КАК ТОРГОВАТЬ НА ФОРЕКСЕ ЧТО ТАКОЕ КРЕДИТНОЕ ПЛЕЧО

Лучшие Форекс брокеры 2021 года:

Содержание страницы:

Что такое кредитное плечо на форекс

Кредитное плечо (leverage) на форекс — это система предоставления заемных средств трейдеру для увеличения торговой позиции по валютным парам или другим торговым инструментам.

Имея на счету несколько сотен долларов и, например, максимальное допустимое плечо 1:10, трейдер получает «кредитный рычаг», увеличивающий объем торговых операций со $100 до $1000. Размер плеча оговаривается торговыми условиями, он может быть разным для каждого типа торгового счета и инструмента.

Количество заемных средств обозначается в виде соотношения, например:

  • 1:10 – каждый доллар клиента (или любая другая валюта счета), умножается на 10;
  • 1:100 – деньги клиента умножаются на 100, так что объем доступных средств для торговли в $100 превращается в $10 000.

Кредитное плечо на форексе и маржинальная торговля

Залог используемых средств, требуемых для открытия отдельных позиции, называется «маржа», поэтому процесс торговли с кредитным плечом на форексе получил название «маржинальная торговля».

При получении плавающего убытка и уменьшении уровня депозита ниже определенного уровня маржинальных требований, брокер может начать закрывать некоторые убыточные позиции на счёте клиента. Такая ситуация называется – «маржин-колл».

Надежные Форекс брокеры:

Если брокер закрывает вообще все сделки на счете клиента, в случае снижения уровня депозита ниже определенного уровня маржинальных требований, то такая ситуация называется «стоп-аут».

Кредитное плечо на форексе и операция своп (SWAP)

Использование кредитного плеча подразумевает определенную оплату за эту услугу. Оплата производится в рамках процедуры переноса торговой позиции на следующий день, которая называется cвоп.

Сумма списываемая или начисляемая в рамках этой процедуры тоже называется «cвоп». Своп может быть как положительным так и отрицательным, размер свопа зависит от объема торговой позиции, её направления и торгового инструмента по которой позиция открыта.

Кредитное плечо 1:1

Риски связанные с использованием кредитного плеча

Например, при открытии торговой позиции с плечом 1:100 изменение котировки всего на 1% не в сторону трейдера достаточно, чтобы потерять всю сумму депозита. А как я писал выше, это вполне может происходить в течении одного дня.

Кредитное плечо на форексе, что это?

Приветствую, сразу прошу меня простить, я прекрасно помню, что обещал написать обзор по фондовому рынку, но звезды все никак не складываются, тема очень объёмная. А сегодня наткнулся на свои записи по основам трейдинга и решил сформировать из них отдельную статью по довольно распространенному вопросу: «Что такое кредитное плечо?». Тема актуальна, в том числе и для фондового рынка.

Термин кредитное плечо я считаю базовым понятием в трейдинге, без знания механизма работы которого, не следует вообще начинать торговать на форексе. Понимание работы кредитного плеча не будет лишним и для инвесторов, работающих с финансовыми рынками, например, может пригодится при анализе работы конкретного управляющего ДУ. Поэтому в этой статье, я решил подробно разобрать как работает кредитное плечо на Форексе и на фондовом рынке с примерами. Надеюсь, что после прочтения статьи, новички тоже будут знать, какое кредитное плечо выбрать для торговли. Если вы еще не открыли торговый счет, то рекомендую это сделать у Aforex, т.к. лично торгую через этого брокера.

Что же такое кредитное плечо? Говоря простым языком, кредитное плечо — это инструмент позволяющий торговать при помощи привлеченного капитала, т.е. позволяющий вести маржинальную торговлю. Давайте разберемся с этим термином.

Лучшие Форекс площадки:

Что такое маржинальная торговля?

Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инвестпортфель составляет более 1 000 000 рублей.

Специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора, в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать свои сбережения в десятки активов. Рекомендую каждому читателю пройти, как минимум, первую неделю обучения (это бесплатно).

Дословно термин маржинальная торговля (Margin trading) означает торговлю за счет кредитных средств. С момента появления кредитования, его возможности стали использоваться в торговле. Валютный рынок Форекс — не исключение. Правда, здесь процедура получения доступа к заемным средствам немного отличается от классического кредитования.

Фактически, когда трейдер хочет торговать суммой, превышающей его собственные средства, у него есть возможность в этот же момент взять кредит в пределах определенной суммы. Выходит, что как только трейдер решился на сделку с участием кредитных денег, он сразу же может ее совершить, без участия в банковской бюрократии и томительного ожидания положительного решения о выдаче кредита. Это очень удобно.

Сервис копирования сделок RAMM от AMarkets

Что такое сервис RAMM и как в нём копировать сделки

Какое кредитное плечо выбрать?

Хочу обратить ваше внимание на то, что у разных брокеров механизм пользования кредитными возможностями разный. К примеру, брокеры рынка акций, работающие с площадками: РТС, ММВБ, NYCE, CME и т.п. позволяют воспользоваться классическим вариантом займа с кредитным плечом 1:2. Такой вариант дает возможность клиенту брокера удвоить капитал одним кликом, он должен будет лишь указать размер сделки в пределах лимита.

Брокеры Форекс, в действительности, реальный кредит не выдают, тем не менее, понятие кредитное плечо на forex существует. Все дело в том, что брокер на валютном рынке создает «эффект кредитного плеча», базирующийся на залоговом принципе. Согласно этому принципу, сумма, которая в действительности требуется для совершения сделки, будет рассчитываться исходя из кредитного плеча. К примеру, для того, чтобы открыть сделку на $ 100 000, трейдер может иметь на своем счету лишь $ 1000. Залоговый принцип позволяет работать на Форекс с плечом с самыми различными плечами (самые распространенные 1:100, 1:500). Такие возможности могут вскружить голову начинающим трейдерам, но для того, чтобы инвестировать в Форекс безопасно, кредитное плечо стоит использовать по возможности как можно меньшее.

Принципы осуществления маржинальной торговли

Рассмотрим, как кредитное плечо используется в торговле на фондовом рынке. Большая часть инвесторов могут работать с плечом до 1:2 (иногда до 1:4). Т.е. имея на счету 100 000 руб. инвестор может купить акции, стоимостью до 200 000 руб.

При этом, пользуясь кредитом, инвестор рискует гораздо сильнее. Ведь купив акций на 100 000 руб. со своего счета, даже при снижении их стоимости инвестор останется их владельцем и будет, как говорят трейдеры держать позицию «на свои». Но как только он потратит на их покупку 200 000 руб. его прибыли и убытки тоже удвоятся. Таким образом, если просадка акций достигнет 50%, то счет инвестора обнулится, а брокер в автоматическом режиме заберет кредит. Кроме того, брокер возьмет комиссию за пользование займом. Она колеблется в пределах ставки рефинансирования (у моего брокера ВТБ24 14%).

Сервис копирования сделок RAMM от AMarkets

Что такое сервис RAMM и как в нём копировать сделки

Инвестирование в Форекс происходит по-другому: брокер не выдает займов, но смысл процессов остается таким же, поскольку он создает «эффект кредитного плеча». Почему же брокер не может просто выдавать займы своим клиентам? Допустим, счета всех клиентов брокера совокупно превысят $ 1 000 000, сколько же у него должно быть денег для того, чтобы обеспечить кредит с плечом один к ста? Да, все верно — $ 100 000 000. Думаю, дальше объяснять не нужно.

Для того чтобы окончательно понять как работает кредитное плечо на валютном рынке разберем пример. У трейдера на счету $ 10 000. Решил он, к примеру, приобрести 1 лот (100 000 единиц базовой валюты) в паре EUR/USD, т.е. € 100 000. Исходя из актуальных котировок, € 100 000 обойдутся ему в $ 135 000. Благодаря залоговому принципу эту операцию совершить довольно просто, потребуется лишь обеспечить сам залог. Его размер рассчитывается в соответствии с плечом т.е . $ 135 000/100 = $ 1350. Таким образом, для покупки € 100 000 понадобится всего 1350 долларов. Остальные средства могут служить подушкой безопасности от стоп-аута. Кстати, что такое стоп-аут и маржин-кол я обязательно расскажу в следующей статье рубрики Forex.

Инвестировать в безопасное кредитное плечо на форекс

Надеюсь, в этой статье я доступно ответил на вопросы, которые часто задают новички, вроде: «Кредитное плечо, что это?». Напоследок позволю себе дать вам совет, на случай если вы только начинаете торговать и задумываетесь над тем, какое кредитное плечо Форекс выбрать. Не торгуйте суммой, превышающей 10-15% от максимально возможного объема сделки. К примеру, если на счету $ 10 000, то приобретая 1 лот EUR/USD при котировке 1,3500, вы задействуете всего $ 1350, что вписывается в 10-15% от максимально возможного вложения. Ну а в идеале, вообще использовать кредитное плечо 1:1, правда, в этом случае депозит должен измеряться десятками тысяч долларов. Но в этом случае, не страшны никакие просадки, только глобальные финансовые события, вроде дефолтов.

Что такое кредитное плечо и как торговать с ним на Форекс?

Кредитное плечо — это отношение заемного капитала к собственным средствам трейдера. Разные брокеры предоставляют кредитные плечи различной величины. Размер плеча может зависеть от рынка, который трейдер выбрал для работы. Например, на валютном рынке Forex можно встретить плечо 1:2000, а у одного из брокеров Юго-Восточной Азии для данного рынка кредитное плечо вообще ничем не ограничено. В отличие от Forex, на фондовом рынке крайне редко можно встретить брокера, предоставляющего плечо выше 1:20.

Кредитное плечо и валютный рынок Forex

Кредитное плечо получило большую популярность именно на валютном рынке Forex. Дело в том, что Форекс менее волатилен в сравнении с другими рынками, и чтобы более эффективно использовать вложенные средства, необходимо задействовать плечо. Например, валютная пара EUR/USD за май месяц прошла всего 1,1%, т. е. максимальная прибыль, которую можно было заработать без кредитного плеча (1:1), составила бы 1,1% от вложенных средств. На фондовом рынке акция всем известной компании Tesla за этот же период времени принесла бы прибыль в размере 14%. Так что если на рынке Forex не использовать кредитное плечо, то он будет значительно уступать фондовому рынку и станет неинтересен трейдерам.

Условие получения кредитного плеча

Чтобы брокер предоставил кредитное плечо, трейдеру необходимо внести на депозит денежные средства, которые в последующем будут являться залогом (по другому эта сумма средств называется маржинальным обеспечением). У каждого брокера есть свой размер минимального депозита, который в большинстве случаев равен 10 USD. Есть брокеры, которые даже не требуют наличия минимального депозита для начала торговли — они предоставляют трейдеру так называемый «Welcome Bonus», который в дальнейшем и выступает маржинальным обеспечением.

Какие издержки возникают при использовании плеча

Торгуя на рынке через брокера, трейдер всегда уплачивает комиссию за открытие сделки. Зачастую она закладывается в спред, а если сделка остается открытой более чем одну торговую сессию, то дополнительно взимается своп — плата за перенос позиции на следующие сутки. Без плеча у трейдера будут минимальные расходы на совершение сделки, но если он будет его задействовать, его расходы вырастут в несколько раз.

Например, при плече 1:1 и депозите в 1 000 USD трейдер решил открыть сделку по валютной паре USD/JPY. В данном случае максимально возможный объем ордера составит 0,01 лот, спред по этой валютной паре равен 1.9 пунктов, в денежном выражении он составит 0,17 USD. Если на этом же депозите увеличить плечо до 1:100 и открыть аналогичную позицию, ее объем можно будет повысить до 1,0 лота, при этом размер спреда в денежном выражении вырастет до 17,48 USD. Таким образом использование плеча увеличивает издержки трейдера при торговле.

Преимущества кредитного плеча

Популярность кредитного плеча на Форекс связана с тем, что при прочих равных условиях на валютном рынке за один и тот же период времени можно заработать меньшую сумму денег, чем на фондовой бирже. Чтобы повысить отдачу от вложенные средства, необходим кредитный рычаг. Например, открытая в начале мая по валютной паре EUR/USD позиция на продажу к концу месяца принесла бы прибыль в размере 1,1% от вложенных средств. На фондовом рынке продажа акции компании Tesla дала бы прибыль в размере 14,0%. Поэтому если на рынке Forex не использовать плечо, он потеряет привлекательность в глазах трейдеров.

Риски при использовании кредитного плеча

К сожалению, не всегда открытые сделки приводят к прибыли, поэтому необходимо учитывать, что при использовании плеча сделка в случае неудачи принесет многократно увеличенный убыток. Например, по валютной паре EUR/USD при депозите в 1 200 USD трейдер без использования плеча открыл позицию на покупку объемом 0,01 по цене 1,1200. Стоимость пункта в данной ситуации равна 0,10 USD. Через какое-то время котировки пары упали до 1,1190, и если закрыть позицию по данной цене, убыток составит 1 USD.

Используя плечо 1:100, эту же сделку можно будет открыть объемом 1 лот, и при достижении ценой уровня 1,1190 убыток уже составит 100 USD. Таким образом, размер прибыли и убытка неразрывно связаны с величиной кредитного плеча, которое задействуется в сделке, и чем оно больше, тем выше будут эти цифры.

Видеозапись «Что такое кредитное плечо и как с ним безопасно торговать»

Дополнительно можете посмотреть мой вебинар «Что такое кредитное плечо и как с ним безопасно торговать» на YouTube канале RoboForex.

Что такое кредитное плечо и лот на рынке Форекс

В самой первой статье «Что такое Форекс: развод или возможность очень хорошо зарабатывать?» шла речь об отличиях валютного рынка от фондового, срочного и товарно-сырьевого. Перебиралось немало всего, в том числе и кредитное плечо, которое есть только на Форекс. Пришло время разобраться, что же это такое.

Кредитное плечо показывает, насколько больше денег трейдер может вложить в финансовые инструменты, в сравнении с имеющейся на счёте суммой. Чтобы определить плечо, нужно максимально возможную сумму разделить на реальную.

К примеру, есть у меня тысяча долларов, а брокер разрешает открывать сделку на сто тысяч. Разделим второе число на первое, получим сто. Следовательно, кредитное плечо на торговом счёте 1:100.

По идее, можно на этом и закончить, но, думаю, у вас возникла масса вопросов. Давайте вникнем более подробно.

Сущность кредитного плеча и лота на Форексе

Может понадобиться несколько месяцев, чтобы окончательно разобраться в сущности кредитного плеча и понять, для чего оно нужно, хотя ничего сложного-то и нет. Для начала выявим причину его появления на рынке.

Допустим, в моём кармане лежит 60 рублей. Доллар на бирже стоит как раз столько. Можем ли мы прийти в офис брокера (или положить деньги на электронный счёт через терминал mt4), купить себе американский доллар и ждать повышения его стоимости (сейчас тем более рынок то вверх идёт, то вниз – самое время собирать сливки)?

Нет. Потому что брокеры по одному доллару никому продавать американские деньги не будут. С акциями то же самое – никто не продаёт по одной ценной бумаге Газпрома или Сбербанка, приобрести можно только «пакеты».

Валюта или любой иной финансовый инструмент покупается в определённом количестве (объёме). Минимальный объём сделки на валютной бирже – 1 000 единиц, то есть 1 000 иен, франков, фунтов, рублей и т. п.

Что такое лот в Форексе? Это как раз и есть объём позиции.

Один лот (он же целый лот) – это 100 000 единиц валюты, соответственно, минимальный – 0,01.

Важный момент. Откройте терминал и посмотрите на его “жёсткий правый край”, где показывается цена финансового инструмента.

После запятой указывается пять цифр, однако пятая никогда не принимается трейдерами во внимание. В чём причина и как это связано с лотом? Как родилось название “жёсткий правый край”, неужели он не так мягок, как левый? Прочтите статью “Цена на рынке Форекс”, где на этих моментах заострено внимание, и задайте вопросы в комментариях, если что-то не поймёте. А мы не будем отдаляться от ключевой темы статьи.

Вернёмся к кредитному плечу. Мы выяснили, что минимальный объём – тысяча единиц валюты. Далее разберёмся в дебрях с помощью Японии. Один российский рубль стоит 2 японские иены, одна иена – 0,5 рубля. Если у нас в кармане 500 рублей, мы можем себе позволить тысячу иен (0,01 лота) – минимальный объём набран, брокер исполняет наш торговый приказ (комиссии со спредами не считаем).

При каком условии мы останемся совершенно без денег? Если иена опустится в цене до 0 рублей. Такое вряд ли произойдёт, хотя, всякое возможно. Если же иена подорожает на 1 рубль, и цена её составит 1,5 рубля, мы получим прибыль в размере 1 000 рублей.

Это пример торговли без кредитного плеча совершенно, иными словами, соотношение суммы средств и общей стоимости купленных активов – 1:1. Рассмотрим теперь вариант с плечом 1:10.

Если плечо 1:10, мы можем позволить себе купить в десять раз больше валют, чем покупал ранее. Баланс моего счёта как будто бы увеличивается с 500 рублей до 5 000. Сколько теперь иен мы имеем возможность приобрести? Ровно 10 000 (открытие позиции объёмом 0,1 лота).

В каком случае мы потеряем весь капитал? Смотрите, денег-то у меня больше не стало: как было 500 рублей, так и осталось. Но валюты куплено в десять раз больше. Следовательно, мы лишимся своих 500 рублей, если иена подешевеет на сумму в десять раз меньшую, чем в первом случае.

При торговле без плеча иена должна была подешеветь на 50 копеек (опуститься до абсолютного нуля), что привело бы меня к полной потере средств. Теперь, если она потеряет в стоимости всего лишь 5 копеек, мы уже вылетим с рынка. Ибо умножим 10 000 купленных иен на 0,05 рубля, получим 500 – сумма депозита.

При подорожании иены на один рубль, мы получим 10 000 рублей прибыли, в отличие от 1 000 при торговле без плеча. Как видите, растёт риск, но повышается и потенциальная прибыль.

Посчитайте сами, на сколько нужно подешеветь иене, чтобы с баланса ушло 500 рублей при плече 1:100 и торговле максимально допустимым лотом. Делитесь результатами в комментариях, если ошибётесь, прокомментирую, во всём разберёмся.

Да, кстати, есть калькуляторы лотов — вещь интересная, но мы поговорим о них в статье “Расчёты на рынке Форекс”, где вы получите в распоряжение формулы для самых разных математических операций с деньгами. Поначалу надо уметь определять лот и плюсы/минусы выбранного объёма самостоятельно, понимать закономерности, а далее уже идти к автоматизации расчётов.

Плюсы и минусы кредитного плеча

Почему в интернете рекламируют, в основном, Форекс, а не фондовую биржу? И почему опционы рекламируются чаще Форекса? Валютный рынок привлекает трейдеров именно возможностью торговать с кредитным плечом, потому что благодаря ему, трейдеры получают большие прибыли даже с маленького депозита.

Что касается опционов, люди приходят в трейдинг, но не хотят думать. Опционы – это угадывание ценовых колебаний, оно кажется каким-то более простым, нежели стратегии Форекса, хотя последние не особо сложные. Но не будем уходить в сторону.

Минус плеча в постоянно нависающей угрозе потери всего депозита. На фондовом рынке подобной опасности нет, однако акции обанкротившихся фирм мгновенно перестают сколько-нибудь стоить и остаться у разбитого корыта совсем не трудно.

Если у вас на счёте большая сумма денег, торгуйте спокойно без плеча, не открывайтесь большими лотами, заранее рассчитывайте риски (ваша стратегия должна пояснять, где ставить Тейк Профит и Стоп Лосс).

А если денег достаточно, но хочется зарабатывать более эффективно — какое плечо лучше всего выбрать? Тут уже всё зависит от конкретной рыночной ситуации. Иногда появляются прозрачные сделки и можно открыться, задействовав большое плечо, но обычно консервативные, спокойные торги с небольшим плечом всё-таки надёжнее.

Новички нередко задают банальный вопрос: “Как изменить кредитное плечо”? Оно меняется только на демо-счетах да и то, если предоставляется возможность выбора. Реальный счёт сразу открывается с определённым плечом, которое всегда одно и то же.

Торговля с плечом или без него, его увеличение/уменьшение зависят исключительно от объёма позиции: если при тех же средствах на счёте мы открываемся большим объёмом — задействуем большее плечо.

Как правило, не выделяются брокеры с большим или маленьким кредитным плечом, поскольку практически везде эта величина примерно одинакова.

Как не остаться в долгу у брокера при использовании кредитного плеча?

«Не останусь ли я должен брокеру деньги, если буду торговать с кредитным плечом?» — спрашивают дилетанты. По идее, нет, ведь как только в минус на вашем счёте уйдёт 80 % капитала (или более, или менее, в зависимости от торговых условий), брокер автоматически закроет все ваши позиции (в любой компании работает механизм Стоп Аута).

Но как быть, если позиции остались открытыми на выходные, а за субботу и воскресенье рынок перевернулся, в понедельник открылся гигантским гэпом?

Всё зависит от торговых условий. Искать должников и доказывать их вину – занятие не из лёгких, к тому же письменных подтверждений практически никогда нет. Как правило, брокер берёт обязательства по возмещению долга на себя (в Альпари при торговле на счетах Нано и Стандарт всё именно так и обстоит).

Вы не верите, что брокеры банкротятся? Почитайте о росте франка на новостях в январе 2022 года (когда по миру пошли многие брокеры, в том числе британский филиал Альпари) и вы поймёте ошибочность своих суждений.

Если торговать в Альпари на счёте ECN, то при потере большего количества денег, чем есть на счёте, трейдер должен частично или полностью убыток возместить. Проходит этот процесс на индивидуальных условиях.

Мораль – читайте занудные правила сотрудничества с брокером перед тем, как начать торговать, сэкономите кучу денег, сбережёте нервы.

Возвращаясь к изменению плеча, отметим важный момент. В условиях торговли брокеры сообщают, при каких условиях плечо автоматически уменьшается. Обычно это происходит за час до закрытия торгов в пятницу, чтобы трейдер не открыл огромную сделку и не оставил её на выходные. Ибо если на счёте окажется минус, а спекулянт-неудачник платить откажется, возмещать убыток придётся брокеру.

В статье «Рейтинг брокеров Форекс и как выбрать лучшего брокера для торговли» мы говорили, что необходимо выбирать брокера, дающего возможность торговать разными объёмами. Компании типа Xtrade (минимальный лот – 0,1) или Калита Финанс (минимальный лот — 1) – новичкам не подойдут. Они, может, и неплохие, но если денег мало, торговля будет очень рискованной.

Как работает кредитное плечо на форексе

Высокая ликвидность позволяет практически без каких-либо рисков для брокера давать значения вплоть до 1:100-1:200, всё, что выше — уже чересчур. Но даже 1:100 является заоблачным показателем по сравнению с рынком акций, где 1:7 можно назвать очень высоким кредитным плечом.

Но сейчас это стало нормой, даже крупные солидные иностранные брокеры предлагают такие значения. В итоге получилась ситуация, когда сам по себе популярный форекс обзавёлся таким преимуществом и это сделало его ещё более популярным. Отсюда и обороты в триллионы долларов за сутки. Итак, рассмотрим основные преимущества, которые даёт торговое плечо, а также недостатки и опасности, которые повлечёт за собой маржинальная торговля с высоким показателем заёмных средств. Начнём с преимуществ, так как они значительны.

Расширение возможностей для заработка на форекс

Логика здесь очень простая. Если у нас есть 1000$, то мы можем заработать условно 10$ за день, да и то, при хорошем раскладе и удачном стечении обстоятельств, грамотном анализе и так далее. Но, имея возможность оперировать в сто раз большей суммой, мы получаем и в сто раз большие потенциальные доходы. Причём для получения одной и той же суммы не придётся так стараться, меньшую роль будет играть фактор удачи.

В этой ситуации трейдер не зависит от конъюнктуры рынка. Это важный момент, так как на форекс далеко не всегда наблюдаются сильные движения. Это во время кризисов валютные пары могут носиться по сотне-полторы пунктов в день, а в обычное время это будет 50-70, изредка 100. Поэтому рассчитывать на постоянную нестабильность в мировой экономике не приходится, а зарабатывать при этом хочется. Кредитное плечо позволяет любое небольшое движение превратить в доходное, если грамотно подойти к вопросу применения.

Типичный пример — два состояния рынка, которые можно наблюдать попеременно на любых валютных парах. Первое — трендовое движение, то есть котировка имеет направление, она либо снижается продолжительное время, либо растёт. Заработок на таких движениях заключается в том, чтобы просто удерживать открытую позицию и наблюдать как растёт сумма дохода. При консервативном подходе можно зарабатывать и с маленьким плечом, но это сложнее. В целом, такие состояния рынка позволяют работать как с кредитным плечом, так и без него. Обычно это среднесрочные торговые стратегии, рассчитанные на удержание ордеров по нескольку дней и даже недель. Но новички обычно не готовы к таким периодам, они хотят денег прямо здесь и сейчас. Теперь рассмотрим второе состояние валютной пары, которое встречается довольно часто на форекс — флэт.

Он представляет собой продолжительное движение в горизонтальном направлении. Это может быть вызвано самыми разными причинами, важно лишь то, что цена получается запертой в диапазоне между двух отметок. Она двигается от одной границы до другой, затем разворачивается и движется к противоположной. Такой цикл может повторяться много раз, прежде чем что-то изменится. Если войти в рынок и ждать, то это будет постоянное разочарование — только появится надежда, что уже начали двигаться, как снова происходит разворот.

Поэтому в таких ситуациях трейдеры часто начинают торговать на маленьких колебаниях — сначала в одну сторону, затем в другую. Поскольку диапазон обычно не очень большой, для получения желаемой прибыли приходится увеличивать торговый объём, то есть входить в рынок более крупными суммами. И вот как раз здесь помогает кредитное плечо — даже показателя в 1:30 с запасом хватит, чтобы спокойно получать доход на движениях, не говоря уже о 1:100.

Изменение маржи

А теперь представим себе, что таких валютных пар в данный момент несколько, и по ним можно вести вполне обоснованную и относительно безопасную торговлю. При этом часть из них может иметь высокое маржинальное требование. Если зайти по таким парам в позиции, имея низкое плечо, то маржа будет значительной, такой, что не позволит открывать новые сделки, так как все средства будут зарезервированы. В этом случае получается не убыток, а упущенная прибыль, которую можно было бы взять, будь кредитное плечо повыше.

Речь не идёт об экстремальных значениях, только о таких, которые позволят спокойно оперировать десятью процентами от депозита при плече 1:100 — это можно назвать некоторым стандартом умеренных рисков на форекс, который для новичков рекомендуется сократить ещё в два раза. То есть кредитное плечо позволяет вести торговлю без обычных ограничений, которые присущи не очень ликвидным инструментам при прочих равных условиях.

Кредитное плечо Соответствующий кредитному плечу размер маржи
400:1 0,25%
200:1 0,5%
100:1 1%
50:1 2%

Ещё один немаловажный момент — торговля с кредитным плечом и, соответственно, уменьшением маржи, позволяет торговать по стратегиям, основанным на локировании позиции — открытием как продаж, так и покупок по одному и тому же инструменту. То есть по сути это эквивалентно закрытию первого ордера, но есть те, кто предпочитает действовать именно так, через локирование.

Это представляется возможным как раз благодаря снижению маржи по каждой сделке, ведь совокупные объёмы будут очень большими, не смотря на то, что в одном направлении будет сохраняться вполне разумный размер позиции за вычетом второй. На первый взгляд может показаться довольно сложным процесс такой торговли, но он достаточно распространён, особенно в ситуациях, когда трейдеру просто психологически тяжело зафиксировать убыток, вот он и надеется эту ситуацию разрулить через локирование позиций. Но это всё были положительные стороны торгового плеча на форекс, теперь рассмотрим недостатки.

Чрезмерные торговые объёмы

Для человека, который только недавно стал пользоваться терминалом и даже не обкатывал свои навыки на учебном счёте может стать проблемой определение верного объёма для ордера с учётом кредитного плеча. Опытные трейдеры на автомате рассчитывают каждую позицию, а новичку очень легко перепутать 0,01 и 0,1 лота, а ведь отличие в десять раз. В итоге он видит, как буквально за минуты депозит начинает проседать на проценты, что вызывает панику.

Именно состояние психики определяет адекватность действий, а потеря средств и колебание результата операции буквально по нескольку раз за минуту из минума в плюс и обратно совершенно не способствует принятию правильных взвешенных решений. В итоге получается, что вместо хорошего входа в рынок трейдер получает позицию, в которой сильно сомневается. При правильно посчитанном торговом объёме колебания в пределах десяти минут вообще никакого значения не имеют, это рыночные шумы, которые свойственны форекс и с которыми ничего не поделать. Без большого кредитного плеча попросту невозможно сделать вход в рынок большим ордером, маржинальные требования не позволят.

Следующий момент, который заставляет многих терять деньги — соблазн взять короткое колебание с использование большого торгового плеча. Это свойственно практически всем людям — хочется быстро и много, при этом риски становятся просто огромными, каждый пункт стоит в разы больше, чем предполагается при разумной торговле. В итоге даже несколько пунктов минуса вызывают желание перевернуться в обратную сторону, то есть закрыть убыточную позицию и открыть новую в противоположном направлении.

А из-за всё тех же шумов рынок идёт теперь уже в обратную сторону. Так и рождаются мифы, что брокеры сливают своих клиентов, направляя цену каждый раз против них. Но только котировки для всех практически одинаковые, они могут отличаться лишь на тики. Так что сама возможность торговать с большим кредитным плечом уже является катализатором жадности и соблазном заработать легкие деньги.

Аналогичная история и с применением особого вида стратегий на форекс, которые предполагают добавлять новые позиции всё в том же направлении, что и первая убыточная, используя торговое плечо. Это приводит к тому, что цена идёт протии трейдера, но он продолжает наращивать объём в надежде, что произойдёт разворот и цена вернётся обратно, чтобы закрыть все ордера хотя с общим нулевым результатом. На таких действиях погорело большинство хотя бы раз в своей карьере спекулянта.

И если первый депозит был не очень большим, то можно практически без последствий извлечь для себя урок. Здесь важно понимать, что рынок — это не рулетка, нужно быть внимательным, терпеливым и спокойно ждать свою прибыль. Даже если удаётся неделю получать прибыль с коротких ценовых рывков, всё равно рано или поздно наступит момент, когда придётся открывать новые ордера и получать новые убытки.

И всего выше сказанного можно сделать простой вывод — кредитное плечо является не только большим преимуществом рынка форекс, но также таит в себе большую опасность именно с психологической точки зрения. В связи с этим всем новичкам рекомендуется принудительно изменять доступное по умолчанию у брокера кредитное плечо, чтобы избежать описанных ситуаций. В дальнейшем можно вернуть обычные 1:100-1:500, но в начале пути лучше использовать не более 1:10-1:20. Это даст возможность торговать в спокойном режиме, ведь для потери депозита с таким кредитным плечом должно просто катастрофически не везти на очень продолжительном периоде времени. Именно не везти, так как ошибаться всегда просто невозможно, не бывает такого, чтобы у трейдера шёл только минус.

«Кредитное плечо»: понятие, размер, риски

Раньше, чтобы торговать на рынке «Форекс», был необходим депозит в 10 000$. Сейчас сумма входа в десять раз меньше и составляет всего 100$. Как такое возможно? Всё просто: брокер компании, в которой вы открыли счёт, предоставил «кредитное плечо» и сделал торговлю намного доступнее. Итак, рассмотрим все подробнее.

Это сумма денег, которую брокер может дать клиенту в залог по отношению к размеру его депозита. К примеру, если «кредитное плечо» 1:100, а сумма на счету 1 000$, то трейдер способен заключить сделку на 100 000$. Залог, предоставленный последнему, – это маржа. Отсюда и название сделок – маржинальные. На Западе «кредитное плечо» больше известно как леверидж.

Размер левериджа

Для маленьких депозитов дилинговые центры дают довольно приличное «плечо» — 1:200 или 1:500. Встречается даже 1:5000. При увеличении размера депозита уменьшается размер «плеча». Для крупной суммы на счету клиента рычаг, как правило, не превышает 1:20.

Для трейдера размер торгового лота означает количество заработанных или потерянных денег при одном и том же движении цены. К примеру, если цена сместилась на 30 пунктов, а размер вашего лота равен 0,02 (1 пункт = 0,2 доллара), то вы потеряли (или заработали) 6$. Если бы при аналогичном движении цены лот был 0,2, то это уже 60$. А если ставка равна 2, то прибыль или убыток увеличивается до 600$. Как видите, на одном движении цены, благодаря левериджу, можно как увеличить капитал (в 100 раз), так его и потерять. Чем больше размер левериджа, тем большим лотом можно оперировать. При «плече» 1:10 максимальный лот составляет 0,05, а при 1:100 он уже в десять раз больше – 0,5. Кстати, на сайтах «Форекс»-брокеров есть маржинальные калькуляторы, при помощи которых можно рассчитать размер «плеча» для своего депозита. Но если нет желания этим заниматься, то можно оставить леверидж, который был предоставлен при открытии. Для микросчетов — 1:200 и 1:500.

Контроль уровня риска

При торговле с «кредитным плечом» очень высока вероятность потери депозита. Избежать этого можно двумя методами.

1. Не торговать максимальным объёмом, то есть не открывать сделку сразу на все деньги. Даже если у вас хороший размер левериджа, то это не значит, что его нужно использовать на 100%. Необходимо подойти к этому с умом. Самое важное – разработать свою торговую систему и беспрекословно ей следовать. Прибыльные торговые стратегии не предполагают торговли на весь депозит.

2. Ставить «Стоп-лосс». Возьмём пример из описания торгового лота. Ваш депозит 600$, и вы полностью вкладываете его в сделку. Цена смесилась на 30 пунктов в ненужном вам направлении. Это обернулось потерей депозита. Но если бы вы поставили «Стоп-лосс» в диапазоне 10 пунктов, то ограничились бы потерей 200$.

Мнение профессионалов

Многие трейдеры считают, что лучше торговать на рынке «Форекс» без «кредитного плеча» и не подвергать свой депозит большим рискам. Ведь как уже было сказано, при использовании левериджа очень высока вероятность потери всех денег, причём для этого достаточно изменения цены на 20-30 пунктов. В качестве альтернативы «Форексу» можно рассмотреть торговлю на фондовом рынке. Там «кредитное плечо» варьируется от 1:2 до 1:10, что существенно снижает риск потери депозита.

Использование лучшего кредитного плеча на Форекс

Один из наиболее важных аспектов торговли, который нужно понять, является правильным и профессиональное использование рычагов, Использование кредитного плеча, возможно, является наиболее важным аспектом управления рисками, а правильное управление рисками является главным приоритетом для всех профессиональных трейдеров, но каково лучшее кредитное плечо в торговле на Форекс?

Если вы полностью мы рекомендуем вам использовать новое на рынке Forex торговля на демо-счете первый.

На сегодняшний день лучшее кредитное плечо на Форекс составляет не более 30: 1.

Средний трейдер Forex будет использовать кредитное плечо от 50: 1 до 100: 1.

Некоторые трейдеры будут использовать кредитное плечо до 500: 1 или более, это не рекомендуется, если вы не знаете риски и не знаете, что делаете.

Управление рисками станет самым важным фактором в вашем успехе или как трейдер Forex. Вы должны обратить внимание на этот урок, поскольку это может быть одним из факторов, препятствующих вашему прогрессу на рынках, поскольку неправильное использование рычагов будет долгосрочный успех почти невозможно достичь на рынке Форекс.

Напротив, правильное использование кредитного плеча не позволит вам уничтожить ваш аккаунт, сохранить свой капитал в качестве трейдера и сделать вас привлекательным трейдером для людей с высокой чистой стоимостью для инвестиций.

Резюме статьи:

  • Что такое кредитное плечо?
  • Использование кредитного плеча на Форекс
  • Преимущества профессионального использования кредитного плеча
  • Когда профессионалы будут использовать кредитное плечо
  • Поймите, как использовать кредитное плечо как профессионал

Кредитное плечо — это просто способ торговли с большим количеством денег thвы на самом деле имеете вашего счета.

Теперь использование кредитного плеча может максимизировать прибыль, но также может также увеличить потери. Это одна из причин того, что Управление финансового поведения в Великобритании хотел бы уменьшить количество рычагов, доступных трейдерам.

Слишком много людей потеряли свои торговые счета из-за неправильного использования кредитного плеча.

В июне 2022 года выяснилось, что один брокер случайно разрешил трейдеру открыть позицию на 5 миллиардов долларов.

Трейдер, который думал, что он торгует на демо-счете, на самом деле размещал живые ордера на 1 млрд долларов на фьючерсы на акции в США и Европе.

Трейдер получил прибыль в размере $ 10 миллионов долларов, но его первоначальный депозит у брокера был только $ 20K. Он использовал рычаги 200 в тысячу раз превышает первоначальный депозит.

Если учесть, что рассматриваемый брокер в прошлом году только получил прибыль в размере 9.6 млн. Долл. США, вы можете увидеть огромный риск, который может создать кредитное плечо. Итак, первый шаг в использовании лучшего рычага в торговле на Форекс — это понять точно, что это.

Что такое рычаги?

Лучший способ понять плечо — подумать о размере вашей сделки (сколько вы торгуете с помощью) против размера вашей учетной записи (сколько у вас в аккаунте).

Например, предположим, что у вас на счете 10,000 долларов.

Если вы покупаете 1 стандартный мини-лот (0.10) — считается, что вы торгуете ун-заемных средств.

Это потому, что размер вашей сделки что эквивалентно сумма денег на вашем счету. Размер вашей позиции составляет один мини-лот, 10,000 10,000 долларов США, а размер вашего счета — XNUMX XNUMX долларов США.

Они одинаковые. На рисунках ниже вы увидите заказ, открытый на счете MT4.

Размер сделки — 1 мини-лот или 0.10. Позиция, открываемая в этом сценарии, будет для трейдера, не использующего кредитное плечо со счетом в 10,000 долларов США.

Если этот трейдер с таким же размером счета в 10,000 0.10 долларов США продолжит открывать позицию второго мини-лота 2, то этот трейдер будет использовать кредитное плечо 1: XNUMX.

Это означает, что они торгуют с удвоенным размером сделки по отношению к своему счету.

Их размер сделки составит 20,000 10,000 долларов США, а размер их счета — XNUMX XNUMX долларов США.

Для каждой последующей 0.1 торговой позиции, которую открывает трейдер, большее количество кредитного плеча, которое они будут использовать на своем счете: 3: 1, 4: 1, 5: 1 и так далее.

Использование кредитного плеча на Форекс

Теперь только потому, что ты можешь использовать кредитное плечо на форексе это не значит что вам следует.

Профессиональные трейдеры, работающие на крупные институциональные банки, брокеры и фонды используют очень низкий уровень кредитного плеча, Фактически, как правило, для определения размера своей торговли они будут использовать неиспользованные позиции.

Как объяснялось выше, это будет означать, что их размер сделки соответствует их размер учетной записи, Таким образом, трейдер, управляющий учетной записью в $ 1 миллион долларов, будет использовать только стандартные партии 10 в качестве своей обычной, нераспределенной позиции. Во-первых, может показаться странным, что профессиональный трейдер не использовал бы эти высокие уровни кредитного плеча.

Итак, давайте перейдем к рассмотрению некоторых из ключевых причин, почему профессиональные трейдеры так осторожны в использовании кредитного плеча в торговле на Форекс.

Преимущества профессионального использования плеча

Привлечь клиентов с высокой чистой стоимостью

Первое преимущество заключается в том, что он позволяет профессиональному трейдеру привлекать и удерживать состоятельных частных лиц и счета.

Это очевидно, когда вы думаете об этом. Представьте, что вам доверили торговать на 200 миллионов долларов. Теперь представьте, что при использовании кредитного плеча у вас есть убыточная сделка, которая теряет 10% вашего счета.

Теперь предположим, что в течение следующих двух сделок вы теряете еще 10% от вашего счета в 200 миллионов долларов.

Допустим, эти три убыточные сделки произошли за одну неделю. Три проигрышные сделки подряд — не редкость для любого профессионального трейдера. Бывает.

Теперь этот трейдер должен сказать своему работодателю и своему клиенту, что они потеряли более 40 миллионов долларов через неделю, Выдерживание такого рода потерь является невыносимым умственным трудом как для трейдера, так и для клиента.

Профессиональный трейдер, который торговал бы таким образом, был бы отстранен от должности, а клиенты с высоким состоянием собственного капитала не были бы готовы рисковать таким большим количеством своих денег таким образом.

Итак, когда вы прекращаете использовать кредитное плечо, вы показываете себя надежным трейдером, который может управлять рисками приемлемым образом.

Скажем, в приведенном выше примере, что вместо того, чтобы рисковать 20% своего счета, трейдер не использовал кредитное плечо и рисковал только 0.60% своего счета за сделку.

Их общая потеря только тогда составила бы 1.8%.

Это приемлемый убыток для трех проигрышных сделок подряд, особенно когда выигрышные сделки неизбежно появляются снова.

Если вы стремитесь стать форекс-трейдером, показ того, что вы можете управлять счетами ответственным образом, имеет решающее значение для привлечения высокодоходных инвесторов и будет ключевым фактором вашего успеха.

Если вы стремитесь стать онлайн-трейдером на рынке Форекс, то управление вашим риском является ключевым фактором, который вам необходимо освоить.

Что такое кредитное плечо

В этой статье мы подробно рассмотрим что такое кредитное плечо. На самом деле, это весьма полезный инструмент, который помогает зарабатывать хорошую прибыль. Однако, не без рисков. О том, как зарабатывать, но не рисковать сильно мы и поговорим далее.

Что такое кредитное плечо

Прежде всего, давайте разберёмся, что же такое кредитное плечо, где и зачем оно используется.

Кредитное плечо — это возможность при торговле использовать заемные средства. Эта возможность повсеместно используется при торговле финансовыми активами будь то золото, нефть, акции, валюта или даже криптовалюты.

Кредитное плечо (его ещё называют финансовый рычаг или финансовый леверидж) используют в торговле трейдеры и инвесторы. Возможность использовать кредитное плечо сегодня предоставляют почти все брокеры и биржи.

Получается, что используя заёмный капитал, мы можем увеличивать объёмы торговли. А значит — можем увеличивать собственную прибыль. В разы.

Объясню на примере как работает кредитное плечо :

Кредитное плечо даёт возможность торговать суммой в десятки, сотни или даже тысячи раз больше чем у нас есть

Допустим, у нас есть $500 и мы хотим купить нефть (фьючерсы на нефть на бирже). Нефть в последние пару лет медленно но верно растёт и её покупка станет хорошей инвестицией.

Ок. Решили купить — покупаем. Открываем сделку на покупку нефти на $500 у какого-нибудь брокера. И, допустим, за год нефть выросла в цене на 22%. Через год мы зарываем сделку и получаем свои 20% прибыли (2% — комиссия брокера). То есть, наша прибыль составит $500 х 20% = $100.

А что если бы мы торговали с кредитным плечом?

К примеру, если бы мы использовали стандартное кредитное плечо 1 к 100, то имея $500 мы смогли бы открывать сделки на сумму в сто раз больше. То есть, в теории, мы могли бы купить нефть не на $500, а на $50 000.

И, раз нефть в нашем примере подорожала на 20%, то за год мы бы заработали $50 000 х 20% = $10 000. Имея лишь $500 собственных средств. Вот именно так люди зарабатывают с помощью кредитного плеча.

Риски кредитного плеча

Мы же с Вами все умные люди. И, понимаем, что предоставляемые в заём деньги — это не очень здорово. За кредит ведь надо платить. Как говориться, «берём чужие деньги, а отдавать надо свои».

Однако, в случае с кредитным плечом ситуация несколько иная. При использовании кредитного плеча никакие проценты никому платить не надо.

Зачем брокеру давать кредит?

Вот смотрите. Брокеры предоставляют нам этот кредит на совершение торговых сделок. В итоге, оборот сделок кратно увеличивается. А значит, кратно увеличивается и комиссионное вознаграждение брокеров. Вот на комиссиях они и зарабатывают.

Предоставление клиентам кредитного плеча сегодня является абсолютно нормальным явлением для всех брокеров. То есть, если даже какой-то хитрый брокер и решит брать проценты за кредитное плечо, то он просто станет неконкурентным. Вот и всё.

Выдавая кредит, брокер не рискует. Кредит фактически открывается лишь в момент совершении сделки и возвращается сразу же, как только сделка закрывается. Просто так снять эти средства нельзя. Ими можно только торговать.

Давайте обсудим ещё один важный момент. Чем, всё-таки, рискуем мы при использовании кредитного плеча? Не случиться ли такого, что в случае получения убытка придётся что-то доплачивать брокеру?

На самом деле, даже в самом-самом худшем случаем мы потеряем только свой вклад и ни копейки больше. Условно говоря, те самые $500 из примера.

У нас есть $500. Мы воспользовались кредитным плечом 1 к 100 и получили возможность торговать $50 000. И, мы получили убыток, допустим $10 000. В этом случае, брокеру отдавать ничего не нужно. И более того — мы можем торговать дальше. И, без проблем ещё можем выйти в плюс, торгуя оставшимися, с учётом кредитного плеча $40 000.

Хорошо. С этим мы разобрались. Так в чём же тогда состоят риски кредитного плеча?

Всё очень просто. Если сделка прибыльная, то используя кредитное плечо мы получаем в разы больше прибыли. Но, если убыточная — то в разы больше будет и убыток. В этом и состоит весь риск.

Однако, в любом случае, убыток не будет выше размера нашего вклада. Это «железное» правило.

Как снизить риски кредитного плеча

На самом деле, ответ на этот вопрос достаточно очевидный. Чтобы снизать риски кредитного плеча нужно:

Во-первых, использовать не слишком большое плечо. Использование заёмных средств в пропорции один к двум или один к десяти — это здорово. Один к пятиста — это неоправданный риск.

Во-вторых, советую не использовать высокое кредитное плечо, если в торговле Вы планируете применять рискованные стратегии, типа Мартингейла.

В-третьих, риск будет тем ниже, чем меньше будут суммы сделок. Этот нюанс мы отдельно обсудим чуть ниже;

В-четвёртых, рекомендую оценить изменчивость цен на тот финансовый актив, которым Вы торгуете. Если изменчивость высокая, то лучше использовать относительно небольшое плечо. Если цена, в целом, меняется не сильно, то можно использовать более высокое кредитное плечо.

Отмечу, что очень резко цена меняется на криптовалюты и золото. В то же время, относительно слабо происходит изменение курсов валют и акций.

Как обозначается кредитное плечо

Обычно, кредитное плечо обозначается как соотношение заёмных средств к собственным средствам. Например, 1:100 означает, что для торговли мы можем использовать сумму в сто раз превышающую наши средства.

Кредитное плечо обозначается через двоеточие. Сумма справа от двоеточия означает во сколько раз большей суммой в сравнении с нашим депозитом мы можем торговать.

Если указывается, что плечо равно 1:1, это значит, что торговля ведётся исключительно на собственные средства. То есть, мы торгуем ровно той суммой, которая изначально у нас есть, без кредитных средств.

Если возвращаться к нашему примеру с $500, то:

  • при кредитном плече 1:1 мы сможем совершать сделки на сумму $500;
  • при кредитном плече 1:10 мы сможем совершать сделки на сумму $5 000;
  • при кредитном плече 1:100 мы сможем совершать сделки на сумму $50 000.

Кредитное плечо на форексе

Рынок форекс и кредитное плечо — это неразделимые понятия. Практически все форекс-брокеры сейчас предлагают своим клиентам кредитное плечо. И, более 99% всех трейдеров это плечо используют. Именно за счёт кредитного плеча люди и зарабатывают (или теряют).

Кредитное плечо, как правило, можно выбрать в момент создания торгового счёта. Большинство брокеров предлагают нам на выбор плёчо от 1:1 до 1:500. А некоторые — до 1:1000.

Стандартным вариантом считается плечо 1:100. Чаще всего, именно с таким кредитным плечом и создаются торговые форекс-счета.

В принципе, это нормальный вариант для большинства трейдеров. Однако, новичкам в этом деле я бы рекомендовал начинать с плеча 1:10 или 1:50.

Кредитное плечо Альпари

В качестве примера, можем рассмотреть кредитное плечо в брокерской компании Альпари. Это, на сегодняшний день, крупнейший брокер по обороту торговых сделок.

Компания предлагает нам насколько типов торговых счетов, которые существенно отличаются торговыми условиями. И, в о всех счетах мы можем использовать плечо от 1:10 до 1:500.

Отмечу, что для так называемых «нано-счетов» мы можем торговать с плечом 1:1. Нано счета — это счета, которые предполагают торговлю сверх-малыми средствами. Вплоть до центов. Так что, это идеально подходит для новичков, чтобы они могли получить базовую практику без излишних рисков.

Для некоторых типов счетов в Альпари мы можем использовать плечо до 1:1000. То есть, мы получаем возможность торговать суммой в тысячу раз больше, чем у нас реально есть. Грубо говоря, имея тысячу можем открывать сделки на миллион.

Заманчиво? Наверное — да. Но и рискованно.

Сходные условия в плане кредитного плеча действуют и у большинства других брокеров. Причём, тенденция сейчас идёт на повышение максимально возможного кредитного плеча.

Торговля кредитным плечом

Мы можем торговать с использованием кредитного плеча через специализированные финансовые компании, которые называются брокерами. Брокеры тесно работают с банками и биржами где заключаются контракты на покупку или продажу тех или иных ценностей.

На сегодняшний день, подавляющее большинство брокеров предлагает нам торговать через специализированные торговые терминалы MetaTrade 4 и MetaTrade 5. Эти терминалы наиболее популярны среди трейдеров.

Торговая платформа MetaTrader работает на стационарных компьютерах и на мобильных платформах Android, iOS

Отмечу, что торговля с использованием кредитного плеча не сильно отличается от торговли без него. В принципе, мы точно также открываем сделки на покупку или на продажу того или иного финансового актива.

Важнейшая особенность торговли кредитным плечом — контроль маржи.

Если говорить по простому, то маржа — это все неиспользованные средства на торговом счёте. То есть, маржа — это те средства, на которые мы можем торговать.

Теперь объясню очень важный для понимания момент. Все брокеры устанавливают так называемый уровень минимальной маржи. Это часть средств на торговом счете, которая резервируется на случай если открываемые сделки будут убыточными. За счёт минимальной маржи брокер, как бы, страхует нас (и в конечном счёте самого себя) от получения чрезмерных убытков.

Размер минимальной маржи зависит от того, какое кредитное плечо Вы используете. У разных брокеров значение маржи может быть разным. У кого-то 10-20%, у кого-то 50%, у кого-то 5% от всей маржи.

В итоге получается, что наш торговый баланс при использовании кредитного плеча будет состоять из трёх частей:

  • минимальная маржа — те самые 20% из нашего примера;
  • свободная маржа — все средства за исключением минимальной маржи и средств, задействованных в открытых торговых сделках. В свободную маржу также включается текущая прибыль по открытым сделкам. Если по открытым средствам на текущий момент убыток, то сводная маржа уменьшается на сумму этого убытка. При этом, нельзя допустить, чтобы свободная маржа из-за убытков опустилась ниже нуля, так как в этом случае все открытые сделки автоматически закроются;
  • открытые сделки.

Для наглядности приведу пример:

Допустим у нас есть $500 и мы торгуем с кредитным плечом 1:100 в брокерской компании, где предусмотрен 20% уровень минимальной маржи.

Важно соблюдать разумный баланс между размером сделок и торговым балансом

Это означает, что на торговом счёте у нас $50 000, из которых $10 000 — это зарезервированная минимальная маржа, а $40 000 — это средства доступные для торговли (эти средства ещё называют свободной маржой).

Какие возможны ситуации? Рассмотрим несколько вариантов:

  1. Если мы откроем сделку сразу на всю свободную маржу, то есть на $40 000 и цена хотя бы на один пункт пойдёт «не туда», то сделка автоматически закроется, ведь у нас не останется свободной маржи для покрытия убытка по сделке;
  2. Если мы откроем сделку на $40 000 и цена пойдёт в нужную сторону, то мы получим максимально возможную прибыль, которая в 80 раз больше, чем если торговали бы без кредитного плеча;
  3. Если мы откроем сделку на $5 000, то у нас будет существенный запас свободной маржи, даже если сделка будет убыточная;
  4. Если мы откроем сделку на $5 000, и цена пойдёт в нужную сторону, то мы получим прибыль в 10 раз больше, чем если торговали бы без кредитного плеча;
  5. Если мы откроем сделку на $1 000, то у нас будет очень высокий запас свободной маржи, даже если сделка будет убыточная. Даже обвал цен в результате какого-либо кризиса скорее всего не приведёт к критичным убыткам;
  6. Если мы откроем сделку на $1 000, и цена пойдёт в нужную сторону, то мы получим прибыль в 2 раза больше, чем если торговали бы без кредитного плеча.

Так или иначе, правило при торговле кредитным плечом лишь одно: всеми силами стараемся заработать прибыль и стараемся не открывать слишком большие сделки относительно имеющихся средств.

Кредитное плечо при торговле биткойнами

Биткойны, как самая первая, самая массовая и самая дорогая криптовалюта сегодня очень популярны. Безусловно, на них можно заработать. Торговля с использованием кредитного плеча лишь поможет в этом.

Торговля биткойнами с кредитным плечом хоть и рискована, однако может приносить сотни и тысячи процентов прибыли

Однако, кредитное плечо при торговле биткойнами может и навредить.

Дело в том, что курс этой криптовалюты (как впрочем и всех остальных), очень сильно подвержен изменению. Так, лишь за ноябрь-декабрь 2022 года курс вырос практически на 300%! При этом, уже через месяц, в феврале 2022-го — курс упал на 50%. То есть в два раза.

Безусловно, такие колебания — это большие колебания. А значит, лучше всего использовать какой-то умеренный уровень кредитного плеча при торговле биткойнами. На мой взгляд, оптимальный диапазон — от 1:1 до 1:10.

Отмечу, что возможность торговать биткойнами с использованием кредитного плеча на сегодняшний день предоставляют многие брокеры. Среди них, например AMarkets, Alpari и FXPro.

Какое лучше выбрать кредитное плечо

Практически все брокеры предлагают нам использовать заёмные средства. Но, какое лучше выбрать кредитное плечо в той или иной ситуации? Кратко рассмотрим наиболее интересные варианты.

Кредитное плечо 1:1

Торговля без использования кредитного плеча лучше всего подойдёт при работе с криптовалютами и акциями молодых, но динамично развивающихся компаний.

Доходность по этим инструментам и без кредитного плеча может достигать отметки в 100% годовых и выше. При такой высокой доходности, дополнительные риски не будут оправданы.

Кредитное плечо 1:100

Такой уровень плеча, фактически, является наиболее популярным. Лучше всего кредитное плечо 1:100 подойдёт для торговли валютами наиболее финансово развитых стран.

Если Вы планируете торговать евро, долларом, британским фунтом, японской йеной, австралийским или канадским долларом, то плечо 1:100 — отличный вариант.

Отдельно сделаю ремарку о России и Китае. Безусловно, обе страны можно назвать достаточно финансово-развитыми. Не даром, они занимают шестое и первое место по валовому внутреннему продукту (с учётом паритета покупательной способности).

Однако, курс рубля пока ещё слишком зависим от цен на нефть и от политики. А курс юаня — всё ещё жестко регулируется на государственном уровне. Да и не особо активно он торгуется на биржах. А значит, для этих двух валют я бы рекомендовал кредитное плечо 1:10 или меньше.

Кредитное плечо 1:500

Кредитное плечо 1:500 даёт возможность торговать суммой в пятьсот раз больше чем у нас есть. Имея две тысячи мы можем торговать миллионом.

Конечно, это очень заманчиво. Все брокеры это понимают и предлагают такой высокий уровень кредитного плеча своим клиентам. Однако, тут важна осторожность.

Высокое кредитное плечо лучше всего использовать только с самыми стабильными финансовыми активами. Как вариант — это могут быть акции крупнейших компаний (типа Microsoft, Apple, возможно Сбербанка).

В целом, столь высокий уровень кредитного плеча могу порекомендовать лишь самым опытным трейдерам, которые привыкли и умеют зарабатывать на спекулятивной торговле.

Вот, наверное, и всё что важно знать пор кредитное плечо. Безусловно, это очень полезная возможность, которая даёт возможность зарабатывать хорошую прибыль.

Буду благодарен Вашим вопросам или Вашему мнению про кредитное плечо в комментариях.

Какое кредитное плечо выбрать на Форексе?

Forex является большой электронной сетью банков, учреждений и отдельных трейдеров по всему миру, которые спекулируют на колебания обменного курса. Ежедневная активность на рынке Форекс в более чем в 50 раз превышает активность на Нью-Йоркской фондовой бирже.

Многие начинающие трейдеры пробуют себя на Форекс, потому что он открыт 24 часа в сутки, позволяя им торговать во время основной работы. Но роль плеча в торговле на Forex значительно увеличивает риски.

  • Какое кредитное плечо выбрать на Форексе?
  • Как управлять рисками на Форекс
  • Что такое кредитное плечо в Форексе

Плечо на любом финансовом рынке позволяет трейдерам принять на себя гораздо более крупные позиции, чем обычно доступны при их остатке денежных средств. Это повышает потенциал огромных прибылей, но также увеличивает риск.

Кредитное плечо в торговле на Форекс необходимо большинству трейдеров для высокого заработка, потому что обменные курсы, как правило, колеблются в на доли центов. Чтобы получить прибыль от такого мизерного движения, нужно располагать большим количеством валюты. Почти все брокеры Форекс продлевают высокий левередж для своих клиентов, чтобы облегчить торговый опыт.

Уровень кредитного плеча, предоставляемый трейдером, зависит от брокера. К примеру, вы можете торговать с плечом 50:1, а значит, умножаете свой денежный баланс на 50, чтобы определить покупательную способность своего счета. Таким образом, Forex счет на $ 20000 может торговать 1 млн долларов иностранной валюты. Чтобы определить количество единиц валюты, которые вы можете приобрести, умножьте количество наличных денег, которые вы планируете использовать в торговле, на 50, а затем разделите на обменный курс.

Кредитное плечо в торговле на Forex, помимо прибылей, обещает еще и огромные риски. Начинающие трейдеры, которые их не понимают, как правило, теряют почти весь свой баланс счета в течение короткого времени, иногда за несколько часов. Вы должны торговать особенно небольшими позициями, если являетесь новичком, чтобы плечо не вывело вас из бизнеса уже на первых порах.

Микро счета

Вы не часто получаете возможность требовать более низкое плечо для брокерского счета, но можете открыть специальные счета Форекс, которые предлагают меньшие размеры позиции. Если вы новичок на рынке Форекс, то должны рассмотреть «микро» счета, которые позволяют торговать позициями только в 1000 единиц. Сумма денежных средств, необходимых для открытия и торговли на микро-счету, как правило, меньше $ 100, и это способ узнать Форекс, не принимая на себя чрезмерные риски.

Основы Forex: Что такое кредитное плечо

Один из базовых терминов, который часто используется на валютном рынке Форекс – кредитное плечо или Leverage (леверидж), вызывает довольно много сложностей у начинающих трейдеров и инвесторов. В чем причина сложностей восприятия этого понятия? Давайте разбираться вместе.

Что такое кредитное плечо?

Определений кредитного плеча в интернете очень много. Попробую объяснить своими словами.

10,

Кредитное плечо на Форекс (Leverage) — это своеобразный финансовый рычаг, который дилинговый центр предлагает своим клиентам. Брокер предлагает вам взять кредит под обеспечение вашего депозита, а размер кредита определяется размером заявленного компанией кредитного плеча.

1

1

1

1

Итак, кредитное плечо — это процентное (или кратное) отношение размера вашего депозита к сумме, на которую вы сможете совершить валютную операцию по факту.

1

1

Не знаю, насколько понятным получилось определение. В любом случае, на примере всегда проще объяснять.

1

1

Пример:

Вы внесли на счет 100$. Брокер предоставляет кредитное плечо в размере 1:100 (читается «один к ста»).

Это значит, что вы сможете совершать операции на суммы, превышающие ваш депозит в 100 раз. Соответственно, брокер (в этом примере) предоставляет вам возможность совершать сделки на сумму до 10 000$.

2,0

Какое бывает кредитное плечо?

2

Для небольших депозитов брокеры предоставляют достаточно большой размер кредитного плеча от 1:100 и 1:200 до 1:1000. Встречаются брокеры, предоставляющие леверидж до 1:5000. Для больших сумм плечо уже меньше.

2

2

В последнее время, в связи с произошедшими из-за швейцарского франка событиями, наблюдается тенденция к уменьшению кредитного плеча компаниями.

2

2

2

Как влияет использование кредитного плеча на риски при торговле на Форекс?

2

Чем выше кредитное плечо, тем выше риски, которыми будет обладать та или иная операция трейдера. Использование бОльшего кредитного плеча влечет за собой бОльшие риски. При более низком плече риски снижаются, но снижается и возможный доход.

2

30

Существуют агрессивные Форекс стратегии торговли, использование которых без высокого уровня кредитного плеча невозможно, к ним относятся, например, скальпинг и мартингейл.

3

3

Выбор размера кредитного плеча при открытии счета зависит от вашей стратегии торговли.

3

3

Исходные данные:

Трейдер открыл счет у брокера и пополнил баланс на 1 000$. Он решил купить 0.10 лота по паре EUR/USD по 1.14173 (стандартный лот равен 100 000 базовой валюты, а 0.10 лота — 10 000). Покупка 0.10 лота означает, что он хочет купить 10 000€ за доллары. С учетом курса получаем что 10 000€ стоит 11 417.3$.

Пример1:

Трейдер открыл счет с кредитным плечом 1:100. С учетом кредитного плеча трейдер может открыть сделку на сумму до 100 000$. Соответственно, открытие сделки на 0.10 лота возможно.

Пример2:

Трейдер открыл счет с кредитным плечом 1:1. С учетом кредитного плеча трейдер может открыть сделку на сумму до 1000$. Соответственно, открытие сделки на 0.10 лота НЕвозможно.

3

На этом у меня все. Уверенного роста вашему капиталу, Игорь Бут.

3

3

Читайте другие статьи с основными понятиями рынка форекс в рубрике «Основы финансовой грамотности».

Брокеры Форекса, дающие бонусы:
КАК ТОРГОВАТЬ НА ФОРЕКСЕ ЧТО ТАКОЕ КРЕДИТНОЕ ПЛЕЧО