ФОРЕКС СХЕМА ОБМАНА КАК КИДАЮТ НА ДЕНЬГИ ВСЕ СЕКРЕТЫ

Лучшие Форекс брокеры 2021 года:

Содержание страницы:

Bitflows уговорит открыть счет на 10 долларов, а потом обворует по полной

Аферисты, которые хотят поживиться деньгами доверчивых инвесторов, плодятся каждый день. Они придумывают себе легенды и привлекают клиентов, а потом выманивают у них деньги и кидают. По такой же схеме действует и новоиспеченный мошенник Bitflows, который называет себя “уникальным сервисом доверительного управления”, а также “инновационной системой заработка на криптобиржах”. Контора без лицензии пытается держать образ перспективной инвестиционной компании, и ей это пока удается. Почему?

Во-первых, жулики умело обрабатывают потенциальных клиентов психологически.

Во-вторых, потенциальные клиенты зачастую даже не пытаются проверить компанию, в которую вкладывают деньги, просто верят всему, что написано на сайте и что говорят консультанты.

Именно поэтому мы решили написать материал, в котором разоблачим “Битфлоус” и покажем, каким способом мошенник разводит своих жертв на деньги.

Контора с фальшивой регистрацией

На сайте афериста указан следующий адрес регистрации: First Floor, Telecom House,

Надежные Форекс брокеры:

125-135 Preston Road, Brighton, England, BN1 6AF. То есть, головной офис отпетого жулика находится в Англии. Это даже звучит неправдоподобно! Да и в действительности является выдумкой организаторов лохотрона. Если контора действительно зарегистрирована в Англии, почему на ее сайте нет регистрационных данных? Такую информацию компании выкладывают на всеобщее обозрение, ибо она существенно поднимает уровень доверия потенциальных клиентов, которые в недалеком будущем станут жертвами.

Где же тогда находится головной офис шараги? Нигде! Она зарегистрирована через интернет. Так делают многие мошенники-однодневки, которых мало волнует их репутация.

Лицензия, которой нет

В продолжение темы регистрации поговорим о лицензии. По идее, если компания зарегистрирована в Англии, то у нее должна быть лицензия Управления по финансовому регулированию и надзору Великобритании, сокращенно FCA. На сайте конторы этот документ не представлен, из чего мы сделали вывод, что его нет. Лицензия — важный аспект формирования репутации, поэтому компании всегда выставляют его на видное место. Но нашему жулику выставлять нечего!

Отсутствие лицензии обеспечивает конторе полную безнаказанность, а ее клиентов делает абсолютно незащищенными. Если аферист украдет деньги, а он это обязательно сделает, то жертве не будет у кого искать помощи. Обращаться к правоохранительным органам бесполезно.

Возраст Bitflows и манипуляции с количеством клиентов

Мошенник, как ни странно, не стал сочинять о сказки о многолетней истории, а сообщил, что работает с 19 октября 2022 года. На момент написания статьи ему даже месяца не было. Приписывать себе лишние годы жулик не решился, зато количество клиентов, которые доверили ему свои деньги, явно завысил. Аферист уверяет, что меньше, чем за месяц, на его платформе открыли счета 1395 инвесторов. Вот это фантазер! На этим фантазия мошенников не ограничилась. На главной странице сайта они указали, на какую сумму клиенты пополнили счет, и какую сумму контора выплатила в качестве прибыли. Невероятные цифры!

Сами понимаете, все это выдумка, особенно выплаты. Ведь в реальности лохотрон работает только на прием денег, он, впрочем, ради этого и создан. Вывод из написанного выше напрашивается сам: не стоит верить всему, что подобного рода конторы пишут о себе на своих площадках.

Лучшие Форекс площадки:

Пара слов о сайте “Битфлоус”

Сайт “Битфлоус” выглядит именно так, как должен выглядеть сайт афериста: дешевый, примитивный и малоинформативный. Его явно сварганили бесплатно и на скорую руку, а если жулик не вкладывается в свой сайт, значит он не планирует жить долго — соберет деньги с клиентов и закроется или переродится в другой лохотрон. Как же, имея в своем распоряжении, такой примитивный сайт, аферисту удается привлекать потенциальных жертв? Об этом пойдет речь дальше.

Как контора заманивает клиентов в ловушку

Жулик ищет потенциальных жертв среди инвесторов-новичков — таких проще обработать. Ловушки расставляют в социальных сетях, а также на форумах, посвященных финансам и трейдингу. Сотрудники конторы пишут жертвам, предлагая заработать практически без вложений. И действительно, минимальный депозит 10 долларов. А это аргумент, ведь такую сумму потерять не жалко, этим аферист и спекулирует. Потом он раскрутит жертву на большую сумму, но об этом чуть позже, а пока поговорим о партнерской программе Bitflows.

Участники программы получают прибыль за каждого привлеченного реферала. Чем больше таких рефералов, тем выше доход. Вот и стараются партнеры завлекать клиентов, как могут. Чаще всего в ход идут вымышленные истории о собственном успехе и сказочной прибыли от вложения средств с “Битфлоус”.

В действительности ни о какой прибыли даже речь не идет, и это касается не только инвесторов, но и участников партнерской программы. Лохотрон не даст вывести деньги, полученные ими за рефералов. В принципе, и выводить-то нечего, потому что прибыль — просто нарисованные цифры, не более. Таким образом жулик использует партнерскую программу как инструмент для завлечения клиентов.

Схемы развода Bitflows

Выше мы описали как аферист заманивает потенциальных инвесторов, а теперь разберем, как он разводит их на деньги. Все просто, главное уболтать клиента внести первые 10 долларов, а дальше — дело техники. Аферист дорисовывает на счету инвестора несуществующую прибыль, а потом предлагает внести еще деньги, чтобы увеличить доход.

Жертва видит, что счет растет не по часам, а по минутам и соглашается на дополнительный взнос, сумма которого уже в разы больше 10 долларов. Таких пополнений может быть несколько, пока клиент ведется, жулик выманивает деньги. Когда инвестор решит снять прибыль, начнется самое интересное. Но об этом мы поговорим чуть позже, а сейчас опишем еще одну схему развода.

После открытия минимального депозита и дополнительного пополнения мошенник разыгрывает сценарий с неудачной сделкой, в ходе которой якобы большая часть депозита клиента ушла. Клиент расстроен, но жулик предлагает ему выход: внести на депозит еще некую сумму, а он, в свою очередь, передаст управление счетом более грамотному управляющему, который сможет отыграть все проигранные средства. Будучи в расстроенных чувствах, жертвы ведутся на развод, веря, что смогут вернуть свои деньги. Сами понимаете, этого не будет, жулик просто прикарманит очередной депозит, и все.

Проблемы с выводом средств

Лохотрон ни при каких условиях не даст клиенту забрать прибыль. Но в открытую он вывод не блокирует. Делает он это под каким-нибудь благовидным предлогом, например, клиент не верифицировал счет. Клиент предоставляет копии документов, выполняет все требования конторы, но деньги все равно вывести не получается.

Еще один повод для отказа в выводе — клиент не оплатил услугу “Доверительное управление”. Даже если он ее и оплатил или оплатит по требованию конторы, то вывода все равно не будет.

Также в качестве поводов для отказа в снятии средств контора использует следующие:

клиент не заплатил страховку;

клиент должен внести оплату за какие-то дополнительные услуги, например, за консультирование по криптоторговле;

клиент нарушил правила конторы и должен заплатить штраф, и неважно, что в действительности никто никакие правила не нарушал.

Кстати, за нарушение правил конторы клиента могут забанить без права снятия средств. Об этом написано в пользовательском соглашении. В этом документе есть еще один любопытный пункт, который касается форс-мажорных обстоятельств. Наступление этих самых обстоятельств может привести к техническим сбоям на площадке, которыми аферист прикроет слив клиентского депозита. Если вы внимательно прочитаете пользовательское соглашение, то поймете, что Bitflows ни за что не несет ответственности, особенно за сохранность инвесторских депозитов.

Отзывы о “Битсфлоус”

Так контора “родилась” совсем недавно, то о ней на просторах интернета практически нет отзывов. И это еще один аргумент, который позволяет говорить о том, что 1 395 клиентов афериста выдуманные им же самим.

Заключение

В качестве заключения можно сказать только одно: Bitflows — мошенник, доверять ему нельзя. 10 долларов в качестве стартового депозита приведут к масштабным финансовым потерям, помните об этом и держитесь от разводилы подальше!

Форекс — "кухня" шокирующая правда о том как кидают трейдеров! СРОЧНО . ЧИТАТЬ ВСЕМ .

Существуют всего две бизнес модели розничных Форекс брокеров и делятся они на принятые в брокерской среде понятия как A-Book и B-Book. Использование B-Book подразумевает то, что брокер является дилером для клиентов, исполняет все сделки только виртуально, не выводит их на межбанк, замыкая их внутри виртуальной системы. Это и есть наша “кухня” в традиционном понимании. Каждый раз когда клиент зарабатывает, брокер теряет деньги, и наоборот. Как мы увидим ниже, такой подход всячески стимулирует различные хитрые и серые схемы манипуляций, позволяющие “кухне” всегда оставаться в плюсе. В контрасте с таким подходом построены брокеры, работающие по A-Book, где сделки выводятся на контрагентов, а брокер зарабатывает исключительно на комиссии, оплачиваемой клиентом за предоставленные услуги. Работая по этой бизнес модели, компании заинтересованы исключительно в увеличении оборота и прибыльности клиентов. Чем лучше дела обстоят у клиента, тем больше зарабатывает в комиссии брокер, исполняющий сделки по A-Book.

Настоящий ECN/STP брокер работает исключительно по A-Book.

Казалось бы, обе концепции достаточно просты для понимания, но дьявол кроется в деталях. За каждой из двух концепций стоит масса тонкостей, скрытых от глаз трейдеров. В них и нужно разобраться более детально.

Все системы такого брокера созданы и заточены для гарантированного обеспечения перетока средств со счёта клиента на счёт брокера. В дополнение к стандартному терминалу MT4 и Meta серверу, такие компании используют сложные системы управления рисками, где риск для компании представлен прибыльными клиентами. Огромные ресурсы сосредоточены на беспрестанном наблюдении и анализе клиентских сделок, а так же использовании всех доступных средств для того, чтобы максимизировать расходы и потери трейдеров, и, как следствие обеспечить прибыль компании. Подробности серых схем и конкретных методов манипуляции таких компаний мы увидим в секции статьи ниже. Схематически устройство B-Book брокера выглядит следующим образом:

Настоящий ECN/STP брокер, работающий по A-Book призван обеспечить клиенту максимальную ликвидность, высокую скорость исполнения, и минимальные возможные расходы на торговую деятельность, так как фундамент бизнес концепции таких компаний строится на долговременном сотрудничестве с клиентами, для обеспечения обоюдного роста, выраженного в прибыли трейдера и комиссии брокера. Техническое устройство здесь намного сложнее в реализации, так как и требования к качеству исполнения несравнимо выше чем у B-Book брокера. Основа систем ECN/STP брокера представлена агрегатором ликвидности, способным сосредотачивать большое количество торговых заказов по всем доступным инструментам для выборки лучших цен доступных на рынке и “сквозной” передаче этих цен, равно как и возможности исполнения сделок с поставщиками ликвидности по этим ценам напрямую в клиентский терминал без какого-либо вмешательства в процесс исполнения. Мы рассмотрим все плюсы этой бизнес модели несколько ниже. Схематически организация систем настоящего ECN/STP выглядит так:

Как Кухни “помогают” трейдерам расставаться с деньгами

В этой секции мы детально проанализируем манипуляции доступные и широко практикуемые “кухонными” брокерами, рассмотрим их методы и настройки на основе реальной системы, используемой многими компаниями на рынке на сегодняшний день.

Для начала хотелось бы коснуться конкретных цифр. Наши читатели поделились с аналитиками Quinsight скриншотами из системы одного из “кухонных” брокеров. Компания среднего размера, с пятью сотрудниками, на сегодняшний день банкрот, но посмотрите на прибыльность за один день:

Как мы видим, клиенты компании потеряли в совокупности 195 тысяч долларов за один день. Все эти потери успешно трансформировались в прибыль компании, которая уже на следующий день вложит их в массивную рекламу для привлечения новых жертвенных овец.

Что касается тех манипуляций которые позволяют достигать таких сверхприбылей, давайте рассмотрим их на примере той же компании и той системы управления рисками, которая до сих пор активно используется сотнями брокеров:

На скриншоте мы видим как раз те настройки, которые позволяют управлять виртуальным исполнением торговых сделок. Система англоязычная, поэтому на всякий случай описание будет сопровождаться переводом.

И все эти настройки могут варьироваться от клиента к клиенту. Если трейдер и так теряет деньги, то у него скорее всего будут условия лучше, нежели у того, кто может и умеет зарабатывать. В итоге, конечно, зарабатывает только брокер. И это лишь один из примеров возможных систем. Мы не сомневаемся, что есть методики и посложнее, но даже того, что описано выше достаточно чтобы сломать любую, даже самую прибыльную торговую систему. Надеяться на заработок с B-Book брокером, увы, не приходится.

Что так же весьма любопытно: большинство из подобных действий со стороны брокера совершенно законны, в том числе в таких юрисдикциях как Великобритания. Почему это так, мы разберёмся несколько позже в секциях, посвящённых Соглашению Клиента и законодательству.

Бизнес модель такого брокера строится на основе сверхприбыльности и зависит от постоянного притока новых желающих попробовать себя на поприще Форекса. Поскольку до 95% или более клиентов таких компаний теряют свои деньги и подчас не без участия брокера, высокую прибыльность сохранить возможно только за счёт непрестанной рекламной активности. По данным внутренних бюджетов, которые попали к нам в руки, 90% депозитов клиентов «кухни» закладывают в бюджет как прибыль, которая сразу после поступления от клиента пускается в рекламный расход. Такие брокеры могут позволить себе скупать практически все баннер-места на тематических онлайн ресурсах, контекстную рекламу, могут нанимать сотни телемаркетинговых специалистов для “живого” общения с клиентами, и даже прорыватся в печатные издания, рекламу в общественном транспорте, в аэропортах и электричках. Их реклама повсюду. Так откуда столько денег?

За цифрами не придётся далеко ходить, а достаточно посетить официальный сайт одного из самых больших форекс брокеров в России, публикующего результаты выручки и прибыльности компаинии. В компании опубликована любопытная информация о сумме чистой прибыли с 1 миллиона оборота, где она соответствует $78.8 долларам с миллиона оборота, по опубликованным данным за 2022 год. При заявленных там же $84.9 миллиардах оборота в месяц, чистая прибыль компании составила $84.9 x 12 x 1000 x $78.8 = $80 миллионов долларов в год! И заметьте, это уже чистая прибыль, после выплаты всех зарплат, расходов на техническое обеспечение, и главное – рекламу. По нашей информации, рекламный бюджет “кухонь” среднего размера колеблется в пределах 3-5 миллионов долларов в месяц. У компаний побольше эта статья может быть в разы больше.

Теперь сравним прибыльность “кухни” с прибыльностью настоящего ECN/STP брокера. Средняя комиссия с миллиона оборота у ECN брокеров составляет 30 долларов с миллиона (10 лотов). Из этих 30ти долларов брокер в среднем по текущим рыночным расценкам заплатит 14 долларов поставщикам ликвидности. Остаётся всего 16 долларов для покрытия всех расходов – зарплат, аренды офиса, серверов, расходов на разработку и поддержание ПО, и прочеее. Даже на-вскидку видно что прибыльность настоящего ECN брокера несравненно меньше стандартного “кухонного” варианта. Именно поэтому их так мало. Работа по ECN/STP модели намного менее выгодна, она зависит в первую очередь от успеха клиентов-трейдеров, высокого оборота и умелого управления расходами. Именно по этим причинам вы редко увидете их рекламу в интернете. Взамен – все форумы и другие ресурсы заполнены материалами не самых лучших компаний, у которых, к сожалению, рекламный бюджет намного больше, несмотря на далеко не самые благоприятные торговые условия.

Разнообразие методов оплаты и платёжных систем, которые принимают большинство брокеров поражает воображение. Казалось бы, всё для удобства клиента. А поставьте себя на место директора компании – ведь каждый дополнительный метод оплаты это дополнительные контрактные расходы, расходы на интеграцию и поддержание. Но для привычных нам компаний эти расходы не ставят больших преград, так как депозит клиента это в большинстве своём чистая прибыль компании. Некоторые брокеры даже предлагают пополнить счёт с мобильного телефона при помощи СМС. Всё для клиента, лишь бы он поскорее расстался со своими деньгами.

Термин ECN давно стал популярен на просторах рунета, и им пользуются многие компании, в независимости от того предоставляют они настоящую ECN платформу или нет. В подобных условиях важно уметь отличить подделку от истины. Кухонные брокеры подчас напоминают Дисней Ленд изобилием красок и напыщенностью, создавая тем самым для клиента игровую обстановку, как казино в Лас-Вегасе. Для того чтобы разобраться в деталях от и до, начнём с анализа первых признаков того, что брокер, выдающий себя за ECN, таковым на самом деле не является.

Настоящих ECN/STP брокеров в мире немного, и большей частью ониоснованы на идейных принципах, а руководители представляют круги трейдеров и инвесторов. Каждый второй брокер сегодня предлагает так называемые ECN счета, но для того чтобы выявить здесь обман достаточно простой логики и немного здравого смысла.

Метод A-Book, который мы обсудили ранее подкреплён STP исполнением (англ. Straight-Through-Processing), то есть сквозным выводом всех сделок на межбанк. STP и A-Book это бизнес модель, в основе которой лежит служба клиенту и отсутствие конфликта интересов. Если углубиться в прошлое и обратить внимание на истоки слова брокер, то это слово происходит от старо-английского broco, или делец вин и посредник. Всё что мы в идеале хотим от брокера – это защита наших интересов и разумная плата за услуги, то что мы как раз и не видим в доминирующих “брокерах” на рынке Форекс. В контраст превалирующим тенденциям на рынке, принцип STP подразумевает собой именно тот нейтралитет, который брокер должен по определению собой представлять. То есть брокер должен просто предоставить клиенту комфортную и эффективную среду для работы, а не ставить палки в колёса в добавок ко всем сложностям, обильным в торговле на рынке и без серых схем и поделок. Таким образом, альтернативы настоящему STP брокеру, работающему на эффективной ECN платформе просто нет. Если Вы хотите зарабатывать, то Вам необходим надёжный партнёр, который не подведёт и не обманет. Стандартные кухонные решения не являются таким вариантом.

Поговорим о потоке цен в терминале. Почему это важно? Опытный трейдер умеет “читать” и понимать суть движения рыночных цен, вникать в динамику цены. У большинства брокеров, в том числе разрекламированных западных компаний, поток цен в терминале (price feed) ничего общего с рыночной ценой не имеет. 99% всех брокеров берут ценовой поток из Meta Quotes или других источников и, замыкая сделки внутри своих серверов, просто дают клиентам некоторое отражение околорыночной цены, какое-то среднее значение. Так намного дешевле и легче с точки зрения инфраструктуры. Проблемы в этом подходе две:

1) Человек никогда не видит настоящей рыночной цены, в особенности это важно в моменты волатильности, когда скорость и аккуратная цена наиболее важны для принятия верного решения. Если трейдер торгует от «примерных» цен, то никогда не получит полной рыночной информации, соответственно решения в критические моменты будут приняты неверные. На английском языке брокеры называют такое решение “indicative feed”, то есть примерный/средний поток цен. Такое решение очень дёшево и легко для реализации, брокеру только нужно заплатить за информационный поток, и он сможет успешно закрывать трейдеров внутри так называеомй B-Book системы исполнения, где заказы исполняются виртуально, а брокер берёт обратную сторону каждой сделки. В таком случае брокеру только остаётся ждать, пока клиент потеряет деньги. И регуляция здесь не поможет трейдеру, так как брокер работающий по B-Book имеет по закону право котировать такую цену, которую он считает нужной, ведь он является дилером в соответствии с клиентским соглашением, и цена такого брокера – есть рыночная цена. Такие большие брокеры как Gain Capital имеют много средств и могут ждать год прежде чем “слить” клиента, но рано или поздно они это сделают, так как никто не будет отдавать трейдеру бесплатные деньги, а такой брокер теряет каждый раз когда трейдер зарабатывает. И главное – такой слив будет законным, так как виртуальный брокер типа Gain Capital является дилером клиента, а рынок клиента ограничен дилером. И произойдёт такой слив очень технично — рано или поздно трейдер войдёт в потерю, и нужно будет срочно выходить, а брокер расширит спред до неприличного значения, или просто не даст выйти с рынка, или использует другой из сотни возможных методов манипуляций, которые так же будут законны — серы, неэтичны, но законны.

2) Ни один эксперт/робот в MQL невозможно разработать для прибыльной торговли на котировках, которые не отражают реальную рыночную действительность. Фактически робот будет торговать на случайных цифрах, на цене которая движется «около» рыночной, без отражения реального рынка, соответственно решения роботом так же будут приниматься неверные и порой будут противоречить заложенной логике, так же как входные цены противоречат настоящей рыночной динамике.

Сегрегированные Счета –Миф Безопасности Западных Брокеров

Что касается сегрегированных счетов – они есть как в брокерах типа Gain Capital, FXCM, как были Alpari UK, так и есть в Concord Bay. Это не просто разумный метод, а требование законодательства, которое имеет значение только в момент банкротства компании, для того чтобы в случае несостоятельности брокера заплатить поставщикам или кредиторам по обязательствам – в процессе банкротства клиенты были первые в очереди. Но заметьте – и мы подчеркиваем, сегрегированные счета просто дают приоритет в процессе банкротства клиентам, над другими кредиторами. Это вовсе не значит что у брокера будет достаточно средств для выплаты клиентам на момент распределения средств через судебный процесс банкротства, который может и подчас длится годами. К пример Lehman Brothers, который обанкротился в 2008 году до сих пор не закончил процесс банкротства, и кредиторы, равно как и клиенты получили только тот процент средств который оставался в компании после её разорения.

Почему для клиентов розничного форекс брокера может быть недостаточно средств после банкротства? Потому что в соответствии с пунктом соглашения “Security Agreement” (соглашение о залоге), которое есть практически в идентичном контексте у любого западного брокера, у брокера даже использующего сегрегированные счета, технически есть право распоряжаться средствами на таких счетах:

Вот выдержка из контракта Forex.com/Gain Capital в пункте Security Agreement:

Говоря простым языком, средства клиента являются залогом его потенциальной (ещё пока не реализованной!) задолженности перед брокером

А это значит что залог обозначенный выше может использовать брокером так, как он пожелает, в особенности интересен пункт где средства клиентов могут быть использованы для получения займов. Именно то что произошло 17ого Января 2022 года с компанией FXCM. Холдинг Leucadia одолжил FXCM 300 миллионов долларов после январских событий по франку, и этот займ обеспечен ничем иным как клиентскими средствами. Так как займ Leucadia обеспечен гарантией – в суде при банкротстве именно Leucadia будет иметь приоритет над клиентами. Да, здесь можно аргументировать против такого решения, и это может быть спорным вопросом в суде. Вот только ни у кого из розничных клиентов нет достаточного капитала или знания судопроизводства для того, чтобы такой судебный процесс осилить, да и потраченное время и деньги будут превышать те сравнительно небольшие депозиты, с которых торгуют розничные клиенты.

Другими словами, сегрегированные счета не помогут трейдеру, когда брокер начнёт сыпаться, так же как не удержут брокера от манипуляций, которые можно оправдать сложным юридическим языком и тем фактом, что по определению и по контракту брокер является дилером.

Надёжность таких брокеров, как показала на деле практика банкротства Alpari UK и неминуемого банкротства FXCM, сегрегированные счета, регуляция UK и многие другие разрекламированные западными компаниями преимущества являются очередной иллюзией. Основную проблему работы на рынке Форекс эти компании не решают, так как им это просто не выгодно. А основной проблемой является конфликт интересов и бизнес модель брокера. Если по определению брокер не представляет интересы клиента, а защищает свои, то в результате трейдер всегда будет находится под давлением брокера, которое какое-то время может быть и незаметно, но рано или поздно оно проявится. Единственный выход для профессионального трейдера – это торговля в тех условиях, где конфликта интереса нет по определению, а средства клиента защищены не только солидной регуляцией, но и бизес моделью брокера. Такой альтернативой для многих трейдеров, включая наше сообщество, стала компания Concord Bay, которая работает исключительно по методу STP, не торгует против клиента, и ставит интерес клиента на первое место, при всём при этом соответствуя строжайшим требованиям регуляции Новой Зеландии.

Кухни в СНГ безусловно не связаны строгим регулятором, да и бизнес принципы оставляют желать лучшего. К сожалению, ситуация не намного лучше и на Западе, где на самом деле царит примерно такая же атмосфера, с небольшими поправками в виде законодательства, которое на самом деле не работает и никогда не применялось. Мы опубликуем ниже разговор юриста одной из компаний на Кипре, консультирующей клиентов, связанных с работой на рынке (в равной степени как брокеров так и трейдеров):

Как защитить себя от мошенничества в интернете и что делать, если вы уже потеряли свои деньги – разбор 19 схем обмана

Прямо сейчас ваши деньги могут украсть аферисты. Это не шутки. Мошенничество в интернете процветает. Каждый год людей обманывают на миллионы. Поиск работы, безобидная игра, покупка в интернет-магазине могут закончиться кидаловом. Я узнала про 19 способов, которыми обычно злоумышленники выуживают деньги. Тем, кто уже стал жертвой мошенников, расскажу, как попробовать вернуть средства.

Чем чаще всего интересуются мошенники

Мошенников интересуют две вещи: деньги и личные данные. Некоторые сразу берут деньгами: вклады в Форекс, покупка несуществующих товаров онлайн и т. д. Другие сначала узнают информацию о вас, а потом счищают деньги со счетов.

Что чаще всего интересует злоумышленников:

  • номер телефона;
  • адрес;
  • скан паспорта или данные из него;
  • дата рождения;
  • email;
  • логины, пароли от соцсетей.

Под каким предлогом обычно выманивают деньги: 19 схем

У аферистов богатая фантазия. Я нашла 19 современных схем, которыми они активно пользуются.

Псевдопожертвования

Мошенники не чураются ничем, даже прикрываются маленькими больными детками. Берут фото из интернета или у знакомых, пишут слезную историю, а в конце – банковские реквизиты. Когда набирается приличная сумма, они скрываются.

Самое обидное – из-за обманщиков настоящие больные дети не получают помощи.

Ложная лотерея

Вы заходите на сайт из поиска и бац! Выскакивает баннер: “Вы 1 000-й посетитель и выиграли 1 000 000 рублей!” Переходите по ссылке, а там просят какой-то взнос. Якобы это налог на выигранную сумму. Вы должны его оплатить до получения выигрыша.

Другие обманщики просят заполнить анкету с паспортными данными, номером телефона. Не ведитесь на это. Бесплатный сыр только в мышеловке.

Вы, наверное, слышали про группы в соцсетях “Отдам даром”. Так вот, это сборище мошенников. Админы, может быть, и честные. Судить всех не берусь. Но половина постов публикуют жулики. Откликаешься на предложение, и они начинают вымогать у тебя деньги в личке. Когда я отказала одной такой персоне, он начал оскорблять меня и слать угрозы. Я удалила переписку и добавила его в черный список.

Недавно в Viber пришло сообщение ссылкой. Любопытство взяло вверх. Перешла. Там якобы в честь юбилея мессенджера каждому положено 3 060 $. Окей, едем дальше.

После небольшого диалога с менеджером нужно указать номер карточки. Пока звучит убедительно.

Идет загрузка. Заявка обрабатывается. И тут начинается: банк не смог перевести деньги в валюте. Бдительность пропала. Жертва уже ощущает вкус денег, поэтому готова сделать все, чтобы их получить.

Теперь начинают убеждать заплатить 195 рублей за конвертацию валют. Якобы все вернут, да еще с 3 060 $. Но не тут-то было. Моя подруга попадалась на что-то похожее. Взяли взнос и пропали. Полиция вряд ли заведет дело из-за 195 рублей. Только если десятки человек пожалуются на одного и того же мошенника.

За разблокировку нужно платить

Отчаянные программисты создают программы с вирусами, которые останавливают работу компьютера. Экран закрывает окно, которое содержит просьбу выслать 10–100 $ для получения кода разблокировки через СМС. Иногда со счетчиком. Самого известного червя-вымогателя зовут Trojan.Encoder.20.

Не платите деньги. Не кормите мошенников. Попробуйте уничтожить червя антивирусом или переустановите систему.

Домен-клон

Домен – это адрес сайта. Вирус перенаправляет компьютер на сайт-двойник. Пользователь, ничего не подозревая, вводит логин, пароль, номер телефона или банковской карты. Введенные данные получают аферисты. С помощью них они воруют аккаунты, деньги с карточки и мобильного.

Зачем им воровать профили соцсетей? Они выпрашивают у ваших родственников, друзей деньги. Просят взаймы. Увы, со мной такое случилось. В Одноклассниках все, кто был у меня в друзьях, получили сообщение с просьбой выслать деньги. Я поменяла пароль и объяснила всем, что это была не я. Слава богу, успела. Как они узнали, до сих пор остается загадкой.

Что еще могут сделать с аккаунтом? Начать писать антирелигиозные, оппозиционные посты от вашего имени. Тогда в дверь может постучаться полиция и забрать в участок. А вы не сном и не духом. Обычно это делают с целью навредить из-за зависти, неприязни.

Будьте осторожны. Следите за всеми аккаунтами, проверяйте почту. Придумайте надежный пароль.

СМС по поводу объявления

Аферисты сидят на Avito и других сайтах объявлений в поисках жертвы. Они отправляют СМС по поводу объявлений со ссылкой. Если перейдете по ней, можете схватить вирус или деньги с вашего телефона автоматически спишутся.

27 июля 2022 года девушка из Серпухова подала заявление в полицию. После того как она открыла ссылку, ее мобильный перезагрузился. Когда он включился, с карточки списалось 5 000 руб. и были установлены неизвестные SMS.

Что делать? Никогда не открывайте такие SMS. Сразу удаляйте. Если случайно перешли по ссылке, сохраните нужные данные с телефона, а его обновите до заводских настроек. Смените пароли в соцсетях. Антивирусы вряд ли спасут.

Обновленные финансовые пирамиды

Финансовая пирамида предлагает вложить деньги, чтобы потом получить больше. Некоторые, правда, зарабатывают за счет новых вкладчиков. Но чаще всего это авторы проекта.

Те, кто подключился в начале и середине существования пирамиды, могут сорвать небольшой куш. Последние же просто потеряют деньги.

Но есть еще хуже версия пирамиды. Авторы кормят всех вкладчиков завтраками, а все деньги забирают себе.

8 признаков пирамиды:

  1. Детально не расписана схема получения дохода.
  2. Обещают много легких денег.
  3. Нет гарантированного дохода от ценных бумаг, активов.
  4. Расплывчато описана деятельность компании.
  5. Финансовое положение организации неизвестно.
  6. Заработок выплачивается из кошельков других участников.
  7. Существует менее года.
  8. Нет лицензии от Центробанка на привлечение и оборот денежных средств.

Не думайте, что, оставаясь в стороне от Форекса и сетевого маркетинга, вы не угодите в финансовую пирамиду. Экономические игры – это то же самое. Вы покупаете игровой инвентарь, привлекаете других участников, чтобы забрать выигрыш.

Я сама играла в Golden Bird 3 недели. Набрала минималку. Заказала выплату. Деньги так и не пришли. Я впустую потратила 170 руб. Да, копейки. Но представьте, сколько мошенники собрали с тысячи людей. Практически все экономические игры, которые я встречала, оказывались лохотроном. Выращивать овощи, продавать куриные яйца, добывать руду… Упаковка разная, а смысл один – собрать деньги с наивных игроков и смыться.

Посмотрите мой черный список сайтов экономических игр, чтобы защититься от обмана.

Искал работу – потерял деньги

Мошенники играют на главной слабости россиян – желании разбогатеть и устроиться на хорошую работу. Они обещают путешествия, сотни тысяч на карточке отчаявшимся безработным.

3 мошеннические схемы:

  1. Дают работу без заработка. Вы пишете статью, рисуете, собираете информацию. Отправляете. Когда приходит время, работодатель исчезает. Время потрачено зря. Среди таких мошенников орудуют и лживые фрилансеры. Они выдают чужую работу за свою и получают деньги. А реальный исполнитель остается ни с чем.
  2. Платят гроши. В месяц обещали платить 50 000 руб. За проект должны дать 100 000 руб. И когда вы сделали работу и просите оплатить ее, вам перечисляют менее 30 % от договоренности. Начинают кормить завтраками: вы пока еще новичок, дальше будет лучше и больше и т. д.
  3. Нужно заплатить за трудоустройство. Трюк, который чаще срабатывает. Вам говорят, сколько вы будете получать, какая интересная и легкая эта работа. Вы готовы приступить немедленно. Спрашиваете, что нужно делать. Говорят, чтобы вы оплатили страховой взнос. Мол, это страховка для заказчика, компании, если вдруг вы сольетесь.

Я уже рассказывала, как найти удаленную работу без обмана и опыта. Добавлю лишь способы защиты от аферистов:

  1. Развивайте критическое мышление. Проверяйте информацию. Смотрите отзывы, ищите контакты, юридические данные организации.
  2. Никогда не платите за работу. Это вы будете приносить пользу, значит, и деньги – вам.
  3. Не раскрывайте личных данных. Не показывайте паспорт, не отправляйте номер телефона, карточки сомнительным личностям.
  4. Игнорируйте сообщения и звонки от незнакомцев. Аферисты могут найти ваше резюме и написать с предложением о работе. Помните, в интернете сразу с порога никто не интересуется номером паспорта.
  5. Вам пытаются навязать работу. У честных организаций сотни желающих. Они ни за кем не будут бегать.

История из жизни. Знакомая откликнулась на вакансию по SMM в Telegram-группе. Ей ответили и предложили размещать готовые посты. По 100 рублей за каждый.

Потом ей предложили работать через сервис безопасной сделки. Якобы автор поста вакансии положит туда 30 000 рублей, а моя знакомая сможет забрать их, когда закончит проект. Все еще звучит убедительно.

На почту моей знакомой приходит письмо. Они попросили внести 3 000 руб., что уже подозрительно. Обычно гаранты берут комиссию с заказчиков, а не исполнителей. К тому же реальный email сайта отличался от того, с которого отправлено письмо.

Сначала регистрация, а все удовольствия потом

Вы нашли сайт с интересным контентом или видео. Вот вы уже в шаге от желаемого. Тут вылетает надпись с просьбой зарегистрироваться. Вы думаете: окей, это логично. В конце вас просят отправить сообщение на короткий номер. Если послушаетесь, с вашего счета спишется более 500 руб.

Впервые я искала работу онлайн 6 лет назад. На сайте нужно было смотреть рекламу. Платили 80–150 руб. за просмотр. В день за час можно делать 1 000 руб. Зарегистрировалась, набрала 870 руб. на счету. Минималка для вывода – 1 000 руб.

На следующий день захожу, выскакивает баннер: отправьте СМС на номер ****, чтобы продолжить работать. Я была очарована суммой на счету, поэтому сделала это. У меня сняли 760 руб. с мобильного и даже вогнали меня в минус.

Уникальная методика

Мы все видели что-то вроде “купи за 1 000 руб. схему заработка 10 000 руб. в день”. Цифры могут отличаться, но суть в том, что вы за небольшие деньги получаете секрет богатства. На деле же богатеют только авторы суперметодики.

Избежать этого просто. Перестаньте верить, что за копейки можно купить рецепт богатства.

Онлайн-казино

Я не встречала никого, кто бы ушел из интернет-казино с деньгами. Да, они могут позволить выиграть небольшие деньги, но лишь для того, чтобы затянуть. Потом человек начинает уходить в минус.

Сейчас расскажу о 2 популярных способах обмана с помощью казино.

Беспроигрышная стратегия. Баннеры, пользователи на форумах кричат о том, что есть схема джекпота. Даже если такая действительно есть, то никто не поделится. А казино раскроет махинации за секунды. Таким образом вас пытаются завлечь в конкретное казино и заставить потратить кругленькую сумму.

Игра на чужие деньги. Играйте и зарабатывайте 139–217 $ в неделю на играх. Сумма может быть другой, но обычно так и выглядит афера. Злоумышленник дает вескую причину, почему готов делиться деньгами: нужны уникальные IP, в одиночку много не заработать и т. д.

Он создает аккаунт, кладет туда 300 $. Дает логин и пароль. Высылает инструкцию. Предупреждает, что волшебная методика работает только под его руководством. Потом жертва проходит обучение: куда нажимать, сколько партий. Играет по 20 минут в день, ничего не подозревая.

Потом возможно развитие 2 вариантов событий:

  1. Вы обыграли казино. И на радостях зарегистрировались от себя и вложили свои деньги. Через несколько недель вы заказали выплату. Деньги не пришли. Сайт перестал работать. Гуру азартных игр пропал. Он был партнером онлайн-казино или владельцем.
  2. Вы проиграли деньги спонсора. Ушли в минус. Теперь вы должны деньги казино и своему учителю. Они шлют угрозы, хотят пойти в полицию. На самом деле в этом казино сделано так, что там можно только проиграть. Нет алгоритма выигрыша.

Набор текста

Нужно перепечатывать текст со сканов. Заказчики обещают платить от 50 руб. за одну страницу. После того как вы отправите документ работодателю, он пропадет. Берите 50 % предоплаты. Высылайте текст, только когда получите деньги. Как вариант, можете прислать скриншот документа небольшого размера.

Договорные матчи

В соцсетях человек предлагает купить результаты договорного матча. Просит за это несколько тысяч рублей. Тем, кто не верит, он называет левый результат предстоящей игры.

Диалог с аферистом.

Аферист: “Привет! Договорные матчи интересуют?”

Пользователь: “Ага! Поищи кого-нибудь другого”.

Аферист: “Без шуток. Мне слили информацию предстоящих матчей”.

Пользователь: “И сколько берешь?”

Аферист: “4 000 рублей”

Пользователь: “Хахаха, убеди. Дай результат на пробу”.

Аферист: “Англия против Чехии – 1:2”.

Зайдете после этого в букмекерскую контору. Там обязательно будет названный матч. Вот только результаты могут расходиться. Мошенник придумывает их. В чем прикол? Каждому он пишет разные цифры. Где-нибудь угадает, и наивная душа переведет 4 000 рублей.

Тестовое задание

В эту ловушку попадают 89 % фрилансеров без опыта и портфолио. В чем суть сего лохотрона:

  1. Размещается задание с хорошим гонораром.
  2. Откликнувшихся исполнителей просят выполнить тестовое задание.
  3. Когда фрилансер отправляет пробник заказчику, ему отказывают и ничего не платят.

Это схема часто встречается в соцсетях, на биржах фриланса и сайтах объявлений.

Как с этим бороться? Берите 50 % предоплаты или выполняйте легкое тестовое задание, которое можно сделать за 10–20 минут.

Моя знакомая-иллюстратор отправляет превью рисунка в плохом качестве. Его невозможно использовать где-нибудь, улучшить. Когда заказчик перечисляет деньги, она высылает качественный оригинал.

Если у вас есть ИП и вы собираетесь брать крупный заказ, то составляйте контракт.

Работа с оплатой через время

Улучшенная версия предыдущей схемы. Заказчик платит не сразу, а через время: раз в неделю, в месяц, по выходным. Наивная душа работает весь этот период. А когда приходит время платить по счетам, работодатель перестает выходить на связь.

Что делать? Проводить первую сделку через биржу фриланса или сделать 1 работу на пробу.

Отдам даром – ловушка в соцсетях

С популярностью групп появилось много мошенников. Как они обманывают:

  1. Пишут в сообществе, что готовы отдать телефон, ноутбук (нужное подчеркнуть).
  2. Вы оставляете комментарий, что рады были бы получить вещь.
  3. Автор поста пишет в личку и просит оплатить доставку. В качестве гарантии может выслать фото с паспортом. Но я уверена на 100 %, эту фотку он у кого-то украл.
  4. Перечисляете деньги за доставку, и человек пропадает вместе с призом.

Мой личный опыт с подобным:

Некоторые прикидываются МВД, чтобы развести на деньги. Как это бывает:

  1. Человек участвует в розыгрыше призов в сообществе ВК, ОК “Отдам даром”.
  2. Аферист, он же автор поста, пишет жертве, что та выиграла. Просит деньги за доставку.
  3. Человек может почуять неладное и отказаться. Тогда мошенник подключает напарника. Тот представляется сотрудником полиции. Показывает фото удостоверения (купленное или “отфотошопленное”). Пишет, что борется с мошенничеством. Грозит заблокировать и возбудить уголовное дело, если не будут переведены деньги за доставку.

Многие пугаются угроз полицией и перечисляют деньги. Не обращайте внимания. Не скандальте. Отправьте в черный список. Напишите жалобу администрации соцсети. Предупредите родных и близких.

Аферист может прикинуться администратором сообщества. Он попросит перечислить членский взнос для получения приза. Пообещает, что вернет с подарком. Якобы такие правила. Если администратор отправит товар без взноса, его оштрафуют.

Аферист отправляет ссылку на правила сообщества, чтобы казаться убедительнее.

Что делать? Игнорировать таких личностей. Если перечислили более 1 000 руб., обращайтесь в полицию.

Опытные жулики придумывают новые способы обмана. Понимают, напрямую просить – откажут. Стучатся в личку. Просят заполнить анкету победителя/участника розыгрыша. Отправляют ссылку на опрос. Там они просят указать конфиденциальную информацию: логин и пароль от соцсети, номер телефона или карты, паспортные данные.

Что произойдет дальше, уже зависит от фантазии злоумышленников. Они могут вымогать деньги за возвращение аккаунта соцсети, выпрашивать от вашего имени деньги у ваших знакомых, искать компроматы в переписках и шантажировать.

Как уберечь себя от обмана:

  1. Сохраните фото приза и поищите в Google, Яндексе. Если оно есть где-нибудь в сети, значит, мошенник просто взял его оттуда для аферы.
  2. Не ведитесь на фото с паспортом. Сейчас это легко покупается и продается.
  3. Спросите администратора, модератора группы, действительно ли нужно оплачивать взнос.
  4. Попросите показать приз по видеосвязи. После этого мошенник либо исчезнет, либо начнет придумывать отговорки и откладывать видеозвонок на потом.

Инфоцыгане

Многие ринулись зарабатывать на инфобизнесе. Продавать тренинги, коучинг – в общем, учить онлайн. Я уважаю это. За этим будущее. Получать образование сидя дома или под пальмой удобно. Но некоторые строят на этом свои аферы. Мы шутливо их называем инфоцыганами.

Они обещают волшебную таблетку от безденежья с небольшими усилиями. Например, как зарабатывать 3 000 $ в месяц, тратя 3–4 часа в неделю.

Другие инфоцыгане поняли, что воздушные замки быстро раскусят. Стали собирать бесплатную информацию из интернета и делать из нее курсы. Но они сами не знают, как достичь результата. После завершения обучения люди по-прежнему не могут применить знания на практике. Значит, это обман.

Топ-10 инфоцыган Рунета:

  1. Виктор Лапин “Движка по новостройкам” – как массово получать клиентов по новостройкам.
  2. Александр Гольденберг и его школа бизнеса.
  3. Дмитрий Юрченко и Сергей Капустин – онлайн-обучение созданию курсов.
  4. Елена Блиновская с “Марафоном желаний”.
  5. Иван Бондарь “Денежное мышление”.
  6. Андрей Вадимович “Триумфаторика”.
  7. Михаил Демчук и его “МЛМ Школа”.
  8. Игорь Бибин “Техника Исполнения Желаний”.
  9. Тимур Жумагазиев “Среда Финансов”.
  10. Дмитрий Ковпак – обучение бизнесу с Китаем.

Как избежать обмана:

  1. Если обещают быстрый результат без труда, то вам врут. Это аферисты. За такое обучение лучше не платить.
  2. Смотрите отзывы об инфобизнесмене в интернете. Узнайте, чего реально он смог достичь. Ищите доказательства его экспертности: крутые тексты, иллюстрации и т. д.

Тем, кто хочет перейти во фриланс, советую посмотреть наш список проверенных курсов по удаленной работе. Точно не промахнетесь.

Товары с большой скидкой

Когда еще будет возможность купить дизайнерскую вещь за полцены?! Этим пользуются мошенники, чтобы заработать на нас деньги и скрыться.

Причем они умнеют. Сейчас это не одностраничник со слабым дизайном и призывами. Это на вид приличный магазин в Инстаграме. Даже отзывы есть.

Как они обманывают? Берут деньги за вещь и скрываются. Пользуются информацией из анкеты (номер карты, телефона, адрес), которую вы заполнили перед покупкой.

Девушка отдала за белье 3 010 руб. вместе с доставкой.

Когда девушка перечислила деньги за одежду, продавец перестала отвечать.

Распознать подставной магазин можно по следующим признакам:

  • скидка – более 40 %;
  • все стоит слишком дешево;
  • мало информации;
  • много подписчиков, мало комментариев и лайков;
  • нет отрицательных отзывов, а положительные кажутся бездушными.

Что делать, если вас уже кинули на деньги:

  1. Связаться с мошенниками и попросить вернуть по-хорошему.
  2. Если нет ответа или одни отговорки, то обращайтесь в общество по защите прав потребителей.
  3. Нет нужного результата – пишите заявление в полицию.

Вложения: Forex, криптовалюта

Люди с небольшими деньгами не могут выйти на Форекс без посредников. Они вынуждены пропускать свои деньги через фирмы, которые имеют доступ и знают, как это делается. Этим пользуются мошенники.

Виды обмана на Форексе:

  1. Они обещают быструю прибыль. Человек пополняет счет на небольшую сумму. За ним закрепляют финансового эксперта, который говорит, какие ставки помогут разбогатеть. Поначалу советы дают неплохую прибыль. Вкладчик на радостях все деньги (сбережения, зарплату, кредит) вбухивает. Потом ставка резко идет в минус. Деньги – в руках брокеров.
  2. Компании-однодневки после пополнения счета жертвой резко меняют условия, ставки, оставляя вкладчика ни с чем. Но живут они максимум месяц, потому что кто-нибудь да напишет отрицательный отзыв.

Реальная история. Пенсионерке Галине не хватило надолго сбережений, поэтому она стала искать работу в интернете. На одном из сайтов она увидела многообещающую рекламу. Заполнила анкету на Absolute Global Markets. Создала рабочую Gmail-почту, перешла на криптовалютную биржу Kuna.

Работодатель (мошенница) Виктория Абрамович имела доступ к аккаунту пенсионерки. Пожилая женщина за 3 месяца пополнила счет на 2 500 $. Брала кредиты, докладывала из пенсии и пособий.

Когда набралась минималка для вывода 8 000 $, Виктория сказала, что нужно оплатить страховой взнос 2 000 $. Иначе деньги не получить. Пенсионерка заняла у родственников и соседки. Потом мошенница потребовала 1 500 $ в качестве гарантийного взноса.

Мошенница просто выводила криптовалюту с аккаунта пенсионерки на свой счет. А потом исчезла. Дочь пенсионерки написала заявление в полицию. Долги надо как-то возвращать. Но пока глухо…

Обмен валюты

Обменять одну валюту на другую, перевести деньги с кошелька на карту – за это просят невыгодную комиссию от 3,5 %. Хочется сохранить деньги, поэтому мы пытаемся найти обменник с более выгодными условиями. И рискуем столкнуться с мошенниками.

У злоумышленников мизерная комиссия или вообще ее нет. Как только вы переведете свои средства через их сервис – сразу потеряете. Они просто заберут их себе.

Некоторые привыкли обменивать деньги через людей. Есть такие группы в ВК. Оставляешь заявку, мол, надо перевести с WebMoney на PayPal 3 000 руб. Тот, у кого есть деньги на PayPal, откликается. Вы отправляете ему WMR и получаете средства на PayPal. Но это так, если все честно.

Но многие сообщества созданы мошенниками. Они пишут, представляются администраторами. Убеждают совершить сделку через них без убедительных гарантий, кода протекции.

Как избежать развода на деньги в этом случае:

  1. Ищите обменник через сервис BestChange. Там размещены проверенные. Плюс можете сравнить по комиссиям и условиям и найти выгодный.
  2. Когда обмениваете деньги через людей, обезопасьте себя дополнительными гарантиями: личной встречей, кодом протекции, видеозвонком.

Что делать, если уже отдали деньги

Если с карты неожиданно стали пропадать деньги, заблокируйте ее. Подайте заявление в полицию.

Отправили SMS на короткий номер и средства со счета пропали? Позвоните оператору или пойдите в офис сотовой компании. Напишите заявление о возврате средств. Если они не смогут вам помочь, то обращайтесь в полицию.

Что делать, если перешли по ссылке с вирусом:

  1. Сделайте резервную копию данных. Проверьте компьютер антивирусом.
  2. Поменяйте пароли в соцсетях.
  3. Если вирус сильно въелся, переустановите операционную систему.

Тройной удар по мошенникам:

  1. Собираете доказательства: чеки, переписку и т. д. Открываете дело в полиции по статье 159 УК.
  2. Обращаетесь в техподдержку банка/интернет-кошелька с просьбой заблокировать злоумышленника и вернуть средства.
  3. Пишете о мошеннике и его схеме везде, где только можно: на форумах, в соцсетях, блогах.

Меры профилактики

  1. Поставьте качественный антивирус, который регулярно обновляется.
  2. Проверьте личность/сервис в списках сообществ “Осторожно! Мошенничество” и т. п.
  3. Внимательно вводите названия сайтов и прогоняйте через поисковую строку.
  4. Не ведитесь на большие скидки и быстрое избавление от бедности.
  5. Делайте скриншоты, задавайте как можно больше вопросов.
  6. Когда работаете удаленно, просите 50 % предоплаты.

Заключение

Мошенники каждый день сидят и придумывают что-то новенькое. Будьте бдительны. Не отдавайте деньги за мечту быстро и без усилий разбогатеть. Сто раз проверяйте информацию. Не выкладывайте фото билетов, банковской карты, детей. Свое творчество оставьте для продаж, иначе его легко присвоят себе.

А вы сталкивались с мошенниками в сети? Пишите комментарии. Предупредим друг друга. Вместе создадим черный список аферистов.

Поделитесь этим постом в соцсетях. Дайте знать своим близким, чтобы они не стали жертвами мошенников.

Подпишитесь. Мы рассказываем о безопасных и рабочих способах разбогатеть и устроиться на работу.

До скорой встречи!

SMM и SEO-специалист. Работаю 5 лет на фрилансе.

Побольше-бы такого просвещения! Лохотрон достал. СПАСИБО!

Хорошая статья, только жаль, что я её не прочитала раньше и попала к мошенникам, которые типо на бирже, а сами только деньги выманивают, то на брокерский счёт, то на страховку непонятную, чтобы типо вывести на меня.

Мошенники придумали ещё 20 развод: нужного им человека (обычно москвича), обкладывают со всех сторон через близких ему людей. При этом он ничего не понимает т.к. давят на родственников (обычно жену, тещу и т.д.) давят люди размахивающие красными книжечками и обещают помочь.. — ведь они хорошие психологи. Сначала заставляют следить за человеком и сообщать, а потом его подводят под уголовную статью чужими руками. Он понимает что борется с родственником а ничего сделать не может. И когда ловушка захлопывается то добрые мошенники помогают ему избавиться от всех нажитых благ вплоть до квартиры.

У меня интересная история получилась с американским солдатом. Он написал мне, якобы понравилась и кучу нежностей в этом духе) у него профиль в инстаграмме, фото накаченного, крутого, татуированного мужчины. С первого дня он говорит очень милые вещи и уже почти сразу клянётся в любви… Обещает, что вернётся с Афганистана и приедет в Россию, якобы в Америку заберёт. Очень странно, не правда ли?! Я достаточно осторожный и любопытный человек, поэтому я общаясь, начала исследовать его поведение и искать любую информацию о нем. В интернете не было информации… Выходят другие люди. В Соц. Сетях его нет. Что же делать?
Я загрузила фото в яндекс и начала поиск по картинке….
А-ле-оп!
Яндекс нашёл его, не с первого раза, но нашёл!
И тут я почитала))) у него 3 имени CHRISTOPHER CARPENTER
LOGAN CARPENTER
MICHEAL CARPENTER

Если я правильно поняла, имя парня Логан…. Однако не доказано, что он мошенник… Толи его фотографии мошенники используют, толи он и вправду сам мошенник.

Теперь вопрос ко всем… Как думаете, что с ним делать? Как мошенника развести? Какие есть идеи?

Попалась на якобы участие в торгах на бирже , много сейчас рекламы в соц сетях. Не ведитесь.

Сижу в группах отдам даром. Получил два монитора ( один оставил себе) один отдал другу. Сам отдавал вещи иногда менял. Отдал кучу старых карт памяти за пару банок сгущенки, поменял банку сгущенки на хдми кабель …
Что я делаю не так ?

Продавала платье через почти неизвестный сайт, но у этого сайта возникла проблема с переводом средств. Покупатель (+7 938 986-99-69) отправила ссылку на WhatsApp. Ссылка вроде была с сайта, но деньги было вывести нереально, т.к. если не было той суммы у меня на карте. Кстати, у меня карта Сбербанка и при якобы «получении» денежных средств мне приходил код на списание.
Благо, мою карту сразу же заблокировали, но требовалась неделя на восстановление и перезаказ.
Случилось это повторно и с другими номерами — +7 919 285-00-51 / +7 966 071-59-75. Как только говорила об оплате переводом на карту, то человек внезапно прободал, хотя я не против, если приедут и заберут сами! Отвечала на все вопросы, присылала фото, видео, но как только об оплате говоришь, то…

БРОКЕРЫ МОШЕННИКИ варианты обмана черный список

Схемы развода брокеров мошенников.

— Когда вы регистрируетесь на сайте, вам необходимо указать свой номер телефона.
После того, как вы оставите свой номер, Вам будут поступать регулярные, наглые звонки от менеджеров.
Если вы не откроете счет в этой компании, Ваш номер будет продан другим компаниям и в ближайшие года 4, Вам будут поступать регулярные звонки с различных номеров с предложениями открыть счет и дополнительно зарабатывать.

Обучение торговли онлайн от Стефана Новицкого

— Для того чтобы уберечь свои деньги и иметь шанс обжаловать пополнение через чарджбек, у вас должны быть письменные доказательства. то, есть больше задавайте вопрос в письменной форме,чтобы зафиксировать лживые обещания.

— Фальшивые страховки торг. терминала — вам не вернут деньги на счет, только бонус, который потом вам нужно будет отрабатывать.

— Блокировка счета без причин. Как только Вы начнете зарабатывать на сделках, вам блокируют счет и выдвигают подозрения в мошеннических действиях, у вас больше нет доступа к деньгам.

Получи бонус до 100$ на торговый счет

Признаки мошенников.
1. Гарантия заработка. Торговля на бирже это всегда риски, поэтому если ваш аналитик заставляет вас открыть счет по причине роста рынка через пару часов, дает обещание об увеличении капитала, а так же мгновенного вывода — вы работаете с мошенником.

2. Гарантия покрыть убытки страховкой. Если Вы потеряли деньги и ваш аналитик предлагает покрыть убытки страховкой, то это ложь. Ваши средства обнуляются, а на счету вам рисуют бонусы, которые вам нужно будет отрабатывать или покрывать новым пополнением.

3. Постоянная смена названий компании, ребрендинг. Мошенники часто меняют сайты и назв. компаний, чтобы избежать негативных отзывов.

4. Самый основной пункт, которому мы уделяем особое внимание — ЛИЦЕНЗИЯ! При обзоре каждой конторы мы проверяем сначала наличие лицензии, сертификатов. Очень часто сталкиваемся с тем, что у брокеров нет ни одного переч. документа.

Брокер Лохотрон. Черный список.

Мы постоянно дополняем список БРОКЕРЫ МОШЕННИКИ. Сегодня этот список составляет более 200 контор.
Многие из этих компаний продолжают работать, несмотря на жалобы и плохие отзывы.

Хотите быть уверены что брокер не мошенник? Проверяйте брокера на нашем сайте: https://be-top.org

Если Вы стали жертвой брокера-мошенника, которого нет в нашем списке, напишите в комментарии и мы его сразу же добавим.

Форекс-кухня от псевдо-брокера Nasdaq 24: инвестируй и теряй деньги

Сервис Nasdaq 24 – это лохотрон. Мошенники создали мутную компанию, которая якобы помогает начинающим трейдерам зарабатывать на Форексе и других финансовых ранках. Аферисты уверяют, что работают честно. Вовсе нет. В реальности они обманывают своих клиентов и разводят на деньги. Как это происходит? Схема банальная, но действенная. Опытный инвестор, естественно, не попадёт в ловушку шарлатанов, а вот неопытный может запутаться в расставленных сетях. Где же подвох? Давайте разберёмся.

E-mail адреса проекта

  • [email protected] – липа
  • [email protected] – липа

Внимание! мошенники очень часто меняют адреса своих лохотронов. Поэтому название, адрес сайта или email может быть другим! Если Вы не нашли в списке нужный адрес, но лохотрон очень похож на описанный, пожалуйста свяжитесь с нами или напишите об этом в комментариях!

Информация о проекте

Начнём с легенды. На странице «О нас» мошенники пишут:

Сервис компании NASDAQ 24 является одним из лучших на финансовых рынках уже с момента её основания.

Лучшие торговые стратегии и специалисты подобраны для наших клиентов благодаря накопленному опыту и прогрессу в данной области.

Размер торговых счетов и торговый опыт клиентов никак не влияют на качество наших услуг. Мы имеем огромный перечень предоставляемых услуг для наших клиентов.

Не упускайте возможности прогрессировать и зарабатывать!

Генеральный директор NASDAQ 24 Александр Головинов.

Что предлагают? Торговлю валютными и криптовалютными парами, металлами, товарами, индексами, CFD .

Торговых аккаунтов несколько. Условия такие:

  • Минимальный депозит: 50 USD
  • Минимальный спред: 1,6
  • Максимальное кредитное плечо: 1:100
  • Возможность торговли CFD: нет
  • Возможность торговли на валютных парах: нет
  • Ограничение количества открытых позиций: 2

Возможность открытия управляемого счета PAMM7: нет

  • Минимальный депозит: 1 000 USD
  • Минимальный спред: 1,4
  • Максимальное кредитное плечо: 1:200
  • Возможность торговли CFD: да
  • Возможность торговли на валютных парах: нет
  • Ограничение количества открытых позиций: 10
  • Возможность открытия управляемого счета PAMM7: нет
  • Минимальный депозит: 10 000 USD
  • Минимальный спред: 1
  • Максимальное кредитное плечо: 1:400
  • Возможность торговли CFD: да
  • Возможность торговли на валютных парах: да
  • Ограничение количества открытых позиций: 20
  • Возможность открытия управляемого счета PAMM7: нет
  • Минимальный депозит: 70 000 USD
  • Минимальный спред: 0
  • Максимальное кредитное плечо: 1:500
  • Возможность торговли CFD: да
  • Возможность торговли на валютных парах: да
  • Ограничение количества открытых позиций: без ограничений
  • Возможность открытия управляемого счета PAMM7: да

Комиссия от прибыли: 12%.

Глядя на эти условия, понимаешь, что мошенники хотят загнать своих клиентов в долги, давая такое большое кредитное плечо новичкам. Ну да ладно.

Аферисты используют торговый терминал UTIP . Об этом программном обеспечении и его разработчиках можно почитать здесь:

Если вкратце, терминал создала российская компания. К коду программного обеспечения есть много вопросов. Трейдеры жалуются, что брокеры имеют доступ к их личным кабинетам. Мошенники заманивают инвесторов на Форекс-кухни и задним числом оформляют невыгодные сделки, загоняя вкладчиков в долги.

Контакты проекта

+7 499 703 06 91

88 Wood St, London, England, EC2V 7RS – адрес виртуального офиса . То есть там нет сотрудников компании.

Данные по сайту:

  • Домен nasdaq24.pro был зарегистрирован 2 июля 2022 года
  • Имя собственника скрыто

Ранее шарлатаны использовали домен Nasdaq24.com . Сейчас сайт с этим урл-адресом не работает.

Разоблачение проекта

На то, что Nasdaq 24 принадлежит аферистам, указывает многое. Например, их документы. Давайте проанализируем юридичес кую информацию, которую нам предоставили. Внизу сайта практически на каждой странице написано:

NASDAQ 24 не эмитирует и не продает криптовалюты и не является поставщиком услуг по обмену цифровой валюты. NASDAQ 24 не является эмитентом внебиржевых деривативов, таких как CFD на различные базовые инструменты или другие активы, включая криптовалюты.

Ну ок. Оставлю без комментариев ибо эта информация больше нужна налоговой Британии. Что там ещё?

Предупреждение о риске. Торговля производными финансовыми инструментами сопряжена с высоким уровнем риска. При выборе инструмента для торговли, учитывайте возможную волатильность, спред а так же Вашу маржинальную подушку.

Отказ от ответственности компании логичен, поэтому тоже оставлю без комментариев. А дальше интересно:

Компания NASDAQ 24 — инвестиционная компания, деятельность которой регулируется и разрешена юрисдикцией Великобритании SIC 66110 (Administration of financial markets), 64301 (Activities of investment trusts), 66300 (Fund management activities) по номеру свидетельства 12515796 (Companies House) расположена по адресу 88 Wood St, London, England, EC2V 7RS.

Что это за непонятные английские слова? Давайте разберёмся. SIC – это аналог наших кодов экономической деятельности (КВЭДов). Проверка показала, что NASDAQ 24 действительно зарегистрирована в Великобритании, директором является некий Головинов Александр. Дата регистрации: 12 марта 2022 года. Номер: 12515796.

Компания заявила, что занимается такими видами деятельности:

  • 64301 — Деятельность инвестиционных фондов
  • 66110 — Управление финансовыми рынками
  • 66300 — Деятельность по управлению фондами

Всё пока совпадает. А теперь давайте заглянем в раздел «Лицензии» на сайте. Что мы там видим?

Компания NASDAQ 24 LTD является владельцем LEI Code — 9845009AB0CE611HFF91.

Указанный код – это просто код, идентифицирующий юридическое лицо при совершении финансовых транзакций. Все подобные коммерческие компании, зарегистрированные в Европе, должны его иметь. Поэтому хвастаться ним глупо.

Ниже идёт сертификат о регистрации компании NASDAQ 24 LTD , выданный Регистрационной палатой Великобритании (Companies House). Это аналог российского сертификата о регистрации фирмы, выданной налоговой. Это не лицензия. То есть шарлатаны манипулирую фактами!

Но лицензия должна быть! В Великобритании её выдаёт Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA). Этот государственный орган весьма уважаемый среди инвесторов, зарабатывающих на Форексе. Понятно, почему у жуликов из Nasdaq 24 нет лицензии. FCA не выдаст разрешение на работу отпетым мошенникам.

Далее. Каких ещё не хватает документов? Российских! Обратите внимание на то, что шарлатаны оставили на своём сайте российский номер телефона. Это значит, что они ведут свою деятельность на территории РФ и обязаны зарегистрироваться в ФНС и получить лицензию от Центробанка! Но всего этого нет.

Напоследок хочу отметить пользовательское соглашение, с которым предлагается ознакомиться каждому, кто решит зарегистрироваться на сайте. Текст на английском, но даже если вы не знаете этот язык, договор стоит прочитать. Онлайн-переводчики неплохо справляются.

В соглашении написано, что компания ни за что ответственности не несёт. Даже за аналитику, которую публикует на своём сайте. Все рекомендации Nasdaq 24 являются всего лишь информацией, которая может быть неточной и даже обманчивой.

Отдельно меня посмешили предложения получения бонусов. Переведу вам один из пунктов:

…При получении бонуса до 10000 долларов — объем торгов должен достигать $10 000 000 за каждые 1000 долларов полученных бонусных средств…

Эти условия выполнить невозможно.

Что касается вывода средств, то в договоре прописано так много ограничений для трейдеров и так много прав для администрации Nasdaq 24 , что получение денег практически нереально.

Но это ещё не всё. В конце договора есть пункт о разрешении споров. В нём написано:

Вы даете согласие на безвозвратную передачу личной юрисдикции в суд, расположенный на острове Ангилья.

Почему Ангилья? Наверное, потому что слово похоже на слово Англия в русском языке. Сравните:

  • Anguilla или England

Ангилья – это Британская заморская территория в Карибском море. Да, она подчиняется Великобритании, но на островах действует собственное законодательство. А вообще это офшорная зона.

Какое отношение Nasdaq 24 имеет к Ангильи? Никакое. Ведь фирма базируется в Лондоне! Вывод напрашивается один: пользовательское соглашение – филькина грамота. А вся эта шарашка под названием Nasdaq 24 – пустышка.

Что касается сертификата о регистрации Nasdaq 24, не стоит его воспринимать как гарантию надёжности компании. Вы ещё докажите, что сайт nasdaq24.pro принадлежит компании NASDAQ 24 LTD. Кроме того, практика регистрации фирм-однодневок для отмывания денег в Англии широко используется разными мошенниками. Английские правоохранительные органы особо не обращают внимания на тех шарлатанов, которые не ведут экономическую деятельность внутри страны. Если подданные Её Величества Елизаветы II не страдают, то полиция шевелиться не будет. У них и так дел полно, кроме как разбираться с мошенниками, обманывающих граждан РФ и других стран СНГ.

Какая схема обмана? Шарлатаны заманивают людей на свою Форекс-кухню, обещая золотые горы. А по итогу подделывают сделки и сливают вклады участников.

Не исключено, что пару десятков долларов вы выведите из этого лохотрона. Возможно, что вам нарисуют в личном кабинете прибыль и предложат вложить больше денег. Если вы согласитесь, то потеряете вклад. Аферисты будут убеждать вас вкладывать до тех пор, пока не выжмут всё до последней копейки. А если вы попытаетесь вывести вложенное, то натолкнётесь на сопротивление. Сперва вам будут рассказывать, что есть какие-то правила, по которым вывод сегодня невозможен. Потом жулики расскажут о каких-то внутренних комиссиях, штрафах и пени. Либо же вы проснётесь и увидите, что баланс на вашем счету нулевой или отрицательный из-за сделки, которую вы не совершали.

Если вы пополняли счёт через банк и попытаетесь оформить чарджбек (возврат платежа), то навряд ли сможете. Дело в том, что аферисты будут тянуть время для того, чтобы вы не успели. Ибо пожаловаться на мошенничество в Визу и Мастеркарт вы можете только в течение 120 дней со дня перевода.

Если вы инвестировали в криптовалюту, вернуть платёж невозможно.

Что делать, если вы стали жертвой обмана? Обратитесь в полицию.

Возможные потери на проекте

Итого : калькуляция возможных потерь на проекте – от 50 долларов и выше.

Вывод о проекте

Nasdaq 24 – шарашкина контора, представители которой заманивают людей на финансовые кухни и по итогу кидают на деньги. Связываться с этими проходимцами не стоит. Заработать вы не сможете. Если вы хотите зарабатывать на Форексе, найдите брокера, у которого есть лицензия FCA, Центробанка России, CySec (финансового регулятора Кипра) или другого национального надзорного органа не из офшора. С остальными так называемыми брокерами работать бессмысленно. Ибо их главная цель – воровать деньги.

Как разводят в Telegram — Актуальная информация

Развод в Telegram: как вас могут кинуть? 13 способов мошенничества, которые реально работают в мессенджере

Анонимный, скоростной и бесплатный мессенджер «Телеграм» дает очень много возможностей. Там можно отправлять и принимать сообщения, следить за происходящим в мире, подписываясь на тематические сообщества, и даже зарабатывать деньги.

Пока одни осваивают интересные telegram-боты, которые помогают бронировать билеты и даже делать покупки, другие вовсю стригут капусту. Причем не совсем легальными способами. Они торгуют как вполне разрешенными товарами, но в обход налоговой, так и запрещенкой, за которую можно загреметь в тюрьму на несколько незабываемых лет.

Регистрация в «Телеграме» — это не только обмен сообщениями, поиск интересных групп, чаты и стикеры. Мессенджер кишит ворами и аферистами. Число телеграм-мошенников постоянно растет. Они регулярно придумывают новые схемы развода на деньги. На крючок попадаются все — от рядовых пользователей до владельцев раскрученных каналов.

Слив в Telegram: как выманивают деньги

Самых ходовых способов 13. Это:

  • Фейки.
  • Инвестиционное кидалово.
  • Криптоообменники.
  • Развод с техподдержкой.
  • Фальшивый telegram bot.
  • Развод по телефону.
  • Фейковое обучение: курсы, тренинги.
  • Капперы-кидалы.
  • Избранные сообщения (Saved Messages).
  • Рэкет и угрозы.
  • VIP-группы и доверительное управление.
  • Пампы.
  • Арбитраж.

SMARTGUIDE расскажет, как противостоять мошенничеству в Сети. Вы научитесь распознавать телеграм-развод за километр и не дадите мошенникам прикарманить ваши деньги.

Фейки

Их можно разделить на 2 большие группы. Представители первой выдают себя за реальные тематические каналы в «Телеграме». Второй — за реальные telegram-каналы известных компаний, брендов. Не понимаете, в чем разница? Все просто.

Схема развода на деньги при помощи реальных тематических телеграм-каналов

Представим, что в мессенджере Telegram есть интересный канал, который называется «Первый». Он хорошо раскручен, там проводятся финансовые операции. Поэтому им сильно заинтересовались мошенники. Чтобы намыть капусту, аферисты создают канал в Telegram и дают ему такое же имя: «Первый».

На первый взгляд, названия идентичные. Но это не так. В названии реального канала буква «e» русская. У мошенников — английская.

Такой развод в «Телеграме» называется «фишинг». Он помогает кидалам обманывать подписчиков интересных, популярных тематических каналов.

Телеграм-скам прокатывает не только с фальшивым каналом. Мошенники частенько выдают себя за администраторов. Они говорят, что ведут страницы периодических изданий, информационных или хорошо раскрученных каналов.

Чтобы стало понятнее, о чем речь, приведем пример. Аферист может создать профиль и указать, что он администратор канала Х. Проверить, так это или нет, можно всего одним способом — зайти на канал Х и прямо задать вопрос о том, кто его ведет.

Такой развод на деньги в «Телеграме» приносит хороший профит. Потому что далеко не каждый задумается над тем, кто же с ним на самом деле связался: реальный администратор или мошенник. Благодаря этому людей кидают на деньги или воруют их персональную информацию.

SMARTGUIDE предупреждает: жулики могут продать вам рекламу или взять деньги за товар, который не собираются доставлять. Например, если обдира выдает себя за админа канала в «Телеграме», якобы специализирующегося на раскрутке, он может предложить продвижение вашего аккаунта. Соглашаться нельзя. Суть схемы в том, что вы платите аванс и ничего не получаете взамен.

Схема развода на телеграм-каналах известных компаний, брендов

Раскрученные, интересные telegram channels предлагают дешево купить дорогую вещь, продукт или услугу. Суть развода в том, что каждого, кто ведется, просят внести предоплату, а потом обрывают связь. То есть кидают на деньги.

Научиться отличать фейковые каналы в «Телеграме» достаточно просто. Нужно всего ничего — проверять информацию.

Например, вам предлагают купить кроссовки по очень низкой цене. Действуйте так: зайдите на официальный сайт бренда и найдите в контактах его аккаунт в Telegram. Перейдите туда и убедитесь, что подвоха нет: на кроссовки действительно действует акция.

Кстати, если вам однажды станут предлагать товары Adidas по очень приятной цене, не верьте. У бренда нет telegram account. А значит, это развод.

Когда регистрация в «Телеграме» остается за плечами, нужно постоянно держать ухо востро. Реальные компании и бренды никогда не стучатся в личку. Они продвигают свои товары и услуги при помощи рекламы.

Инвестиционное кидалово

Схема очень простая. Человек получает в Telegram сообщения от неизвестных ему людей. Там говорится, что у него есть возможность вложить деньги и получить неслабый профит. Например, кинуть всего $ 100 под 46 % в сутки.

Совет SMARTGUIDE: если вам в «Телеграме» пишет сообщение неизвестно кто и просит дать деньги неизвестно кому, сразу блокируйте контакт. Это 100%-ный развод.

Среди пользователей Telegram есть инвестиционные попрошайки. Они заводят аккаунты и просят у всех подряд вложить деньги в их проект. Обычно такие обдиры сдуваются, как только им устраивают допрос с пристрастием. Их очень пугают вопросы об адресе офиса и сути бизнеса.

Обычно телеграм-каналы скам, которые обещают доход от инвестиций, просят не так уж и много — от $ 100 до $ 200. Поэтому им часто везет. Нагреть на такую сумму вполне реально.

Совет SMARTGUIDE: хотите получать прибыль от пассивных инвестиций? Тогда вкладывайте в проекты, чьи основатели предъявляют реальные документы и бизнес-план.

Криптообменники

Чаще всего в «Телеграме» кидают тех, кто хотят купить крипту за реальные деньги или конвертировать ее в рубли, доллары, евро. Вообще такие операции проводятся через специальные обменники или криптовалютные биржи. Но некоторые люди не хотят заморачиваться и ищут легкий путь.

Благодаря этому мессенджер Telegram обрастает каналами, которые предлагают обмен валют через менял-частников. Чтобы люди не боялись, им сообщают: за ходом сделки якобы следит гарант. То есть человек, который несет финансовую ответственность за ее безопасность.

Суть телеграм-развода на обмене криптовалюты прост. Мошенники создают как минимум 2 аккаунта. По легенде, на одном идет обмен. А второй принадлежит гаранту сделки. Напомним: его задача — следить за тем, чтобы все остались довольны.

Жертве предлагают перечислить деньги на аккаунт, где будет производиться обмен. Как только она делает то, что от нее требуется, ловушка захлопывается. С ней прекращают выходить на связь.

Совет SMARTGUIDE: чтобы не попасться на развод с обменом крипты на фиат, нужно обязательно поискать в «Телеграме» отзывы о канале, который предлагает эту услугу. А лучше вообще не связываться с частными менялами, промышляющими в Сети. У них как минимум 2 минуса. Первый — более высокий курс, чем на криптобиржах. Второй — высокие риски.

Развод с техподдержкой

У многих онлайн-кошельков, криптобирж и платежных систем есть реальные telegram-каналы. Мошенники придумали, как на этом заработать. Они начали выдавать себя за их представителей.

Схема работает так: обдиры находят жертву и входят с ней в контакт от лица сотрудников онлайн-кошелька, криптобиржи или платежной системы. Они требуют сообщить пароль от аккаунта на криптобирже, в онлайн-кошельке, платежной системе или выманивают другую персональную информацию.

На развод с техподдержкой в «Телеграме» ведутся те, кто мало что знают о технике безопасности в Сети. Очень важно запомнить: если кто-то ни с того ни с сего выходит на связь и начинает выпытывать пароли от чего бы то ни было, это 100%-ный развод.

Схема с казахстанскими банками

В апреле 2022 года в Сети разразился скандал. Мессенджер Telegram пополнился группами Kaspi Bank и Halyk Bank. По легенде, их вели казахстанский розничный системообразующий банк и АО «Народный банк Казахстана» соответственно. Финучреждения не просто приглашали людей зарегистрироваться. Они просили приводить семью, знакомых и друзей в обмен на финансовое вознаграждение.

Оказалось, это развод. Представители Kaspi Bank и Halyk Bank очень быстро узнали о том, что от их имени рассылаются фейковые сообщения. Они призвали граждан быть бдительными и заявили: не имеют к этому никакого отношения.

Если бы развод на деньги в «Телеграме» продолжил набирать обороты, под каток мошенников попали бы тысячи людей. Они бы обязательно выпытали CVV и номер карты, чтобы получить возможность оплачивать онлайн-покупки за чужой счет. И это всего лишь один из способов нагреть.

Фальшивый telegram bot

Схема развода очень простая. Сначала выбирается telegram-аккаунт. Потом в лички пользователей мессенджера начинает стучаться бот, который якобы принадлежит крупному каналу, компании, бренду или селебе. Он предлагает совершить определенные финансовые операции. Например, купить какой-либо товар с очень хорошей скидкой.

Такой telegram bot не заслуживает доверия. Как минимум потому, что это он первым вышел на связь, а не вы приняли решение воспользоваться его услугами.

Совет SMARTGUIDE: самый простой способ понять, что бот фейковый, — самостоятельно связаться с теми, кого он представляет. Если это компания и на ее официальном сайте не указано, что у нее имеется бот, это обман. В некоторых случаях устроить проверку на вшивость сложно. Например, когда у компании есть только телеграм-аккаунт.

Вот еще одна схема развода. Создается фальшивый канал, где запускается фейковый бот. В этом случае проверить, кинут или нет, крайне проблематично. Если связаться с владельцами вышеуказанного канала, они станут уверять: бот настоящий, ему можно доверять. Естественно, это неправда.

Слив денег с помощью telegram-ботов — веская причина быть максимально осторожным. На связь может выйти кто угодно. В большинстве случаев это будут недоброжелатели — мошенники, наживающиеся на других.

Развод по телефону

Первые жертвы этой схемы расстались со своими деньгами в 2022 году, когда messenger Telegram представил функцию телефонных звонков. Со временем ее взяли на вооружение мошенники разных мастей. В основном те, кто кормились на схемах с финансовыми услугами.

Совет SMARTGUIDE: самый простой способ защитить себя от развода на звонках в «Телеграме» — зайти в настройки конфиденциальности и указать, что звонить могут только контакты.

Фейковое обучение: курсы, тренинги

Эта схема сложнее развода с фальшивыми каналами и фишингом. Задача мошенников — крепко втереться в доверие к своим жертвам. Они создают каналы, где размещают telegram posts на определенную тему. Экспертные публикации могут постить месяц, а то и дольше. Это нужно, чтобы народ понял: владельцы канала профи и отлично разбираются в вопросе.

Как только канал набирает достаточное количество подписчиков, начинается обман. Люди получают приглашение пройти обучение, курсы, тренинги. По легенде, ведущими будут супермегаэксперты, которые раскроют все секреты заработка денег и помогут выйти в люди.

Вот одна из самых раскрученных историй, связанных с таким разводом. Один парень хотел научиться хакингу через интернет. Он заплатил за курсы в Telegram 8000 рублей, но его кинули. Мошенники взяли деньги и сделали ручкой. Парень хочет обратиться в прокуратуру. Но вряд ли перейдет от слов к делу. Он хотел научиться взламывать системы безопасности. Правоохранительные органы не спустят ему это с рук.

Помните: если telegram-чаты предлагают вам чему-то научиться, не обращайте внимание. Вас с очень высокой вероятностью хотят кинуть на деньги.

Капперы-кидалы

Ставки на спорт были и остаются золотой жилой для обдир. Они создают сотни каналов, где обещают:

  • лучшие ставки;
  • раскрутку счета;
  • слив инсайдов о договорняках.

Мессенджер Telegram продолжает обрастать каналами капперов-разводил. Их уже несколько сотен. И это число постоянно растет.

Совет SMARTGUIDE: если вас начинают подбивать стричь капусту на азартных играх, включайте игнор. Помните: это попытка развести на деньги. Захотите попытать удачу — уйдете в минус. Искать мошенника, который увел ваш капитал, бесполезно. Такие прекрасно умеют заметать следы.

Избранные сообщения (Saved Messages)

В мессенджере Telegram есть чат, который представляет собой аналог записной книжки. Туда можно сбрасывать сообщения, персональную информацию и фото, которые никто не должен видеть. В английской версии мессенджера этот чат называется Saved Messages. В русскоязычной — «Избранное».

Что же делают мошенники? Они:

  • Создают чат под названием Saved Messages и ставят такую же аву, как в «Избранном». Чтобы их творение попало в список контактов потенциальной жертвы, ей отправляют сообщение, но быстро его удаляют.
  • Ждут, пока человек начнет сбрасывать в чат конфиденциальную информацию. А потом пытаются выжать из него все, что могут. Например, одни хранят в «Избранном» пароли почты и ПИН-коды кредиток. Другие — конфиденциальные снимки и видео. Все это можно использовать для шантажа, вымогательства или кражи денег.

Мошенникам везет далеко не всегда. Узнать ПИН-код банковской карты мало. Нужно подобрать номер. То же самое с имейлом.

Но чтобы создавать фейковые чаты в мессенджере «Телеграм», не нужно большого ума и кучи времени. Поэтому жулики запускают сотни тысяч чатов. Даже если выстрелит всего пара десятков, они все равно окажутся в плюсе.

Кидалово с фальшивым чатом: как себя защитить

Реальный чат Saved Messages в Telegram можно закрепить вверху списка. Эта процедура занимает всего пару секунд. Все, что нужно, — кликнуть на чат и выбрать в меню функцию «закрепить». В чатах, которые смастерили жулики, такой трюк не провернешь.

Еще нужно обращать внимание:

  • На название. В «Телеграме» на русском языке чат не может называться Saved Messages. Единственный возможный вариант — «Избранное».
  • На пометку online возле названия чата. Она показывает, находятся ли в Сети его участники. В оригинальном Saved Messages («Избранном») ее быть не может. Это индивидуальный чат. Там не предусмотрены другие участники.

Рэкет и угрозы

От этого сильно страдают популярные каналы в Telegram с большим количеством подписчиков. С их владельцами связываются жулики и требуют денег. Если человек отказывается платить, ему обещают большие проблемы.

Это вполне реальная угроза, от которой просто так не отмахнешься. Создать неприятности очень легко. Мошенники:

  • Заливают ботов. Они не могут привести к блокировке канала. Зато из-за них там становится просто невозможно находиться из-за большого количества спама. Результатом становится отток подписчиков.
  • Атакуют жалобами. Засилье спама приводит к тому, что канал блокируется. Причем в автоматическом режиме. Это большая проблема. Быстро она не решается. Оперативно разблокировать канал в «Телеграме» невозможно.

С наплывом скам-ботов еще можно как-то бороться. Для этого придется закрыть канал и одновременно открыть новый, чтобы юзернейм не украли мошенники. Но это не все. Следующий этап — чистка. В том числе обнуление всех ссылок администраторов с заменой на новые.

После того как все боты будут удалены, канал в Telegram можно снова запускать. Расслабляться нельзя. Мошенники могут повторно заспамить его ботами. Поэтому чистку придется повторить. Причем несколько раз, пока мошенники не уяснят: вытрясти деньги не получится.

С атакой жалобами все сложнее. У мессенджера «Телеграм» очень маленькая команда, которая вряд ли будет расширяться. Поэтому никто не проверяет жалобы вручную. Мессенджеру проще автоматически заблокировать канал, чем разбираться. Мошенники это прекрасно знают и пользуются.

Снять блокировку канала в Telegram может быть очень трудно. Потому что достучаться до команды мессенджера сложно. Пострадавшим остается строчить жалобы везде, где только можно, — от Twitter до популярных мем-бордов вроде Pikabu.

Совет SMARTGUIDE: если у вас есть свой канал в «Телеграме» и начали шантажировать мошенники — не отвечайте и не поддавайтесь на их угрозы. Если они смогут развести один раз, то продолжат водить за нос до тех пор, пока не выжмут все.

VIP-группы и доверительное управление

Все больше мошенников, которые делают деньги на криптовалюте и трейдинге, запускают информационные каналы в Telegram, где делятся прогнозами на движение цен тех или иных активов. Посты, которые сбываются, сохраняются. Все остальные оперативно удаляются.

Со временем канал мошенников оказывается чуть ли не пророческим. Те, кто следят за ним давно, понимают, что это развод. Остальные просматривают посты и видят много точных совпадений с реальностью. Они рекомендуют канал другим. Благодаря этому аудитория стремительно растет.

Потом начинается развод. В обмен на определенную сумму подписчикам предлагают доступ к платным VIP-каналам, где якобы раскрываются все секреты трейдинга. То есть аферистам приносят деньги не познания в трейдинге и верные торговые советы, а подписки.

Чтобы создать и раскрутить телеграм-канал для продажи доступа к VIP-чатам, не нужно быть реальным трейдером. Достаточно публиковать статьи из свободных источников и оставлять те, где сбывается то, о чем идет речь.

Естественно, такие каналы долго не живут. Их репутация быстро идет вниз. Когда дела становятся совсем плохи, мошенники забрасывают свое детище, чтобы создать и раскрутить новое. Это приносит хороший профит.

Еще одна простая схема развода пользователей Telegram — доверительное управление. Кидала:

  • Создает канал.
  • Начинает искать людей, которые не прочь передать ему в доверительное управление криптовалюту.

Он обещает: будет торговать криптой на бирже, а зарабатывать только на процентах от прибыли. Но предупреждает: не станет нести ответственность за убытки.

На первый взгляд, все нормально. Типичное доверительное управление. Но мошенник хитрит. Переданная в довуправление крипта делится на две части. Одна используется, чтобы открывать сделки на покупку. Вторая — на продажу.

То есть обдира оказывается в плюсе независимо от движения цены. Неважно, что при этом общий капитал его инвесторов сократится. Для него это не имеет ни малейшего значения.

Некоторые телеграм-мошенники идут еще дальше. Они берут крипту в доверительное управление, а потом исчезают с радаров вместе с ней.

Совет SMARTGUIDE: если вам предлагают передать в довуправление фиатную или криптовалюту в мессенджере Telegram, отказывайтесь. А лучше игнорируйте сообщение и добавьте контакт в черный список. Когда вас обманут, вы не сможете найти и наказать афериста.

Пампы

Многие скам-каналы в мессенджере Telegram посвящены крипте. Потому что сделки с этим финансовым инструментом чаще всего строятся на доверии. То есть обязательства сторон не закреплены юридически.

Помимо откровенных мошенников, на криптовалютах в «Телеграме» зарабатывают спекулянты. Например, некоторые раскрученные каналы проводят так называемые пампы. Администраторы предлагают подписчикам принять участие в распродаже токена. Какого именно, неизвестно. Об этом говорят за несколько секунд до начала распродажи.

Если аудитория ведется и резко скупает токен, его цена вырастает. Потом монету можно выгодно продать.

Суть развода пользователей Telegram проста. Перед стартом пампа администраторы канала очень дешево скупают неликвидные монеты. А потом продают их своей аудитории по завышенной цене.

Мошенники выходят в плюс в любом случае. Но если им повезет и цена монеты сильно вырастет, их репутация пойдет вверх. Люди будут думать, что кидалы реальные визионеры. Поэтому их инвестиционным советам можно и даже нужно доверять.

Арбитраж

Это еще одна схема, которую используют мошенники в «Телеграме». Суть в том, чтобы дешево купить криптовалюту на одной бирже и как можно дороже продать на другой.

Есть обратный вариант арбитража. В таком случае продают по высокой цене, а покупают по низкой. Но это редкость.

Колебание курса на разных биржах — вполне нормальное явление, на котором можно делать деньги. Но оно далеко не всегда появляется естественным образом. Иногда его вообще нет. Это просто очередная схема кидалы.

Как работает схема с арбитражем

Все просто. Мошенник:

  • Выбирает токен.
  • Находит две биржи. На одной цена токена несколько выше среднерыночной. На второй токеном торгуют, но не слишком активно.
  • Покупает токен по средней цене. Большая часть монет выставляется на продажу на первой бирже (той, где цена немного выше среднерыночной). Все остальное аферист продает сам себе. Это делается на второй бирже, где торговля токенами не слишком активная. Причем по очень завышенной цене. Это нужно, чтобы специализированные сервисы (например, CoinMarketCap) зафиксировали изменение цены и указали ее в своей статистике. Эту статистику кидала будет использовать как доказательство того, что на выбранной им криптобирже готовы очень дорого платить за конкретный токен.

После этого в телеграм-канале афериста размещается пост. Его суть примерно такая: на бирже А можно купить токен X, чтобы перепродать на бирже Б с наценкой в размере 10–20 % и больше. Естественно, биржа А — та, где продается основная масса токенов. Биржа Б — та, где имитируется ценовой рост.

Когда покупатели разбирают токены на бирже А и приходят на биржу Б, выясняется, там среднерыночная цена. Они понимают, что переплатили. А кидала подсчитывает профит.

Мошенники в «Телеграме»: как себя от них защитить

Главное правило — не доверять никому. Не верьте ни единому слову, если нет бетонных доказательств того, что это правда. Даже если вас пытается убедить другой пользователь мессенджера.

Принять что-либо за истину можно только если это подтверждают десятки, а лучше сотни людей. Причем часть из них вы должны знать лично как минимум несколько лет.

Если вы телеграм-инвестор, вам важны:

  • Гарантии высокого дохода. Если вам обещают профит 200 % в день, неделю или даже месяц, перед вами кидала. Особенно если речь идет о спекулятивной торговле криптовалютой. В этой сфере никто не может дать гарантию успеха. Тем более обещать высокую прибыль.
  • Доказательства того, что администраторы канала, которые предлагают заработать, действительно намывают на трейдинге. Не верьте человеку, который называет себя известным трейдером, но не спешит доказывать это реальными фактами. Чтобы нарубить капусты, некоторые мошенники в Telegram показывают чужие скриншоты или правят собственные, дабы нарисовать профит. Вывести афериста на чистую воду поможет только одно — тщательная проверка торговых сделок.
  • Репутация канала. Узнайте, обманывали ли админы своих подписчиков в прошлом. Выясните, насколько прозрачно они взаимодействуют с аудиторией с точки зрения инвестиций и выплаты прибыли. Если у вас есть хотя бы малейшие сомнения в надежности канала, дропайте. В мессенджере «Телеграм» таких тысячи. Лучше потратить время, чтобы найти один надежный канал, чем сотню раз ошибиться, поторопившись и доверившись первым попавшимся кидалам.

Помните: если на канале в Telegram появляются советы, которые выводят людей в минус, а потом они оттуда исчезают, перед вами аферист. Ответственный администратор обязательно признает, что его рекомендация привела к финансовым потерям. За безупречной репутацией гонятся только мошенники.

Крипта в доверительное управление: как не попасться на развод на деньги в «Телеграме»

Если администратор телеграм-канала заявляет, что умеет грамотно управлять капиталом, и предлагает приумножить ваши криптонакопления, не отдавайте ему все до последнего токена. Обезопасьте тылы.

Шаг 1-й. Деанонимизация

Потенциальный управляющий должен сообщить свои:

  • имя,
  • фамилию,
  • адрес.

Естественно, доказав, что все данные соответствуют действительности.

Комментарий SMARTGUIDE: большим плюсом станет личная встреча. Просьба о разговоре с глазу на глаз отсеет большинство разводил на деньги в «Телеграме». Если кидала придет, но проколется, рандеву может закончиться плохо для его здоровья. А этого никто не хочет.

Шаг 2-й. Проверка репутации

На посвященных криптовалюте сайтах и форумах можно найти упоминания о самых мелких махинациях. Если ваш потенциальный управляющий был связан с кидаловом, вы с высокой вероятностью найдете этому подтверждение.

Шаг 3-й. Юридическое оформление

Составьте и подпишите договор, где будут перечислены риски, ответственность сторон и другие факторы доверительного управления. Желательно, чтобы документ был составлен квалифицированным юристом. Это поможет избежать подводных камней и привлечь недобросовестного управляющего к ответственности.

Метка SCAM как инструмент борьбы с мошенниками в Telegram

Ее может получить канал, администратор или бот, если на него поступит много жалоб. За этим следует исключение из общего поиска. Найти нарушителя можно только по прямой ссылке.

Чтобы канал, администратор или бот получил метку SCAM в «Телеграме», нужно направить жалобу на @notoscam. Ее рассмотрит техническая поддержка и примет решение, наказывать или нет.

За что скамят в Telegram:

  • За создание фейковых аккаунтов людей и компаний с целью обмана.
  • За продвижение каналов и ботов для раскрутки.
  • За создание каналов, посвященных казино, ставкам на спорт, фальшивым раздачам денег, бесплатной крипте.
  • За черные и серые темы. Например, кардинг, рефанды, взломы, даркнет, шантаж и т. д.
  • За обман подписчиков на каналах с розыгрышами призов.
  • За ботов и каналы, предлагающие купить токен GRAM.

Метка SCAM в «Телеграме» не грозит торговцам наркотиками, террористам и поставщикам контента, содержащего насилие над детьми. Их сразу банят.

Кстати, мошенники взяли метку SCAM на вооружение. Они вовсю зарабатывают на ней деньги. Например, шантажом. Жулики угрожают своей жертве пожаловаться @notoscam. Лучший способ борьбы с ними — сохранить сообщение с угрозой и оправить его техподдержке Telegram.

Часто задаваемые вопросы

  1. �� Как мне проверить компанию и другие компании?

Каждый случай потери средств по вине мошенников в интернете, является абсолютно уникальным, иногда деньги можно вернуть легко, иногда нет. Подробнее можно разобраться перейдя в раздел помощи.

Оформив заявку, вы получите бесплатную консультацию ведущих специалистов, которые помогут определить ваши цели и подобрать наиболее подходящий для вас вариант.

Начните с изучения информации для новичков. На нашем портале собрана информация про бинарные опционы, форекс, тотализаторы, криптовалюту, сетевые компании, хайпы и пирамиды. Тут вы найдете ответы на свои вопросы!

8 месяцев назад

Вот на счет шантажа это точно. Мне недавно знакомая подобную историю рассказывала. Сначала попросили небольшую сумму, она отказала. Они ее начали канал валить. Она дала деньги, чуть перегодя потребовали еще, больше. И так несколько раз пока у нее терпение не лопнуло.

Брокеры Форекса, дающие бонусы:
ФОРЕКС СХЕМА ОБМАНА КАК КИДАЮТ НА ДЕНЬГИ ВСЕ СЕКРЕТЫ