник, то второй…

Евро – официальная валюта, принятая в государствах так называемой еврозоны (Германия, Австрия, Франция, Италия, Испания, Португалия, Ирландия, Бельгия, Нидерланды, Люксембург, Монако, Лихтенштейн, Сан-Марино, Андорра, Мальта, Словакия, Словения, Финляндия, Греция, Кипр, Мальта). Кроме того, евро используется в ряде стран, не входящих в Европейский Союз. Таким образом, евро – единая валюта для более 500 миллионов человек. Первоначально евро задумывался как единая валюта «Общего рынка» (ЕЭС), и в этом качестве он когда‑то заменил условную расчетную единицу ЕЭС – экю.

В наличном обращении находится около 700 миллиардов евро. Это выводит евро по стоимости наличных, циркулирующих по всему миру, на равные позиции с долларом США.

Сегодня евро, наряду с долларом, является мировой резервной валютой. Причем с момента введения евро в 1999 году его роль и значимость в мировой валютной системе постоянно возрастает. Центральные банки различных государств мира, диверсифицируя свои валютные резервы, переводят некоторую их часть в евро. По статистике, 25–30 процентов международных накоплений иностранной валюты в центральных банках ведущих мировых держав хранится в евро (для сравнения: в 1999 году эта доля составляла 18 процентов). А по мнению Ален­а Гринспэна, бывшего руководителя Федеральной резервной системы США, евро со временем вполне может заменить доллар в качестве главной мировой резервной валюты. Впрочем, другие аналитики время от времени прочат ему крах и «отмену».

Введение евро облегчило инвестирование между странами еврозоны. Единая валюта исключала колебания валютного курса между национальными валютами, способными свести к нулю всю прибыль, полученную от инвестирования. Это позволило значительно увеличить и сделать более эффективными внутриевропейские экспортные операции.

Вторым, не менее важным достоинством введения евро стало создание более устойчивых финансовых рынков в Европе, что привело к повышению капитализации рынка акций и увеличило объем инвестиций, так как уменьшились издержки по финансовым операциям для бизнеса и для частных лиц. Введение единой валюты устранило многочисленные комиссии, взимаемые банками в странах еврозоны, за перевод средств из одной валюты в другую; установило паритет цен на товары и позволило установить более низкую процентную ставку, чем это было раньше, когда каждая валюта номинировалась самостоятельно. Все это способствует усилению и расширению использования евро.

Сегодня евро – вторая после доллара наиболее активно торгуемая валюта на валютном рынке. Около 40 процентов ежедневных сделок на рынке Forex проводится в евро. Индекс евро, характеризующий его колебания к корзине из пяти валют (31,55 процента USD; 30,56 процента GBP, 18,91 процента JPY, 11,13 процента CHF, 7,85 процента SEK), непрерывно рос с 2001-го до 2022 года. Соответственно, рос и курс евро по отношению к доллару США, с минимального уровня в 2001 году – 0.8225 и до максимального значения 1.6038 в 2008 году (исторический максимум). В 2022–2022 годах начался глобальный тренд снижения курса евро.

Катализатором движения курса евро на рынке Forex, наряду с макроэкономическими показателями экономики еврозоны, является усиление или ослабление позиций американского доллара. А изменение курса евро на рынке Forex, в свою очередь, приводит в движение и валюты, входящие вместе с ним в группу валют-союзников (GBP/USD, AUD/USD, NZD/USD).

Шаг 30. Фунт стерлингов: слава павшему величию

Фунт стерлингов (GBP) – третья по значимости валюта на рынке Forex. Фунт – денежная единица Великобритании. В XVIII–XIX веках являлся основной резервной валютой в большинстве стран мира.

Однако тяжелая экономическая ситуация в Британии после Второй мировой войны и усиление в этот период экономического доминирования Соединенных Штатов привели к потере фунтом стерлинго­в статуса наиболее значимой мировой валюты. В 50‑е годы прошлого века фунт окончательно сошел с пьедестала валюты номер один. Впрочем, это не самая большая плата за распад Британской империи. Тем не менее в последнее десятилетие фунт снова испытал всплеск популярности и стал третьей наиболее широко распространенной резерв­ной валютой после доллара и евро.

По статистике, 4–5 процентов накоплений ино­странной валюты в центральных банках ведущих стран мира хранилось в британских фунтах стерлингов. Британия обладает достаточно развитой экономикой (четвертое место в мире по объемам торговли, 10 процентов мирового экспорта услуг). Эта страна и сейчас продолжает сохранять доминирующее положение на мировом рынке финансовых услуг. В Британии сосредоточено три пятых мировой торговли международными облигациями, две пятых – иностранными активами. Страна также лидирует в области управления активами наиболее состоятельных людей мира. Важнейшие товарные и фондовые биржи мира расположены здесь: Международная нефтяная биржа, Лондонская биржа металлов, Лондонская фондовая биржа и т.д.

На рынке Forex фунт стерлингов – одна из наиболее популярных валют среди трейдеров. Колебания его курса достаточно стабильны и синхронизированы по отношению к евро и валютам из группы валют-союзников.

Кроме того, динамика процентных ставок в Британии превышает аналогичный показатель в США, что, наряду с достаточно развитой экономикой, по­стоянно поддерживает укрепление британской валюты относительно доллара. Торговые сессии в Лондоне, как правило, динамичны, отличаются активным движением. Среднедневной ход британского фунта достигает 350–400 пунктов.

Катализатором движения фунта стерлингов на рынке Forex становятся в основном макроэкономические показатели Британии. Основываясь на них, можно формировать прогноз курса фунта. Волатильность фунта стерлингов, основанная на исторических данных, довольно высока: от минимума – 1.0463 в 1985 году до максимума 2.4530 в 1980 году.

Шаг 31. Иена: вечная неожиданность

Иена (JPY) – денежная единица Японии. Вместе с долларом США, евро и британским фунтом стерлингов входит в состав основных резервных валют мира. Этот статус иена получила в 1953 году, когда Международный валютный фонд утвердил ее паритет в 2,5 миллиграмма золота. Однако в результате последующих ревальваций по отношению к доллару и другим основным валютам «вес» иены заметно вырос (с 360 иен за один доллар в 1949 году до 98–102 иен за доллар в начале XXI века).

На протяжении нескольких десятилетий иена фактически играла роль второй важнейшей резервной валюты, но после введения в оборот евро объемы использования иены в этом качестве снизились. По статистике, около 3–4 процентов международных накоплений иностранной валюты в центральных банках ведущих мировых держав хранится в японских иенах.

Значение иены определяется тем, что Япония о­бла­­дает высокоразвитой экономикой, базирующейся на развитии высоких технологий (электроника, ИТ-индустрия, робототехника) и транспортного машиностроения (автомобилестроение, судостроение). Рыболовный флот Японии составляет шестую часть от мирового. Наряду с Нью-Йорком и Лондоном Токио является крупнейшим международным финансовым центром и штаб-квартирой ряда ведущих мировых инвестиционных банков и страховых компаний. В последнее десятилетие в экономике Японии наблюдается устойчивая тенденция роста, что привлекает на ее рынки иностранные капи­талы.

Сегодня японский рынок – один из наиболее привлекательных в мире. А инвестирование в акции японских корпораций требует большого количества национальной валюты, что и приводит к ее удорожанию.

Однако, в силу экспортной ориентации экономики страны, Япония заинтересована в низком курсе иены по отношению к доллару и европейским валютам. Банк Японии проводит политику «дешевой» иены. Для этого в Японии, как правило, устанавливается очень низкая процентная ставка, а Банк Японии время от времени проводит неожиданные и очень мощные валютные интервенции, направленные на снижение курса иены к доллару. И это ему удается уже на протяжении 13 лет. Только в 1995-м и 2008 годах курс иены к доллару краткосрочно повышался до 80–87 иен за доллар, оставаясь обычно на отметке 100–120 иен за доллар или ниже.

На рынке Forex японская иена – одна из наиболее популярных валют среди трейдеров. Это было связано с широчайшим использованием иены в торговой стратегии carry trade (до мирового финансового кризиса). Стратегия связана с возможностью заработать не только от изменения валютного курса, но также и из дифференциала процентных ставок между двумя валютами. Если объяснять максимально просто, следуя этой стратегии, трейдер покупает валюту страны с более высокой процентной ставкой, продавая валюту страны с более низкой процентной ставкой. В условиях кризиса процентные ставки почти всех валют значительно снижаются, и эта стратегия несколько теряет свою привлекательность. Как только процентные ставки начинают повышаться, интерес инвесторов к более высокой доходности увеличивается, и сделки carry trade вновь становятся актуальными.

Катализатором движения иены на рынке Forex обычно становятся макроэкономические показатели японской экономики. Именно они, наряду с политикой Банка Японии, ложатся в основу прогноза курса иены. Среднесуточный ход движения этой валюты – 160–170 пунктов.

Шаг 32. Доллар гибнет за металл

Помимо валют на рынке Forex торгуются и драгоценные металлы – золото, серебро, платина и палладий. И если объемы торгов двумя последними минимальны, то золото и серебро продолжают оставаться популярными.

Два самых важных рынка торговли драгметаллами – это Лондон и Нью-Йорк. Торги в Лондоне – один из старейших и самый большой по объемам торговли рынок физической продажи драгметаллов в мире. Начиная с 1919 года цена так называемого «лондонского фиксинга» является главным ориентиром для трейдеров всего мира и используется во всех контрактах, заключаемых на физическую поставку драгметаллов. То есть по сути именно в Лондоне определяется цена золота и серебра.

В настоящее время цена на металлы («лондонский фиксинг») устанавливается ежедневно в 10:30 и 15:00; она определяется в долларах США за тройскую унцию. Эти цены являются официальными, то есть используемыми всеми участниками рынка драгметаллов – добывающими компаниями, потре­бителями, центробанками и т.д. В интервале времени между объявлением «лондонского фиксинга» цены на драгметаллы свободно движутся, определяемые спросом и предложением. Нью-Йоркский рынок известен своими объемами фьючерсных контрактов, торгуемых на Нью-Йоркской товарной бирже NYMEX. А фьючерсные контракты на металлы, торгующиеся на бирже COMEX (отделение NYMEX), – это единственный реальный способ торговли драгметаллами по мировым ценам, доступный всем частным лицам. Другие важные центры торговли драгоценными металлами находятся в Цюрихе, Токио, Сиднее, Гонконге и других городах. Так что торговля драгметаллами, как и валютами, продолжается 24 часа в сутки.

Цена золота имеет особенное значение для рынка Forex. Она является одним из индикаторов поведения курса доллара на Forex: чем выше цена золота, тем ниже курс доллара. Цена золота, соответственно, становится важным фактором для всего рынка Forex в целом.

Технически сделки с золотом (обозначение XAU) или серебром (обозначение XAG) заключаются точно так же, как сделки с любой валютной парой. С той лишь разницей, что в качестве одной из валют в этих сделках выступает драгоценный металл.

Особых торговых стратегий для сделок с драгметаллами не существует: любая торговая стратегия применима и к торговле драгметаллами. Эксперты советуют ориентироваться на их место в экономической системе.

В частности, цена на золото зависит от общемировой экономической ситуации. Золото всегда было главным индикатором эффективности мировой экономики. В период ее роста, когда потребление растет и люди начинают тратить или инвестировать все больше денег, цена на золото падает. И, наоборот, в случае стагнации или кризиса золото воспринимается инвесторами как наиболее стабильное, надежное и ликвидное средство сбережения капитала. Та самая «тихая гавань», о которой так любят рассуждать чиновники и финансовые гуру.

На цену золота влияют и другие факторы. Во-первых, стоимость доллара. Когда курс доллара хронически снижается, золото опять выступает в качестве надежной альтернативы – временного убежища, в котором можно «переждать» период высокой волатильности валютного рынка. Во-вторых, стоимость нефти. Растет цена на нефть – растут и цены на золото.

На втором месте по объемам торгов на рынке Forex среди драгметаллов находится серебро. С­еребро может представлять интерес для агрессивных инвесторов, так как часто цены на него серь­езно колеблются под воздействием мировой политико-экономической конъюнктуры. В частности, как‑то заявление президента Венесуэлы Уго Чавеса о намерении устанавливать цены на венесуэльскую нефть в серебряном эквиваленте вызвало серьезный всплеск цен на серебро. В тот момент трейдеры, торгующие серебро, смогли зафиксировать приличную прибыль.

Исторический минимум цены золота был отмечен в 1999 году – тогда давали 251 доллар за тройскую унцию. Минимум цены серебра зафиксирован в 1991 году – 3,5 доллара за тройскую унцию. А начиная с 2003 года цены на драгоценные металлы непрерывно росли, и в разгар мирового финансового кризиса котировки золота на мировых рынках преодолевали отметку в 2000 долларов США за унцию, а цена на серебро достигала 21 доллара за унцию. Затем начался столь же глобальный спад.

Шаг 33. Знание – сила

Мы уже говорили о том, что владеющий информацией – владеет миром? Придется повториться.

Известный тезис об «информационной экономике» определяет суть рынка Forex в полной мере. Именно информация становится той осью, вокруг которой закручено движение валютных курсов. Б­удучи всемирным «магазином», в котором определяется «цена денег» – всеобщего экономического эквивалента, Forex является весьма чувствительным в отношении всего, что происходит в мировой экономике. Отсюда логичный вывод: чем лучше информирован трейдер, тем скорее его ждет успех в торговле на Forex.

Практика показывает, что трейдеры-непрофессионалы обычно торгуют на Forex в трех принципиально различающихся ипостасях.

Вариант первый – торговля «просто так», без всякой связи с событиями, происходящими в экономике, и без оглядки на предыдущую динамику курса валют. Такой трейдер относится к рынку Forex как к казино и играет соответственно, полагаясь исключительно на свою интуицию. Подобный подход приемлем для тех, кто видит в рынке Forex не столь источник дохода, сколь развлечение и играет на небольшие суммы, не представляющие особого значения для личного бюджета. Причем статистика показывает, что кого‑то и при подобном подходе может ждать удача. Однако понятно, что такой вариант никогда не принесет серьезной прибыли, а на долгой дистанции окажется скорее убыточным, чем до­ходным.

Вариант второй – торговля с ориентиром на технический анализ. Трейдер в этом варианте опирается на данные технического анализа динамики курсов валют и «мониторит» графики. Этот вариант вполне уместен, более того, именно на динамику движения курса валют ориентируются многие торговые стратегии. Как правило, такой подход требует от трейдера аккуратности, четкости, терпения и хладно­кровия. Но при этом надо понимать, что никакой технический анализ не способен передать те факторы, которые влияют на тенденции валютного рынка. Здесь нужна информация.

Вариант третий – торговля, при которой трейдер ориентируется на фундаментальный анализ. Проще говоря – на экономические новости. Последние играют роль «точки опоры»: следя за обнародованием макроэкономических показателей, заявлениями крупнейших международных и национальных финансовых организаций, трейдер способен спрогно­зировать понижение или повышение курса той или иной валюты. Так работают все профессионалы рынка Forex.

Но даже если трейдер не собирается становиться профессионалом, он вполне может определить для себя несколько источников информации, которыми будет пользоваться, чтобы «быть в курсе».

Формула успеха на рынке Forex довольно проста. Чтобы быть в прибыли, необходимо правильно интерпретировать полученную информацию, сделать из нее правильные выводы и правильно отреагировать, открывая те или иные сделки. Или, как сказал Наполеон, все искусство победы состоит в том, чтобы оказаться в нужное время в нужном месте…

Шаг 34. В курсе дела

Можно определить несколько основных информационных потоков, которые может использовать трейдер. Наиболее удобным в обращении подспорьем становится лента финансовых новостей, которой оснащены все серьезные платформы интернет-трейдинга. Как правило, на этой ленте специалисты брокерской компании или их партнеры – деловые информационные агентства выкладывают в режиме real time все новости, имеющие значение для рынка Forex.

Если вы хотите более пристально следить за происходящим в финансовом мире, можно порекомендовать оперативные и обстоятельные новостные ленты мировых и российских деловых информационных агентств, например «Блумберг» (Bloomberg): www.bloomberg.com, «Рейтер» (Reuters): www.reuters.com (на английском языке) и ru.reuters.com (на русском), РБК: www.rbc.ru, Bankir.Ru: www.bankir.ru.

«Блумберг» (Bloomberg) и «Рейтер» (Reuters) являются ведущими информационными агентствами в сфере экономики. Их информация наиболее объективна и оперативна. В частности, в процессе торговли полезно иметь поверх открытого терминала платформы интернет-трейдинга, на которой вы работаете, графики движения валют Bloomberg. Котировки на этих графиках на несколько секунд опережают котировки большинства платформ интернет-трейдинг­а.

Заметным подспорьем может стать и общение с другими трейдерами. Как правило, игроки рынка Forex всегда могут подсказать правильный ход, обратить ваше внимание на какие‑то детали происходящего на финансовом рынке и назревающие тенденции. Общаться с другими трейдерами можно при помощи чатов, которыми оснащены некоторые платформы интернет-трейдинга, или на специальных форумах. Впрочем, сегодня трейдеры обмениваются мнениями даже в «Фейсбуке».

На что же прежде всего обращать внимание?

Помимо собственно информации о движении курсов валют наиболее актуальными для трейдеров рынка Forex являются такие темы, как:

  • заявления и действия международных финансовых организаций – МВФ (Международный валютный фонд), МБРР (Международный банк реконструкции и развития) и т.п.;
  • заявления и действия центральных банков ведущих экономических стран мира (например изменения процентных или учетных ставок и т.п.);
  • важнейшие новости и обнародование макроэкономических показателей стран-эмитентов котирующихся на рынке Forex валют – США, Канады, Британии, Японии, Швейцарии, Австралии, Новой Зеландии, Сингапура, ЮАР, Бразилии, Турции, Израиля и ведущих стран континентальной Европы;
  • сообщения о крупнейших выданных кредитах, банкротствах, решениях о слиянии ведущих мировы­х банков и корпораций, их крупнейших сделках, выступлениях крупных инвесторов.

Шаг 35. Анализ – всему голова?

Впрочем, сама по себе информация еще ничего не значит. Важно ее производное – тот анализ, на основе которого можно спрогнозировать поведение валют на рынке.

Для рынка Forex, как, впрочем, и для классической биржи, наиболее значимыми являются два типа анализа – фундаментальный (экономический) анализ и технический анализ. Рассмотрим их подробнее.

Фундаментальный анализ Forex – это анализ событий в сфере экономики, которые могут повлиять на динамику курсов валют и драгоценных металлов. Но ежедневный объем экономической информации чрезвычайно велик, и обработать его одному человеку просто нереально. Поэтому здесь важен прин­цип, по которому значимая для котировок Forex информация отделяется от незначимой.

К числу значимой информации относится все, что непосредственно связано с мировым валютным рынком. Например заявления и выступления топ-менеджеров мировых финансовых организаций. Огромное значение могут иметь выступления руководителей стран-эмитентов основных мировых валют, в которых дается оценка состояния или перспектив национальной экономики. На валютный рынок часто влияют результаты встреч «Большой восьмерки» или «Большой двадцатки».

Важнейший фактор – обнародование показателей о состоянии экономики ведущих экономических держав. Например, пессимистический отчет о безработице в США традиционно влечет за собой снижение курса доллара.

К числу ключевых факторов, имеющих значение для анализа Forex, относятся также цены на сырье, прежде всего – на драгоценные металлы и нефть, и, в некоторой степени, цены на цветные металлы.

Технический анализ Forex – это анализ динамики движения курсов валют. Поэтому его основным инструментом являются графики котировок Forex. Для анализа могут использоваться графики за различные периоды времени – минутный, пятиминутный, часовой, четырехчасовой, суточный, недельный, месячный, годовой и так далее. Они называются таймфреймами.

На долгосрочных таймфреймах (часовых и выше) меньше ложных движений («рыночного шума») и поэтому могут быть хорошо различимы так называемые графические модели и основные линии тренда (куда идет курс той или иной валюты). По таким графикам можно выстроить более или менее объективный прогноз последующего движения курсов валют на Forex. Форекс-аналитики и профессиональные трейдеры рекомендуют проводить технический анализ еженедельно, до открытия очередной торговой недели на рынке Forex, и выделяют три о­сновных этапа такого анализа.

Как правило, искушенные трейдеры используют в качестве основы технический анализ, а с помощью экономического определяют, что может по­влиять на изменения котировок Forex в ту или иную сторону.

Причем в период экономической стабильности и затишья роль технического анализа заметно возрастает. А в период кризисов и динамичных событий в сфере мировой экономики увеличивается значение экономического анализа.

Шаг 36. Технический анализ – особая тема

Глава, посвященная техническому анализу, в этой книге будет самой короткой. Поскольку ее содержание можно вполне сравнить с содержанием шестой главы незабвенной повести «Москва – Петушки».

Здесь автор должен сделать вынужденное извинение перед читателем. Я не верю в технический анализ. Слишком часто он представляется шаманством. Слишком многих трейдеров он свел с ума. Слишком много рассчитывают на него те, кто видит в форекс-трейдинге несушку с «золотыми яйцами».

Посему – пропустим тему технического анализа. Останемся без Фибоначчи и волновой теории Элиота. В утешение могу сказать лишь одно: на полках книжных магазинов – десятки трудов, посвященных сей теме. Что и понятно: пытаться найти «золотой ключик» к финансовому успеху – много проще, чем ежедневно изучать новости и работать по ним.

Шаг 37. Фундаментальный анализ – король биржи

Зато поговорим подробнее о фундаментальном анализе. Научить ему, полагаю, невозможно – нужна практика. Но вот определить важные для него моменты – вполне по силам.

Как правило, форекс-эксперты выделяют четыре типа событий, влияющих на рынок: 1) экономические; 2) политические; 3) ожидания рынка (включая слухи и версии); 4) различные форс-мажорные обстоятельства.

В первой группе обычно новости ожидаемые. В последней – неожиданные. Многие информационные агентства и брокерские компании на старте новой недели публикуют сводку ожидаемых новостей по каждому рабочему дню недели – своего рода расписание основной экономической информации. Обнародование различных экономических индексов и отчетов – циклично. Именно так публикуются индекс экономической уверенности домохозяйств в Новой Зеландии, баланс промышленных заказов по данным Конфедерации британских промышленников за март, ежемесячный отчет Бундесбанка об изменениях экономической ситуации в Германи­и, ежемесячный отчет Банка Англии, индексы деловой активности в производственной сфере США, Китая, Японии и стран еврозоны, индексы потребительских цен и индикаторы потребительской активности ряда стран, американская статистика по безработице и по объемам продаж на рынке недвижимости, торговые балансы ведущих стран, статистика по рынкам ипотеки, американские данные по запасам бензина, сырой нефти и дистиллята от министерства энергетики США.

Цикличны и некоторые события – например, по понедельникам США и Франция проводят аукционы по продаже облигаций государственного долга, заранее известны даты выступлений руководителей Федеральной резервной системы, Европейского Центробанка, Банка Англии, Банка Японии, Национального банка Австралии и Национального банка Швейцарии.

Пестрый калейдоскоп? Дело привычки. Эксперты разделяют весь разнообразный новостной поток на несколько направлений:

  1. данные об экономическом развитии той или иной страны;
  2. торговые переговоры;
  3. заседания и решения центральных банков и изменения денежно-кредитной политики;
  4. заседания «Большой восьмерки» или «Большой двадцатки», различных экономических, таможенных или торговых союзов;
  5. выступления глав центральных банков, глав правительств, аналитиков и маркет-мейкеров по поводу ситуации на финансовом рынке, их прогнозы;
  6. валютные интервенции и крупные спекуляции на валютном рынке.

Шаг 38. Шесть источников новостей

Поговорим подробнее о каждом из этих пунктов.

Данные об экономическом развитии – это торговые балансы, различные экономические и ценовые индексы, статистика по безработице, рынку недвижимости и т.п. Их интерпретация строится на том, что любая валюта зависит от экономического развития страны. Если упрощать: чем позитивнее экономическая ситуация в стране и больше интерес инвесторов к капиталовложениям в ней – тем выше спрос на национальную валюту.

Торговые переговоры важны, поскольку активизируют экспортно-импортные операции на внеш­нем рынке и, соответственно, валютные операции. При прочих равных рост экспорта толкает валюту вверх, рост импорта – вниз. Соотношение импорта и экспорта определяет такой показатель, как торговый дефицит, он отражается в торговом балансе, который публикуют практически все страны.

Заседания и решения центральных банков и изменения денежно-кредитной политики – один из ключевых моментов для рынка Forex. А главно­е тут – изменения процентных (учетных) ставок. Корреляция здесь, как правило, максимально проста: трейдеры покупают валюту страны с высокой процентной ставкой за валюту страны с низкой процент­ной ставкой.

Заседания «Большой восьмерки» или «Большой двадцатки», различных экономических, таможенных или торговых союзов, а также выступления глав центральных банков, глав правительств, аналитиков и маркет-мейкеров по поводу ситуации на финансовом рынке и экономической ситуации или их прогнозы тоже оказывают свое влияние на валютный рынок.

Каких‑то общих «правил» воздействия тут нет – в каждой конкретной ситуации все зависит от сути рассматриваемого вопроса и принятого по нему решения. Можно выделить несколько спикеров, чьи выступления обычно особенно сильно влияют на рынок Forex. Это выступления и пресс-конференции руководителей Федеральной резервной системы и Европейского банка, чуть в меньшей степени – выступления глав Банка Англии и Банка Японии.

Валютные интервенции и крупные спекуляции на валютном рынке – один из важнейших факторов. Валютные интервенции – это купля-продажа иностранной валюты на валютном рынке, которую осуществляет центральный банк какой‑либо страны для регулирования курса своей национальной валюты. Очень часто такие интервенции проводятся для того, чтобы ослабить курс своей валюты и тем самым поддержать конкурентоспособность национального экспорта.

Нередко такой механизм использует Банк Японии. Что касается крупных спекуляций, то на рынок серьезно влияют только выдающиеся операции. Например сделки Джорджа Сороса и Консорциума коммерческих банков, о которых рассказывалось выше.

Говоря о новостном потоке, значимом для рынка Forex, необходимо отдельно оговорить особенный момент. По своей сути этот рынок представляет собой универсальную систему котировок валют через американский доллар. Кроме того, доллар – основной инструмент, который используют трейдеры всего мира. Нет, конечно, есть и любители поторговать парой японская иена – бразильский реал. Но о них мы бы рассказывали в книге не о скептиках, а о чудаках.

Итак, доллар. Это автоматически делает американские новости и американскую статистику особо значимыми для рынка. На рынок заметно влияют все данные, характеризующие экономическую ситуацию в США.

Обычно ежеквартальные данные по ВВП США публикуются 20‑го числа месяца, следующего за окончанием квартала. Отдельная тема – данные по безработице. Американский рынок, а вслед за ним и доллар чрезвычайно чувствительны к ним. Публикуются как данные по безработице в Америке, так и количество первичных обращений за пособием по безработице, количество созданных новых рабочих мест и динамика по этим показателям (плюс или минус).

Любой более или менее профессиональный трейдер следит за этой информацией не менее пристально, чем социолог.

Почти столь же влиятельны для рынка данные, связанные с недвижимостью, – статистика по ипотеке, объемы продаж жилья или информация по количеству закладок фундаментов новых домов в США. Чуть меньше, но тоже серьезно влияют на рынок данные по потребительской активности, розничному кредитованию и проч.

Разумеется, фундаментальный анализ – вещь настолько объемная, что всерьез раскрыть его можно было бы лишь в отдельной книге. Наша же цель – экскурсия по рынку Forex. Однако профессионалы многих форекс-компаний создали подробные учебные курсы по фундаментальному анализу и другим аспектам трейдинга. В электронной версии их можно изучить на сайте компании.

Шаг 39. Как двигается рынок

Самое главное понятие для рынка Forex – волатильность. Волатильность – это диапазон изменения цены от максимума к минимуму в ходе торговой сессии, торгового дня, месяца и т.п. Обычно чем выше этот диапазон (волатильность), тем выше риск­и ваших операций, но тем выше и их потенциальная прибыльность.

Некоторые форекс-эксперты заранее рассчитывают потенциальную волатильность.

Берется разница между максимумом и минимумом курса валюты в течение дня – это дневная волатильность валюты. Выбирается более десяти дней, наиболее типичных для движения этой валюты. Суммируется, делится на количество выбранных «модельных» дней – получается расчет среднедневной волатильности.

Это отличный индикатор, на который стоит огля­дываться, принимая решение об открытии сделки. Некая валюта пошла наверх, и вы хотите вскочить в этот набирающий скорость поезд. Оглядка на среднедневную волатильность даст вам возможность предполагать: поезду еще ехать и ехать или все лучшее уже позади и вам не стоит «догонять вчерашний день».

Собственно говоря, точно так же можно рассчитать не только среднедневную, но и средненедельную, среднемесячную волатильность – если вы предпочитаете долгие сделки. Правда, эксперты напоминают: все течет, все меняется, и если вы решили в своем трейдинге опираться на такие расчеты – следует обновлять их хотя бы раз в три месяца.

Еще один важнейший момент – самое движение курса валюты. Оно не бывает «железобетонным» и имеет волновой характер. Движение курса вверх называется восходящим движением (восходящим, или «бычьим», трендом). Движение вниз – уже догадались?! – называется нисходящим движением (нисходящим, или «медвежьим», трендом). Чередующиеся ценовые максимумы и минимумы внутри того или иного тренда называются локальными максимумами или локальными минимумами. Максимумы и минимумы на изломе движения курса (когда один тренд сменяется другим) называются максимальными или минимальными экстремумами.

Когда курс валюты, достигнув очередного максимума или минимума, начинает отступать в обратном направлении или уходит в боковое движение (без ярко выраженного роста или снижения) – это называется коррекцией курса. Примерно как на море – крошечная пауза между приливом и отливом волны. Само боковое движение называется «флэт».

По статистике, как это ни странно, именно состояние коррекции – самое частое на рынке. Движения валют быстры, коррекция может занимать часы и дни. 70 процентов времени курсы валют на рынке Forex находятся в состоянии коррекции. Это – проверка терпения трейдера.

Шаг 40. Когда остановиться

Еще одно важнейшее понятие для анализа движения валютных курсов – уровни сопротивления и поддержки.

Уровень поддержки (support): ниже текущей цены валютной пары всегда находится уровень поддержки, при котором цены контролируют покупатели («быки»), не допускающие их дальнейшего снижения. Этот уровень показывает цену, при которой большинство инвесторов рассчитывают на ее повышение и поэтому открывают сделки на покупку.

Уровень сопротивления (resistance): выше текущей цены валютной пары всегда находится уровень сопротивления, при котором цены контролируют продавцы («медведи»), не допускающие их дальнейшего подъема. Уровни сопротивления показывают цену, при которой большинство инвесторов считают, что она снизится, и открывают сделки на про­дажу.

Игнорировать уровни сопротивления и под­держки не стоит: как правило, они способны остановить или заметно приостановить любой тренд. А вот как их определить?

Можно ориентироваться на интуицию. Можно изучать графики движения валют и рассчитывать методами технического анализа. Можно ориентироваться на прогнозы форекс-аналитиков, которые обычно дают по каждой валюте три-четыре значения, на которых рост или снижение курса может остановиться. Вероятность достижения первого из этих значений – максимальная, далее – по убывающей. Так что, в любом варианте, лучший расчет – не жадничать чрезмерно.

Шаг 41. Самое главное. Стоп-лосс

Теперь – о главном. Да-да, не удивляйтесь. Потому что, когда дело дойдет до практики, вы быстро уясните, что самое главное для трейдера – умение ставить стоп-лосс. Правда, этот урок зачастую очень дорого обходится.

Стоп-лосс (stop-loss) – это автоматический приказ на закрытие сделки в случае, если она достигла установленного вами уровня допустимого убытка. По умолчанию стоп-лосс устанавливается на уровне части вашего депозита, ставшего залогом сделки. Например, если вы открыли позицию «Рост доллара против евро» объемом на 100 долларов, а курс доллара снизился на 100 пипсов, то стоп-лосс сработает автоматически, зафиксировав ваш убыток в размере 100 долларов. Но многие трейдинг-платформы не имеют функции автоматического выставления стоп-лосса. Вы можете установить стоп-лосс и самостоятельно, определив максимальную сумму, которую вы готовы потерять в той или иной сделке. В процессе торгов значение стоп-лосса вы можете менять по своему усмотрению – увеличивать или уменьшать.

Стоп-лосс необходим, чтобы не ввергнуть вас в чрезмерные убытки. И чтобы не превратить весь ваш форекс-депозит в заложника всего лишь одной сделки – а значит, всего лишь одной потенциальной ошибки.

На каком уровне устанавливать стоп-лосс – во­прос сложный.

Апологеты технического анализа предлагают свои, математически выверенные рецепты – ориентироваться на максимумы и минимумы движения валюты за некий недавний период или ставить стоп-лоссы на точке пробития уровней поддержки или сопротивления.

Этот подход часто дает неплохие результаты, но есть одна тонкость. Очень многие трейдеры рассчитывают стоп-лоссы именно таким образом, и крупные игроки рынка Forex иногда специально играют на пробитие предсказуемых уровней, провоцируя массовое закрытие позиций мелких игроков. Обеспечить на недолгое время рывок того или иного курса крупному игроку нетрудно. Поэтому совет тут может быть один – ставить стоп-лоссы с некоторым «допуском» – подальше от подсказываемого техническим анализом уровня.

Еще один вариант выбора уровня стоп-лосса со­всем прост – ограничивайте его суммой, которую вам не жалко потерять в этой конкретной сделке.

Шаг 42. Не самое главное. Тейк-профит

Еще один «автоматический помощник» трейдера – тейк-профит. Тейк-профит – это установка приказа на автоматическое закрытие сделки в случае, если цена торгуемой валютной пары начала двигаться в избранном направлении и достигла значения, на котором трейдер хочет зафиксировать полученную прибыль.

Тейк-профит устанавливается как на любой уже открытой позиции, так и в отложенных ордерах и точно так же, как стоп-лосс, может меняться трейдером на его усмотрение.

Частая тактика – если прибыль по открытой сделке растет, постепенно двигать тейк-профит вслед за прибылью, тем самым увеличивая тот минимум, который вы получите, если движение валюты развернется.

Тейк-профит имеет смысл ставить, ориентируясь на два соображения.

Во-первых, не делайте его слишком маленьким в сравнении с объемом сделки – иначе получится, что рисков у вас было на рубль, а прибыли – на копейки. При такой тактике рано или поздно одна большая убыточная сделка способна перекрыть десяток прибыльных, но маленьких.

Во-вторых, не ставьте его впритык к текущему курсу – небольшие колебания валют происходят постоянно. Дайте валюте зазор для «маневра» между ее текущим курсом и поставленным вами тейк-профитом.

Профессионалы могут добавить еще десятки ценных соображений. Но эти два точно сделают ваш трейдинг более комфортным и предсказуемым, даже если вы не хотите вникать в тонкости рынка.

Шаг 43. Прогноз как венец

Итак, сначала идет информация, затем – анализ, потом – открытие сделки и ее ограничение стоп-лоссом и тейк-профитом.

Венчает же эту конструкцию самое главное в трейдинге – прогноз Forex.

Прогноз Forex – это выводы, которые можно сделать по результатам технического и экономического анализа.

Его основная цель – определить, в какую сторону двинется курс в тех или иных валютных парах, до какого значения может дойти повышение или понижение курса той или иной валюты (восходящий или нисходящий тренд) и когда есть смысл открывать соответствующие сделки.

Обычно прогнозы Forex формируются на предстоящую неделю – они наиболее удобны и практичны для трейдеров.

Часть трейдеров сами строят прогнозы, другие – пользуются теми прогнозами, которые создают профессиональные финансовые консультанты, специализирующиеся на аналитике мирового валютного рынка. Как правило, ведущие брокерские компании обеспечивают трейдеров еженедельными форекс-прогнозами своих консультантов.

Однако следует иметь в виду, что прогноз Forex – это всегда лишь предположение, гипотеза, построенная на результатах анализа. Он не гарантирует сто­процентную вероятность. Присказка преферансистов про знание прикупа, которое обеспечивает жизнь в Сочи, здесь как нигде верна. Всегда могут произойти форс-мажорные либо иные экономические или политические события, которые повлияют на движение валютных курсов. Прогнозы Forex ни в коем случае не являются рекомендациями трейдерам для открытия сделок. Брокеры обычно предупреждают, что не несут ответственности за возможные убытки трейдера, возникшие в случае использования прогнозов.

Шаг 44. Как делается прогноз

Даже если вы предпочитаете готовую кухню – не мешает знать, как поварами готовится заказанное вами блюдо.

Форекс-аналитик Владимир Сивашов любезно поделился с автором этих строк технологией изготовления форекс-прогнозов. По его словам, проводимый профессионалами рынка Forex анализ можно разделить на четыре основных этапа.

Первый этап – волновой анализ движения цены валютной пары. На этом этапе определяется, в какой волне (импульсной или коррекционной) находится цена пары на момент анализа. То есть цена валюты меняется (увеличивается или уменьшается) или, наоборот, корректируется после очередных и­зменений. Правильное определение положения цены является самым важным в процессе прогнозирования, так как позволяет установить последующую направленность ценового движения и возможные развороты тенденций.

Второй этап – графический анализ движения цены валютной пары. На этом этапе проводятся всевозможные графические построения, выявляются графические модели, в которых развивается ценовое движение («восходящие и нисходящие треугольники», «флаг», «вымпел», «клин», «двойные и тройные вершины и основания», фигура «голова-плечи»); определяются целевые уровни последующего движения.

Третий этап – анализ показаний технических индикаторов. На этом этапе трейдеры изучают показания технических индикаторов движения валютных курсов. Задача такого анализа – подтвердить торговыми сигналами индикаторов выводы двух предыдущих этапов.

Четвертый этап – анализ макроэкономических показателей по экономикам стран – участников рынка. На данном этапе эти показатели сравниваются между собой и с ранее звучавшими прогнозами. Совсем упрощая суть: если прогнозы по показателям выше предыдущих – курс валюты этой страны должен расти, если ниже – падать. Обычно на этом этапе трейдер подтверждает выводы предыдущих трех.

Шаг 45. Трейдинг «по правилам»

Forex – дело интимное. Каждый трейдер выбирает свой собственный стиль игры – в зависимости от размеров средств, которые он готов вложить в этот рынок, задач по получению прибыли, которые он перед собой ставит, и, наконец, просто склада характера. Кто‑то поверяет гармонию алгеброй с помощью технического анализа. Кто‑то пытается создать «робота» в полном соответствии с законами Айзека Азимова – чтобы ни в коем случае своими действиями или бездействиями не нанес вред человеку.

Есть более «трезвые» варианты. Например, для многих трейдеров важно избрать такие варианты работы на Forex, которые позволяют играть с минимумом затрат времени, так сказать, «без отрыва» от основной работы. Для них самым подходящим вариантом может стать свинг-трейдинг – используются трех-пятидневные колебания рынка.

Другие готовы долгое время не открывать сделки, оставаться вне рынка (на сленге профессиональных трейдеров – «сидеть на заборе», «быть квадратным»), присматриваясь к рынку и открывая сделки только практически наверняка.

Третьи склонны к мнению, что «лучше синица в руке, чем журавль в небе», и предпочитают играть на маленькую, но быструю прибыль. Такой метод называется скальпинг или пип-трейдинг (на сленге – «пипсовка»). Трейдер («скальпер, пипсовик») открывает позицию, дожидается повышения курса на несколько пунктов (пипсов) и тут же закрывает сделку, фиксируя прибыль буквально в несколько долларов или десятков долларов (в зависимости от объема сделки).

Четвертые готовы к серьезным и агрессивным «сражениям» и намерены показать Джорджу Соросу, где фунты зимуют.

Однако наиболее надежный вариант, по мнению многих экспертов, – работать на рынке Forex в соответствии с последовательной торговой стратегией. Причем с выбором торговой стратегии на рынке все обстоит совсем не так сложно, как можно было бы ожидать.

Шаг 46. Выбор стратегии

Торговые стратегии – это, по сути, алгоритм действий-реакций трейдера на достижение той или иной валютой определенных рыночных индикаторов.

Проще говоря, основываясь на данных технического анализа, торговая стратегия позволяет определить: когда открывать сделку на покупку той или иной валюты, когда – на продажу, а когда – воздер­жаться от открытия сделок и оставаться «вне рынка», выжидая более удачной конъюнктуры.

«Ни черта себе – проще говоря! – скажете вы. – А если я не хочу обстоятельно вникать в «данные технического анализа»?»

Если не хотите – можно выбрать одно из четырех стандартных «дежурных блюд». Причем опыт по­следних десятков лет показал: весьма неплохих.

Самые популярные торговые стратегии Forex:

  • Торговля по линиям Боллинджера.
  • Торговля на основе скользящих средних.
  • Торговля на основе прорыва уровней сопротивления.
  • Торговля по системе «Аллигатор».

Изучить эти стратегии можно на курсах Forex или на специализированных сайтах. И если вы хотите «играть по правилам», вам придется делать это дотошно. Ибо, как отметил когда‑то знаменитый гуру валютного рынка Ларри Уильямс, у «краткосрочной торговли» есть свои «долгосрочные секреты».

Шаг 47. Торговые стратегии для умеренных

Торговля по линиям Боллинджера. Эта торговая стратегия представляет наибольший интерес для тех трейдеров, которые хотят обеспечить высокую вероятность прибыли. Торговля по линиям Боллинджера максимально эффективна в условиях спокойного валютного рынка и практически неприменима в условиях высокой волатильности. Она и выстроена за счет использования свойства волатильности валютных курсов.

Торговля по линиям Боллинджера представляет собой торговлю вверх и вниз от уровней сопротивления и поддержки, линии которых соответствуют линиям Боллинджера.

Эта стратегия отлично работает в боковом движении («флэт») и практически совершенно неприемлема при восходящих и нисходящих трендах. Но напомню: 70 процентов времени валюты на рынке Forex движутся именно во «флэте», поэтому стратегия, позволяющая торговать во время таких длительных движений, может принести трейдеру неплохую прибыль.

Торговля по линиям Боллинджера является одним из самых распространенных и широко применяемых методов торговли на рынке Forex. Именно в этой стратегии реализуется основная заповедь рынка: «Покупай низко, продавай высоко!». Ее основной инструмент – линии Боллинджера, которые характеризуют уровни поддержки и сопротивления, а аккуратная торговля идет между этими линиями (в полосе Боллинджера).

Еще одна стратегия для умеренных трейдеров – торговля на основе прорыва уровней сопротивления. Эта торговая стратегия носит универсальный характер и вполне применима как при спокойном, так и при динамичном рынке. Ее есть смысл применять трейдерам, которые погоне за сверхприбылями предпочитают взвешенную и просчитанную игру. Суть ее, если говорить совсем просто, в том, чтобы ставить на повышение или понижение, если курс валюты прорвал очередной уровень сопротивления и стремится к следующему. Стратегия хорошо применима, когда сделка открывается и закрывается в течение одного дня.

Шаг 48. Торговые стратегии для активных

Торговля на основе скользящих средних. Эта стратегия является одной из наиболее популярных на рынке Forex. Ее используют в те времена, когда валютный рынок максимально динамичен, например – в условиях кризиса. Во «флэте» стратегия неприменима, и в этом смысле она является антиподом торговли по линиям Боллинджера.

Торговля на основе скользящих средних особенно пригодна для трейдеров с небольшим собственным капиталом.

Скользящее среднее значение – это средняя цена инструмента за определенный период. Период рас­чета скользящего среднего выбирается по у­смотрению трейдера. Например, он может составлять 20 дней. Сложив цены закрытия за по­следние 20 дней и поделив сумму на 20, получаем среднюю цену инструмента за эти 20 дней. Дальше – совсем просто. Если цена валюты выше скользящего среднего значения – значит, текущие ожидания инвесторов выше среднего уровня их ожиданий за по­следние 20 дней, и среди инвесторов усиливаются «бычьи» настроения. Рынок получает восходящий импульс движения. И наоборот: если сегодняшняя цена ниже скользящего среднего значения – текущие ожидания ниже их среднего уровня за последние 20 дней. Рынок становится «медвежьим» и имеет стимулы пойти вниз.

По сути, эта стратегия предлагает на основе математического расчета идти вслед за рынком.

Торговля по системе «Аллигатор». Эта система позволяет успешно сыграть на переходе валютного рынка от периодов затишья и стабильности к активным новым трендам (например повышение или понижение курса одной из ведущих мировых валют).

Общее правило рынка состоит в том, что самых больших движений можно ожидать от самых скучных рынков, когда цена валюты движется в узком диапазоне. И чем больше времени рынок находится в таком состоянии, тем сильнее и активнее будет его последующее движение.

Именно на такой рывок рассчитан «Аллигатор». Он использует несколько несложных индикаторов рынка. В тот момент, когда они свидетельствуют, что вот-вот начнется значительное движение валюты вверх или вниз, – трейдер открывает сделки, соответственно, на повышение или на понижение. Торговая стратегия «Аллигатор» не требует ни специальных замеров, ни расчетов – для принятия решения достаточно тех индикаторов, которыми осна­щены графики на трейдинг-платформах. О­бучить «Аллигатору» можно буквально за один день на любых форекс-курсах.

Торговая система «Аллигатор» – это система для торговли на активном движении, она, как и торговля на основе скользящих средних, абсолютно бесполезна во «флэте».

Шаг 49. Как все это изучить?

Как там сказал Уоррен Баффет? Инвестируйте в то, что хорошо изучили. «А как же все это изучить? – спросите вы. – Это же что‑то с чем‑то – ваш Forex. Спреды какие‑то, Боллинджеры, торговые стратегии, уровни сопротивления – черт ногу сломит…»

Неофитам Forex часто представляется этакой «вещью в себе». Техника открытия сделок, анализ рынка, движение валютных курсов – все это поначалу кажется безумно сложным. В результате новички часто впадают в две крайности – играть «на авось» или не работать на рынке Forex вовсе. Между тем осво­ить торговлю на Forex вполне по силам.

Успешно работать на этом рынке может и неспециалист. Но не «на авось». Forex – не казино, здесь действуют не только теория вероятности, но и законы финансового рынка. Их и нужно знать для того, чтобы стать успешным трейдером. А вот чтобы и­зучить хотя бы основные из этих законов, вовсе не обязательно становиться профессионалом.

Однако знания букваря и четырех арифметических действий тоже будет недостаточно. Я бы в трейдеры пошел – пусть меня научат. А кто и как это может сделать?

Есть два основных пути, которыми может пойти любой жаждущий познания Forex. Правда, в отличие от традиционного богатырского перекрестка, здесь не указано, на каком пути потеряешь коня, а на каком – обретешь успех и славу. И все‑таки попробуем наметить возможные маршруты.

Один из путей обучения Forex – самостоятельное обучение. Благо в Интернете множество сайтов, на которых публикуются обучающие статьи по рынку Forex, подробные описания торговых стратегий, форекс-прогнозы, cловари терминов рынка Forex, видеоуроки Forex и проч., и проч.

Плюсы такого варианта обучения Forex – вы сами планируете время, которое намерены по­тра­тить на свое обучение. Ваше обучение бесплатно. Вы можете с чистой совестью пропустить то, что для вас не представляет интереса (например, вы не собира­етесь работать с таким инструментом торгов, как драгметаллы, соответственно, не тратите время на изучение особенностей этого инструмента). Или, наоборот, более подробно и обстоятельно изучит­ь то, что является для вас наиболее актуальны­м (например, вы сочли необходимым дотошно изучить особенности торгов с японской иеной).

Минусы самообучения. Во-первых, вы не имеете возможности посоветоваться с профессионалами. Во-вторых, можете «застрять» на освоении какого‑либо технического момента или вовсе упустить из виду какой‑нибудь важный аспект трейдинга.

Второй путь обучения Forex – записаться на обуча­ющие курсы Forex. Учебные курсы, как правило, открывают наиболее крупные брокерские компании и дилинговые центры, признанные лидеры форекс-рынка.

На форекс-курсах можно обучиться методике реальной торговли на валютном рынке через Интернет, различным системам и приемам торговли в зависимости от ситуации на рынке, методам прогнозирования и анализа рынка. Как правило, п­одобные обучающие программы рассчитаны на 30–40 часов учебных занятий.

Плюсы этого варианта очевидны, так как ваше обучение выстроено профессионалами. Нет риска упустить какие‑то важные для трейдера моменты. Есть возможность общаться с другими начинающими трейдерами. Можно задать вопрос профессиональному консультанту или советнику Forex, получить консультацию профессионала.

Минусы этого варианта.

Во-первых, вы вынуждены подчиняться общему ритму обучения учебной группы, даже если хотели бы задержаться на какой‑либо актуальной для вас теме.

Во-вторых, вы не имеете возможности построить свое обучение по подлаженному под вас графику.

В-третьих, как отмечают некоторые эксперты, как правило, выпуск­ники таких курсов начинают торговать на Forex в одном и том же стиле. То есть – «как научили», в традициях того дилингового центра, в котором они прошли обучение. А как показывает мировая практика, Forex – это скорее фигурное катание, а не синхронное плавание. Чаще всего успех на этом рынке дает свой собственный, оригинальный стиль.

Еще одна важная составляющая – книги о рынке Forex. Среди наиболее интересных книг – «Долгосрочные секреты краткосрочной торговли» Ларри Уильямса, «Малая энциклопедия трейдера» Эрика Наймана, «Кризис мирового капитализма» Джорджа Сороса, «Воспоминания биржевого спекулянта» Эдвина Лефевра, «Основы биржевой торговли» Александра Элдера.

А книга, которую вы держите в руках, – это что‑то вроде преамбулы к более серьезным трудам.

Шаг 50. Не только преамбула

Впрочем, не только преамбула. В мире много книг, посвященных анализу мирового валютного рынка, торговым стратегиям трейдеров, техническому и фундаментальному анализу. Но… По статистике, более 90 процентов тех, кто попытался играть на бирже или рынке Forex, – проигрывают. Проигрывают и уходят. Остаются те, которые составляют 10 процентов.

Они умнее первых? Нет. Многие из них не прочитали тех умных книг, что прочитали первые, не проходили специальных курсов обучения и не вникли в тонкости технического анализа.

Зато они сумели обойти все те ловушки, которые рынок Forex расставляет своим пилигримам.

Наверное, в этом есть некая высшая логика: зачастую те, кто умеет обогнуть рифы и мели, добиваются больше, чем те, кто на «отлично» освоил лоцию и науку кораблевождения. Потому что трейдинг – это не только наука. Это еще и искусство. Искусство властвовать собой.

Брокеры Форекса, дающие бонусы:
ФОРЕКС КАК БЫСТРО НАУЧИТЬСЯ ИГРАТЬ НА БИРЖЕ ВИДЕО