КАКОЕ ВЫБРАТЬ КРЕДИТНОЕ ПЛЕЧО НА ФОРЕКС ЧТО ЭТО

Лучшие Форекс брокеры 2021 года:

Содержание страницы:

Какое Кредитное Плечо Лучше Выбрать

Разобраться с такими понятиями, как депозит и ордер стоит в самом начале своего профессионального пути. Впоследствии уже не придётся задумываться о кредитном плече, так как оценка будет осуществляться уже автоматически на основе личного опыта. Для освоения данных аспектов используется разнообразные инструкции и видеоуроки.

Смотреть Кредитное Плечо Форекс. Какое Лучше Выбрать? — Кредитное Плечо Форекс

Оно влияет только на размер маржи (суммы, которая берется в залог под открытую сделку) — чем плечо больше, тем ниже маржинальные требования. Кстати, вы где-нибудь читали о том, что кто-то заработал 0,583 трлн долларов всего за 3 месяца? Ни Блумберг не пишет, ни Рейтер, ни остальные серьёзные СМИ с самой быстрой, точной и достоверной информацией о рынке криптовалют. Как брокер защищает себя, в то время, когда предоставляет нам плечо, поскольку, делая так, он рискует и собственными средствами. Брокер ограничивает убыток трейдера суммой, которая размещена на счету у брокера. Делается ясно, что громадное кредитное плечо оказывает помощь в тех случаях, в то время, когда у нас маленький депозит, и необходимо открыть сделку громадным лотом. Для ответа на это вопрос нужно вспомнить о таком понятии, как маржа.

Самая главная опасность кредитного плеча для начинающего трейдера – это игнорирование мани-менеджмента или управления капиталом (рисками). Без грамотного управления капиталом открытие большого количества позиций с максимальным кредитным плечом может привести к полной потери депозита. Например, во время торговли стандартным лотом с депозитом 1000$ убыток 50 пунктов сократит ваш торговый счет до 500$, что приведет к потере 50% от вашего депозита. Исходить в своих предпочтениях по размеру плеча только с актуального баланса депозита крайне неразумно и простительно разве что неопытным новичкам, и то не более одного раза. Риск – верный спутник абсолютной каждой сделки по валютным парам.

Даже просадка примерно в 60%, когда акции опускались до 15$, не стала бы критической для депозита. В дальнейшем акции General Motors начали расти, и сейчас котировки находятся вблизи отметки 60$ за акцию. Принцип долгосрочного инвестирования в акции основан на вложении собственных средств без использования кредитного плеча. Если у вас есть свободные средства и вы хотите их инвестировать в акции перспективных компаний, вы покупаете акции, не используя плечо. Таким образом, вы просто ждете роста акций и уберегаете себя от излишних рисков. Можно спокойно переждать временное снижение стоимости купленных акций, потеря всех средств вам грозит только в случае банкротства их эмитента.

Надежные Форекс брокеры:

Часто задаётся вопрос, для чего вообще требуется кредитование. Но здесь всё достаточно просто — это необходимо для того, чтобы получить прямо сейчас больше, чем имеется в распоряжении. Это способ стимулирования деятельности и увеличения итоговой прибыли. Если бы трейдеры оперировали только своими депозитами, то прибыль была бы небольшой. И-за этого сложно было бы создать достаточно хорошие условия для начинающих специалистов. Недооценивать данный аспект не стоит, потому что этого напрямую зависит прибыль трейдера. Если нет чёткого понимания, то лучше не уходить в работе дальше демонстрационного счёта, но даже в этом случае не стоит воспринимать это как закономерность.

Для большего понимания плеча, нужно изучить маржинальный трейдинг. Под некоторые активы, чтобы торговля была интереснее, брокерский дом может выдавать трейдерам свои средства, если предпочтение будет отдано ликвидным ОФЗ/акциям. Трейдеры всегда стремятся увеличить свой заработок. Биржевые площадки идут им на встречу, предлагая воспользоваться кредитным плечом (leverage — «леверидж»).

На рынке Форекс одно из первых понятий, с которым сталкивается новичок, это кредитное плечо. В данной статье будет рассмотрено, что же это такое, как правильно выбрать кредитное плечо и какие могут быть при этом «подводные камни». Меньшие торговые риски – размер депозита позволяет торговать с хорошим запасом прочности, можно переждать просадку, дожидаясь роста купленного актива (акции). График ИКП не случайно совмещен с просадками — чем активнее трейдер использует доступное плечо, тем выше торговые риски и более крупные потери возможны в будущем. Впрочем, для скальперских стратегий это не совсем актуально — использование даже 100% плеча не приведет к большим убыткам, так как стопы стоят на расстоянии пунктов. На самом деле, если нет специальных условий для выбранной вами торговой системы, выбирайте что больше нравится. Для начала давайте вспомним, как работает рынок Форекс.

Кредитное Плечо Форекс

Решать только вам, а мне будет интересно увидеть ваше мнение в комментариях внизу данной главы. В этом преимущество кредитного плеча, о котором снова-таки молчат и Рейтер, и Блумберг, и тысячи иных СМИ, скрыто рекламируя одни криптобиржи. Почему на стоимость пункта влияет только размер лота, но никак не влияет кредитное плечо, которое выбрано вами у брокера. Трейдеров никто не заставляет торговать в одной сделке на весь свой депозит. Напомним, плечом называют отношение своих денег к кредитным средствам.

  • Правильно используя большое КП, трейдер может эффективно увеличивать свою прибыль.
  • Кредитное плечо – это коэффициент кредитования, позволяющий трейдеру оперировать с гораздо большей суммой денег, чем числятся на депозите.
  • Инвестор их потеряет, а брокер останется при своих средствах.
  • А вот если бы инвестор вкладывал свои средства осторожно, без кредитного плеча, то он бы купил всего 200 акций (7000$ / 35$) и сумел бы переждать это падение.
  • Подсчитать возможное количество прибыли можно, перемножив количество прибыльных пунктов на стоимость каждого пункта.

Большая величина депозита – необходимо иметь немалые средства, рекомендуемый минимальный депозит для торговли без плеча – $. При торговле на рынке Форекс трейдеры обычно используют лишь часть доступного им кредитного плеча. Логично, что чем больше — тем агрессивнее и опаснее используемая торговая система, тут всё верно и страхи вполне оправданы. Вопреки распространённому заблуждению, установленное кредитное плечо никак не влияет на результаты торговли трейдеров Форекс.

Лучшая Партнерская Программа Ib Брокеров Форекс 2022

Рассматривая фондовый рынок, одни активы превосходят по надежности другие. Данный факт растолковывает, из-за чего брокер готов дать трейдеру все данные в виде аналитики, направлений, вторых видов информации. Кредитное плечо предоставляет любая брокерская компания — «Альпари», «БКС» и прочие. Как действует этот инструмент, можно рассмотреть на примере фондового рынка, криптовалютной биржи и «Форекса». Сохранить моё имя, email и адрес сайта в этом браузере для последующих моих комментариев. Вся информация, представленная на сайте, носит ознакомительный характер.

Лучшие Форекс площадки:

Но кредитное плечо Форекс лучше иметь в друзьях, нежели во врагах, ведь его характеристики так хороши. Торгуйте на здоровье, торгуйте на свое благополучие – моральное и материальное, пользуйтесь всеми помощниками, которые могут пригодиться. Ваша трейдерская судьба находится только в ваших руках. А вот если бы инвестор вкладывал свои средства осторожно, без кредитного плеча, то он бы купил всего 200 акций (7000$ / 35$) и сумел бы переждать это падение.

Для моего примера подойдет величина плеча 1/10. Согласитесь, потерять один процент от всего торгового капитала не так страшно – гораздо больше шансов его отбить и выйти в стабильный плюс.

Thoughts On кредитное Плечо Форекс

Торговля акциями значительно отличается от торговли на рынке Форекс. Акции гораздо более волатильны, чем валютные пары.

Брокер одалживает определённую сумму в кредит, но при этом ничем не рискует, потому что убытки трейдера компенсируются его собственными средствами. За этим система следит в автоматическом режиме — как только потенциальные убытки превышают имеющуюся сумму на счёте, сделка автоматически закрывается. Не стоит останавливаться на одном кредитном плече, ведь можно попробовать торговлю на разных счетах с небольшими суммами и выбрать для себя подходящий вариант. К примеру, лот 0,1 приравнивается к десяти тысячам базовой валюты, а если трейдер оперирует лотом 0,01, то это равно одной тысячи единиц.

Если вы хотите узнать, что такое кредитное плечо на фондовом рынке и, каким оно бывает, в таком случае вы попали по адресу. Ниже мы подробно, но простыми словами расскажем о маржинальной торговле, рассмотрим примеры с акциями. Несложный вывод, большое кредитное плечо – панацея для выгодной торговли и небольших депозитов на них. Кредитное плечо – это некое количество средств, каковые вы приобретаете от брокера, и они оказывают помощь трейдерам, торговать солидными суммами. Эти размеры смогут быть больше отечественный депозит. Выгода же брокера в том, что каждый раз, когда мы открываем сделку, наш партнер – брокер получает прибыль в виде спрэда и различных комиссий.

Кредитное плечо так называется по аналогии с рычагом — инструментом, помогающим поднять тяжести там, где человеку не хватает физических сил. Заключение сделок с его использованием на бирже именуется кредитное плечо какое выбрать маржинальной торговлей. А само плечо иногда называют словом «леверидж», заимствованным из английского языка. Выбор кредитного плеча важен не только для новичков с небольшим депозитом.

Важно знать, что в отдельных случаях брокер может устанавливать предельно допустимую величину кредитного плеча. К примеру, одноразовые комиссии практикуются у некоторых брокеров на NDD квитанциях. В следствии брокер получает от того, что трейдер открывает и закрывает позиции. Больший размер лота – приравнивается к большему доходу брокера. Например, одноразовые комиссии практикуются у некоторых брокеров на NDD счетах.

Эту услугу предоставляют не все брокеры, для ее осуществления нужно зайти в Личный кабинет на официальном сайте компании и отправить заявку на изменение размера валютные пары рычага. Рассмотрение может занять от 1 до 3 рабочих дней. А вот для выбора нужно просто указать желаемый размер финансового рычага при открытии счета.

Игнорировать его – значит, позволить кредитному плечу пустить ваш капитал по ветру. Здесь необходимо обратиться к основным принципам управления своим капиталом. Только грамотный подход позволит воспользоваться всеми преимуществами кредитного плеча Форекс без ущерба для собственных сбережений и репутации. Согласно мани менеджменту, риск по одной операции не должен превышать 2-5%. Так, если у вас на счету всего 500 долларов, а плечо – 1/100, то один ценовой пункт движения валюты будет вам стоить пять долларов США прибыли или убытка. Установив стоп-лосс на 10 пунктах, вы определяете вероятную потерю в 50 долларов, а это целых 10 процентов от всего депозита. Поступать так не рекомендуется, поскольку риск в данной ситуации не сбалансирован.

Нужно все тщательно рассчитать, потому что использовать слишком большое кредитное плечо опасно. Особенно валютная биржа для новичков, которые пока не чувствуют себя уверенно на рынке и не могут работать стабильно.

По сути это огромный обменник, где банки, инвестиционные фонды, различные организации и частные трейдеры обменивают одни валюты на другие. Зарабатывают на валютном рынке, совершая покупки и продажи при разных курсах валютных пар. Можно ли верить мне на слово, что при одинаковом лоте и разном кредитном плече прибыль и убыток будут ВСЕГДА одинаковыми? И мне, и преподавателям Академии МФ, обязательно проверяя на демо-счёте все то, что получено в виде новой информации, не учтённой рынком. DShort – обозначает коэффициент личных средств, предназначенных для шортовых сделок. К примеру, рассматривая акции Сбербанка России это значение будет 0,3225.

Главное условие здесь при выборе брокерской компании – это быстрый вывод и перевод средств на другие счета. Также при выборе размера кредитования важно учитывать маржу – некий аналог налога на прибыль. Чем больше размер кредитного плеча, тем меньше маржа. Это еще один плюс http://beatchuan.vn/kto-takie-byki-i-medvedi-na-birzhe/ в пользу больших коэффициентов. В этом обзоре мы рассмотрим особенности торговли без использования кредитного плеча и поможем найти ответ на вопрос, подходит ли вам такая торговля. Загрузка депозита измеряется в процентах и показывает уровень агрессивности торговли.

Для сделки на бирже трейдеру может не хватить собственных средств. Кредитное плечо дает возможность вести торговлю, распоряжаясь суммами, которые значительно превышают собственный капитал на счету. Obrokerah.ru не несет ответственности за возможную утрату капитала, https://taxidermytrophiesforsale.com/kak-torgovat%d1%8c-i-zarabotat%d1%8c-na-foreks-strategii-i/ возникшую в результате использования информации на данном сайте. Операции на международном валютном рынке Форекс содержат в себе высокий уровень риска и подходят не всем инвесторам. Инвестируйте только свободные средства, которые Вы готовы подвергнуть таким рискам.

Если сделка прошла удачно, на депозите появляется прибыль торговца. Когда операция проходит не так хорошо, спекулянт не только не приобретает, но и рискует потерять все. Изменения стоимости валюты отображается в специальных пунктах. Когда создаётся ордер, то изменение на один пункт соответствует конкретной сумме денег, которая прибавляется или отнимается от счёта. Тут всё просто — если трейдер угадывает движение, то он получает прибыль.

Кредитное плечо на бирже: маржинальная торговля, трейдинг на бирже для начинающих

Начну с определения. Кредитное плечо (рычаг, leverage) — это отношение полученных заёмных средств от брокера и ваших собственных. Например, оно может равняться 1:2, 1:100, 1:1000. Если по-простому, то благодаря плечу вы берёте кредит на открытие сделок.

Основная идея рычага в следующем (на примере $ 1000):

  • 1:2 — вы можете купить актив на $ 2000;
  • 1:10 — $ 10 000;
  • 1:200 — $ 200 000;
  • 1:1000 — $ 1 000 000.

Очевидно, что нужно просто умножить депозит на вторую цифру в обозначении плеча (100, 1000 и т.д.). В остальном не хочу вас мучать массой невнятных формул и расчетов, как это делается на официальных сайтах тех же брокеров. Данной информации вполне достаточно, чтобы уяснить суть, а о более важных и часто упущенных деталях ниже.

Заблуждения о кредитном плече

Существует масса всевозможных жалоб и мелких заблуждений, которые я часто встречаю в отзывах о брокерах или в иных сообществах, но всё это обычно перекладывание ответственности за слитый депозит на других. Вот пару примеров:

Forex-брокеры специально делают огромные плечи, чтобы мы сливали счета. По большей части данное заявление неверно, вы сами можете регулировать используемый кредит через личный кабинет, либо в терминале путем подбора лота. Для «полного нуля» в трейдинге, конечно, плечо станет губительным. Собственно говоря, наивные и недальновидные люди во всех сферах деятельности терпят крах (берут непосильные кредиты на дорогой смартфон, автомобиль и т.д.), пока жизнь их не научит.

Чтобы не слить счет, нужно торговать с рычагом 1:1. Не факт. К примеру, скальпингом внутри дня 1 к 1 вы мало, что заработаете, для этого и создан большой леверидж. Чем дольше планируете держать позицию, тем меньшее плечо (лот) понадобится. Поэтому, рычаг — это оружие, которое в руках обезьяны, конечно, может сотворить беду, а разумного человека сделает только могущественнее.

Частый вопрос: но я же внес свои деньги, зачем мне брать в долг? Всё очень просто. Чтобы купить хотя бы 1 лот на рынке Forex, допустим EURUSD, вам нужно заплатить 100 000 евро, что, согласитесь, немало. Тем не менее, с плечом, 1:100, вы можете потратить лишь 1000 евро, чтобы купить целый лот (а его ещё можно делить на 0,01 или 0,1 в зависимости от торговых условий).

Кроме того, многие новички думают, что деньги под плечо трейдеру даются брокером безвозмездно, но это не совсем так. Есть такое явление, как swap ( что это? ) при переносе позиции на следующий день. Он как раз и списывает с вас те самые годовые проценты за пользование заёмными средствами, но только за одни сутки из 365. Его размер зависит от ставок рефинансирования. Чем дольше пользуетесь деньгами, тем больше и заплатите по итогу через своп. Внутри дня — по факту получаете кредит без процентов.

Что такое кредитное плечо на Форекс?

Для начала давайте вспомним, как работает рынок Форекс. По сути это огромный обменник, где банки, инвестиционные фонды, различные организации и частные трейдеры обменивают одни валюты на другие. Зарабатывают на валютном рынке, совершая покупки и продажи при разных курсах валютных пар.

Например, чтобы купить 100000 евро за доллары по цене 1.10, нужно потратить 110000$. Если курс изменится, скажем, до 1.11, при продаже евро за доллары получится сумма 111000$, которая на 1000$ больше первоначально потраченной суммы, то есть 1000$ — это уже прибыль от операции.

Так вот, чтобы вы понимали, 100000 единиц валюты — это всего лишь 1 стандартный лот на рынке Форекс. Сумма большая, согласитесь! Конечно, на стандартных торговых счетах можно открывать сделки лотом вплоть до 0.01, но даже так для совершения сделки понадобится не меньше 1000 долларов, евро, фунтов — в зависимости от валютной пары.

Рядовому трейдеру непросто найти такие деньги. И даже если получится — много не заработаешь на подобном обмене валюты, потому что может пройти год, пока курс валютной пары сдвинется хотя бы на 10%, доходность сделки получается очень низкой.

Все проблемы решает кредитное плечо — деньги, которые трейдер может получить от брокера в долг специально для открытия сделок с бОльшим объемом. Размер кредитного плеча обычно задаётся при открытии торгового счёта, может быть самым разным — 1:5, 1:20, 1:100 и даже 1:1000!

Возможный размер кредитного плеча на Forex4you

Ладно, кредитное плечо Форекс 1:1 — что это означает? В этом случае у трейдера есть только его собственные деньги, как такового плеча вообще нет. А вот 1:100 говорит о том, что имея на счету 1000$, трейдер сможет открыть сделку, использовав вплоть до 100000$, из которых 99000$ — деньги брокера.

Естественно, бесплатного сыра не бывает. Во-первых, за использование заёмных средств один раз в день нужно платить комиссию — своп. Во-вторых, чтобы защитить свои деньги, брокер может в принудительном порядке закрыть убыточные сделки трейдера, так называемый Stop Out.

Эти моменты прописаны в клиентском соглашении и уровень Stop Out вы можете узнать заранее:

Что такое кредитное плечо брокера?

Практически любой дилинговый центр в том или ином виде уведомляет трейдеров о высоких рисках маржинальной торговли. Это может быть прописано в разделе торговых условий, на главной странице сайта или же в личном кабинете. По какой-то необъяснимой причине большинство игнорируют это предупреждение.

Это одна из самых главных ошибок новичков, ведь весь манименеджмент основан именно на расчёте торгового объёма и соотношении задействованных средств к свободным. А это, в свою очередь, полностью основано на кредитном плече, это ключевой показатель. Разберёмся, что же такое кредитное плечо брокера, и рассмотрим на конкретном примере, как рассчитывается прибыль или убыток по сделке.

Кредитное плечо – коэффициент, на который умножается имеющаяся сумма средств. Это не значит, что форекс брокер даст нам деньги, это значит, что он позволит использовать в торговле столько денег. То есть можно выходить на рынок с ордерами, которые во много раз больше объёма имеющихся средств. Если у трейдера на счету есть 1000 долларов, то с кредитным плечом 1:100 он может торговать на 100 000 долларов. На первый взгляд, это прекрасная возможность, открывающая перспективы заработать золотые горы, а в действительности всё гораздо сложнее. Рассмотрим принцип работы плеча на практике.

Кредитное плечо для трейдера и инвестора: в чем разница

Трейдер и инвестор – разные понятия. Они торгуют на одних и тех же рынках, но используют разные стратегии, а значит, нуждаются в различных финансовых инструментах. Услуга предоставления кредитного плеча будет иметь особенности в обоих случаях.

СПРАВКА:

Трейдер – это физическое или юридическое лицо, которое совершает сделки на бирже, ориентируясь на состояние рынка и рассчитывая краткосрочную перспективу. Трейдер совершает сделки быстро и часто, постоянно отслеживая колебания цен.

Инвестор – это физическое (или юридическое) лицо, которое распоряжается собственными средствами и покупает на бирже активы с целью получения прибыли в виде процентов или за счет увеличения их стоимости. Инвестор оценивает показатели компании, ее развитие и только после этого вкладывает средства в акции, рассчитывая получить прибыль в долгосрочной перспективе.

Для успешной деятельности трейдеру нужно большое кредитное плечо. Поскольку он чаще совершает сделки на коротких промежутках времени, то прибыль, как правило, составляет несколько пунктов. Значит, чем дороже будет стоимость одного пункта, тем больший доход сможет получить трейдер. Понятно, что и риски в данном случае выше. Но опытный трейдер может оперировать большим размером займа, и это не повлияет на риски, но сделает операции во много раз прибыльнее.

Инвестор чаще распоряжается большими суммами, которые имеются на его депозите. При заключении сделок он не использует займы (либо делает это очень редко), потому что покупает акции на длительный период и оплачивать кредитное плечо всё это время ему невыгодно.

Кредитное плечо — какое лучше выбрать?

Вопреки распространённому заблуждению, установленное кредитное плечо никак не влияет на результаты торговли трейдеров Форекс. Оно влияет только на размер маржи (суммы, которая берется в залог под открытую сделку) — чем плечо больше, тем ниже маржинальные требования.

Вывод отсюда такой — при небольшом плече вроде 1:20 торговать агрессивно в принципе сложно из-за высоких требований. А вот при большом плече вроде 1:500 трейдер может открыть очень крупную позицию, которая может закрыться как отличной прибылью, так и с весомыми убытками.

Почему-то именно эта возможность всех пугает, как будто трейдеров палками заставляют открывать максимально возможную сделку.

И все же, какое кредитное плечо лучше выбрать? На самом деле, если нет специальных условий для выбранной вами торговой системы, выбирайте что больше нравится. Лишь для некоторых стратегий, например Мартингейла, опасность представляет как раз маленькое плечо — недостаток свободной маржи не позволит открыть достаточно сделок, чтобы полностью реализовать идею торговой системы (какой бы токсичной она не была).

В большинстве же случаев особой разницы между плечом 1:50 и 1:500 нет, потому что трейдеры не торгуют «all-in» максимально возможным лотом, а используют рассчитанный при помощи одного из методов мани-менеджмента размер лота, позволяющий при адекватных просадках получать высокую прибыль.

Риски кредитного плеча

Мы же с Вами все умные люди. И, понимаем, что предоставляемые в заём деньги — это не очень здорово. За кредит ведь надо платить. Как говориться, «берём чужие деньги, а отдавать надо свои».

Однако, в случае с кредитным плечом ситуация несколько иная. При использовании кредитного плеча никакие проценты никому платить не надо.

Зачем брокеру давать кредит?

Вот смотрите. Брокеры предоставляют нам этот кредит на совершение торговых сделок. В итоге, оборот сделок кратно увеличивается. А значит, кратно увеличивается и комиссионное вознаграждение брокеров. Вот на комиссиях они и зарабатывают.

Предоставление клиентам кредитного плеча сегодня является абсолютно нормальным явлением для всех брокеров. То есть, если даже какой-то хитрый брокер и решит брать проценты за кредитное плечо, то он просто станет неконкурентным. Вот и всё.

Выдавая кредит, брокер не рискует. Кредит фактически открывается лишь в момент совершении сделки и возвращается сразу же, как только сделка закрывается. Просто так снять эти средства нельзя. Ими можно только торговать.

Давайте обсудим ещё один важный момент. Чем, всё-таки, рискуем мы при использовании кредитного плеча? Не случиться ли такого, что в случае получения убытка придётся что-то доплачивать брокеру?

На самом деле, даже в самом-самом худшем случаем мы потеряем только свой вклад и ни копейки больше. Условно говоря, те самые $500 из примера.

У нас есть $500. Мы воспользовались кредитным плечом 1 к 100 и получили возможность торговать $50 000. И, мы получили убыток, допустим $10 000. В этом случае, брокеру отдавать ничего не нужно. И более того — мы можем торговать дальше. И, без проблем ещё можем выйти в плюс, торгуя оставшимися, с учётом кредитного плеча $40 000.

Хорошо. С этим мы разобрались. Так в чём же тогда состоят риски кредитного плеча?

Всё очень просто. Если сделка прибыльная, то используя кредитное плечо мы получаем в разы больше прибыли. Но, если убыточная — то в разы больше будет и убыток. В этом и состоит весь риск.

Однако, в любом случае, убыток не будет выше размера нашего вклада. Это «железное» правило.

Как снизить риски кредитного плеча

На самом деле, ответ на этот вопрос достаточно очевидный. Чтобы снизать риски кредитного плеча нужно:

Во-первых, использовать не слишком большое плечо. Использование заёмных средств в пропорции один к двум или один к десяти — это здорово. Один к пятиста — это неоправданный риск.

Во-вторых, советую не использовать высокое кредитное плечо, если в торговле Вы планируете применять рискованные стратегии, типа Мартингейла.

В-третьих, риск будет тем ниже, чем меньше будут суммы сделок. Этот нюанс мы отдельно обсудим чуть ниже;

В-четвёртых, рекомендую оценить изменчивость цен на тот финансовый актив, которым Вы торгуете. Если изменчивость высокая, то лучше использовать относительно небольшое плечо. Если цена, в целом, меняется не сильно, то можно использовать более высокое кредитное плечо.

Отмечу, что очень резко цена меняется на криптовалюты и золото. В то же время, относительно слабо происходит изменение курсов валют и акций.

Как обозначается кредитное плечо

Обычно, кредитное плечо обозначается как соотношение заёмных средств к собственным средствам. Например, 1:100 означает, что для торговли мы можем использовать сумму в сто раз превышающую наши средства.

Кредитное плечо обозначается через двоеточие. Сумма справа от двоеточия означает во сколько раз большей суммой в сравнении с нашим депозитом мы можем торговать.

Если указывается, что плечо равно 1:1, это значит, что торговля ведётся исключительно на собственные средства. То есть, мы торгуем ровно той суммой, которая изначально у нас есть, без кредитных средств.

Если возвращаться к нашему примеру с $500, то:

  • при кредитном плече 1:1 мы сможем совершать сделки на сумму $500;
  • при кредитном плече 1:10 мы сможем совершать сделки на сумму $5 000;
  • при кредитном плече 1:100 мы сможем совершать сделки на сумму $50 000.

Что такое маржа

Маржа тесно связана с кредитным плечом. Она представляет собой залог, который блокируется на счету у трейдера, когда он открывает сделку. Если у нас будет два счета с одинаковым депозитом, но на них будут разные кредитные плечи, и мы заключим на обоих счетах две абсолютно идентичные сделки, то маржа — средства, которые будут заблокированы брокером для торговли — будет разной.

Чем больше кредитное плечо, тем меньше будет залог, который будет замораживать брокер на счету у трейдера. Соответственно при большем кредитном плече трейдер сможет открыть больше сделок, получить больше прибыли или убытка. Поэтому и говорят, что большое кредитное плечо более опасно. Однако данное утверждение далеко от правды, потому что иметь возможность сильно рисковать и действительно рискованно торговать — это две большие разницы.

Значение свободной и заблокированной маржи можно посмотреть во вкладке Торговля (через Вид -> Терминал) внизу платформы МetaТrader 4. Пока у трейдера есть свободная маржа, он может открывать сделки с учетом кредитного плеча. Большое кредитное плечо дает возможность открываться большим лотом, но профессиональные трейдеры торгуют, не превышая норму безопасного риска независимо от того, с каким объемом у них есть возможность работать.

Виды торговых плеч

Виды (размеры) кредитных рычагов могут быть различными: 1:5, 1:20, 1:100. Вообще, диапазон плавающего кредитного плеча довольно обширный – от 1 до 500. Иногда встречаются размеры 1:1000.

Соотношение 1:100 означает, что при депозите 1000 долларов можно совершать торговые операции, используя сумму 100 000 долларов.

Другими словами, предоставляемые брокером средства в 100 раз превышают депозит трейдера. Однако 99 000$ являются собственностью брокера.

Встречается плавающее кредитное плечо (Floating Leverage). Его величина автоматически изменяется, когда объем открытых позиций увеличивается. Обычно Floating Leverage пересчитывается с целью уменьшения. В этом случае снижается риск перерасхода средств на депозите, что актуально при автоматическом трейдинге.

Самое максимальное кредитное плечо, встречающееся на Forex, – 1:2000. Такая «рука помощи» позволяет начать трейдинг с незначительной суммой средств на депозите. Есть реальная возможность увеличить капитал в разы довольно быстро. Но, если открытая сделка превысит 20% от счета, брокер принудительно может ее закрыть.

Установленное торговое плечо не влияет на результат спекулянта, торгующего на Forex. Но оно однозначно оказывает влияние на размер маржи (залоговой суммы, под открытый ордер). Больше плечо – значит ниже маржинальные требования.

При небольшом размере торгового рычага, например, 1:20, из-за повышенных маржинальных требований, агрессивный трейдинг будет затруднительным. Если же размер плеча увеличить (1:500), спекулянт имеет возможность войти в рынок более крупной сделкой, результатом которой будет профит большего размера.

Как работает кредитное плечо

Механизм действия торгового рычага подразумевает под собой не пополнение депозита трейдера денежными средствами дилинговым центром.

Это всего лишь кредитование совершаемой сделки трейдером на валютном рынке. Размер прибыли получаемой спекулянтом, прямо пропорционален величине плеча.

Но с увеличением финансового рычага предоставляемого брокером, увеличиваются и риски.

Изменение цены актива на 1 пункт при ее движении, измеряется фиксированной суммой денежных средств, которая либо прибавляется к балансу (движение цены в нужном направлении), либо уменьшает его (движение цены в неблагоприятном для трейдера направлении).

Достоинства и недостатки кредитного плеча

Неоспоримое преимущество Leverage – это возможность торговать на Forex даже на центовых счетах, начиная с 1 доллара. Многие так и поступают, начиная изучать рынок или проверяя новую торговую стратегию. Осуществляя трейдинг на долларовом счете, спекулянты могут заработать довольно приличную сумму. Все зависит от стартового капитала.

Если сравнить трейдинг с обычной торговлей, то он намного выгодней, поскольку затратная часть начальных инвестиций здесь значительно меньше.

Также преимуществом маржинальной форекс-торговли является то, что трейдер не может потерять больше той суммы, которую он вложил.

Однако, использование торгового рычага имеет и недостатки. Открывая большое количество сделок при использовании Leverage, начинающий спекулянт может лишиться значительной части своего депозита, а то и оказаться в ситуации маржин-колла.

Какое лучше выбрать кредитное плечо

Практически все брокеры предлагают нам использовать заёмные средства. Но, какое лучше выбрать кредитное плечо в той или иной ситуации? Кратко рассмотрим наиболее интересные варианты.

Какое кредитное плечо выбрать новичку на Форекс?

Кредитное плечо 1:1

Торговля без использования кредитного плеча лучше всего подойдёт при работе с криптовалютами и акциями молодых, но динамично развивающихся компаний.

Доходность по этим инструментам и без кредитного плеча может достигать отметки в 100% годовых и выше. При такой высокой доходности, дополнительные риски не будут оправданы.

Кредитное плечо 1:100

Такой уровень плеча, фактически, является наиболее популярным. Лучше всего кредитное плечо 1:100 подойдёт для торговли валютами наиболее финансово развитых стран.

Если Вы планируете торговать евро, долларом, британским фунтом, японской йеной, австралийским или канадским долларом, то плечо 1:100 — отличный вариант.

Отдельно сделаю ремарку о России и Китае. Безусловно, обе страны можно назвать достаточно финансово-развитыми. Не даром, они занимают шестое и первое место по валовому внутреннему продукту (с учётом паритета покупательной способности).

Однако, курс рубля пока ещё слишком зависим от цен на нефть и от политики. А курс юаня — всё ещё жестко регулируется на государственном уровне. Да и не особо активно он торгуется на биржах. А значит, для этих двух валют я бы рекомендовал кредитное плечо 1:10 или меньше.

Кредитное плечо 1:500

Кредитное плечо 1:500 даёт возможность торговать суммой в пятьсот раз больше чем у нас есть. Имея две тысячи мы можем торговать миллионом.

Конечно, это очень заманчиво. Все брокеры это понимают и предлагают такой высокий уровень кредитного плеча своим клиентам. Однако, тут важна осторожность.

Кредитное Плечо На Форекс [Форекс Какое Кредитное Плечо Выбрать]

Высокое кредитное плечо лучше всего использовать только с самыми стабильными финансовыми активами. Как вариант — это могут быть акции крупнейших компаний (типа Microsoft, Apple, возможно Сбербанка).

В целом, столь высокий уровень кредитного плеча могу порекомендовать лишь самым опытным трейдерам, которые привыкли и умеют зарабатывать на спекулятивной торговле.

Вот, наверное, и всё что важно знать пор кредитное плечо. Безусловно, это очень полезная возможность, которая даёт возможность зарабатывать хорошую прибыль.

Маржинальная торговля: польза или вред?

Каждый трейдер мечтает быть финансово независимым и работать с собственными средствами (огромными депозитами), но не всегда так получается. И для того, чтобы начать торговать уже сегодня, вполне оправданно использование кредитного плеча. Маржинальная торговля дает прекрасный шанс получать большую прибыль при минимальном стартовом капитале.

С другой же стороны, чем выше коэффициент кредитного плеча, тем выше риск. Поэтому использовать данную возможность нужно очень осторожно и не по максимуму, чтобы не потерять все свои средства в первых же сделках. Как показывает практика, маржинальная торговля является инструментом, который в опытных и разумных руках способен открыть немало возможностей, а при отсутствии знаний и наличии жадности – привести к быстрым убыткам.

Кредитное плечо использовать в торговле можно и нужно, но только после тщательных расчетов и с увеличением по мере получения опыта, навыков, уверенности в своих силах, которые обязательно должны подкрепляться растущим числом прибыльных сделок.

Советы новичку

Когда новичок вступает в ряды трейдеров, необходимо правильно выбрать кедитное плечо. Так как «зеленому торговцу» еще не известны все таинства успешного процесса, ошибки ему будут свойственны.

Играя по крупному, вы должны отдавать отчет, что любой неправильный шаг может свести весь капитал к нулю.

Новенькие трейдеры, во избежание плачевной ситуации используйте минимальный заем от брокера!

Вы должны научиться управлять собственными средствами, тогда размер кредита не повлияет на реальный счет. Процент риска не должен превышать 2. И величина депозита не имеет при этом значения.

Предположим, что на счету лежит 1000 долларов и вы решились открыть сделки со стоп-лоссами в 10 пунктов. Таким образом, кредитное плечо должно быть 10:1, но не в коем случае не 100:1.

Почему, спросите вы? А потому что если цена будет направляться совсем не в нужную для вас сторону и произойдет потеря 10 пунктов, со счета спишется лишь 10 долларов. А если заем будет 100:1, то сделав одно неправильное решение, вы потеряете уже 100 долларов. Есть разница?

Заключение

Подводя итоги хочу сказать, что кредитное плечо — это всего навсего финансовый инструмент, который предназначен для получения дохода.

К сожалению, чаще он приводит к убыткам и все средства превращаются в пустоту. Если вы решили все таки заняться торговлей на валютном рынке, в первую очередь научитесь управлять своим капиталом, тогда риски потерь будут минимальны, а использование кредитного плеча принесет только прибыль.

Прощаюсь, но не надолго. Чтобы не пропустить самое интересное, подписывайтесь на обновление блога а также на Телеграм канал, делитесь материалом с друзьями в социальных сетях! Удачи на торгах!

Какое лучше кредитное плечо на Форекс 1 100 или 1 1000

Торговля на Forex относится к маржинальному трейдингу, что сразу подразумевает использование кредитного плеча валютным спекулянтом. Для чего вообще нужно кредитное плечо? Без него, работая с относительно небольшими суммами денег, не получится заработать хорошую прибыль даже при значительном изменении валютного курса.

Далее мы рассмотрим пример, что можно заработать на рынке, если не пользоваться кредитным плечом. Кроме того, подробно остановимся на вопросе, какое же значение кредитного плеча лучше всего взять для торговли?

Что такое кредитное плечо вы можете во всех подробностях узнать в специальном видео-уроке. Сейчас же мы рассмотрим пример торговли без кредитного плеча вообще.

Напомним, что 1 стандартный лот на Forex равен 100.000 ед. валюты. Это значит, что для покупки 1 лота EUR/USD нам потребуется $100.000 (если, например EUR/AUD, то нужно будет 100.000 австралийских долларов). При четырехзначном котировании каждый пункт, пройденный рыночной ценой, оценивается в $10 (для примера с EUR/USD).

Получается, что если рыночная цена изменится на 5 пунктов в положительную для нашей сделки сторону, то к средствам на депозите прибавится $50, а если в отрицательную сторону, то отнимется $50. Средняя величина внутридневной сделки на Forex составляет 30 пунктов. Это означает, что в случае успешного закрытия сделки величиной 30 пунктов мы заработаем $300 с депозита $100.000.

Кредитное плечо на бирже форекс, что это, как выбрать

Легко прикинуть, что, обладая депозитом в $1.000, прибыль с одной средней позиции получится у нас в размере $3, что равно 0,3% от нашего капитала. Учитывая, что в процессе торговли на валютном рынке нам периодически приходится сталкиваться с убыточными сделками, то даже суммарный положительный результат может совсем не порадовать трейдера.

Изменения курсов валют не столь велики, как правило, что бы без кредитного плеча зарабатывать большие деньги. Крупные игроки на финансовых рынках часто используют небольшое плечо, как 1:2 или 1:5, но торгуя на сотни долларов или даже на тысячи, очень сложно будет заработать хотя бы в два раза больше, чем при размещении капитала в банке. Конечно, это справедливо для торговли с умеренными рисками.

Какое кредитное плечо оптимально

Сначала посмотрим, на что вообще влияет изменение кредитного плеча. Предположим, что наш депозит равен $1.000. У большинства брокерских компаний есть возможность выбирать размер кредитного плеча при регистрации торгового счета, а так же менять это значение в личном кабинете.

На сайте выбранного Вами брокера, скорее всего, в разделе торговых условий должна быть информация о тех размерах кредитного плеча, которые предоставляются компанией. Это может выглядеть следующим образом:

  • 1:33
  • 1:50
  • 1:100
  • 1:200
  • 1:500
  • 1:1000

Какое же плечо на Форекс будет оптимальным? Для начала возьмем 1:100 и посмотрим, что дальше будет происходить с показателями счета. При заключении сделки объемом 0,1 лот ($10.000 для пары EUR/USD) без кредитного плеча нам бы потребовалась вся сумма целиком. Обладая возможностью использовать маржинальное плечо, нам достаточно будет внести залог в размере: 10.000/100 = $100.

Таким образом, при заключении сделки по паре EUR/USD объемом 0,1 лота с плечом 1:100 у нас заблокируется на счете только $100, а остальные $900 будут свободны. Их можно использовать для выдерживания просадки, приобретения объемов этого или другого торгового инструмента. Получается, что мы даже можем с $1.000 и плечом 1:100 приобрести целый лот (100.000 ед. валюты), что без кредитного плеча можно было бы сделать, лишь обладая $100k.

Что изменится, если торговать с кредитным плечом 1:1000? Все условия остаются прежними, кроме одного — мы используем плечо 1:1000. В этом случае при покупке 0,1 лота EUR/USD на время, пока сделка открыта, будет блокирована сумма в размере: 10.000/1.000 = $10.

Представляете, какие перед трейдером открываются возможности, если он даже со своей $1.000 может свободно приобретать объемы по несколько стандартных лотов? Например, что бы приобрести 3 лота EUR/USD, достаточно будет иметь для залога при плече 1:1000 всего $300!

Почему не все торгуют с максимальным плечом на Форекс

Все дело в рисках, которые повышаются при злоупотреблении возможностями кредитного плеча. Новичок, получивший возможность покупать огромные по меркам его депозита объемы, может не учесть, что цена каждого пункта уже тоже большая. Представьте, что трейдер приобрел 3 лота EUR/USD, имея на депозите $1.000. Сразу $300 блокируются в качестве залога, а оставшиеся $700 могут исполнять роль "подушки безопасности" на тот случай, если рынок пойдет против открытой сделки.

Каждый пункт против открытой позиции будет отнимать $30, а это значит, что через 700/30 = 23 пункта свободных денег уже не останется (нужно еще и спред учесть!). Это очень небольшая величина и вероятность возникновения такой ситуации высока.

Трейдеры, говорящие о том, что не следует вообще брать кредитное плечо большее, чем 1:100, опасаются именно психологического фактора, который в самый неподходящий момент способен погубить депозит. Представьте ситуацию, что новичок смотрит на рынок и ему кажется, что он на все 100% точно знает, куда цена пойдет в ближайшее время. Имея "под рукой" кредитное плечо 1:1000, он покупает лоты на все деньги.

Возможно, он даже окажется прав с выбором направления движения рынка, но никто не гарантирует, что не произойдет хотя бы кратковременной коррекции на 5-15 пунктов против позиции. Это означает, что за считанные минуты можно распрощаться со своими денежными средствами.

Если же отбросить человеческий фактор, то стоит признать — увеличение кредитного плеча на Форекс влияет только на размер залога по сделке, но не на риски! Что мы купим 0,1 лота при плече 1:100, что мы приобретем тот же самый объем с плечом 1:1000, разницы не будет никакой, кроме размера залога.

Как правильно выбрать кредитное плечо. Маржинальная торговля и управление капиталлом. Нина Баранова.

Да, появляются дополнительные возможности при выборе повышенного значения плеча, но трейдер ведь не обязан использовать все "на полную катушку". Если с нервами порядок, то абсолютно все равно, выберете ли Вы 1:100 или 1:1000. Если все же опасаетесь поддаться азарту, то лучше ограничиться размерами 1:50 или 1:100.

Что такое кредитное плечо? Почему не стоит его использовать

Данная тема очень важна не только для тех, кто только начинает или торгует на финансовых рынках, но и для инвесторов. Понимание этого понятие упростит анализ какого-либо трейдера. Если человек не имеет представления что такое кредитное плечо, то ему лучше не начинать торговать на финансовых рынках вообще. Многие брокеры имеют возможность выбора плеча и я покажу Вам это конкретно на примерах.

  • Что такое маржинальная торговля
  • Как выбрать кредитное плечо
  • Принцип работы кредитного плеча

Маржинальная торговля это

Этот термин означает торговлю за счет средств, предоставляемых Вам в кредит. С того момента как появились кредиты их стали широко использовать в торговле, естественно финансовые рынки не были исключением. Предоставление заемных средств на рынке форекс имеет отличие от привычного нам процесса получения денег взаймы.

Если трейдер желает торговать на кредитные деньги, то он имеет возможность выбрать кредитное плечо по его предпочтениям, и в тот же момент совершать операции на рынках с участием кредитных средств. Форекс брокеры упростили процедуру предоставления средств своим клиентам.

Как выбрать кредитное плечо?

Многие форекс брокеры предлагают своим клиентам разные условия торговли. Оно может варьироваться от 1:10 – 1:500.

Брокер предоставляет Вам средства, умноженные на значение кредитного плеча к вашему депозиту. Торговля с большим кредитным плечом является очень рискованным делом. Вы оставляете залог брокеру за пользование средствами. В случае, если курс пошел не в нужную сторону, то открывшись на всю сумму депозита, вы рискуете потерять все средства.

Я рекомендую надежных, проверенных брокеров:

Маржа и кредитное плечо на форекс понятно и просто

Робофорекс — лучший для новичков и скальперов

  • Более 10-лет работы на рынке форекс,
  • Доверие 1 000 000 клиентов в 170 странах,
  • Минимальный депозит 10$,
  • Бонус за регистрацию в 30$ с возможностью вывода заработанной прибыли,
  • 4 вида демо-счетов для тестирования, включая NND для скальпига с выводом на межбанковский рынок и молниеносным исполнением ордеров,
  • Моментальный автоматический вывод средств,
  • Свыше 1000 положительныхотзывов трейдеров.

AMarkets — Надежный брокер для всех трейдеров

  • Более 12 лет успешной работы на финансовых рынках,
  • Крутые аналитики с ежедневными прогнозами,
  • Акция: проверенные годами управляющие со стабильной доходностью 1-5% в неделю,
  • Новый сервис по RAMM-инвестированию
  • Пополнение счета без комиссии,
  • Вывод средств за 2-3 мин.,
  • 98% положительныхотзывов клиентов.

FxPro — лидер по скорости исполнения ордеров и торговле CFD-контрактами.

  • Успешно работает с 2006 года,
  • 11,06 миллисекунды — средняя скорость исполнения
  • Платформа cTrader для высокоскоростного и точного трейдинга,
  • Бесплатные обучающие вебинары по торговле,
  • 4 лицензии от авторитетных регуляторов,
  • 24/5 — круглосуточная техподдержка клиентов,
  • Отсутствие комиссий за вывод денег,
  • 100$ — стартовая сумма на любом счете.

NPBFX- отличный вариант для старта в трейдинге.

  • Более15 лет на рынке,
  • Множество инструментов
  • Конкурс битва трейдеров,
  • Аналитический портал по торговле,
  • Сервис для инвестиций zulu trade и npb invest,
  • Техподдержка 24/5,
  • Отсутствие комиссий за пополнение счета,
  • 10$ — сумма для старта.

Принцип работы кредитного плеча

Кредитное плечо может варьироваться от 1:1 – 1:500. Рассмотрим на примере кредитного плеча 1:2

Вы имеете на торговом счете 500$

Вы желаете открыть сделку стоимостью в 1000$

Открыв сделку, если цена идет не в Вашу сторону и просадка достигает 50%, то Ваш депозит сгорит и сделка в авто режиме закроется. Используя плечо 1:500 нужно быть очень внимательным ибо риск будет высоким. Для обеспечения кредитного плеча форекс брокеры должны иметь большие средства. Если средства клиентов компании 10000$ и кредитное плечо 1:500, то брокер должен иметь средства 5 000 0000$.

Более детальное описание сделки на примере:

Какое кредитное плечо выбрать на Форекс?

У вас на счете 1000$, Вы желаете открыть сделку объемом 0.1 лот (10000 единиц валюты) с плечом 1:100 пары EUR/USD – 10000$. Если смотреть котировки, то сделка будет стоить 11900$. Текущая цена пары EUR/USD 1.19 При помощи кредитного плеча, открыть сделку не будет проблемой, при этом вы оставляете залог 11900/100 = 119$.

Кредитное плечо выводы.

На мой взгляд, оптимальное кредитное плечо для начинающих трейдеров должно быть 1:100. Такое плечо позволяет неплохо заработать на колебаниях цены. Но не забывайте о правильном управлении капитала и не открывайте сделки на существенную часть Вашего депозита. Если Ваш депозит 1000$, то открывайте сделки объемом 0.1-0.5 лотов. Самое надежное кредитное плечо это 1:1, которое поможет сохранить Ваши инвестиции, но и доходность будет соответственно ниже.

Приветствую, друзья! Сегодняшний пост будет полезен начинающим трейдерам. Что такое кредитное плечо? Правда ли, что с помощью него можно заработать больше? Правда ли, что при использовании кредитного плеча повышается риск потерять все деньги? Все эти вопросы и другие важные нюансы разберу ниже. Пока вы не успели окунуться с головой в эту статью, напомню, что другие термины рынка форекс всегда можете найти по ссылке. А теперь поехали!

Кредитное плечо – это заемные средства, которые выделяет брокер для торговли. Плечо может быть разным, например, 1:4 или 1:100. Что означает кредитное плечо 1:100? То, что брокер виртуально выделяет вам средства в 100 раз превышающие ваши. То есть вы сможете открывать сделки увеличенным в 100 раз объёмом.

Какое кредитное плечо предоставляют брокеры?

Если брать большинство дилинговых центров, то для небольших депозитов кредитное плечо очень большое, например, 1:100, 1:500, встречал даже 1:5000! При увеличении депозита, плечо уменьшается. Для больших денег уже не найти 1:100, в основном рычаг не превышает 1:20. (одна из причин, почему маленькими деньгами управлять легче)

Например, самый крупный и развитый форекс брокер в России компания Альпари предоставляет кредитное плечо до 1:1000. Имея на счёте всего 10$, можно открыть сделку максимальным объёмом на 10 000$.

Как плечо влияет на результаты?

Давайте рассмотрим 4 примера, с использованием плеча и без него. Буду покупать акции, хотя всё справедливо и для рынка форекс и для фьючерсов.

Пример 1. Без кредитного плеча. Вы открыли брокерский счет, пополнили на 1000$ (каким должен быть депозит для начинающих и на что можно рассчитывать с вашими деньгами, рассказывал здесь ). Решили купить акции «Х», цена которых 100$. Легко посчитать, что на все деньги, вы сможете приобрести 10 акций. 10 (акций)*100 ($, цена за штуку)=1000$ (величина вашего счета). Больше 10 акций купить не сможете, так как не хватит средств. Что же делать, если вы уверены в сделке, в том, что она принесёт прибыль? Как заработать больше?

Пример 2. Кредитное плечо. У вас на счете всё те же 1000$. Но есть рычаг 1:100. Значит, вы автоматически можете открывать сделку большим объёмом в 100 раз. Если в первом примере вы смогли купить только 10 акций, то сейчас можете купить в 100 раз больше, то есть 1000 акций! Соответственно, сможете заработать в 100 раз больше.

Важно понимать, что большое кредитное плечо не только увеличивает прибыль, используя его, можно быстро потерять все деньги.

Пример 3. Без кредитного плеча. Предположим, что у вас куплено 10 акций по цене 100$ за штуку. Если цена упадёт до 99$ за штуку, то вы потеряете 1$ на каждой акции, то есть всего 10$. Счет уменьшиться с 1000$ до 990$.

Пример 4. Кредитное плечо 1:100. Вы смогли купить 1000 акций по цене 100$ за штуку. Цена падает до 99$, вы так же теряете 1$ на каждой акции. Но так как у вас 1000 акций, а не 10 (как в предыдущем примере), вы потеряете весь ваш счёт, 1000$. Давайте посчитаем: 1$ (потеря на каждой акции)*1000 (количество купленных акций)=1000$. Вот так при использовании кредитного плеча, при изменении цены всего на 1$, можно потерять весь депозит.

Как этого избежать?

Как контролировать влияние кредитного плеча на уровень риска?

В 4 примере мы потеряли весь депозит при изменении цены всего на 1$. Это очень большой риск, так торговать просто глупо! Как же снизить риск? Как не потерять все деньги? Есть 2 классных способа, причём очень простых.

1 способ. Не открывать сделку максимальным объёмом, то есть не торговать на все деньги. Даже если у вас есть большое кредитное плечо, это не значит, что его нужно использовать на все 100%. Нужно использовать его с умом. Главное – разработать ТС и беспрекословно следовать ей, уверен, что ни одна прибыльная торговая стратегия не предполагает торговли на всё, что есть.

2 способ. Выставлять стоп лосс . Давайте ещё раз вернёмся к 4 примеру: когда цена достигла уровня в 99$ за акцию, то мы потеряли 1000$, то есть весь депозит. Например, если бы стоп лосс стоял на 99.50$, то сделка закрылась бы по этой цене, и мы потеряли бы всего 500$. А остальные 500$ остались бы для дальнейшей торговли. Таким образом, установка стоп лосса на заранее определённый уровень может сохранить деньги и снизить риск. Более подробно тему защиты от потерь разбирал в статье , используя описанные принципы, можно гарантированно защитить себя от потерь капитала или ограничить их на заранее установленном уровне.

Вообще есть незаменимая вещь для начинающих трейдеров, это словарь терминов, в котором описаны все основные понятия. Что такое кредитное плечо, что такое спред и своп, что такое арбитраж, что такое маржа и т.д. Советую изучить и всегда иметь под рукой, чтобы быстренько посмотреть, когда потребуется. А то, что потребуется – не сомневаюсь. Закинул этот словарь на Яндекс.Диск, смотрите и скачивайте по следующей ссылке:

Кредитное плечо и залог (маржа).

Для открытия и поддержания позиции на торговом счёте резервируется залог (ещё называют маржей ) — средства, которые временно блокируются, они служат своеобразной страховкой на случай убыточной сделки (некоторые их так боятся ).

Величина залога зависит от выбранного кредитного плеча, чем больше плечо, тем меньший залог потребуется для открытия сделки. Давайте рассмотрим 3 примера с разным кредитным плечом и проследим за изменением маржи.

Пример 1. Наш депозит 1000$. Кредитное плечо 1:500. Предположим, что мы самозабвенно верим в рост евро против американского доллара, поэтому решили купить 0.01 лота EUR/USD по 1.3411 (стандартный лот равен 100 000 базовой валюты, а 0.01 лота — 1 000). То есть мы хотим купить 1000 евро против доллара. Как в этом случае рассчитать залог? Всё просто: за один евро дают 1.3411 доллара, значит, 1000 евро стоит 1341.1 доллар. Если бы мы торговали без кредитного плеча, для покупки 1000 евро, нам потребовалось бы 1341.1 доллар. Но при плече 1:500, эту сумму уменьшаем в пятьсот раз: 1341.1/500 = 2.68. Это наш залог, для открытия позиции на счёте будет заморожено 2.68$.

Пример 2. Депозит 1000$. Кредитное плечо 1:100. Не смотря ни на что, мы продолжаем самозабвенно верить в рост евро против американского доллара. При таких условиях, для покупки 1000 евро против доллара по цене 1.3411, нам потребуется залог = 1341.1/100 = 13.41$.

Пример 3. Депозит 1000$. Кредитное плечо 1:1. Для покупки 1000 евро нам потребуется 1341.1 доллар. Как бы самозабвенно мы не верили в рост евро против американского доллара, но в этом случае наш депозит не позволит открыть позицию такого объёма. ��

Чтобы не делать расчёты перед открытием каждой сделки, можно воспользоваться калькулятором трейдера, например, этим .

Краткий вывод. Кредитное плечо – виртуальные заемные средства, которые автоматически выделяет брокер для увеличения оборотов торговли. Кредитное плечо даёт возможность открывать сделки большим объёмом, имея на счёте меньшие деньги. При грамотном использовании повышается прибыль от операций. Но нужно не забывать контролировать риски, иначе потеря депозита не заставит себя ждать, и вам придётся следовать этой инструкции!

На этом всё, уважаемые спекулянты! Пора заканчивать. Приглашаю подписаться на обновления блога по почте в форме ниже, так вы будете первыми узнавать о новых статьях. Либо добавляйтесь в социальных сетях, где я анонсирую посты. Желаю эффективного обучения, пока!

P.S. Еще одно полезное видео о кредитном плече, разобрано до мелочей!

Кредитное плечо (маржинальная торговля), — это система беспроцентного автоматического кредитования, позволяющая трейдеру заключать через своего брокера сделки на финансовом рынке на суммы, во много раз превышающие его собственный капитал. В итоге

  • трейдер может торговать на бирже и форексе суммами, значительно большими, чем позволяет торговый депозит при отсутствии кредитного плеча;
  • брокер получает возможность привлекать многочисленных клиентов — трейдеров даже с небольшими суммами депозита, резко увеличивая свой торговый оборот и размеры комиссии (спреда) с каждой открытой сделки.

В чем конкретные отличия торговли с кредитным плечом и без него? Отличия лишь в одном — какую сумму «залога» («маржи») автоматически возьмет с вас брокер за открытие каждой сделки. Например, 1 стандартный лот («контракт») для торговли на форексе и фондовом рынке оценивается в $100 тыс. Например, открыв buy или sell по EURUSD при кредитном плече

1 к 1 (1:1 или без кредитного плеча) трейдеру необходимо иметь на торговом депозите все $100 тыс., чтобы открыть всего лишь одну сделку размером в 1 лот. Если по данной сделке трейдер получит убыток, брокер больше не сможет открыть ему ни одной сделки, т.к. на торговом счету окажется сумма менее 1 стандартного «контракта» в $100 тыс., а «кредитный залог» («маржа») останется прежним — $100 тыс.;

1:20 (средний «стандарт» для брокеров фондовых и товарных бирж) — сумма «залога» уменьшается в 20 раз. При таком кредитном плече при открытии сделки в 1 лот, брокер «заморозит» на вашему счету всего лишь $5 тыс. вместо $100 тыс.

1:500 и 1:1000 сумма «кредитного залога» резко уменьшается и составляет за 1 лот всего 200 долларов (при кредитном плече 1:500) или $100 при кредитном плече 1:1000.

Кто дает трейдеру кредитное плечо? Ваш брокер, «кредитует» каждую вашу сделку под «залог» части вашего торгового депозита, согласно выбранного вами кредитного плеча при открытии счета. Данный вид трейдинга называется «маржинальной торговлей». Соответственно, сумма «залога» за каждую открытую сделку при маржинальной торговле называется «маржа».

Маржинальная торговля — это трейдинг на финансовых рынках с использованием кредитного плеча. В настоящее время данный вид торговли на финансовых рынках с помощью кредитного плеча используется всеми без исключения брокерами форекса, фондовых и товарных бирж, рядом криптобирж мира. Именно благодаря кредитному плечу работа (для кого то «игра») на форексе, фондовой бирже стала доступна миллионам участников.

Где на торговом терминале МТ-4 брокера отображается «маржа»- сумма «кредитного залога» по кредитному плечу? Например, при депозите в $5526 трейдер открыл 0.19 лотов с просадкой в $806. «Маржа» по кредитному плечу составила $38. Средства трейдера: $4720 ($5526 — просадка $806) — «маржа» (кредитный залог) $38 = $4681.9 — «свободная маржа» или средства, которыми может свободно распоряжаться трейдер.

Рис.1. Сумма «кредитного залога» по кредитному плечу

Почему такая маленькая «маржа» ($38) при 0.19 лотах? Потому, что трейдер Академии Masterforex-V использует кредитное плечо 1:500. Брокер даже выводит цифру 12313% свободных средств («свободная маржа») на депозите. Т.е. трейдер имеет возможность открыть еще 23.4 (!!) лота, т.е. в 123 раза больше, чем сейчас. Но нужно ли это трейдеру?

Кредитное плечо 1 к 1 — зло или благо для трейдера форекс?

С удивлением обнаружил чуть ли не массовую агитацию в интернете за кредитное плечо 1:1 в среде «учителей» (как правило, проигравшихся трейдеров) на «курсах обучения трейдингу» форекса и криптобирж. С их слов, оказывается, «новички рынка бездумно открывают торговые счета с огромным кредитным плечом 1 к 500 и даже 1 к 1000», в то время, как «профессионалы» (??) предпочитают торговать с кредитным плечом 1 к 1″, «исключительно собственными средствами», тем самым «сводя до минимума риск проигрыша своих средств».

Мало того, брокеров с «кредитным плечом 1 к 1» оказывается «мало» для таких «профессионалов».

Рис.2. Скрин spam-рекламы

Вас ничего не смутило в скрине этой откровенной scam рекламы с одного «независимого» рейтинга брокеров? Вчитайтесь внимательно

  • Три брокера из «Черного списка Академии Masterforex-V» — EXNESS, Forex4you и InstaForex — рекламируются, как представители «дефицитной» брокерской услуги — кредитного плеча 1 к 1 (пропустим сатиру, какие «профи» у них торгуют);
  • к этим трем брокерам нужно заводить суммы в 100-500 раз БОЛЬШИЕ, чем к остальным мировым грантам форекс, предлагающим кредитное плечо 1 к 100 (1 к 500)… и это все для того, чтобы «до минимума свести риск проигрыша своих средств».

Так, остальные форекс брокеры глупее, что не предлагают трейдерам такую услугу… или, наоборот, эти другие просто порядочнее и честнее перечисленных трех кухонных ДЦ?

В чем заблуждение или ложь тезиса, что при кредитном плече 1 к 1 «сводится до минимума риск проигрыша собственных средств»?

«На стоимость пункта влияет только размер лота, но никак не влияет кредитное плечо, которое даёт брокер» — первая аксиома мани менеджмента Masterforex-V. Проверить очень легко: у двух разных брокеров откройте ДЕМОсчета с разным кредитным плечом и одну и ту же сделку по EURUSD или GBPUSD на 1 лот. Вы с удивлением обнаружите, что сумма профита или убытка будет на обеих счетах ОДИНАКОВОЙ. Т.е., если рынок уйдет на 200 пунктов

  • против вас, то на обеих счетах будет один и тот же убыток в $2000;
  • в сторону открытия вами сделки, прибыль будет одна и та же в $2000 и при ЛЮБОМ кредитном плече 1 к 1, 1 к 100 и 1 к 1000.

Разница будет лишь в марже — какую сумму заблокирует на время сделки на вашем счету брокер за открытие 1 лота ($100000 без кредитного плеча или всего $100 при кредитном плече 1 к 1000). Когда вы закроете сделку, «маржа» (кредитный залог) исчезнут и суммы на торговых счетах будут похожи, как «сиамские близнецы» друг на друга.

трейдеры проигрываются не из-за кредитного плеча, а из-за нарушения мани менеджмента. Логически вытекает из предыдущего пункта: если прибыль и убыток при разных кредитных плечах ОДИНАКОВЫЕ, то проигрываются депозиты когда НАРУШАЕТСЯ мани менеджмент и вы открываете БОЛЬШЕ, чем 1 лот при депозите в $10 тыс.

Подробнее — 7 ноу-хау мани менеджмента MasterForex-V

Первым проигрывается депозит, имеющее меньшее кредитное плечо при равенстве открытых позиций — следующая аксиома мани менеджмента Masterforex-V. Почему? Проверьте опытным путем на 2-х демосчетах, у кого сначала сработает Маржин Колл (Margin Call) — принудительное закрытие брокером открытых позиций при достижении критического уровня в 5% — 10% остатка «свободной маржи». Вспомнили?

Маржа (залог) больше в 100 раз при плече 1 к 1, чем при кредитном плече 1 к 100. Поэтому брокер ЗНАЧИТЕЛЬНО раньше применит Margin Call к счету со значительно меньшим кредитным плечом.

Теперь понимаете, почему EXNESS и InstaForex ввели кредитное плечо 1 к 1 и 1 к 2, а остальные брокеры не опустились до подобного «кидания» своих трейдеров? Потому, что для торговли 1 лотом нужно при нулевом кредитном плече

  • перечислить брокеру более $100 тыс., вместо $5 тыс. — $10 тыс., как у других брокеров;
  • проигрыш на счету в $100 тыс. через Margin Call наступит быстрее, чем на счету в $10 тыс. и кредитном плече 1 к 500 или 1 к 1000.

Представили перспективы для топ-менеджмента EXNESS и InstaForex и для тех новичков — трейдеров, которые понесут им по $100 тыс., чтобы «торговать на рынке, как профессионалы» без кредитного плеча вообще».

Какое лучше выбрать кредитное плечо у брокера форекс и криптобиржи?

Трейдеры Masterforex-V выбирают кредитное плечо от 1 к 100 и выше (1 к 200, 1 к 500 и т.д.). Закономерен вопрос, зачем?

1. кредитное плечо это ваше право, а не обязанность использовать все деньги на торговом счету для торговли на форексе, фондовом рынке или криптобирже. Те, кто используют для торговли ВЕСЬ депозит или даже его половину, 100% проигрывают свои деньги.

Или вам нравится ситуация, когда огромная часть ваших средств подпадает под залог брокера и им блокируется при низком кредитном плече (1 к 10, 1 к 25) через раздел «маржа»?

Мне лично не нравится, когда МОИ деньги кто то берет в ЗАЛОГ. Вспомните пример выше: на 5.5К депозита открыто 0.19 лотом.

  • при кредитном плече 1 к 500 блокируемый брокером залог (маржа) составил всего $38;
  • при плече 1:100 залог был бы $190, при 1 к 10 вырос бы до $1900.

Приведите мне хотя бы один довод в пользу малого кредитного плеча на форексе?

2. высокое кредитное плечо выгодно трейдерам при получении бонуса, участвующего в просадке. Например, Fort Financial Services дает 15%, участвующий в просадке. Если вы открыли депозит на $2000 + $300 бонус = $2300 с которым вы заработали 80% профита $1840, которые мы можете снять за вычетом «маржи» (остальное после отработки определенного числа лотов, иначе аннулируют бонус, оставив лишь ваш первоначальный взнос $2000).

Если у вас остаются открытыми сделки на те же 0.19 лотов, сколько вы сможете снять из честно заработанных $1840?

Ответ: при плече 1:1000 маржа составит $19. Значит вы можете вывести $1821 (1840-19), при плече 1 к 100 уже меньше $1650 (1840-190), при плече 1 к 10 не сможете вывести ничего, нужно будет дожидаться закрытия всех 0.19 лотов.

Так какое плечо выгоднее для трейдера форекс? Разумеется, высокое, а не низкое.

Как установить кредитное плечо?

Вы его выбираете при открытии торгового депозита. Например, открывая реальный торговый счет в NordFX

Рис.3. Открытие реального торгового счета в NordFX

Можно ли изменить кредитное плеча у брокера?

Нет, нельзя. Нужно открывать новый торговый депозит.

Форекс брокеры с большим и малым кредитным плечом

  • NordFX плечо от 1:100 до 1:1000
  • Fort Financial Services 1:33 до 1:1000
  • alpari.com/ru/trading/trading_terms/ Alpari от 1:1 до 1:1000
  • www.fxpro.ru.com/trading/products/info FxPro от 1:5 до 1:500
  • TeleTrade от 1:10 до 1:500
  • Forex club от 1:5 до 1:500
  • www.dukascopy.com/swiss/russian/forex/forex_trading_accounts/margin/ Dukascopy Bank SA от 1:20 до 1:200
  • forex.finam.ru/forex/tarifs/ Finam от 1:1 до 1:47

Выводы Masterforex-V о кредитном плече

Кредитное плечо, простыми словами, — это размер залога, который будет блокировать брокер на вашем счету при открытии вами сделок. Чем выше плечо — тем меньшую сумму составляет залог (маржа), тем выгоднее трейдеру форекс.

«На стоимость пункта влияет только размер лота, но никак не влияет плечо, которое даёт брокер». Если рынок пойдет против вас убыток на 2-х счетах с разным плечом ВСЕГДА одинаковый (как и прибыль, если вы открыли сделку по тренду).

Трейдеры проигрывают свои счета на форексе и крипторынке не из-за кредитного плеча, а из-за нарушения мани менеджмента. Максимально можно 1 лот при депозите в $10 тыс.

Первым проигрывается депозит, имеющее меньшее кредитное плечо при равенстве открытых позиций

Максимальное кредитное плечо предоставляют РЕКОМЕНДОВАННЫХ форекс-брокеры рейтинга Masterforex-V предоставляют NordFX, Fort Financial Services и Alpari.

Успех на форексе и крипторынке зависит не от плеча, а от понимания технического анализа трейдинга и мани менеджмента вашей торговой стратегии. Хотите присоединиться к команде успешных трейдеров Masterforex-V? Нажмите на ссылку ниже.

На страницах нашего портала мы много говорим об инвестициях и торговле на бирже, однако еще ни разу не затрагивали такое понятие, как леверидж – кредитное плечо, с которым приходится сталкиваться каждому инвестору вне зависимости от опыта и ранга. Что это такое? Давайте попробуем разобраться.

Что такое леверидж

Для нашего постоянного читателя, впрочем, как и для того, кто уже знаком с биржей не понаслышке, давно понятно, что основной процесс заработка в таком механизме – купля/продажа активов, принимающих форму ценных бумаг, опционов или других видов «контрактов».

Основным поставщиком таких услуг, а точнее посредником, который дает возможность инвестору зарабатывать на торговых площадках является брокер, связывающий игрока и биржу. По сути, используется механизм маржинальной торговли, ведущий историю из того времени, когда игроком мог быть только крупный трейдер, т.к. торговля на уровне десятков или даже сотен тысяч рублей – всего лишь капля в море финансовых потоков, бурлящих на биржах.

Именно таким крупным трейдером и выступает брокер, собирая все маленькие денежные ручейки в один полноводный поток. Правда, если депозит инвестора позволяет ему самому закупать необходимое количество лотов для торговли – никакого кредитного плеча ему не нужно, но это уже совсем другая история.

Итак, как же работает леверидж? Кредитное плечо – это соотношение трейдерского депозита к финансовому объему, задействованному в торговле. Говоря простыми словами, это соотношение денег самого трейдера, нас с вами, к тому, что «доложит» в этот объем брокер – возможность для нас торговать на сумму, большую, чем мы располагаем в данный момент, эдакий кредит. Но не спешим пугаться: кредит – это еще не приговор.

Принцип работы кредитного плеча

Чтобы понять, как это работает, необходимо взять за аксиому факт, что брокер не должен потерять свои средства ни в коем случае. То есть денег для покупки лота он даст, но шанс потери при этом исключит. И вот как это выглядит на примере:

  • Допустим, что наш депозит равен 5 000 рублей, и торгуем мы с кредитным плечом 1:100 – именно такой вариант предлагается большинством брокеров для новичков. При этом маржин-колл – принудительное закрытие позиций, зависящее от уровня убытков трейдера, при котором брокер обязан предупредить его о том, что ему просто не хватит средств на поддержание позиции – в нашем случае происходит при снижении суммы на счете до 30% от задействованных средств;
  • На таких условиях мы заключаем сделку на покупку 1 лота, который реально стоит 100 000 – меньше он просто не торгуется. И брокер кредитует нашу сделку, замораживая на счету 1 000 рублей – одну сотую часть. То есть деньги еще не списаны, они всего лишь заморожены в системе, как залог выданного кредита;
  • Допустим, что сделка убыточна и мы несем потери, а для сработки маржин-колла необходимо заданное ранее условие – сумма депозита на счете должна дойти до 30% от суммы задействованных денег – то есть до 300 рублей;
  • Срабатывает маржин-колл, позиция принудительно закрывается, а мы смотрим на результат.

Итак, на момент закрытия сделки наша позиция состоит из 99 000 кредита, из которого вычитаются реальные убытки, которые составили 4 700 – как мы помним, маржин-колл сработал в момент, когда брокер «уведомил» нас, что потери настолько велики, что остатка депозита после закрытия операции не хватит на его дальнейшее поддержание. По условиям в нашем случае это значит, что после окончательных расчетов по сделке на депозите останется 300 рублей. То есть, кредита остается 94 3000 руб. Плюс в «активе» ранее замороженная в качестве залога по кредиту 1 000.

Вспоминаем аксиому, озвученную вначале: брокер деньги не теряет. В любом случае. Поэтому, окончательный расчет будет выглядеть так: брокеру необходимо вернуть свои потери с депозита трейдера, а значит, он заберет 1 000 залога и снимет недостающие до суммы кредита деньги. У брокера на счету останутся только те самые 300 рублей, при которых и сработал маржин-колл.

В итоге брокер дал возможность клиенту сыграть на рынке с лотом, кредитовал его и не потерял ни копейки за счет депозита трейдера, а сам трейдер – спустил свой счет «в ноль».

Как выбрать кредитное плечо

На самом деле, величина кредитного плеча определяет лишь размер первоначального залога по сделке. И чем оно ниже, тем больше своих денег придется вложить в операцию. Поэтому работать можно с любыми условиями, все зависит только от толщины кошелька трейдера.

Правда, есть одно «но», скорее имеющее психологическую природу: большое кредитное плечо позволяет инвестору войти с большим лотом при малой сумме залога. А это очень соблазнительно. Единственное, о чем не стоит забывать при такой сделке – это о том, что и потери будут соответственны реальной стоимости лота, а как мы помним: брокер своих денег априори не теряет. Так что все просадки все равно будут за счет инвестора.

Меньшее кредитное плечо, позволит увеличить гибкость торговли, и депозит вполне может пережить просадку лота. Однако все это работает и в обратную сторону: заработок с большим кредитным плечом может быть гораздо существеннее, чем с малым.

Кредитное плечо еще называют левереджем и финансовым рычагом. В применении к фондовому рынку и рынку Форекс, кредитное плечо есть отношение собственных средств клиента к заёмным средствам брокера. Чем больше размер кредитного плеча, тем больше средств вы берете займы у брокера для открытия каждой конкретной позиции. То есть это по сути кредит.

Например плечо 1:100 обозначает, что имея депозит 10000 рублей клиент может открывать позиции на сумму в сто раз превышающей размер его депозита т.е 10000х100=1000000 рублей. Таким образом, благодаря этому финансовому рычагу, возможная прибыль клиента увеличивается в сто раз. Возможный убыток, заметьте, также увеличится в 100 раз.

С возрастанием размера кредитного плеча, возрастает и риск который берет на себя трейдер. Для стабильной, консервативной работы трейдеры, как правило, используют плечо не более 1:10. Более агрессивный трейдинг может проводиться при размере рычага до 1:100. А для разгона депозита и скальпинга может использоваться кредитное плечо размером 1:500 или даже 1:1000.

Что такое кредитное плечо и как безопасно торговать на Форекс?

Хочу сразу оговориться, риск возрастает не из-за размера кредитного плеча как такового, а из-за его неграмотного использования трейдером. На самом деле размер кредитного плеча, сам по себе не влияет на уровень риска при торговле. Поясню на примере, допустим трейдер Вася Пупкин решил торговать с депозитом в 100 долларов США и выбрал кредитное плечо 1 к 1000. Что это будет означать? А это будет означать буквально следующее: каждое движение цены на один старый пункт, будет изменять уровень его депозита на 10$ (при размере позиции в 0,01 лота). Другими словами, движение цены всего на 10 пунктов против его позиции, буквально съест весь его депозит. Это ли не риск? Да это чистой воды безумие!

С другой стороны, давайте рассмотрим такой пример, когда трейдер (пускай это будет брат Василия — Степан) использует тоже кредитное плечо 1 к 1000, но при этом его депозит составляет уже 10000$ и кроме этого он использует фиксированный стоп лосс на каждой сделке, в размере 20 пунктов. Что же тогда получается? А получается следующее: максимальный убыток трейдера на каждой сделке составляет 200$ (при том же размере позиции в 0,01 лота), что составляет всего 2% от размера депозита.

Как видно из двух предыдущих примеров, братья Пупкины используют одно и тоже кредитное плечо, но при этом Василий рискует на каждой сделке практически 100% своего капитала, а Степан подвергает риску всего лишь 2% от капитала на каждой сделке. Не будем сейчас рассуждать о том, почему в отдельно взятой среднестатистической российской семье Пупкиных наблюдается такой большой разброс в интеллектуальном уровне её членов, повторим лишь то, что сам по себе размер кредитного плеча никак не влияет на уровень риска.

Кредитное плечо на Форекс. Маржинальная торговля.

Оптимальный размер кредитного плеча

В связи с вышесказанным возникает вопрос: какое кредитное плечо все таки выбрать? Здесь всё просто, размер кредитного плеча выбирается исходя из вашей торговой стратегии и системы управления капиталом. Важен не сам размер кредитного плеча, а тот уровень риска который возникает при торговле по вашей стратегии. То есть, изначально вы определяетесь с размером допустимых потерь и только после этого, смотрите на то, какое плечо удобно будет использовать.

Допустим, ваша торговая стратегия, вкупе с системой управления капиталом подразумевают следующие параметры:

  1. Стратегия скальперская, поэтому уровни стоп-лосс и тейк-профит ставятся совсем небольшие, размером всего в 5-10 пунктов.
  2. На каждой сделке вы не намерены терять более 1% от своего начального депозита, который составляет 5000$.

В этом случае можно заключать сделки на сумму в 500$ с кредитным плечом 1:1, потеря в 10 пунктов от 500$ составит 50$ (что как раз соответствует величине в 1% от депозита в 5000$).

Кредитное плечо Форекс. Какое лучше выбрать?

Или можно заключать сделки на сумму в 5$ с плечом 1:100. В этом случае брокер ссудит трейдера, увеличив его ставку до 500$, а дальше всё как и в предыдущем случае (10 пунктов = 50$ = 1% от 5000$).

Другими словами, такое понятие как оптимальный размер кредитного плеча для трейдера не так актуально, как, скажем, допустимый размер риска на каждой сделке. Выберете вы размер плеча 1 к 1 или 1 к 100, не важно, если риск будет ограничен допустимым значением.

Другое дело, что очень импульсивным трейдерам не стоит устанавливать большие размеры кредитного плеча, дабы не вводить себя в искушение после очередного проигрыша взять и поставить больший лот (в нарушение всех правил управления капиталом) для того, чтобы разом отыграть всё (ведь тем же разом можно всё и проиграть).

Кредитное плечо: опасность и перспектива

Мало кто из трейдеров, особенно начинающих, разбирается в понятии кредитного плеча. По своему опыту могу сказать, что и для меня, когда-то новичка в трейдинге, тема эта была не из легких. Я много изучала этот вопрос и сейчас попытаюсь простым языком изложить суть и назначение кредитного плеча.

Итак, кредитное плечо на Forex — это ирреальные средства, которые предоставляет нам брокерская компания. Подчеркну слово «ирреальные» — это значит, что брокер не дает нам настоящие деньги, а лишь с помощью специального рычага позволяет оперировать большим объемом средств, чем мы могли бы себе позволить. Скажем, плечо 1:100 предполагает, что мы можем купить в 100 раз больше единиц акций, валют или сырья. Плечи могут быть разными: от 1:10 до 1:1000, и даже больше. Для малых депозитов предлагаются большие плечи, для крупных денег — малые.

Для лучшего понимания приведу практические расчеты торговли с плечом и без плеча на примере облигаций. Допустим, на нашем счете есть 500 USD, и мы хотим купить облигации по цене 100 USD за штуку. При отсутствии кредитного плеча на все наши деньги мы смогли бы приобрести 5 облигаций. Это легко посчитать:

500 (депозит) / 100 USD (цена одной облигации) = 5 (облигаций).

На большее количество у нас просто не хватило бы денег. А с плечом 1:100 мы можем купить в 100 раз больше облигаций, имея на счете все те же 500 USD, т. е. 500 облигаций. Если бы в нашем примере котировка пошла в нужном нам направлении, и стоимость облигации выросла на 1 USD, то с каждой облигации мы получили бы по 1 USD прибыли.

Торгуя без кредитного плеча:

Что нужно знать о кредитном плече на Форекс

5 (облигации) х 1 (USD) = 5 USD (прирост к депозиту). Итого депозит на счете станет 500 + 5 = 505 USD.

Торгуя с кредитным плечом 1:100:

500 (облигации) х 1 (USD) = 500 USD (прирост к депозиту). Итого депозит на счете станет 500 + 500 = 1 000 USD.

Как видите, преимущество использования кредитного плеча очевидно. Но давайте рассмотрим оборотную сторону медали. Предположим, мы ошиблись с прогнозом, и цена пошла против нас, стоимость облигаций упала на 1 USD и стала стоить 99 USD за штуку. В этом случае с каждой облигации мы бы потеряли по 1 USD.

При торговле без кредитного плеча:

5 (облигации) х 1 (USD) = 5 USD (убыток). Наш депозит уменьшился бы на 5 USD и составил 500 – 5 = 495 USD.

Торгуя с кредитным плечом 1:100:

500 (облигаций) х 1 (USD) = 500 USD (убыток). Наш депозит: 500 – 500 = 0.

Вот так, используя в сделке весь депозит, при установленном кредитном плече 1:100 мы благополучно обнулили бы свой счет при падении цены всего на 1 USD и потеряли бы лишь небольшую его часть, торгуя без плеча, но при благополучном раскладе могли бы существенно увеличить депозит.

Вывод: с одной стороны, большое кредитное плечо — это возможность хорошо заработать, с другой — можно быстро потерять все. Как же быть? Есть два способа одновременно уменьшить риски и повысить потенциальную прибыль от торговли.

Во-первых, какое бы плечо вы ни выбрали, не торгуйте на весь депозит. В идеале на каждую сделку должно приходиться 1-2% от депозита.

Во-вторых, ставьте уровни Stop Loss, это значительно снизит риски. Также величина кредитного плеча отвечает за общий объем открытых позиций, поскольку тут задействуется маржа (средства, которые являются залогом на случай убытка). Чем выше плечо, тем меньше залог и тем большим объемом вы можете оперировать. Если при торговле с плечом 1:1 маржа (залог) будет равна 100 USD, то при плече 1:100 в 100 раз меньше, т. е. 1 USD. Соответственно, с плечом 1:100 на счете будет больше свободных средств, которыми мы можем оперировать. При большем залоге (меньшем плече) в случае превышения лимита залоговых средств сделки будут автоматически закрываться, и вы не сможете торговать большим объемом, что дополнительно подстрахует ваш депозит.

Подведем итоги: кредитное плечо дает преимущество совершать сделки объемом, в десятки, сотни, а то и тысячи раз превышающим наши собственные средства. При умелом подходе к применению кредитного плеча увеличивается прибыль от торговли и уменьшается риск быстрой потери депозита. Главное — торговать с умом и не забывать про подводные камни.

Как правильно выбрать кредитное плечо

Как мы и обещали в прошлый раз, когда рассматривали причины просадки и способы выхода из нее, сегодня поговорим о кредитном плече.

Кредитное плечо — это финансовый рычаг, который позволяет трейдеру фактически оперировать большей суммой капитала, чем его собственные средства. Брокерская компания, предлагая кредитное плечо (леверидж), дает средства на открытие сделок пропорционально сумме депозита на счету трейдера.

Что такое кредитное плечо на форекс?

Наиболее популярное кредитное плечо на Форекс — 1:100, хотя сейчас брокерские компании предоставляют возможность выбирать подходящий вам размер левериджа. Так, например, брокер Gerchik & Co дает возможность выбора плеча в соотношении от 1:5 до 1:100, а другие компании позволяют увеличивать его до 1:200, 1:500 и даже 1:1000.

Содержание статьи:

Кредитное плечо на Форекс — что это

Размер стандартного лота на валютном рынке составляет 100 000 или 150 000 единиц базовой валюты, в зависимости от пары. Это значит, что для открытия сделки одним лотом по паре EUR/USD при цене 1,1805, необходимо потратить $118 050. Однако не у всех трейдеров есть возможность оперировать такими суммами.

Используя кредитное плечо 1:100, для сделки одним целым лотом необходимо затратить сумму в 100 раз меньшую. Но надо помнить, что, предоставляя кредит, брокер берет в залог $1180. Посмотрим на это с другой стороны. Если ваш торговый счет составляет, например, $10 000, используя кредитное плечо 1:100, вы можете совершать сделки на сумму в 100 раз больше, то есть $1 000 000.

Кредитное плечо на фондовом рынке

Кредитное плечо при торговле акциями тоже используется, но оно, в большинстве случаев, меньше, чем на Форекс, и представляет собой соотношение личных средств трейдера к размеру лота, которым он торгует. Размер кредитного плеча можно понять по сумме маржинального обеспечения, которое может быть разным для различных инструментов СПОТ или срочного рынка. Например, при маржинальном требовании 20 % кредитное плечо будет равно 1:5, то есть в залог брокер берет ⅕ часть от стоимости актива при заключении сделки.

Стоит отметить, что при торговле акциями на фондовом рынке «в кредит» у брокера можно брать и ценные бумаги (благодаря этому возможно открытие сделок на продажу).

Кредитное плечо на форекс что это?

Кредитное плечо: выгоды и риски

Мы разобрались с тем, что такое кредитное плечо. Его выгоды, казалось бы, очевидны, однако стоит помнить, что пропорционально с возможностью увеличить прибыль растут и риски. Ниже мы рассмотрим преимущества торговли с плечом, а также обстоятельства, которые необходимо учитывать, начиная маржинальную торговлю.

Кредитное плечо на форекс

Кредитное плечо: чем оно выгодно трейдеру

1. Возможность начать торговлю на Форекс с малых сумм

Мы уже выяснили, что торговать целым лотом на валютном рынке очень дорого, поэтому не каждый трейдер может себе это позволить. Условия маржинальной торговли позволяют снизить необходимую сумму капитала для начинающих трейдеров. Например, если у вас есть начальный депозит в $1000, используя кредитное плечо 1:100, вы фактически можете заключать сделки на сумму $100 000, а это уже, согласитесь, куда большие возможности.

2. Пропорциональное увеличение прибыли

Кредитное плечо позволяет увеличить размер торгового лота. Например, если без использования маржинальных условий ваших денег на счете хватит на открытие сделки 0,01 частью лота, то при плече 1:100 вы можете открыть позицию размером в 1 лот. А это значит, что и прибыль в сделке будет в 100 раз больше. Таким образом, леверидж-торговля хороша для «разгона» небольших депозитов.

3. Доступ к диверсификации

Чем больше сумма на вашем торговом счете, тем больше сделок вы можете открыть. А следовательно, вы можете диверсифицировать торговый портфель и увеличить вероятность прибыльных сделок.

4. Выгодные кредитные условия

Пользуясь кредитным плечом, вы фактически берете кредит у брокера. За пользование этими деньгами вы платите комиссию — спред. Также по открытым сделкам, которые переносятся через ночь, начисляется своп.

Если бы вы взяли такую же сумму в банке, это было бы гораздо дороже. К тому же все заемные средства необходимо было бы вернуть, заплатив процент, даже если бы вы ими не пользовались.

Риски кредитного плеча

Наряду с выгодами, у маржинальной торговли есть и «обратная сторона медали» — риски.

1. Повышение прибыли — повышение риска

Кредитное плечо пропорционально увеличивает размеры лота, прибыли и убытка, если вы его получаете. При этом в расход идут ваши деньги, а не деньги брокера.

2. Легкий слив — долгое восстановление

Увеличение риска — это способ быстро слить депозит. А с каждой убыточной сделкой у вас уменьшается сумма собственных средств, на которые вы можете открывать сделку. Это значит, что восстановить счет до первоначального уровня становится все сложнее. Если вы теряете половину торгового счета на одной-двух сделках с плечом, перед вами стоит задача заработать 100 % к оставшемуся депозиту, чтобы выйти в ноль.

Кредитное плечо на бирже. Маржинальная торговля / Торговля на бирже для начинающих

3. Уменьшение размера стоп-лосса

Способ безопасно торговать, используя кредитное плечо, есть — это соблюдение правил мани-менеджмента. Расчет объема лота должен вестись в этом случае от риска. И чем меньший риск в процентах от депозита вы хотите заложить, тем меньший стоп-лосс в пунктах вы сможете выставить. А это сразу снижает количество потенциальных точек входа.

4. Фатальность погрешностей в мани-менеджменте

Торгуя без плеча, вы теоретически можете безболезненно увеличивать размер стоп-лосса и размер торгового лота. А вот даже небольшая ошибка в риск-менеджменте грозит потерями, которые будут расти пропорционально размеру кредитного плеча.

Риск- и мани-менеджмент — основы прибыльной торговли. Подробней узнать о них вы можете, пройдя обучение с ботом-наставником.

Выберите мессенджер и начните учиться прямо сейчас

Какое кредитное плечо лучше выбрать

Теперь вы знаете о выгодах и рисках кредитного плеча, и, взвесив все за и против, можете выбирать то, которое подойдет под ваши цели и размер депозита.

Если у вас небольшой счет и вы хотите его увеличить, кредитное плечо лучше брать больше. Но если вы новичок и у вас еще нет торговой стратегии, которая дает от 75 % прибыльных сделок, то плечо лучше брать как можно меньше.

Таким образом, трейдер сталкивается с необходимостью примирить между собой свои финансовые возможности (размер счета), цели по прибыли и готовность рисковать. В этом случае лучше искать золотую середину, помня, что выбор кредитного плеча — это только одна из составляющих успешного торгового результата, поэтому к задаче необходимо подойти комплексно.

Неопытным трейдерам лучше выбирать минимальное кредитное плечо, например 1:10. При этом начинать торговать на финансовых рынках лучше с $10 000. А что делать, если сумма для старта у вас небольшая и кредитного плеча 1:10 вам не хватит?

1. Не берите деньги в долг для того, чтобы увеличить депозит. Если выбирать между увеличением кредитного плеча и торговлей на заемные средства, первый вариант безопасней.

2. Решите, что для вас предпочтительней: высокий потенциал прибыли или минимальный риск. Исходя из этого, принимайте решение о том, каким будет ваше кредитное плечо. Помните, что чем оно выше, тем серьезнее ваши риски, но и потенциал прибыли больше.

3. Торгуйте по заранее протестированной торговой стратегии с положительным математическим ожиданием.

4. Тщательно соблюдайте правила мани-менеджмента. Рассчитывая объем входа в сделку, отталкивайтесь от риска в валюте депозита и учитывайте размер кредитного плеча.

Если вы уже опытный трейдер и ваша торговая стратегия показывает большой процент прибыльных сделок, вы вполне можете увеличить кредитное плечо для того, чтобы прибыль в валюте депозита была больше.

Можно ли изменить кредитное плечо в процессе торговли

Технические условия форекс-брокеров, в частности компании Gerchik & Co, позволяют изменять размер кредитного плеча на вашем счете. Сделать это можно в «Личном кабинете» самостоятельно. Если на счете нет выставленных ордеров и открытых сделок, плечо можно как уменьшать, так и увеличивать. При наличии открытых позиций кредитное плечо можно изменять только в большую сторону.

Когда стоит изменить кредитное плечо? Если на счете уже зафиксированы убытки, риски лучше уменьшить путем снижения кредитного плеча. Это позволит осторожно вернуть потери.

Кредитное плечо — отличная возможность зарабатывать больше при меньшем стартовом капитале. Однако, чтобы поставленные цели были достигнуты, трейдеру стоит грамотно использовать его.

А как грамотно анализировать убыточные сделки, мы расскажем в следующий раз.

Что такое кредитное плечо в Форекс

Как правило, у начинающего трейдера нет необходимого начального депозита для торговли на бирже. Поэтому трейдер предоставляет ему кредит, который рассчитывается в процентах к сумме депозита. Такой кредит называется кредитным плечом — это отношение суммы депозита к валютному объему или соотношение между суммой залога и заемными средствами.

Торговля за счет заемных средств получила название маржинальной. На практике минимальное кредитное плечо составляет 1:1, максимальное — достигает 1:500 (оно называется потолочным или предельно допустимым). Чем больше плечо, тем выше размер кредитования.

При открытии счета на Форекс важно правильно подобрать кредитное плечо, ведь чем больше плечо, тем выше риск потери депозитов. Сегодня кредитным плечом пользуется практически каждый брокер, кроме крупных игроков, например, банков.

Трейдер может сам выбрать кредитное плечо, с которым он предпочитает работать, минимальное значение кредитного плеча для него – 1:1, но он может выбрать любое плечо в пределах установленного потолочного значения. Плечо 1:500 является наиболее агрессивным и подходит только для небольших депозитов (до 1000 долларов). Наиболее сбалансированным по параметрам рисков и доходности является плечо 1:100.

Кредитное плечо на форекс — что это такое?

Кроме рисков, при выборе кредитного плеча необходимо учитывать такой параметр, как продолжительность сделки. На коротких временных промежутках прибыль от сделки тем выше, чем больше стоимость одного пункта. Таким образом, можно выбирать больший размер кредитного плеча. На длительных промежутках стоит выбирать плечо не более 1:50 или 1:100.

Примеры использования кредитного плеча

Как работает кредитное плечо на практике? Например, при величине кредитного плеча 1:100 у брокера должна быть сумма 10 долларов, чтобы он мог совершать сделки в 100 раз больше — на 1000 долларов. Если кредитное плечо равно 1:50, то брокер с суммой депозита 10 долларов может совершать сделки до 500, если 1:1 — то не более 10 долларов.

А что происходит с депозитом на Форекс? Так, приобретая 1 лот валютной пары на сумму 100000 долларов с кредитным плечом 1:100 трейдеру необходимо иметь сумму 1000 долларов. Эта величина будет зафиксирована на счете и будет выступать залогом. Ее нельзя использовать до момента закрытия сделки. Изменение курса будет влиять на капитал управляющего, если цена растет на 1 пункт — средства на счете увеличиваются на 10 долларов, падает — уменьшается на такую же сумму. В любом случае больше размера своего депозита (1000 долларов), трейдер не потеряет.

Кредитное плечо на Форекс — что это такое и как извлечь выгоду?

При работе на валютном рынке Форекс используется так называемая маржинальная система торговли. Работа по этой схеме позволяет осуществлять сделки на значительные суммы, располагая в разы меньшими средствами. Недостающую сумму для открытия ордера вносит брокер. Понять, как это происходит на практике, проще всего на конкретном примере.

Что такое кредитное плечо на Форекс?

Представим, что вы открыли счет на Форекс, кредитное плечо выбрали равным 1:200. Торговля на валютном рынке осуществляется лотами, один лот равен 100 000$. Минимальный лот составляет 0,01 лота, или 1000$. Вы решили открыть сделку самым маленьким лотом, для ее обеспечения вам требуется 1000$. Здесь и проявляет себя кредитное плечо – если оно равно 1:200, то вам потребуется сумма в 200 раз меньшая, а именно, 5$. Недостающие 995$ за вас заплатит брокер.

Если цена пойдет в прибыльную для вас сторону, на каждый тик вы будете получать 0,1$ прибыли. Если против вас, то вы получите точно такой же убыток. При этом вы не можете потерять больше 5$ — то есть той суммы, которой располагаете. Как только убыток по сделке достигнет 5$, она будет автоматически закрыта. Деньги брокера – 995$ — вернутся к нему, вы же останетесь в убытке. На практике сделка будет закрыта даже чуть раньше, когда на вашем счете останется порядка 15-25% от требуемой на покрытие позиции суммы. Принудительное закрытие позиции при недостатке средств известно в среде трейдеров как Margin call, хотя корректнее называть эту процедуру Stop Out.

Какое кредитное плечо выбрать при торговле на Форекс?

Начинающего трейдера всегда интересует, какой размер торгового плеча выбрать. На практике высокое кредитное плечо выгодно в том случае, если трейдер соблюдает правила манименеджмента. Оно позволяет более эффективно использовать деньги, дает возможность заставить их работать, а не лежать мертвым грузом на депозите – но только, повторим, при грамотном соблюдении ММ. В одной сделке нельзя рисковать более чем 3% депозита. Более того, если вы столкнулись с серией неудачных сделок, а такое бывает у каждого трейдера, размер лота должен постоянно уменьшаться.

Большое кредитное плечо уместно и в том случае, если вы используете для торговли советники. Многие из них допускают достаточно большую просадку, и здесь размер торгового плеча начинает играть важную роль – чем он выше, тем больше шансов на то, что эксперт сможет выправить ситуацию, не доведя дела до Margin call.

Подведем краткий итог. Если вы обладаете хорошей дисциплиной, не играете сразу на всю сумму, не открываете одновременно множества сделок, большое кредитное плечо не представляет опасности – напротив, открывает дополнительные возможности. Если вы азартны, выбирайте маленькое торговое плечо, не выше 1:100, оно убережет вас от быстрой потери депозита.

leverage, кредитное плечо форекс, что это и как его применять

Благодаря такому инструменту как кредитный рычаг появилась реальная возможность заработать приличные деньги на форекс или фондовой бирже даже с небольшим капиталом.

leverage (кредитное плечо) – это показатель соотношения собственных средств к заемным, которые могут быть предоставлены брокером для совершения сделок.

Фактически это бесплатный кредит, которой рассчитывается в зависимости от показателя депозита трейдера. Размер предоставляемого займа может колебаться от 1:1 до 1:2000.

Кредитное плечо форекс позволяет максимально увеличить объемы проводимых сделок, что пропорционально увеличивает и размер получаемой прибыли от торговли валютой.

Все станет более понятным если рассмотреть плечо форекс на конкретных примерах:

  • Размер плеча составляет 1:1 — трейдер торгует только на собственные средства
  • Показатель 1:10 говорит о том, что есть возможность увеличить свои средства в 10 раз
  • Если плечо форекс брокера равно 1:100 в этом случае и объемы сделок возрастут в 100 раз

Например, ваш собственный депозит составляет всего 1000 американских долларов, на эту сумму вы можете отрыть сделку объемом в 0,01 лота и заработать, к примеру, 10 долларов. В случае использования кредитного плеча 1:100 вам доступны операции в объеме 1 лота, и ваша прибыль так же увеличится в 100 раз и уже составит не 10, а 1000 долларов.

Именно применение данного рычага позволяет заработать рядовому трейдеру не имеющего в своем распоряжении большой суммы средств.

При этом не следует забывать, что залогом при использовании leverage служат ваши собственные средства и весь убыток ложится только на ваши плечи.

То есть, открыв сделку с параметрами – собственные средства 1000, плечо 1:100, объем 100 000 и получив убыток размером в 1000, вы потеряете именно свои средства, а сделка закроется в принудительном порядке.

Вопросы по кредитному плечу на форекс

Можно ли проиграть деньги брокера?– нельзя, так как срабатывает стоп-аут, исключением служит возникновение гэп на форекс рынке, когда происходит ценовой разрыв и убыточная сделка закрывается с убытком больше суммы вашего депозита. Случается это довольно редко, но все же факт имеет место, при этом большинство брокеров берут эти убытки на свой счет и увеличивают баланс трейдера до нулевого показателя.

Какое кредитное плечо выбрать? Кредитное плечо на рынке форекс. Чем больше тем лучше?

Размер – брокеры предоставляют право сделать выбор в довольно широком диапазоне от 1:1 до 1:500 и многие трейдеры затрудняются при осуществлении правильного выбора. Здесь существует простая закономерность – чем короче тайм фрейм, на котором вы торгует, тем большее кредитное плечо можно использовать. Например – на М1 и М5 до 1:500, на Н1 уже меньше до 1:100 и так далее. Подробнее об осуществлении выбора читайте здесь — «Как выбрать кредитное плечо форекс».

Риск – увеличивает ли риск торговли использование большого размера leverage? – да однозначно, риск трейдинга увеличивается пропорционально увеличению размера кредитного плеча на форекс. Так как ваша позиция становится менее устойчивой к колебаниям курса, и при сильной коррекции вы можете быстрее потерять свои деньги.

Например, торгуя с плечом 1:10 изменение валютного курса на 1% в неблагоприятном направлении вызовет убытки в размере 10% от собственного капитала, если же вы используете показатель 1:100, то полностью сольете депозит.

Надо ли платить за пользование leverage? – нет, практически все дилинговые центры предоставляю данную услугу бесплатно, исключением служат только некоторые банки и брокеры, которые взимают комиссионные в зависимости от срока пользования кредитом.

Обязательно ли использовать — вы выбираете размер плеча форекс при открытии нового счета, но это вовсе не значит, что вы обязаны открывать сделки максимально доступным объемом.

То есть даже если вы выберете вариант 1:1000 и на вашем счету будет 10 000 долларов, то можно открыть позицию объемом 0,1 лот, хотя размер рычага позволяет торговать объемом до 100 лотов. (Понятно, что все приведенные цифры довольно приблизительны).

Поэтому не бойтесь при открытии нового счета выбирать максимальный размер, после вы сможете самостоятельно контролировать объемы, а с ними и риск.

Кроме рынка forex подобный инструмент может использоваться при торговле на фондовой и товарных биржах, правда, размеры доступного кредитного плеча в этих случаях, на порядок меньше.

Кредитное плечо: что это и как используется?

Маржинальная торговля, или торговля, при которой используется leverage (кредитное плечо), на сегодняшний день является очень популярной, она предоставляет возможность заключения сделки даже если ее сумма во много раз выше капитала трейдера. Кредитным плечом, обычно, считается отношение собственного капитала участника биржевой торговли к торгуемому объему, а маржей называется то же самое отношение, но в процентном выражении.

На фондовом рынке плечом считается кредит, который берет трейдер для покупки акций сверх собственного капитала, или займ самих акций с целью их незамедлительной продажи, чтобы впоследствии выкупить их по минимальной стоимости для возврата их держателю.

Кредитное плечо на Форекс — что это такое?

Принцип работы кредитного плеча на Forex

Рассмотрим кредитное плечо на Форекс – что это такое, как работает плечо и на что влияет. Суть leverage заключается в заимствовании средств для роста прибыли от инвестиционной деятельности. На Forex брокерская компания может предоставить займ трейдеру, в результате чего он может открывать позиции, наибольшие по объему, но это также свидетельствует о том, что и убытки он также будет нести в существенной степени большие. Следует заметить, что убытки ограничены суммой баланса трейдерского счета. В случае если убыток достигнет величины средств на трейдерском счете, брокером закроются все открытые позиции трейдера, благодаря чему он не потеряет денежных средств больше, чем находится на его счете.

Торговля на Forex происходит согласно контрактам, которые называются лоты. Когда на Forex открывается позиция, рынок движется либо в ее сторону, тогда игрок получает доход, либо против нее – в таком случае трейдер терпит убытки. Каждый шаг цены равен зафиксированной сумме, которая прибавляется к капиталу трейдера либо вычитается с его счета.

Как использовать leverage? Учитывая, что не каждый трейдер имеет капитал, позволяющий совершать торговлю валютой в сумме 100 тысяч долларов, он может «одалживать» средства у брокера, чтобы совершать такую сделку при отсутствии такой суммы на торговом счете.

Когда открывается позиция и брокер использует кредитное плечо, он получает деньги взаймы, но в действительности они не зачисляются на его счет. Брокер может только наблюдать изменение результатов по данной позиции, поскольку каждый пункт имеет высшую цену, и ее движение в любую сторону может повлечь убыток или принести крупную прибыль.

Особенности leverage

Как правило, для получения займа с целью повышения объема позиции, участник биржевой торговли должен сделать небольшой вклад в виде залога, называемый маржей. Это значит, что для получения кредитного плеча от брокера на счете трейдера должен быть минимальный капитал, размер которого устанавливает брокер. Максимальное плечо также определяется брокером. Какое кредитное плечо лучше выбрать, решает трейдер. Обычно, считается достаточным величины плеча 100:1 – эта пропорция свидетельствует о том, что сумма займа превышает баланс трейдерского счета в 100 раз. Однако некоторые брокерские компании предлагают величину плеча 500:1 и даже 1000:1.

Плюсы и минусы кредитного плеча

Популярность торговли с использованием leverage связана с некоторыми преимуществами, например:

  • leverage дает возможность торговать с минимальным балансом на торговом счете. Даже если у трейдера всего 1$ на счете, он может рассчитывать на внушительный доход;
  • доступность инструментов. Учитывая, что торговля определенными активами может осуществляться с наличием даже незначительной суммы начального капитала, инвестирование в наиболее престижные финансовые инструменты стоят больших денежных средств. С помощью leverage инвестиции становятся доступнее. Нет необходимости заходить непосредственно на рынок данных активов, нужно только сыграть на курсовой разнице, заручившись кредитом.

К недостаткам можно отнести большую ответственность касательно рисков. С помощью торговли в кредит есть возможность зайти на рынок с незначительной суммой капитала, но в этом можно обнаружить достаточно высокий риск: чем больше трейдер получает прибыли на сделке, тем большие убытки он может понести в случае неудачной сделки. Однако здесь есть свой плюс – торговля в кредит воспитывает трейдера за счет постоянных напоминаний о высоком риске. Таким образом, участник биржевой торговли скорее научиться работать со Stop Loss, чтобы предотвратить большие потери денежных средств.

Управление капиталом

Если участник биржевой торговли использует кредитное плечо на Форекс, при этом забывает управлять своим капиталом, он подвергается риску потери всего капитала. Применение основных принципов правильного управления капиталом, помогает минимизировать риски. В таком случае величина кредита не будет иметь никакого значения. Причина этого заключается в том, что участники торговли рассчитывают риск в процентном отношении к общей величине баланса своего счета. Иначе говоря, риск по сделке, даже с учетом займа, не будет превышать 2% от всего капитала.

Необходимо помнить, что кредитное плечо способствует увеличению операционных затрат по каждой сделке и оказывает влияние на стоимость торговли, поскольку для совершения любой сделки обязательной является выплата денег в определенном размере в виде спреда или брокерской комиссии. Причем, чем выше leverage, тем большей является сумма этих затрат, и тем больше нужно средств для их покрытия.

Можно ли изменить кредитное плечо? Безусловно, да. Уровень leverage можно изменить в личном кабинете компании-брокера. Однако следует помнить, что при уменьшении плеча на трейдера возлагаются наиболее строгие маржинальные обязательства. Поэтому, если необходимо просто свести к минимуму риски, вместо того, чтобы уменьшать leverage, рекомендуется строгое соблюдение принципов управления капиталом. Для новичка разумным будет тестирование данного инструмента в демо-версии трейдерского счета. Это поможет быстрее разобраться с его алгоритмом действия.

Часто задаваемые вопросы

Что такое кредитное плечо?

Кредитное плечо или leverage – это соотношение собственных средств трейдера и общего объема средств, с помощью которых он осуществляет торговлю. Использование плеча дает возможность получить больше прибыли, то есть позволяет открывать сделки, стоимость которых превышает размер депозита трейдера. То есть leverage – это заемные средства, используемые для увеличения объема сделок и, соответственно, прибыли, в случае, если размера собственного капитала для этого недостаточно.

Как работает кредитное плечо?

Суть кредитного плеча заключается в получении займа от брокера с целью роста прибыли от торговли. Вместе с увеличением объемов повышается и риск того, что убытки также возрастут.

Для получения кредитного плеча участник торговли обязательно вносит небольшой залог, который называется маржей. То есть на его депозите должен быть минимальный капитал, величину которого определяет брокер. Далее трейдер совершает сделку, фиксирует прибыль или убыток и рассчитывается с брокером.

Как выбрать кредитное плечо?

Трейдер решает сам, какое кредитное плечо ему выбрать, но максимальный его размер устанавливает брокер. Чаще всего, достаточным размером плеча является соотношение 100:1. Это значит, что сумма заемных средств больше размера депозита в 100 раз. При этом многие брокеры могут предложить leverage в пропорции 500:1 или даже 1000:1. Здесь важно помнить об управлении рисками, поскольку с увеличением плеча убытки тоже будут больше. Если трейдер решил уменьшить плечо, на него будут возложены более строгие маржинальные обязательства. Чем дольше участник торговли планирует держать открытой свою сделку, тем меньший должен быть размер leverage.

Как рассчитать кредитное плечо?

Чтобы вычислить сумму средств, которая понадобится для открытия сделки, можно воспользоваться торговым калькулятором трейдера. Обычно его предоставляют многие брокеры на своих сайтах.

Этот способ удобен для начинающих трейдеров. Он позволяет рассчитать требуемую сумму свободных средств, оценить потенциальную прибыль и убытки, сопоставить результаты торговли по разным ценам открытия и закрытия. Однако калькулятор является лишь дополнительным средством получения информации, профессионалы рекомендуют не торговать с плечом, превышающим 2% от размера депозита.

Брокеры Форекса, дающие бонусы:
КАКОЕ ВЫБРАТЬ КРЕДИТНОЕ ПЛЕЧО НА ФОРЕКС ЧТО ЭТО