КРЕДИТНОЕ ПЛЕЧО НА ФОРЕКС ЧТО ЭТО ТАКОЕ И ЗАЧЕМ НУЖНО

Лучшие Форекс брокеры 2021 года:

Содержание страницы:

КРЕДИТНОЕ ПЛЕЧО НА ФОРЕКС ЧТО ЭТО ТАКОЕ И ЗАЧЕМ НУЖНО

Торговля с использованием кредитного плеча или, как ее еще называют, маржинальная торговля, – это система, которая позволяет заключать сделки в тех случаях, когда сумма сделки многократно превышает общий капитал трейдера. Таким образом, трейдер инвестирует в сделку лишь небольшой процент средств; точное значение этого процента зависит от многих факторов, в том числе от брокера, платформы и актива. В наше время система маржинальной торговли пользуется большой популярностью. Кредитным плечом, как правило, обозначают отношение собственных средств трейдера к общей сумме, а маржей – то же отношение, выраженное в процентах.

Используйте для работы с крупными лотами предлагаемое кредитное плечо!
Компания AvaTrade – это прибыльная маржинальная торговля с любыми валютами Форекс!

Преимущества торговли с кредитным плечом

Популярность торговли с кредитным плечом объясняется наличием массы преимуществ такого вида торговли:

  • Минимизация инвестируемого капитала. За сделку нужно выплачивать не полную стоимость, а лишь небольшую ее часть. Например, при открытии сделки на 3 000 долларов с кредитным плечом 1:400 требуется инвестировать лишь 7,5 доллара из собственных средств.
  • Доступность инструментов. Если торговля некоторыми инструментами возможна при небольшом стартовом капитале, то инвестиции в более престижные активы стоят немало денег. С помощью кредитного плеча такие инвестиции становятся более доступными: теперь не нужно заходить на сам рынок этих активов, достаточно лишь сыграть на разнице курсов, заручившись кредитным плечом.
  • Большая ответственность относительно рисков. С помощью маржинальной торговли можно заходить на рынок с небольшим капиталом, однако в этом есть и немалый риск: чем больше вы можете заработать на сделке, тем больше можете и потерять, если сделка окажется неудачной. Торговля с кредитным плечом воспитывает трейдера, постоянно напоминая ему о большом риске, поэтому так будет быстрее научиться работать со стоп-лоссами, чтобы не получить огромный убыток.

Пример торговли с использованием кредитного плеча

Представим себе, что цена за тройскую унцию золота сейчас составляет 1327 долларов. Допустим, мы сделаем прогноз на повышение золота и открываем большую сделку на 10 единиц товара. Общая сумма сделки, таким образом, составит 13 270 долларов – такой суммой опасно рисковать, да и у многих трейдеров ее просто нет. На AvaTrade для таких позиций предусмотрено кредитное плечо 1:200 (маржа 0,5%); это означает, что на каждые 200 долларов сделки вам нужно будет инвестировать лишь 1 доллар, а общая сумма сделки при таком плече составит лишь $66,35.

Маржинальное требование (Margin Call)

Для торговли с использованием плеча необходимо наличие определенной суммы на счете, чтобы покрыть возможные убытки. У каждого брокера требования по такой сумме различны. В случае с AvaTrade текущий баланс счета должен составлять не менее 50% от используемых средств на счетах MetaTrader 4, а для счетов AvaOptions такое требование составляет 25%.

Надежные Форекс брокеры:

Вернемся к примеру выше, где сумма сделки составляла 13 270 долларов. Для счетов MetaTrader 4 при сумме сделки 66,35 доллара маржинальное требование составит 33,18 доллара, т.е. 50% от сделки. Для счетов AvaOptions, где сумма сделки будет равна $265,4, маржинальное требование составит 66,35 доллара.

В случае если текущий баланс трейдера упадет ниже 50% или 25% (в зависимости от вида счета), брокер будет вынужден закрыть позиции трейдера, поскольку маржинальное требование не будет выполнено. На счетах AvaOptions будут закрыты все позиции без исключения, а на счетах MetaTrader 4 сначала закроется сделка с максимальной суммой, и лишь потом будут поочередно закрываться остальные сделки, пока сумма маржи не вернется к требуемому уровню.

Что дает большое кредитное плечо на бирже Forex

Торговля с использованием кредитного плеча на AvaTrade

На AvaTrade можно торговать различными инструментами, и у каждого из них свое кредитное плечо, которое также меняется в зависимости от платформы. Максимальное кредитное плечо на AvaTrade варьируется от 1:400 для счетов MetaTrader4 и 1:200 для всех остальных счетов. Если говорить об активах, то наибольшее значение кредитного плеча имеют валютные пары, тогда как золото торгуется с плечом в 1:200, нефть – 1:100, а платина, серебро и другие металлы – 1:50. Важно проверять кредитное плечо для конкретной платформы и актива перед началом торговли, а также постоянно следить за балансом счета, чтобы выполнять маржинальное требование и не испортить текущие сделки.

Что такое кредитное плечо на Форекс и стоит ли его применять

Кредитное плечо представляет собой специальный инструмент брокера, который дает трейдеру возможность открывать сделку на большие суммы (например, на $100000), при этом имея на балансе, к примеру, в 100 раз меньше – $1000. Именно это соотношение (в данном случае 1:100) и называется кредитным плечом.

Что такое кредитное плечо простыми словами

Если сразу дать определение кредитного плеча, оно будет выглядеть так: это отношение максимальной суммы сделки к сумме, которая реально есть на депозите у трейдера.

Лучшие Форекс площадки:

Чтобы наглядно разобраться с этим определением, можно рассмотреть простой пример. У любой сделки на валютном и других рынках есть свой объем (сумма). Например, объем сделки по покупке смартфона стоимостью 70 тыс. руб. – это собственно 70 тыс. руб. или около $1000. На рынке Форекс объем сделки называют лотом. Этот объем равен 100000 единицам базовой валюты (которая в паре идет первой). Примеры:

  • у пары EUR/USD 1 лот составляет 100000 евро;
  • у пары USD/JPY 1 лот составляет 100000 долларов США;
  • у пары AUD/USD 1 лот составляет 100000 австралийских долларов.

Очевидно, что большинство трейдеров не могут позволить себе купить 1 лот, поскольку суммой $100 тыс. или 100 тыс. евро рисковать никто не станет. Из этой ситуации есть 2 выхода:

  1. Заходить на рынок намного меньшим лотом – мини (0,1) или микро (0,01). Реально на валютном рынке лот – это минимальная единица. Но некоторые брокеры дают возможность открыть соответственно мини-счет или микро-счет для того, чтобы трейдеры могли открывать ордера с любыми депозитами.
  2. Воспользоваться кредитными средствами, которые предоставляет брокер, т.е. кредитным плечом.

Например, у трейдера есть на балансе $1000, но 1 лот стоит $100000. Тогда ему понадобится сумма в 100 раз больше, чтобы зайти хотя бы 1 лотом. Поэтому он может задействовать кредитное плечо – деньги брокера. В данном случае оно обозначается 1:100. Т.е. при открытии лота трейдер ставит свою $1000 и $99000 от брокера.

Если же у трейдера на балансе $10000, то для открытия 1 лота ему понадобится сумма в 10 раз больше. Тогда он берет кредитное плечо 1:10. Т.е. он ставит свои $10000 и еще $9000 от брокера.

На практике используется несколько видов кредитного плеча, причем чем оно больше, тем большую сумму трейдер берет у брокера. В таблице представлены примеры для расчета исходя из лота $100000 (хотя, как уже говорилось, бывают лоты 100 тыс. евро, 100 тыс. британских фунтов и многие другие).

Кредитное плечо Во сколько раз максимальная сумма сделки может быть больше депозита Сумма собственных денег на депозите трейдера Сумма денег, предоставляемых брокером для входа 1 лотом*
1:10 в 10 $10000 $90000
1:20 в 20 $5000 $95000
1:50 в 50 $2000 $98000
1:100 в 100 $1000 $99000
1:200 в 200 $500 $99500
1:500** в 500 $200 $99800

*Во всех случаях сумма на депозите трейдера принимается равной $1000.

**Теоретически может быть и более крупное плечо, хотя на практике 1:500 – это предельное значение. Причем даже такой «кредит» дадут не все брокеры. Наиболее распространенными значениями считаются от 1:50 до 1:200.

Таким образом, теперь определение, данное в начале, становится понятным. Кредитное плечо – это соотношение максимально возможной суммы сделки к той сумме, которая реально есть на депозите клиента. Т.е. это инструмент от брокера, который позволяет торговать на рынке 1 или несколькими лотами даже с небольшим депозитом в $500 – $1000.

Как вернуть долг за кредитное плечо

Очевидно, что если брокер предоставляет кредитное плечо, клиент рано или поздно должен рассчитаться за него. Однако на самом деле плечо – это не классический кредит («взял – верни с процентом»), и возвращать его как таковое совсем не нужно. Причина проста – по правилам брокера клиент рискует только суммой, которая не больше его текущего депозита.

Например, пользователь открывает сделку USD/JPY объемом 1 лот, причем у него на балансе только $1000. Тогда он берет кредитное плечо 1:100, поскольку 1 лот – это $100000. Затем возможны 2 варианта:

  1. Прогноз оказался правильным, позиция закрылась в плюсе, в итоге пользователь не только ничего не платить брокеру, но и получает профит – например, 100 пунктов.
  2. Прогноз оказался неправильным, позиция закрылась в минусе. При этом убытки клиента – это только убытки клиента, но не брокера. Как только сумма достигнет определенного значения (конкретный уровень зависит от торговых условий), ордер будет закрыт автоматически (принудительно). Этот инструмент называется Стоп Аут (Stop Out).

Но даже во втором случае трейдеру не придется возвращать брокеру некий «долг», поскольку его и не было. Кредитное плечо нужно было только для того, чтобы войти на рынок объемом 1 или, к примеру, 2 лота. Однако пользователь рискует только в пределах суммы на собственном депозите, а не деньгами брокера.

Тогда возникает логичный вопрос: зачем брокеру нужно кредитное плечо? Выгода компании в том, что она взимает комиссию за предоставление этой опции. Как правило, если кредитование ведется в течение дня, услуга оказывается бесплатно. Но если пользователь открыл позицию и держит ее несколько дней или тем более недель, с него удерживается, к примеру, по 0,04-0,05% в день.

Причем процент рассчитывается от общей суммы сделки, а это достаточно большая величина. Например, пользователь воспользовался соотношением 1:100, т.е. открыл ордер на $100000. Следовательно, комиссия 0,04% от $100000 составит $40 в день.

Плюсы и минусы: стоит ли использовать

С одной стороны, кажется, что у кредитного плеча есть много преимуществ, поскольку оно позволяет:

  • Торговать лотом на классическом счете, а не на мини- или микродепозитах;
  • заходить на «большой» рынок даже с мелкими суммами – $200, $500;
  • быстро увеличить депозит за счет буквально 2-3 удачных сделок.

Например, трейдер открывает сделку с плечом 1:100. Поэтому в случае правильного прогноза он получит в 100 раз больше денег, чем получил бы без плеча (1:1). Но с другой стороны, и потенциальный убыток тоже может быть в 100 раз больше, чем если бы торговля велась без этого инструмента. Получается, что даже небольшая просадка депозита (например, на 5%) приведет к автоматическому закрытию сделки, поскольку, как уже говорилось, трейдер может рисковать только собственной суммой, а не деньгами брокера.

Поэтому основной минус плеча даже не в комиссии, а в том, что из-за него можно очень быстро (буквально за 1 сделку) потерять все вложенные деньги. Получается, что эта опция увеличивает не только размер возможного профита, но и сумму потенциальных убытков.

Какое плечо лучше выбрать

Практически все новички используют плечо, причем 80-90% быстро теряют деньги и либо уходят из трейдинга, либо снова пополняют депозит. Однако это не значит, что кредитное плечо применять не стоит. Здесь можно привести аналогию с классическими банковскими кредитами: нередко они действительно необходимы. Но беря займ или пользуясь плечом, нужно тщательно рассчитать риски.

Поэтому принимая решение, нужно исходить из того, что максимальная просадка депозита за одну сделку не должна превысить 3% от текущего баланса. Например, если сейчас на счете $1000, клиент может позволить себе потерять не более $30. Из этого следует 2 вывода:

  1. Торговлю нужно вести только со стоп-лоссом (всегда).
  2. Устанавливать его нужно на такое количество пунктов, чтобы максимальная просадка депозита была не более 3%.

При соблюдении этих правил плечо применять можно. Однако оно уже не будет слишком большим – например, только 1:10 или 1:20. И поскольку у большинства начинающих пользователей на балансе нет крупных сумм, и им требуется плечо 1:100 или даже 1:500, такими инструментами пользоваться точно не стоит. Тогда оптимальный выбор – это мини- или микросчета, а также тщательное соблюдение правил риск-менеджмента.

Вся правда о кредитном плече

Судя по комментариям в блоге, я вижу, что очень многие не понимают что такое кредитное плечо на форекс. Также, среди начинающих трейдеров бытует миф о том, что чем больше уровень плеча – тем выше риск. Давайте попробуем разобраться так ли это.

Для начала, давайте проясним, что же такое это самое кредитное плечо. Плечо может быть разных размеров: 1:20, 1:50, 1:100 или 1:500. Некоторые конторы даже предлагают уровень 1:1000. Плечо позволяет вам торговать большими деньгами, чем есть у вас на счету, беря их взаймы у брокера. Это может помочь увеличить ваши прибыли (или убытки в случае, когда цена идет против вашей позиции).

Рассмотрим пример. Иван имеет счет у брокера размером 5000$ и решает торговать 1 целым лотом USDJPY. Торгуя одним лотом, Иван фактически использует в торговле 100000$. Если он использует кредитное плечо 1:100, то в этом случае залог в 1000$ берется с его счета, а 99000$ предоставляет брокер. Всего 1 сотая от нужной суммы идет со счета Ивана. Это сила плеча 1:100.

И как же брокер защищает себя от возможной потери денег? Очень просто: потенциальные потери Ивана ограничены суммой на его счету. Давайте предположим, что позиция, открытая Иваном приносит убытки и цена продолжает идти против него.

После достижения уровня незакрытого убытка, скажем в 4000$, (всего у Ивана на счету 5000$), брокер может позвонить Ивану и попросить его добавить денег на счет или закрыть часть убыточной позиции. Это называется “Margin Call” (Иногда его называют Stop Out) . Сall англ. – звонок, margin – маржа, залог. Т.е. термин “маржин колл” буквально означает звонок по поводу проблем с залогом. В наш компьютерный век, конечно никто уже не звонит клиентам, а позиция, уровень залога по которой принижает установленный брокером уровень, закрывается автоматически, без уведомления клиента.

Когда происходит Margin Calll (маржин колл) ?

В случае Ивана, для открытия позиции с его счета берется залог в 1000$. Давайте предположим, что рынок идет против позиции Ивана(которая изначально стоит 100000$) и незакрытый(плавающий) убыток достигает 4000$.

Итак, средства (equity) на счету Ивана сейчас равны: 5000-4000=1000$. Когда средства на счету равны или меньше требуемого для поддержания позиции залога, происходит Margin Call. У разных брокеров и на разных типах счетов уровень маржин колла отличается, но как правило это 20-50% от требуемого залога. Т.е. когда средства на счету уменьшаются, до, скажем 30%(уровень может быть другим на разных типах счетов) от требуемого залога, происходит автоматическое закрытие позиций трейдера.

Допустим, на счету Ивана сработал Margin Call. В этом случае, когда позиция закрылась(скажем с убытком 4500$), ее стоимость составит: 1000$ (изначальный залог со счета Ивана)+99000$ (которые добавил брокер в качестве кредита)-4500$(убыток)=95500$.

Брокер возьмет все эти деньги, плюс заберет недостающие 3500$, чтобы вернуть 99000$, которые он одолжил трейдеру. Таким образом, весь убыток по позиции целиком и полностью ложится на счет Ивана, на котором, после срабатывания Маржин Колла остается всего лишь 500$.

Аналогично, если позиция выходит в прибыль, то весь профит получает Иван, после того как закроет позицию.

Например, Иван одалживает у брокера 99000$ и 1000$ залога берутся с его счета, эта позиция приносит прибыль в 8000$. И, когда позиция закрывается, у Ивана остается 99000$+1000$+8000$=108000$.

По закрытии позиции, 99000$ будут возвращены брокеру, 1000$ залога вернутся на счет Ивана и прибыль в размере 8000$ также перейдет на его счет.

Это и есть кредитное плечо – обоюдоострый меч, который может превратить небольшой депозит в кучу денег или прикончить ваш счет в мгновение ока �� .

Миф о вреде большого кредитного плеча

Есть два счета: один с плечом 1:100, другой с плечом 1:500. На обоих счетах мы открыли по одинаковой позиции, скажем покупка eurusd с лотом 0.01. Вопрос: на каком счете больше риск? Ответ: риск одинаков. Допустим мы проиграли 100 пунктов, что при лоте 0.01 составит 10$, разве сумма проигрыша увеличится или уменьшится от уровня кредитного плеча? Никоим образом.

Вообще, большое кредитное плечо позволяет открывать позиции большого размера при наличии маленьких средств на счету. Не более. Если вы используете адекватный уровень риска, осуществляя разумное управление капиталом, то хоть у вас кредитное плечо 1:100, хоть 1:500 – это ничего не меняет .

А вот если вы хотите поиграть в рулетку, установив на счет какой-нибудь мартингейл-советник, или открывая огромные лоты, тогда да – большое кредитное плечо позволит вам немного продлить веселье, до наступления маржин колла.

Влияние плеча на результат торговли

Подведем итог – размер кредитного плеча никак не влияет на уровень риска в торговле. На уровень риска влияет размер позиций, которые открывает трейдер, и больше ничего.

Кредитное плечо на ФОРЕКС что это такое?

Кредитное плечо является необходимым условием маржинальной торговли на финансовых рынках. Кредитное плечо предоставляется компанией брокера, в целях повышения прибыли с торговых операций, что позволяет в итоге производить процедуры с размером суммы, который в несколько раз выше находящегося на депозите трейдера. В качестве примера можно привести такую ситуацию: кредитное плечо составляет 1:500, в то же время на депозите размещена одна тысяча долларов. Таким образом, производить сделки можно в соответствии с таким размером, который будет превышать сумму депозита в пять сотен раз, то есть до пятисот тысяч долларов США. Кстати, на форекс нет необходимости оплачивать кредитное плечо. В том случае, если сделка все же приводит к убытку, который приближается к сумме залога, то брокер может закрыть позицию без участия трейдера в этом процессе. Это позволяет не допустить еще больших потерь.

Представим ситуацию, когда трейдер на депозите располагает средствами в размере 500$. При этом он выбирает кредитное плечо 1:200. Далее он отправляет заявку на покупку определенной валюты на сумму в размере пятидесяти тысяч долларов, используя кредитное плечо (залог здесь составляет 250 долларов). При продаже трейдер получает 51 300 долларов, где 50 000 – это условия кредитного плеча. Значит, прибыль – это 1300 долларов. Как видим, для совершения такой сделки понадобился залок всего 250, а не 50 000 (как при работе без плеча).

Как использовать кредитное плечо в торговле на рынке форекс

Так или иначе, но к применению кредитного плеча на финансовых рынках нужно подходить максимально осторожно и ответственно. Большие показатели кредитного плеча могут в результате привести к риску больших потерь депозита. Также огромное значение играет и торговая стратегия, которую требуется разработать, если по каким-либо причинам ее до сих пор нет. Стоит определиться сразу и с той суммой, к потере которой трейдер будет готов в ситуации неудачи и невезения. Требуется употреблять кредитное плечо именно для того, чтобы получить доход, а не понести убытки. Это и логично, ведь никто не хочет тратить своё время впустую, при этом теряя собственные финансы. Но как же создать комфортные условия для привлечения прибыли? Многие новички сравнивают форекс с игрой в рулетку. Но это далеко не так. Ведь форекс считается неплохой возможностью заработать деньги, но и применять эту возможность необходимо грамотно. Смотря на ситуацию реалистично, требуется понять, что заработать миллион при начальном вкладе в размере двухсот долларов не удастся ни при каких обстоятельствах. Агрессивный план торговли в совокупности с употреблением кредитного плеча может существенно помочь в заработке. Но для этого нужно понимать, что данный вид торговли предусматривает множество личностных качеств (упорство, эмоциональная стойкость, критичное мышление и прочее), которые дадут реальный толчок вашим начинаниям. Не стоит доверять и распространенным на сегодняшний день преподавателям, которые сами никогда не занимались торговлей на рынке форекс. Доход здесь будет зависеть только от вас, а значит, и рассчитывать следует именно на себя.

Чтобы торговать на форекс, экономическое образование не является важным фактором. Вполне достаточно обладания здравым рассудком и стимулом к заработку, а также освоить знания технического анализа рынка, психологии трейдинга и риск-менеджмента.

Так как же все же правильно применить кредитное плечо во время торговли на бирже форекс? Большие позиции необходимо открывать только при использовании стоп лосса. Если его не применять, то такое действие может привести к убыткам и даже потери всего депозита. Следует строго придерживаться выбранной торговой стратегии, используя риск-менеджмент.

Нужно учесть и помнить такие особенности:

  • Брокер бесплатно выдает трейдерам кредитное плечо; на бирже при использовании кредитного плеча будет увеличен. Поэтому существует необходимость научиться риск-менеджменту.
  • Потерять денежные средства в сумме большей, чем та, которая находится на депозите, попросту невозможно.

Кредитное плечо и эффект кредитного плеча

Для любого брокера принципы в условиях маржинальной торговли носят концептуальный характер. Но стоит помнить и то, что маржинальный трейдинг в разных условиях рынков существенно отличается один от другого.

Брокерские компании предлагает прямой доступ к биржевым площадкам – таким, как NASDAQ, NYCE, DAX и так далее. Исключение здесь составляет срочный рынок, который готов предоставить своим клиентам стандартный кредитный займ – к примеру, кредитное плечо, составляющее одно к двум. При помощи такого плеча трейдер в брокерской компании может увеличить объем средств, которыми он может оперировать, применив при том только одно нажатие кнопки. Но при этом необходимо указать в ордере правильный объем сделки, который также не превысит кредитный лимит.

Стоит помнить, что брокер на форексе предоставляет своим клиентам условные кредитные займы. Согласно этому фактору предоставление реального кредита не входит в его функции. Конечно, у любого человека возникнет вопрос, что же тогда предоставляет брокер на форексе, а также, почему понятие «кредитное плечо» присутствует у брокеров любого типа. Однако здесь все легко понять: брокер на форексе и правда не предоставляет своим заказчикам кредиты, но «эффект кредитного плеча» предоставить он может. Он составляет показатель один к ста, а достигается этот эффект посредством употребления принципа залоговой системы. Такой принцип подразумевает под собой уменьшение суммы, которая требуется трейдеру для открытия сделки в соответствии с размером плеча. К примеру, открыть торговый ордер в размере ста тысяч долларов при размере кредитного плеча 1:100, трейдер сможет, если на его счете имеется всего лишь тысяча долларов. При помощи залогового принципа в условиях рынка, форекс брокер может выдавать трейдерам кредитные плечи больших размеров – от 1:10 и до 1:2000. О том, какое кредитное плечо выбрать новичку на форекс, вы можете узнать в отдельной статье.

Что такое кредитное плечо на Форекс

Вы удивитесь, но в этом вопросе плавают и те кто считает себя профессионалом трейдинга на Форекс.

Определим базовые понятия:

Размер контракта или чему равен стандартный 1 лот.

Практически у всех брокеров стандартный 1 лот равен 100 000 единиц в базовой валюте, но например у InstaForex это значение равно 10 000 единиц, т.н. микролоты.

Убедится в этом вы можете нажав праву кнопку мыши на любой валютной паре в окне «Обзор рынка» вашего MetaTrader4 и выбрав пункт меню «Спецификация».

О чем нам говорит эта цифра?

Еще одно базовое понятие — Маржа.

Для того, что бы открыть сделку размером 1 лот вы обязаны дать залог брокеру 100 000 долларов.

Маржа — это залог который потребует от вас брокер за открытие сделки.

Как мы видим из цифр выходит, что торговать на рынке Форекс могут только очень крупные организации, но как же тогда частному трейдеру быть?

Развите Форекс рынка получило столь масштабный размах с приходом миллионов частных трейдеров, но что бы дать им возможность торговать нужно было решение, которое позволит начать и со 100 USD.

Первое очевидное решение это торговля не целыми лотами, а дробными.

Так появилась возможность торговать 0.1 лота и даже 0.01.

Залог за 0.1 лота уже 10 000. Неплохо? Но все еще много!

Кредитное плечо

Так плавно мы подошли к понятию «Плечо» или на английском «Leverage».

На сегодняшний день брокеры предоставляют выбор плеча от 1:1 до 1:2000.

Размер Маржи — напоминаю это залог, при плече 1 к 100 (1:100)

Размер Маржи при плече 1 к 400 (1:400)

Как видите разница существенна.

О чем нам это говорит.

Например ваш депозит 100 USD.

Вы открываете сделку 0.01 лота. В первом варианте брокер заблокирует — возьмет залог — маржу в размере 10,99 USD, а во втором 2,74 USD.

Очевидно, что во втором случае у вас остается больше пространство для маневра.

Если рынок пойдет против Вас то вы сможете выдержать большую просадку.

Базовое понятие просадка

Если вы, например, покупаете пару EURUSD по цене 1.10, а цена опускается к 1,09 то вы получаете посадку, проще говоря ваш ордер имеет минусовую прибыль. Чем больше у вас депозит, тем больше просадку вы можете выдержать.

Опасность большого плеча миф или реальность?

Большое плечо опасно когда вы его используете не по назначению.

Например из скриншотов выше можно подумать, что раз залог в 5 раз меньше при плече 1:400, то можно открывать ордер в пять раз больше, вместо 0.1 открыть 0.5.

Но давайте посмотрим, что произойдет если рынок идет не вверх, а вниз:

Очевидно, что использовать плечо как повод увеличить лот приведет к потери депозита.

Обратите внимание, на третью часть таблицы.

Если НЕ повышать лотность при более высоком плече вы можете выдержать большую посадку — цена опустилась с 1,10 до 1.03 и вы все еще в рынке!

А если бы плечо было 1 к 100 то из депозита нужно вычесть не 2,75, а 13,75!

А это значит закрытие ордера по StopOut и депозит слит!

Выводы когда использовать какое кредитное плечо:

Если вы торгуете по ручной торговой системе с четким StopLoss, то ваш выбор плеча 1:100.

Если вы торгуете Форекс Советниками (торговыми роботами, АТС) с принципами Мартингейла или усреднения то выбор очевиден — ваше плечо от 1:500 и выше.

Кредитное плечо на форекс: что это, как используется и какое лучше выбрать?

Всем привет, друзья. Невольно я стала участником специфического эксперимента. Один из наших клиентов поставил перед собой задачу увеличения депозита на Форекс в 100 раз. Я у него в роли тайного помощника.

Часто звонит за разъяснением каких-либо нюансов. Сегодня, например, рассказывала ему про кредитное плечо на Форекс – что это и каким образом определяется.

Параллельно хвалился, что уже в 7 раз увеличил стартовый депозит. Хорошим темпом идет. Ну а мы пока с вами, друзья, тоже разберем понятие кредитного плеча.

Кредитное плечо — это не кредит

Прежде всего, стоит оговорить, что кредитное плечо — это не кредит в обычном понимании этого слова. Трейдер не берет никаких денег в долг у своего брокера, а, соответственно, и не должен возвращать ему кредит с процентами.

Вот простой пример. У трейдера на счете 100 долларов. Благодаря кредитному плечу 1:100, трейдер может совершать сделки на 10 000 долларов.

При этом, средства своего клиента (100 долларов) брокер берет в залог, а остальные средства передает клиенту в виде кредитного плеча.

Таким образом трейдер и имеет возможность торговать объемами, в сто раз превышающими его депозит.

Но многие согласятся, что именно кредитное плечо делает торговлю на финансовых рынках столь популярной и привлекательной для трейдеров с небольшими депозитами, так как этот финансовый механизм позволяет заработать суммы, равные и превышающие начальный капитал.

Правила игры

Важно отметить, что, пользуясь кредитным плечом, трейдер не рискует остаться в должниках у брокерской компании, так как брокер постоянно отслеживает состояние сделок своих клиентов.

Сделка будет автоматически закрыта, если сумма убытков станет равной сумме залога. Поэтому, что называется, «уйти в минус» невозможно ни клиенту, ни брокерской компании.

Благодаря уровню stop out, трейдер не может потерять все средства за одну сделку, и даже при самом неблагоприятном для него движении цен, у него всегда сохранится положительный баланс на счете, а значит, он сможет продолжить торговлю.

Размер и риски

Трейдер обычно сам выбирает кредитное плечо при открытии счета, брокер лишь ограничивает его максимальное значение. Можно сказать, что стандартное кредитное плечо — 1:100.

Именно его советуют новичкам, так как при таком соотношении велика вероятность торговли в «комфортных условиях» и умеренных рисков.

Но многие профессионалы сходятся во мнении, что размер кредитного плеча не влияет на уровень рисков.

Почему же тогда начинающих трейдеров так часто предостерегают от торговли с большим кредитным плечом, а дилинговые центры, в свою очередь, настойчиво предлагают плечо 1:500, а то и 1:1000? Какой потенциал и в чем опасность такой торговли?

Кредитное плечо, скажем, 1:500 дает возможность открывать позиции большого размера, а при четкой стратегии и адекватном понимании рисков это позволяет в разы увеличить прибыль и при небольших средствах на счете.

Но, если вы открываете сделку с максимальным лотом, то рискуете всем депозитом. А это значит, что при активном рынке вам вполне может хватить и 10-и минут, чтобы остаться без средств.

Также трейдеру стоит учитывать, что если оставлять на выходные сделки с полностью загруженном депозитом при наличие большого кредитного плеча, то гэпе, который может образоваться в выходные дни, баланс счета может уйти в минус.

В следствие этого, клиент может потерять больше денежных средств, чем было на депозите изначально.

В рыночных компаниях, которые все сделки выводят на межбанк, этот минус, как правило надо погашать, и обычно это отражено в договоре.

Компании, которые не выводят сделки на внешний рынок, как правило, компенсируют клиенту отрицательный баланс и доводят его до нуля.

Что такое кредитное плечо?

Кредитное плечо – это заемные средства, которые выделяет брокер для торговли. Плечо может быть разным, например, 1:4 или 1:100. Что означает кредитное плечо 1:100?

То, что брокер виртуально выделяет вам средства, в 100 раз превышающие ваши. То есть вы сможете открывать сделки увеличенным в 100 раз объёмом.

Что предоставляют брокеры?

Если брать большинство дилинговых центров, то для небольших депозитов кредитное плечо очень большое, например, 1:100, 1:500, встречал даже 1:5000!

Например, самый крупный и развитый форекс брокер в России компания Альпари предоставляет кредитное плечо до 1:1000. Имея на счёте всего 10$, можно открыть сделку максимальным объёмом на 10 000$.

Как плечо влияет на результаты?

Давайте рассмотрим 4 примера, с использованием плеча и без него. Буду покупать акции, хотя всё справедливо и для рынка форекс и для фьючерсов.

Пример 1. Без кредитного плеча. Вы открыли брокерский счет, пополнили на 1000$ (каким должен быть депозит для начинающих и на что можно рассчитывать с вашими деньгами, рассказывал здесь).

Больше 10 акций купить не сможете, так как не хватит средств. Что же делать, если вы уверены в сделке, в том, что она принесёт прибыль? Как заработать больше?

Пример 2. Кредитное плечо. У вас на счете всё те же 1000$. Но есть рычаг 1:100. Значит, вы автоматически можете открывать сделку большим объёмом в 100 раз.

Если в первом примере вы смогли купить только 10 акций, то сейчас можете купить в 100 раз больше, то есть 1000 акций! Соответственно, сможете заработать в 100 раз больше.

Важно понимать, что большое кредитное плечо не только увеличивает прибыль, используя его, можно быстро потерять все деньги.

Пример 3. Без кредитного плеча. Предположим, что у вас куплено 10 акций по цене 100$ за штуку. Если цена упадёт до 99$ за штуку, то вы потеряете 1$ на каждой акции, то есть всего 10$. Счет уменьшиться с 1000$ до 990$.

Пример 4. Кредитное плечо 1:100. Вы смогли купить 1000 акций по цене 100$ за штуку. Цена падает до 99$, вы так же теряете 1$ на каждой акции.

Вот так при использовании кредитного плеча, при изменении цены всего на 1$, можно потерять весь депозит. Как этого избежать?

Как контролировать уровень риска?

В 4 примере мы потеряли весь депозит при изменении цены всего на 1$. Это очень большой риск, так торговать просто глупо! Как же снизить риск? Как не потерять все деньги? Есть 2 классных способа, причём очень простых.

1 способ. Не открывать сделку максимальным объёмом, то есть не торговать на все деньги. Даже если у вас есть большое кредитное плечо, это не значит, что его нужно использовать на все 100%.

2 способ. Выставлять стоп лосс. Давайте ещё раз вернёмся к 4 примеру: когда цена достигла уровня в 99$ за акцию, то мы потеряли 1000$, то есть весь депозит.

Кредитное плечо на форекс. Для чего нужно кредитное плечо?

Например, если бы стоп лосс стоял на 99.50$, то сделка закрылась бы по этой цене, и мы потеряли бы всего 500$. А остальные 500$ остались бы для дальнейшей торговли.

Таким образом, установка стоп лосса на заранее определённый уровень может сохранить деньги и снизить риск.

Что такое кредитное плечо, что такое спред и своп, что такое арбитраж, что такое маржа и т.д. Советую изучить и всегда иметь под рукой, чтобы быстренько посмотреть, когда потребуется. А то, что потребуется – не сомневаюсь.

Залог (маржа)

Для открытия и поддержания позиции на торговом счёте резервируется залог (ещё называют маржей) — средства, которые временно блокируются, они служат своеобразной страховкой на случай убыточной сделки (некоторые их так боятся).

Величина залога зависит от выбранного кредитного плеча, чем больше плечо, тем меньший залог потребуется для открытия сделки.

Пример 1. Наш депозит 1000$. Кредитное плечо 1:500. Предположим, что мы самозабвенно верим в рост евро против американского доллара, поэтому решили купить 0.01 лота EUR/USD по 1.3411 (стандартный лот равен 100 000 базовой валюты, а 0.01 лота — 1 000).

То есть мы хотим купить 1000 евро против доллара. Как в этом случае рассчитать залог? Всё просто: за один евро дают 1.3411 доллара, значит, 1000 евро стоит 1341.1 доллар.

Если бы мы торговали без кредитного плеча, для покупки 1000 евро, нам потребовалось бы 1341.1 доллар. Но при плече 1:500, эту сумму уменьшаем в пятьсот раз: 1341.1/500 = 2.68. Это наш залог, для открытия позиции на счёте будет заморожено 2.68$.

Пример 2. Депозит 1000$. Кредитное плечо 1:100. Не смотря ни на что, мы продолжаем самозабвенно верить в рост евро против американского доллара.

Пример 3. Депозит 1000$. Кредитное плечо 1:1. Для покупки 1000 евро нам потребуется 1341.1 доллар. Как бы самозабвенно мы не верили в рост евро против американского доллара, но в этом случае наш депозит не позволит открыть позицию такого объёма.

Чтобы не делать расчёты перед открытием каждой сделки, можно воспользоваться калькулятором трейдера, например, этим.

Краткий вывод. Кредитное плечо – виртуальные заемные средства, которые автоматически выделяет брокер для увеличения оборотов торговли.

При грамотном использовании повышается прибыль от операций. Но нужно не забывать контролировать риски, иначе потеря депозита не заставит себя ждать, и вам придётся следовать этой инструкции!

Кредитное плечо — основа огромных прибылей

Кредитное плечо Форекс – это возможность совершать сделки на суммы, превышающие торговый депозит трейдера. Непонятно? Давайте разберем на примере.

Предположим, у трейдера Василия есть 10000 долларов. Предположим, он купил валютную пару евро-доллар объемом 0.1 лот.

Следовательно, 0.1 лот эквивалентен 10 000 единиц валюты (эта сумма как раз и есть у Василия). Покупая 0.1 лот, трейдер Василий торгует с кредитным плечом 1 к 1. Тут все просто и понятно.

Давайте посмотрим, что произойдет, если Василий захочет купить не 0.1, а целый лот (1 лот). Напоминаю, что целый лот – это 100 тыс. $., на счету у трейдера только 10 тыс. $.

В этой ситуации на помощь трейдеру приходит Форекс брокер. Он «одалживает» трейдеру недостающую сумму, используя его торговый депозит в качестве залога.

То есть, покупая 1 лот (100 тыс. единиц валюты) при депозите 10 тыс., трейдер оперирует суммой в 10 раз превышающей его собственные средства. В этом случае говорят, что трейдер торгует с FOREX кредитным плечом 1 к 10.

Давайте посмотрим на последствия использования плеча. В нашем примере (использование плеча 1 к 10) означает, что изменение цены актива будет иметь десяти кратный эффект.

То есть если наш актив (в примере евро доллар) вырастет на 1% — трейдер получит прибыль в 10 раз больше (10%). Тот же самый эффект наблюдаем и с убытками. Если EUR/USD упадет на 1%, наш трейдер потеряет 10%.

Давайте посмотрим, что будет если использовать кредитное плечо 1 100. Кстати 1 к 100 это стандартное плечо на Форексе у большинства брокеров.

То есть наш торговец оперирует суммой в 100 раз больше, чем его собственные торговые средства!

В такой ситуации, если цена актива вырастит всего на 1% — трейдер удвоит свой депозит. Так как 1% от 1 миллиона = 10 тыс. долларов.

Но если цена актива пойдет «не туда» — то трейдера ждет разорение — «слив депозита»! Брокер просто принудительно закроет убыточную сделку (или сделки, если их несколько) и спишет средства с торгового счета.

Какое выбрать?

Если вы собираетесь торговать «нормально» — вам вполне хватит стандартного 1 : 100.

В этом, случае все будет происходить по той же схеме, что мы рассмотрели выше, только разорение или сверх прибыль наступят в течение нескольких часов (за это время цена актива изменится на 0.2% в ту или иную сторону, что и будет означать крах или сверх прибыль – как повезет).

Как изменить?

В большинстве случае – это можно сделать при открытии (регистрации) торгового счета.

То есть вы указываете желаемое плечо. У некоторых брокеров возможно внести изменение в данный параметр через личный кабинет.

Часто трейдеров волнует вопрос расчета кредитного плеча. Не забивайте голову всякими формулами, используйте приближенную схему расчета.

  • 1 лот = 10 0000 (100 тыс.) единиц валюты
  • 0.1 лот = 10 000 (10 тыс.) единиц валюты
  • 0.01 лот = 1000 (1 тыс.) единиц валюты

Дальше пляшем от вашего торгового депозита. Если депозит, допустим 1000$ и вы откроете сделку 0.01 лот, это будет означать, что вы ваше используемое кредитное плечо FOREX – 1 к 1.

Если откроете, 0.05 лота, то плечо будет 1 к 5 и т.д.

Хочу акцентировать ваше внимание на том, что нет необходимости использовать максимальное кредитное плечо.

То есть если вы при регистрации установили плечо, допусти 1 к 200, это не значит, что должны торговать с максимальным кредитным плечом.

Какое лучше – выбрать?

Мое мнение – вам вполне хватит «стандарта» – 1 к 100 (можно чуть больше). Но в реальной торговле использовать, максимум 1 к 5 (если вы новичок) или 1 к 10-15 (если вы опытный трейдер и готовы пойти на сильный риск).

В любом случае рекомендую потренироваться на демо – счете.

На что влияет?

Влияет оно на ваш конечный доход. Большое плечо означает, что вы сможете получить БОЛЬШУЮ прибыль (или убыток) от МАЛЫХ рыночных движений.

Если плечо, допустим 1 к 20, то ваш доход (убыток) надо будет умножать на величину плеча.

В данном примере, движение актива на 2% будет иметь эффект (2*20 = 40%) 40% убыток или прибыль – в зависимости от того, куда пойдет цена после открытия вами сделки.

При использовании большого кредитного Форекс плеча – важно ВСЕГДА использовать защитные стоп лоссы.

Используйте этот инструмент с умом!

Какое выбрать кредитное плечо для торговли?

Для начала давайте вспомним, как работает рынок Форекс. По сути это огромный обменник, где банки, инвестиционные фонды, различные организации и частные трейдеры обменивают одни валюты на другие.

Зарабатывают на валютном рынке, совершая покупки и продажи при разных курсах валютных пар.

Так вот, чтобы вы понимали, 100000 единиц валюты — это всего лишь 1 стандартный лот на рынке Форекс. Сумма большая, согласитесь!

Конечно, на стандартных торговых счетах можно открывать сделки лотом вплоть до 0.01, но даже так для совершения сделки понадобится не меньше 1000 долларов, евро, фунтов — в зависимости от валютной пары.

Рядовому трейдеру непросто найти такие деньги. И даже если получится — много не заработаешь на подобном обмене валюты, потому что может пройти год, пока курс валютной пары сдвинется хотя бы на 10%, доходность сделки получается очень низкой.

Все проблемы решает кредитное плечо — деньги, которые трейдер может получить от брокера в долг специально для открытия сделок с бОльшим объемом.

Размер кредитного плеча обычно задаётся при открытии торгового счёта, может быть самым разным — 1:5, 1:20, 1:100 и даже 1:1000!

Возможный размер кредитного плеча на Forex4you

Ладно, кредитное плечо 1:1 — что это означает? В этом случае у трейдера есть только его собственные деньги, как такового плеча вообще нет.

А вот 1:100 говорит о том, что имея на счету 1000$, трейдер сможет открыть сделку, использовав вплоть до 100000$, из которых 99000$ — деньги брокера.

Во-вторых, чтобы защитить свои деньги, брокер может в принудительном порядке закрыть убыточные сделки трейдера, так называемый Stop Out.

Эти моменты прописаны в клиентском соглашении и уровень Stop Out вы можете узнать заранее:

На рынке Форекс трейдеры обычно используют кредитные плечи в диапазоне от 1:25 до 1:500. Почему не всегда 1:500, ведь так по идее можно заработать намного больше? Считается, что при увеличении плеча торговые риски тоже растут…

Оно влияет только на размер маржи (суммы, которая берется в залог под открытую сделку) — чем плечо больше, тем ниже маржинальные требования.

Вывод отсюда такой — при небольшом плече вроде 1:20 торговать агрессивно в принципе сложно из-за высоких требований.

А вот при большом плече вроде 1:500 трейдер может открыть очень крупную позицию, которая может закрыться как отличной прибылью, так и с весомыми убытками.

И все же, какое кредитное плечо лучше выбрать? На самом деле, если нет специальных условий для выбранной вами торговой системы, выбирайте что больше нравится.

Лишь для некоторых стратегий, например Мартингейла, опасность представляет как раз маленькое плечо — недостаток свободной маржи не позволит открыть достаточно сделок, чтобы полностью реализовать идею торговой системы (какой бы токсичной она не была).

В большинстве же случаев особой разницы между плечом 1:50 и 1:500 нет, потому что трейдеры не торгуют «all-in» максимально возможным лотом, а используют рассчитанный при помощи одного из методов мани-менеджмента размер лота, позволяющий при адекватных просадках получать высокую прибыль.

При торговле на рынке Форекс трейдеры обычно используют лишь часть доступного им кредитного плеча. Логично, что чем больше — тем агрессивнее и опаснее используемая торговая система, тут всё верно и страхи вполне оправданы.

Для оценки опасности торговли из-за размера плеча обычно используется показатель загрузка депозита, который рассчитывается так:

Что такое маржа, мы уже ранее выяснили — это сумма залога по открытым сделкам. Средства — сумма на торговом счёте с учётом результата открытых сделок.

Загрузка депозита измеряется в процентах и показывает уровень агрессивности торговли. Если её значение доходит до 100% — значит трейдер использует весь депозит в качестве залога и больше не может открывать сделки.

Значение загрузки депозита расшифровывается примерно так:

  1. до 10% — консервативная торговля;
  2. от 10% до 30% — умеренные риски;
  3. от 30% — высокие риски.

Впрочем, для скальперских стратегий это не совсем актуально — использование даже 100% плеча не приведет к большим убыткам, так как стопы стоят на расстоянии 10-20 пунктов.

У показателя «загрузка депозита» есть один недостаток — маржа для одной и той же сделки при разном установленном кредитном плече будет отличаться.

Скорее всего, именно поэтому пару лет назад Alpari стали применять показатель используемое кредитное плечо с похожим смыслом — чем выше значение, тем больший объем открытых сделок по отношению к сумме депозита находится на торговом счёте. Рассчитывается так:

Стоимость ордеров — это сумма купленной или проданной трейдером валюты. Например, стоимость ордера 1 лот EURUSD — 100000 евро.

Рассчитанное ИКП будет одинаковым при любом размере плеча, так что пользоваться этим показателем намного удобнее.

ИКП легко представить в виде графика:

Зеленые столбцы — увеличение ИКП, красные — уменьшение

По графику можно понять много интересных вещей. Начнём с того, что длинные столбцы — это открытия и закрытия сделок. Зная это, мы примерно можем понять:

  • сколько открыто позиций;
  • как долго они удерживаются (на часовом графике ИКП видно еще лучше);
  • используется ли Мартингейл или другая токсичная торговая техника (увеличение ИКП в просадках).

Компания Alpari предоставляет подробные данные об ИКП для своих ПАММ-счетов, поэтому в программе IVE: Анализ ПАММ-счетов, начиная с 1.05 версии появился этот график и его можно анализировать:

График ИКП не случайно совмещен с просадками — чем активнее трейдер использует доступное плечо, тем выше торговые риски и более крупные потери возможны в будущем.

А вот использование доступного кредитного плеча — это уже другой вопрос. Чтобы оценить опасность используемой стратегии, мы можем использовать значение или график использованного кредитного плеча (загрузки депозита).

Большое против маленького

Каждый трейдер рано или поздно сталкивается с понятием кредитного плеча, маржи и залога. Причем, вникнув в суть вопроса, трейдеры делятся на два лагеря.

Первые высокое кредитное плечо связывают с неминуемой потерей депозита.

Другие считают этот инструмент полезным, более того, связывая высокое плечо с возможностью диверсификации за счет маленькой величины залога и хорошем запасе свободных средств. Есть и другие плюсы, как собственно и минусы.

Начнем сначала, ответим на вопрос: что такое Кредитное плечо — это рычаг, который увеличивает отдаваемые трейдером средства на залог для открытия и поддержания позиции.

При этом роль брокера заключается в обеспечении трейдера необходимым объемом денежных средств на условиях маржинальной торговли. Таким образом, главный принцип маржинальный торговли заключается в предоставлении кредитного плеча.

Такая сумма называется маржа (от английского margin – залог) и в базовой валюте рассчитывается по формуле:

маржа (залог) = размер контракта (лота) / кредитное плечо

Плечо может быть от 1:1 до 1:500 (и даже больше). Давайте посчитаем. Сравним 2 вида кредитных плечей: 1:500 и 1:100 и выясним, сколько мы потеряем в средствах, если будем использовать плечо 1:500 и 1:100 при торговом объеме 1 лот и депозите 10000$ по EUR/USD, и наступлении стоп-аута при уровне маржи 10%.

Языком цифр: В случае с 1:500 в залог уходит 266,42 $, 10000 $ — 266,42 $ = 9733,58 $ остается на торговлю, 9733,58 $ мы потеряем при просадке в 973 пункта (4-х значного котирования) при стоимости пункта 10 $.

В этот момент уровень маржи будет составлять 100%, то есть у нас останется только наш залог суммой 266,42 $, стоп-аут наступает тогда, когда от него остается 10% (26,6$).

Итого у нас остается 266 $ — 26 $ = 240 $, то есть до стоп-аута будет всего 24 пункта. Фактически стоп-аут наступит при просадке 973 + 24 = 997 пунктов, и после стоп-аута у нас останется 26$ на торговом счете.

В этот момент уровень маржи будет составлять 100%, то есть у нас останется только наш залог суммой 1332,10 $. Стоп-аут наступает тогда, когда остается 10% от залога (133,2$), итого у нас остается 1332,10 $ -133,2 $ = 1198,9 $.

То есть до стоп-аута будет всего 119 пунктов, фактически стоп-аут наступит при просадке 866 + 119 = 985 пункта. После стоп-аута у нас останется 133,2 $ на торговом счете.

Как мы видим при плече 1:100 и 1:500 до стоп-аута разница составляет 997 -985 = 12 пунктов).

То есть, если вы хотя бы иногда выходите объемом в 1 лот по одному торговому инструменту с депозитом 1000-3000$ — вы навсегда останетесь в списке проигравших, так как это явное нарушение рисков, и уменьшение кредитного плеча с 1:500 даже до 1:50 вам ничем не поможет.

Смысл маржи в том, что она гарантирует состоятельность трейдера для открытия позиции того или иного объема.

На протяжении всего времени, пока позиция будет оставаться открытой, брокер будет удерживать маржу (в качестве залога), не разрешая открывать на эту сумму новые позиции.

Возникает вопрос: что делать, если мы желаем открывать несколько сделок одновременно? Тогда нам понадобится либо большая сумма средств на торговом счете, либо большее кредитное плечо.

В этом случае мы не рекомендуем безразмерно увеличивать объемы и доводить счет на просадку более чем 10-20% от депозита по эквити (средствам), не говоря уже о стоп-ауте.

Для чего нужно большое кредитное плечо?

  • У Вас всегда есть больше свободных средств, это позволяет на вашем текущем счету подключать новую торговую систему.
  • При наличии разных торговых систем, мы имеем варианты работы с разными постоянными объемами так и с разными варьируемыми объемами в зависимости от типа сигнала, или наличия / отсутствия просадки. Поэтому может быть такая ситуация при которой 99% торгуемого времени нам требуется постоянно 1 лот открытых позиций, но в 1% торгуемого времени актуальный объем будет 20 лот с целью сохранения растущего эквити.
  • В портфельном управлении максимальное кредитное плечо актуально всегда, так как при верном формировании портфеля общее эквити растет всегда, снижение кредитного плеча приводит к снижению доходности из-за невозможности выставить максимальные объемы во время начала выхода из просадки.

Чем больше кредитное плечо, тем больше свободных средств. Именно большое кредитное плечо позволит добавить больше торговых инструментов в свой инвестиционный портфель, и каждый новый добавляемый инструмент / торговая система будет снижать риски по всему портфелю.

Таким образом, чем больше кредитное плечо — тем лучше работает диверсификация и существует возможность повышения общей доходности.

С институциональной точки зрения, высокие кредитные плечи существуют только на рынке форекс. В связи с этим, порой встречаются «в штыки» со стороны участников других финансовых рынков.

Ссылаясь на то, что с началом регулирования рынка форекс большие плечи уйдут из арсенала торговых условий форекс-брокеров.

И, как мы уже выяснили в подсчетах выше, при низком кредитном плече торговать тоже можно, единственное, в чем вы будете ограничены, — так это в запасе свободных средств. Поэтому используйте сегодняшние возможности для торговли на полную!

Пункты, лоты, кредитное плечо и маржа

Мир валютных рынков обладает своей уникальной терминологией. Ниже представлены лишь некоторые общие понятия рынка форекс, которые необходимо знать.

Пункты

Пункт означает процентный пункт и является минимальной единицей торговли на рынке форекс. Крайняя правая цифра в котировке цены, как правило, и есть пункт.

Точное значение пункта зависит от валюты, которая является объектом торговли.

Так, например, евро измеряется до четырех десятичных долей, т.е. один пункт равняется одной сотой цента, а иена – до двух десятичных долей, что значит, что в случае с иеной один пункт составляет один цент.

Однако не следует думать, что за каждый пункт можно получить по одной сотой цента прибыли — чтобы рассчитать возможный заработок необходимо познакомиться с двумя другими терминами: лотами и кредитным плечом.

Банки и другие поставщики ликвидности для торговли валютой используют лоты. Размер стандартного лота составляет 100 000 (100 тыс.) единиц валюты, а минимального – 10 000 (10 тыс.).

Поскольку подобные объемы зачастую являются недоступными для обычных трейдеров, брокеры ввели такое понятие как кредитное плечо.

Кредитное плечо

Кредитное плечо позволяет форекс-трейдерам распоряжаться большим количеством валюты, чем есть на их торговом счете. Вот где действительно кроется сила торговли на валютном рынке!

С кредитным плечом 1:100 достаточно иметь 1 единицу валюты, чтобы управлять 100 единицами на рынке форекс.

Таким образом, чтобы управлять одним минимальным лотом (10 тыс.) необходимо располагать 100 собственными единицами валюты, а чтобы управлять 1 стандартным (100 тыс.) – 1000 единицами.

Отсюда следует, что прибыль – это коэффициент кредитного плеча, помноженный на сумму и размер лота и помноженный на количество пунктов движения цены в пользу трейдера.

Аналогичным образом вычисляется и размер убытка, если вдруг случилось так, что цена стала двигаться в нежелательном для вас направлении.

Если же в вашем распоряжении оказался 1 стандартный лот, ваша прибыль или убыток будут измеряться с расчетом $10 за каждый пункт изменения цены.

Пример 1: если пара EUR/USD увеличивается на 10 пунктов (10×$1) от 1,5000 до 1,5010, то в случае минимального лота повышение составит $10.

Пример 2: если пара EUR/USD увеличивается на 10 пунктов (10×$1) от 1,5000 до 1,5010, то в случае стандартного лота повышение составит $100.

Торговля с использованием маржи

Маржа — это сумма залога, которая необходима для поддержания трейдерами открытых позиций на рынке форекс. В отличие от рынков акций и товарных ценных бумаг, на рынке форекс не бывает требований о поддержании маржи.

Например, если форекс-трейдер покупает один 1 минимальный лот пары EUR/USD по цене 1,50 с кредитным плечом 100:1, то для поддержания этой позиции ему нужно иметь на счету $150 как маржу для поддержания такой открытой позиции.

Если цена сдвигается на 1 пункт в нежелательном для вас направлении, то сумма на вашем счете должна составлять $151, а если на 10 – то $160.

Если же представить, что вы выкупили 1 стандартный лот пары EUR/USD по цене 1,50 с кредитным плечом 1:100, то в этом случае вам необходимо иметь $1500 на счете в качестве маржи, чтобы держать эту позицию открытой.

Если цена сдвигается на 1 пункт в нежелательном для вас направлении, то сумма на вашем счете должна составлять $1510, а если на 10 – то $1600.

Преимущества торговли с кредитным плечом

Торговля с использованием кредитного плеча или, как ее еще называют, маржинальная торговля, — это система, которая позволяет заключать сделки в тех случаях, когда сумма сделки многократно превышает общий капитал трейдера.

Таким образом, трейдер инвестирует в сделку лишь небольшой процент средств; точное значение этого процента зависит от многих факторов, в том числе от брокера, платформы и актива.

Популярность торговли с кредитным плечом объясняется наличием массы преимуществ такого вида торговли:

  • Минимизация инвестируемого капитала. За сделку нужно выплачивать не полную стоимость, а лишь небольшую ее часть. Например, при открытии сделки на 3 000 долларов с кредитным плечом 1:400 требуется инвестировать лишь 7,5 доллара из собственных средств.
  • Доступность инструментов. Если торговля некоторыми инструментами возможна при небольшом стартовом капитале, то инвестиции в более престижные активы стоят немало денег. С помощью кредитного плеча такие инвестиции становятся более доступными: теперь не нужно заходить на сам рынок этих активов, достаточно лишь сыграть на разнице курсов, заручившись кредитным плечом.
  • Большая ответственность относительно рисков. С помощью маржинальной торговли можно заходить на рынок с небольшим капиталом, однако в этом есть и немалый риск: чем больше вы можете заработать на сделке, тем больше можете и потерять, если сделка окажется неудачной.

Торговля с кредитным плечом воспитывает трейдера, постоянно напоминая ему о большом риске, поэтому так будет быстрее научиться работать со стоп-лоссами, чтобы не получить огромный убыток.

Пример торговли

Представим себе, что цена за тройскую унцию золота сейчас составляет 1327 долларов. Допустим, мы сделаем прогноз на повышение золота и открываем большую сделку на 10 единиц товара.

Например, на AvaTrade для таких позиций предусмотрено кредитное плечо 1:200 (маржа 0,5%); это означает, что на каждые 200 долларов сделки вам нужно будет инвестировать лишь 1 доллар, а общая сумма сделки при таком плече составит лишь $66,35.

Маржинальное требование (Margin Call)

Для торговли с использованием плеча необходимо наличие определенной суммы на счете, чтобы покрыть возможные убытки. У каждого брокера требования по такой сумме различны.

В случае с AvaTrade текущий баланс счета должен составлять не менее 10% от используемых средств как на счетах MetaTrader 4, так и AvaTradeAct, а для счетов AvaOptions такое требование составляет 25%.

Для счетов AvaOptions, где сумма сделки будет равна $265,4, маржинальное требование составит 66,35 доллара.

В случае если текущий баланс трейдера упадет ниже 10% или 25% (в зависимости от вида счета), брокер будет вынужден закрыть позиции трейдера, поскольку маржинальное требование не будет выполнено.

На счетах AvaTradeAct и AvaOptions будут закрыты все позиции без исключения, а на счетах MetaTrader 4 сначала закроется сделка с максимальной суммой, и лишь потом будут поочередно закрываться остальные сделки, пока сумма маржи не вернется к требуемому уровню.

На AvaTrade можно торговать различными инструментами, и у каждого из них свое кредитное плечо, которое также меняется в зависимости от платформы.

Максимальное кредитное плечо на AvaTrade варьируется от 1:400 для счетов MetaTrader4 и 1:200 для всех остальных счетов.

Если говорить об активах, то наибольшее значение кредитного плеча имеют валютные пары, тогда как золото торгуется с плечом в 1:200, нефть — 1:100, а платина, серебро и другие металлы — 1:50.

Важно проверять кредитное плечо для конкретной платформы и актива перед началом торговли, а также постоянно следить за балансом счета, чтобы выполнять маржинальное требование и не испортить текущие сделки.

КРЕДИТНОЕ ПЛЕЧО НА ФОРЕКС ЧТО ЭТО ТАКОЕ И ЗАЧЕМ НУЖНО

Completing the CAPTCHA proves you are a human and gives you temporary access to the web property.

What can I do to prevent this in the future?

If you are on a personal connection, like at home, you can run an anti-virus scan on your device to make sure it is not infected with malware.

If you are at an office or shared network, you can ask the network administrator to run a scan across the network looking for misconfigured or infected devices.

Another way to prevent getting this page in the future is to use Privacy Pass. You may need to download version 2.0 now from the Chrome Web Store.

Cloudflare Ray ID: 678a73c2cb652c01 • Your IP : 46.175.165.20 • Performance & security by Cloudflare

Что такое кредитное плечо на Форекс и как его грамотно использовать

Всем привет! Я общаюсь в сети со многими людьми и некоторые из них задают разные вопросы о форексе. Как на нем можно делать деньги? На кого именно ложится риск работы с деньгами, особенно при использовании кредитного плеча?

Сегодня я как раз хочу рассмотреть кредитное плечо на форекс: что это такое и как на нем можно зарабатывать.

Начнем с главного.

Что такое кредитное плечо

Вы слышали о законе рычага в школьной физике?

О том, что с помощью длинного рычага (крепкой доски, лома и т.п.) можно двигать тяжелые вещи и предметы, которые даже невозможно сдвинуть с места голыми руками?

Весь фокус там заключен в том, что рычаг позволяет увеличить Вашу силу, прикладываемую к предмету.

Кредитное плечо действует примерно так же.

Давайте, рассмотрим это на примерах.

Вы – трейдер, который решил провести какие-то операции на форексе. Вы торгуете с помощью брокера, который предоставил вам кредитное плечо. Допустим, со стандартным значением 1 к 100.

Используя плечо, Вы можете увеличить объем своих сделок до 100 раз.

К примеру, Ваш депозит 100 долларов, но с использованием этого инструмента можно провести операцию в 10 тысяч долларов (100 умножить на значение плеча 100).

С помощью кредитного плеча, предоставленного брокером , Вы можете так же увеличить объем работы, как закон рычага помогает увеличить силу, прикладываемую к объекту.

Для чего и как используют кредитное плечо

Ответ простой – чтобы увеличить свои возможности.

Допустим, на Вашем депозите лежит тысяча долларов. Живые деньги, самые настоящие полновесные деньги, которые Вы сами вложили и теперь хотите приумножить.

Вы решили вложить деньги в акции, сделать краткосрочные инвестиции, чтобы заработать на разнице курсов.

Рассмотрим на примере акций. Допустим, на рынке есть акции корпорации «Супер Мега Компания 2022», ну, для краткости, корпорация «СМК 18».

К началу операции одна акция «СМК 18» стоит ровно 100 $. Но вы твердо уверены, что в ближайшее время эти акции двинутся вверх.

Может, интуиция шепчет вам, что они поднимутся, а может, вы видели вещий сон, что корпорация получила правительственный грант на миллиард долларов. И теперь вы твердо знаете, что акции «СМК 18» поднимутся.

Так вот, какие у вас есть варианты. Вы решили инвестировать в эти акции ровно 30% депозита, и это составит 300 долларов.

Вариант первый – вы покупаете акции на 300 долларов $.

И сколько же вы их купили? Всего три акции.

Купить акции онлайн

Через некоторое время акции поднялись в цене на 2 доллара и вы их продали обратно. Купили 3 акции на 300 долларов, продали 3 акции на 306 долларов, и ваша прибыль составила 6 $?

Есть и второй вариант. Вы используете кредитное плечо 1 к 100, любезно предоставленное брокером . Ваши 300 долларов, умноженные на 100, составят 30 тысяч долларов. На такую сумму вы покупаете уже не 3, а целых 300 акций.

Через некоторое время, когда цена поднялась, вы продаете их обратно, и каждая акция приносит по 2 бакса. В общей сложности на этой операции вы заработаете уже не скромные 6 зеленых, а ощутимую прибыль в 600 долларов.

С помощью плеча 1 к 100, ваша прибыль увеличилась в 100 раз.

Приятно, не так ли?

Кредитное плечо на форекс помогает расширить возможности. А это дает шансы для хороших прибылей даже со скромного депозита.

На кого ложатся риски

А теперь представьте, что ваш сон про подъем акций «СМК 18» оказался неверным. Или просто подвела интуиция, которая шептала: «Купи, ну, купи же эти акции». И тут рынок двинулся против вас.

Акции пошли вниз и теперь стоят 99 $, вместо полновесной сотни. Вы тут же продали их, чтобы не влететь в крупные убытки.

Вспомним наш первый вариант, в котором в операцию было вложено только 300 долларов с нашего депозита. Мы купили 3 акции по 100 долларов, рынок пошел против нас, и мы успели продать акции по 99 долларов.

Убыток составил 3 доллара, но мы вернули 297 долларов на депозит.

Такая картинка складывается при работе без кредитного плеча.

Вариант второй – мы использовали кредитное плечо и купили 300 акций по 100 долларов. Цена пошла вниз, и мы тут же сбросили все акции. На каждой акции мы потеряли по доллару и общие убытки составили 300 долларов.

А если мы проспали, не было интернета или девушка пришла не вовремя? Рынок двинулся вниз, мы не успели среагировать и стоимость акции упала до 85 долларов? Теперь одна акция стоит на 15 долларов меньше. Что будет в этом случае?

В первом случае, когда мы работали с тремя акциями, убыток составит 45 долларов.

Во втором случае потери будут намного больше. 15 баксов, умноженные на 300 акций, составят 4 500 долларов убытка.

Но ведь наш депозит составляет всего тысячу долларов. Как вы думаете, брокер согласится взять на себя часть убытка?

В этом случае включатся в работу защитные механизмы. Есть специальные программы, которые отслеживают движение цен по сделкам, которые заключены с использованием кредитного плеча.

Если рынок пошел против трейдера, то эти программы следят за тем, чтобы объем убытков не превысил суммы депозита. В нашем случае программы стали бы следить за тем, чтобы убыток не превысил тысячи долларов, лежащей на депозите.

И как только убытки доходят до границы депозита, брокер автоматически закрывает сделку, сбрасывая убыточные акции, чтобы вернуть первоначальную сумму. А вся тяжесть денежных потерь ложится на плечи трейдера, т.е. на ваш депозит.

Такая страховка брокера называется Margin Call или «предел риска». На деле такой предел редко составляет весь размер депозита. Его объем зависит от размеров депозита, от представляемого плеча и ряда других условий, с которыми нужно обязательно ознакомиться при выборе брокера.

Как свести риски к минимуму и увеличить прибыли

Кредитное плечо – очень хороший, но в то же время и довольно опасный инструмент торговли. Он словно острый нож, который в опытных руках творит чудеса с овощами и мясом, и в то же время может сильно поранить неумелого пользователя.

Этот инструмент позволяет увеличить объем операций и при этом – очень сильно. Размеры плеча бывают разные, некоторые брокеры могут предложить до 1 к 1000. И чем больше плечо, тем больше прибыли вы можете получить при удачной операции.

Но так же вырастет и уровень риска.

Ведь все просто – сколько хотите заработать, примерно столько же можете и потерять при неудачном движении рынка.

Как же подстраховаться от этого?

Могу посоветовать три вещи.

  • Первая – никогда не вкладывайте весь депозит в одну сделку. Вы должны четко обозначить пределы риска и обязательно следовать своей финансовой стратегии.

Вы же помните ту старую и мудрую поговорку? Ту самую, которая гласит, что нельзя хранить все яйца в одной кастрюле. С деньгами нужно работать так же.

  • Вторая умная вещь – обязательно используйте стоп лоссы. Вкладывая деньги, вы должны не только мечтать о супер прибыли, но и четко понимать допустимые пределы потерь по сделке. Включите стоп лосс, который автоматически закроет сделку, если рынок пойдет против вас. И тогда вы сохраните большую часть своих денег.
  • Ну, и третья штука, о которой я часто говорю вам в своем блоге. Работайте над собой, улучшайте свои знания или, как говорил мудрый Стивен Кови – затачивайте свою пилу. Чем больше вы будете знать о своем деле, тем сможете больше заработать и тем успешней будет ваша жизнь!

На сегодня это все. Подписывайтесь на обновления блога, в т.ч. на телеграм канал t.me/investbro_ru и приводите друзей, нажимая на кнопки соцсетей ниже.

До скорой встречи!

Более 6 лет изучаю инструменты интернет заработка, создал несколько источников дохода.

Активно инвестирую в различные направления.

На страницах блога помогаю людям становиться финансово грамотными и улучшать качество своей жизни.

Что такое кредитное плечо и лот на рынке Форекс

Приветствую вас, дорогие читатели. В самой первой статье «Что такое Форекс: развод или возможность очень хорошо зарабатывать?» шла речь об отличиях валютного рынка от фондового, срочного и товарно-сырьевого. Перебиралось немало всего, в том числе и кредитное плечо, которое есть только на Форекс. Пришло время разобраться, что же это такое.

Кредитное плечо показывает, насколько больше денег трейдер может вложить в финансовые инструменты, в сравнении с имеющейся на счёте суммой. Чтобы определить плечо, нужно максимально возможную сумму разделить на реальную.

К примеру, есть у меня тысяча долларов, а брокер разрешает открывать сделку на сто тысяч. Разделим второе число на первое, получим сто. Следовательно, кредитное плечо на торговом счёте 1:100.

По идее, можно на этом и закончить, но, думаю, у вас возникла масса вопросов. Давайте вникнем более подробно.

Кредитное плечо. Вся правда! (форекс, forex, фондовая биржа)

Сущность кредитного плеча и лота на Форексе

Мне понадобилось несколько месяцев, чтобы окончательно разобраться в сущности кредитного плеча и понять, для чего оно нужно, хотя ничего сложного-то и нет. Для начала выявим причину его появления на рынке.

Допустим, в моём кармане лежит 60 рублей. Доллар на бирже стоит как раз столько. Могу ли я прийти в офис брокера (или положить деньги на электронный счёт через терминал mt4), купить себе американский доллар и ждать повышения его стоимости (сейчас тем более рынок то вверх идёт, то вниз – самое время собирать сливки)?

Нет. Потому что брокеры по одному доллару никому продавать американские деньги не будут. С акциями то же самое – никто не продаёт по одной ценной бумаге Газпрома или Сбербанка, приобрести можно только «пакеты».

Валюта или любой иной финансовый инструмент покупается в определённом количестве (объёме). Минимальный объём сделки на валютной бирже – 1 000 единиц, то есть 1 000 иен, франков, фунтов, рублей и т. п.

Что такое лот в Форексе? Это как раз и есть объём позиции.

Один лот (он же целый лот) – это 100 000 единиц валюты, соответственно, минимальный – 0,01. Вы читали «Обзор основных функций торгового терминала МетаТрейдер»? Если нет – прочитайте. Там мы как раз вели разговор об открытии сделок минимальным лотом на демо-счёте Альпари.

Кстати, в обзоре брокера Альпари я отмечал ограничения объёма сделки на разных счетах – тоже не помешает учесть в процессе торговли. Обычно максимальный лот не ограничен, трейдерам никто не запрещает открываться на колоссальные суммы денег. Но есть исключения.

Кредитное плечо на бирже. Примеры и нюансы использования

Важный момент. Откройте терминал и посмотрите на его “жёсткий правый край”, где показывается цена финансового инструмента.

После запятой указывается пять цифр, однако пятая никогда не принимается трейдерами во внимание. В чём причина и как это связано с лотом? Как родилось название “жёсткий правый край”, неужели он не так мягок, как левый? Прочтите статью “Цена на рынке Форекс”, где на этих моментах заострено внимание, и задайте вопросы в комментариях, если что-то не поймёте. А мы не будем отдаляться от ключевой темы статьи.

Вернёмся к кредитному плечу. Мы выяснили, что минимальный объём – тысяча единиц валюты. Далее разберёмся в дебрях с помощью Японии. Один российский рубль стоит 2 японские иены, одна иена – 0,5 рубля. Если у меня в кармане 500 рублей, я могу себе позволить тысячу иен (0,01 лота) – минимальный объём набран, брокер исполняет мой торговый приказ (комиссии со спредами не считаем).

При каком условии я останусь совершенно без денег? Если иена опустится в цене до 0 рублей. Такое вряд ли произойдёт, хотя, всякое возможно. Если же иена подорожает на 1 рубль, и цена её составит 1,5 рубля, я получу прибыль в размере 1 000 рублей.

Это пример торговли без кредитного плеча совершенно, иными словами, соотношение суммы средств и общей стоимости купленных активов – 1:1. Рассмотрим теперь вариант с плечом 1:10.

Если плечо 1:10, я могу позволить себе купить в десять раз больше валют, чем покупал ранее. Баланс моего счёта как будто бы увеличивается с 500 рублей до 5 000. Сколько теперь иен я имею возможность приобрести? Ровно 10 000 (открытие позиции объёмом 0,1 лота).

В каком случае я потеряю весь капитал? Смотрите, денег-то у меня больше не стало: как было 500 рублей, так и осталось. Но валюты куплено в десять раз больше. Следовательно, я лишусь своих 500 рублей, если иена подешевеет на сумму в десять раз меньшую, чем в первом случае.

При торговле без плеча иена должна была подешеветь на 50 копеек (опуститься до абсолютного нуля), что привело бы меня к полной потере средств. Теперь, если она потеряет в стоимости всего лишь 5 копеек, я уже вылечу с рынка. Ибо умножим 10 000 купленных иен на 0,05 рубля, получим 500 – сумма депозита.

При подорожании иены на один рубль, я получу 10 000 рублей прибыли, в отличие от 1 000 при торговле без плеча. Как видите, растёт риск, но повышается и потенциальная прибыль.

Посчитайте сами, на сколько нужно подешеветь иене, чтобы с баланса ушло 500 рублей при плече 1:100 и торговле максимально допустимым лотом. Делитесь результатами в комментариях, если ошибётесь, прокомментирую, во всём разберёмся.

Да, кстати, есть калькуляторы лотов — вещь интересная, но мы поговорим о них в статье “Расчёты на рынке Форекс”, где вы получите в распоряжение формулы для самых разных математических операций с деньгами. Поначалу надо уметь определять лот и плюсы/минусы выбранного объёма самостоятельно, понимать закономерности, а далее уже идти к автоматизации расчётов.

Плюсы и минусы кредитного плеча

Почему в интернете рекламируют, в основном, Форекс, а не фондовую биржу? И почему опционы рекламируются чаще Форекса? Валютный рынок привлекает трейдеров именно возможностью торговать с кредитным плечом, потому что благодаря ему, трейдеры получают большие прибыли даже с маленького депозита.

Что касается опционов, люди приходят в трейдинг, но не хотят думать. Опционы – это угадывание ценовых колебаний, оно кажется каким-то более простым, нежели стратегии Форекса, хотя последние не особо сложные. Но не будем уходить в сторону.

Минус плеча в постоянно нависающей угрозе потери всего депозита. На фондовом рынке подобной опасности нет, однако акции обанкротившихся фирм мгновенно перестают сколько-нибудь стоить и остаться у разбитого корыта совсем не трудно.

Если у вас на счёте большая сумма денег, торгуйте спокойно без плеча, не открывайтесь большими лотами, заранее рассчитывайте риски (ваша стратегия должна пояснять, где ставить Тейк Профит и Стоп Лосс).

А если денег достаточно, но хочется зарабатывать более эффективно — какое плечо лучше всего выбрать? Тут уже всё зависит от конкретной рыночной ситуации. Иногда появляются прозрачные сделки и можно открыться, задействовав большое плечо, но обычно консервативные, спокойные торги с небольшим плечом всё-таки надёжнее.

Новички нередко задают банальный вопрос: “Как изменить кредитное плечо”? Оно меняется только на демо-счетах да и то, если предоставляется возможность выбора. Реальный счёт сразу открывается с определённым плечом, которое всегда одно и то же.

Торговля с плечом или без него, его увеличение/уменьшение зависят исключительно от объёма позиции: если при тех же средствах на счёте мы открываемся большим объёмом — задействуем большее плечо.

Как правило, не выделяются брокеры с большим или маленьким кредитным плечом, поскольку практически везде эта величина примерно одинакова.

Как не остаться в долгу у брокера при использовании кредитного плеча?

«Не останусь ли я должен брокеру деньги, если буду торговать с кредитным плечом?» — спрашивают дилетанты. По идее, нет, ведь как только в минус на вашем счёте уйдёт 80 % капитала (или более, или менее, в зависимости от торговых условий), брокер автоматически закроет все ваши позиции (в любой компании работает механизм Стоп Аута).

Но как быть, если позиции остались открытыми на выходные, а за субботу и воскресенье рынок перевернулся, в понедельник открылся гигантским гэпом?

Всё зависит от торговых условий. Искать должников и доказывать их вину – занятие не из лёгких, к тому же письменных подтверждений практически никогда нет. Как правило, брокер берёт обязательства по возмещению долга на себя (в Альпари при торговле на счетах Нано и Стандарт всё именно так и обстоит).

Вы не верите, что брокеры банкротятся? Почитайте о росте франка на новостях в январе 2022 года (когда по миру пошли многие брокеры, в том числе британский филиал Альпари) и вы поймёте ошибочность своих суждений.

Если торговать в Альпари на счёте ECN, то при потере большего количества денег, чем есть на счёте, трейдер должен частично или полностью убыток возместить. Проходит этот процесс на индивидуальных условиях.

Мораль – читайте занудные правила сотрудничества с брокером перед тем, как начать торговать, сэкономите кучу денег, сбережёте нервы.

Возвращаясь к изменению плеча, отметим важный момент. В условиях торговли брокеры сообщают, при каких условиях плечо автоматически уменьшается. Обычно это происходит за час до закрытия торгов в пятницу, чтобы трейдер не открыл огромную сделку и не оставил её на выходные. Ибо если на счёте окажется минус, а спекулянт-неудачник платить откажется, возмещать убыток придётся брокеру.

В статье «Рейтинг брокеров Форекс и как выбрать лучшего брокера для торговли» мы говорили, что необходимо выбирать брокера, дающего возможность торговать разными объёмами. Компании типа Xtrade (минимальный лот – 0,1) или Калита Финанс (минимальный лот — 1) – новичкам не подойдут. Они, может, и неплохие, но если денег мало, торговля будет очень рискованной.

Что такое кредитное плечо: полный гайд для начинающих

Кредитное плечо — это своего рода предоставляемый брокером беспроцентный кредит. Он может быть использован трейдером для увеличения объема позиции или для уменьшения маржи (залога брокера по открываемой сделке). Что такое кредитное плечо Форекс и как оно работает, как рассчитать и выбрать оптимальное плечо, его преимущества и недостатки с практическими примерами торговли на Форекс с кредитным плечом — все это вы прочтете в этом обзоре.

В этой статье мы разберем:

  • Что такое кредитное плечо ? Определение кредитного плеча и смысл
  • Что такое кредитное плечо на Форекс?
  • Как работает кредитное плечо на форекс?
  • Левередж Продукты (рассчитываем плечо и залог по разным активам)
  • Коэффициент финансового левериджа: что это?
  • Примеры использования различного кредитного плеча в торговле
  • Какое для трейдинга лучшее кредитное плечо
  • FAQs по кредитному плечу
  • Вывод

Будет очень полезно и интересно!

Что такое кредитное плечо ? Определение кредитного плеча и смысл

Представьте себе, что вы живете в небольшом городке и занимаетесь перепродажей яблок, которые покупаете в большом городе на оптовом рынке. Вполне логично, что у вас есть определенная наценка за предоставление услуги перемещения яблок с оптового рынка в свой родной город. И чем больше вы сможете купить яблок на рынке, тем больше заработаете на наценке (при условии, что все яблоки будут раскуплены). Но у вас в кармане ограниченная сумма денег, тогда как вы понимаете, что даже в 5 раз больший объем яблок можно будет реализовать у себя дома. И тогда вы идете в банк за кредитом.

Кредитное плечо простыми словами — это аналог банковского кредита, предоставляемый брокером. С его помощью, имея относительно небольшую сумму на счету, можно покупать в несколько раз больше валюты или акций и получать, соответственно, в несколько раз больший доход.

Что такое кредитное плечо на Форекс?

Но от банковского кредита плечо отличает один существенный момент: трейдер может использовать кредитное плечо на Форексе в любое время бесплатно — кредит предоставляется брокером без начисления процентов.

Кредитное плечо на форекс — это финансовый рычаг, финансовый леверидж:

  • Инструмент, позволяющий трейдеру открывать сделки в несколько раз большим объемом, чем имеющееся у него на депозите фактическое количество денег.
  • Инструмент маржинальной торговли, представляющий собой заемные средства для увеличения объема сделки и соответственно прибыли при недостаточности размера собственного капитала.
  • Отношение депозита к объему открываемой трейдером сделки.

Максимальное кредитное плечо на Forex указывается в торговых условиях к каждому счету. Например, для одного счета максимальным может быть значение 1:200, для другого — 1:1000.

Пример кредитного плеча:

  1. Кредитное плечо 1 к 1 означает, что трейдер торгует исключительно на свои собственные средства, отношение депозита к объему открываемой сделки 1:1. То есть, имея 100$, трейдер сможет открыть сделку максимум на сумму $100.
  2. Кредитное плечо 1 к 1000 означает, что трейдер может открыть сделку в 1000 раз большим объемом, чем есть у него денег. То есть, имея 100$, трейдер может открыть сделку объемом 100*1000 = 100 000$.

Какое кредитное плечо само безопасное? Минимально допустимое — 1:1 (без кредитного плеча). Верхней границы в теории нет, поэтому на Форексе можно встретить плечи до 1:3000, хотя финансовые регуляторы настоятельно рекомендуют брокерам понижать максимальный порог для ограничения трейдерских рисков. Не рекомендовано использовать кредитное плечо выше чем 1 к 100, а новичкам стоит остановить свой выбор на максимальном кредитном плече 1 к 10.

Кредитное плечо vs. Маржа (залог) — разница и взаимосвязь

Еще одно определение кредитного плеча на Форекс — это рычаг, который увеличивает отдаваемые трейдером средства на залог для открытия и поддержания позиции. Например, что такое кредитное плечо 1:100 в данном случае: на открытие сделки на 1000 единиц базовой валюты трейдеру понадобится в 100 раз меньше денег — 10 единиц базовой валюты.

Эта сумма называется маржой, которая блокируется брокером, пока открытая сделка не будет закрыта. Маржа — это гарантийный залог, который должен быть у трейдера для того, чтобы он мог вести торговлю на Форекс с кредитным плечом.

Общая формула расчета маржи:

Маржа (залог) = объем позиции (размер контракта, лота)/кредитное плечо

Например, при плече 1:2 для открытия позиции на сумму 100$ сумма залога составит 100/2 = 50$.

В качестве примера возьму валютную пару EUR/USD с открытым ордером с плечом 1 к 1:

Всего капитал — это сумма денежных средств на счете трейдера, которая равна балансу (сумме депозита на момент открытия сделки) + прибыль/убыток по всем открытым сделкам. То есть та сумма, которая будет на счету, если сделки будут закрыты. Пока сделки открыты, сумма плавающая.

Задействовано средств (маржа, залог) — деньги, которые блокируются брокером в момент открытия позиции. Это и есть та сумма, которая имеет к кредитному плечу непосредственное отношение.

Доступно для операций — остаток денежных средств в свободном распоряжении трейдера. Рассчитывается как разность между капиталом и маржой. Сумма плавающая, так как учитывает текущие прибыль/убыток по открытым позициям.

В данном примере была открыта сделка минимальным лотом 0,01, для чего понадобилось 1 127,21$. Эта сумма отражается в строке «Задействовано средств» и свободных денег у трейдера осталось чуть более 872$. Это значит, что трейдер не смог бы открыть еще одну сделку — ему бы попросту не хватило денег.

Создаем такой же демо-счет, но с кредитным плечом 1:10 и открываем уже три сделки объемом 0,01 лот. С кредитным плечом 1:10 требуется в 10 раз меньшая сумма для открытия аналогичной сделки, потому можно открыть сразу 10 ордеров объемом 0,01 лота (например, по нескольким инструментам). Или один ордер, но объемом 0,1 лот.

При плече 1:1 для открытия минимальной сделки объемом 0,01 лота минимальный депозит должен составлять чуть больше 1127,21$. С кредитным плечом 1:1000 сумма залога составила бы 1,1272$. То есть сумма собственных средств 1,13$ была бы достаточной для открытия сделки.

Еще один вывод из этого примера: Чем выше плечо, тем меньше залог и тем большим объемом средств вы сможете оперировать в торговле.

Небольшое резюме. Залог — сумма, блокируемая трейдером в момент открытия сделки. Это можно представить в виде таблицы:

Кредитное плечо

Маржинальное требование (залог брокера от объема позиции)

1:1

100%

1:2

50%

1:5

20%

1:10

10%

1:100

1%

1:1000

0,1%

При кредитном плече 1:1 сумма залога соответствует объему позиции (залог брокера — 100% от суммы сделки). При кредитном плече 1:100 при том же объеме сделки брокер блокирует только 1% от объема открываемой позиции.

Торговля на форекс с кредитным плечом. Зачем нужно плечо в торговле?

Вести торговлю можно и без кредитного плеча, но есть ситуации, когда оно может значительно упростить решение задачи и/или позволит нарастить доход. Например:

  • Открытие минимально допустимого объема позиции (как правило 0,01 лота) с небольшим депозитом. С суммой 10$ (и даже 100$) по многим активам физически невозможно открыть ордер без кредитного плеча. Потому кредитное плечо для новичка — едва ли не единственный реальный шанс для начала трейдерской карьеры. Подробнее об этом вы прочтете в следующем разделе.
  • Наращивание объема позиции. Ваш депозит позволяет открыть сделку по паре EUR/USD объемом только лишь 0,01 лота, где стоимость 1 пункта составляет 10 центов (для 4-значных котировок). Вы уверены на 100%, что цена пройдет в нужном вам направлении 10 пунктов. Без кредитного плеча ваш заработок составил бы всего 10*10 = 100 центов (1$). Но вы берете кредитное плечо Forex 1:100 и открываете сделку в 100 раз большую, объемом 1 лот. И ваша прибыль с 10-ти пунктов также вырастет в 10 раз до 10$. Правда, правила риск-менеджмента запрещают открывать сделки на всю сумму депозита, но речь сейчас не об этом.
  • Увеличение количества сделок и разгон депозита. Условный пример: у вас есть 100$. При открытии сделки объемом 100$ (без кредитного плеча) брокер тут же резервирует соответствующую сумму («залог», о котором шла речь выше). Вся сумма депозита заблокирована, больше открыть сделок нельзя. Если вы используете плечо 1:10, то при сделке объемом 100$ брокер резервирует только 10$ личных средств, оставшимися 90$ можно распоряжаться по своему усмотрению. Например, открывать следующие сделки по другим активам, тем самым диверсифицируя риски.

Что такое кредитное плечо Forex? Попробуйте сами создать несколько демо-счетов с разными суммами депозита, разными плечами и открыть несколько сделок. Как это сделать:

Регистрируете Личный кабинет LiteForex (в правом верхнем углу нажимаете кнопку « Регистрация »). Это займет не более пары минут.

В Личном кабинете выбираете вкладку «Метатрейдер».

Нажимаете на кнопку «Открыть счет», выбираете кредитное плечо и после создания счета делаете его основным. Таким образом открывается и реальный, и демо-счет. Чтобы перейти с одного счета на другой, снова переходите во вкладку «Метатрейдер» и делаете основным требуемый счет.

Демо-счет предусматривает диапазон плеча от 1:1 до 1:1000. На реальных торговых счетах ( Classic и ECN ) также доступно кредитное плечо от 1:1 до 1:1000.

Как узнать кредитное плечо в МТ4 по уже открытому счету? В самом МТ4 такой возможности нет (высчитывать по уровню залога нет смысла), но такая возможность предусмотрена в Личном кабинете, через который также можно открыть счет в МТ4, после чего подвязать его в терминал, имея пароль и логин. В Личном кабинете вы и можете увидеть плечо по каждому счету и даже его изменить, вызвав меню « Метатрейдер » справа.

Как работает кредитное плечо на форекс?

Давайте разберем, как работает кредитное плечо на Форекс на примере реальной ситуации в торговой платформе LiteForex.

Предположим, вы пополнили свой счет на 100$ и хотите открыть сделку по валютной паре EUR/USD , курс которой на текущий момент составляет 1,13. Согласно торговым условиям, минимальный объем сделки — 0,01 лота. Так как 1 лот — это 100 000 базовых единиц, объем сделки 0,01 лота будет соответствовать 1000 единиц. То есть, объем сделки 0,01 лота означает, что трейдер может купить минимум 1000 евро, для чего ему понадобится 1130$. Но у трейдера на счету только 100$, и платформа попросту не даст открыть ордер.

С кредитным плечом 1:10 трейдер может распоряжаться уже 1000$, но и этого будет недостаточно. На скрине видно, что с депозитом 1000$ рынок сообщает о недостатке средств для открытия желаемой позиции.

И уже с кредитным плечом 1:20 (вполне приемлемое с точки зрения риск-менеджмента кредитное плечо для новичка) сделка минимальным объемом 0,01 лота будет открыта.

Плюсы кредитного плеча

Преимущества кредитного плеча Форекс:

  1. Позволяет вести торговлю суммами большими, чем сумма собственного капитала.
  2. Является бесплатным кредитом. Чтобы нарастить сумму депозита и открывать сделки большим объемом, можно взять кредит в банке, но придется заплатить процент. Кредитное плечо на Форекс предоставляется брокером бесплатно.
  3. Позволяет нарастить прибыль. Если объем сделки с помощью кредитного плеча увеличивается в 10 раз, то и прибыль увеличивается также в 10 раз (о чем уже говорилось выше).
  4. При одинаковых объемах сделки по одному и тому же активу депозит без кредитного плеча закроется по стоп-ауту быстрее, чем депозит с плечом.

Минусы кредитного плеча

К недостаткам использования кредитного плеча Форекс я отношу:

  1. Увеличение рисков, связанное с наращиванием суммарного объема позиций. С ростом объема сделок растет и стоимость пункта, а следовательно и увеличивается сумма потенциального убытка. Большое кредитное плечо — большой убыток.
  2. Маржин-колл/стоп-аут. Проблема, вытекающая из прошлого пункта. В паре EUR/USD при 1 лоте стоимость 1 пункта — 10$, 0,01 лоте — 10 центов. В первом случае депозит закроется по стоп-ауту гораздо быстрее.
  3. Психологический аспект. Наличие свободных денег, высвобождаемых из-под залога брокера с помощью кредитного плеча, подталкивает наращивать позиции в случае «желания отыграться» или высокой уверенности в потенциальной прибыли.

Важно! Все эти минусы кредитного плеча являются таковыми исключительно тогда, когда трейдер забывает о классических правилах риск-менеджмента и необдуманно наращивает объемы позиций, поддавшись эмоциям. Если использовать кредитное плечо брокера, не меняя объем позиции, никаких рисков оно не несет.

Левередж Продукты (рассчитываем плечо и залог по разным активам)

Думаю, в общих чертах, что из себя представляет маржа (залог) и кредитное плечо, вы разобрались. Вкратце подведу итог:

  • Кредитное плечо Форекс — это предоставляемый брокером кредит, позволяющий покупать во много раз больше активов или же уменьшать маржу, высвобождая из-под брокерского залога свои свободные деньги.
  • Маржа — это залог брокера, блокирующиеся деньги (реальные деньги на депозите) трейдера в момент открытия позиции. Рассчитывается как «Объем сделки»/«Кредитное плечо».
  • Стоп-аут — уровень, по достижению которого брокер автоматически закрывает все открытые позиции. Рассчитывается как установленный торговыми условиями процент от Уровня. Уровень в свою очередь рассчитывается как «Всего капитал» (или Средства)/«Задействовано средств» (Маржа, залог)*100.

Все это нужно для разработки системы риск-менеджмента и расчета допустимого уровня риска. Приведенная выше формула расчета маржи справедлива только для CFD на валютные пары, котирующиеся на Форекс. Для других инструментов формула иная. Так же, как и понятие кредитного плеча на бирже будет отличаться от классического брокерского кредита.

1. Валюта (прямые котировки, обратные котировки и кросс-курсы)

1.1. Прямые котировки

Прямая котировка — это котировка, где USD в дроби стоит на втором месте.

Залог (маржа) = Объем сделки * Размер контракта/Кредитное плечо * Цена открытия (курс)

Пример. Валютная пара EUR/USD относится к прямым котировкам. Курс 1,13 означает, что трейдеру для покупки 1 лота (100 000 евро) нужно 113 000$. Или 1130$ для минимального лота 0,01 (1000 евро). При плече 1:100 залог равен: 0,01*100 000/100*1,13, где:

  • 1000 — евро, объем покупаемой валюты (объем сделки).
  • 100 — плечо.
  • 1,13 — курс валютной пары.

Залог будет равен 11,3 долл. США — сотой части того количества денег, которые потратит трейдер на покупку 1000 евро (0,01 лот).

1.2. Обратные котировки

Обратная котировка — это та котировка, в которой USD в дроби стоит на первом месте.

Залог (маржа) = Объем сделки * Размер контракта/Кредитное плечо

Пример. Валютная пара USD/CAD является обратной котировкой. Так как залог считается в валютной паре в первой (базовой) валюте, то в данном случае он будет рассчитан в USD. Сделка объемом 0,01 лот означает, что на покупку канадского доллара трейдеру понадобится 1000 долл. США. При плече 1:100 залог равен: 0,01*100 000/100 = 10 долл. США.

1.3. Кросс-курс

Кросс-курс — это валютная пара, в которой нет валюты USD. Но залог здесь также считается в той валюте, которая первая в дроби.

Залог (маржа) = Объем сделки * Размер контракта/Кредитное плечо * Цена первой валюты к USD

Пример. Валютная пара GBP/CAD — кросс-курс. Лот 0,01 означает, что трейдер покупает за канадский доллар 1000 британских фунтов. Но так как основной валютой трейдера является доллар США, то в графе «Задействовано средств» сумма будет отражена в USD.

При плече 1:200 залог равен: 0,01*100 000/200*1,2639 = 6,3195, где:

  • 1000 — минимальный лот (0,01).
  • 200 — кредитное плечо.
  • 1,2639 — курс валютной пары GBP/USD (небольшое отклонение со скрином по причине плавающего курса).

Этот результат вы и видите на скрине.

Форекс для Новичков, Кредитное Плечо, Что это и Зачем

2. ETFs

В расчете залога и во влиянии на объемы сделки кредитного плеча на биржевом и внебиржевом рынках есть принципиальная разница.

2.1. Биржевые индексы

ETF — индексный фонд, паи которого обращаются на бирже и в основе которого лежит структурированный портфель активов. Покупая акции ETF фонда, трейдер фактически инвестирует в консолидированный инвестиционный портфель, который может иметь как диверсифицированную структуру, так и состоять из инструментов определенного сегмента. ETF с левериджем позволяет увеличивать доходность акций фонда на размер кредитного плеча. Например, простой ETF на индекс NASDAQ при росте индекса на 1% также даст прирост доходности на 1%. ETF с левериджем при росте индекса на 1% дает прирост доходности на 2-3%. Такие ETF также называют маржинальными.

2.2 Индексы на Форекс

Зарабатывать на индексах можно и с помощью Форекс-брокеров. Их преимущество в том, что здесь меньший входной порог и меньше «биржевой бюрократии», сделки открываются в пару кликов.

Залог (маржа) = Объем сделки * размер контракта * цена / размер тика * цена тика * процент маржи / 100

Все данные для расчета берем со спецификации контракта, который можно найти в описании инструментов на сайте LiteForex и в МТ4, где информация более полная. В МТ4 найти спецификацию можно следующим образом:

  • Вид/Символы. Выбрать инструмент, по которому будет анализироваться спецификация. Например, индекс FTSE. По умолчанию в Обзоре рынка отображаются только основные валютные пары, для чего и нужно это добавление.
  • Вид/Обзор рынка. Находите в списке FTSE, щелкаете на нем правой кнопкой мыши и выбираете пункт «Спецификация».

Объем сделки — это тот объем в лотах, который вы собираетесь покупать. Размер контракта, цена тика, размер тика, процент маржи, валюта маржи — все это берем из спецификации.

Залог (маржа) = 1*1*6111,7/0,1*0,01*1/100 = 6,1117, где:

  • 1 — объем сделки. Соответствует 1 лоту, меньше установить невозможно технически.
  • 1 — размер контракта, данные со спецификации.
  • 6111,7 — стоимость контракта.
  • 0,1 — размер тика.
  • 0,01 — цена тика. Обратите внимание, что на скрине МТ4 в этой графе стоит «0». Это недоработка самой платформы, которая именно по данному контракту округлила значение в меньшую сторону.
  • 1 — процент маржи. По сути это и есть аналог кредитного плеча.

Так как валюта маржи — GBP, а депозит в долларе, выполняем курсовую корректировку: 6,1117*1,2639 = 7,73. Это и есть сумма залога по индексу в USD.

Важно! Обратите внимание, что в торговле индексами на Форекс размер кредитного плеча значения не имеет, так как не принимает участие в формуле расчета маржи. Здесь роль играет так называемый процент маржи, устанавливаемый брокером по каждому индексу по своему усмотрению (зависит от поставщика ликвидности). Именно на этот коэффициент корректируется сумма сделки.

Процент маржи в данном случае можно назвать аналогом кредитного плеча. Это тот процент, который берется от маржи, если допустить, что кредитного плеча нет вовсе. Например, процент маржи 10% соответствует плечу 1:10, процент маржи 1% — плечу 1:100. Подробнее, как он работает, вы увидите ниже на примерах отдельных активов.

3. CFDs

CFD — контракт на разницу цен, основной инструмент, торговля которым ведется на Форекс (хотя он также популярен и на биржевых рынках). Торговля CFD продуктами не требует реального обмена акциями, металлами или другими товарными активами, например, реальными баррелями нефти. По окончанию срока действия сделки происходит сравнение текущей и действующей на момент заключения договора цены, между покупателем и продавцом производится взаиморасчет.

Еще одно преимущество CFD на Форексе — крупные кредитные плечи, что позволяет наращивать объемы сделок порой в 100, а то и 1000 раз. Правда, это относится к CFD на валютные пары. В CFD на нефть и акции кредитное плечо работает иначе.

Залог (маржа) = Объем сделки * размер контракта * цена * процент маржи / 100

Здесь все данные также берем из спецификации. Обратите внимание на то, что в спецификации нефти нужно уточнить тип вычисления залога. Он зависит от поставщика ликвидности и может рассчитываться по формуле индексов, приведенной в предыдущем разделе.

Залог = 0,1*10*43,3*10/100 = 4,33, где

  • 0,1 — минимально возможный объем сделки.
  • 10 — размер контракта из спецификации.
  • 43,3 — цена.
  • 10 — процент маржи из спецификации.

Кредитное плечо торгового счета здесь также не играет роли. Но фактически кредитный рычаг составляет 1 к 10, чего вы не сможете получить ни на одной бирже.

4. Опционы

Опцион – это биржевой контракт, который заключается между двумя лицами и предоставляет его покупателю право на покупку или продажу актива в будущем по оговоренной цене и в оговоренный день (дата экспирации). Кредитный рычаг для опционов работает следующим образом: стоимость опционных контрактов, намного ниже, чем стоимость их базовой ценной бумаги. Покупка опционных контрактов позволяет вам контролировать больший объем базовой ценной бумаги (например акции), чем вы могли бы на самом деле смогли реально приобрести. Например, за одну и ту же сумму вы бы могли купить 10 акций или же опцион на 100 акций. Благодаря кредитному рычагу в опционах вы получаете гораздо больший потенциал прибыли, чем инвестируя деньги непосредственно в акции.

5.Криптовалюта

5.1. Криптовалютные биржи

На криптовалютных биржах понятие кредитного плеча аналогично плечу по валютным парам на Форекс — оно служит для наращивания объема открываемых позиций. Правда, биржи не такие щедрые, как брокеры. Чаще всего здесь встречаются плечи 1:2-1:5.

5.2. Торговля криптовалютами через брокера

В сравнении с криптовалютными биржами торговля криптовалютой с помощью брокера имеет ряд преимуществ . Во-первых, здесь гораздо проще верификация, есть регуляция и защита клиентского баланса, тогда как криптовалютные биржи неоднократно подвергались взломам и скамам. Во-вторых, у брокера можно открывать в том числе и короткие позиции (на продажу). И третье преимущество — кредитное плечо (процент маржи) у брокеров больше. Кредитное плечо в брокерской торговле криптовалютами также отсутствует. Вместо него есть процент маржи, который и выполняет роль кредитного рычага, по сути плечо получается 1 к 10. Давайте взглянем как это рассчитывается:

Залог (маржа) = Объем сделки * размер контракта * цена * процент маржи / 100

Залог = 0,01*1*9213,12*10/100 = 9,21, где

  • 0,01 — объем сделки (здесь минимальной лот 0,01 — очень удобно в сравнении с теми инструментами, где объем лота начинается с его целого значения).
  • 1 — размер контракта, взятый из спецификации в МТ4.
  • 99213,12 — цена BTC/USD
  • 10 — процент маржи, также взятый из спецификации.

Валюта маржи — USD, потому полученный результат и будет соответствовать валюте депозита.

6. Фьючерсы

Как и у индексов, торговля фьючерсами есть и на бирже, и за ее пределами.

6.1. Биржевой рынок

В отличие от кредитного плеча в акциях, где брокер предоставляет рычаг максимум 1:2 и берет процент при переносе позиции на следующий день, леверидж во фьючерсах бесплатный. Это вытекает из сущности самого фьючерса, где расчет производится по его окончанию. Например, если стоимость фьючерса на CAD/USD составляет 7 370$, то не нужно оплачивать всю сумму сразу. Достаточно внести на бирже гарантийное обеспечение, например, 737$ при плече 1:10.

6.2. Внебиржевой рынок

Здесь также все привязано к проценту маржи, который по своему усмотрению устанавливает брокер.

Залог (маржа) = Объем сделки * размер контракта * цена * процент маржи / 100

7. Металлы

Это еще один пример того, насколько важно обращать внимание на тип расчета маржи в спецификации. Фактически, эта строка определяет формулу расчета маржи. Металлы и нефть относятся к товарно-сырьевым рынкам. Тем не менее, для расчета маржи по нефти, золоту и серебру используется формула CFD, тогда как, палладий является исключением. Здесь используется формула CFD-Leverage, то есть учитывается кредитное плечо Форекс.

Залог (маржа) = Объем сделки * размер контракта * цена / Кредитное плечо

Залог = 0,01*100*1949,16/200 = 9,75, где:

  • 0,01 — объем сделки (минимальный лот — 0,01).
  • 100 — размер контракта, указанный в спецификации.
  • 1946,16 — текущая цена, по которой открыта сделка.
  • 200 — кредитное плечо 1:200.

В отличие от нефти или индексов, в торговле металлами кредитное плечо играет роль. Акцентирую внимание: выбираете кредитное плечо ВЫ и ВЫ можете его изменить в любую минуту. Процент маржи — фиксированное значение, устанавливается брокером и указывается в спецификации инструмента.

8. Акции

По аналогии с другими типами ценных бумаг зарабатывать на изменении стоимости акций можно как на биржах, так и на внебиржевых рынках.

8.1. Покупка акций на бирже

Покупая акции на бирже, трейдер становится их непосредственным собственником. Правда, порог входа на биржи может составлять от нескольких тысяч долларов США, да и комиссии для начинающих трейдеров порой слишком сильно бьют по кошельку. Кредитное плечо предоставляется брокером, но размер его небольшой — чаше всего 1:2.

8.2. Покупка акций на Форекс

В отличие от биржевого рынка, здесь достаточно небольшой порог входа, но вместо кредитного плеча расчет залога привязан к проценту маржи. Формула расчета маржи для акций аналогична формуле залога для CFD:

Залог (маржа) = Объем сделки * размер контракта * цена * процент маржи / 100

Залог = 0,01*1*117,23*2/100 = 0,0234, где:

  • 0,01 — минимальный объем позиции по данному инструменту.
  • 1 — размер контракта. Постоянная величина, взята из спецификации.
  • 117,23 — цена открытия сделки.
  • 2 — процент маржи. Указан в спецификации.

Коэффициент финансового левериджа: что это?

В экономике коэффициент финансового левериджа (финансового рычага) показывает реальное соотношение собственных и заемных средств на предприятии. Этот показатель позволяет оценить устойчивость компании и уровень его рентабельности. На Форекс этот термин использует несколько в ином значении — это коэффициент собственных средств для маржинальной покупки.

Формула коэффициента финансового рычага

Формула коэффициента простая: 1/кредитное плечо. Например, коэффициент финансового рычага для плеча 1:2 равен 1/2 = 0,5. Для плеча 1:100 равен 1/100 = 0,01.

Пример расчета маржинальных требований и остатка на счете:

    У вас есть депозит в сумме 3000$. Вы хотите купить 1 лот евро (100 000 EUR) с текущей ценой 1,2 USD, брокер предлагает по данной паре максимальное кредитное плечо 1:50. Коэффициент финансового рычага равен 1/50 = 0,02.

Маржа = 100 000*1,2*0,02 = 2400$ — это та сумма, которая будет заблокирована брокером при плече 1:50.

Иными словами, маржа для покупки 25 000 евро при плече 1:50 составит 600$. На сумму 3000$ с плечом 1:50 всего можно купить 125 000 евро. Упрощенный расчет будет выглядеть так: сумма покупки = 3000*50/1,2 = 125 тыс. евро.

Перед тем, как рассчитать оптимальное кредитное плечо Форекс, рекомендую воспользоваться калькулятором трейдера , в котором, кроме данных по марже, есть много другой полезной информации. Выглядит он следующим образом:

Калькулятор рассчитывает в том числе и сумму маржи по следующим вводным данным: валютная пара, объем позиции, кредитное плечо. Например, для открытия сделки по EUR/USD объемом 0,01 лота при плече 1:100 маржа составит 11,32$. Иными словами, при покупке 1000 евро нужно 1132$, но трейдеру достаточно 1/100 этой суммы — 11,32$.

Также вам могут быть интересны и другие статьи, которые помогут рассчитать оптимальный объем сделки с учетом индивидуального уровня риска:

  • Как рассчитать лот на Форекс?
  • Как рассчитать оптимальный период инвестирования?
  • Как рассчитать уровень средств на форекс?

Примеры использования различного кредитного плеча в торговле

Для того, чтобы вы смогли наглядно увидеть, в чем разница торговли с использованием малого кредитного плеча и большого, приведу пример торговли на классической валютной паре EUR/USD , используя плечо 1:10 и 1:1000.

На депозите есть чуть менее 10 тыс. долл. США. Это значит, что с кредитным плечом 1:10 я могу открыть сделку объемом 0,8 лота (залог = 80 000/10*1,13 = 9040).

Свободных средств чуть менее 1000 долл. США. Обратите внимание на плавающий убыток — за несколько минут нахождения сделки в рынке он составил двузначное число.

Теперь меняю плечо на 1:1000. При том же самом депозите я могу открыть сделку уже на 80(!) лотов (залог = 8 000 000/1000*1,13 = 9040). То есть имея депозит в сумме чуть менее 10 тыс. долл. США, я могу купить 8 млн евро.

Теперь плавающий убыток/прибыль исчисляется трехзначным числом, хотя сумма залога осталась прежней. А вот сумма свободных средств резко уменьшилась за счет того, что с увеличением кредитного плеча увеличилась и стоимость пункта. Жду несколько минут и закрываю сделку.

Выше вы можете увидеть результаты двух сделок с плечами 1:10 и 1:1000. Сделки были открыты всего несколько минут при одинаковой сумме депозита с одним и тем же уровнем залога. Но в первом случае прибыль составила 0,8 долл. США, во втором — 2800 долл. США.

На первый взгляд, преимущество более высокого кредитного плеча кажется очевидным. Но не забывайте, что с увеличением объема лота увеличивается и стоимость пункта. Если в случае с малым плечом свободные средства составляли почти 900 долл. США, то во втором случае денег оставалось едва 150 долл. США. И достаточно было цене пройти несколько пунктов в противоположную сторону, чтобы сделка закрылась по стоп-ауту. При плече 1:10 запас хода цены у меня был бы гораздо больше.

Вывод. Чем больше кредитное плечо, используемое для наращивания объема сделки, тем больше потенциальная прибыль, но и тем больше риск закрытия сделок по стоп-ауту с практически полным обнулением депозита.

Как выбрать кредитное плечо на Форексе и для каких целей, разберу на примерах ниже.

Примеры использования максимального кредитного плеча

Пример 1. Предположим, трейдер ловит удачный момент начала тренда по паре EUR/USD при курсе 1,2, но у него на депозите только 120$. Он берет плечо 1:1000 и его сумма превращается в 120 000$, за которые он может купить 100 000 евро (то есть ровно 1 лот). Стоимость пункта по данной паре и объеме 1 лот — 10$. Это означает, что достаточно цене пройти 12 пунктов, чтобы весь депозит трейдера был обнулен (допустим, стоп-аут = 0). Открываем калькулятор волатильности и видим, что по данной паре среднедневная волатильность составляет около 80 пунктов.

Вывод: используя кредитное плечо 1:1000 трейдер с большой вероятностью рискует остаться без депозита, так как в случае разворота или локальной коррекции цена с легкостью пройдет внутри дня 12 пунктов.

Пример 2. Предположим, у трейдера есть 1200$, которые позволят ему открыть одну сделку объемом 0,01 лот. Без кредитного плеча (плечо 1:1) маржа составит 1200$. Но трейдер хочет хеджировать риски, открыв вторую сделку по активу с обратной корреляцией. Он берет плечо 1:1000, маржа будет составлять 1,2$, на оставшиеся 1198,8$ он открывает вторую сделку по другому активу также объемом 0,01 лота.

Вывод. Используя максимальное кредитное плечо, трейдер ничем не рискует, так как суммарный объем его сделок составит 0,02 лота (стоимость пункта будет исчисляться в центах и противоположное движение цены никак не сможет обнулить депозит). Но с другой стороны, прибыль трейдера также будет незначительна.

Пример 3. Сумма сделки по каждому из 2-х ордеров составляет 5000$. Первая позиция открыта с плечом 1:1, сумма залога составляет 5000$, вторая сделка открыта с плечом 1:100 и сумма залога составляет 50$. Формула Уровня — «Средства/Маржа*100%». Стоп-аут — уровень принудительного закрытия сделок (например, значение стоп-аута 20% означает, что по достижению Уровня 20% все сделки будут закрыты автоматически). Так как сумма открытой позиции (числитель) в обоих случаях одинаковая, отличие только в знаменателе, то логично, что в первом случае значение Уровня будет больше, чем во втором.

Вывод. При одинаковом объеме позиций в случае убытка сделка с кредитным плечом закроется по стоп-ауту позже, чем без него.

Риски высокого кредитного плеча

Основной риск один: если кредитное плечо используется для наращивания суммарных объемов сделки, пропорционально ему растет и потенциальный убыток.

С одной стороны, большое кредитное плечо — это возможность хорошо заработать на форекс, с другой стороны, можно быстро потерять весь свой депозит.

Важно! Для уменьшения рисков торговли с большим плечом не торгуйте на весь депозит. Используйте на каждую сделку не более 2% от всего депозита.

Примеры использования малого кредитного плеча

Пример 1. Курс по валютной паре EUR/USD — 1,2. Депозит трейдера равен 1200$. Если трейдер открывает сделку минимально возможным объемом 0,01 лот, маржа составит 1200$, свободные средства равны нулю. Предположим, трейдер сомневается в направлении движения цены и хочет локировать свою позицию, не пополняя депозит реальными деньгами. Он берет плечо 1:2. Это уменьшает сумму залога в 2 раза, высвобождая трейдеру деньги на открытие второй равнозначной позиции для локирования.

Вывод. Малое плечо может приносить пользу в отдельных ситуациях, когда не хватает собственных средств.

Пример 2. При тех же условиях трейдер открывает сделку объемом 0,01 пункт, но прогноз оказывается ошибочным и цена проходит 10 пунктов в противоположную сторону. Стоимость пункта для 0,01 лота EUR/USD при 4-значных котировках 10 центов, убыток трейдера — 1$. Но трейдер понимает, что разворот цены был только коррекцией и цена снова возвращается в основной тренд. Тогда трейдер берет плечо 1:2 и открывает при той же марже сделку уже объемом 0,02 лота. И 10 пунктов движения цены приносят ему 2$ прибыли, покупая предыдущий убыток.

Вывод. В некоторых случаях кредитное плечо помогает отыгрывать убыток, удваивая ставку по принципу Мартингейла.

Какое для трейдинга лучшее кредитное плечо

Как показывает практика, более 40% трейдеров отдают предпочтение плечу до 1:10, около 17% используют плечо более 1:100. Европейские регуляторы по ряду инструментов дают брокерам рекомендации ограничивать максимальное плечо размером 1:20-1:50. Криптовалютные биржи в большинстве случаев устанавливают плечи размером 1:2-1:5. Плечи размером до 1:1000 устанавливают трейдеры на эмоциональном желании нарастить объем сделок до максимально возможного без достаточного собственного депозита. Брокеров, дающих плечи выше 1000, я обычно вообще серьезно не рассматриваю.

Для новичков я рекомендую попробовать кредитное плечо 1 к 1 для тренировки на демо счете. Перед тем, как рассчитывать на заемные средства, новичок должен сначала:

  • Научиться строить и подстраивать под каждую торговую систему политику риск-менеджмента, аккуратно повышая риски на спокойных трендовых рынках и снижая риски при сильной волатильности.
  • Уметь работать с разными торговыми системами. Научиться пользоваться индикаторами, торговой платформой и т.д.
  • Научиться контролировать эмоции, исключив азарт и желание отыграть убыток.

Только тогда, когда новичок уверен в своих силах и владеет всем вышеперечисленным, он может переходить на реальный счет, где оптимальным плечом будет 1:10. Такое плечо позволит с относительно небольшим депозитом открывать сделки минимально возможным лотом 0,01.

Какое выбрать кредитное плечо для профессионала, ответит только сам профессионал. Скальперы и пипсовщики часто используют крупные плечи — их заработок составляет несколько пунктов с короткими стопами, потому им важна высокая стоимость пункта, определяемая большим объемом позиции. Предпочитающие долгосрочные стратегии трейдеры, наоборот, большие кредитные плечи стараются не использовать.

Как управлять риском, связанным с использованием плеча на Форекс: 5 советов для начинающих

Несколько советов начинающим трейдерам:

  • Придерживайтесь правила риск-менеджмента «риск на сделку — не более 5% от депозита». Здесь идет речь о соотношении объема позиции и длины стопа. Например, для депозита 1000$ риск на сделку — 50$. Это соответствует 5 пунктам для объема сделки 1 лот (плечо 1:100) или 500 пунктам для позиции 0,01 лот (плечо 1:2). В соответствии с калькулятором волатильности дневное движение цены пары EUR/USD составляет 80 пунктов. Это означает, что при объеме сделки 1 лот правило «риска 5%» будет нарушено.
  • Используйте калькуляторы расчета лота и маржи. Они помогут понять, какая остается сумма свободных средств и какое можно использовать кредитное плечо.
  • Используйте стоп-лосс. Если вы ошиблись с размером кредитного плеча и стоимость пункта оказалась гораздо выше, стоп-лосс вовремя закроет сделку, а вы извлечете урок, не потеряв депозит.
  • Контролируйте эмоции. Не используйте кредитное плечо для увеличения сделки по принципу Мартингейла. Не наращивайте сделку, если это противоречит риск-менеджменту, даже если вы на 100% уверены в ее прибыльности.
  • Тренируйтесь на демо-счете. Подберите на демо-счете тот размер кредитного плеча, который будет для вас наиболее комфортным и будет соответствовать вашей стратегии.

Какое кредитное плечо лучше выбрать? То, которое будет приносить вам прибыль при оптимальном уровне риска.

Резюме. На первый взгляд, все изложенное выше может показаться сложным. Кредитное плечо, маржа, разные формулы расчета, риск-менеджмент. Поверьте, все это кажется таковым только в самом начале. И это то, без чего невозможно обойтись, если вы действительно намерены учиться и зарабатывать на биржевых и внебиржевых рынках. Потому совет:

  1. Откройте демо-счет. Это занимает пару минут и не требует верификации. Познакомьтесь с функционалом Личного кабинета LiteForex .
  2. Попробуйте открыть первые сделки с разными плечами. Посмотрите, в чем разница, сравните между собой разные инструменты. Обязательно фиксируйте все сделки в Дневнике трейдера. Вот хороший вебинар на эту тему .
  3. Не стесняйтесь задавать любые вопросы! Это можно сделать в комментариях после этого обзора. Или, например, найти хорошего ментора/наставника среди трейдеров-партнеров и постучаться к ним.

FAQs по кредитному плечу

Что такое кредитное плечо?

Как работает кредитное плечо?

Что такое кредитное плечо брокера?

Что такое хороший коэффициент финансового рычага?

Кредитное плечо, это хорошо или плохо?

Каков минимальный коэффициент кредитного плеча?

Увеличивает ли кредитное плечо прибыль?

Что означает кредитное плечо 1 1000?

Что такое кредитное плечо 1 500?

Какое кредитное плечо выбрать новичку?

Почему кредитное плечо опасно?

Почему увеличение кредитного плеча свидетельствует о повышении риска?

Как рассчитать кредитное плечо?

Вывод

Кредитное плечо — это инструмент, позволяющий трейдеру нарастить объемы позиции или сократить маржу (залог), высвободив тем самым средства для открытия других сделок. Плечо является высокорисковым инструментом в том случае, если суммарный объем сделок превышает процент от депозита, установленный политикой риск-менеджмента. Для расчета оптимального кредитного плеча можно использовать калькулятор маржи или составить таблицу в Excel, которая наглядно покажет изменение объема позиции при увеличении кредитного плеча и, соответственно, максимальный размер движения цены в пунктах до достижения уровня стоп-аута.

У вас остались вопросы по использованию кредитного плеча на форекс? Задайте их в комментариях!

Брокеры Форекса, дающие бонусы:
КРЕДИТНОЕ ПЛЕЧО НА ФОРЕКС ЧТО ЭТО ТАКОЕ И ЗАЧЕМ НУЖНО