ПОЧЕМУ В ФОРЕКСЕ КАК ПРАВИЛО ПОКУПАЕШЬ А ДВИЖЕНИЕ ИДЕТ ВНИЗ И НАОБОРОТ

Лучшие Форекс брокеры 2021 года:

Содержание страницы:

Индикатор Стохастик: использование и настройки

Один из самых популярных индикаторов в мире трейдеров – это Стохастик, он же Stochastic. Этот один из самых популярных осцилляторов в мире поможет нам понять, когда начнется изменение цены и появится возможность для входа. Он используется в бинарных опционах, форексе, при торговле акциями, фьючерсами и так далее.

Индикатор Stochastic позволяет нам выявить несколько ключевых вещей:

  • чрезмерно низкий или высокий уровень цены;
  • дивергенции;
  • сигналы на подъем или снижение цены.

Выглядит на живом графике он вот так:

Ну а теперь разберемся, что это за чудо такое и почему с его помощью процент ваших удачных сделок резко вырастет.

История Стохастика

Осциллятор Стохастик был разработан аж в 1950х годах, так что он очень старый, с бородой. Создал его знаменитый экономист Джордж Лейн (George Lane). Основная идея, что лежит в его основе – это измерение так называемого “моментума” (momentum) – того, насколько сильно меняется цена актива.

Надежные Форекс брокеры:

Как правило, за изменением моментума следует изменение цены – а значит, рождается отличная возможность для торговли.

Моментум – это разница между текущей ценой и ценой, что была определенное число периодов назад.

Лейн дал несколько интервью, в которых отмечал, что Стохастик отображает, в первую очередь, изменение цены. Представьте себе ракету, которая несется ввысь. Прежде чем она сможет развернуться, ей нужно притормозить, верно? Вот так и моментум всегда меняется перед тем, как меняется и сама цена.

Формула

Знать эту формулу вам вообще не обязательно, ведь на живом графике Стохастик, как и любые другие индикаторы, вычисляется автоматически. Но, взглянуть на нее, для общего понимания, не помешает.

У Стохастика всего 2 линии, назовем их %K и %D. Вычисляются они вот так:

(Текущая цена закрытия – Наименьшая цена) / (Наивысшая цена – Наименьшая цена) * 100 = линия %K
Простая скользящая средняя (SMA) за 3 дня от %K = линия %D

Как пользоваться Стохастиком

Стохастический осциллятор состоит из двух линий, которые отображаются в шкале от 0 до 100.

  • Первая линия, она же %K, отображает текущую цену закрытия по отношению к выбранному вами диапазону цены.
  • Вторая линия (%D) – это обычная простая скользящая средняя (SMA), вычисляемая на основе линии %K.

Параметры Стохастика можно изменять по вашему желанию. Но об этом мы поговорим чуть позже.

Лучшие Форекс площадки:

Все еще непонятно, что к чему? Не удивительно – ведь это теория, и она довольно скучна. Теперь выбросьте ее из головы – мы переходим к практике.

Стратегия Стохастика для бинарных опционов

Давайте рассмотрим на конкретных примерах, чем нам может помочь Стохастик в нашей веселой бинарной торговле. По статистике, это один из самых популярных индикаторов на платформе того же Олимп Трейда, что не удивительно.

Такие осцилляторы и просты для понимания, и при нужной настойчивости дают хорошие результаты.

Перекупленность и перепроданность

Основной сигнал, который генерирует Стохастик – это перекупленность или перепроданность.

  • Все что выше 80 – перекупленность.
  • Все что ниже 20 – перепроданность.

Эти значения, окрашенные сиреневым, кстати, можно поменять. Второй популярный вариант после 80/20 – это 70/30.

Лучшее применение Стохастика – когда линии выходят за зону перекупленности или перепроданности на этапе роста или падения цены (тренда). А вот если тренд отсутствует, то выход линий за пределы вовсе не всегда означает соответствующего движения цены.

Помните: в сильном тренде выход линий Стохастика за границы окрашенной области лишь подтверждает тренд, а не опровергает его.

Вот как на этих скриншотах, смотрите.

Тренд идет вверх

Тренд идет вниз

Дивергенция

А эта интересная ситуация встречается частенько. В ней цена идет в одну сторону, а Стохастик – в другую. Это сигнал о том, что движение цены очень скоро кардинально изменится.

Цена вниз, Стохастик вверх

Видите – цена идет вниз, а Стохастик рвется вверх. Это и есть дивергенция. И Стохастик прав – доверяйте ему. Как видим, совсем скоро цена начинает движение вверх.

Цена вверх, Стохастик вниз

Зеркальная ситуация – цена идет вверх, а индикатор упрямо клонится в противоположном направлении. И он сработает.

Минимальная цена, максимальный Стохастик

Еще одна схема, что встречается очень часто. Цена идет вниз, Стохастик показывает движение вверх – типичная дивергенция. Теперь, остается дождаться, пока цена не дойдет до минимального уровня и не начнется рост – вот здесь-то и покупайте опцион Call (“Вверх”).

Максимальная цена, минимальный Стохастик

Здесь все наоборот. Цена доходит до максимального значения, а Стохастик, напротив, до минимального. Такое расхождение – признак того, что цена развернется.

Стохастик RSI (РСИ)

Стохастический осциллятор RSI – это более сглаженная разновидность обычного индикатора Стохастик. Она вобрала в себя все лучшее от базового стохастика и индикатора RSI – индекса относительной силы.

В результате, получается более ровная и сглаженная картинка, которая хорошо работает на таймфреймах от 15 минут. А вот для более детализированных лучше все же использовать базовую версию.

Разница между двумя стохастиками проста и очевидна:

Принцип использования точно такой же: необходимо обращать внимание на выход линий за пределы закрашенной области во время тренда.

Каждый такой выход будет означать подтверждение существующего тренда и представляет собой отличную точку для покупки опциона PUT или CALL.

Тренд вверх

Тренд вниз

Торговля по Стохастику в бинарных опционах

Для нас, любителей бинарников, Стохастик – то, что доктор прописал. Я люблю этот индикатор, он весьма хорош.

Основное его использование — перекупленность и перепроданность. Не менее важной является и дивергенция.

Принцип использования на спокойном рынке очевиден. Опционы PUT или CALL выбираются в зависимости от того, в какой зоне находится стохстик:

Важно понимать. Стохастик — это лишь простая математическая формула. Он может использоваться только как дополнение к техническому анализу. Как помощь — но не как основа для торгов.

Не работайте со стохастиком при очень низкой волатильности. Когда рынок находится не просто в боковом движении, а буквально «умер», а свечи имеют чрезвычайно малый размер.

Настройки и параметры

Выбрать Стохастик или Стохастик RSI на живом графике элементарно. Щелкните на кнопке Indicators и выберите Stochastic или Stochastic RSI.

Щелкните на значке в виде шестеренки, чтобы открыть параметры индикатора.

Популярные значения выглядят так:

  • Length = 14;
  • %D = 3;
  • %K = 1.

А это популярные значения для версии RSI:

  • %K = 3;
  • %D = 3;
  • RSI Length = 14;
  • Stochastic Length = 14.

Изменять эти параметры я бы не советовал. Умные люди уже настроили все, как надо, так что ваша задача не пытаться найти секретные числа, которые вас сразу обогатят – а практиковаться и еще раз практиковаться.

Итак, подведем итоги. Стохастик – один из самых популярных индикаторов, далеко не только для бинарных опционов. Но не используйте его слепо. Он должен дополняться основами технического анализа. И тогда, с его помощью, можно добиться хороших результатов.

Что такое гэп в трейдинге: полное руководство и стратегии торговли на гэпах

Гэп в трейдинге представляет собой большой интерес для одних трейдеров и тщательно избегается другими. Если вы взгляните на график любого финансового инструмента, особенно если он торгуется на фондовых рынках, вы, скорее всего, почти сразу заметите хотя бы один ценовой разрыв – это и есть гэп (gap). Каждый, кто торгует на финансовых рынках, должен знать о том, что такое гэп, различные виды гэпов и какие существуют возможности для торговли на гэпах. Давайте приступать!

Содержание

Что такое гэп?

Гэп это термин, который происходит от английского слова «gap», которое буквально можно перевести как разрыв, пробел, интервал. На биржевом графике разрыв виден как «дыра» на японском графике свечей.

На финансовом жаргоне определение гепа звучит следующим образом:

Гэп – это область графика, в которой произошло резкое изменение цены финансового инструмента вверх или вниз, в результате чего образовался ценовой разрыв между соседними котировками.

Гэпы указывают на разрывы между спросом и предложением на рынке. Геп возникает, когда предложение не соответствует спросу на конкретный финансовый инструмент, и наоборот, когда спрос не соответствует предложению.

На графике финансового инструмента гэп представляет из себя промежутки между котировками. Важно помнить о том, что вы можете увидеть ценовой разрыв на двух видах графиков: графике японских свечей и графике баров, – однако на линейном графике гэп не видны, поскольку он строится только по точкам закрытия.

Вот наглядный пример разрыва на графике японских свечей и на линейном графике:

Источник: Admirals (ранее Admiral Markets), MetaTrader 5, WTI, Daily. Обратите внимание: представленные данные ссылаются на прошлые показатели и не являются надежным индикатором будущих результатов.

Природа возникновения gap не всегда известна трейдерам, в особенности новичкам, и это прискорбно, поскольку гэпы на рынках представляют очень интересную концепцию и возможности для торговли на финансовых рынках.

Узнайте больше о гэпах и торговле на финансовых рынках в целом с помощью обучающего видеокурса Admirals. Получите бесплатный курс из видео-уроков прямо сейчас, нажав на баннер ниже! ▼▼▼

Гэп на бирже: причины возникновения

Гепы представляют собой обычное явление на финансовых рынках и появляются на графиках в основном по двум причинам:

▶️ Открытие и закрытие рынков

▶️ Выход новостей, в результате чего рынки начинают двигаться слишком быстро вверх или вниз

Предсказать возникновение гэпов на открытии и закрытии рынков гораздо проще, чем когда они возникают в результате выхода экономических новостей.

Индекс DAX 30 доступен для торговли с 8:00 до 22:00: когда рынок открывается утром, цена открытия может не совпадать с ценой закрытия в 22:00. В данном случае речь идет о гэпе на открытии новой торговой сессии.

На валютном рынке также чаще могут возникать гэпы между закрытием вечера пятницы 22 часа по европейскому времени и открытием рынка вечером воскресенья 23:00 по европейскому времени.

На валютном рынке геп может образоваться между ценой закрытия в пятницу и ценой открытия в понедельник. Тем не менее, рынок Forex работает 24 часа, 5 дней в неделю, в этой связи гэпы являются гораздо более предсказуемыми.

Тем не менее, гэпы на рынке Forex, возникающие из-за выхода новостей, предугадать гораздо сложнее, а иногда это сделать невозможно. Новости, которые в прошлом привели к серьезным движениям валютного рынка:

  • Военные конфликты, стихийные бедствия и пандемии
  • Решения центральных банков
  • Макроэкономические новости, такие как отчеты по ВВП, рынке труда, инфляции и др.

Когда Швейцарский национальный банк отменил минимальный курс швейцарского франка по отношению к евро в 1,20 в январе 2022 года. Это привело к обвалу валютной пары, который вошел в историю. По некоторым данным, пара EUR/CHF потеряла около 30% своей стоимости всего за несколько часов.

Источник: Admirals, MetaTrader 5, EUR/CHF, Hourly – Диапазон данных: c 23 декабря 2022 г. по 9 января 2022 г. по состоянию на 22 апреля 2022 в 12:49. Обратите внимание: представленные данные ссылаются на прошлые показатели и не являются надежным индикатором будущих результатов.

Этот вид гэпа обусловлен недостатком ликвидности на рынке. Торговля на время останавливается, и новая рыночная цена часто может сильно отличаться от цены до наступления гэпа.

Такой рыночный разрыв очень сложно предсказать, поэтому очень важно практиковать правильное управление рисками и капиталом, а также использовать настройки защиты волатильности.

Гэп в трейдинге: виды

Вы задаетесь вопросом, существуют ли на рынке различные виды гэпов? – Ответ положительный!

Давайте рассмотрим различные виды ценовых разрывов, которые могут возникнуть на Forex или других финансовых рынках. Для создания стратегии торговли на гэпах необходимы, прежде всего, очень хорошее знание различных видов gap.

Простой (или обычный) гэп

Простой гэп – это разрыв в ценах, который не очень велик по размеру и, как правило, заполняется. Это наиболее распространенный вид гэпа, и к нему можно применить краткосрочную торговую стратегию.

Источник: Admirals, MetaTrader 5, NZD/USD, Hourly – Диапазон данных: c 13 февраля 2022 г. по 6 марта 2022 г. по состоянию на 22 апреля 2022 в 20:28. Обратите внимание: представленные данные ссылаются на прошлые показатели и не являются надежным индикатором будущих результатов.

На графике выше вы можете увидеть простой разрыв: цена валютной пары NZD/USD, которая открывается ниже цены закрытия. Затем цена стабилизируется и даже в течение дня успевает закрыть разрыв на графике.

Но можем ли мы точно знать, что гэп произойдет на открытии рынка Forex? Обычно gap возникает, когда происходят важные события, выходят экономические новости или появляются слухи во время выходных.

Если что-то из вышеперечисленного все таки произошло, вы можете ждать появления гэпа на Forex. В этом случае стратегия торговли с гэпом является краткосрочной или даже внутридневной – простой гэп на рынке закрывается всего за несколько свечей.

Рынок Форекс является наиболее ликвидным рынком в мире, поэтому, например, гэпы на Форекс могут быть заполнены быстрее, чем гэпы в индексах. Конечно, могут быть и исключения из этого правила. Например, индекс DAX30 – это ликвидный рынок, на котором гэпы часто заполняются.

Гэп на разрыв

Гэп на разрыв означает, что цена пробивает торговый диапазон гэпом, а затем продолжает движение в том же направлении. Благодаря сильному импульсу цена пробивает границу диапазона консолидации в одном из двух направлений, образуя гэп в котировках. Прорывный разрыв чаще всего можно увидеть после периода консолидации, и после этого прорывающего разрыва в данном финансовом инструменте формируется новый тренд.

Вот пример гэпа на разрыв валютной пары USD/CAD:

Источник: Admirals, MetaTrader 5, USD/CAD, Daily – Диапазон данных: c 11 января 2022 г. по 22 апреля 2022 г. по состоянию на 22 апреля 2022 в 20:46. Обратите внимание: представленные данные ссылаются на прошлые показатели и не являются надежным индикатором будущих результатов.

Гэп на разрыв зачастую происходит после периода консолидации, а после гэпа формируется новый тренд.

На приведенном выше графике USD/CAD ясно видно, как цена валютной пары долгое время следовала боковому движению. Затем цена пробила верхнюю границу данного торгового диапазона вверх, что произошло через гэп на разрыв. В результате USD/CAD продолжила восходящий тренд.

Гэп продолжения (или на отрыв)

На фондовом рынке сила этого сигнала, определяемая гэпом, также может быть подтверждена объемами рынка.

Гэп продолжения формируется при четком ценовом тренде. Такие гепы указывают на долгосрочный тренд, поэтому такой вид торговли gap можно назвать одним из самых надежных, особенно в сочетании со стратегией Price action.

Источник: Admirals, MetaTrader 5, WTI, Daily– Диапазон данных: c 28 сентября 2022 г. по 22 апреля 2022 г. по состоянию на 22 апреля 2022 в 20:56. Обратите внимание: представленные данные ссылаются на прошлые показатели и не являются надежным индикатором будущих результатов.

В большинстве случаев трейдеры ожидают, что после закрытия этого вида гэпа, они смогут двигаться в направлении последнего тренда. Тем не менее, это не всегда так.

На графике CFD на WTI выше четко виден гэп с продолжением. Цена на WTI уже находилась в нисходящем тренде, после образовался гэп и цена резко обвалилась. Далее произошел небольшой рост, который мог стать той возможностью, которую трейдеры ждали для открытия коротких позиций.

Гэп на излет

Гэп на излет наиболее распространен на фондовых рынках, но его также можно встретить и на рынке Форекс, хотя реже. Образование гэпа на излет происходит в конце предыдущего тренда и сигнализирует о последнем импульсе, прежде чем цена изменит свое направление.

Эти гэпы можно торговать только после того, как вы совершенно точно их определите. Только после этого вы можете торговать в направлении нового тренда.

Вот пример рыночного гэпа на излет Apple:

Источник: Admirals, MetaTrader 5, Apple, Daily – Диапазон данных: c 27 декабря 2022 г. по 22 апреля 2022 г. по состоянию на 22 апреля 2022 в 21:02. Обратите внимание: представленные данные ссылаются на прошлые показатели и не являются надежным индикатором будущих результатов.

Гэп Форекс: как обезопасить себя от гэпов на рынке?

Некоторые брокеры, такие как Admirals, разработали механизм защиты от волатильности, который может принести пользу многим трейдерам при торговле на финансовых рынках, особенно при торговле в условиях гэпов.

Настройки защиты от волатильности позволяют отменять отложенные ордера, если они находятся в пределах гэпа.

Это поможет избежать мгновенных потерь, которые могут возникнуть, если у вас есть отложенные ордера с уровнем стоп-лосс, когда оба ордера активированы по одной и той же котировке.

Механизм защиты от волатильности может сыграть ключевую роль в вашей торговле, если вы, например, применяете торговые стратегии выходного дня.

Геп трейдинг: что значит закрыть гэп и возможно ли его заполнение?

Гэп считается заполненным (или закрытым), когда цена финансового инструмента достигает цены, предшествующей возникновению гэпа, будь то хвост или тело свечи.

Эта теория утверждает, что рыночный гэп часто заполняется, но это не значит, что закрытие происходит немедленно:

Гэп на рынке может быть закрыт позже, и в этом случае стратегия краткосрочной торговли гэпом может работать не лучшим образом.

Хотя большинство рыночных гэпов впоследствии заполняются, есть некоторые гэпы, которые в итоге не заполняются. Чаще всего остаются незаполненными гэпы продолжения.

Торговля на гэпах

Наверное, многие трейдеры задаются вопросом, какую стратегию торговли на гэпах стоит выбрать. В этой части статьи мы дадим несколько рекомендаций, которые могут оказаться полезными при торговле в условиях гэпа на финансовых рынках.

Принимая во внимание тот факт, что гэп обычно полностью закрывается, медвежий гэп на бычьем рынке может стать очень хорошей возможностью для покупки актива, цена которого упала, непосредственно перед тем, как гэп заполнится, чтобы сформировать некоторую прибыль. При такой торговле на гэпе вы можете получить прибыль может при первом обратном движении в ответ на гэп.

Эта гипотеза подтверждается также с технической точки зрения. Фондовый рынок зачастую закрывает гэп и тестирует предыдущие уровни, прежде чем установить устойчивый тренд (либо продолжив предыдущий или сформировав новый).

Однако вам нужно быть осторожным: гэп не всегда закрывается во время одной и той же торговой сессии!

Таким образом, простой медвежий гэп может представлять возможность купить акции по более выгодной цене. Как мы видели выше, гэпы могут быть разных видов, и ими полезно торговать, если вы определили их вид и почему они возникли.

Давайте вспомним их виды:

✅Простой (или обычный) гэп

✅Гэп продолжения (на отрыв)

Из всех видов гэпов только два несут риск для продавцов:

  1. Простой гэп
  2. Гэп продолжения

Как торговать гэп и что выбрать: свинг-трейдинг, скальпинг или дневную торговлю?

Многие трейдеры задаются вопросом, какой вид торговли наиболее подходит для торговли с гэпом. Некоторые трейдеры с небольшими торговыми счетами и большим кредитным плечом избегают свинг-трейдинга и долгосрочной торговли, в частности, из-за гэпа: они, конечно, правы, потому что не могут позволить себе поддерживать гэп в тот момент, когда они сосредоточены на торговле.

Трейдеры, которые используют небольшое кредитное плечо и ведут долгосрочную торговлю, используют гэп как инструменты анализа графиков и подтверждения настроения рынка.

С гэпами можно вести свинг-трейдинг или дневную торговлю, а вот скальпинг будет немного сложнее, но все же возможен из-за более высоких рыночных спредов вокруг гэпа и недостатка ликвидности. Разница между проигравшим и выигрывающим трейдером с торговой стратегией заключается также в управлении капиталом, хорошей торговой стратегии и психологии торговли.

Как торговать гэп с кредитным плечом? Какой необходим депозит?

Торговля на гэпах не обязательно является торговой стратегией для начинающих. Почему?

  • Во время гэпа ликвидность рынка ниже
  • Гэп на фондовом рынке может быть очень значительным (на DAX30 был зафиксирован, например, разрыв в 300 пунктов)

Таким образом, торговля гэпами требует знаний в управлении капиталом и рис-менеджменте управлении торговыми рисками. Трейдер должен понимать, что движение гэпа может быть очень сильным (например, оно может доходить до 300 пипсов), и трейдер должен подготовиться, чтобы иметь возможность поддерживать такое движение рынка.

Одним из решений этой проблемы является снижение эффективного кредитного плеча торгового счета. Для уменьшения кредитного плеча есть два решения:

  1. Открыть меньшие по объему позиции на рынке
  2. Внеси больше средств на торговый счет

Торговля на гепах интересна для трейдеров, выбирающих волатильные инструменты. Тем не менее всегда полезно проверять стратегию торговли гэпом на демо-счете, прежде чем начинать трейдинг на реальном счете.

Как начать торговать на гэпах с Admirals?

Вы можете начать торговать на гэпах всего за три шага:

Вы также можете посмотреть короткое видео о том, как открыть торговый счет в Admirals:

Заключение

Торговля на гэпах – не самое простое занятие, но если вы научитесь определять, какие гэпы предлагают вам хорошие торговые возможности, а какие – нет, тогда все должно быть намного проще.

Попытайтесь найти различные гэпы в вашей торговой платформе и понаблюдайте, как цена ведет себя после формирования гэпа. И, что очень важно, всегда держите риски под контролем!

Один из лучших способов – это протестировать торговую платформу и отработать свои идеи и стратегии в виртуальной торговой среде.

Вы можете бесплатно открыть торговый демо-счет с Admirals и торговать виртуальными средствами, пока не будете готовы к открытию реального счета.

Попробуйте прямо сейчас, совершенно бесплатно, нажав на баннер ниже! ▼▼▼

Продолжайте свое обучение на Форекс

О нас: Admiral Markets

Admiral Markets – глобальный, удостоенный множества наград, регулируемый брокер Forex и CFD, предлагающий торговлю более чем 8000 финансовыми инструментами на самых популярных торговых платформах в мире: MetaTrader 4 и MetaTrader 5. Начните торговать сегодня!

ИНФОРМАЦИЯ ОБ АНАЛИТИЧЕСКИХ МАТЕРИАЛАХ:

Ниже приведена дополнительная информация, касающаяся аналитики, мнений, прогнозов или другой подобной информации (далее «Аналитика»), опубликованной на сайте Admiral Markets. Прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, обратите особое внимание на следующее:

1. Вы имеете дело с маркетинговой коммуникацией. Аналитика публикуется только в ознакомительных целях и не может рассматриваться как инвестиционный совет или рекомендация. Он не был подготовлен в соответствии с правовыми требованиями, направленными на содействие независимости инвестиционных исследований, и что он не попадает под действие каких-либо запретов на проведение операций перед распространением инвестиционных исследований.

2. Каждое инвестиционное решение принимается каждым клиентом самостоятельно, и Admiral Markets не несет ответственности за какие-либо убытки или ущерб, возникшие в результате такого решения, независимо от того, полагался ли клиент в ходе принятия решения на представленную в Аналитике информацию или нет.

3. В целях защиты интересов наших клиентов и объективности Аналитики Admiral Markets установил соответствующие внутренние процедуры для предотвращения и управления конфликтами интересов.

4. Аналитика готовится аналитиком (далее «Автор») на основе личного опыта и суждениях Автора.

5. Несмотря на все предпринятые разумные меры, призванные обеспечить надежность, а также корректность, доступность и своевременность Аналитики, Admiral Markets не гарантирует точности или полноты содержащейся в ней информации.

6. Содержащаяся в Публикации Аналитика о доходности финансовых инструментов за прошлые периоды, или об их смоделированной доходности, не является со стороны Admiral Markets прямым или косвенным обещанием, гарантией или ссылкой на доходность данных финансовых инструментов в последующие периоды. Стоимость финансового инструмента может как расти, так и снижаться, поэтому сохранение стоимости активов не гарантируется.

7. Торговля с использованием кредитного плеча (включая CFD), является спекулятивной по природе и может принести как прибыль, так и убытки. Перед началом торговли убедитесь, что понимаете связанные с торговлей риски.

Борис Петров

Аналитик финансовых рынков с многолетним опытом в области технического и фундаментального анализа финансовых инструментов, создания стратегий для торговли на Форекс, фондовом рынке, товарных рынках и не только.

Как развивать терпение в трейдинге? 7 практических советов

Терпение – это то, чего не хватает многим трейдерам, чтобы быть успешными в торговле на финансовых рынках. Развитое терпение — это то свойство человека, которое он может с легкостью монетизировать, применяя его в торговле на форекс.

Знакомая ситуация?

Вариант первый

Сидите вы перед экраном монитора, сидите, ищете возможности для входа в рынок. А они все упорно не появляются. На рынке привычный боковой тренд. И вы наблюдаете за картиной медленного движения курса то вверх, то вниз, около какого-то ценового уровня. Становится скучно и хочется, чтобы на рынке появились хоть какие-то движения, а желательно сильные движения. Ведь вам так хочется ввязаться в торговлю и поскорее заработать денег. Вы ведь не просто так уже второй час сидите перед монитором, «гипнотизируете» экран и наблюдаете за рынком, чтобы поймать движение курса и заработать денег. И вот от скуки и тоски вы входите в рынок, думая про себя: «А заработаю я несколько пунктов и выскочу из рынка». По известному «закону подлости» после открытия вами сделки, рынок сначала колеблется возле вашей точки входа, а потом и вовсе начинается сильное движение не в вашу сторону.

Второй вариант

Устав от унылого движения рынка, вы входите в рынок, как только увидели резкое движение в ту или иную сторону. Не понимая, почему оно произошло. Входите, как правило, на максимуме свечи. В этот момент рынок начинает корректироваться и вы в минусе. И хорошо, если рынок пойдет в сторону первоначального движения, и вы выйдете из сделки с прибылью. Но чаще происходит обратное: рынок возвращается назад, к тем же уровням, где торговался ранее или идет против вас.

Это лишь два примера проявления нетерпения и импульсивности, которые проявляют трейдеры к текущей ситуации на рынке. На самом деле, они встречаются в торговле на форекс довольно часто.

Терпение и самодисциплина в трейдинге

Вы, как и большинство трейдеров, прекрасно понимаете, что для успеха необходимы терпение и самодисциплина в трейдинге. Но что конкретно делать нужно, не знаете.

Вы, вроде бы, читаете статьи по психологии трейдинга, все понятно и отлично. Но, как только вы возвращаетесь к торговле, опять допускаете те же ошибки. Вы понимаете, что терпения вам как не хватало, так и не хватает. И все ваши усилия, которые были затрачены ранее на то, чтобы научиться быть терпеливым трейдером пропадают зря.

Как же научиться быть терпеливым трейдером?

«Что же все-таки делать?» — спросите вы. Чтобы научиться терпению, нужно время. Время для формирования новой привычки быть терпеливым. Нужны ваши усилия, четкая система правил, система штрафов и поощрений. Также не обойтись без помощи опытного специалиста.

Искусство воспринимать любую ситуацию на рынке спокойно и взвешенно приходит только с тренировкой и опытом. А также с пониманием трейдера того, что сейчас происходит на рынке и что может произойти с курсом дальше.

Дам несколько советов, которые помогут вам быть более терпеливыми и выдержанными трейдерами.

1. Заведите дневник трейдера, в котором вы будете записывать, все те ситуации, которые выводят вас из себя. Как правило, всегда существуют определенные причины, какие-то триггеры, которые и вызывают у вас потерю терпения. Возьмите и выпишите на бумагу все причины потери вами терпения на форекс в той или иной ситуации.

Записывая эти причины в дневник трейдера, вы начнете лучше понимать себя. А это, в свою очередь, поможет вам справиться с причинами возникновения нетерпения и уже по-другому отнестись к той проблеме или ситуации, которая привела к потере вами терпения на рынке. В будущем вы сможете иначе реагировать на похожие ситуации, поменяв к ним отношение.

2. Выясните, куда все-таки вы так спешите. Почему трейдер теряет терпение? В основном, потому, что ему кажется, что его время ограничено. Нужно быстрее заработать денег на бирже. А также, ошибочное мнение, что трейдер должен непременно каждый день торговать и зарабатывать. Импульсивность и потеря терпения происходят из-за того, что трейдер стремится непременно успеть схватить лучшую цену для входа в рынок. Правильнее, входить в рынок в определенном заранее ценовом диапазоне, а не стремиться ухватиться за прыгающие цены.

Нередко потеря терпения возникает из-за мыслей трейдера, что время поджимает. Такое происходит, из-за неправильного распорядка дня и из-за завышенных требований к своим результатам. Позиция «хочу все сразу и сейчас» не работает на рынке форекс. Здесь нужна система торговли и терпеливое следование ей.

Пересмотрите свои ежедневные планы, возможно, вы ставите себе завышенные цели. Таким образом, берете на себя слишком много, а иным нужным задачам, наоборот, уделяете недостаточно времени.

3. Отпустите ситуацию. Задайте себе всего один простой вопрос. После того, как вы вошли в рынок и открыли сделку, вы как-то можете повлиять на движение рынка?

НЕТ. Единственное, что вы можете – это неудачно передвигать стоп-лосс приказ в сторону увеличения убытков. Повлиять на движение курсов вы никак не можете. Поэтому отпустите ситуацию. Безусловно, это не всегда легко, ведь перестать переживать за результат сложно. Вы ведь торгуете на свои собственные, кровные деньги. Но если вы никак не можете повлиять на результат, стоит ли торопиться что-то предпринимать. Просто выдохните глубже, закройте терминал и переключитесь на другие полезные дела.

4. Помните, что все требует времени. Москва не сразу строилась. Любому делу нужно время. Подождите. Дайте ситуации развиться. Часто, нетерпеливые трейдеры хотят получить результат прямо сейчас. А если не получают результата сразу, сталкиваясь с трудностями, опускают руки и навсегда уходят с рынка, запросто отказываясь от своей мечты стать финансово независимыми. Если вы не научитесь терпению, то множество возможностей на рынке пройдет мимо вас.

5. Будьте готовы к неожиданностям. Ваш детальный, прописанный перед сделкой торговый план- это хорошо. Но очень часто возникают непредвиденные движения рынка, которые вы не можете контролировать. Если курс идет не по вашему плану это очень сильно выводит из себя. А если это еще происходит систематически — тут в пору рвать на себе волосы и обвинять «неправильный» рынок и аналитиков во всех смертных грехах. Возможно, вам следует пересмотреть вашу торговую стратегию.

У вас всегда должен быть план «Б», то есть план ваших действий, если рынок пойдет не по вашему прогнозу. Очень важно также понимать границы ценовых зон, чтобы знать, куда потенциально может прийти рынок.

6. Сделайте перерыв. Если не хватает терпения, и вы на взводе, особенно, если вы допускаете подряд несколько ошибок, сделайте паузу в торговле. Найдите время, чтобы отвлечься от рынка. Хорошенько выспитесь, уделите время родным и близким. Или просто ничего не делайте, отдохните. Закройте терминал и не возвращайтесь к рынку какое-то время.

7. Соблюдайте торговый таймфрейм. Если вы анализировали рынок на часовом графике цен и открывали сделку согласно часовому таймфрейму, не спешите выходить из сделки на таймфрейме меньшего размера, например, 15-ти минутном. Колебания на рынке внутри часового таймфрейма — это обычное дело для рынка. Принимайте решение о выходе из сделки на том, таймфрейме, на котором входили в рынок. Не спишите, учитесь терпению.

Воспринимайте торговлю спокойно, как бы со стороны. Всегда будут какие-то взлеты и падения курса, резкие движения цены и неожиданные ее развороты. Путь к мастерству на форекс всегда долог и требует усилий и времени. Поэтому, в ситуации, когда очень хочется быть нетерпеливым, решите для себя: готовы ли вы остановиться сейчас и проявить нетерпение, или же вы будете терпеливым трейдером и продолжите идти к своей цели до победного конца.

Тренд на форекс: как определить флет или тренд?

1. Начало пути и главная ошибка трейдера

2. Чего в действительности хочет трейдер?

3. Идентичность паттернов или «почему цена пошла не туда?»

4. Точка входа vs. Точка выхода

Важно.

Важно.

Важно.

  • Торговлю с проверенным брокером рекомендую попробовать тут. Система позволяет торговать самостоятельно или копировать сделки успешных трейдеров со всего мира.
  • Воспользуйтесь моим промокодом BLOG для получения бонуса 50% на депозит от LiteForex. Промокод нужно просто ввести в соответствующее поле при пополнении счета в платформе LiteForex и бонус зачислится одновременно с депозитом.
  • Чат трейдеров в телеграм: https://t.me/marketanalysischat. Делимся сигналами и опытом.
  • Канал в телеграм с отличной аналитикой, форекс обзорами, обучающими статьями и прочими полезностями для трейдеров: https://t.me/forexandcryptoanalysis

Содержание данной статьи является исключительно частным мнением автора и может не совпадать с официальной позицией LiteForex. Материалы, публикуемые на данной странице, предоставлены исключительно в информационных целях и не могут рассматриваться как инвестиционный совет или консультация для целей Директивы 2004/39 /EC.

Нет возможности читать нас каждый день? Получайте свежие статьи на вашу электронную почту.

Написал

Я попробую применить полученные знания на демо-счете, доступном без регистрации

Покажите мне графики валют и как цена на рынке двигается в реальном времени

Я хочу начать копировать сделки профессиональных трейдеров на мой счет

Я готов начать зарабатывать на финансовых рынках и хочу открыть торговый счет

    LiteForex в ВКонтакте

Предупреждение о рисках: Торговля на финансовых рынках сопряжена с риском. Контракты на разницу («CFDs») являются сложными финансовыми инструментами, используемыми для маржинальной торговли. Торговля CFD имеет высокий уровень риска, так как кредитное плечо может работать как в Вашу пользу, так и против Вас. Вследствие этого торговля CFD подходит не всем инвесторам из-за высокого риска потери инвестированного капитала. Вы не должны рисковать большими средствами, чем Вы готовы потерять. Перед началом торговли Вы должны убедиться, что Вы понимаете все риски и учитываете их в совокупности с уровнем Вашего опыта при постановке Ваших инвестиционных целей. Перейти к полному документу «Предупреждение о рисках».

Данный веб-сайт является собственностью группы компаний LiteForex.

LiteFinance Global LLC зарегистрирована в государстве Сент-Винсент и Гренадины как общество с ограниченной ответственностью под номером 931 LLC 2022. Юридический адрес: First Floor, First St Vincent Bank Ltd Building, James Street, Kingstown, St. Vincent and the Grenadines. Email:

LiteFinance Global LLC не предоставляет сервис резидентам стран Европейской Экономической Зоны (ЕЭЗ), США, Израиля и Японии.

Как торговать на новостях

Если бы меня всегда слушали (никто не слушает), я бы запретил новичкам торговать на новостях вообще. Новеньким они не приносят… ничего, кроме пустых карманов и головной боли. Все что видят тут новички — ой, все прыгает. Я попрыгаю вместе со всеми!

Моя ты радость. Детский сад, вторая группа. Запомните, новости — не для новичков. Не говорите, что вас не предупреждали. Все равно забудете, но зато будет, за что пнуть впоследствии.

Почему новости не для чайников

Спрогнозировать движение цены, которой помыкают сильные экономические или политические новости порой запредельно трудно. Здесь резвятся высокочастотные роботы, которые пытаются за секунды ухватить свой куш. А вот обычному человеку приходится несладко.

И почему? Потому что цена на сильных новостях зачастую демонстрирует совершенно хаотическое поведение. Цена несется то вверх, то вниз, демонстрирует дикие тени и длиннющие свечи, что летают куда им вздумается.

Проблемы и с технической стороны. Брокеры:

  • расширяют спред (в форексе);
  • сделки часто не проходят;
  • постоянное проскальзывание (входишь на одной цене, а сделка открывается по другой);
  • терминалы виснут и тупят.

Потом новички, что вляпались в новости, вопят на всех форумах, что «им не дали торговать» и всячески демонстрируют свой интеллектуальный потенциал. Смотришь на этот паноптикум и думаешь, ёклмн, да вы хоть бы разобрались, что торговля по новостям — самый рискованный вид торгов из всех. Ну куда вы лезете, куда вас всех несет?

Запомните: у новостной торговли чрезвычайно много рисков.

Но новички продолжают запрыгивать аки зомби в новостной поезд, как будто им там свежими мозгами пахнет. Безусловно, при наличии здравого смысла из новостей можно выжать свой профит. Но вы всегда должны держать в уме риски этого процесса.

Какие новости торговать

О том, где смотреть новости, мы уже разбирались в уроке про фундаментальный анализ. Для этого нам понадобятся экономические календари.

Поскольку лишь самые важные новости сильно влияют на рынок, остальные вполне можно игнорировать, ибо толку с них меньше. Разумеется, ключевые новости мира — это данные об американской экономике, ибо доллар США является ключевой резервной валютой планеты.

Есть всего 5 основных новостей, что влияют на рынок всегда:

  1. NFP — NonFarmPayroll (изменение числа занятых в несельскохозяйственном секторе).
  2. Заседания FOMC.
  3. Данные о торговом балансе.
  4. CPI — consumer price index (индекс потребительских цен).
  5. Данные о розничных продажах.

Также нас интересуют (вспоминаем фундаментальный анализ):

  • данные об учетных ставках;
  • любые заседания ЦБ;
  • данные по инфляции;
  • геополитические новости (войны и катастрофы);
  • данные о ВВП.

Какие валюты торговать на новостях

Те, в которых есть доллар, поскольку это самые ликвидные валютные пары и новости влияют на них в первую очередь. Это такие пары, как:

  1. EUR/USD;
  2. GBP/USD;
  3. USD/JPY;
  4. USD/CHF;
  5. USD/CAD;
  6. AUD/USD.

Ой, да это же… да-да, мажорные валютные пары, безусловно. Именно их на новостях и торгуют чаще всего. Давайте вернемся назад и рассмотрим несколько простых правил, что позволят вам выжить в новостной торговле.

Правило 15 минут

Оно весьма простое. Мы не торгуем за 15 минут до выхода новости и 15 минут после нее. Это считается, кстати, более рискованным промежутком (правило 30 минут более консервативно), однако, позволяет захватить часть бешеного движения, что новость дает рынку, но уже в более спокойной форме, ибо прошло какое-то время.

А значит, определив важную новость, нужно просто выжидать и наслаждаться картиной, как цену носит, как ненормальную, по всему графику, выбивая стопы в форексе и шокируя новичков в бинарных. Этот цирк (по другому не назовешь), всегда вызывает кривую усмешку.

Спустя 15 минут после выхода новости, как правило, происходит откат против новостного тренда — кто хотел, наигрался, остальные осторожно щупают разворот. Однако, он нередко недолговечный.

Правило 30 минут

Лично я использую вообще правило 1 часа и не вхожу за час до и после сильной новости. Но, бывают и исключения. Если видишь, что пара вяло отреагировала на, казалось бы, актуальную новость, ждать так долго не обязательно.

Как правило, до выхода определенной новости рынок приходит к некоему консенсусу и ориентируется на прогноз. Допустим, Apple вот-вот объявит о выходе нового iPhone и все застыли в предвкушении. А цены ее акций растут еще до выхода новости, просто на ожиданиях.

Однако, за час-полчаса до этой новости начинается сущий дурдом. Все начинают на этих ожиданиях спекулировать, продавать/покупать, а цены дергаются туда/сюда и совершенно непонятно, что с этим всем делать. А ничего — для того правило и используется.

Спустя же полчаса после выхода новости, основные спекулянты угомонились, цена начинает приходить в чувство, но все еще имеет хороший импульс для движения, на котором и можно прокатиться. За полчаса инвесторы оценивают суть презентации Apple и приходят к выводу, нужно ли покупать ее акции либо новый iPhone такая гадость, что лучше от них избавляться немедленно.

Нередко торгуют и на разочарованиях. Скажем, рынок разочарован, презентация отстой? Замечательно, многие пытаются этим воспользоваться.

Покупай слухи, продавай факты

Это важнейший, ключевой принцип новостной торговли. Он тяжело дается новичкам, что не понимают суть происходящего с ценой до выхода прогнозов и объявления реальных данных.

Условно, новостную торговлю можно разделить на 3 типа:

  • до выхода новости;
  • период выхода;
  • после выхода новости.

Не так уж важно, что именно происходит с ценой в эти периоды, куда актуальнее, видно ли движение против старшего тренда или нет.

Если мы на растущем рынке, а перед выходом важной новости наблюдается боковик — консолидация, значит инвесторы ждут выхода позитивной новости и сосредоточились на этом. При этом, выход негативной новости против сильных позитивных ожиданий приведет к тому, что эти ожидания могут новость попросту «проглотить» и рынок ее не заметит.

Динамика новостной торговли выглядит следующим образом:

Как работают новости

Весь процесс восприятия рынком новостей можно разделить на следующие этапы.

1. Ожидание

Представим, что скоро будут опубликованы важные экономические данные, скажем, о ВВП, уровне безработицы, потребительских ценах и так далее. До выхода новости еще несколько дней, но эксперты уже начинают делать и публиковать свои прогнозы. А значит, все трейдеры мира — включая институциональных игроков — еще до выхода новостей получают приблизительное понимание того, что их ждет.

Допустим, речь идет о торговом балансе США, дефицит которого, как ожидают эксперты, уменьшится. Это крайне позитивная новость, которая всегда дает мощный позитивный импульс всему рынку, укрепляет доллар и так далее.

2. Все самые хитрые: открытие до новости

Инвесторы понимают, что если прогноз оправдается — будет мощный рост цен на определенные активы. При этом они знают и то, что фиг ты их купишь в момент объявления такой новости, ведь самые активные разметут ликвидность роботами за секунду и большинство останется ни с чем.

Поэтому многие, доверяя экспертным аналитическим прогнозам (вроде тех, что публикует Bloomberg и Reuters), предпочитают открывать сделки еще до выхода новостей. В результате, нередко уже за 1-2 часа до выхода новости цена начинает расти — ибо растет спрос.

3. Еще более хитрые

Некоторые инвесторы понимают и второй пункт. Если все начинают покупать заранее, то цена будет не столь приятной, поэтому они стараются купить еще раньше. Удлиняя, тем самым, реакцию рынка по временной шкале.

И что получается? В пятницу выходит важная новость, а уже в понедельник утром первый, самый хитрый трейдер начинает открывать позиции в ожидании роста. Вот вам и длиннющий хвост новостной реакции рынка. К этому трейдеру присоединяются все новые и новые, рынок разгоняется банально на ожиданиях.

4. Все уже готовы

В результате, до выхода новости многие инвесторы уже давно купили то, что хотели, а цены выросли заранее. Когда же выходят новости, многим это уже до лампочки: они отработали на повышении, основанном на ожиданиях и готовы закрыть позицию в любой момент, даже если прибыль будет чуть меньше.

Это объясняет то, что вы часто видите. Выходит важная новость, а рынок… почти не реагирует, почему? Потому что все, кто хотели поучаствовать, открывали позиции еще за несколько дней. Поэтому сам выход новости для них не играет особой роли.

5. Выход новости

Когда выходит новость, всегда происходит один из трех вариантов:

  • данные лучше прогноза ;
  • данные совпадают с прогнозом;
  • данные хуже прогноза.

Что если данные совпали? Предположим, новость позитивная. Однако, все кто покупали заранее рассчитывая на эту новость свою прибыль уже забрали. И не видят потенциала для дальнейшего роста цены. Напротив, они закрывают сделки, что были открыты еще несколько дней назад.

Получается презабавная ситуация. Прогноз позитивный, он совпал с реальными данными, а цена… падает, поскольку инвесторы массово закрывают ордера на покупку. Однако, падение не идет до уровней понедельника, поскольку не все покупки закрыты — некоторые держат позицию и дальше, в надежде на долгосрочный новостной эффект.

Если данные хуже прогноза, покупатели в меньшинстве. Напротив, все желают поживиться на нисходящем тренде и ослаблении актива. В результате, цены могут упасть, и даже ниже, чем они были несколько дней тому. Порой на падение понадобится лишь несколько часов – идет разгромная распродажа.

Наконец, когда новость лучше прогноза, все становится еще более сложным, поскольку подключается множество факторов. Обычно цена продолжает расти, но неуверенно, регулярно откатываясь назад, когда трейдеры будут выходить из «длинных» позиций, забирая полученную прибыль.

Рассмотрим на конкретном примере.

NonFarmPayroll (NFP)

Изменение числа занятых в несельскохозяйственном секторе — главная новость, что выходит каждую первую пятницу месяца. Ее ждут все трейдеры мира, однако мало кто может на ней зарабатывать.

Все, что дает NFP – гарантированно завышенную волатильность, но куда пойдет цена? Взглянем на пример от 5 февраля 2022 года.

Видим предыдущее значение, равное 262К, прогноз — 190К, реальное значение хуже ожидаемого — 151К.

Как отреагирует рынок? Что случится, в данном случае, с EUR/USD? Данные негативные, значит доллар должен ослабеть, верно? И график должен пойти вверх на этих ожиданиях, тем более что прогноз был тоже хуже предыдущих данных.

А вот что произошло:

Не забываем, что в паре EUR/USD когда доллар укрепляется — график идет вниз, когда ослабевает — вверх, все наоборот.

Как видим, первая длинная красная свеча с невероятной верхней тенью, что нарисовалась в момент объявления NFP, позволила закрыться всем, кто играл на краткосрочное понижение доллара. По мере их выхода из позиций падение доллара останавливалось и дальше график пошел, неуверенно, вниз — доллар начал укрепляться.

Как заработать на этом? Посмотрите на этот хаос. На свечи, их длину, на отсутствие внятных указаний на вход. В этом сложность новостной торговли, и если вы точно не знаете, что делать — не делайте. Не входите в NFP и аналогичные важные новости в момент их объявления.

А вот потом ситуация изменилась кардинальным образом. Через час вся психопатическая реакция сошла на нет, рынок (он часто это делает после резкого движения) ушел в спокойный, низковолатильный восходящий боковой канал. В бинарных/фиксированных/цифровых контрактах здесь масса возможностей для работы, стоит лишь воспользоваться мультифреймовым анализом и перейти на младший ТФ. Правило 30 минут или 1 часа сработало наилучшим образом.

Как видим, новости — дело сложное, и пропустить их — самое разумное из всего, что вы можете сделать. Учитесь улавливать настроение толпы задолго до выхода новостей, ибо именно так работает рынок, на ожиданиях и предположениях. То, что происходит в момент выхода новости зачастую не играет никакой роли. Ибо все, кто хотели на этой новости поживиться, порой делают это заранее. Поскольку работают на эмоциях и ожиданиях, а не фактических данных.

Как торгуют на новостях

Все существующие методы торговли на новостях можно разделить, условно, на три следующих варианта:

  • автокликеры;
  • стреддл (форекс);
  • пост-новостная торговля.

Вкратце рассмотрим каждый из них.

Автокликеры

Автокликер — это такая специальная программа, которая настраивается на выход определенных экономических данных и которая за вас будет нажимать кнопку Вверх/Вниз у бинарного или форекс брокера. Ее задача — среагировать на то, положительная эта новость или отрицательная, после чего мгновенно нажать на кнопку — намного быстрее, чем успеет среагировать человеческий глаз и рука на мышке.

Здесь достаточно преимуществ:

  • мгновенный вход в рынок;
  • не обязательно сидеть и ждать новость за компьютером;
  • любой терминал — хоть через браузер, хоть Метатрейдер;
  • настройка триггеров — на каких именно новостных показателях работать.
  • далеко не все брокеры любят автокликеры;
  • брокерские платформы могут тормозить на новостях.

Существует много их разновидностей. Несколько лет был популярен бесплатный кликер ForexNewsGun. Затем ему на смену пришли всевозможные платные варианты.

Но в нашем мире есть и вовсе дела изумительного свойства, скажем, Интрейд вообще предлагает кликер сам всем желающим, о чем мы похихикали в интервью с ними.

Принцип любого кликера прост и чрезвычайно забавен. Выбираются новости для клика, далее нужно указать область на… экране, куда будет осуществлен клик (а это будет кнопка Купить или Продать), после чего кликер запускается в работу и все сделает за вас.

Безусловно, желательно использовать этот кликер на той же платформе, что его разработала. Далеко не все брокеры кликеры поощряют, а если трейдер работает только такими кликерами — это прекрасно видно по статистике и многие брокеры его запишут в «токсики», после чего ему долго не протянуть. Так что учитывайте этот момент и уточните у вашего брокера, как он относится к подобным сделкам. Некоторые разрешают жестоко скальпить на новостях, некоторые нет.

Нередко профессиональные трейдеры пишут такие кликеры сами, но уже в совсем взрослой версии — в виде робота для торговой платформы, который автоматически открывает сделки с подключением к фиду новостного поставщика вроде Reuters. Кликеры же попроще хорошо подойдут тем, кто просто хочет потестировать, как это вообще работает.

Стреддл

Данный метод применяется в форексе, опишем его вкратце. Перед выходом новости банально устанавливаются два отложенных ордера в разные стороны, если новость улетает в одну из сторон, ордер активируется и дело в шляпе. Часто такие «вилки» реализуют роботами, что парсят экономические календари либо настраиваются иным образом.

Проблем здесь хватает, неправильно расставил ордера — остался с носом, скажем, длинная свеча может легко активировать сразу 2 ордера и загнать вас в сильный убыток. Как правило, стреддл торгуют советниками и у брокеров, кстати, к такому методу нет никаких претензий.

Минусов тоже хватает: ордера скользят, стопы активируются зачастую до того, как до них дошла цена, сильно расширяются спреды и прочие радости. Соответственно, нужно хорошо разбираться в новостях и понимать, какие из них лучше подходят для стреддла, а какие меньше.

Пост-новостная торговля

Этот метод использую я сам и вам советую. Пример показан на скриншоте выше для выхода NFP. Прошел час — рынок успокоился — рисуешь коридор, в котором топчется цена и всегда находишь парочку вкусных входов по тренду или даже против него.

Также у новостей есть один любопытный эффект, что мы также наблюдаем и с гепами. После сильного падения цена стремится восполнить его, скомпенсировать этот разрыв. Вот как в случае с NFP, существенное падение вниз и его компенсация.

При этом компенсация случается после сильной реакции рынка. Если рынок никак не отреагировал — нечего и компенсировать.

Новости в трейдинге: осторожно

По моему глубочайшему убеждению, вы должны или вообще не трогать новости, или выбрать пост-новостной метод торговли. Ибо он:

  • самый безопасный;
  • лишен множества рисков;
  • лучше прогнозируется.

Безусловно, вам никто не помешает использовать автокликеры или ручные входы прямо на выходе новости, но риски будут существенно выше.

Помните: риск не только в самой новости, но в технологической реализации. На новостях тормозят многие брокеры, виснут их сайты, платформы, цена проскальзывает (ибо поставщики ликвидности не справляются со своей работой во время ажиотажного спроса) и многое, многое другое.

Новички продолжают лезть в самое пекло новостей, сталкиваются с рисками и потом вопят на форумах, что «платформа подвисла в самый неподходящий момент», «бешеная свеча во все стороны сбила все мои планы», “брокер меня обманул” и прочие крики из комнаты с толстыми стенами.

Да, глупыш, добро пожаловать в мир новостной торговли. Он именно такой – опасный, с кучей рисков. Это тема для самых умных и осторожных, а не для азартных пеньков. Так что или активируем мозги (при их наличии), или прыгаем в одну из самых непредсказуемых сфер трейдинга — новости. В последнем случае будь готов, что «в твоем доме будет играть музыка — но ты ее не услышишь».

Настоятельно рекомендую внимательно, без открытия сделок, проследить за реакцией рынка на выход важных новостей и научиться делать с этого выводы. Иначе у вас нет никаких шансов получить прибыль с крайне непростого, хотя и веселого, новостного процесса.

Как делать деньги в 2022 году? Ответы на вопросы о Финико

Финико: Как делать деньги в 2022 году? Ответы на вопросы о Финико

Кирилл: Работаем? Как обычно, все конференции у нас проходят в таком режиме: мы просто поговорим о том, что мы делаем, проведем небольшую экскурсию, потом у нас будет вопрос-ответ, а после этого у нас будет рассказ о Промо, потом о бизнес-плане, а потом уже пойдем делать деньги. Время экономим, начинаем все сейчас. У меня первая часть будет. Это уже не первая конференция наша, и многие уже знают, что я не люблю говорить об одном и том же. Многие знают, что у нас состоится конференция 11 числа в Екатеринбурге. Пожалуйста, поддержите ее, если кто может. За все время существования мы выросли из компании, с которой можно просто заработать, в некую идеологию бытия. Финико превратилось в песочницу проектов, которые теперь ты можешь сам реализовать. Об этом я сегодня и расскажу. Те, кто внимательно смотрели все наши ролики, знают, что у меня есть план на 25 лет. Некоторые идеи сейчас актуальны. Я уже успел задумать и запустить что-то вроде мужского челленджа, условия которого я сегодня озвучу. Погнали! Ехал я сюда, как обычно, в размышлениях. Понял, что есть люди, которые так или иначе с нами контактировали. С самого начала компании мы научились зарабатывать деньги с высоким прогнозом для себя и для тех, кто сейчас здесь. Как это вообще происходило? Классическая схема: попадаешь на нашу платформу и это и является ответом на все ваши финансовые вопросы. В первую очередь мы опирались на некое видение того, что нам нужно заниматься всем, чем мы хотим, но деньги должны быть. У многих людей накапливаются долги, они берут кредиты. Мы интуитивно говорили, что сначала надо выйти из минуса, затем в ноль, а потом уже в плюс. Для этого у нас существовали продукты. Много на них заострятся не буду, потому что в Интернете уже столько информации по этому поводу, столько отзывов реальных. Продукт Закрытие кредита за 35% есть такой? Есть. Он позволяет за 10 месяцев закрыть кредит вместо 15 лет. Теперь, твоя следующая задача – обеспечить текущий доход. Он состоит из двух частей: личные усилия, то есть твоя работа, и инвестиции. Здесь мы предлагаем модель высоко рискованную. Безусловно, это наше кредо. Но, мы также не любим терять, поэтому завернули это все в 150 инструментов. Все это плюс высокий интеллект людей, которые еще будет выходить после меня, расскажут, что такое инвестиционная стратегия. Соответственно, что предлагает платформа? Для меня это шикарнейшая возможность выйти из минуса в ноль плюс создать дополнительный доход от усилия других людей. В данном случае, мы предложили услуги трейдеров, мы никого не зазывали, просто говорили, что мы делаем. Если не нравится, то, пожалуйста, иди и поливай нас грязью. Мы продолжали работать, работаем уже 2, 5 года. Так и получилось, что те, кто занимается у нас, решили сделать дополнительным доходом еще и продвижение продуктов, связанных с инвестициями. Они попробовали, им понравилось, они стали рекомендателями. Все максимально честно и просто. Теперь что дальше? Мы двигаемся в плюс. Реинвест. Многим стало хватать тех денег, которые они стали получать. Они стали заниматься реинвестированием. У людей мозг устроен так: когда они купили уже машину и квартиру, то они хотят еще вторую машину и квартиру. Еще Индексы, а чего дальше? Те, кто занимает у нас статус 8-10 звезды и выше, точно знают, что такое деньги и они у них есть. Наступает следующая стадия развития. У меня такой мозг беспокойный, я способен видеть разные прогнозы развития ситуаций. Очень многие компании, которые я знал, я обращаю внимание, что они всегда стабильны в том, что они предлагают. Но я сам думаю, что когда ты живешь в 21 веке, причем с 2022-2041 скорость развития будет колоссальная, предлагать один и тот же продукт будет не очень. У меня всегда мозг на стреме новых возможностей. Получается, что те, у кого деньги есть, они уже не знают, что с ними делать. Опять реинвестировать? Многие начинают спиваться, я видел такие. Тебя выбрасывает на такие странные действия, которые раньше ты не мог себе позволить. Но после того, как ты их делаешь, ты не понимаешь, зачем это сделал. Получается, что ты позволяешь своим демонам брать над собой верх. Мы думали создать такой сервис, который позволит зарабатывать нашим клиентам не только сегодня-завтра, но и послезавтра. Отсюда появился кэшбэк. Мы стали международной компанией, которая растет из России. Для меня это некая гордость, потому что наши партнёры находят партнёров за рубежом. Можете себе и им поаплодировать, потому что это действительно круто. Лишний раз я убедился в этом, когда увидел ролик про наш сервис не на русском языке. Спасибо за активное участие. Кэшбэк – это возможность построить бизнес на совершенно простой модели. Ты покупаешь что-то, а затем тебе деньги возвращаются обратно. Лучше всего об этом бы рассказали вы, я являюсь не самым клевым рассказчиком. Мне важны цифры. А цифры какие? От 15 до 20 % с любой покупки в любом месте мира, где есть чеки, ты получаешь возврат этой суммы. Этого не делает никто вообще. Горжусь тем, что вы являетесь не только пользователями, но и распространителями. Это стало первым шагом в сторону. Кэшбэк – это самостоятельная концепция диалога с миром о том, что ты можешь некоторые вещи делать дешевле. После этого мы уже не останавливались. Мы создали площадку Fin2Fin. Это проект о кредитовании остальной части населения. У вас есть деньги, им важно движение, потому что деньги – это динамика. Fin2Fin – это возможность генерить поток денег с других рынков. В данном случае – это площадка равных займов. Это уникальная площадка, потому что она совмещает технологию кэшбэка и заимствования. Поле чего мы серьезно задумались над тем, чтобы не просто использовать инструменты, а стать одним из топовых игроков. Мы выбрали долгосрочную стратегию. Если вы обратите внимание, то все истории с токенами имеют такую волнообразную схему. Мы ввели понятие Токена FNK. Вокруг него мы стали выстраивать всю нашу инфраструктуру. Платёжную систему, карты и другие еще штуки. За 2, 5 года меняется все. Мы решили взяться за эту гегемонию. Сделать это поступательным развитием. Кроме всего этого, мы запустили нашу давнюю мечту. Напомню, зачем я вообще все это начинал. Это здоровье. Старость. Могу ли я с ней справиться? Таким образом, появился проект Doronium. Наверняка вы уже про него слышали. Мы начали уже их продавать, появляются отзывы людей, которые говорят о своих улучшениях. Кроме серебра у нас выходит цинк. Есть все минералы, которые нужны для человека. Все болезни обычно от того, что у человека нестабильный минеральный состав. Если чего-то не хватает, то мы уже под ударом. Следующий проект, который сейчас у нас работает, о нем я буду говорить подробно. Нет, сейчас я буду говорить о том, чем мы будем зарабатывать лет через 5. Мы серьезно задумались над тем, чем мы будет зарабатывать через 25 лет. Из-за пандемии изменилось представление о бизнесе. Но это не означает, что надо перестать планирование. Нужно лишь быть гибким, применять гибкость в своих планах. Мы ввели понятие возвратного венчура. Возвратный венчур. Оба слова внятные, но обычно они друг другу противоречат. Венчур – это финансирование проектов с непонятным источником доходы назад. Венчурный инвестор никогда не знает, что стрельнет. Мы сделали фонд, который финансирует проекты, но не за счет капитала. Как это обычно происходит? 1000 человек скинулись, но венчуры не могут гарантировать, что все стрельнет. Чтобы ее устранить, мы решили вот эти все деньги отправить в стартап. Опять же мы создаем возможности. Стартапы буду увеличиваться. В стартапы вкладывается не капитал, а доходный капитал. Это очень удобно. Ты можешь получать доход со всех стартапов. Это деньги совершенно других рынков. Это колоссальный источник заработка в долгосрочной перспективе. Как будет работать на примере проекта Fin2Fin? Итак , венчурный фонд и Fin2fin. Я думаю, что каждый из вас, если скажет у себя в сцое.сетях, что мы выдаем кредиты всем, то количество заявок будет максимальным. Мы получим условно 1000 заявок. Как он будет работать? Мы понимаем, что ты можешь выдать этому человеку, но высока вероятность, что ты потеряешь деньги. А если это будет фонд, то он нагенерит деньги, которые мы арздадим людям. Они будут уже потом возвращать деньги. Доходность 41%, но она может быть и выше, потому что будет реинвест. Доходность будет составлять до 150%. Мы стали гарантировать возвратность. Люди здесь поулчили займ, а отрабатывают они его там, где они работают. Эти деньги возвращаются в наш фонд. На этой модели я хотел показать, что венчурный фонд плюс модель возврата позволяет получить доступ к совершенно другим рынкам и другим деньгам. Дана возможность людям владеть партнерским аккаунтом на нашем сайте. Для меня это важно, я хочу, чтобы наши партнеры чувствовали себя стабильно. Единственное, мы стали тщательнее подходить к вопросу “Что за стартап?” Это максимальное вовлечение в процесс, это взрыв мозга, способность работать и днем, и ночью. Все, что надо было сделать, надо было сделать позавчера, такая схема. Эти модели сейчас появляются. О венчурах расскажу поподробнее в Екатеринбурге. И, обратите внимание, начали работу просто, чтобы заработать, а теперь уже думаем о будущем. У меня сложилась модель, когда человеку хорошему, которому всего хватает, инвестиционная. Это когда ты имеешь поток входящий и выходящий. Мне кажется твой капитал должен состоять на 20-30% из каких-то высоких рисков, 25-30% на проекты на 5-7 лет, 25-30% еще на 10 лет. Очень большой вопрос у меня был связан с благотворительностью. Когда ты начинаешь много зарабатывать, то тебе люди пишут просьбами о помощи. В свое время я подготовительную работу провел, чтобы закрыть вопрос, связанный с благотворительным фондом. У нас есть благотворительный фонд. По какой причине человеку хочется отдать денег? Очень часто люди не оставляют ничего себе, а живут вшестером в каком-то свинарнике. Мне казалось это неправильным, потому что должен быть какой-то баланс. Меня дико бесила модель, когда все эти вовлечённые люди по сбору ресурсов сначала собирали, а потом тратили. Такой бег, который для меня был бессмысленным. А что дальше? Невозможно постоянно тратить бабки, чтобы спасать кого-то. Мне было важно, чтобы деньги работали по-человечески. Что мы сделали? Небольшой капитал, который инвестировали в один из проектов моих старых, от него доход мы отдали мальчику с ДЦП. Конкретному человеку помочь. Доход этот образовывался ежемесячно, то есть мы могли ежемесячно ему обеспечивать питание и лечение. Здесь у меня душа спокойна была. На сегодняшний день 833 ребенка по этой модели получат помощь. За что я люблю иногда себя, да? Это за то, что я иногда долго думаю, а потом соглашаюсь, а иногда наоборот. Я требую это от всех вокруг. Я начла думать, смотрите. Все растет. А сколько на этих детей доходиков вкладывается? Капитал растет и увеличивается количество возможностей, которые мы можем посвятить этим детям. Я начинают про это думать о построении центра, где мы уже можем 10.000 детей лечить. В этом плане мне прямо жалко денег, потому что мы можем гораздо большему количеству. Так вот, здесь у меня мозг понесся. Я проснулся, и мне пришла в голову идея. Почему я человек? Почему у кого-то больше денег, а у кого-то меньше? Гуманизм в человеке – это такое размытое понятие. Многие им прикрываются, чтобы чувствовать себя лучше, а кто-то прямо погружается в это. Я решил, что человечность – это способность заботиться о другом человеке. Это поведение, которое способствует развитию других людей. Я вдруг подумал, что если бы каждый из нас подумал, что делает с нами покупка. Моя первая машина, которую я купил, приносит мен гораздо больше счастья, чем любая другая последующая покупка. Мы уже гонимся за эмоциональным вау. Я понял, что у меня есть радиус масштаба. Я нашел его в уровне заботы. Ты финансируешь других и здесь у тебя есть уровень. Либо же ты что-то создаешь. Деньги не придут, что если ты сам себя не растянул. Они тебя растянуть не смогут. Кем ты можешь быть для других людей. ТЫ можешь помочь даже родителям просто. Я никогда не понимал, как это так можно, чтобы ты сам, а они сами. Для меня, наоборот, кайф, когда я могу построить им квартиру или дом. И вот тут ты уже получаешь удовольствие. Что мы делаем через токен Humanity? Мы назвали его Highтокен. Он будет стоить 1 доллар, цифра условная. Капитал будет направляться на различные проекты. Один у нас уже есть. Мы будем строить инвестиционные центры. Отличная тема – образование. Мне его не хватает в общении со многими людьми, потому что кто-то просто не знает азы физики и математики. Далее, малоимущие. Сначала мы думали создать столовые, а потом поняли, что лучше сделать приложение. Некоторые проекты я уже тут выписал. Их очень сложно сгруппировать. Надо это все систематизировать. Образовательные процессы для детей и для взрослых. Далее, однозначно, здоровье. Как вы понимаете, сфера применения колоссальная. Следующий проект, который меня очень будоражит, он связан с защитой природы. Я часто на Байкал летаю. Ты можешь в этом лично участвовать. Ты можешь оплачивать. Сделать полноценную сильную модель – это очень круто. Например, ты можешь взять один токен. Один из проектов уже есть. Блокчейн с полной прозрачностью. Будет целая инфраструктура, позволяющая людям расти. Не просто отдавать деньги, а уже заниматься проектами. Ты начинаешь соприкасаться с миром. Я считаю, что это мировой масштаб. Подводя итоги, хочу сказать, что некоторые проекты я озвучил сейчас, некоторые я озвучу в Екатеринбурге. Я говорю о том, что ты обязательно должен заниматься тем, что приносит деньги тебе сейчас. Ты можешь делать это на инвестициях или на работе. Далее, ты должен вкладываться в будущее. Это нормальная история, когда рынки могут меняться, потому что все двигается с дичайшей скоростью. Также мы собираемся финансировать проекты, которые принесут доход где-то через 7-10 лет. Вот это тема с high токеном, я считаю, ее должен внедрять в свою жизнь каждый человек. На этом у меня все. О том, как это все работает, расскажет наш гений Сабиров Эдвард. Или вы можете позадавать вопросы попозже. Не выйдешь? Они всегда так делают.

Эдвард: Могу вообще не рассказывать, презентация есть же. Всем здравствуйте. Я в трейдинге уже 12 лет. На самом деле, все уже рассказывал и показывал. Вопросы не уменьшаются. Интерес всегда один и тот же. Как минимизировать риски? Я понял, что я научился жить в различных вариациях и рассматривать рынки также. Как минимум две-три вариации развития событий мне дает возможность того, что я в любом случае закрою деньги в плюс. Когда я разговаривал со своими трейдерами, я понял, что долго не могу до них донести, что у нас должно быть. И все-таки трейдинг – это психологически сложное занятие, поэтому он не для всех. Перейдем к разделу трейдеры. Какие у нас инструменты, рынки, как распределяются деньги и так далее. Деньги распределяются на 4 биржи: Чикагская биржа, Московская, крипто биржа и FOREX. Это большое разделение на инструменты. У нас гораздо больше инструментов, потому что я решил нарастить количество трейдеров, которые торгуют именно на крипте. Почему? Наверное, потому, что я вижу в ней будущее. Это еще только развивающийся рынок. Фондовый существует уже очень давно, все изучено, все понятно. Московская биржа, где торгуют фьючерсами. Плюс акции. И валютный бар. Правила минимизации рисков. Я начал делить еще и депозит. 30% — это сделки, которые закрываются в течение дня, то есть, когда ты вошел в какую-то позицию, зафиксировал прибыль, а потом закрыл терминал. 30% — это позиционная торговля, то есть среднесрочная и долгосрочная перспективы. Это депозит он подстраховывает интродей. 40% остаток мы не трогаем. У нас один трейдер ушел как-то в просадок, но у него остался 40% депозит. Из 40% он восстановил до 100 плюс заработал еще 20 сверху. 2 стопа в день. После первого стопа у тебя замыленный глаз. Если я получил стоп, то я отвлекаюсь от рынка и иду заниматься своими делами. Пришел обратно, посмотрел и зашел на сделку. Максимальный просадок на 1 депозит – это 1,5 %. Это правило, которое сейчас используется для всех. Те, кто с нами уже давно работают, могут позволить себе чуть больше, но за свой счет. Допустим, в течение месяца трейдер работал и получил небольшое количество денег. Это 100% его прибыль. Из этой прибыли он получает 30%. Из этих 30 я удерживаю 5. Итого, он получает 75%, а 25% — это подстраховка. Далее он начинает рисковать своими деньгами. Инструментов стало чуть побольше, теперь их 160. В один момент у нас очень сложно стало с трейдерами. Я уже решил, что проще просто создать школу и обучить ребят. Она сейчас функционирует. Теперь, наверное, самый любимый вопрос, который мне чаще всего задают. Где ссылка на школу и на отчеты? Это все будет находится на одном сайте. Edvardsabirov.com. Примерно таким образом он выглядит. Здесь можно посмотреть отчеты. Делаем с ними, что хотим. На счете на Форексе был один миллион, теперь там уже 6. На другом у нас уже 51 миллион. Если хотите ссылку на школу, то она на сайте есть. Там чат в дискорде, есть видео. Это все проходит в режиме просмотра видео уроков. Дальше тест и уже сотрудничество. Я все. Кирилл, поднимешься, пожалуйста. Всем спасибо.

Кирилл: А концерт продолжит человек, который является крипто стандартом нашей компании. Марат расскажет обо всем, что не понимает никто, кроме него.

Марат: Всем привет. Я Марат Сабиров. Сегодня я немножко расскажу о FNK Токене. Зачем мы его запустили, зачем вообще начали им заниматься? Самая большая проблема – это применение крипто валюты в повседневной жизни. Одной из самых основных причин, является возможность простота применения. Ну и помио этого еще и заработать. Первая причина, как я и сказал, невозможность применения в повседневной жизни. Что мы сейчас делаем? Мы уже залистились на 2 биржах: UNISWAP и BITHUMB. Есть еще биржи, которые уже нам одобрили запуск. Мы изначально ввели такую политику, чтобы люди сами разобрались, что такое крипто валюта. Наш токен – это именно тот инструмент, в который человек погружается, потому что видит все упущенные возможности. Те, кто в начале закупился токеном, наверняка не жалеют об этом. На данный момент цена его 16 долларов. Это как раз тот рост, который я хотел. Многие спрашивают, почему токен перестал расти. А я и не хотел делать этого. Потому что это была бы не долгая история. Сейчас такая цена. Что есть сейчас? Мы работаем над крипто картами. Будет рублевая, точнее, она уже готова, она у меня с собой. Преимущество такое: с рубля можно перевести в биткоин и обратно. Именно процесс конвертации мне должны сдать уже сегодня. Первые сто человек будут мои близкие, так скажем, те, кого я знаю. Думаю, полмесяца нам надо на реализацию, чтобы уже все было проверено. Вторая крипто карта будет в начале июля, надеюсь. Это будет евровая карта. Если сейчас на рынке такие есть, то сам банк не понимает, что такие транзакции вообще происходят. Мы же напрямую это делают. Мы хотим стать таким первооткрывателями. Следующая будет UP. Следующая будет P2Pплощадка, на которой также будет торговаться FNK. Что еще? Мы также заявляли, что у нас будет своя крипто биржа, но взвеси все и подумав, мы решили, что просто потратим силы впустую. Поэтому мы выбрали децентрализованную биржу, скорее всего мы будем делать так. Биржа будет. Это вкратце. Приложение. Многие спрашивают у меня про приложение, чтобы была возможность не только хранить, но еще и зарабатывать на токене. Запуск приложения запланирован на июнь. Меня ребята говорят, что они готовы уже 1 числа сдать мне его, но я попросил на 2. У меня день рождения, будет такой приятный подарок. Что там будет? Будет пополнение и вывод крипто валют, обмен со скидкой на комиссии 25%, вклады и кредитование. Это план реализации: пополнение банковского счета, покупка крипто валюты с помощью банковской карты, вывод. Проект с кредитованием вообще изначально был отдельным, я над ним уже работал полгода. Мы решили его и сюда потом включить. Карта FNK. Вот это ближайшие планы реализации. Я хочу, чтобы нашим токеном пользовалось больше людей, а не его цена. У меня все. Спасибо большое.

Кирилл: Ну, я же говорил, там что-то происходит. Есть еще другой человек, Зыгмунт Зыгмунтовичь. На самом деле, я вам всем очень благодарен, потому что в последнее время собираемся вместе мы только на мероприятиях, потому что мы все разлетаемся по проектам. Вот еще одна наша предпринимательская единица. Давай.

Зыгмунт: Спасибо. Я сегодня буду рассказывать про новую площадку, которая задумывалась как образовательная, на которой можно было найти всю информацию о компании. Мы решили не просто дать инструментарий, чтобы там хранились видео, а решили еще создать удобства для MLM предпринимателей. Я разговаривал с некоторыми лидерами, которые говорили, что их не воспринимают как предпринимателей, поэтому у них не инструментов, с помощью которых можно работать со своими клиентами. Что такое OENLINKS? Это в первую очередь работа в онлайн. Что мы сделали? Есть, например, какой-то определенный лидер. С чем он сталкивается? У него растет структура, а чтобы на нее влиять, он ездит по городам, устраивает тренинги, конференции и так далее. Охват аудитории ограничен временем. Соответственно, мы решили сделать такую централизованную площадку, где каждый лидер может работать со своей структурой, где бы она не находилась. Это круглосуточный доступ к знаниями в любой точке мира. Второе – это обучение у любого ТОП лидера. Такая возможность будет. И третье – это домашние задания и тесты для лучшего усвоения материала. Вы посмотрели ролик, а после него идет тест на 10-20 вопросов. Если вы пройдете его больше, чем на 70%, то вам будет доступен следующий. Очень важно усвоение материалов. Если ты усвоил его не очень хорошо, то ты можешь пересмотреть урок или же пообщаться с владельцем курса. Мы сделаем такую возможность. В чем плюсы для лидера? На мой взгляд, это охват аудитории. Мы пошли еще немного дальше, чтобы не быть просто площадкой с курсами. Мы сделали что-то вроде автоматизации продаж. Ввиду того, что мы уходим в мир Интернета и гаджетов, то решили сделать автоматизацию продаж. Сейчас как у нас все происходит? Вы пытаетесь рассказать кому-то про продукт, отправляете ему ссылку, а он не знает, как с вами связаться. Что мы сделали? МЫ назвали этот блок Инфопакеты. Например, мы выбираем какой-то продукт, здесь мы копируем ссылку. Тут клиент может посмотреть, как вообще работает этот ролик. Система будет работать автоматически. Здесь клиент также может посмотреть истории клиентов. Если он хочет посмотреть кейсы, то ему необходимо оставить номер телефона. Что это такое для вас, как для человека, который развивает структуру? Как только человек оставляет заявку, то вы видите у себя в системе его. Это первая в мире CRM система для предпринимателей. Мало того, что вы увидите контакт, но вы еще и можете с ним работать. Здесь все ваши клиенты и будут, ни один из них не будет потерян. Также можно добавить клиента вручную. Например, я с кем-то познакомился в кафе, презентовал ему продукт, а после этого могу перейти на площадку и забить его номер. Так, теперь немножко о планах. Мысль проскользнула совершенно случайно. Мы начали анализировать разные сетевые компании и как они относятся к бизнесу. Когда вступаешь в ряд какой-то команды, то сначала тебя просят написать такой список из 100 человек. Есть такое? Что я подумал? Вот эти имена – это ваша телефонная книга. А что, если мы будем брать телефонную книгу, и мгновенно эти контакты будут появляться в вашей CRM системе. Уже не придется их записывать вручную, а можно просто загрузить их туда. Это уже некая автоматизация. Но и на этом мы еще не остановились. А что если мы еще будет работать на уровне нулевом? Допустим, будем давать людям знания, которые они не получили в институте или в школе? Например, я бы сейчас хотел подтянуть свои знания по экономике. И мы решили собрать на нашей площадке еще и преподавателей по физике, математике, маркетингу, финансам, экономике, юриспруденции и анатомии. Эти уроки будут для клиента бесплатными абсолютно. Ладно, они будут словно бесплатными, за депозит. Как это будет работать, расскажу чуть позже. Хочу закончить тем, что площадка уже работает. Доступно уже обучение от некоторых лидеров. У меня все. Спасибо большое.

Кирилл: В общем, движемся дальше. Вот тут было про сообщество предпринимателей, и тут мы ждем людей, которые порождают свои инициативы. Мы ждем людей с проектами, которые могут на себя что-то взять. Вот так появился у нас Рамис. Он взял проект на раскачку. У него есть зарисовка своя. Это обычный человек. Он сам принял решение, оно далось ему тяжело. Он променял свою работу на Doronium. Он развивает его не за дополнительные деньги, а просто так. Рамис, 7 минут.

Рамис: Спасибо. Всем здравствуйте. Зовут меня Рамис Галиев. Хочу передать привет своей семье. Вы уже много сегодня слушала про бизнес, а теперь хочу немного поговорить про здоровье. Я думаю, что некоторые из вас пользовались уже серебро. Наши партнеры просили пройти опрос. Эти данные нам важны, они анонимные. Здесь наши социальные сети. Призываю подписаться, потому что многие вопросы, которые нужно обсуждать, будут там. Пару слов по исследованиям, которые мы запустили. Не только в Казани, но уже в регионах. Назвали его ДЭБЮТ. Мы ни в коем случае не консультируем пациентов по тому, как лечится. Кто принимает участие в данном исследовании? Это любой доброволец и партнер компании, который сам приобрел комплект, сам пошел и сдал анализы. Мы получим в итоге данные и кейсы, с которыми мы с вами будем работать. Прошу делиться еще и своими результатами. Еще раз повторяюсь, что никто из врачей вести вас по здоровью не будет. Как купить? Сейчас раз или два в неделю в информационных новостях будут рассказывать про это. Мы заводим аккаунт в Финико, в разделе нано аптечка оплачиваем 3.000 CFR, получаем небольшой код, копируем, переходим на сайт Doronium и покупаем со скидкой. Доставка у нас в любой город России. Как мы организовали в Казани? Выбрали всего один центр, куда уже начала приходить наши казанские партнеры. Та же самая задача и в регионах. Ничего лишнего здесь не нужно. По тем городам, которые нам нужны, разместим информацию. Думаю, партнеры нас поддержат. Чем вы еще можете помочь? Тот, кто готово использовать это в медицинской практике, важно будет посмотреть результат там, где это остро необходимо. Поэтому с такими вопросами можно обращаться на данную почту. Насчет консультационных офисов. Я вижу, что уже многие партнеры начали заявлять, что арендовали его и открыли. В течение месяца будет информация про него. Будут премиальные вознаграждения. Но нужно будет подтверждение. У многих вопросы возникают по этому продукту. Можете писать на почту, также у нас есть свой канал. Призываю посмотреть два вебинара. Тогда многие вопросы закроются.

Кирилл: Я еще так скажу. Короче, это провал. Было скучно. У нас уже второй час идет. Люди мало что понимают. Doronium – это про здоровье. Я уже проговорил про High токен и анонсировал челлендж. Покажешь? Короче, мы задумали, лишь бы хохмы ради, собраться здесь и покататься на машинах, устроить тусовку. А потом подумали лучше сделать что-то полезное. А кого пригласим? Я вспоминаю, что билеты на клубы продаются очень быстро. И то, ради чего я готов сейчас колбаситься, это можно распространить на людей, которым тоже это интересно. У нас появилась модель. Поскольку это не из-за денег, то мы решили, что возьмем первых 100 человек. Программа такая: 26-27 апреля. Что мы делаем? Приезжаем в Краснодар и катаем там. З а 15-20 минут твой мозг перезагрузится. Дальше переезжаем в зал. О чем будем говорить? Первое, это слово – дал и сделал. Отстрел паникерского мышления, отстрел, что у вас что-то не получится. Второй день – это уже мото тренировка. Кто вообще никогда не катался, то можете попробовать, потому что безопасная территория. Далее продолжаем размышлять об обязательствах. Обсудим также проекты, о которых я говорил. Мне сейчас нужны люди в разных регионах, которые могли бы договариваться с администрацией, как мы могли бы усилить эти регионы. Например, у нас сейчас есть два проекта с постройкой детского лагеря. За это отвечает администрация. Такие люди должны быть везде, поэтому это отличная возможность появится на нашей тусе. Условия челленджа не просты. Первые 100 человек мужского пола. Пока так делаем. Не спрашивайте почему. Первые 100 человек. Мужчин. Те, кто купит на 30.000 долларов High Токенов. Первый фонд, который позволит реализовывать наши проекты. Нам нужны руки, ноги и головы. Эти люди поедут с нами. Мы обеспечиваем только площадку, поэтому, пожалуйста, будьте собраны. Катаемся, обсуждаем. Легко не будет. Добро пожаловать тем, кому это интересно. Мне сейчас важно сильно стартануть. Вырастают только через способность влиять на других. Как это работает?

Эдвард: Вот это наш логотип. Так будет все выглядеть. Здесь описано, что такое токен. Мы учить позже сайт выставим. Пробегись, пожалуйста, вниз. Вот так выглядит. Зайди в личный кабинет. Тут надо пройти регистрацию. Буквально надо ФИО, телефон и адрес почтовый. Я протестировал пожертвования. Нажми еще раз. Здесь мы соглашаемся, далее выбираем количество. Давай 1000. Здесь мы можем пополнять в биткоинах, USDT и ETH. Продолжить. Здесь вылезают код и кошелек, куда надо будет перечислить. На канале есть подробная инструкция. У нас ушло очень много времени на боевые тесты, чтобы это все нормально проходило. Все.

Кирилл: Это мы запускаем сейчас. Надеюсь, разделю это все с людьми, которым также важна человечность. Сейчас хочу объявить время вопросов ответов. Продолжаем рабочую встречу. Шакиров Ильгиз будет рассказывать еще о маркетинге. Пока пробежимся быстренько. Если ты видишь, что перед тобой человек, а осталось 2 минуты, то лучше уйти. Потом уже будет награждение.

Вопрос 1: Всем привет.

Кирилл: Голос знакомый.

Вопрос 1: У меня, знаете, такой вопрос, как раз по сегодняшней теме. Я на лидерских эфирах очень часто слышал, что TTM банк и Влад разошлись. Насколько это правда я сам не знаю. Спрашиваю, потому что партнеры задают вопросы. У меня самого там деньги лежат. И еще момент. По токенам марса. Тоже слышал, что их обеспечивает команда наших трейдеров. Кто их сейчас обеспечивает?

Кирилл: Я понял. Мы действительно были партнерами с Владом. А дальше мы поддержали идею токена марс. Бывает, что каждый прав по-своему. В той модели, в которой работала команда Влада, мы чувствовали какие-то шероховатости, поэтому мы разошлись. Мы работает параллельно. Наши трейдеры им не помогают.

Вопрос 1: Все спасибо.

Кирилл: Я вообще не очень люблю такие вещи. Часто обсуждают, да?

Вопрос 1: Да. Спасибо.

Вопрос 2: Всем привет. Меня зовут Настя. Я приехала сюда ради двух вещей: первая – поблагодарить вас всех, потому что наш мозг стремится либо выжить, либо получить удовольствие. Мне кажется, что многие поняли, как получить удовольствие. Второе: я так и не услышала на конференции о повышении Индекса.

Кирилл: Все верно. Это было на повышение, а обсуждение. С этим аккуратнее. Это не было анонсом. Если это будет, то мы расскажем.

Вопрос 2: В любом случае, спасибо. У нас сейчас столько человек на 20 Индексов пошло. Мы в восторге.

Кирилл: Мы же не гонимся ни за чем. Сейчас гораздо меньше вопросов по Индексу 1, потому что они плавно перетекли в Индекс 2.

Вопрос 2: Спасибо.

Вопрос 3: Ребята, всем привет. Спасибо всем команде за вашу деятельность. Первый мой вопрос к Марату. Ты сказал, что вывод на карту крипты временно заблокирован. Почему так?

Марат: Просто на территории всей России перекрыли, потому что европейские компании получили запрет на обслуживание.

Вопрос 2: Сколько это продолжится?

Марат: Это может и не закончится.

Вопрос 2: Все, понял. Второй вопрос. Ваучеры. Я слышал, что человек, который не имел Индекс 1, подписал человека на Индекс 1, получил два ваучера. Правильно это или нет?

Зыгмунт: Это действительно сейчас так, но это неправильно. Это исправляется. Все люди, кто дела продажи в этот период, получат по три ваучера.

Вопрос 2: Спасибо. Последний вопрос. Кирилл, не хотел бы ты поменять лозунг компании?

Кирилл: Сейчас у нас другой. На самом деле мне все равно, чем люди еще занимаются. Мне не все равно на то, чем занимаются люди, которые хотят развивать компанию. Это два разных типа человека. Делай деньги и улучшай мир. Это то, чем я делюсь со всеми сейчас.

Вопрос 2: Все, спасибо.

Вопрос 3:Зыгмунт, добрый вечер. Как раз по Индексу 1 зашел партнер по Индексу 2. Товарооборот же стал 20.000, а ваучеры не дали. Он все равно их получит?

Зыгмунт: Да, три штуки.

Вопрос 3: Большое спасибо. Еще хочу сказать, что час назад я получила 5 звезду и премию в 500 CFR. Для меня это очень важно: я вдова, воспитываю двоих детей, еще вторая степень инвалидности. Вы меня просто спасли.

Кирилл: На самом деле это всегда со слезами, но вы имели план, вы его теперь реализуете с нашей помощью. Самое главное в плане. Спасибо большое.

Вопрос 3: Спасибо.

Вопрос 4: Всем привет, ребята. Хочу сказать большое спасибо вам, вы крутые. Первый вопрос у меня к Эдварду. Какие сроки по брокерке, копитрейду примерно?

Эдвард: Брокерка находится на стадии тестирования, мы сейчас проверяем личные кабинеты, регистрацию уже сейчас можно пройти. Ссылка на регистрацию есть на моем сайте. По копитрейду. Оказалось, что это все сложнее, чем мы думали, потому что у нас не выдерживают сервера, поэтому он будет реализован через брокеру.

Вопрос 4: Спасибо. Второй вопрос по Fin2Fin. Я понимаю, что для первых 100 человек он уже заработал, но у меня есть партнеры, которые там зарегистрировались два месяца назад, но их до сих пор проверяют. Что делать? Ждать или перезагружать?

Кирилл: Ждать. Короче, мы выкатываем каике-то вещи или что-то говорим, но если это не происходит, то это не значит, что мы облажались. Просто накапливаем энергию. Я понял, что я лучше сыграю такую игру, когда те партнеры часть капитала инвестирует венчур на займы. Чуточку надо потерпеть. У нас все готов технически. Вообще, о венчурах я поговорю в Екатеринбурге.

Вопрос 4: Хорошо, спасибо. Марат, о приложении FNK, это прямо как подарок на мой день рождения. Спасибо.

Вопрос 5: Здравствуйте, меня Федор зовут. В первую очередь хотел бы поблагодарить вас за это мероприятие. Я в вашей команде новый человек, поэтому для меня возник такой вопрос: “Когда уже все это закончится?”

Кирилл: Смотри, если бы наша точка дохода была только в том, что люди что-то получают, то потери были бы неизбежны уже через полтора года. Рынок – это всегда динамика. Мы работаем на фондовых рынках, там и зарабатываем. Мы работаем с твоими деньгами, если что-то получается, что мы делим доход. Если не получается, то теряют все, поэтому эта модель работает. Это схлопнется тогда, когда мы перестанем требовать от себя роста. А этого не случится. Вот и все. Я не успокоюсь просто никак.

Вопрос 5: Второй вопрос. Многие организации закрываются, потому что идет привлечение правоохранительных органов. Что произойдет с ваше компанией?

Кирилл: Вы же получаете деньги. Вы хотите узнать, как нас еще подставить? Нет, не скажу.

Вопрос 5: Согласитесь, что ваша компания очень сильно развивается.

Кирилл: Не согласен, потому что наши планы выполнены процента на 3. Пока мы маленькая компания.

Вопрос 5: Спасибо, Кирилл. Рад был пообщаться.

Кирилл: Я понимаю, что ты спрашиваешь, но ответа сейчас нет ни у кого. Мы работаем в модели высокого риска. Все, что мы делаем, это их предусмотрение. Спасибо.

Вопрос 6: Ребят, привет. Вопрос к Марату по поводу FNK. Возникает Индекс 2, но у партнеров возникает две проблемы: при продаже большая комиссия. Собираетесь ли поменять площадку на ту, где не такая большая комиссия? И второй еще момент возникает, когда люди начинают пользоваться Индексом 2, то слишком тяжелый путь конвертации FNK в деньги. Будет ли легче?

Марат: Сейчас можно через приложение Вексель все делать. Это наши партнеры. Если ты говоришь о высокой комиссии, то можно обменять на бирже.

Вопрос 6: Там тоже большая комиссия.

Марат: Но с биржи ты же уже не FNK выводишь. Без комиссии в любом случае не получится.

Кирилл: Каково твое предложение?

Вопрос 6: Сделать простой инструмент конвертации.

Марат: В любом случае комиссия будет. Сейчас как раз Эфир 2.0 выходит, но вообще посмотрим, как будет.

Вопрос 6: ,А карты помогут решить вопрос?

Марат: Есть так скажем тема, как это можно избежать, но мы пока думаем по реализации.

Кирилл: Спасибо, погнали дальше.

Вопрос 7: Добрый вечер, Андрей Ковалев. 6 звезда. Сразу хочу сказать огромное вам всем спасибо. Ребят, мы долго это ждали. В Кыргызстане люди не могут перерегистрироваться.

Зыгмунт: Вопрос какой?

Вопрос 7: Нужно помочь перерегистрировать.

Зыгмунт: Мне нужна хотя бы ID Месяц прошел после регистрации?

Вопрос 7: Прошел, но мы сразу на следующий день написали заявление.

Зыгмунт: Напишите мне.

Вопрос 7: Хорошо. Кирилл, когда снимаем клип? 10 месяцев назад я написал песня про Финико, написал про кэшбэк. Есть песня хорошая, нужны деньги просто. Высылайте мне CFR на мой ID.

Кирилл: А если вы потратите? Звучит угрожающе.

Вопрос 7: Я бабулю свою подписал, которой 65 лет. Все, спасибо большое.

Вопрос 8: Здравствуйте, меня зовут Ксения, 5 звезда. Всей структуре большой привет. Начну с благодарностей, всем большое спасибо. Моя жизнь кардинально поменялась за несколько месяцев. Еще хочу поздравить своего партнеры Настю, которая сегодня забирает деньги на автомобиль. Вопрос про объединение маркетинга. Говорили, что будут объединять CTI 1 и 2, кэшбэк.

Зыгмунт: Все готово, в пятницу будет.

Вопрос 8: Спасибо. Еще вопрос по Индексу 2. Планируется ли еще увеличение доходности? Есть какие-то пределы? Пока прогнозов никаких?

Кирилл: Нет. Это тоже самое, что и с гарантией.

Вопрос 8: Все, спасибо.

Вопрос 9: Кирилл, Эдвард, Марат, Зыгмунт, всем привет. Я не знал, какой вопрос задать, но точно знал, что я сюда подойду. Но вопрос нарисовался. Марат, поясни, пожалуйста, я услышал, что есть проблемы с выводом или я неправильно понял?

Марат: Сейчас вся Россия закрыта на вывод с платежных сервисов иностранных компаний. Это просто сервис по выплате на карту.

Вопрос 9: Марат, ты бы сам лично каким сервисом пользовался?

Марат: Я пользуюсь Векселем. Он офигенно работает, но там мало, что понятно. Я говорю ребятам, чтобы они сделали нормальное приложение, которое понятно людям другим.

Вопрос 9: И еще вопрос. Финико набирает обороты сейчас. Скажи, насколько компания подготовлена к дальнейшему росту?

Кирилл: У нас все плохо, ничего не готово, мы опаздываем, но работаем над этим. Все нормально. Никаких сторонних сервисов не будет, все будем делать мы сами, но просто надо чуть подождать.

Вопрос 9: Спасибо вам.

Вопрос 10: Добрый день, меня зовут Николай. Я из города Иркутска. У меня вопрос к Марату. При пополнении кошелька произошёл сбой. Человек перечислил с USDT кошелька, поэтому деньги ушли в никуда. Я обращался в тех поддержу, отправлял скриншоты, но пока ничего.

Зыгмунт: С вероятностью 99,9% они утеряны.

Кирилл: Они не у нас.

Зыгмунт: Напишите мне в Директ. Посмотрим, что там, но ничего не обещаю.

Кирилл: Время не будем терять сейчас, но вы напишите. Посмотрим. Спасибо.

Вопрос 11: Кирилл, привет. На крайнем эфире с Ильгизом ты затронул тему школы тренеров. Расскажи поподробнее.

Кирилл: Это некие навыки наставничества, которых мне не хватило, когда вы работали группами. В ближайшем клубе будет темы наставничества. Там будет три техники. Это инструментарий, которым они потом смогут пользоваться в любой теме.

Вопрос 11: Все, понял, благодарю.

Вопрос 12: Добрый вечер всем. Рада вас видеть. Может сейчас прозвучит тавтология твоего ответа для парня в синем костюме. Я для себя вычислила алгоритм гарантии компании – это каждый раз новые проекты, которые привлекают разных людей. Поэтому все ваши сомнения – ваша смерть.

Кирилл: Мне не важно – сомневаетесь вы или нет, мы будем делать то, что делали.

Вопрос 12: Вопрос у меня по клубу. Билетов вчера уже не было. Я понимаю, что все идет быстро, но у меня такое видение: распределить на 10, на 9 и так далее. Хотя бы так.

Кирилл: У нас для этого есть другие мероприятия, для мелких звезд.

Вопрос 12: Я готова сейчас доплатить и быть исключением из правил.

Кирилл: У нас таких заявок с угрозами удушения набралось, а я не люблю, когда меня душат.

Вопрос 12: Просто есть вопросы, которые я хочу задать именно там.

Кирилл: Максимум сделаем еще 4 день. Мне нравится привлекать людей, которые прошли определенный путь. Я хочу потратить время на людей, которым не надо объяснять, что такое 5 звезда. Я думал расставить все по уровням, но это не то. Я бы больше внимания уделили людям, которые добились высот.

Вопрос 12: Хочу напомнить о том мальчике, который в 20 лет сказал, что он хочет стать директором сети.

Кирилл: Так и что?

Вопрос 12: Хочу просто сказать, что есть такие люди.

Кирилл: Так у меня знаешь сколько таких людей, которые хотят что-то сделать. Вон сколько. Я готов поработать с теми, кто что-то делает. Я готов поработать с мальчиком, который мне через три месяца скажет, что он уже что-то сделал.

Вопрос 12: Повторю тогда вопрос.

Кирилл: 4 день – максимум. 21 нет, потому что группы бьются пополам.

Зыгмунт: Возможно, будет 4 день.

Кирилл: Он созрел на процентов 70.

Вопрос 12: Для меня следующий актуальный вопрос. Последний. Офис онлайн, потому что я очень часто передвигаюсь.

Зыгмунт: Давайте я вас сразу опережу и скажу, что мы готовим такую модель. Она уже готова, но пустить позже.

Вопрос 12: Еще один.

Зыгмунт: Все уже.

Вопрос 12: Это скорее даже не вопрос, а предложение, потому что я представитель государства Армении. Я бы хотела сделать, открыть столовую для неимущих в Армении, но чтобы сделать от Финико.

Кирилл: Я понял. У нас нет такого. High токен – это проект, который имеет большой организационный потенциал, а дальше уже будет от него куча проектов идти. Скорее всего это будет онлайн, просто для эффективности.

Вопрос 12: Благодарю.

Вопрос 13: Привет, ребят. Для всех вас два таких коротких момента. Первое: я поклонник времени в сутках 23:55. Те, кто не знает, хочу чтобы вы прикоснулись к этому. Момент технический . Зыгмунт, смотри. В кэшбэке у депозита нет нижней плашки 1,2, 3, 4, 5. Когда добавление идет туда, то смещается все, в отличие от вкладки чеки и счет. Понимаешь о чем я?

Зыгмунт: Да, можешь мне написать. Если будет скрин, то будет вообще замечательно. Я посмотрю.

Вопрос 13: И Кирилл, второй момент. Хотел спросить у тебя, как кое влияет на минеральные составы.

Кирилл: Оно мне нравится просто. Я считаю, что все, что нравится, надо делать.

Вопрос 13: Я понимаю, но как по воздействию?

Кирилл: У меня бывают дни, когда я вообще не пью кофе, а бывают, когда много пью.

Зыгмунт: Кофе не противоречит ничему. Можно пить.

Кирилл: По составу могу так сказать: я не чувствовал себя плохо. Не такие принципиальные изменения, потому что я всегда следил за здоровьем, но просто я теперь слежу за нюансами. Кофе никогда мне не мешал, мне просто нравился вкус. Я наслаждаюсь не эффектом, но просто хорошо становится. Когда я пью много кофе, то чувствую себя Мишленом из рекламы.

Вопрос 13: Хорошо, все спасибо, не буду задерживать.

Кирилл: Принципиальной разницы я не видел.

Вопрос 14: Приветствую всех, хотел такой вопрос задать по поводу кэшбэка. У меня есть партнеры из Молдовы, а она делится на две части. У нее есть такой момент, когда ставишь валюту на лей, то нет рубля. Из-за этого именно Зыгу я хотел вопрос задать. Не могли бы вы сделать, чтобы лей, а в скобках рубль.

Зыгмунт: Мы не будем скобках писать никаких других валют.

Вопрос 14: Там просто путаница, потому что местного рубля нет.

Зыгмунт: Какая страна еще раз? Мы посмотрим, спасибо.

Вопрос 14: Еще хотел сказать, что много раз возникали такие вопросы религиозные. Я сам являюсь мусульманином. Многие спрашивали, можно ли заниматься такой деятельностью. Еще хочу спасибо большое сказать моей маме, потому что именно благодаря ей я стою здесь сейчас. Если ты принесешь счастье в сердце своей матери, то Всевышний воздаст тебе. Мне эта компания дала такую возможность, что я могу дать маме своей все, что она захочет.

Кирилл: У меня двойственное отношение, хотя я в свое время разбирался во многих религиях. Спасибо за свою позицию. В принципе, все сводится к одному: заботься о родственниках, о тех людях, которые тебя привели в этот мир, а дальше тебе уже приложится. Спасибо большое.

Вопрос 14: Я извиняюсь, Кирилл. Хотел бы еще поинтересоваться, так как у меня есть партнер в Италии. У них нет возможности завести определенную сумму денег, так как нет таких ресурсов. Если есть такие люди, у которых есть офисы там, то я буду ждать вас у 5 двери. Помогите, пожалуйста. И следующий момент. Здесь обговаривалась тема того, что в каждом населенном пункте вы бы хотели иметь человека, который бы являлся своим лидером. Я тот человек, кто мог бы организовать постройку лагеря.

Кирилл: Я слышу. Смотри, я выставил пока условия, через которую я бы хотел такую общность выстроить. Сначала подумали, потом погоняли, потом опять подумали и разъехались. Вот с этими людьми я готов поговорить, а потом видимо выстроиться еще одна модель. Еще пока она сырая. Мне бы хотелось, чтобы нас объединяло что-то большее, чем просто желание вместе поработать. Когда мы вместе переживаем, то находим общий язык.

Вопрос 14: Спасибо большое. Хочу пожелать вам удачи на мужском челлендже.

Вопрос 15: Добрый день, меня зовут Марина, Дагестан. С благодарностью спрошу. У меня сразу по сегодняшней информации вопрос. Почему детские лагеря только через мужской челлендж? Мне интересна социальная составляющая, развитие лагерей. И еще по High токену вопрос. Как можно проявить инициативу?

Кирилл: Сейчас пока никак, потому что никакой модели нет. Сейчас можно просто быть его владельцем. Токен работает как? 1 зашел, на 3 доллара благотворительности, еще на доллар сами оплатил весь персонал, а на последующий начинаем искать другие проекты. Как именно и какие проекты, то я не могу сказать? Да, начнем с мужского челленджа.

Вопрос 15: Вообще, у меня есть предприниматели, которые готовы заниматься благотворительностью.

Кирилл: Пожалуйста, приводите. Те, кто проведет большую работу по популяризации токена, получат привилегии по ответственности за проекты.

Вопрос 15: А будет ли какая-то градация по регионам, по сферам? Предположим, есть люди, которые хотят заниматься только благотворительностью только в определённой сфере. Будет ли градация?

Кирилл: Пока ничего не могу сказать. Все, что приходит, мы делаем.

Вопрос 15: Тогда предложение такое маленькое, на ходу возникло. Благотворительность в отдельном окне, не все туда заходят..

Кирилл: Будет переход. Сразу из кабинета. Он станет часть High токена. Это отдельная жизнь, система.

Вопрос 15: Спасибо.

Вопрос 16: Добрый вечер. Альбина, Челябинск. Конечно, низкий поклон вам. У меня вопрос к Зыгмунту по программу автомобиль. Когда у нас начинается отчет? С момента закрытия договора, либо с моменты получения денег? Человек был в командировке длительной, деньги пришли и лежат на счету.

Зыгмунт: Пока он не нажал на кнопку вывести, отсчета нет.

Вопрос 16: Просто поддержка ответил двояко. Еще у меня такая просьба. Человек по стартапам написал на почту, ответа ноль. Непонятно просто, понравился проект или нет? Нет обратной связи.

Кирилл: Давайте я отвечу. Людей с идеями и так много, а людей с командой очень мало, поэтому, пожалуйста, отнеситесь с уважением к тому, что мы экономим время и деньги.

Вопрос 16: Можно я передам, пожалуйста. Это просьба просто.

Кирилл: Смотрите, надо здраво оценивать себя и делать прорывы. Ты должен быть топчиком. То, что ты сделал, это огонь. Но нужно думать и о масштабировании. Надо вычленить очень много параметров. Спасибо.

Вопрос 16: Спасибо.

Вопрос 17: Добрый день. У меня быстрые вопросы. Есть вопрос по налогам от партнеров, тех, кто купил автомобиль. Как отчитываться?

Зыгмунт: Модель чуть прорабатывается.

Кирилл: Короче, у нас есть очень глубокий анализ закона о крипто валюте на цифровых активах. Еще у нас появился шикарный плюс от токена. Что такое налог от FNK? Вы попадает больше, если не декларируете доход от получения на крипто валюте. МЫ эту модель готовим, просто потерпите.

Зыгмунт: Технически все готово, осталось юридически посмотреть.

Эдвард: Мы сделаем отдельно презентацию, закинем ее потом.

Кирилл: Короче, вопрос дальше.

Вопрос 17: Зыгмунт, блогер Финико может быть партнером?

Зыгмунт: Может. 24 на 7 жестко, но не обязательно же. 30 блогеров по стране, а нам надо кейс в Краснодаре снять. Ты говоришь, что отснимешь.

Вопрос 17: Понятно, значит, несколько. Марат, в прямой эфир ты не всегда выходишь. Дашь прямой эфир мне?

Марат: Напиши мне.

Вопрос 17: Я писала.

Марат: Я помню, напиши еще раз.

Вопрос 17: И последний вопрос. У меня есть партнеры в Испании, но там нет офиса. Она хочет открыть, но ее футболят. Никаких материалов нет. Зыгмунт, поможешь?

Зыгмунт: Напиши мне.

Вопрос 17: Хорошо, спасибо. Я полтора года компании, очень благодарна всем.

Вопрос 18: Привет. Слышно? У меня есть вопрос, наверное, к Зыгмунту по поводу маркетинга и объединения CTI 1 и 2. Сроки какие-то есть?

Зыгмунт: Он готов, сейчас на тесте, в пятницу будет.

Вопрос 18: И по Humanity Токен. У меня есть друзья, которые занимаются восстановлением леса, у них есть питомник. Они заготавливают саженцы, полный цикл. У них есть цель: засеять 2 млн гектар, а для этого нужно финансирование.

Кирилл: что делать надо? Денег я не дам.

Вопрос 18: Токен им поможет? Каким образом они могут это сделать?

Кирилл: Напиши мне, потому что так понять сложно. Может, они просто плохо делают работу.

Вопрос 18: Есть опыт.

Кирилл: Я понял, просто мне нужно описание конкретно, задачи.

Вопрос 18: А куда отправлять?

Кирилл: Не риску, пиши в Директ.

Вопрос 18: Хорошо, спасибо.

Вопрос 19: Здравствуйте, меня зовут Диана. Можно ли FNK перенести на кэшбэк сервис?

Зыгмунт: Хороший вопрос, надо записать. МЫ даже не думали про это. Спасибо.

Вопрос 19: И еще такой вопрос. ВЫ говорите, что человек может прийти в компанию с нулевым депозитом и, получая реферальные вознаграждения, создать свой. Но по факту, получается, что если у него нет Индексов, то…

Кирилл: Он будет зарабатывать не на продуктах Индекс. По-другому не будет, потому что это разные модели.

Вопрос 19: Будет только ваучер, да?

Вопрос 19: Спасибо.

Вопрос 20: Добрый вечер, у меня такой вопрос-предложение. Каждый предприниматель в любом случае считает свою прибыль. Возможно ли сделать в кошельке подсчет прибыли за период?

Зыгмунт: Обязательно будет. Будет скорее даже отдельный раздел со статистикой, где можно будет выбрать любой продукт или период. Это будет в новом дизайне.

Вопрос 20: Еще такой вопрос. Мой партнер-новичок зарегистрировал человека, а через какое-то время выяснилось, что две последние ссылки его ID не те. Короче, ситуация такая, что он зарегистрировался по другой ссылке.

Зыгмунт: Если вы не так зарегистрировались, но написали в течение месяца, то мы обязательно решим вопрос.

Вопрос 20: А третья сторона должна участвовать в этом? Мы просто даже не знаем, кто это.

Зыгмунт: Тех поддержка сама с ним связывается и просит его подтвердить переход. Если он отказывается, то вы можете просто удалить аккаунт и завести его заново. А если он молчит, то все будет произведено автоматически.

Вопрос 20: Там уже веточка идет. Спасибо. Отсюда предложение такое. Когда человек переходит по ссылке, возможно ли сделать так, чтобы существовало окошко с данными пригласителя?

Зыгмунт: Можно, но тогда нас накажут, что мы раскрываем персональные данные. У нас будет немного по-другому. Сейчас как будет. Вы сами должны вбивать ID, чтобы точно не ошибиться.

Вопрос 21: Кирилл, привет. Я быстро. У меня ДЦП и я хочу войти в Финико, но не могу, так как у меня нет отца и мама работает, я писал в поддержку и понял, что вы помогаете ДЦП людям до 18 лет. Я бы хотел через свой блог донести до вас, как-то войти. Это был бы хороший выход для тех людей, у которых такая же болячка, как у меня. Можешь как-то помочь?

Кирилл: Вопрос я не весь понял. Да, мы действительно работаем с детьми ДЦП до 18 лет, других программ мы не рассматривали.

Зыгмунт: Есть просто доработка, мы трудоустраиваем таких людей.

Кирилл: Да, в свое время я поставил такую задачу, создавать возможность для получения новой работы. Если ты изучишь новые возможности, то добро пожаловать к нам. Если нет, то найди партнера, который поможет тебе сформулировать твои предложения, чтобы мы могли уже тебе помочь. Спасибо.

Вопрос 21: Окей, спасибо.

Вопрос 22: Ребята, привет. Когда уже в Таджикистан?

Кирилл: У нас сейчас готовится мероприятие, когда мы сможем собрать Кавказ и рядом стоящие республики. Если вы готовы взять на себя ответственность за организацию мероприятия, то я буду только за. Готовы на себя взять? Мы сейчас не можем просто так приехать 200 человек. Понимаешь?

Вопрос 22: Хорошо, в ближайшее время все узнаю. Еще хочу обратиться к землякам. Ребята, давайте продавать Финико, хватит уже торговать овощами. Спасибо большое, благодарю.

Кирилл: К сожалению, мы по плану должны двигаться. На этом вопросы кончились. Все рекомендации можете отправить Рамису. Зал не резиновый. Я понимаю. Я принимаю все, что вы сейчас говорите, но у нас регламент. Спасибо большое. Все, что можно передать, передайте. Мы не обманываем людей, мы не работает по страховке. Все, у нас сейчас будет награждение и работа по маркетингу. Кто у нас награждением занимается?

Зыгмунт: Короче, кто-то слышал, кто-то не слышал, но у нас проходил конкурс на самый креативный видео ролик по CBS ONE, и у нас есть победители и определённые номинации, которые мы хотим отметить. У нас есть номинация “Лучший ролик на иностранном языке”. Этого человека сегодня нет, но мы бы хотели, чтобы вы посмотрели нарезку из ролика. Номинант из Европы забирает IPhone 11. Это не весь ролик, не за это они получили приз. Мы делаем выжимку из каждого ролика, чтобы сэкономить время. Этот человек из Франции, отдельный ему респект. Также у нас есть номинация под названием “Криминал”. Эти ребята забирают путешествие в Дубай на двоих. Посмотрим? Прикольно, да? У нас есть номинация, связанная с кино или театром. Это Сергей Каныгин, он тоже забирает телефон. Следующей номинации не было вообще, но эта песня. Я хотел вообще под нее выйти, но не стал спойлерить. У нас есть теперь номинация “Вирусный ролик”. Кому-то она, наверное, засядет в голову. Красавчики, они забирают тоже поездку на двоих в Дубай. Мы приближаемся к самым главным призам. У нас все же три победителя здесь, правильно? Все, наверное, да. Третье место, победитель. Давайте сначала покажем ролик, потом объявлю и приглашу на сцену. Победителя зовут Сергей, поднимайся на сцену, потом мы будем вам вручать приз. Сергей выиграл Volkswagen Polo. Следующий победитель. Аплодисменты. Победитель Иван, он выиграл Hyundai Creta. Поднимайся. Вставай, сейчас всех будем награждать. И финальный ролик, который забирает первое место. Этот ролик я попросил, чтобы мы посмотрели целиком. Он полторы или две минуты. Этот человек срежиссировал и придумал ролик, он заберет Mercedes Benz GLA 200. Давайте посмотрим. Нет, давайте полностью ролик. Нет? Полностью ролика нет почему-то. Первое место занял Теймур.

Теймур: Слышно? Спасибо организаторам, спасибо команде. Это не моя личная победа. Максим, Ваня, Аня, мамочка моя, спасибо. Коротко: мечтайте, верьте и действуйте.

Зыгмунт: Поздравляю, ты забираешь Mercedes. Тоже скажете слово? Второе место.

Иван: Всем привет, меня зовут Иван, город Сочи. На самом деле, идея ролика была очень проста. В чем была задача? Он должен был быть оригинален. В чем идея? Человеку не обязательно сканировать чеки той страны, где они живет. Он может это делать и в других странах, а за это получать кэшбэк.

Зыгмунт: Поздравляю. Второе место.

Сергей: Я хочу поблагодарить всех участников моего клипа, которые отозвались и снялись со мной. Хочу поблагодарить Кирилла и его команду за предоставленную возможность. Спасибо.

Зыгмунт: Спасибо. Поздравляю. На этом все. Очень много талантливых людей было. Эти все ролики можно будет посмотреть на нашем канале. Я хотел бы, чтобы вы посмотрели, как это делают другие люди, потому что в мае у нас будет конкурс похожий. Это будет конкурс кейсов. Например, я предприниматель, а с помощью Финико увеличил свой доход в 10 раз. Мы очень сильно вдохновились этим подходом к мартовскому конкурсу, поэтому решили увеличить бюджет. Будет много машин, техники Apple и много других призов. Сейчас выйдем Ильгиз Шакиров и расскажет про маркетинг план. Спасибо большое.

Ильгиз: Здравствуйте. Слышно? Огромное количество информации, конечно. Уже очень давно звучит, что кто-то 10 звезда, кто-то 7, а что это такое? У нас очень много партнеров, мы развиваемся. Мне хотелось бы рассказать о том, как мы зарабатываем. Стабильность признак благополучия. Наш маркетинг план настолько стабилен, настолько качественен, что любой может его понять. Состоит он из двух элементов и пришел к тому, что уже многие звезды просто перестали о нем говорить. Самое важное, что я понял для себя в самом начале и мне сложно было потом это объяснить более опытным маркетологам, что у нас не входящий поток. Я об этом говорил уже несколько раз. Есть партнеры, кто хоть когда ты занимался MLM? Не все, да. А есть, кому становится страшно. У нас не такая компания. Вообще, все подобные компании построены на входящем потоке. Если завтра денег не поступит, то ты свой процент не получишь. Так вот, когда я знакомился с компанией, мне было очень сложно понять, что здесь не надо постоянно лопатить. Здесь достаточно один раз сделать оборот. Давайте сначала. Если даже у тебя нет денег сегодня, то ты можешь без оплаты зарегистрироваться, а потом, продвигая компанию, то ты получаешь 5 %. Предположим, у человека есть ипотека. Каждый день он просыпается с мыслью о ней. Но банку он скорее всего переплатит около 3 миллионов. Ты можешь предложить этому человеку закрыть его ипотеку за год за 35%. Он может решить вопрос сразу. Я абсолютно уверен, что 8 человек из вашего окружения были бы согласны на такое предложение. От 5% вы можете получить от 30.000. Это что касается одного проекта. Но при этом есть люди, которые строят карьеру. Им интересно не просто быть клиентом, но и прямо максимально популяризировать. У компании есть такая приятная классификация, как звезды. Если ты один раз сделаешь оборот и по твоей рекомендации приходит на 10.000 долларов клиентов, то ты закрываешь 1 звезду. И в этот момент ты получаешь с прибыли 3%. Кто-то скажет, что это ни о чем. Но в следующий месяц опять 3%, а это уже перерастает в куда большее число. А дальше уже вторая звезда и так далее. Если у тебя 5 звезда, то твой стабильный ежедневный доход равен 200 долларам. А если уже 10 звезда, то примерно 1.500. А можно и 7.500 с одного продукта. А у нас их много. Зарабатывай деньги и улучшай мир. Мы этим и занимаемся. Первое – это личная работа, второе – кто-то приходит по твоей рекомендации. Простой маркетинг. По сути это все. При этом хочется проговорить еще одну вещь 31 января, по-моему, я сказал, что у нас в работу запускается объединение маркетинга. И как сказал Зыгмунт, то уже с пятницы все заработает. Всех поздравляю, с этого момента карьера у всех должна пойти в гору. Все просто. Всем хорошего вечера. Пока-пока. Минуточку, друзья. Немного опоздал.

Карина: Здравствуйте, меня зовут Карина, я представляю отдел Промо. Сегодня я расскажу о долгожданном Промо Апреля. Промо будет длиться с 6 по 30 апреля. Первая часть будет объединять в себе продажи по Индексу 1 и 2 и кэшбэку. Чтобы выполнить Промо, нужно выполнить продажи в первую линию. Сейчас расскажу о подарках. При товарообороте в 10.000 CFR вы получаете возможность поехать на тимбилдинг от компании в мае. При товарообороте 30.000 Apple Watch. При товарообороте 60.000 Iphone 12. 100.000 CFR IPhone 12 Pro Max. 300.000 CFR – MacBook Air. 500.000 CFR –сертификат на покупку украшений на $20.000. 1.000.000 CFR — автомобиль Porsche Cayenne. 5.000.000 CFR –Mercedes D класса. Также у нас будет вторая часть Промо, которая объединяет в себе продажи по аптечке. Для участия необходимо делать продажи в первую линию. При товарообороте 6.000 CFR вы получите 200 CFR. 12.000 – AirPods PRO. 18.000 – Apple Watch Series 6. 30.000 – Iphone 12. 54.000 – Iphone 12 Pro Max. 204.000 – MacBook Air. 300.000 – 5.000 CFR. И при продаже на 1.002.000 вы получите Tesla 3. Также я хотела напомнить, что мы в личном кабинете разработали раздел Промо.

Зыгмунт: Мы можем показать. Для того, чтобы это всегда было на виду, мы сделали это в личном кабинете. Вы можете видеть количество Промо. Мы нажимаем на кнопку и уже видим условия и призы. У вас колонка будет заполняться. Тут будут указаны даты. Есть два раздела Промо. Вот по Doronium. Здесь будут видны все подарки. Мы обновили его, с сегодняшнего дня будет Промо. Отдельное спасибо Карине, она сегодня в первый раз на сцене. На этом точно все. Спасибо. До свидания.

Что такое Стоп Лосс в Форекс трейдинге

На рынке Форекс практически ни у одного трейдера нет шансов на успешную прибыльную торговлю, если он не будет грамотно управлять своими рисками и капиталом. К счастью, ордера Стоп-Лосс могут вам в этом помочь.

Благодаря ордерам Stop-Loss трейдеры получают возможность защитить свою торговлю и свои торговые решения от чрезмерных потерь, а также убрать из торговли негативные эмоции — такие как страх и жадность.

Установка стоп-лосс это одно из основных условий успешной торговли CFD и Форекс. Неважно, новичок вы на Форекс или профессиональный трейдер, Вам нужно знать, что такое стоп-лосс.

Что такое стоп лосс? Как правильно его выставлять? Стоп-лосс и Тейк профит — это ордера на фондовом рынке, используемые для управления капиталом и получения прибыли.

Stop Loss — это способ ограничить убытки при управлении открытой торговой позицией или портфелем позиций. Фактически стоп-лосс — это приказ закрыть позицию в случае неблагоприятного движения цены.

Трейдер устанавливает стоп-лосс, чтобы ограничить свои собственные потери и торговать в рамках своих собственных правил управления капиталом.

  • Синонимы: StopLoss, Stop-Loss, Stop Loss Order, Stop-Loss, Stop-Loss Limit, Stop Order.
  • Этимология: термин «Stop Loss» происходит от двух слов: «Stop», которое означает «Стоп» / «Остановка» / «Прекращение», и «Loss», которое означает «убыток». Таким образом, «Stop Loss» означает «прекращение убытков».

Содержание

Что такое стоп лосс на рынке Форекс?

Стоп лосс — это автоматический торговый ордер, используемый трейдерами для сокращения своих потерь.

Стоп лосс ордер — это максимальный убыток, который инвестор может допустить в рамках одной конкретной позиции.

➡️ Что значит термин «Стоп лосс»?

Stop loss в трейдинге — это тип ордеров на фондовом рынке, который служит для сокращения потерь. Благодаря установке ордера стоп-лосс трейдер понимает, какой максимальный убыток он может понести в рамках каждой отдельной сделки.

Главной целью стоп-лосса является ограничение потерь трейдера в рамках каждой позиции. Когда у вас недостаточно времени чтобы сидеть перед компьютером и отслеживать динамику котировок всех торгуемых вами активов самостоятельно в режиме реального времени, вы можете использовать инструмент, который может это сделать за вас.

✍ Стоп-лосс может использоваться разными способами на рынке Форекс. Существует большое число тактик и стратегий, которые могут быть применены для сокращения убытков и максимизации прибыли при торговле.

В этой статье мы предоставим всю нужную информацию, которая поможет вам выбрать лучшую стратегию стоп лосс, которую можно использовать для минимизации рисков и максимизации прибыли.

Как выбрать правильный Стоп лосс?

✅ Существуют разные виды стоп лосс ордеров:

  • В зависимости, от того, гарантирует ли брокер уровень исполнения:
    • Гарантированный стоп-лосс
    • Негарантированный стоп-лосс

    ☑️ Гарантированный стоп лосс — что это за ордер?

    Гарантированный стоп-лосс — это ордер, в рамках которого брокер гарантирует уровень выполнения ордера. Такие ордера обычно оплачиваются, потому что на самом деле, если первая цена, доступная на рынке, превышает цену вашего стоп лосса, ваш брокер заплатит вам разницу между уровнем стоп лосса, который вы установили, и ценой исполнения ордера на рынке. Это работает как страховка.

    Негарантированный стоп-лосс — это ордер на закрытие позиции, который может не соотвествовать уровню, установленному трейдером. Как правило, брокер стремится закрыть позицию на уровне, который выбрал трейдер. Брокер для этого может заранее находить контрагента для сделки трейдера. Однако высокая рыночная волатильность или недостаток рыночной ликвидности могут порождать ситуации, при которых закрытие сделки по стоп-лоссу может происходить по другой цене.

    • В зависимости от способа исполнения мы различаем:
      • Классический стоп-лосс
      • Трейлинг стоп

      ✔️ Ниже в статье мы рассмотрим классический Stop Loss, а также что такое трейлинг стоп, и чем они отличаются.

      • Кроме того, брокер может облагать закрытие сделок дополнительными комиссиями, и в этом случае мы различаем:
        • Платный ордер стоп-лосс
        • Бесплатный ордер стоп-лосс
        • с минимальным расстоянием
        • без минимального расстояния

        �� Если вы скальпер или обычно торгуете с помощью макроэкономического календаря, вам следует выбрать брокера без минимального расстояния. Это позволит вам быстро входить и получать несколько пунктов на рынке.

        Понятие «Стоп лосс» и роль Стоп-лосса в трейдинге

        Ниже на видео представлен детальный разбор применения стоп-лосса при торговле на финансовых рынках. Следует отметить, что его использование, а также выставление Трейлинг стопа (ордера Trailing Stop) доступно в торговых платформах MetaTrader 4, MetaTrader 5, WebTrader или при использовании наших мобильных торговых приложений.

        Изучите особенности работы с ордером Стоп-лосс в рамках видео �� Стоп-лосс — защитный инструмент трейдера ��:

        Трейлинг Stop Loss MetaTrader 4

        ✅ На рынке Форекс стоп-лосс играет роль не только способа предотвращения и ограничения потерь. Стоп-лоссы — это еще и возможность защитить прибыль.

        Пример — трейлинг стоп, который может использоваться для получения прибыли. Трейлинг стоп-лосс — это стоп лосс, который следует за ценой торгового инструмента в режиме реального времени.

        Как правило, трейлинг стоп функционирует при включенной торговой платформе. Поэтому, если вы хотите использовать трейлинг-стоп для всех своих ордеров, убедитесь, что вы можете оставить платформу включенной.

        ✍ В противном случае, если на ваших счетах открыты сделки, по которым вы рассчитывате на использование трейлинг стопа, однако при этом не имеете возможности оставить торговую платформу включенной на вашем компьютере, стоит подумать о настройке VPS — виртуального сервера.

        Трейлинг-стоп будет следовать за котировками торгового инструмента в режиме реального времени и остановится, если рынок пойдет в противоположном направлении вашей торговли: для длинной позиции трейлинг-стоп идет вверх при росте котировок и останавливается, когда цена падает.

        Если цена достигает максимального уровня стоп лосс, который был установлен трейлинг стопом или вами лично, позиция автоматически закрывается.

        Для короткой позиции трейлинг-стоп следует по тренду вниз и останавливается когда котировки растут.

        Возможно ли одновременно выставить стоп лосс и трейлинг стоп при использовании мини-терминала?

        ✔️ Да, абсолютно.

        В рамках одного и того же ордера на покупку или на продажу мы можем установить классический стоп-лосс, который будет изначально зафиксирован, и трейлинг-стоп, который будет реагировать на изменение рыночной цены в направлении открытия сделки.

        Факторы, которые следует учитывать при определении, где поставить стоп лосс

        Трейдеры торгуют на финансовых рынках с целью получения прибыли. Важно отметить, что трейдинг не гарантирует прибыли и всегда связан с риском. Торговля и инвестиции на фондовом рынке — это рискованный бизнес, и поэтому вы должны защищать свои позиции.

        Вам, конечно, может быть интересна формула расчета стоп лосс.

        ✍ Чтобы понять, где ставить стоп лосс, задайте тебе следующие вопросы:

        • Какой максимальный убыток я готов понести в рамках этого ордера?
        • Какова типичная торговая волатильность инструмента, которым я торгую на фондовом рынке?
        • Какой тип органичения убытков лучше подходит для моей торговой стратегии: трейлинг-стоп или стоп-лосс?
        • Какова моя торговая стратегия?
        • Какие средства я готов выделить для торговли на финансовых рынках?

        ➠ Эти вопросы могут показаться простыми, но иногда начинающие трейдеры не задают их себе и торгуют, как в казино. Это часто приводит к потерям.

        Некоторые трейдеры устанавливают уровень стоп лосс на основе их капитала (определенный процент от доступных средств), другие делают это на основе показаний технического индикатора (например, стоп-лосс ATR).

        ☑️ Основные факторы, которые следует учитывать при использовании стоп лосс форекс:

        • Временные рамки инвестирования (скальпинг, дневная торговля или долгосрочные инвестиции).
        • Рынок, на котором вы инвестируете (форекс, фондовые индексы или акции).
        • Ежедневная волатильность торгового инструмента.

        Как устанавливать Стоп Лосс на MAC OS

        Установить стоп лосс в программе МетаТрейдер на Mac можно так же, как и в MetaTrader на других операционных системах.

        ✅ Чтобы разместить stop loss ордер на Mac, следует выполнить следующие шаги:

        ➠ Щелкните правой кнопкой мыши по вашему текущему ордеру в торговой части Терминала.

        ➠ Выберите опцию модификации или изменения ордера.

        ➠ Установите уровень Стоп лосс в соответствующей графе.

        ➠ Подтвердите свое решение, нажав на кнопку «Изменить» или «Модифицировать».

        Если вы не можете щелкнуть правой кнопкой мыши — вы должны изменить настройки своей мыши Apple!

        Нужен ли стоп лосс в трейдинге, и насколько высок риск торговли без стоп лосса?

        Ответ на вопрос о роли Stop-loss в риск-менеджменте часто сводится к тому, что эти ордера играют роль дополнительных инструментов управления рисками. На финансовых рынках есть трейдеры, которые не используют стоп-лоссы в своей торговле.

        ➡️ Когда же Stop Loss трейдинг неактуален?

        Это возможно, когда вы можете в любой момент контролировать свои позиции. Трейдеры, которые не используют плечо или очень низкое кредитное плечо, также могут торговать без стоп лосс, если готовы принять на себя риск потери своего депозита.

        Торговая стратегия без стоп лосс — это торговая стратегия, в которой трейдер не использует стоп лосс, будь то скользящий стоп лосс или фиксированный. Они могут даже не использовать автоматический стоп лосс MT4 или MT5.

        Обычно это краткосрочная стратегия форекс, которая позволяет не задумываться, где поставить стоп лосс.

        ✴️ На нормальном фондовом рынке лучше знать, как рассчитать стоп лосс и использовать его в своей стратегии. Вы просто покупает акцию по цене 50 долларов, например, и размещаете, по вашему мнению, оптимальный стоп лосс в размере 47,50 долларов США, что ограничивает вашу потерю до 5%.

        Тем не менее, на быстром рынке со спредами — ваш стоп лосс может сработать без необходимости. Он будет срабатывать по первой доступной рыночной цене, которая может быть намного выше, чем 47,50 доллара.

        В противном случае ордер стоп лосс также может сработать по причине краткосрочных колебаний котировок финансового инструмента.

        ✴️ Одним из решений является выбор процента стоп лосс, а именно расчет процента потерь от депозита. Важно учитывать и значения средней волатильности по инструменту за рассматриваемый период. Например, если средняя волатильность в неделю составляет 10%, а трейдер устанавливает свой stop-loss на уровне, соответствующему волатильности в 5%, то с высокой долей вероятности данный ордер будет задет ценой.

        Рассмотрим также еще один важный момент. Когда вы отдаете контроль над закрытием вашего торгового ордера системе автоматического исполнения ордеров, то во время повышенной волатильности на рынках он может срабатывать чаще, чем в более спокойный период торговли.

        Трейдеры, которые не любят использовать стоп-лосс, считают, что торговля на форекс без стоп лосс лучше. На вопрос о том, хорош ли стоп лосс или нет, каждый трейдер должен ответить сам для себя.

        Однако, без сомнения, перед тем, как использовать автоматический стоп лосс MT4 или наоборот, торговать без стоп лосс, нужно тщательно взвесить все за и против и сопоставить решение со своей торговой стратегией.

        Стратегия Форекс без стоп-лосса

        Можно ли торговать без стоп-лосса на Форекс? Далее мы предоставим вам стратегию Форекс без стоп-лосса, которую вы можете использовать в своей торговле, а также рассмотрим преимущества и недостатки этого типа стратегий.

        Успешный трейдер Форекс использует широкий спектр торговых инструментов. Например, вы можете использовать стоп-лосс, чтобы лучше защитить свой счет.

        ✔️ Если вы не знакомы с этой концепцией, давайте рассмотрим, что означает стоп-лосс. Стоп-лосс — это ордер, который трейдер Форекс размещает на инструменте, который сохраняется до тех пор, пока этот инструмент не достигает определенной цены. Затем он автоматически выполняет действие на продажу или покупку, в зависимости от характера первоначального ордера (покупка, если это был ордер на продажу, и продажа, если первоначальный ордер был на покупку).

        ✍ Установка стоп-лосса особенно полезна для контроля эмоций в ваших торговых решениях и постоянного отслеживания позиций без вашего участия. ✍

        Однако иногда вы можете услышать о трейдерах, которые торгуют на Форексе с прибылью без стоп-лосса. Фактически, некоторые трейдеры вообще выступают против использования стоп-лоссов.

        Некоторые из таких трейдеров преуспевают, но большинство — нет. Прежде чем вы решите, следует ли использовать стратегию стоп-лосс, вам следует рассмотреть преимущества и недостатки размещения стопов. Даже тогда было бы разумно сначала проверить свою стратегию без стоп-лосса на демо-счете, прежде чем использовать ее на реальных рынках.

        Торговля без стоп лосса или с ним?

        Во-первых, установка стоп-лосса вам ничего не стоит. Вы будете нести расходы только тогда, когда достигнете цены стоп-лосс в продаже или покупке.

        ✔️ Стоп-лосс — Почему это важно?

        Всегда есть валютные трейдеры, которые не хотят закрывать убыточную сделку, потому что они думают, что рынок будет двигаться в их пользу. Однако проблема в том, что движение рынка в пользу отдельных трейдеров невозможно, поэтому торговля без стоп-лосса в буквальном смысле подобна преобладанию эмоций над логикой.

        Имейте в виду, что ордера стоп-лосс не гарантируют вам прибыль, равно как и не компенсируют отсутствие торговой дисциплины. Вы должны быть уверены в своей торговой стратегии и придерживаться своего плана действий.

        Стратегия без стоп лосса : какие существуют недостатки?

        Почему для некоторых трейдеров торговля на Форекс без стоп-лосса кажется более привлекательной?

        Прежде чем мы рассмотрим стратегию Forex без стоп-лосса, давайте рассмотрим несколько нюансов. На нормальном валютном рынке стоп-лосс действует как задумано. Например, если вы открываете сделку на покупку актива по цене 50,00 долларов США и устанавливаете стоп-лосс на уровне 47,50 USD, то это ограничивает ваш убыток до 5% (так как 2,50 USD составляет 5% от 50 USD).

        ✴️ Однако на рынке с высокой волатильностью, где цены быстро меняются, цена, по которой вы продаете, может отличаться от вашей стоп-цены.

        Более того, краткосрочное колебание может вызвать преждевременное срабатывание вашей стоп-цены. В этом случае выберите уровень stop-loss, который позволяет цене колебаться, не закрывая вашей сделки. Помните, что вы не должны устанавливать 5% стоп-лосс для инструмента, который колеблется в пределах 10% или более в неделю, потому что вы, скорее всего, будете терять деньги от частого срабатывания вашего стоп-лосса.

        ✍ Другая распространенная проблема — прозрачность стоп-лосса. Есть игра, в которую играют некоторые маркет-мейкеры: рыночная цена актива может двигаться к типичным уровням стоп-лосс, а затем отскакивать в обратном направлении. Как итог, часть сделок трейдеров закрывается с убытком из-за «ложного пробоя», не дождавшись разворота.

        Обратите внимание, что Admiral Markets является брокером типа STP, то есть все его транзакции передаются в электронном виде на место исполнения, но без участия человека. Поэтому, если вы торгуете с Admiral Markets, имейте в виду, что вышеупомянутое действие не может произойти.

        Другим недостатком является то, что вы передаете контроль над своим ордером на продажу системе. На волатильных рынках это может стоить вам денег. Это одна из причин, по которой некоторые трейдеры считают, что лучше торговать без стоп-лосса. Однако начинающим трейдерам не стоит так торговать.

        Для начала следует попытаться понять, что такое стоп-лосс и обучится основам, а затем переходить к построению собственной стратегии.

        Торговля на Форекс без стоп-лосса

        Если вы хотите успешно торговать на Форексе, вы должны следовать эффективной стратегии управления капиталом. Большинство трейдеров предпочитают использовать стоп-лосс.

        Однако стоп-лосс не всегда эффективен и часто может привести дневных трейдеров к провалу. Если вы хотите попробовать торговать без стоп-лосса, существует специальная стратегия без стоп-лосса.

        Обратите внимание, что, несмотря на сходство между Forex и фондовым рынком, трейдеры Форекс редко используют те же стратегии, что и трейдеры с акциями. Чтобы потенциально получить отдачу от своих инвестиций на фондовом рынке, вы можете купить акции и удерживать их до тех пор, пока не изменятся значения фундаментальных показателей.

        Тем не менее, опытные трейдеры Forex заключают сделки по результатам исключительно технического анализа. Они также учитывают ключевые экономические, финансовые и нефинансовые факторы. Вы можете отслеживать такие события через наш календарь Forex.

        ✅ Основное правило для торговли без стоп-лосса — следовать тенденциям. Существует два основных аспекта, которые формируют долгосрочное направление изменение котировок валютной пары — экономические основы и геополитические условия страны. Основы могут включать политику процентных ставок центрального банка, показатели платежного баланса и политические факторы.

        Стандартный принцип заключается в том, что если экономика страны стабильна, ее валюта должна укрепляться по отношению к валютам с более слабой экономикой. Фундаментальный анализ дает долгосрочный прогноз по валюте.

        Некоторые трейдеры применяют следующую стратегию: они дожидаются отката котировок определенной валюты. Важно помнить, что если сделка выходит «в минус», то следует грамотно управлять риском, так как она может принести еще большие убытки.

        Если грядет коррекция, можно зафиксировать небольшой убыток, выйдя из ранее открытых отрицательных сделок, имеющих слабый потенциал прибыли. Далее необходимо «развернуть» позиции — то есть открыть сделки, обратные первоначальным, чтобы воспользоваться изменяющимся трендом. Если вы решили торговать на Форексе без стоп-лосса, важно использовать стратегии защиты прибыли.

        Трейлинг Стоп-лосс в МТ4

        Стопы не только помогают предотвратить убытки, они также могут защитить прибыль. Давайте возьмем в качестве примера трейлинг-стоп-лосс.

        ➡️ Трейлинг-стопы защищают прибыли, которые уже сформированы рынком в рамках сделок трейдера. Когда сделка приносит значительный выигрыш, разместите трейлинг-стоп между точкой входа и текущий ценой. Это позволяет текущей цене далее увеличивать прибыль, если рынок пойдет «в направлении» сделки трейдера. В то же время данный стоп-лосс помогает фиксировать определенную часть прибыли.

        Чтобы избежать больших потерь, многие трейдеры Форекс используют жесткие стоп-лоссы. Однако это часто заканчивается множеством небольших потерь, которые могут быстро накапливаться. Итак, возможно ли реально торговать на Форексе без стоп-лоссов?

        ✔️ Да. Чтобы такая стратегия работала, вам нужно помнить, что лучше торговать в направлении тренда, в то же время избегая использования возможностей маржи/левереджа и быть «бычьими» только в отношении валют, которые являются фундаментально сильными.

        Если вы хотите попробовать стратегию без стоп-лосса, вы должны понять, как работает стоп-лосс.

        Стоп-лосс является популярным инструментом в сообществе трейдеров на Форекс, и вы можете торговать с прибылью без него.

        Обязательно ознакомьтесь с дополнительными опциями торговли с помощью многофункциональной торговой платформы MT4 Supreme Edition, чтобы вы могли опробовать свои знания на практике.

        Пример Стоп Лосс как выставлять для DAX30

        ✅ DAX30 ордер на покупку:

        • Цена, при входе в позицию DAX 30 = 12900 пунктов
        • Уровень Стоп-Лосс = 10 пунктов
        • Стоп цена DAX 30 = 12890 пунктов

        ✍ Заметьте, что стоп лосс на покупку (для ордера на покупку) всегда ниже, чем цена входа в позицию

        ✅ Ордер на продажу DAX30:

        • Цена при входе в позицию DAX 30 = 12900 пунктов
        • Стоп лосс = 10 пунктов
        • Стоп-лосс цена DAX 30 = 12910 пунктов

        ✍ В рамках сделки на продажу стоп лосса всегда выше, чем цена входа в позицию.

        Преимущества и недостатки Стоп Лосс Форекс

        Ниже прежставлены преимущества и недостатки Stop Loss Форекс. Не забывайте, что вы можете проверить на демо счете, как вы торгуете лучше — без выставления стоп-лосс или с ним.

        ➡️ Преимущества стоп-лосс

        • может помочь ограничить потери
        • помогает построить план управления капиталом
        • простой в использовании и настройке
        • вам не нужно постоянно проверять ваши ордера
        • может помочь устранить эмоции из торговли
        • в большинстве случаев он бесплатен

        ➡️ Недостатки стоп-лосс

        В чем основная проблема использования стоп-лосса?

        • трейдер может слишком часто закрывать свои позиции на фондовом рынке и регулярно получать небольшие потери из-за нормальной волатильности рынка
        • стоп лосс не гарантируется для гэпов у большинства онлайн брокеров
        • может быть платной опцией

        То, о чем вы, возможно, и не подумали!

        1. Stop Loss определяет вероятность успеха вашей стратегии. Если его уровень затронут ценой, рассматриваемая позиция будет признана потерей.
        2. Stop Loss также используется для расчета коэффициента «прибыль/убыток» по позиции.

        Скальпинг Stop Loss — что это такое?

        Как мы говорили выше, каждый трейдер имеет собственное мнение по поводу установки Стоп Лосс. Это зависит от его торговой стратегии.

        ✴️ Если вы скальпер, который отслеживает цены в реальном времени и может реагировать на изменение рыночной ситуации в любое время, вы, вероятно, думаете, что вам не следует слишком полагаться на стоп-лосс, чтобы не закрывать позицию при малейшем движении рынка.

        ✴️ Если же вы более консервативный трейдер, вы можете установить ордер стоп-лосс, прежде чем открывать позицию, чтобы застраховать себя от неожиданных движений на фондовом рынке. Это может быть полезно, например, во время выхода экономической статистики и новостей.

        Оптимальный уровень стоп лосс в свинг трейдинге

        Если вы открываете сделки на долгосрочную перспективу в рамках подхода свинг трейдинг, удерживаете длинную позицию, и не используете кредитное плечо, то, возможно, стоп лосс не является вашим любимым инструментом, потому что вы знаете заранее, какова максимальная потеря, которую вы можете понести.

        Если вы считаете, что у вас не будет доступа к вашему торговому счету в течение более длительного периода (например, если вы отправляетесь в отпуск без доступа в Интернет), вы можете настроить автоматический стоп лосс MT5 или MT4 для своих текущих позиций.

        В таком случае как определить размер стоп лосс — сколько пунктов ставить? В этом случае стоп-лосс не будет близок к текущей рыночной цене — как вы могли бы сделать по ордеру для скальпинга. Вы будете устанавливать свой ордер стоп лосс, исходя из максимальной потери, которую вы можете принять при инвестировании на фондовом рынке.

        Стоп лосс и дневная торговля

        Если вы занимаетесь внутридневной или дневной торговлей или если вы не можете постоянно отслеживать свою позицию в реальном времени, вы, вероятно, считаете, что стоп-лосс необходим. И вы правы.

        ✔️ Для краткосрочных ордеров и когда вы не можете следить за ценами все время, использование Стоп Лосс — разумное и логичное действие в глобальной стратегии управления капиталом.

        �� Мы рекомендуем использовать стоп лосс, если вы начинающий трейдер. ��

        Стоп-лосс может помешать вам потерять деньги без необходимости и по смехотворным причинам (например, когда вы отвлеклись от платформы и произошли изменения).

        При дневной торговле вам необходимо определить стоп лосс в соответствии с финансовым активом, который вы торгуете, его ежедневной волатильностью, размером вашего депозита на торговом счете, размером вашей рыночной позиции и максимальной потерей, которую вы считаете приемлемой на основе ожиданий движения котировок.

        Как выставить стоп лосс для MT5 по времени?

        Идея состоит в том, чтобы установить на ссылку во времени, например, как максимум и минимум последнего часа. Таким образом, если цена повышается или уменьшается с предыдущего часа, есть вероятность, что сделка не будет успешной, поэтому лучше выйти.

        Ниже вы найдете пример для покупки и продажи!

        Источник: USD / JPY CFD, Chart M5, MT5 Admiral Markets, 6 и 9 апреля 2022 г.

        • Первое изображение представляет собой длинную позицию, основанную на сигнале закрытия бычьей японской свечи над экспоненциальным скользящим средним с периодом 20, в восходящем скользящем среднем тренде с MS 20 выше MS 50.

        Здесь красная линия — это стоп-лосс ниже минимума с 08:00 до 09:00.

        • Второе изображение представляет собой короткую позицию, основанную на сигнале закрытия медвежьей свечи ниже экспоненциальной скользящей средней 20, в тренде с тенденцией понижения с MME 20 под MME 50.

        Здесь красная линия представляет стоп-лосс, расположенный выше самого высокого часа между 19:00 и 20:00.

        Расчет Stop Loss для ограниченного периода времени

        На основе предопределенного периода времени принцип этого типа Стоп Лосс соответствует торговым сигналам, которые используют моменты высокой волатильности. Поскольку целью является быстрое и значительное движение, логичным может быть метод Stop Loss, который закрывает позицию, если сценарий занимает слишком много времени для реализации.

        Источник: USD / JPY CFD, Chart M5, MT5 Admiral Markets, 5 апреля и 27 марта 2022 г.

        • Первое изображение представляет собой длинную позицию, основанную на сигнале закрытия бычьей свечи над максимумом в 4:30 вечера, в восходящем скользящем среднем тренде с MS 20 выше MS 50

        Здесь зеленая линия представляет уровень, над которым свеча должна закрыться, чтобы вызвать сигнал. Стоп-лосс этой позиции происходит между 16:30 и 17:15.

        • Второе изображение представляет собой длинную позицию, которая не сработала, так как не наблюдалось бычьего сигнала закрытия с 4:30 вечера между 16:30 и 17:15.

        Здесь зеленая линия представляет уровень, над которым свеча должна закрыться, чтобы вызвать сигнал. Мы понимаем, что для этого примера полезно применять этот тип Stop Loss.

        Этот подход ориентирован на две вещи:

        1. Сделка отменяется, если сигнал не происходит в этот период времени
        2. Стоп-лосс, предварительно определенный во времени, срабатывает, если цена не двигается в нужном направлении до 17:15
        • Чем дольше по времени реализуется сценарий, тем более вероятно, что он больше не будет действительным или прибыльным.

        ✅ Преимущества такого подхода:

        Он может закрыть сделку выше начального стоп-лосса, что уменьшает потери в долгосрочной перспективе!

        Мы остаемся в сделке только в том случае, если рынок движется в нашу пользу, что сводится к сокращению убытков на раннем этапе и позволяет увеличить коэффициент «прибыли / убытка» по позиции любой стратегии форекс!

        Ордер стоп лосс в Форексе и гэпы

        ✍ Гэп — это большой разрыв между ценой закрытия рынка и ценой открытия того же рынка. На валютах у нас может быть разрыв в выходные: когда цена закрытия курса в пятницу вечером не совпадает с ценой открытия в воскресенье вечером.

        Если речь идет о разрыве фондового рынка, то гэпы могут наблюдаться намного чаще. По индексам гэп может происходить каждый день: цена закрытия вечером не совпадает с ценой открытия того же рынка на следующий день. Как это связано с сокращением потерь?

        ✴️ Стоп-лосс, который реализуется по новой цене после того, как на рынке случился гэп, автоматически активируется торговой системой по наилучшей рыночной цене, если уровень самого ордера стоп-лосс уже пройден.

        ✔️ В Admiral Markets вы можете избежать закрытия отложенных ордеров стоп лосс с настройками защиты от волатильности.

        Большинство брокеров форекс исполняют стоп-ордера после гэпа по первой доступной цене на рынке.

        В этом случае мы говорим о негарантированном стоп лосс. Очень редко можно найти брокера, который гарантирует стоп-ордера на гэпы.

        Как клиент, вы должны принять для себя решение, действительно ли гарантированные стоп-ордера вам интересны: выполняется ли гарантированный стоп-ордер, создающий для вас больше затрат, чем прибыль?

        Сравнение: Гарантированный стоп лосс VS Негарантированного

        Стандартные стоп-лоссы обчно бесплатны.

        ➡️ Что такое гарантированный стоп-лосс?

        Гарантированный стоп лосс — это уверенность в уровне закрытия ордера. При этом ваш брокер может брать плату за гарантированный стоп лосс.

        ➡️ Зачем выбирать гарантированный стоп лосс?

        Это позволяет трейдеру заранее знать цену исполнения ордера на рынке.

        ➡️ Гарантированный стоп лосс в Форексе действительно гарантирован каждый раз?

        Не совсем. Многие брокеры, которые взимают плату за такой вид обслуживания, освобождаются от какой-либо ответственности в периоды волатильности рынка, маркоэкономических объявлений. Чтобы быть уверенными в случаях, когда гарантированный стоп-лосс применим, проконсультируйтесь по условиям его предоставления у вашего брокера.

        Примером исключительной рыночной ситуации, когда гарантированный стоп-лосс не учитывается брокером, может быть кризис швейцарского франка в январе 2022 года.

        ✔️ Негарантированный стоп-лосс — это обычный стоп-лосс, когда цена исполнения не гарантируется. В большинстве случаев ваша цена исполнения по-прежнему будет запрашиваемой ценой, если ваш брокер имеет хорошее исполнение ордеров.

        Чтобы лучше понять, как работают стоп-лоссы, мы рекомендуем тестировать их на демо-счете.

        Стратегия Стоп Лосс Форекс

        Ниже мы приведем примеры торговых стратегий с использованием стоп лосс.

        Стратегия стоп лосс — внутренний бар и пин бар

        Мы приведем примеры торговых стратегий внутренний бар и пин бар, поэтому убедитесь, что вы знаете что они означают. Изначально размещение стоп лосс зависит от торговой стратегии, которую вы используете.

        Вы также можете установить Форекс стоп лосс, опираясь на свои индивидуальные предпочтения. Ниже же представлены рекомендации опытных профессиональных трейдеров по установке стоп лосс.

        ✅ Что касается стратегии пин бара, вам следует разместить стоп лосс следом за пин баром. И неважно — бычий это пин бар, или медвежий.

        Таким образом, если цена достигает уровня стоп лосс, торговая установка пин бара становится недействительной.

        Учитывая это, вам не следует считать касание ценой стоп-лосса плохим событием. Просто так рынок извещает вас, что установка пин бара была недостаточно сильной.

        ✅ Если сравнивать с размещением стоп лосса в стратегии пин бар, торговля со стоп лосс в рамках стратегии Форекс внутренний бар предлагает два варианта размещения стоп лосс: либо за максимумом или минимумом внутреннего бара, либо за максимумом или минимумом материнского бара.

        Самый популярный и самый безопасный вариант размещения стоп лосс — за максимумом или минимумом материнского бара.

        Опять-таки, если цена достигает уровня стоп лосс, торговая установка внутреннего бара становится недействительной.

        Эта установка Stop-loss является более безопасной просто потому, что у вас будет больший буфер между стоп лосс и входом, который может стать особенно полезным для неспокойных валютных пар, поскольку с этим буфером вы сможете значительно дольше оставаться в торговле.

        ➢ Теперь пора прояснить второе размещение стоплосс Форекс для внутреннего бара — оно находится за максимумом или минимумом внутреннего бара. Такое размещение более выгодно для трейдеров, поскольку оно предлагает лучший коэффициент риск-вознаграждение.

        Однако, главный подводный камень заключается в том, что ваша позиция будет остановлена до того, как у сделки будет шанс действительно сыграть на пользу трейдера.

        Таким образом, этот вариант более рискованный — из двух размещений в этой стратегии стоп лосс Форекс у трейдера меньший буфер между уровнями входа и стоп лосс.

        ✍ Какое размещение стоп лосс использовать, зависит от вашей толерантности к риску, соотношения риск-вознаграждение, а также того, какими валютными парами вы торгуете.

        Когда вы уже знаете где лучше разместить стоп лосс, мы можем подробнее рассмотреть другие стратегии стоп лосс, которые вы можете применять, как только рынок начинает двигаться в заданном направлении.

        Форекс Стратегия стоплосс «Установи и забудь» или «Руки прочь»

        Второй пример хорошей Форекс стратегии стоп лосс — «Установи и забудь» или «Руки прочь». Ее ключевой принцип очень простой: ваше дело — разместить стоп лосс, и пусть рынок идет своим путем. Давайте взглянем на преимущества такого подхода.

        ✴️ Торговая стратегия стоплосс Форекс «Установи и забудь» снижает вероятность слишком раннего выполнения стопа путем удержания вашего стоп лосс на безопасной дистанции.

        Более того, эта Форекс стратегия стоп лосс помогает полностью убрать эмоции из торговли, ведь после установки такого ордера вам вообще не нужно будет как-либо реагировать.

        Как только вы открыли сделку и установили стоп лосс, вы можете расслабиться и позволить рынку сделать всю оставшуюся работу.

        Последнее преимущество заключается в том, что эта стратегия исключительно проста в реализации, вам нужно только выполнить одно разовое действие.

        ✍ Но у этой стратегии есть и свои недостатки. Самый большой и часто самый затратный недостаток этой стратегии — это максимально допустимый уровень риска, который присутствует от начала и до конца.

        Рискуя определенной суммой денег, вы с определенной долей вероятности можете потерять эту сумму, начиная с того момента, когда вы входите в сделку, и заканчивая вашим выходом из нее.

        Более того, вы больше никак не сможете защитить свой капитал.

        ✍ Второй подводный камень заключается в том, что используя стратегию стоп лосс «Установи и забудь» или «Руки прочь», вы можете поддаться соблазну переместить свои уровни стоп лосс.

        Удержание стоп-ордера на одном месте может стать настоящим эмоциональным испытанием даже для самого опытного трейдера.

        Таким образом, это, наверное, не самая лучшая Форекс стратегия стоп лосс, но она все равно заслуживает вашего внимания.

        Стратегия Форекс стоп-лосс : 50% стоп лосс

        Хотя эта стратегия и предполагает урезание риска наполовину, это может быть не совсем точная половина.

        Ее преимущество в том, что мы начинаем использовать рынок для того, чтобы узнать какую часть своего капитала нам нужно защитить.

        Трейдеры могут использовать стратегию 50% или установку пин бара. Представьте себе, что вы входите в бычий пин бар на дневном закрытии или входе на рынок. На следующий день рынок закрывается на немного высшем уровне, по сравнению с тем, на котором вы вошли на него.

        Таким образом, вместо того, чтобы двигаться к безубыточному уровню, вы можете использовать дневной минимум, чтобы скрыть свой стоп лосс. На второй день после вашего входа, как только закроется рынок, вы сможете использовать минимум для размещение скрытого стоп лосс.

        Это позволит вам снизить риск более чем на 50%, но по-прежнему использовать уровень ценового действия, который является минимумом предыдущего дня. Мы признаем, что, если рынок пробивает минимум предыдущего дня, вы больше не захотите оставаться в этой сделке.

        Теперь давайте взглянем на преимущества, которые предлагает стратегия стоплосс Форекс.

        ➢ Первое и самое полезное преимущество этой стратегии Форекс заключается в том, что она обрезает риск наполовину.

        Например, если вы рискуете 100$ в определенной сделке, то как только рынок начинает двигаться в заданном направлении, вы вполне можете передвинуться на 50% и, таким образом, сократить риск до 50$.

        ➢ Более того, если стратегия 50% использует уровень ценового действия, шансы, что рынок затронет ваш стоп лосс значительно снижаются. Это происходит за счет использования максимумов и минимумов рынка, чтобы защитить стоп лосс, в отличие от случайного уровня.

        ➢ Дополнительный плюс применения стратегии стоп лосс Форекс 50% в том, что она позволяет рынку дышать. На деле, 50% стратегия оставляет немного пространства для рыночных движений, а это именно то, что нужно, чтобы сыграла ваша торговая установка.

        Однако, и эта стратегия не идеальна. Стратегия 50% оставляет другие 50% позиции в зоне риска. Кто-то может с этим смириться, а кто-то — нет. Поэтому при выборе стратегии стоп лосс Форекс важную роль играют индивидуальные предпочтения. Даже хотя стратегия stop loss 50% предоставляет трейдеру некоторую передышку, сделка, по-прежнему, может быть закрыта заранее.

        ✍ Это особенно касается тех валютных пар, которые демонстрируют неспокойные ценовые действия, как например кросс-пары с JPY.

        Рыночные условия играют существенную роль при определении того, является ли приемлемой торговая стоп лосс стратегия Форекс. Например, если рынок закрылся на уровне минимума второго дня, в приведенном выше примере, стратегия stop loss50% может не сработать.

        А все потому, что вы передвинете свой стоп лосс слишком близко к текущей рыночной цене. В такой ситуации будет лучше, если вы оставите стоп лосс на прежнем месте. Чаще всего, перемещение стоп лосс к 50% во время торговли паттерном внутренний бар является более рискованным, по сравнению с паттерном пин бар.

        ✅ Есть только один способ использования торговой стратегии стоп лосс Форекс на внутреннем баре — когда сделка открыта с изначальным стоп лосс после минимума или максимума материнского бара.

        Когда закрывается второй день, стоп лосс можно переместить за максимум или минимум внутреннего бара, если правильно определены рыночные условия.

        На следующий день, после того как закроется внутренний бар, вы потенциально сможете переместить стоп лосс от максимума материнского бара к максимуму внутреннего бара. Таким образом, это смягчит стоп лосс со 100 пипсов к 50 пипсам.

        Форекс стоп-лосс стратегия — Итоги

        Как только вы научились определять ключевые уровни, стратегии price action, использовать соответствующий коэффициент риск-вознаграждение, а также использовать слияние в свою пользу, вам обязательно нужно подобрать стратегию стоп лосс Форекс, чтобы перейти на следующий уровень торговли.

        Вам нужно понять, какая для вас лучшая стоп лосс стратегия Форекс.

        Продолжайте свое обучение на Форекс

        Ссылки

        О нас: Admiral Markets

        Как регулируемый брокер, мы предоставляем доступ к наиболее популярным торговым платформам в мире. Вы можете торговать с нами CFD, акциями и ETF.

        Этот материал не содержит и не должен трактоваться как содержащий рекомендации по инвестициям, советы по инвестициям, предложение или просьба о любых сделках с финансовыми инструментами. Обратите внимание, что такой торговый анализ не является надежным индикатором для любой текущей или будущей торговли, поскольку обстоятельства могут меняться со временем. Прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, вам следует обратиться за советом к независимым финансовым советникам, чтобы Вы поняли все риски.

        Admirals

        Admirals – это больше, чем просто брокер, это финансовый центр, предлагающий широкий спектр продуктов и услуг. Мы делаем возможным универсальный подход к личным финансам с помощью комплексного решения для инвестирования, расходования средств и управления деньгами.

        Уровни Фибоначчи в трейдинге — что это, как правильно пользоваться

        Рыночная цена тяготеет к уровням — и это понятно, ведь именно на уровнях находится скопление рыночных ордеров.

        Поэтому есть несколько техник прогнозирования этих уровней, от простых п/с до чрезвычайно популярных чисел Фибоначчи, что встречаются буквально на каждом 3м графике.

        Существует колоссальное количество торговых систем на их основе, однако, все из них можно распределить по двум темам: коррекции (ретрейсменты) и расширения.

        Леонардо Фибоначчи — древний итальянский кекс, что обнаружил простую числовую последовательность. Эта последовательность, как выяснилось, встречается повсеместно и является универсальной для множества природных явлений.

        Выглядит она вот так: 0, 1, 1, 2, 3, 5, 8, 13, 21, 34, 55, 89, 144.

        Последовательность начинается с 0, затем 1, далее 0 + 1 = 1, третье число. К нему прибавляются второе и третье число последовательности (1 +1) = 2, четвертое число. К нему прибавляется третье и пошло-поехало.

        Последовательность Фибоначчи — это сумма двух предыдущих чисел.

        Далее, на основе двух чисел определяется любопытная пропорция. Если первое число в последовательности разделить на второе — следующее в ряду — получится 0.618. Скажем, если 55 разделить на 89 либо 21 разделить на 34. Всегда одна и та же пропорция, с округлением в бОльшую сторону. Всегда 0.618.

        Если же делить числа через одно, будет всегда получится 0.382. Скажем, 13 / 34, либо 34 / 89 = 0.382. Магия и шаманство чисел.

        Эти дроби считаются так называемым «золотым сечением» и оно встречается в природе повсеместно. Особенно любят в качестве примера показывать спирали, как в подсолнухе укладываются семечки и прочее. Эдакая вселенская дробь.

        Теперь сразу к делу, чтобы долго эти дроби не мусолить.

        Уровни коррекции (ретрейсемента) Фибоначчи выглядят вот так:

        0.236, 0.382, 0.500, 0.618, 0.764

        Уровни расширения Фибоначчи так:

        0, 0.382, 0.618, 1.000, 1.382, 1.618

        Хорошая новость — дроби вам считать не придется. Мало того, что есть калькуляторы, так и на живом графике они рисуются автоматически.

        Зачем нужны уровни, основанные на их дробях? Многие трейдеры считают, что если семечки в подсолнухе идут по спирали, расстояние между ветвями которой вычисляется этими дробями, почему бы уровни ретрейсмента не использовать как поддержку или сопротивление? Вот трейдеры так их и используют. Эти уровни также применяются для открытия сделок или размещения стопов в форексе.

        А вот уровни расширения используются в форексе для установки ордеров вроде «тейк-профит». Другими словами, по их мнению, цена частенько до этих уровней доходит, что и нужно принимать во внимание при анализе.

        Фибоначчи на графике используется на основе свингов — это такие свечи, где слева и справа от них есть, как минимум, два верхних максимума либо верхних минимума. Сейчас покажем на примерах, ибо здесь легко запутаться.

        Свечной свинговый паттерн выглядит вот так. Просто свечка и две свечи по бокам, что выше/ниже ее.

        Уровни ретрейсмента (коррекции)

        Сразу договоримся, уровни Фибоначчи — трендовый инструмент, для консолидации они не подходят. Суть в том, что когда тренд идет вверх, цена тяготеет к откатам от уровней сопротивления, построенных на дробях Фибоначчи. Аналогично для тренда вниз и поддержки.

        Чтобы построить эти уровни, нам понадобятся свинги и сетка на живом графике. Нашли нижние свинги, затем верхние и протянули между ними сетку.

        На живом графике выбрать ее можно вот так:

        Фибоначчи в тренде вверх

        Сетку мы протянули между этими двумя свечными моделями (свингами) и уровни ретрейсмента Фибоначчи показаны автоматически. Как видим, весь комплект присутствует.

        Теперь возьмем дневной график AUD/USD и протянем нашу сетку между двумя свингами.

        Основная задача — дождаться, пока цена не определится с уровнем поддержки от одного из ретрейсментов Фибоначчи. Выглядит это вот так.

        В данном случае откат произошел от уровня 0.382 после того, как цена пробила первый уровень коррекции 0.236.

        Фибоначчи в тренде вниз

        Действуем точно также, протягиваем сетку между двумя свечными паттернами-свингами, но уже вниз. График EUR/USD, 4-часовой ТФ. Расчет на то, что раз цена откатывает вверх, то она столкнется с одним из уровней сопротивления Фибоначчи, поскольку общий тренд вниз очень сильный.

        Смотрим, что случилось дальше.

        Действительно пошел откат, рынок притормозил ниже уровня 0.382 – ранний намек на исчерпание сил быков. Наконец, на уровне 0.500 быки выдохлись и и уровень отработал как сопротивление. И вот эти два уровня — 0.382 и 0.500 частенько взаимодействуют друг с другом. Их основное предназначение — в роли временных поддержки и сопротивления.

        Про п/с мы все уже знаем, так что не ждите, что цена, аки мячик, будет от этих уровней прыгать. Нет. Это, в первую очередь, зоны трейдерской заинтересованности. Поэтому цена на таких уровнях любить консолидироваться в микро-канальчики, прежде чем путешествовать дальше.

        Когда уровни коррекции Фибоначчи не работают

        Как вы прекрасно уже знаете, цена может пробить как поддержку, так и сопротивления. А значит, она аналогичным образом пробивает и уровни Фибоначчи.

        Так что эти уровни — намек, но не железобетонная гарантия откатов и отскоков.

        Вот, скажем, мы протянули сетку и все, вроде бы, у нас получается. Тренд нисходящий, цена застряла на уровне 0.500. Ну что ж, скажете вы, самое время входить на отскоке, верно? Сейчас отскочит и все девушки наши (или парни, если вы трейдер женского пола). А может, и печеньки в магазине.

        Однако, посмотрим что произошло потом. О, вот тебе и номер. Цена и не думала разворачиваться от этого уровня — напротив, бодро пошла себе дальше.

        Как выяснилось, здесь речь идет уже о долгосрочном развороте тренда, а ему уровень 0.500 оказался не указом.

        Какие из этого можно сделать выводы? Уровни коррекции Фибоначчи, как и все в техническом анализе, требуют тщательной отработки и непрерывных уточнений, постоянной фильтрации. Весь технический анализ построен на вероятностях, а не гарантиях. Поэтому цена не всегда взаимодействует с этими уровнями так, как вам захочется.

        Порой уровни пробиваются, иногда вместо 0.500 отскок происходит от 0.618 и масса других примеров. Иногда цене вообще эти уровни глубоко до лампочки. Цена, как таковая, перемещается от одних уровней к другим, и некоторые уровни для нее более значимы в определенный момент времени, а некоторые — менее.

        Так что в использовании уровней Фибоначчи вам пригодятся все инструменты в вашем арсенале, о которых мы уже знаем. Инструменты, которыми мы фильтруем входы от уровней поддержки и сопротивления, не важно, Фибоначчи ли или обычные. Скажем, осцилляторы с их дивергенциями, паттерны прайс экшн и многое другое.

        И вообще, давайте совместим уровни Фибоначчи с поддержкой и сопротивлением — хорошая мысль.

        Уровни коррекции Фибоначчи и уровни поддержки/сопротивления

        Мы уже поняли, что уровни Фибоначчи довольно-таки субъективны. И как и все в техническом анализе, просто так их использовать нельзя. Окей, не будем оставлять бедное золотое сечение с его подсолнухами в одиночестве и найдем ему помощь в основах технического анализа — обычных уровнях.

        В данном случае, нам нужен усилитель уровней. Это когда обычная поддержка или сопротивления хорошо сочетается с каким-то уровнем или уровнями коррекции Фибоначчи.

        Скажем, следующим образом.

        Восходящий тренд, столько зеленых свечей.. все это очень мило, но где же входить? Тем более что цена явно пошла с низкой волатильностью. Сетку мы растянули и давайте добавим зеркальный уровень, где сопротивление стало поддержкой. Его видно очень хорошо. Заметьте, как он сочетается с уровнем 0.5.

        Теперь нам надо дождаться взаимодействия цены с этим уровнем. Как видим, цена действительно всерьез восприняла этот уровень, он отработал как поддержка, не пустил цену дальше и она, вся такая разочарованная, рванула вверх.

        Были там и напряженные моменты, скажем, когда цена длинной тенью устроила ложный пробой и всячески капризничала. Как вы уже понимаете, поддержка и сопротивление — в первую очередь, зоны интереса. Область, что вызывает у цены максимальную реакцию.

        Не в последнюю очередь по той причине, что все используют эти уровни. И, закономерно, чем больше институциональных трейдеров применяют уровни Фибоначчи, тем больше эти уровни влияют на поведение цены. Тут есть прямая зависимость.

        Именно по этой причине работают и простые уровни поддержки и сопротивления.

        Гарантий, что эти уровни будут «пружинить» цену, конечно же нет, но нам гарантии и не нужны, а то мы не знаем, что их в трейдинге нет? Знаем прекрасно. Но вот зона, где за ценой нужно следить пристально — для этого уровни Фибоначчи подходят вполне себе.

        Уровни Фибоначчи и линия тренда

        Другой способ применения Фибоначчи — вместе с еще одним базовым инструментом технического анализа. А какой там инструмент у нас после поддержки и сопротивления идет? Правильно — линии тренда.

        Именно в восходящем и нисходящем тренде многие трейдеры используют уровни коррекции Фибоначчи, так что совместить их с линиями тренда — то, что доктор прописал.

        Взглянем на следующий график. Как видим, валютная пара идет в восходящем движении, линия тренда красивая и однозначная.

        Надо покупать, раз такая пьянка, скажем, когда цена снова коснется линии тренда. Однако, давайте добавим уровни коррекции Фибоначчи и посмотрим, что получится. А получится более точная зона входа.

        Используем два свинговых значения и наблюдаем за происходящем. Нас особенно интересуют уровни 0.500 и 0.618. Мы на них будем возлагать надежды, как на хорошие уровни поддержки. Наблюдаем.

        Вот вам и пожалуйста — уровень 0.618 (61.8%) отработал как поддержка, причем в аккурат на линии тренда. Самое время входить на дальнейшее повышение тренда.

        Два простых инструмента порой дают не менее простые результаты. Аналогично можно использовать уровни Фибоначчи с горизонтальными поддержкой и сопротивлением. В данном случае, Фибоначчи будет выступать как еще один способ фильтрации входов у уровней п/с.

        Коррекция Фибоначчи и японские свечи

        Мы уже соединяли уровни Фибоначчи с поддержкой и сопротивлением, а также с линиями тренда. Давайте не будем останавливаться и добавим в наше меню японские свечи.

        Уровни Фибоначчи — они и в Африке уровни. По поведению японских свечей можно определять и характер движения цены у таких уровней.

        Взглянем на такой вот пример:

        Видим отчетливый нисходящий тренд вниз, правда цена явно притормозила. Этот тренд, он еще работает и если да — где в него входить? Воспользуемся уровнями коррекции и проверим.

        Видим, как цена чешет себе вверх, вот дела, а где же нисходящий тренд, как-то не наблюдается. Последняя свеча вообще, полная бычья, у самого уровня 0.618. Не похоже, что он удержится. Наблюдаем дальше.

        Сюрприз — цена не смогла пробить этот уровень. Мало того — мы видим образование красивейшей свечи доджи прямо у уровня 0.618. Вы и сами помните, что это и свеча сомнений и, в ряде случаев, свеча разворота. Вполне вероятно, что уровень устоял, а все трейдеры пожирают глазами этот доджи.

        И хотя это не гарантия разворота, шансы — а в трейдинге все зависит от вероятностей — выглядят весьма недурно.

        Как видим, кто воспользовался шансом, тот и молодец — цена обеспечила долгожданный разворот аж до нижней линии поддержки. Это один из примеров того, как уровни коррекции фибоначчи, вместе со свечами, дают необходимые намеки при торговле.

        Работу от уровней нужно подтверждать, свечи для этого — первый кандидат. Добавим к ним паттерны price action – будет еще лучше. Другими словами, если при анализе свечных комбинаций у уровней фибоначчи расценивать их, как стандартные уровни поддержки и сопротивления, можно добиться весьма неплохих результатов.

        Уровни расширения Фибоначчи

        Теперь расширим наш Фибоначчи-инструментарий, для чего взглянем на восходящий тренд. Сначала мы, как обычно, протягиваем сетку обычных уровней коррекции. Как это делается, мы помним — от нижнего свинга к верхнему, где свинг — это свечной разворотный паттерн, указывающий на минимальные и максимальные значения цены.

        Видим, что уровень 0.500 работает как сопротивление и, после трех неудачных попыток пробоя, цена отправляется в дальнейшее путешествие вверх, после чего пробивает наш самый верхний уровень от верхнего свинга.

        А что дальше? Чтобы это выяснить, растягиваем сетку уровней расширения фибоначчи.

        Дальше мы наблюдаем картину маслом:

        • Цена дошла до уровня 0.618, что совпал с предыдущим верхним свингом.
        • Откатилась до уровня 0.382, что отработал как поддержка.
        • Пошла вверх и уткнулась в сопротивление на уровне 1.000.
        • Спустя некоторое время сопротивлением стал уровень 1.618.

        Как видим, уровни 0.618, 1.000 и 1.618 вполне себе отработали как поддержка и сопротивление, в нужных местах.

        Теперь проделаем аналогичный трюк для нисходящего тренда. Используем тот же скриншот, что уже был немного раньше и делаем все точно также. Сначала уровни коррекции, далее уровни расширения.

        Доджи от уровня 0.618, цена прошла до нижнего уровня коррекции фибоначчи, он же уровень сопротивления. Теперь тянем сетку расширения.

        И вот что происходит:

        • Цена столкнулась с поддержкой 0.382.
        • Уровень 0.500 сначала отработал как поддержка и затем как сопротивление.
        • Уровень 0.618 тоже был цене весьма интересен. Именно на нем цена задержалась перед движением вниз.

        На этих примерах становится понятно, что уровни расширения фибоначчи являются логическим продолжением уровней коррекции и нередко (хотя и не всегда) формируют временные уровни поддержки и сопротивления.

        Помните, что гарантированного способа определить, когда уровень фибоначчи отработает как сопротивление или поддержка нет. Однако, применяя все приемы технического анализа, которые мы уже изучили, вы существенно расширяете свои возможности по определению таких вот ситуаций.

        Поэтому, уровни расширения и коррекции фибоначчи следует расценивать как вспомогательный, полезный в ряде случаев инструмент. Но не ждите, что цена будет там прыгать, как мячик. Сами понимаете, тогда и ваша бабушка могла бы торговать.

        Уровни фибоначчи — зона вашего интереса. Если у этих уровней формируются какие-то свечные комбинации, если осцилляторы или другие инструменты показывают что-то любопытное — самое время насторожиться.

        Использование уровней Фибоначчи

        Фибоначчи — это технический инструмент, по сути, автоматического построения уровней поддержки и сопротивления. Их нужно дополнять:

        • стандартными линиями поддержки и сопротивления;
        • линиями тренда;
        • японскими свечами;
        • вспомогательными индикаторами.

        И тогда они станут неплохим помощником в вашей работе. Именно так и создается торговая стратегия, на базе комбинируемых инструментов и изучения их особенностей в разных рыночных условиях.

        Три самых важных уровня коррекции фибоначчи, это:

        • 0.382 (38.2%)
        • 0.5 (50.0%)
        • 0.618 (61.8%)

        Все остальные уровни, скажем, 0.236 или 0.764 являются вспомогательными.

        А это важные уровни расширения:

        • 1.00 (100%)
        • 1.382 (138.2%)
        • 1.618 (161.8%)

        Использовать Фибоначчи нетрудно. Берутся свинги (верхний и нижний), как максимальные и минимальные значения цены. От них протягивается сетка, а ее линии используются как намеки на уровни поддержки и сопротивления.

        Применять ли Фибоначчи в вашей работе — решать вам. Лично я привык чертить уровни руками, от зон, что выбираю сам. Но при этом вполне понимаю тех, кто использует такие дополнительные инструменты для обнаружения иных зон.

        Как мы помним по концепции самоисполняющегося пророчества, чем больше трейдеров используют определенный инструмент, тем большую значимость они имеют. А Фибоначчи — очень популярный инструмент, что нередко проскакивает и на графиках профессиональных банковских трейдеров. Так что это пророчество, что сбывается достаточно часто.

        Уровни Фибоначчи в трейдинге для определения коррекций и целей

        Теория Фибоначчи коснулась трейдинга недавно — в эпоху развития технического анализа (ТА). Раскрытая Б. Мандельбротом фрактальная основа рынка, предусматривающая относительные размерности импульсов, принесла в трейдинг новый инструмент ТА — уровни Фибоначчи. Построение, которое выдает сетка коррекций и расширений, удивительным образом точно ложится на график, выдавая важные ценовые отметки.

        Что это такое

        Числа Фибоначчи — числа из ряда Фибоначчи. Ряд представляет собой последовательность, где каждое последующее значение равно сумме двух предыдущих:

        1, 1, 2, 3, 5, 8, 13, 21, 34, 55, 89 …

        Числа 0,618, 0,382, 0,236 получаются при делении соседствующих чисел ряда:

        • 0,618 — предел, к которому стремится результат деления числа на значение предыдущего элемента при возрастании порядкового номера (например, 55/34, 89/55, с возрастанием точнее — 233 /144, 610/377);
        • 0,382 — результат деления чисел через одного;
        • 0,236 — при делении через два элемента.
        • 0,618 — корень квадратный из 0,382, а обратное число — 1/0,618 равно 1,618.

        Числа Фибоначчи, применяемые в трейдинге:

        • 0,236;
        • 0,382;
        • 0,5;
        • 0,618;
        • 786;
        • 1;
        • 1,272;
        • 1,618;
        • 2;
        • 2,618;
        • 3.

        Самое замечательное число — 0,618, Фи (PHI) или золотое сечение, применяемое в науке и искусстве. Дэн Браун в книге «Код да Винчи» называет PHI самым красивым числом во Вселенной. Если попросить группу людей наиболее красиво разделить отрезок пополам, агрегированный результат совпадет с золотым сечением.

        В природе Фи — обычное явление. Раковина наутилуса, отношение мужских и женских особей в пчелином рое, расстояние от пупка до пола у женщины — везде присутствует загадочное Фи. Рыночные котировки — результат человеческих основных инстинктов (жадности и страха), а значит, нет ничего удивительного в том, что фибочисла присутствуют на графике цен.

        У начинающих в трейдинге при первом опыте торговли возникают два вопроса — где установить точку входа и где выходить из рынка при получении прибыли. Числа Фибоначчи дают ответы.

        Определение точки окончания коррекции

        Главный принцип торговли по тренду — тенденция скорее продолжится, чем развернется. Правильной точкой входа будет откат ценового движения.

        Инструмент Фибоначчи в трейдинге позволяет дать количественную оценку параметрам входа. Отношение коррекций к основному движению соответствуют 61,8 %, 38,2 %, реже — 26,2 %, 78,6 % соотношениям Фибоначчи.

        Для прогнозирования коррекционного отрезка необходимо измерить импульс и построить линии Фибоначчи. В трейдинге сетку принято строить с обратным направлением (0 % в вершине и 100 % у основания).

        Шаги построения:

        1. Запустить торговый терминал, найти инструмент Фибоначчи.
        2. Определить тренд, выделить импульс.
        3. Построить коррекции Фибоначчи от вершины к основанию.

        Окончание коррекции происходит чаще всего в интервале от 61,8 % до 38,2 % и зависит от интенсивности торгов. В трейдинге бытует мнение, что откат больше 78,6 % говорит о начале нового тренда, однако инструмент не предназначен для определения точек разворота.

        Классическим вариантом считается учет всех уровней, до 100 % включительно — о развороте можно говорить лишь после явного пробития основания.

        Значимость уровней

        Точно спрогнозировать, от какой точки оттолкнется цена, инструмент Фибоначчи не позволяет. Для определения важных уровней его применяют в трейдинге только в сочетании с другими методами технического анализа.

        Примеры совместных методик:

        • чередование глубины коррекций;
        • линии квадрата Ганна;
        • точки и линии ДеМарка.

        Правила чередований глубины коррекций:

        • размерность более 50 % считается глубокой;
        • размерность менее 50 % считается неглубокой;
        • при образовании тренда глубокие и неглубокие коррекции чередуются.

        Отсюда определение значимости:

        1. Если прошлый импульс имел неглубокую коррекцию, в настоящем ожидаем глубокую. Важными будут значения 23,6 %, 38,2 %, 50 %.
        2. Если прошлый импульс имел глубокую коррекцию, в настоящем ожидаем неглубокую. Важными будут значения 78,6, 61,8 %, 50 %.
        3. Уровень 50 % считается индикативным и может использоваться для дальнейших прогнозов.

        Большинство трейдеров используют всего три значения — 61,8 %, 50 % и 38,2 %, считая их наиболее значимыми.

        С какими фибоуровнями работать

        С какими фибоуровнями работать, зависит от торговой стратегии. Часто в трейдинге применяют подход с делением объемов и входе частями. Если цена продолжает коррекционное движение, трейдеры докупают новые объемы, улучшая позицию.

        Выбор точек входа:

        • 61,8 % при ожидании неглубокого отката;
        • 38,2 % при ожидании глубокого отката;
        • 50 % — для определения глубины.

        Точки входа при разной активности рынка:

        • выраженный трендовый рынок: 23,6 %, 61,8 %;
        • спокойный рынок: 61,8 %, 78,6 %;
        • новостной рынок: 23,6 %, 78,6 %.

        В любом случае не стоит игнорировать подход цены к фибо — в этих местах располагается большинство ордеров трейдеров.

        Определение целей с помощью фибоуровней

        1. Особенное свойство инструмента — возможность использования его не только для нахождения точек входа, но и для определения потенциала движения.

        Определение целей в трейдинге:

        • 78,6 %, 100 %, 128,6 % — для глубоких импульсов;
        • 128,6 %, 161,8 % — для неглубоких импульсов;
        • 200 % — для выраженного трендового рынка.

        Главной целью считают значение 161,8 %. Оптимальный и часто применяемый в трейдинге вариант — выход по частям, используя все целевые значения, начиная с ближайшего. Для построения используют прямое направление линий (0 % в основании, 100 % на вершине) либо специальный инструмент расширений.

        Построение расширения

        Расширение Фибоначчи (Fibo Extention) похожий, но отдельный инструмент. Его применяют для определения целей выхода. Строится по трем точкам — первые две задают размер импульса, третья определяет окончание коррекции.

        Построение расширения

        Алгоритм:

        1. Выделить, импульс отметить минимум и максимум.
        2. Протянуть линию инструмента «расширение Фибоначчи» от минимума до максимума.
        3. Установить третью точку в начало коррекции.
        4. Определить цели по линиям расширения.

        Инструмент используют, когда коррекция уже состоялась, а точка возвратного импульса определена.

        Отработка расширения Фибоначчи

        Отработка расширений заключается в выходе по линиям инструмента. Часто в трейдинге применяют выход по частям, отдавая предпочтение наиболее значимым целям. Например, для позиции в 10 лотов:

        • 127,2 % — закрыть 3 лота;
        • 161,8 % — закрыть 6 лотов;
        • 200,0 % — закрыть 1 лот.

        При возвращении к нижним уровням (например, с 161,8 % к 127,2 %) позицию можно снова нарастить, но не больше, чем на половину закрытого ранее объема.

        Как использовать уровни Фибоначчи в торговле

        Рекомендации для входов по Фибоначчи:

        • входить в позицию частями от значимых уровней;
        • входы в лонг ставить на 1–2 спреда выше линий;
        • входы в шорт — вровень или на спред ниже.

        Рекомендации для выхода из позиции:

        • выходить частями при подходе к целевым отметкам;
        • выходы лонгов ставить вровень или на спред ниже;
        • выходы шортов — на 1–2 спреда выше линий.
        • Разница обусловлена покупкой по цене Ask и продажей по цене Bid.
        • Инструменты Фибоначчи в трейдинге не прогнозируют направление движения, а лишь помогают трейдеру максимально оптимизировать торговлю.
        • Дополнительно для определения ценовых отскоков в трейдинге используют правило четырех свечей: отскок более вероятен, если при подходе цена протестировала уровень четырьмя свечами c короткими телами.

        Часто в трейдинге применяют правило чередования пробоев и отскоков: если произошел отскок, следующий уровень, вероятно, будет пробит и наоборот — при пробое в следующем подходе ожидается отскок. Правило действует только на спокойном рынке вне новостных промежутков.

        Насколько эффективно работать по уровням Фибоначчи

        Сделки трейдеров, применяющих инструмент Фибоначчи, отличаются сверхвысокоточными входами и выходами. Более 60 % уровней отрабатываются пункт в пункт. Крупные игроки используют ценовые отметки в собственных стратегиях для определения точек максимальной ликвидности (при накоплении и распределении позиций).

        Недостаток метода — субъективизм. Не всякое движение есть движение направленное. Многие (пожалуй, 90 %) торгуют каждый импульс и часто становятся против зарождающегося тренда, предоставляя крупным игрокам ликвидность на мнимых откатах. Метод эффективен, только если трейдер умеет определять основные рыночные формации (направленное движение, боковик) и находить точки перелома.

        Уровни фибоначчи в трейдинге. Что это? Как пользоваться?

        Среди всего многообразия технических инструментов анализа рынка особо стоит выделить уровни фибоначчи. Это, пожалуй, один из самых простых в применении, но при этом также один из самых эффективных. Изначально может показаться, что данный метод определения соотношений не имеет под собой ничего связанного с рынком, но это не так. Также как и в разных других аспектах жизни человека, психология и поведение имеют ключевое влияние на все события. Также и с линиями фибоначчи – они прекрасно отражают всю суть поведения совокупности участников торгов.

        Уровни фибоначчи — что это?

        Уровни фибоначчи – это представленные в графическом виде определённые числовые зависимости между разными участками (волнами), которые позволяют без применения калькулятора увидеть сразу на графике нужные нам уровни.

        Всё, что требуется от трейдера – это выделить движение и наложить уровни фибоначчи от начальной точки до конечной.

        После этого появится разделение этого диапазона на отдельные секторы, каждый из которых будет соотноситься с каким-либо значением уровней.

        Простыми словами у нас получается представление о том, где может закончиться коррекция. Это один из основных вариантов использования уровней фибоначчи – накладываем на движение и получаем ориентиры. Сами уровни можно условно разделить на неглубокую коррекцию и глубокую.

        Также на подобных специфических соотношениях строится поиск гармонических паттернов – комбинаций волн, связанных между собой особыми коэффициентами.

        Основным плюсом является то, что можно взять абсолютно случайный кусок графика, наложить на любую волны наши уровни и увидеть, насколько точно они отрабатывают.

        Цена если не разворачивается, то, как правило, локально корректируется в районе каждого уровня.

        С учётом развития технологий и возможности работать с ордерами прямо на графике, то есть перетаскивать их мышкой, линии фибоначчи становятся очень удобными в использовании.

        История появления фибоначчи в трейдинге

        Для того, чтобы понять природу этих соотношений, нужно вернуться на несколько веков назад, к тому моменту, когда итальянскому математику Леонарду Пизанскому (прозвище «Фибоначчи») пришла в голову идея построения последовательности, которую в дальнейшем так назвали – последовательность чисел фибоначчи. Строится она следующим образом: каждый последующий член последовательности представляет собой суммарное значение двух предыдущих. Начинается же этот ряд с 0 и 1, либо же 1 и 1, но суть от этого не меняется. В итоге получаем следующий вид:

        1; 1; 2; 3; 5; 8; 13; 21; 34; 55; 89; 144 и так далее.

        Пока что нет никакой видимой связи с трейдингом. Тем не менее, есть два аспекта этой последовательности, которые нашли своё место в торговле.

        Они оба связаны с волновой теорией Эллиотта, которая описывает рынок как раз с точки зрения шаблонов поведения толпы и делит все движения на два определённых типа.

        Рассмотрим, как же связана последовательность чисел фибоначчи с торговлей на финансовом рынке.

        Связь чисел фибоначчи с торговлей на форекс

        Если продолжать последовательность чисел дальше, то получится один любопытный результат – соотношение предыдущего члена последовательности к последующему будет всё ближе подходить к значению 0,618 или же 61,8%.

        Этот коэффициент называют золотым сечением. В своём классическом понимании такое соотношение говорит о следующем – меньшая часть относится к большей так же, как большая к общему целому. Это соотношение можно много где встретить:

        • в строительстве (античные постройки, храмы);
        • природе (форма раковины улитки, расположение сучков на ветке дерева);
        • анатомии (соотношения между частями тела, ).

        Всё это говорит о том, что такой коэффициент является некоторым универсальным с точки зрения гармонии, ведь человеку подсознательно кажется “правильным” какой-либо объект, если в нём прослеживается наше золотое сечение.

        Также и с последовательностью фибоначчи – она приводит нас к этому эталонному показателю соотношения, которое в итоге является основой для получения остальных уровней фибоначчи, да и вообще всех инструментов фибоначчи в трейдинге.

        Как мы знаем из основ волновой теории, всё рыночное движение представляется в виде двух основных фаз цикла – рост и снижение (либо наоборот).

        Подобная цикличность, в общем-то не является чем-то новым в анализе, это видно и без пристального разглядывания всех колебаний. Но тут дело во фрактальном самоподобии, то есть появлении одних и тех же формаций, но разных по своему как временному, так и ценовому масштабу.

        Чтобы это понять, рассмотрим следующую ситуацию. На графике можно выделить тренды разных уровней, этом могут быть:

        • минутный график с трендами длительностью по несколько минут;
        • часовые тренды, которые укладываются в торговый день;
        • четырёхчасовые и дневные тренды, которые могут длиться недели и даже месяцы;
        • недельный и месячный тайм фреймы, описывающие глобальные тренды и дающие представление об основной тенденции.

        Соответственно, подобно тому, как мы выделяли тренды в консолидациях, можно взять график за всю историю и рассмотреть на нём все тренды.

        Далее, при наложении самого важного и основного постулата волновой теории, получаем разбиение всех движений на участки по 5 волн, которые называются импульсом, и участки по 3 волны – коррекции. И уже здесь мы натыкаемся на первые совпадения – числа 3 и 5 являются членами последовательности фибоначчи.

        Вместе с этим, это отправные точки в разметке волн, так как 3 и 5 являются минимальными значениям, которые необходимы для отделения одних движений от других. И вот теперь уже связь становится очевидной.

        Рассмотрим примеры:

        • как уже было сказано, 3 и 5 волн дают 13 в сумме – это числа из последовательности фибоначчи;
        • при разбиении каждой волн в составе этих волн на составляющие их такие же элементы по 3 и 5 волн, только меньшего порядка, мы получим уже 21 и 13 субволн, которые в сумме дадут 34, при этом все числа являются членами последовательности;
        • при ещё одном увеличении получаем уже 89 и 55 совсем маленьких волн, в сумме – 144 волны, эти числа также продолжают последовательность фибоначчи.

        Уровни Фибоначчи. Что это и как их использовать в трейдинге

        Золотое сечение или с чего все начиналось

        Те, кого интересует сугубо прикладной аспект данных инструментов, могут пропустить этот раздел — экскурс в историю чисел Фибоначчи, а также их появления в трейдинге.

        Последовательность Фибоначчи была хорошо известна еще в древней Индии, где применялась в стихосложении. Но имя свое она получила благодаря европейскому математику XII века Леонардо Пизанскому, более известному по псевдониму Фибоначчи.

        Фибоначчи, помимо других многочисленных математических задач, подробно исследовал и описал эту последовательность в труде «Liber Abaci» («Книга Абака» или «Книга об Абаке»).

        Последовательность эта представляет из себя бесконечный ряд чисел, каждый следующий член которого равен сумме двух предыдущих:

        0, 1, 1, 2, 3, 5, 8, 13, 21, 34, 55 …

        У этого ряда есть много замечательных математических особенностей, но главным является то, что отношение члена ряда к предыдущему стремится к знаменитому «Золотому сечению» — числу 1,618. Это число известно с античных времен и впервые встречается в «Началах» Евклида (около 300 лет до н. э.), где применялось для построения правильного пятиугольника.

        Золотое сечение считается наиболее гармоничной пропорцией отношения целого к части. Магическим образом число 1,618 очень часто встречается в природных формах, напрямую не имеющих ничего общего между собой. Эту пропорцию можно заметить в раковинах улиток, расстоянии между листьями на ветке, форме спиралей галактик и даже в среднестатистическом соотношении частей тела человека.

        Белорусский ученый Эдуард Сороко, который изучал формы золотых сечений в природе, отмечал, что все растущее и стремящееся занять свое место в пространстве, наделено пропорциями золотого сечения. По его мнению, одна из самых интересных форм — это закручивание по спирали.

        В музыкальных произведениях, стихотворениях и художественных произведениях также встречается пропорция 1,618. Ученые умы XIX века признали золотое сечение эталоном гармонии пропорций в природе.

        Идея искать золотое сечение в графиках биржевых котировок принадлежала американскому инженеру и управленцу Ральфу Hельсону Эллиотту, который увлекся анализом цен после серьезной болезни в начале 1930х гг. Эллиотт изучал годовые, месячные, недельные, дневные, часовые и получасовые графики различных фондовых индексов, охватывающих 75-летнюю историю поведения рынка.

        В процессе исследования он заметил, что движения индексов подчинены определенным ритмам — волнам, в пропорциях которых прослеживаются те самые 1,618. Эллиот написал на эту тему ряд трудов, самым масштабным из которых стала книга «Закон природы — секрет вселенной» (англ.

        Nature’s Law — The Secret of the Universe)», в которую он включил все свои наработки, касающиеся теории волн и соотношения Фибоначчи.

        После Эллиота многие трейдеры и исследователи рынка искали различные применения числам Фибоначчи в биржевой торговле. Развитие вычислительной техники позволило аналитикам далеко продвинуться в этом направлении. Современные трейдеры активно используют инструменты, основанные на данном математическом.

        Уровни Фибоначчи в биржевой торговле

        Пожалуй, самый распространенный терминал для торговли на российском фондовом рынке Quik предлагает пользователю четыре инструмента, основанных на последовательности Фибоначчи. Это уровни, веер, дуги и временные зоны Фибоначчи. Начнем с самых популярных — уровней.

        Одним из самых старых и надежных инструментов трейдера являются широко распространенные уровни поддержки и сопротивления.

        Участникам рынка нужны ценовые ориентиры, чтобы понять, выгодно ли покупать сейчас, не пора ли продавать и где цена может сменить свое направление.

        Однако не всегда удается точно определить, какой уровень отработает, а какой цена даже не заметит. Как раз эту проблему помогают решить уровни Фибоначчи.

        Определение уровней коррекции

        По правилам, инструмент «Уровни Фибоначчи» растягивается от начала тренда к его окончанию (на самом деле, если вы растянете уровни наоборот от конца к началу, в Quik разницы не будет). Если растянуть его таким образом, то получившиеся уровни станут возможными целям для коррекции. От этих уровней можно входить по тренду, либо использовать в качестве цели в контр-трендовых сделках.

        На примере графика акций «Норильского никеля» хорошо видно, как четко были отработаны уровни 23,6 и 38,2. Причем тут есть особенность: если уровень Фибоначчи совпадает с уровнем на графике, как в данном примере, то вероятность, что он будет отработан, становится очень высокой. Еще лучше, если при этом он будет расположен на круглом числе.

        Стоит сразу оговорить ограничение применения. Данный инструмент применяется только при наличии явно выраженного тренда. Если применять его на инструменте, который движется внутри боковика, то уровни отрабатываются очень «грязно», и вряд ли их использование принесет вам прибыль в долгосрочной перспективе.

        Движение по Русгидро происходило внутри флэта с большим откатом. В этом случае уровень 23,6 отработал очень «грязно», и цена могла много раз зацепить стоп-заявку.

        Также, уровни становятся более «грязными», когда фаза коррекции затягивается. Однако и в этом случае уровни коррекции по Фибоначчи могут оставаться актуальными, причем могут работать в том числе и зеркально.

        Еще одним способом применения коррекционных уровней может быть торговля откатов. Когда инструмент делает быстрое движение к значимому уровню, от которого высока вероятность отката, коррекционный уровень 38,2 может показать вам потенциал, до которого можно держать позицию.

        Что касается таймфреймов, применять инструмент стоит в диапазоне таймфреймов М15 — D1.

        Определение волн Эллиота

        Часто уровни Фибоначчи используются в связке с волновой теорией Эллиота. Согласно этой теории, любое трендовое движение по финансовому инструменту можно разложить на пять волн: три основных (импульсных) по тренду и две коррекционных против тренда. Импульсные волны нумеруются как первая, третья и пятая, а коррекционные, в свою очередь, вторая и четвертая.

        Любое коррекционное движение тоже можно разложить, но только на три волны. Все внутренние волны также раскладываются по принципу фрактала (фрактал — самоподобная структура). Наглядно этот процесс представлен на рисунке ниже.

        Понимание, какую волну формирует цена сейчас, дает возможность предположить, куда она пойдет далее. Самой интересной для трейдеров является третья волна. Она считается самой длинной и самой быстрой. Идеальная сделка с использованием теории Эллиота — это войти в сделку в конце второй волны и выйти из неё в конце третьей.

        Согласно теории, высота 3-й волны относится к 1-й, как 1,618. Значит, если мы видим уже сформировавшиеся 1-ю и 2-ю волны, то мы можем рассчитать длину 3-й, используя уровни Фибоначчи. Для этого в некоторых терминалах специально предусмотрен инструмент «расширение Фибоначчи».

        Строится он по трем точкам: начало первой волны, конец первой волны и конец второй волны. (главное соблюсти эти точке на ценовой шкале по вертикали. По горизонтали положение точек не так важно).

        На экране появятся уровни Фибоначчи, и уровень с отметкой 1,618 будет отмечать расчетный конец третьей волны.

        В терминале Quik инструмента «расширение Фибоначчи» нет. Но его можно заменить обычными уровнями Фибоначчи. Для этого нужно растянуть их так, чтобы 0 был на начале первой волны, а 100 на её окончании. А потом просто перетащить всю конструкцию так, чтобы 0 оказался в конце второй волны.

        Хочется отметить, что не всегда конец третьей волны приходится на уровень 1,618. Довольно часто цена немного не доходит или немного опережает эту отметку.

        Помимо определения длины третьей волны, ряд специалистов предлагали способы определения и других волн. В книге Б. Вильямса «Торговый хаос» предлагается следующая система определения длин волн:

        • 1 волна — определяется по факту формирования
        • 2 волна — чаще всего заканчивается на уровнях коррекции 50,0 и 61,8.
        • 3 волна — составляет от 1 до 1,618 от длины первой волны.
        • 4 волна — чаще всего заканчивается между уровнями коррекции 38,2 и 50,0 и чаще всего выглядит в виде бокового движения.
        • 5 волна — составляет от 61,8% до 100% от диапазона между началом первой волны и концом третьей.

        Рассмотрим на примере графика Россетей. Зеленым отмечены импульсные волны, а красным — коррекционные.

        Самым сложным в применении волн Эллиота является вопрос: «В какой волне цена находится сейчас?» Консенсуса по поводу того, как определить точку отсчета первой волны у адептов волновой теории нет по сей день и, возможно, так и не будет.

        С практической точки зрения наиболее эффективным является подход: «Не уверен — не торгуй». На некоторых инструментах в определенной фазе волны прорисовываются очень четко и легко идентифицируются.

        На других же, выделить волны практически невозможно. Необходимо путем регулярного наблюдения отыскивать среди всего многообразия инструментов те, которые ходят понятным для вас образом, и торговать только их.

        А как только волны начинают ломаться, переходить на другой инструмент.

        Очень важно не зацикливаться на одной ценной бумаге, пытаясь отыскать волны там, где их нет. Кроме того, торговая система обязательно должна включать в себя план на случай негативного стечения событий. Стоп—лосс должен обеспечивать соотношение риск/прибыль не менее 1/2.

        Веер Фибоначчи

        Как и уровни, этот инструмент, может использоваться для определения точек, где завершится коррекция. Алгоритм, по которому строятся лучи веера достаточно простой.

        Если провести вертикальную линию через точку окончания трендового движения, то лучи будут проходить через точки пересечения этой линии с соответствующими уровнями Фибоначчи.

        В большинстве терминалов этот алгоритм представлен в виде готового инструмента, который растягивается от начальной точки трендового движения к её концу. Лучи веера, в таком случае, будут показывать возможные окончания коррекции, где можно открывать позицию по тренду.

        По умолчанию в инструменте могут быть разные настройки, но наиболее распространенными являются настройки лучей 38,2; 50,0; 61,8. В Quik их можно задать следующим образом: щелчок правой кнопкой мыши по вееру -> редактировать -> в разделе «Уровни Фибоначчи» задаете нужные значения.

        Веер рекомендуется использовать в связке с другими методами определения длины коррекции. Построение веера имеет погрешность в зависимости от масштаба и таймфрейма, что может привести к неверной трактовке сигналов.

        Дуги Фибоначчи

        В отличие от предыдущих инструментов, дуги примечательны тем, что они учитывают еще и временной фактор. Это позволяет трейдеру не только предположить, как поведет себя цена, но и в какой момент это произойдет.

        Дуги Фибоначчи строятся следующим образом: сначала между началом и концом тренда строится прямая. Затем строятся три дуги с центром в конце пересекающие прямую на уровнях Фибоначчи 38,2%, 50% и 61,8%. В большинстве терминалом дуги, точно так же реализованы в виде отдельного инструмента.

        Дуги Фибоначчи очень сильно зависят от масштаба графика. Наиболее подходящий масштаб можно выбрать проанализировав эффективность инструмента на истории. Так же, как и веер рекомендуется использовать дуги совместно с другими методами технического анализа.

        Временные зоны Фибоначчи

        В основе временных зон Фибоначчи положена одноименная последовательность чисел 0, 1, 1, 2, 3, 5, 8, 13, 21… Исходной точкой для построения выбирается локальный максимум или минимум. Вторая точка позволит определить длину единичного интервала. На графике появятся вертикальные линии с шагом, соответствующем последовательности чисел Фибоначчи в единичном интервале.

        Вертикальные линии помогают идентифицировать моменты времени, когда стоит ожидать разворота. При нахождении цены в районе очередной линии необходимо использовать другие индикаторы и сигналы для поиска точки входа против движения. Можно, например, комбинировать временные зоны с веером или уровнями Фибоначчи.

        Другие инструменты

        Помимо представленных способов использования чисел Фибоначчи в торговле придумана еще масса вариантов: спираль Фибоначчи, канал Фибоначчи, клин Фибоначчи и т. д. Они немного отличаются по методам построения и внешнему виду, но суть их одна — определение длины коррекции. Вы можете выбрать наиболее подходящие для себя инструменты и пополнить ими свой торговый арсенал.

        ПОЧЕМУ В ФОРЕКСЕ КАК ПРАВИЛО ПОКУПАЕШЬ А ДВИЖЕНИЕ ИДЕТ ВНИЗ И НАОБОРОТ

        Оставляйте свои вопросы, мы дадим подробные ответы.

        Также ответы на многие вопросы вы найдете на наших курсах:

        Базовый видеокурс для тех, кто хочет быть с финансами на Ты:

        • 10 тем
        • 8 экспертов
        • 46 видеоуроков
        • Сертификат об успешном прохождении

        Трейдинг. Базовый курс

        Курс специально для тех, кто не хочет быть инвестором, а хочет стать трейдером

        Как покупать акции. Практическое руководство

        Курс научит тебя инвестировать в акции российских и американских компаний.

        Вопрос

        На брокерском счете доллары. Куда лучше вложить консервативно?

        Ответ

        Один любит в пинг-понг играть, другой с парашютом прыгать. У каждого свои критерии лучшести. Я не буду говорить, что именно лучше, но набросаю несколько вариантов, что можно сделать.

        1. Оставить так, есть есть. Доллар он и сам по себе не просто грязная зеленая бумажка, а инвестиция.
        2. Если жалко держать доллары на брокерском счете под 0%, то можно положить на депозит под 0.5%. Разницы особенно никакой, но все равно на полпроцента менее обидно.
        3. Можно купить еврооблигации на Московской Бирже. Они торгуются за доллары, поэтому ничего конвертировать не придется. Но таких облигаций мало, поэтому…
        4. Можно попробовать купить облигации на рынке ОТС. Тоже через брокера, но там минимальный лот тысяч 50 долларов будет, а лучше сразу 200. Еврооблигациями, вообще, только серьезные ребята торгуют, им по мелочи сделки делать скучно.
        5. Есть ETF, у которых внутри сидят российские еврооблигации. Там маленький лот — хватит и сотки баксов, и можно купить не только за доллары, но и за евро. Только каждый год небольшой процент нужно будет отдавать управляющий компании за то, что она сделала такой удобный инструмент.
        6. И еще есть ETF, у которго внутри краткосрочный гособлигации США, те самые Treasury Bills или трежеря. Если можно быть в чем-то уверенным, то это в них и в результатах президентских выборов.
        7. Это бонусный вариант, потому что он не отвечает параметру консервативности. Но акции американских компаний на Санкт-Петербургской Бирже тоже имеют место быть. Не нравятся высокие технологии, можно посмотреть на те компании, которые последние 20 лет платят пару процентов дивидендной доходности — поди плохо.

        Вопрос

        А кто платить должен налог 35% за купоны по ВДО теперь? Брокер так же сам будет все делать или самим придется?

        Ответ

        Кроме всего прочего, брокер для частного инвестора еще и налоговый агент. Это значит, что брокер за клиента должен:

        • посчитать финансовый результат того безобразия, что творил инвестор
        • исчислить налог, если результат по году оказался положительным
        • сполна все заплатить в налоговые органы.

        Это относится и к рынку облигаций. ВДО или не ВДО, брокер сам посчитает, какие купоны пришли на счет, и сколько денег нужно заплатить в виде налогов.

        Ходить в налоговую самостоятельно нужно только в том случае, если хочется получить вычет или зачесть убытки прошлых лет.

        Еще про налоги в облигациях

        Вот кажется: что тут может быть сложного? Один раз купил и получай купоны. А в реальности, купоны могут облагаться налогом по трем разным налоговым ставкам.

        По ОФЗ и муниципальным облигациям купоны облагаются налогом по ставке 0%. Такие купоны получать приятно — мимо кармана ничего не проливается.

        Еще по ставке 0% облагаются купоны по корпоративным облигациям, которые выпустили после 01 января 2022 года. Но тут есть два важных условия.

        • Облигация должна торговаться на бирже, и у нее должна быть признаваемая биржевая котировка.
        • Налогом не облагается часть купона, которая меньше или равна ключевой ставке ЦБ+5%. Все, что больше, облагается налогом по ставке 35%. Ставка ЦБ 7%, купон — 20%. С 12% (7+5) ты заплатишь 0%, а с оставшихся 8% (20-12) — 35%.

        Купон не равен текущей доходности облигации к погашению. Может быть так, что номинал облигации вырос, и реальная доходность процентов 7. А купон 15%. В этом случае 35% с превышения ЦБ+5% тоже нужно будет заплатить.

        Купоны по облигациям:

        • которые появились раньше 01 января 2022
        • у которых нет биржевой котировки, а есть котировка только на внебиржевом рынке, например, коммерческие облигации, облагаются налогом по ставке 13%.

        В теории может случиться так, что у одной и той же облигации купоны будут облагаться разным налогом. Это произойдет, если какая-то бумага резко перестанет торговаться на бирже. Т.е. листинг есть, стакан есть, а торги раньше были, сейчас — нет. Ну, перестали люди ей торговать. Никто не продает и не покупает — все держат. И тогда налог будет не 0% и 35%, а 13%. Маловероятный сценарий, но возможный.

        Не забывай, что доход от роста курсовой стоимости всегда будет с налогом по ставке 13%. Не важно, какая облигация выросла в цене, ОФЗ или корпоративная, если есть доход — в казну уплатить придется.

        Нам с тобой про это знать надо, но очень внимательно следить не обязательно. Во-первых, с ума можно сойти. Во-вторых, за всем этим безобразием обязан следить брокер. Поэтому в следующий раз, когда захочется пожаловаться на высокую комиссию, подумай, сколько ресурсов тратится на то, чтобы только вот такую систему контроля налогов поддерживать в состоянии, которое не противоречит текущему законодательству.

        Ошибиться с налогом брокер не может. Если он что-то неправильно посчитает и заплатит меньше, то налоговая потом предъявит претензии не частному инвестору, а брокеру. И он обязан будет из своих средств доплатить то, что не доплатил. Поэтому нужно иметь ввиду, что брокер не будет лишний раз заниматься налоговой оптимизацией в пользу клиента. Брокер все налоги посчитает и спишет по полной программе, потому что ему лишний геморрой ни к чему.

        Вопрос

        Через какое время после див гэпа начнет расти бумага?

        Ответ

        Что такое дивидендный гэп, и как он образуется?

        Представь, что ты стоишь 1 миллион рублей. 900 тр. — это твое имущество и работоспособность мозга, а 100 тр. — наличные в кармане. Этот кэш остался на конец года после того, как ты забил холодильник едой и оплатил коммуналку.

        На новый год ты решаешь выплатить дивиденды родителям за все те годы, что они тебя кормили, одевали и терпели. Ты отдаешь им все свободные деньги, т.е. 100 тр., после чего твоя личная капитализация становится равной не 1 миллион, а 900 тр. Для упрощения скажем, что ты и есть одна акция, а значит эта акция только что подешевела на 10%.

        Точно так же происходит с компаниями. Когда организация через дивиденды избавляется от избыточных денег на счетах, то ее капитализация падает ровно на сумму этих денег. И эта величина тонким слоем распределяется по всем акциям компании. Акции мгновенно падают, и получается гэп.

        Вы можете воспользоваться нашей «Таблицей дивидендных акций», которая показывает прошлые и ожидаемые дивиденды компаний, процент доходности, сколько лет подряд компания выплачивает дивиденды и период непрерывного повышения дивидендных выплат. Сервис доступен по подписке.

        А что происходит дальше?

        После дивидендной выплаты гэп может закрыться сразу, в тот же день, а может не закрываться несколько лет. Все зависит от ситуации в компании в целом, и от политической зрелости отдельно взятой страны в частности.

        Чем меньше дивиденд, тем быстрее его гэп должен закрываться — это логично, так как цене нужно вернуться на меньшее значение. Можно предположить, что гэпы от выплаты квартальных дивидендов закрываются быстрее, чем от годовых.

        Какой-то четкой закономерности по скорости закрытия гэпов скорее нет, чем она есть. Но для информации и собственного спокойствия можно на эти данные обращаться внимание. Как минимум, будешь понимать, что в долгосрочной перспективе дивидендные гэпы имеют склонность закрываться.

        Вопрос

        Когда нужно продавать акции, если покупать для дивидендов? После получения дивидендов или держать?

        Ответ

        Дивиденд — это часть прибыли, которой компания делится с акционерами. Хорошая компания чистую прибыль получает регулярно и регулярно ее выплачивает в виде дивидендов.

        Если ты такую компанию купил и дивиденды получаешь, то зачем же ее продавать? Зачем собственными руками избавляться от курицы, которая несет золотые яйца?

        Некоторые покупают акции не инвестиционно, а спекулятивно. Они не хотят держать акцию 10 лет и 10 лет получать дивиденды. Они хотят быстро впрыгнуть, получить дивиденд и так же быстро выпрыгнуть.

        Обычно, такие торопыги забывают, что после любого дивиденда есть дивидендный гэп вниз. Размер гэпа равен размеру дивиденда. Только с дивиденда еще нужно будет заплатить налог 13%, а убытки от гэпа в зачет, в данном случае, не идут.

        Поэтому получается, что если купить акцию под отсечку, а продать сразу после, то получишь минус в размере 13% от суммы дивидендов.

        Эту стратегию можно начинать накручивать дальше. А что если купить акцию чуть раньше, пока цена перед отсечкой еще не сильно выросла? А что если продать не сразу после гэпа, а подождать, пока цена отскочит. Можно, но все это просто спекуляции в том или ином виде, потому что сегодня гэп закрылся за один день, а завтра не закроется еще полгода.

        Вопрос

        Как можно проверить брокера? Есть ли у брокеров обязательная регистрация, без которой они не имеют права предоставлять услуги?

        Ответ

        Обязательная регистрация брокера называется Лицензия на осуществление брокерской деятельности.

        Выдает такие лицензии правильным компаниям Центральный Банк Российской Федерации. Он же и отбирает их у тех, кто ведет себя не прилично, обманывает клиентов и не исполняет предписания регулятора.

        Получить лицензию не так просто. Десант из ЦБ месяцами может сидеть в компании, изучая все подряд, вплоть до того, каким чистящим средством моют пол. Чтобы избежать тотальной колоноскопии, можно купить компанию уже с лицензий и сразу начать делать бизнес.

        На декабрь 2022 в списке числилось 294 достойных организаций с брокерской лицензией. Смотреть актуальный список нужно на сайте Центрально го Банка — там его регулярно подчищают и обновляют. Заодно, можно посмотреть другие лицензии: на доверительное управление или депозитарий.

        Если выбираешь, у кого открыть счет, то не лишним будет посмотреть рейтинг брокер на сайте Московской Биржи и почитать отзывы в Интернете. Биржа покажет, у кого больше всего клиентов, а по отзывам можно понять, на сколько эти клиенты довольны своим выбором.

        Вопрос

        Если я докупаю облигации одного и того же эмитента по меньшей цене, — доходность усредняется?

        Ответ

        Если ты что-то купил, а потом покупаешь то же самое по меньшей, или большей цене, то, в первую очередь, усредняется цена покупки. Купил 1 штуку за 10 рублей, потом еще одну штуку за 8 рублей, получил две штуки со средней ценой 9.

        Можно сказать, что для облигаций доходность тоже усредняется. Так как облигация всегда платит одинаковый купон, то если купить ее один раз дорого, а второй раз дешево, то в среднем доходность получится как надо. 10 рублей купон для цены облигации 100 рублей даст 10% доходности, а для цены облигации 110 — 9,1%, в среднем — 9,5% . Цену покупки и погашения не учитываем — нам нужен понятный пример, а не сложные расчеты.

        В индустрии нет единого мнения, хорошо усреднение или плохо. Как с любым другим инструментом, результат зависит от того, кто и как этим инструментом пользуется. Усреднять позицию по акциям компании, которая банкротится, в надежде, что цена отскочит, наверно, плохо. Докупить хорошую компанию дешевле в момент, когда все начали паниковать из-за непонятных слухов, скорее всего, хорошо.

        Инвестор, который регулярно пополняет счет, получает некую долгосрочную среднюю цену по акциям и облигациям, которые покупает. Когда-то покупаешь чуть дешевле на падении, когда-то — чуть дороже на росте. Но в среднем должно получаться нормально, потому что в долгосрочной перспективе рынки растут.

        Вопрос

        Меня смущает, что пока найду облигацию достойную, она 105 и выше процентов стоит. А какие хорошие до 100 процентов и давали хороший купон, я не знаю.

        Ответ

        Самое очевидное решение проблемы — научиться быстрее анализировать облигации и искать среди них достойные. Если кто-то успевает купить вперед тебя, значит он живо соображает, что облигация того стоит. Сможешь быстрее принимать решение и вбивать заявку в терминал, будешь покупать дешевле.

        Можно подойти к решению проблемы с другой стороны. Для этого придется один раз разобраться, по каким законам живет рынок облигаций во все мире.

        Когда знаешь, что облигацию гасят по 100% от номинала, то интуитивно хочется купить ее по 95%, чтобы потом получить назад все 100%. По 110% покупать уже не хочется — ну, какой дурак будет платить такую цене, если знает, что ему потом 10% не вернут?

        Кроме номинала у облигации есть еще и купон. Его тоже нужно учитывать, когда выбираешь облигации в портфель. И интуитивно кажется, что чем больше купон, тем лучше. Но смотреть только лишь на купон тоже не правильно. И вообще, в данном случае интуиция тебе плохой помощник. Нужна математика и расчеты.

        Для выбора облигации нужно учитывать и цену, и номинал, и размер купона, и периодичность его выплат. В голове все посчитать сложно — не каждый рождается Эйнштейном. Поэтому придумали показатель доходность к погашению. Он показывает, сколько заработает инвестор, если купит сейчас и продержит бонд до погашения или до оферты.

        С помощью доходности к погашению можно сравнивать самые разные облигации и понимать, какая выгоднее. Когда будешь это делать, обрати внимание, что облигации, которые стоят дешевле номинала, не всегда самые выгодные по доходности.

        Для расчета есть специальная громоздкая формула, но мы ее здесь даже приводить не будем. Смысла в этом нет, потому что доходность к погашению считает биржа и транслирует ее сразу в биржевой терминал.

        Резюме. Когда выбираешь облигацию, то смотри на ее доходность к погашению, а не на текущую цену относительно номинала или размер купона.

        Вопрос

        Если с брокерского счета перенести ценные бумаги на ИИС, то можно ли не платить налог на них?

        Ответ

        Сегодня, в какого блогера не плюнь, все учат поднимать свой уровень финансовой грамотности и укреплять личные финансы. Но у этих блогеров все образование — две скачанные с сайта МосБиржи презентации по ИИС. Поэтому вычеты А и Б они отличают, куда и сколько можно вносить знают, а дальше пустота и свист ветра. Хорошо, что такие вопросы ты задаешь нам.

        На ИИС можно вносить только деньги. Кэш или банковский перевод. Ни доллары, ни фунты. Вноси только Российские рубли, которыми ты вчера получил зарплату.

        Бумаги вносить тоже нельзя. Купить ОФЗ на обычный счет, потом открыть ИИС и перевести на него ОФЗ не получится. Нужно будет бумагу на первом счете продавать, переводить деньги, и покупать ОФЗ на втором счете. А это время, комиссия и упущенные возможности, в виде потерянных купонов и убежавшей цены.

        Так что, если ты решил что-то купить на ИИС, то заводи туда деньги и покупай. А на бумаги, которые ты купил на обычный счет, налог платить придется по всем правилам.

        Вопрос

        Здравствуйте. С 27.12.2022 на ММВБ прекращается торговля фьючерсов U500. Есть ли другой подобный фьючерс на индекс акций США?

        Ответ

        Неожиданная новость накрыла с утра. Московская Биржа до конца года закроет торги фьючерсами на индекс US500.

        Что это за фьючерс такой?

        Это фьючерс на индекс 500 крупнейших компаний США. Он очень похож на S&P500, но не идентичен по составу. Корреляция двух индексов что-то около 99%. Поэтому все, кто не мог торговать фьючерс на S&P500 в США, торговали фьючерс на US500 на Срочном рынке Московской Биржи.

        Индекс US500 создал и считал другой индекс провайдер, не тот же самый, который считал S&P500. Он оказался более договороспособным, чем S&P, и разрешил Московской Бирже запустить фьючерс на свой индекс в обмен на денежное вознаграждение.

        Почему закрывают?

        В США с 2022 года вступает в силу новое налоговое законодательство, по которому есть риск попасть на налоги за трейдинг американскими акциями или индексами на их основе. При этом, слабо понятно, с чего именно нужно будет платить налог, в каком размере, и кто это должен будет делать.

        Существует риск, что платить должны будут не трейдеры, а Московская Биржа. Чтобы не иметь претензий со стороны длинноруких налоговых органов США, Биржа приняла решение закрыть контракт.

        Что теперь делать?

        Если у тебя есть позиции в контракте, который эксперируется в следующем году, то внимательно следи за сообщениями от биржи и брокера. Они организуют технический перенос позиций в контракт этого года, а потом все закроют и рассчитают финансовый результат.

        Альтернатив на российском рынке пока нет, и в ближайшем будущем, скорее всего, не появятся.

        Это очень грустно. Два года работы можно смело смыть в унитаз((

        Вопрос

        Квик у каждого брокера свой? Покупки совершаются через брокера или через Квик?

        Ответ

        Когда кто-то говорит про Квик, то в 99% случаев имеют ввиду торговый терминал. Брокеры по умолчанию выдают его всем частным инвесторам, которые впервые открывают счет. По научному терминал называется Quik. Но здесь мы будем писать Квик, чтобы не мучиться с переключением раскладки.

        Квик — это не просто торговый терминал. Это целый программно аппаратный комплекс. Туда входят железки в виде груды серверов и программное обеспечение в виде систем миддл офиса, бэк офиса и сам торговый терминал, который называется фронт-энд. Все это нужно, чтобы брокер мог работать — делать для тебя сделки, учитывать позиции и присылать отчеты. С помощью этого хозяйства небольшая компания ARQA Technologies из Новосибирска сумела поработить практически весь биржевой рынок России, включая компанию, которая сама любит, если не порабощать, то монополизировать.

        Какой-то кусочек Квика есть практически у каждого брокера. Есть исключения, но они лишь подтверждают тезис предыдущего абзаца. Эти кусочки похожи друг на друга, но по-разному обточены с углов, чтобы точнее помещаться в сложную инфраструктуру каждого отдельного брокера.

        Через один терминал Квик можно делать сделки только в одном брокере. У некоторых брокеров одному клиенты для разных счетов можно пользоваться одним Квиком, но каждый раз нужно перелогиниваться. Чтобы торговать на двух счетах у двух разных брокер, нужно будет поставить два квика. Чем больше брокеров, тем больше Квиков. Обьединить все в одном Квике нельзя.

        Это был ответ на первую часть вопроса. Теперь про сделки.

        Когда ты покупаешь акцию, то на бирже ее для тебя покупает брокер. Ты не можешь сказать, что хочешь купить акции, напрямую самой бирже. Вместо этого, ты говоришь брокеру, что нужно, он идет и делает. За это с тебя брокер и берет комиссию. Это юридическая часть вопроса. Квик же отвечает за техническую часть. Он нужен, чтобы донести твое поручение из твоего мозга до брокера, а от брокера до биржи по защищенным каналам связи.

        Так как вопрос был про Квик, то про способы подключения к крипто и другим неоднозначно легитимным торговым площадкам мы говорить не будем.

        Резюме. У каждого брокера есть один и тот же Квик, тюнингованный под собственные задачи. Квик делает техническую работу по передачи заявки от трейдера к бирже, а брокер — юридическую.

        Вопрос

        В какой пропорции посоветуете разделить инвестиции между фондовым и срочным рынком?

        Ответ

        В первую очередь советую разобраться с тем, что такое срочный рынок. Когда это получится, станет ясно, что на срочном рынке нельзя заниматься инвестициями в классическом смысле. Но можно в альтернативном.

        Срочный рынок называется срочным не потому, что он быстрый, а потому, что у любого инструмента там есть срок годности, который по научному называется “дата экспирации”. Это значит, что сегодня инструмент торгуется, а завтра фьючерс превратился в тыкву.

        В теории, на срочном рынке можно инвестировать в то, чего нет на спот рынке. Или есть, но купить сложно. Товары, индексы, процентные ставки.

        Поди попробуй купить баррель нефти. Ее не продают по канистрам в магазине у дома. А фьючерс на нефть купить можно, и даже, какой угодно марки.

        В случае таких инвестиций, важно понимать, что свой капитал ты делишь не между фондовым и срочным рынком. Покупаешь фьючерс на нефть — делишь капитал между фондовым и товарным рынком. Фьючерс на доллар/рубль — между фондовым и валютным. Фьючерсы на индекс — между фондовым и фондовым. Срочный рынок просто дает тебе для этого необходимые инструменты.

        Подведу итог.

        Для классического инвестирования есть фондовый рынок. Для экзотики и диверсификации по разным классам активов подключай срочные инструменты. В какой именно пропорции это делать, уже решай сам. В помощь тебе интуиция и портфельная теория Марковица.

        Вопрос

        У меня все сжирает комиссия — это маленькая сумма на счете?

        Ответ

        Кроме умения покупать и продавать, на рынке еще нужно уметь считать. Если ты финансовый результат сделки не можешь посчитать без калькулятора, то будут возникать вот такие вопросы. Про активный трейдинг с таким подходом лучше вообще не думать — быстро останешься без депозита и штанов.

        Когда комиссия сжирает прибыль — это плохо. Если начинает грызть депозит, то это, вообще, катастрофа.

        Проблем может быть две: слишком маленькая прибыль и слишком большая комиссия.

        Если у тебя слишком маленькая прибыль, значит не работает стратегия. В этом случае нужно обратиться к разработчику стратегии и задать вопрос ему. Если разработчик тупит с ответом, то обратись к производителям разработчика. Возможно, проблема сидит глубже, где-то в ДНК.

        Если у тебя слишком большая комиссия, то давай считать вместе. Я прикину, сколько разумно платить в среднем, а ты сравнишь со своими цифрами.

        Биржа с каждой сделки берет 0.01% — это одна сотая процента. Но так непонятно. Лучше сказать, что за каждый 10 000 рублей, на которые ты покупаешь или продаешь акции и облигации, ты платишь бирже 1 рубль. В отчете брокера эта комиссия может идти отдельной строкой, а может быть включена в комиссию брокера.

        Теперь посмотрим на комиссию этого самого брокера. Всех брокеров мы с тобой сейчас не сравним, но посмотрим на двух самых больших по количеству клиентов — так шанс попасть именно в твоего брокера максимальный.

        У Сбербанка два основных тарифа, которые хоть и с большим трудом, но ищутся на сайте. По первому, ты будешь платить 0.3%, по второму — 0.018-0.06% в зависимости от оборота. Опять переводим в человеческие термины и получаем от 1.8 до 30 рублей за 10 000 рублей оборота.

        У Тинькофф Инвестии два базовых тарифа похожи на Сбер: 0.3% и 0.025-0.05%, т.е. от 2.5 до 30 рублей за 10 000 рублей оборота.

        Разница в том, что у Тинькофф Инвестиции биржевая комиссия уже включена в брокерскую, а у Сбербанка нет. Зато Сбербанк не берет фиксированный платеж в месяцах, когда были сделки, а Тинькофф берет.

        Мы не будем сейчас обсуждать, какого брокера выбрать и с каким тарифом. У нас другая цель. Поэтому теперь бери свой брокерский отчет и смотри любую сделку. Если комиссия брокера бьется с тем, что я написал выше, то тариф у тебя нормальный, а вот стратегия говно. Если же ты платишь больше, то срочно звони брокеру и меняй тариф. Результаты сразу станут лучше.

        Ах да, еще обрати внимание на то, используешь ли ты плечо и короткие позиции. Если да, то за них ты тоже платишь брокеру. Это дополнительные расходы, которые ухудшают твой финансовый результат. Попробуй поменьше этим злоупотреблять и торговать только в длинную и только на свое, т.е. инвестировать, а трейдингом заниматься.

        Вопрос

        Как часто надо следить за котировками акций своего портфеля?

        Ответ

        Все инвесторы сходятся во мнении, что за котировками следить надо. Но никто не может однозначно сказать, как часто это надо делать.

        Лет 150 назад все было просто и понятно. Цены акций печатали в газетах. Свежую газету приносили к завтраку, и джентльмены читали ее за утренним кофе. Периодически какой-нибудь неудачливый инвестор вздрагивал и опрокидывал чашку с кипятком себе на свежие брюки.

        Сегодня котировки не показывают разве что по Культуре, но это пока сам канал на IPO не вышел. Такой обильный информационный шум никакой пользы не приносит, только заставляет переживать и нервничать. Поэтому просто остановись на секунду и подумай, какая разница, куда сегодня пошел индекс, если ты инвестируешь на 10 лет? Для здравомыслящего человека смысла в ежеминутном отслеживании цен на акции нет. Так больше денег не заработаешь, только изжогу. Но новичок на рынке здраво мыслить не умеет и таращится в терминал от начала торговой сессии и до самого конца. Самые упертые еще и за американской сессией следят, а потом засыпают на работе.

        Частному инвестору достаточно смотреть на котировки раз в месяц. И только тогда, когда он вносит на счет очередную порцию свежих денег и присматривается к тому, что бы еще купить. Если же есть желание залезать в терминал чаще, то стоит задуматься о том, чтобы сменить профессию и стать профессиональным трейдером. Но это уже совсем другая история.

        Вопрос

        А покупать бумаги нужно по рынку или нет?

        Ответ

        Для начала, давай разберемся, что значит по рынку и не по рынку. Как это переводится на человеческий язык.

        Рынок — это место, где покупают и продают. Чтобы это происходило, нужно, чтобы сюда приходили покупатели и продавцы. Если на рынке только покупатели, то никто не будет продавать. Если только продавцы, то никто не будет покупать. Когда есть те и другие, начинается жара, и идут сделки.

        Важнейшей характеристикой любой сделки является цена. Еще есть товар, его качество, количество, но нам интересна именно цена. Сделка происходит тогда, когда покупатель готов купить по той цене, которую назначил продавец. Но может быть так, что покупатель не готов — ему дорого. Тогда он объявляет свою цену, а продавец свою. На бирже это называется “поставить заявки”. И в таком состоянии они ждут. Ждут, когда появится кто-то трейтий, кто готов купить по цене продавца или продать по цене покупателя.

        На бирже много покупателей и продавцов, и у каждого есть своя заявка. Биржа собирает все заявки в одну таблицу, чтобы было удобно смотреть на общую картину. Такая таблица называется “стакан”.

        Когда кто-то готов сделать сделку по текущей заявке в стакане — это называется сделать сделку по рынку. Если же трейдер хочет купить дешевле, чем сейчас продают, или продать дороже, чем покупают, то он ставит заявку в стакан.

        Ты можешь позвонить брокеру и сказать: купи 1 000 акций газпрома по рынку. Тогда брокер посмотрит в стакан и купит 1000 акций по самой лучшей цене, которая сейчас есть. Ты сделаешь сделку по рынку.

        Или ты можешь сказать, что хочешь купить 1 000 акций, но не дороже 220 рублей, когда текущая цена 225. Тогда брокер поставит заявку и будет ждать, пока кто-нибудь не продаст по 220.

        Как лучше делать: по рынку или не по рынку?

        Все зависит от того, что ты хочешь. Если текущая цена тебя устраивает, и ты хочешь гарантировано иметь акции в портфеле, то не имеет смысла ждать, надо делать сделку по рынку. Ты получишь позицию по текущей цене. Это справедливая цена здесь и сейчас.

        Если ты не готов покупать по текущей цене, а хочешь дешевле, то ставь заявку в стакан. В этом случае цена позиции может быть лучше. Но так ты рискуешь вообще без акций остаться, потому что цен, о которых ты мечтаешь, может уже не быть. Будешь потом кусать локти и черствую корку хлеба вместо бутерброда с икрой.

        Вопрос

        Как спрятать свои заявки от кукловода? Если ставлю стоп, то меня постоянно по нему выбивает.

        Ответ

        Злые кукловоды дико мешают работать несчастным частным инвесторам. Кукловоды всегда торгуют против мелких спекулянтов, и регулярно вгоняют их в убытки и уныние. Кукловоды видят все позиции и знают, где трейдер поставил стоп, а где тейк. Именно поэтому цена никогда не доходит пару пипсов до тейка, но всегда на несколько пунктов пробивает стоп.

        Приблизительно так рассуждает 95% частных инвесторов или трейдеров, которые торгуют. На рынке всегда есть кто-то, из-за кого позиция оказалась убыточной, а ты получил минус по счету. И никто не видит проблемы в том, что просто стратегия говно. Все неприятности всегда из-за биржи, брокера и проклятого кукловода.

        КУКЛОВОДА НЕТ

        Он не приходит на многочисленные комитеты Московской Биржи. Про него не знают в Центральном Банке и не преследуют по закону. Его никто и никогда не видел ни на одной конференции.

        Кто же тогда двигает рынок?

        На рынке есть участники, у которых депозит не наши с тобой несчастные двести тысяч рублей на двоих, а миллионы и миллиарды долларов. Это пенсионные, инвестиционные, хедж и другие фонды.

        Когда у тебя под управлением ярд, то покупать на пару миллионов долларов позицию ты не будешь. Так никаких аналитиков не хватит, чтобы отслеживать несколько сотен компаний. Поэтому управляющий позицию меньше 30-50 миллионов даже рассматривать не будет. И когда заявка на полтинник появляется на рынке, она двигает цену. Может двинуться так, что глазу будет незаметно, а может и на пять процентов сходить. На размер движения влияют ликвидность бумаги, профессионализм трейдера и количество людей, которое заранее знает про сделку.

        Частный инвестор не признает риск-менеджмент и предпочитает короткие стопы, а потому для него такие движения чреваты убытками и расстройством пищеварения. И для него такое движение необъяснимо. Вроде, новостей нет, отчетности нет, а цена растет. Поэтому и нужен кто-то, чтобы объяснить это движение и свалить на него свои убытки. Ну, не знает рядовой частный инвестор тонкостей работы финансовых рынков и крупных участников, а потому мерещится всякое. Что делать? Понять, простить и пожелать удачи в дальнейших краткосрочных спекуляциях.

        Вопрос

        Если я за день до выплаты купона куплю облигацию, я его получу? Брокер сказал, что купон я не получу т.к я не держал ОФЗ достаточное время?

        Ответ

        Что такое купон? Купон — это проценты, которые получает инвестор, когда держит облигацию. Платит их тот, кто облигацию выпустил. Платят купон в определенную дату. Получает его именно тот, кому в эту дату принадлежит облигация.

        Все было бы просто, если бы облигации нельзя было покупать и продавать на вторичном рынке. Купил облигацию, сидишь до погашения, стрижешь купоны. Раньше их, кстати, действительно стригли. Облигации были бумажные. Чтобы получить купон нужно было снизу кусочек ножницами чик-чик и бежать к эмитенту за деньгами. Все это сейчас перешло в электронный формат, отрывать и отстригать ничего не надо, но выражение осталось.

        В жизни инвестор существо нетерпеливое. Сидеть в бумаге до погашения он не хочет. Зато хочет быть свободным и продавать облигации тогда, когда деньги понадобятся для чего-то еще. Но как тогда быть с купоном? Ты держал бумагу, держал, а за день до выплаты купона продавай и оставайся без дохода? Это неправильно.

        Поэтому умные люди придумали накопленный купонный доход или НКД.

        Ты можешь купить и продать облигацию в любой момент. При этом купон ты получишь за то время, которое ее держал. Если держал три дня, то купон будет рассчитан за три дня. Если три месяца — значит за три месяца.

        Продавцу облигации НКД заплатит ее покупатель, а не компания, которая облигацию выпустила. Покупатель облигации получит этот НКД назад, просто нужно дождаться ближайшей купонной выплаты.

        Если ты купишь облигацию за день до купона, то купон ты получишь полностью. Его заплатит эмитент. Но при покупке ты заплатишь продавцу НКД в размере целого купона минус 1 день. Т.е. твой доход составит проценты за 1 день владения облигацией.

        Чтобы никто никого не обманул, НКД считает сама биржа. При расчете сделки, НКД автоматом списывается со счета. Поэтому сумма, которую ты потратишь на покупку, будет больше, чем цена из терминала, умноженная на номинал. В терминале у тебя показана чистая цена. Она не включает НКД. А цена с НКД называется грязная. Она видна уже потом, после сделки. Если хочешь, можешь считать ее до сделки, но как-то глобально НКД не влияет на инвестиционный процесс частного инвестора.

        Вопрос

        Как получать информацию о компании из первых рук, а не из газет и журналов?

        Ответ

        Как сходу понять, какой у компании масштаб бизнеса? Нужно посмотреть, есть ли в штатном расписании подразделения PR и IR. Если есть, то это крупный бизнес. Нет — малый или средний.

        У миллиардной компании может не быть самого главного большого акционера, которого еще называют мажоритарный акционер или мажоритарий. Может быть несколько очень крупных. Но среди этих крупных может не быть частных лиц, а будут какие-нибудь пенсионные фонды из Калифорнии или даже Норвегии. Тогда коллективные решения принимают CEO, наемные менеджеры и совет директоров.

        У этих людей хватает забот и не хватает времени. Им нужно зарабатывать деньги или хотя бы делать вид, что это происходит. На общение с рядовыми инвесторами выделен один день в году, когда проходит годовое собрание акционеров. А что же в остальное время?

        В остальное время эту работу делают те, кто работает в PR и IR.

        PR — это Public Relations или отношения с общественностью. Задача сотрудников этого отдела — продвигать имидж компании в глазах всех, с кем бренд пересекается хоть где-то. Проплата газетных статей и комментариев собственных аналитиков по любым информационным поводам. Покупка упоминаний компании и ее топ-менеджеров во всяких рейтингах, важных и не очень. Конференции, ярмарки и другие массовые события. Всем этим занимаются ребята из PR.

        IR — это Investor Relations или отношения с инвесторами. У публичной компании акционеров много не бывает. И чем больше среди них институциональных инвесторов, а не всякого ритейла, тем лучше. Хотя IR некоторых компаний даже отвечает на письма и телефонные звонки частных инвесторов. И при этом не требуют выписку со счета, мол, докажи, что ты наш акционер. Это приятно.

        К институционалам относят разного рода фонды, пенсионные и не очень, у которых в управлении несколько сотен миллионов или даже миллиарды долларов. Такие инвесторы покупают много и сидят долго. Задача сотрудников IR не вылезать из командировок в Лондон, Нью Йорк, Бостон, Шанхай и другие города. А в этих городах не вылезать и переговорок фондов, в которых убедительно рассказывать о том, как компания заработает еще больше в следующем году.

        Небольшим компаниям такая роскошь недоступна. Они не могут толпу дармоедов по командировкам возить. Им нужно работать и мечтать о светлом будущем, в котором сначала будет IPO, а уже потом IR и PR. Пока же на всех барабанах одновременно играет учредитель. Он тебе и генеральный директор, он же IR, он же PR.

        Нам с тобой это хорошо, потому что можно с владельцем бизнеса поговорить напрямую и все неудобные вопросы задать ему. Сразу станет видно, в теме человек или только делает вид.

        И вот отличный пример.

        2 декабря на Красном Циркуле пройдет открытое онлайн выступление учредителя и финансового директора компании Альфа Глобал Владимира Саркисяна. Он расскажет, как компания зарабатывает и зачем привлекает свежие деньги. Включение мы организуем совместно с нашими партнерами из StartTrack.

        Вопрос

        Зачем к облигациям добавляют оферту? Почему компания не может сразу выпустить облигацию на короткий срок и просто погасить ее, а потом выпустить еще одну?

        Ответ

        Что такое оферта?

        Оферта — это специальное условие, которое компания прописывает при выпуске облигаций. По этому условию компания может не ждать даты погашения облигаций, а выкупить их досрочно.

        ‼️Аа-а-а-а! Мне говорили, что облигации — это просто. И вот на тебе.‼️

        Но это еще не все. Оферта может быть простая и с подвыподвертом. Простая оферта предполагает, что компания просто берет и гасит столько облигаций, сколько посчитает нужным. У инвестора нет права голоса, отказаться он не может. В этом случае брокер списывает бумаги со счета и зачисляет туда вместо них деньги.

        Сложный вариант, когда компания предлагает выкупить облигации по оферте, а инвестор должен сам решить, продавать их или нет. Чтобы продать, нужно подать заявку, т.е. явно выразить свои намерения. Если компания хочет стимулировать максимальное количество инвесторов подать заявки, то она меняет какое-нибудь условие по облигации, чтобы держать ее стало не выгодно. Берет и понижает купон с 10% до 0,01% — сразу побежишь сдавать такое безобразие взад. Это, конечно, скотское отношение к своим кредиторам. Но тут рынок, а не благотворительная организация. Никто не хочет платить лишнее.

        Для инвестора проблем с офертами две:

        1. За ними нужно следить. Если бумагу выкупят, а ты не заметишь, то деньги будут какое-то время лежать без дела на счете.
        2. Подавать заявку на выкуп по оферте нужно через брокера. У брокера эта услуга идет в тарифах отдельной строкой и, обычно, стоит 1 000р. Для миллионной позиции сумма не критичная. Для позиции в 10 000 рублей такая комиссия убивает всякий смысл инвестиций в эту облигацию.

        Зачем оно нужно?

        Оферту придумали финансовые директора, чтобы гибко управлять долгом. Размещать выпуски каждый год так себе вариант — пул инвесторов собери, бирже заплати, андеррайтерам заплати. Сплошные расходы и ненормированный рабочий день. А тут удобно: захотел, снизил общую долговую нагрузку компании, захотел, разместился под процент пониже, если ЦБ радует своими решениями по ключевой ставке.

        А МОЖНО БЕЗ ОФЕРТЫ?

        У Красного Циркуля есть специальный сервис, который в пару кликов распределит облигации так, что купон будет равномерно приходить один раз в месяц. Удобно и привычно, если ты всю жизнь инвестировал только на депозит в банке. Можно собирать портфель из ОФЗ или из корпоратов, а можно миксовать. Но самое главное, что можно исключить облигации, у которых есть оферта, и спокойно держать портфель до полного и окончательного погашения.

        Вопрос

        Расскажите о скальпинге. Как появился, на каких рынках работать, сколько можно заработать и т.д.

        Ответ

        Слово «скальпинг” происходит от древне-индейского слова “скальп” и означает быстрое снятие прибыли с не окрепших депозитов новичков.

        Скальпинг — это квинтэссенция спекуляций и антипод долгосрочных инвестиций. Долгосрочный инвестор покупает акцию и держит ее десять лет. Скальпер держит открытую позицию 10 секунд.

        Скальпинг — это супер быстрые спекуляции, цель которых закрыть позицию с минимальной прибылью или еще меньшим убытком. Среднестатистический скальпер за день совершает больше тысячи сделок и обильно потеет от напряжения.

        Если инвесторы смотрят на отчеты и коэффициенты, то скальперы — на стакан, котировки и ленту сделок. Они даже на график не смотрят. А еще у скальперов есть специальные приводы, которые отображают информацию в правильном виде и позволяют быстро делать сделки. Обычные терминалы так не умеют.

        Для скальпинга годятся только самые ликвидные инструменты, где за минуту проходят миллионные обороты. Скальпировать на акциях Сбербанка или фьючерсах на доллар/рубль можно. На акциях Урюпинского подшипникового завода из третьего эшелона — нет. Ликвидный инструмент еще хорошо узким спредом. Чем меньше спред, тем дешевле стоят вход и выход из позиции.

        Для хорошего скальпинга нужна волатильность. Если цена стоит и никуда не двигается, то много на таком инструменте не заработаешь. Если цена бегает туда сюда, то есть что поторговать. Это не означает, что чем выше волатильность, тем больше прибыль. Для криворукого скальпера сильная волатильность с таким же успехом может означать большие убытки.

        Скальпинг все еще можно делать руками, но тяжело. Скоро ручного скальпера можно будет увидеть разве что в палеонтологическом музее рядом с птеродактилем. В мире быстрых стратегий правят алгоритмы. У них скорость обработки информации и принятия решений идет на наносекунды. За то время, которое торговый алгоритм тратит на десяток сделок, человеческий трейдер не успеет даже моргнуть. В буквальном смысле.

        То, что раньше называли скальпинг, сейчас называется высокочастотный трейдинг. Это экстремально конкурентная ниша, где по щам всем раздают не бравые киношные трейдеры, а вчерашние ботаники, которые окончили университеты по классу математики, астрофизики и молекулярной биологии. И именно с ними ты будешь конкурировать, если вдруг решишь заняться скальпингом вместо старого доброго “бай энд холд”.

        Вопрос

        А что считается на сегодня в нашей стране долгосрочным инвестированием?

        Ответ

        Классическая граница, которая разделяет две армии инвесторов — один год. Если покупаешь акции и держишь их один год и дольше, то ты долгосрочный инвестор. Если сегодня купил, завтра продал, то ты краткосрочный инвестор, а по-честному, спекулянт.

        Долгосрочность инвестиций одинаковая по всему земному шару и от страны к стране не меняется. Это не погода и не часовые пояса. Поэтому в России классическая граница в один год тоже применима.

        Можно, конечно, говорить, что у них там стабильность, а у нас тут волнения и неопределенность. Потому они там и могут себе позволить на год планировать, а у нас неизвестно, какой еще закон завтра примут. Но от этих рассуждений твоя покупка акций Газпрома на неделю не станет более долгосрочной.

        Хочешь носить гордое звание долгосрочного инвестора, залепи себе на клавиатуре скотчем кнопку “sell” на пару лет и… Только покупка, только хардкор!

        Вопрос

        Фундаментальный анализ — это каждый день? Или пореже?

        Ответ

        Любым делом можно заниматься либо хорошо, либо никак. Чтобы заниматься хорошо, нужно тратить на это время, практиковаться. Представь, сколько побед одержал бы Майк Тайсон, если бы заходил в зал пару раз в месяц? А теперь сам подумай и прикинь, какие результаты ты получишь, если просто P на E будешь смотреть раз в квартал. Обогнать по доходности индекс получится разве что случайно. А на случайно давно придумали обезьяну. Она не то, что индекс, она 2/3 профессиональных управляющих опережает. Погугли.

        Поэтому серьезный фундаментальный анализ это надолго, даже навсегда.

        • Как минимум нужно раз в квартал смотреть все отчеты всех компаний в твоем круге интересов. Два десятка компаний — 80 отчетов в год! Только этого уже мало.
        • Пока отчетов нет, нужно следить за новостями и корпоративной жизнью компании. С кем какое соглашение подписали, за что председателя правления уволили, и кого наняли вместо него. А то некоторые приходят CEO поработать, а после них ложки пропадают.
        • Еще важно уметь правильно интерпретировать новости. Вот продает какой-нибудь топ менеджер акции своей компании. А ты думай, может в компании жопа, а может у него просто подошел очередной платеж по ипотеке за замок во французских Альпах.
        • Но и этого тоже мало. Нужно каждый год ездить на общие собрания акционеров. Там встречаться с менеджерами, заглядывать им в глаза и задавать провокационные вопросы. Это нужно не меньше, чем умение смотреть в отчеты. Потому что в отчетах прошлое, а в словах менеджеров будущее.

        Поэтому хороший фундаментальный анализ — это работа на каждый день. Во всех приличных компаниях сидят аналитики и полный рабочий день только и делают, что анализируют. И не один аналитик, а много. Каждый отвечает за свою группу компаний или какой-то сектор. Потому что один знает, как эффективно нефть качать, другой — как чипсы на полках расставлять.

        Вопрос

        Если открыть брокерский счёт из РФ у зарубежного брокера, будет ли его регулировать наше законодательство?

        Ответ

        Вообще, удаленно регулировать все, что их мало касается, умеют только американцы. Они одинаково ловко факапят листинг санкционных компаний из России, разрушают легенду о нерушимости швейцарской банковской тайны и ловят за жопу китайских инсайдеров и другие преступные элементы, которые злостно нарушают правила американских торгов на американских биржах.

        В России так действовать пока не научились, поэтому твой брокерский счет у иностранного брокера российское законодательство и ЦБ регулировать не будут. Ты можешь делать там, что хочешь, но строго в рамках тамошнего брокерского и биржевого регламента. Казнить и защищать тебя будут только местные авторитеты, если ты вдруг нарушишь чьи-то права, или кто-то нарушит твои.

        Есть одно большое, но существенное “но”. С 2022 года ты должен добровольно, но очень обязательно, сообщить о наличии брокерского счета в иностранной финансовой организации в родимую отечественную налоговую инспекцию, и лучше по месту жительства. Это пока еще не регулирование твоей деятельности ТАМ, но это уже активное регулирование твоей деятельности ТУТ.

        Вопрос

        У меня закончился депозит. Открывать новый под 4-5% не хочу. Можно сделать больше на бирже?

        Ответ

        Когда текущая ставка на рынке 5%, а у тебя открыт пятилетний депозит под 10% — это хорошо, это приятно. Тебе завидуют все, а особенно те, у кого денег нет совсем.

        Но любой депозит, как новогодние праздники — когда-нибудь он заканчивается. Тогда встает вопрос — что делать? Собирается семейный совет. И тут два пути: безумный, но приятный, или расчетливый и перспективный.

        В первом случае семья решает наконец-то купить жене шубу, или вместе поехать в пять звезд в Турцию, или переклеить обои и обновить кухню. Во втором случае — глава семейства открывает брокерский счет и начинает инвестировать. Потому что в наше время, вообще, стыдно не иметь брокерского счета. Более стыдно только в ресторане оливье руками есть.

        Что купить на бирже, чтобы оно точно выросло, не знает никто. Ни профессионалы не знают, ни новички. Разница в том, что профессионалы с этой мыслью уже сроднились, а новичков она пугает.

        Делимся секретным оружием. Это облигации. Просто, как табуретка, и надежно, как автомат Калашникова.

        Но получать купон 2 раза в год неправильно. Ждать долго. Денег приходит сразу много, и не знаешь, что с ними делать. И никакой диверсификации, а это противоречит истории про яйца и корзину.

        Покупать облигации надо так, чтобы купон приходил регулярно, т.е. раз в месяц. Тогда будет похоже на депозит с капитализацией процентов или даже на зарплату. Фактически, денег больше не станет, но эндорфины от заветной смски будут выделяться в 6 раз чаще. А это положительно влияет на пищеварение конкретного инвестора и общее состояние здоровье всей нации. Чтобы не высчитывать самому, воспользуйся нашим сервисом. Он помогает распределить облигации, как надо.

        Доходность облигаций, как правило, выше банковских депозитов. На сколько выше, нужно смотреть в каждый конкретный момент времени. Может быть 1-2%, может 5-6%, а может и 50%. Все зависит от экономики и общей напряженности в стране.

        Так что, ответ на вопрос выше — да! На бирже можно заработать больше, чем если держать деньги на депозите в банке. И этому даже не обязательно учиться. Открыть счет и купить облигацию может даже старшеклассник. Важно всегда помнить про риски, которые возникают, когда ты отдаешь свои деньги в чужие руки или покупаешь ценные бумаги.

        Вопрос

        С точки зрения сложности процесса торговли, следует ли начинать с фондового рынка (не срочный, не валюта и пр.)?

        Ответ

        Если человек хочет начать торговать, то ему очень вредно классифицировать рынки по сложности процесса торговли. В первую очередь нужно разобраться, зачем эти рынки придумали, и что там можно делать.

        На фондовом рынке можно покупать акции и облигации. Акции, чтобы получать дивиденды, облигации — купоны. Новичку на фондовый рынок нужно приходить с одной целью — инвестировать то, что успел забрать с депозита, пока там все до костей не сожрала инфляция.

        На валютном рынке торгуют валютам. Там можно купить евро, если летишь на шоппинг в Милан, или просто страшно остаток сбережений держать только в рублях. Или можно продать доллары, если богатый американский дядюшка умер и оставил наследство. Кроме евро и долларов есть фунты, юани и другая экзотика, которая редко нужна простому русскому человеку, но дико помогает Московской Бирже налаживать международные связи.

        Срочный рынок — братская могила для тех, кто не понял, что тут происходит, но начал мощно инвестировать сюда свой депозит. Быстрее сливают деньги только на форексе и бинарных опционах, но там подкручено. А здесь человек просто технику безопасности не соблюдает. Вот говорят же, в бассейн надо ходить в шапочке, на стройку — в каске, а на срочный рынок — только после правильной подготовки. Термины и определения хотя бы выучить, и только потом позиции открывать.

        Резюме простое: начинать торговать не надо. Новичку это вредно — портит аппетит и настроение. Но надо начинать инвестировать. Для этого лучше всего подойдут самые простые и понятные инструменты. А когда с ними дела наладятся, можно смотреть по сторонам и пофантазировать: трейдинг, скальпинг, роботы и другие финансовые извращения.

        Вопрос

        Зачем компании дробят акции? Они же начинают стоить дешевле.

        Ответ

        Да, все правильно. Если компания дробит акции, она это делает, чтобы акция стоила дешевле. Тогда больше инвесторов могут позволить себе купить эту акцию в портфель. Если акция стоила 10 000 рублей, и произошло дробление 10 к 1, то акция будет стоить 1 000 рублей.

        Но не нужно паниковать, что ты потеряешь деньги. Если у тебя была одна акция за 1 000, то после дробления на счету окажется 10 акций по 100. Дробление цены акции никак не сказывает на капитализации компании. По крайней мере, напрямую. Она, как была миллиард, так и осталась. Это как раньше буханку хлеба в магазине пополам делили — целая буханка не нужна, а по половинке разбирали на ура. Зато, теперь бумагу побегут покупать те, кому раньше было дорого, и вырастет общий спрос на акции компании, вырастет цена на них, и вырастет капитализация.

        Обычно, акции дробят, если их цена долго росла и выросла слишком сильно. Частному инвесторы должно быть психологически комфортно покупать акции, иначе он впадает в уныние, закрывает брокерский счет и все переводит на депозит.

        Дробление акций — положительный сигнал для спекулянтов, которые любят тренды. Можно рассуждать так: если цена растет, то она и дальше продолжит расти, особенно после дробления, а значит можно покупать, как только компания публично заявит, что будет дробить акции.

        Иногда компании не дробят, а объединяют акции. Это делают, когда цена очень низкая и нужно, чтобы она смотрелась посолиднее. Но такая практика больше распространена в США. А у нас биржа дешевые акции объединяет в лоты — самой компании ничего делать не надо.

        Вопрос

        Можно ли начинать трейдить с малых сумм или надо начинать с более крупных сумм что бы добиться успеха?

        Ответ

        Когда вопрос задан в таком ключе, сразу понятно, что:

        1. Человек идет именно трейдить, т.е. выбирает дорогу вникуда.
        2. Человек видит в бирже возможность быстро стать богатым. Ну-ну. Уже даже самым непроходимым оптимистам понятно, что нельзя за три месяца 5 000 рублей умножить в 10 000 раз, и потом всю оставшуюся жизнь пить латте на кокосовом молоке в модных кофейнях вместо того, чтобы ходить в офис.
        3. Человек ничего не знает про риски. Это значит, что через три месяца он все потеряет и уйдет с биржи обиженный и злой.

        Большие суммы денег не являются залогом успеха на бирже. Результатом работы — да, а обязательным условием для начала работы — нет. Историй, когда кто-то потерял несколько десятков миллионов на спекуляциях, даже больше, чем топ-менеджеров на Московской Бирже. При этом теряют и трейдеры компаний, и заигравшиеся миллионеры. Размер депозита от убытков не страхует. Зато он точно гарантирует попадание на первые полосы газет, если убытки случаются.

        И не надо бояться начинать с маленькой суммы. На 1 000 рублей тоже можно купить акции или облигации, и они сразу будут работать на тебя. Это лучше, чем потратить их на пиво или апгрейд брони своего танка. И главное, регулярность. Пусть всего по тысячи, но каждый месяц. Дисциплина и сложный процент творят чудеса.

        Проиграет тот, кто пытается накопить миллион прежде, чем начать что-то делать. Выиграет тот, кто начнет делать сейчас. В конце концов, ты видел когда нибудь человека, который пытается накопить холодильник лобстеров прежде чем открыть ресторан? Если ты умеешь и любишь готовить, если у тебя есть сковородка и два яйца, иди на какой-нибудь фудкорт и начинай кормить людей яичницей.

        ‼️Разница между успешным инвестором и вечным нытиком — всего лишь два яйца!

        Чтобы добиться успеха, запомни несколько простых вещей и никогда их не забывай.

        • Не надо начинать с трейдинга. И трейдингом не надо заканчивать. Достаточно просто быть инвестором.
        • Биржа — это не сундучок с деньгами. Это полезный инструмент, чтобы сохранить и немножечко умножить то, что заработал в другом месте.
        • Если у тебя есть 1000 рублей, то уже завтра ты можешь открыть счет, купить ценные бумаги и причинить себе больше пользы, чем тебе причиняет вся пенсионная система.

        Вопрос

        Кто входит в список брокеров Московской Биржи?

        Ответ

        Список фирм участников, которые предоставляют доступ на Московскую Биржу можно посмотреть на сайте самой Биржи.

        Список брокеров на фондовой секции можно посмотреть здесь. А в от список брокеров на срочной секции можно посмотреть тут. Эти списки очень похожи, но Биржа ведет их отдельно.

        А еще на сайте Биржи можно посмотреть различные рейтинги активности. Тут или тут. Это полезно, когда ты хочешь выбрать брокера для себя. Можно найти того, у которого больше всего клиентов, или у которого самые большие обороты.

        Кстати, не лишним будет проверить наличие у брокера лицензии. Это можно сделать на сайте Центрального Банка. А то вдруг ЦБ у кого лицензию отобрал, а сайт Биржи просто обновить не успели.

        У нас есть свой список брокеров, с которыми мы работает. Он здесь. Можешь выбрать себе брокера по вкусу и цвету. Вся наша команда пока подсела на желтое и активно тестирует Тинькофф Инвестии. Протестируй и ты. Тебе месяц без комиссии, нам плюшка.

        Вопрос

        Московская биржа vs Санкт-Петербургская биржа

        • В чём отличие этих двух бирж, какие плюсы и минусы у каждой?
        • Почему на СПб-бирже торгуются акции иностранных компаний, а на Московской нет?
        • В чём отличие покупки иностранных акций на СПб-бирже и у зарубежного брокера? Будет ли отличаться стоимость акций, или она везде одинаковая?

        Ответ

        1. На Московской Бирже торгуются акции, облигации, валюта, фьючерсы, опционы. Есть еще инструменты для корпоративных клиентов. Например, компании могут размещать/привлекать свободные денежные средства не в банке, а через биржевой стакан. Но разумные брокеры частным инвесторам доступ к таким инструментам не дают. Зачем нам с тобой деньги в какой-то стакан закидывать, если они брокеру нужнее для своих корыстных целей.

        На Санкт-Петербургской бирже ты можешь торговать только акциями иностранных компаний. Пока. Поговаривают, что скоро будут фьючерсы на эти иностранные акции.

        Разница в юрисдикции, в которой ты заключаешь сделку. Если у тебя доступ на СПб, то сделка будет регулироваться в России. Если ты хочешь доступ напрямую на NYSE или NASDAQ, чтобы там тебя SEC защищал, то открывай счет у иностранного брокера. Можно конечно открыть счет у российского брокера и ходить на американские биржи через него. Тогда есть надежда, что тебя будут и ЦБ и SEC защищать. Но такая схема подключения кривая и дорогая, а надежды на защиту от двух регуляторов ложные.

        Вопрос

        Как попасть на Московскую Биржу?

        Ответ

        На Московской Бирже можно не только торговать, но и работать. Ведь кто-то же запускает торги, делает IPO и подглядывает за сделками частных инвесторов. Эти кто-то — это сотрудники в количестве около 1500 человек во всей группе компаний Московской Биржи.

        Группа включает в себя саму Московскую Биржу, Национальный Расчетный Депозитарий (НРД) и Национальный Клиринговый Центр (НКЦ).

        На Бирже постоянно открыт ряд вакансий. Ты можешь посмотреть их на специальной странице Биржи на сайте HeadHunter или на сайте самой биржи

        А если ты студент, то попробуй попасть на Биржу на стажировку. Биржа набирает студентов каждый год, и лучшие из них потом получают предложения о работе.

        Можно, конечно, и брокерский счет открыть. Но это стандартный, скучный ответ.

        Вопрос:

        Сколько можно зарабатывать в год на дивидендах, если сумма портфеля примерно 1 млн. руб.

        Ответ:

        Что такое дивиденды?

        Любая организация работает, чтобы зарабатывать деньги. В идеале, доходы компании должны превышать ее расходы. Если это так, то плюс на минус дает плюс, и у компании в конце года получается чистая прибыль.

        Чистая прибыль — это деньги, которые лежат на счете. Если они просто лежат, то это плохо. Деньги лежать не должны. Когда они лежат, то начинают расстраиваться, чахнуть и становятся легкой добычей инфляции. Поэтому, чтобы деньги не лежали, компания может поступить с ними одним из двух способов.

        1. Инвестировать в новые проекты. Но мы не про это говорим.
        2. Раздать акционерам. Это и есть дивиденды. Ради них весь бизнес и затевался.

        Сколько платят маленькие непубличные компании мы не знаем. Там все закрыто и непрозрачно. А вот историю выплат больших публичных компаний, у которых есть акции на Московской или другой правильной бирже, можно проследить. Сейчас дивидендную доходность Российского Фондового Рынка оценивают в 8-9% годовых. Это значит, что с 1 миллиона рублей в год получишь 80-90 тысяч. На яхту и черную икру не хватит, но зато делать ничего не нужно. Тем более, что это только дивиденды, а акции еще и сами по себе в цене больше растут, чем падают. Правда их для этого держать надо долго, а не сегодня купил, завтра продал.

        Вопрос:

        Имеет ли смысл начать учиться и пробовать инвестировать в различные инструменты имея несколько непогашенный кредитов. Или всё-таки сначала лучше закрыть их.

        Ответ:

        У меня не хватает информации, чтобы однозначно ответить на этот вопрос. Поэтому буду рассуждать.

        Что такое кредит? Кредит это деньги, которое одно лицо берет в долг у другого лица. Бесплатно в долг никто не дает. Чтобы попользоваться чьими-то деньгами, нужно за это заплатить. При этом платить нужно тем больше, чем менее надежным выглядит заемщик. Ставка по кредиту в одном и том же банке у топ-менеджера нефтяной компании и среднестатистического Васи может отличаться в два раза. У менеджера большая зарплата, бонусы и репутация. А по Васе видно, что может загулять.

        Чем выше ставка, тем дороже кредит для заемщика. Дороже означает, что каждый месяц нужно отдавать больше денег в виде процентов, чтобы такой кредит обслуживать. Эти деньги должны откуда-то приходить. Обычно, берешь кредит, чтобы купить телевизор, и возвращаешь с зарплаты.

        Инвестиции должны давать доходность. Понятно, что в течение недели акции или облигации могут расти или падать в цене. Но у любого актива в долгосрочной перспективе есть какая-то понятная ожидаемая доходность. Например, текущая доходность по ОФЗ на осень 2022 составляет около 6-7% годовых.

        Чтобы понять, куда деть лишние деньги, нужно сравнить две ставки: ставку вашего кредита и потенциальную ставку доходности по вашим инвестициям. Деньги надо направить туда, где ставка выше. Если по кредиту вы отдаете 25% годовых, а по облигациям можете получить только 7%, то надо гасить кредит и уже потом начинать инвестировать. Но если вдруг кто-то одолжил вам деньги под 1%, а инвестировать вы можете под 7%, то пойдите туда же, возьмите еще и вложите все в облигации.

        Кстати, то, что является кредитом для вас, будет инвестициями для того, кто этот кредит выдает.

        Вопрос:

        Что делать, если наступит финансовый кризис? Как защититься?

        Ответ:

        В кризис хорошо двум категориям граждан.

        У первых денег жопой жуй и финансовый кризис им до фонаря. Миллиардом больше, миллиардом меньше. Конечно, неприятно, если из двух яхт одну придется продать, а боинг поменять на задрипанный гольфстрим. Но это все больше понты пацанов из золотой сотни. На жизненном комфорте это никак не сказывается.

        У вторых денег нет совсем. Если мировой капитализм скончается, то им даже потерять будет нечего. Разве что лопнет банк, в котором ты когда-то брал кредит на телевизор, и на его место придет жирный санатор. Но телек не отнимут, можно не переживать.

        Всем остальным переживать нужно. И помнить следующее:

        • В кризис хорошо быть к кэше. На кэш можно купить за три копейки все то, что еще вчера стоило три рубля. Страшно, конечно. Зато раз и навсегда попрощаешься с ПФР и сможешь сам себе домик в Италии на старости обеспечить.
        • Хорошо, если твой кэш американский или европейский. Рубль в кризис не любят и продают, поэтому он больно падает на уровень плинтуса и там отдыхает.
        • Если уж хочется сидеть в активах, то озаботься, чтобы в портфеле были:

        Экспортеры, которые получают выручку в валюте и выигрывают, когда девальвируется рубль.

        Золото или компании, которые золото добывают. В золоте любят прятать от кризиса то, что нажито непосильным трудом. Поэтому в кризис золото дико дорожает.

        Вопрос:

        Что такое однодневные облигации, и зачем они нужны?

        Ответ:

        Сначала разберемся, зачем нужны облигации. Допустим, компания А хочет взять деньги в долг. Если она их берет у компании Б, то это можно оформить простым договором займа. В договоре пропишут все условия, и компания Б, которая дает деньги, знает, когда и сколько ей должна вернуть компания А. Если компания А ничего не вернет, то компания Б может смело идти с этим договором в суд и требовать свое взад.

        Если А не хочет занимать приватно у Б, а хочет занять у неограниченного круга компаний и частных лиц, то она выпускает облигации. За каждой облигацией есть проспект эмиссии. В нем, как в договоре, прописаны все условия. А облигация подтверждает факт, что некое лицо одолжило компании А на этих условиях деньги.

        Одно из важных условий — это срок, на который кредиторы дают деньги. Другие условия мы тут не будет рассматривать, потому что они нам сейчас не так важны. Срок может быть разный: 1 год, 10 лет, 100 лет, даже бессрочно.

        Вот некоторые компании и додумались выпускать однодневные облигации. Если ты покупаешь такую облигацию, то даешь компании деньги в долг на 1 день. Это как если местный слесарь Вася сегодня займет у тебя полтинник до завтрашнего аванса.

        Зачем это нужно компании? Обычно, однодневные облигации выпускает банк. Он это делает, чтобы привлечь дешевые короткие деньги для своих темных делишек. Примеров, когда такие облигации выпускал бы не банк, мы не знаем.

        Зачем это нужно тебе? Если у тебя на конец дня на брокерском счете есть свободные деньги, то ты можешь их разместить на 1 день в такие облигации и немного заработать. Немного — это, примерно, 1/365 от текущей минимальной доходности ОФЗ. Точнее нужно смотреть по котировкам в конкретный день. Только будь внимателен и считай торговые издержки. А то получится так, что деньги размещал ты, а заработал твой брокер со своими конскими комиссиями.

        Вопрос:

        Зачем инвестировать на фондовом рынке, когда есть банковский депозит?

        Ответ:

        А зачем строить дома, если можно жить в пещере? Зачем разводить коров, если всю жизнь можно жевать папоротник? Пора выползти из своей раковины, оглядеться по сторонам и понять, что есть инвестиционные инструменты помимо банковского депозита.

        Депозит — это скучно. Самое большое приключение заключается в том, чтобы дойти до отделения банка в дождливый день и не промочить ноги. Да и это уже анахронизм. В отделения никто не ходит, все делают через интернет.

        Депозит — это невыгодно. В банке топ-10 ставка по рублям на 1 год будет 5-6% (осень 2022). На такой пассивный доход икрой не объешься. А в прогрессивной Европе вообще за депозит придется заплатить, потому что там ставки отрицательные. Вкладчик кладет на счет 100 евро, а назад получает 99. И это не грабеж, это законно!

        Депозит — это не так безопасно, как ты привык думать. АСВ, 1.4 миллиона и другая балалайка уже не внушают доверия. Ты банкиров наших видел? Одна часть похожа на древне-индейских шаманов с бубнами, другая — на клоунов бродячего цирка шапито. Им не то, что миллионы свои не доверишь, их с пакетом гречки рядом страшно оставить.

        Другое дело финансовый рынок. Купил, продал, маржин-колл. Купил, продал, маржин-колл. Романтика.

        • ОФЗ дают 7% годовых.
        • Дивидендные акции в среднем 9%
        • Корпоративные облигации до 10%
        • По ИИС возвращают налоги

        Да кому, к черту, нужны депозиты, когда на бирже такие шикарные условия и кругом раздают деньги.

        Вопрос:

        Кто и зачем покупает облигации с отрицательной доходностью, если гарантировано теряет на этом деньги?

        Ответ:

        Основная идея долга в том, что заемщик платит проценты кредитору.

        Но сегодня в некоторых странах процентная ставка упала так низко, что даже стала отрицательной. И таких долгов с отрицательной ставкой в мире уже на 17 триллионов (Сентябрь 2022).

        Отрицательная ставка получается в том случае, если инвестор покупает облигацию выше номинала, а купонный доход не покрывает эту переплату. Простой пример: номинал 100, цена покупки 105, сумма купонов за весь период 3. В итоге инвестор тратит 105, а назад получает 100 + 3 = 103. Минус две единицы валюты на ровном месте.

        Зачем покупать, если в конце будет меньше денег, чем было? Инвесторы хотят размещать деньги в надежных и ликвидных инструментах и готовы за это платить. Никто не хочет хранить свой миллиард в кэше или на счетах банках, поэтому и покупают такие ценные бумаги. Но эти инвесторы — это не мы с тобой, а большие пенсионные фонды и страховые компании. И то не российские, а всякие международные. У нас с тобой в худшем случае будет депозит со ставкой 0%. Хотя наши банки уже додумались пойти в ЦБ и попросить Э. Набиуллину разрешить им ввести для любимых клиентов отрицательные ставки.

        И даже на таких облигациях можно заработать. Если ты будешь не самый последний в цепочке покупателей, а сможешь перепродать ее тому, кто придет после тебя и купит чуть дороже, то ты окажешься в плюсе, а последний покупатель получить еще большую отрицательную доходность.

        Вопрос:

        Во что лучше и выгоднее инвестировать: отдельные акции или ПИФ?

        Ответ:

        Чтобы ответить на этот вопрос, нужно разобраться, что такое ПИФ. С акциями, мы надеемся, и так все понятно.

        ПИФ — это фонд, в который можешь инвестировать ты и не только ты. Вас там таких инвесторов много. Фондом управляет управляющая компания, а точнее управляющий, который в управляющей компании работает и приезжает на работу на БМВ или Порше.

        У каждого фонда есть правила. В них написано, какие активы фонд может покупать. Фонды бывают разные. Некоторые покупают только акции, а другие покупают и облигации, и недвижимость и другой ненужный хлам. Поэтому прежде, чем инвестировать в ПИФ, нужно прочитать его правила и понять, во что управляющий вложит твои деньги, когда ты ему их отдашь.

        Допустим, что у нас фонд, который покупает только акции. Тогда можно сравнить такой фонд с покупкой акций самостоятельно. Вот три различия, которые сразу приходят на ум, и одна похожесть.

        • Акции нужно выбирать самому, а в фонде эту работу делает управляющий. Предполагаем, что MBA у него действительно из Гарварда, а не в переходе купленный, поэтому свою работу он делает хорошо и выбирает лучше, чем ты.
        • За покупку акций платишь комиссию бирже и брокеру. За покупку ПИФа нужно платить еще и управляющей компании. Она ведь не может работать бесплатно, потому что нужны офис, компьютеры и жирный бонус управляющему, который хочет мыть и чем-то заправлять свой Порше.
        • Не у всех ПИФов паи обращаются на бирже. Акции можно покупать через терминал и сразу видеть на счете. В ПИФах технологии все еще на стыке квантовой физики и бумажных поручений. Поэтому может быть долго и через боль.
        • И брокер, и управляющая компания прежде чем начать работать должны сходить в Центральный Банк на поклон и за лицензией. Лицензия означает, что компанию и сотрудников проверили вплоть до отпечатков пальцев и коронок на зубах, а потому такой компании можно доверить деньги.

        Вопрос:

        Имеет ли смысл начать учиться и пробовать инвестировать в различные инструменты имея несколько непогашенный кредитов? Или всё-таки сначала лучше закрыть их?

        Ответ:

        У меня не хватает информации, чтобы однозначно ответить на этот вопрос. Поэтому буду рассуждать.

        Что такое кредит? Кредит это деньги, которое одно лицо берет в долг у другого лица. Бесплатно в долг никто не дает. Чтобы попользоваться чьими-то деньгами, нужно за это заплатить. При этом платить нужно тем больше, чем менее надежным выглядит заемщик. Ставка по кредиту в одном и том же банке у топ-менеджера нефтяной компании и среднестатистического Васи может отличаться в два раза. У менеджера большая зарплата, бонусы и репутация. А по Васе видно, что может загулять.

        Чем выше ставка, тем дороже кредит для заемщика. Дороже означает, что каждый месяц нужно отдавать больше денег в виде процентов, чтобы такой кредит обслуживать. Эти деньги должны откуда-то приходить. Обычно, берешь кредит, чтобы купить телевизор, и возвращаешь с зарплаты.

        Инвестиции должны давать доходность. Понятно, что в течение недели акции или облигации могут расти или падать в цене. Но у любого актива в долгосрочной перспективе есть какая-то понятная ожидаемая доходность. Например, текущая доходность по ОФЗ на осень 2022 составляет около 6-7% годовых.

        Чтобы понять, куда деть лишние деньги, нужно сравнить две ставки: ставку твоего кредита и потенциальную ставку доходности по твоим инвестициям. Деньги надо направить туда, где ставка выше. Если по кредиту ты отдаешь 25% годовых, а по облигациям можешь получить только 7%, то надо гасить кредит и уже потом начинать инвестировать. Но если вдруг кто-то одолжил тебе деньги под 1%, а инвестировать ты можешь под 7%, то иди туда же, возьми еще и вложи все в облигации.

        Кстати, то, что является кредитом для тебя, будет инвестициями для того, кто этот кредит выдает.

        Вопрос

        Стоит ли брать кредит для валютного трейдинга? И насколько эта сфера деятельности в настоящее время прибыльна и перспективна?

        Ответ

        Перед каждым вебинаром Красный Циркуль вывешивает вот такое уведомление о рисках:

        «Уведомление о рисках

        Информация, которую вы получаете на мероприятии, носит консультационный характер и не является рекомендацией или побуждением к действию. Если Вы используете ее для принятия инвестиционных решений и совершения операций на финансовом рынке, то делаете это на свой страх и риск, а также принимаете на себя ответственность за любые последствия таких решений.

        Организаторы мероприятия не несут ответственности за практическую применимость информации, за достижение каких-либо финансовых результатов, связанных с практическим применением информации, а также за любые убытки, полученные в результате инвестирования на основе полученной в ходе мероприятия информации.

        Операции на финансовом рынке сопряжены с риском и могут вести как к прибыли инвестора, так и к убыткам. Для операций на финансовом рынке используйте средства, не составляющие значительную часть вашего личного или семейного бюджета. Не инвестируйте денежные средства, взятые в долг или в кредит! Помните, что в случае убытков, Вы можете потерять всю сумму ваших инвестиций. Принимайте решения взвешенно, оценивая финансовые риски.

        Организаторы мероприятия и преподаватели не предоставляют никаких гарантий в отношении соответствия предоставляемой на мероприятии информации Вашим конкретным целям и ожиданиям.»

        Обрати внимание, какой именно пункт выделен жирным. Он выделен не для этого ответа, а всегда.

        Запомни раз и навсегда: для трейдинга можно использовать только те деньги, которые ты готов и можешь себе позволить потерять.

        Каждый раз, когда ты отдаешь кому-то деньги, ты берешь риск того, что их не вернут. В банке риск такого исхода низкий. А если ты идешь торговать, да еще и на непонятные валютные рынки, то риск высокий. Если завтра компания, которой ты доверил деньги, их не вернет, то по кредиту тебе все равно придется платить.

        Вопрос

        Стоит ли покупать ПИФы, и какое их преимущество по сравнению с обычной покупкой акций на долгосрок?

        Ответ

        Что такое ПИФ? Это паевый инвестиционный фонд. Когда ты покупаешь ПИФ, то покупаешь его пай, т.е. часть фонда.

        В самом фонде может быть что угодно: акции, облигации, валюта, недвижимость. Что конкретно лежит, прописано в инвестиционной декларации самого ПИФа. Если что-то прописано, то это покупать можно, если не прописано, то нельзя. Управляющий не обязан покупать все, что прописано. Декларация дает разрешение, а покупать или нет управляющий решает по ситуации.

        На практике, в декларацию прописывают, на всякий случай, совсем все. Пропишут силикатный кирпич, потом купят, а тебе с него доходность получать. Это делают, чтобы у управляющего была гибкость в действиях. Правильно это или нет? Вопрос открытый. В 2008 году под этим соусом в ПИФы спихнули весь неликвид, который был куплен банками и инвестиционными компаниями на свое имя. Инвесторам ПИФов было финансово больно и обидно, а сама индустрия ПИФов почти загнулась.

        Сейчас правила стали строже, а управляющие компании обзавелись совестью, поэтому такую дичь больше не творят. Индустрия восстанавливается. На рынок приходят сотни тысяч частных инвесторов. И некоторые не покупают акции, а покупают ПИФы.

        Почему кто-то покупает ПИФы?

        • Удобно, когда кто-то делает работу за тебя. Не нужно принимать решения, и есть на кого свалить вину, если вдруг что-то пойдет не так. Если уж денег больше не станет, так хоть не так обидно будет, что не ты виноват.
        • Удобно, когда не нужно покупать акции отдельно, а можно купить целый портфель бумаг. Если ПИФ привязан к Индексу Московской Биржи, то покупая пай, ты покупаешь кусочек всего индекса. Это проще, чем самому сидеть и покупать 40+ акций в правильной пропорции.
        • А еще это дешевле, потому что купить 40+ акций в нужной индексной пропорции потребует не одну сотню тысяч рублей. А купить пай можно на сдачу из магазина.

        Но не забывай, что за управление ПИФом управляющая компания возьмет деньги, чтобы заплатить за офис и бонус управляющему. Эти деньги в виде комиссии за управление возьмут из фонда, и твоя доходность пострадает на сумму этих денег. Раньше не стеснялись и брали много — 3-5% в год было нормой. Сейчас запросы скромнее — 1-2% и даже ниже.

        Резюме. Инвестировать в акции можно и напрямую, и через ПИФ. Хочешь сам и дешево, покупай акции самостоятельно через брокера. Готов заплатить за сервис, можешь покупать ПИФы. Но всегда обращай внимание на заявленную стратегию и инвестиционную декларацию. Потому что странно видеть в декларации драгоценные металлы и нефть, если ПИФ отслеживает Индекс Московской Биржи.

        Наш эксперт по ПИФам Александр Белов поделится своей мудрость на бесплатном вебинаре

        Вопрос:

        Какого робота купить, чтобы получить максимальную доходность на депозит 10 000 рублей?

        Ответ:

        Никакого! Никакого робота не нужно покупать.

        Мы не советуем покупать в интернете роботов, где есть обещание или гарантия доходности. Это все вранье и надувательство. Если ты уже понес отдавать деньги за робота, который заработаем тебе 1000% годовых, и ты в мечтах уже разгогнал 10 000 до миллиона, то остановись. Лучше положи деньги, которые хотел потратить, на брокерский сет и купи облигации или дивидендные акции. Доходность будет выше.

        В следующий раз, когда у тебя в голове возникнет вопрос “а где бы купить робота, чтобы приносил процентов 40-50”, сразу вспоминай ответ “нигде”.

        Можно покупать и использовать роботов помощников, которые помогают делать часть работы. Это нормально. Это как купить лопату и пойти искать клад. Но никто не продает готовых прибыльных роботов, которые обязательно проработают на благо твоего кармана ближайшие 100 лет. Также, как и никто не продает лопаты, которые сами ходят и выкапывают в нужном месте клад.

        Тема роботов бесконечно и написать про нее можно не меньше, чем Толстой писал про дубы и другу флору. А можно посмотреть вебинар по этой теме.

        Вопрос:

        Кто такой миноритарный акционер?

        Ответ:

        Миноритарные акционеры — это мы с тобой. Миноритарием может считаться любой, у кого есть хоть сколько акций компании. Даже если одну акцию купил, то ты уже миноритарий.

        Своим сиплым голосом миноритарий никак не может влияет на то, что происходит в компании. Да, он также приходит на собрание акционеров. Да, он также на этом собрании голосует. Но голос его слышат разве что другие миноритарии, которые скромно сидят рядом и едят халявные печеньки с чаем.

        В противовес миноритариям есть мажоритарий. Это тот, кому принадлежит самая большая или одна из самых больших долей в компании. Миноритарных акционеров может быть очень много, иногда даже миллионы. А мажоритарных — только несколько.

        У мажоритарного акционера много голосующих акций, и он может принимать на собраниях акционеров важные для компании решения. Практика разная. Есть мажоритарные акционеры, которые инвестируют, приумножают и платят дивиденды. А есть те, которые пилят и отжимают акционеров миноритарных.

        Чтобы миноритарии были силой, им нужно объединяться и мощно голосовать на собраниях за выгодные для себя решения. На практике случается редко, потому что каждый миноритарный акционер действует в своих личных корыстных интересах, а на плюет в соответствии с размером брокерского счета.

        Местами в США действуют инвесторы-активисты из числа хедж-фондов или частных инвестиционных компаний. Сначала они сами покупают приличный кусок компании. А потом еще и всех мелких инвесторов объединяют, получают у них доверенность на голоса и начинают свою вакханалию по повышению акционерной стоимости. То менеджмент свергнут, то компанию по частям продадут.

        Но это в США. А в России сила в умении грамотно лоббировать свои интересы в правильных кабинетах.

        Вопрос:

        Что вы можете сказать про автоследование?

        Ответ:

        Есть люди, которые могут неплохо инвестировать и еще лучше пиариться. Под “неплохо инвестировать” мы имеем ввиду показывать положительную доходность на протяжении пары лет, а не всего три месяц подряд. Под “еще лучше пиариться” мы имеем ввиду, что такие люди кричат о своей положительной доходности на каждом углу, пишут на форумах, дают интервью и выступают на конференциях.

        Вокруг таких людей сразу появляются те, у кого деньги есть, а умения распорядиться ими на финансовом рынке не хватает. И вторые начинают настойчиво предлагать первым взять в ДУ или еще какие непотребности. Но доверительное управление между частными лицами у нас запрещено, как тунеядство в СССР, и преследуется по закону.

        Если закон запрещает, но инвестор все равно хочет доходность, а брокер хочет комиссии, то начинает работать фантазия и финансовая инженерия. Плод их небескорыстной любви и есть автоследование.

        Работает все очень просто. Успешный трейдер открывает счет, вносит на него деньги и начинает делать сделки. Этот счет становится ведущим. Брокер на своем красивом сайте в специальном разделе показывает по этому счету доходность. Это настоящая доходность, тут обмана нет. Все, кому нравится профиль трейдера, доходность его стратегии и сама стратегия, могут открыть свой счет у этого же брокера. А после этого они могут дать брокеру поручение копировать сделки с ведущего счета на свой, который становится ведомым. Ведущий счет купил Газпрома на 5% депозита, ведомый тоже купил.

        В идеальном мире доходность всех ведомых счетов должна быть такой же, как у ведущего. Клиенты довольны прибылью, брокер комиссией, трейдер вознаграждением. Но мы то с тобой не в идеальном мире, а в России.

        7 нюансов, которые должен помнить тот, кто вопреки здравому смыслу хочет подключить автоследование на свой счет

        • Это услуга платная. Брокер будет брать за нее повышенную комиссию, которая раз в 10 может превышать стандартную брокерскую. Платить придется сразу, а гарантий никаких.
        • Гарантий никаких! Доходность чудо-инвестора в прошлом не определяет его доходность в будущем. Рынки меняются, стратегии перестают работать. Ведущий трейдер может потерять деньги в любой момент.
        • У каждой стратегии есть емкость. Это объем денег, которые стратегия может переварить без ущерба для доходности. Для одних она миллиард долларов, для других — пара сотен тысяч рублей. Хороший сервис автоследования указывает емкость для каждой стратегии. Плохой тоже указывает, но привирает. Ужасный пишет, что емкость “любая”.
        • Цена исполнения сделок для ведущего и ведомого будет отличаться. Обычно, в худшую сторону для ведомого. Да что там, даже для нескольких ведомых счетов цена может быть разной, потому что счета у всех разные, а котировки на биде по одной цене не бесконечные.
        • Если ведущий счет торгует неликвидными инструментами, то это еще больше будет ухудшать цену исполнения для ведомых счетов. Чем таких счетов больше, и чем больше на них денег, тем хуже будет цена. Может даже получиться так, что ведомые счета разгонят цену так, что ведущий сразу получит свою запланированную прибыль и будет закрывать свои позиции об заявки ведомых. Тогда закрутиться бесконечный цикл перелива денег, пока на ведомых счетах этих самых денег не останется. Поэтому изучи, что там в описании стратегии написано. Претензии, конечно, потом трейдеру или сервису никакие не предъявишь, ну так хоть за откровенными жуликами следовать не будешь.
        • Ведущий счет может быть маленьким по размеру. И ведущему трейдеру может быть этот счет не жалко. Тогда он будет готов делать на таком счете более рискованные сделки. Выиграет — хорошо, проиграет — ну подумаешь, запустит еще одну стратегию.
        • В п.1 мы говорили про повышенную комиссию. Нужно помнить, что, как минимум, на эту величину доходность ведомого счета будет хуже счета ведущего.

        Вопрос

        А не думаете ли вы, что брать надо акции компаний, которые чаще за год платят дивиденды?

        Ответ

        Регулярность — это хорошо. Она важна везде: что в инвестициях, что в семейных отношениях.

        Хорошо, когда регулярно откладываешь с зарплаты хотя бы пару тысяч и покупаешь акции. Хорошо, когда эту зарплату работодатель регулярно перечисляет на карту, а не задерживает.

        Хорошо, когда компания регулярно платит дивиденды. Каждый год или каждый квартал — и так, и эдак хорошо. Если дивиденды платят, значит есть с чего платить.

        Сколько именно будут платить прописано в дивидендной политике, а дивидендная политика прописана в уставе. Там, конечно, никто не будет писать точную цифру. Зачем инвестору жизнь облегчать? Формулировка может звучать, как “50% от чистой прибыли по РСБУ” или “весь свободный денежный поток в том случае, если чистый долг не превышает 2 EBITDA”. И это самые дружелюбные формулировки.

        Умного инвестора мало интересуют абсолютные числа. Умный инвестор все измеряет доходностью. Желательно, чтобы доходность была приведена к годовым процентам — так легче сравнивать яблоки с яблоками. Важно, чтобы у акции была максимальная дивидендная доходность. А сколько выплат за год потребуется, чтобы ее получить, роли не играет.

        Какую акцию купит инвестор, если обе они стоят по 100 рублей, и первая платит 1 рубль дивидендов 4 раза в год, а вторая 5 рублей 1 раз в год? Воооот!

        У нас главный эксперт по дивидендам — это Лариса Морозова. Иногда кажется, что она раньше совета директоров и собрания акционеров знает, какой у компании будет дивиденд. Свои секретные техники Лариса открывает на мастер-классе “Начните с буквы “А”

        Вопрос

        В какой банк лучше вложить деньги под проценты?

        Ответ

        Лучше, конечно вложить в самый надежный банк, который платит самые высокие проценты. Но так не бывает. Чем надежнее банк, тем ниже у него ставка процента по депозиту.

        Надежность банка — это его способность вернуть все деньги вкладчиков. Чем выше вероятность, что банк сможет все вернуть, даже если его будет за пятки кусать самый злобный кризис, тем более надежным считается такой банк.

        Каждый банк про свой уровень надежности естественно знает. Но как узнать об этом уровне нам с тобой? Для этого есть различные рейтинги, которые составляют всякие уважаемые и авторитетные организации, их еще называют агентства. Хотя если ты считаешь всю финансовую индустрию жуликами и прохиндеями, то можешь рейтингам не верить, а просто считать их отправной точкой для самостоятельного анализа.

        Надежный банк привлекает всех именно гарантией того, что вкладчик сможет потом получить свои деньги взад. Поэтому такой банк платит по депозиту мало. А зачем платить много, если и так деньги несут.

        Банки, у которых и репутация хуже, и намеки на связь с государством отсутствуют, вынуждены предлагать более высокие ставки, чтобы им тоже что-то приносили. Это делает бизнес дороже, но он хотя бы есть. А то банк без денег какой-то совсем печальный получается.

        Сказочно высоких ставок по депозитам и агрессивной рекламы стоит опасаться. Так действуют мошенники. Их задача собрать побольше денег и уехать в страну, которая не выдает беглых преступников России. Поэтому в рекламе они не стесняются обещать много.

        Ну и подумай о том, чтобы вместо депозита купить облигации. Можешь купить облигации государства и получить +1+2% к банковскому депозиту. А можешь купить облигации того банка, где хотел депозит открыть. Доходность может быть на 3-4% выше.

        Вопрос

        В какую криптовалюту я должен инвестировать до конца 2022 года и почему?

        Ответ

        Вопрос сформулирован очень своеобразно, но будем пробовать отвечать.

        Нужно понимать, что ты никому и ничего в плане инвестиций не должен. Если хочешь добровольно инвестировать, то пожалуйста, а если не хочешь, то никто не может тебя заставить. Если кто-то заставляет — это повод обратиться в компетентные органы.

        Если ты рассматриваешь инвестиции в криптовалюты, то присмотрись еще раз. И вот почему:

        1. Позиция финансового регулятора в лице Центрального Банка в целом и страны России в частности относительно цифровых активов неоднозначна. Вроде, что-то хотят регулировать, но что, когда и как, пока непонятно. Вроде, купить криптовалюту можно, а можно потом и присесть за незаконный оборот незаконных платежных средств или еще по какой интересной статье.
          Если ты можешь справиться с вопросом номер 1, потому что у тебя у папы на погонах правильное количество и размер звезд, или просто потому что у тебя врожденное отсутствие инстинкта самосохранения, то задумайся еще о паре моментов.
        2. Торговля криптовалютами — это спекуляция. Про инвестиции тут тяжело говорить, потому что горизонт планирования у всех сформулирован примерно так: «я сегодня куплю, оно завтра на 200% стрельнет, я быстренько продам и куплю новую тачку».
        3. Купить криптовалюту за доллары проще, чем потом обратно ее за те же доллары продать.
        4. Если продавать не собираешься, то надо криптовалюту где-то хранить. А в этом новом замечательном цифровом мире злые хакеры постоянно все взламывают. Сегодня кошельки, завтра биржи. Ну или биржи все сами воруют, а потом на хакеров валят. Верить никому нельзя.
        5. Холодный кошелек решает проблему номер 4, но создает кучу других. От «это выглядит как-то средневеково хранить дома флешки» до «украли все, что нажито непосильным трудом. и магнитофон импортный, и портсигар и кошелек холодный, надежно запрятанный на антресоли».

        И если ты не очень разбираешься в инвестициях, то надо оно тебе начинать свою карьеру инвестора с криптовалют? Здесь заработать можно только в одном случае: ты купил, оно выросло. А потерять вагон и маленькая тележка вариантов. Попробуй что-нибудь попроще, акции какие-нибудь или облигации. Конечно с мечтами о быстром обогащении придется сразу расстаться, но и взрослым дядям пора переставать верить в сказки)

        Вопрос

        Какое важное финансовое правило нарушает большинство людей?

        Ответ

        Нужно тратить меньше, чем зарабатываешь.

        Большинство людей тратят больше. Если они тратят больше, значит где-то берут недостающие деньги. Скорее всего, это кредиты в банках. Иногда это займы в микрофинансовых организациях. Но это нужно быть совсем психом, чтобы туда пойти и взять взаймы.

        По любому кредиту будут начислять проценты, которые нужно платить плюс к основной сумме долга. Мы с тобой не в Европе, поэтому отрицательных процентных ставок у нас нет, а наоборот, проценты такие, что иногда легче сразу идти сдаваться коллекторам или банкротиться.

        Статистика закредитованности граждан по России, особенно в регионах, страшнее, чем фильм Челюсти 1975 года режиссера Спилберга с Ройем Шайдером в главной роли. А эти двое знают, как жути понагнать.

        Поэтому запомни раз и навсегда: не хочешь оказаться в жопе, не живи в долг.

        Вопрос:

        Где находится биржа в России?

        Ответ:

        Биржа должна быть там, где собираются трейдеры. Так повелось еще с тех времен, когда Лондон был главным финансовым центром, а Нью-Йорк ему завидовал. Тогда трейдеры сбивались в группы прямо на улице в Лондонском Сити или около стены на Манхэттене. Они дико торговали друг с другом и громкими криками мешали отдыхать жителям окрестных домов. Когда трейдеры стали побогаче и устали от постоянной беготни то под палящим солнцем, то под проливным дождем, они купили пустующее здание в том же районе и назвали его Биржа. Теперь Мэри могла не волноваться, что ее Джон целый день шляется по улицам с пинтой пива и может простудиться, потому что утром Джон уходил “на Биржу”.

        Сегодня уже никто нигде не собирается. Все сидят по домам или офисам, делают сделки в терминале, а орут разве что по телефону на доставщика пиццы, который из-за пробок опоздал к обеду.

        Где же биржа сегодня?

        Биржа — это компания, юридическое лицо. По закону, бомжевать оно не может, а потому должно быть зарегистрировано по какому-то адресу. По этому же адресу должен находиться офис, куда сотрудники биржи приходят работать. На практике, юридический и фактический адреса могут отличаться, но мы не об этом. Эта информация должна быть легко доступна на сайте биржи, чтобы любой мог прийти, потоптаться на проходной и попробовать купить там доллары.

        Поэтому, можно сказать, что биржа там, где постоянно сидят ее сотрудники.

        Или нет?

        Раньше на биржу приходили трейдеры, кричали друг на друга и заключали сделки. Потом они собирали все свои тикеты со сделками за день и передавали клеркам, которые сделки заносили в таблицы и считали, кто кому должен.

        Сегодня этого нет. Торги проходят электронно, расчеты электронно, учет электронно — все электронно. Для всего электронного нужен мощный компьютер и даже не один. Хранить компьютеры в офисе нельзя. Они шумят и отвлекают от обеда и чая.

        Для работы без сбоев нужны правильные условия: кондиционеры для охлаждения, система поддержания влажности, защита от хакерских атак. У каждой биржи есть дата-центр, где биржа держит свои компьютеры и никого туда не пускает. И на этих компьютера случается вся та магия, которую мы называем биржевая торговля.

        Поэтому, можно сказать, что биржа там, где находятся ее компьютеры.

        Или нет?

        Нетрудно представить себе разговор:

        • Секретарша директора инвестиционной компании
        • Петр Иваныч, вас после встречи ждать?
        • Директор инвестиционной компании
        • Нет, Людочка, езжай домой. Я с биржей встречаюсь. А с ними быстро никогда ничего решить нельзя.

        Директор садится в свой майбах и едет в Кофеманию встречаться с самым главным на бирже или даже каким-нибудь топ-менеджером, который очень любит кофе и вкусные обеды.

        Поэтому, можно сказать, что биржа там, где в данный момент находятся ее топ-менеджеры.

        Вопрос

        Стоит ли ждать, пока экономика рухнет, прежде чем инвестировать?

        Ответ

        Лучше не ждать, пока экономика рухнет. Потому что когда она рухнет, у тебя в голове будут абсолютно другие проблемы, которые никак не будут связаны с инвестициями. Плохо будет всем и везде. Посмотри, что сейчас происходит в Аргентине. Как-то им там не до карнавалов.

        Но ты можешь дождаться снижения на фондовых рынках, чтобы купить большой долгосрочный портфель. Хорошо, когда все растет, но покупать по хаям всегда дорого, даже если инвестируешь на несколько лет. Если терпением тебя при рождении не обидели, то подожди, пока интересующие тебя акции или индексы в целом не снизятся на 10-15-20%, и тогда покупай. Будет страшно, но ты же сам хотел снижения)

        Вопрос

        Есть ли не мошеннические бинарные опционы?

        Ответ

        Нельзя сказать, что бинарные опционы — это сразу и всегда мошенничество. Если ты заведешь деньги в компанию, которая занимается бинарными опционами, то она не скроется завтра в туман и не перестанет отвечать тебе на звонки. Да, в области бинарных опционов такой исход более вероятен, чем на обычно бирже, но не обязательно будет так.

        Скорее всего, тебе просто будут ставить максимальные препятствия, если ты захочешь вывести деньги. И тебе придется торговать там до того момента, пока ты все не потеряшь. А потеряешь ты там обязательно, и вот почему.

        Проблема бинарных опционов в том, что математика там работает не в пользу трейдера. Суть простая: если ты ставишь один доллар и проигрываешь, то проигрываешь это доллар. Если же выигрываешь, то выигрываешь 70-80 центов — зависит от жадности конторы. Если предположить, что ты делаешь бесконечно большое количество ставок и угадываешь ровно половину, то через какое-то время твой капитал станет ноль, потому что теряешь ты всегда больше, чем получаешь. Вот именно в этом опасность и заключается.

        Вопрос

        Как мировые цены на нефть влияют на бюджет нашей страны?

        Ответ

        Лучше всего на этот вопрос отвечает Глава 26 Налогового кодекса РФ (введена Федеральным законом от 24.07.2002 N 104-ФЗ), которая регулирует Налог на добычу полезных ископаемых (НДПИ). Можно почитать понятно в википедии или прорваться через дебри самого закона.

        Общий смысл такой: чем дороже нефть, тем больше денег в бюджет государства должны платить компании, которую эту нефть добывают. Чем больше денег в доходной части бюджета, тем больше их будет в расходной. При этом формула расчета налога там сложная и нелинейная.

        Вопрос

        Что делать за 5 минут до наступления кризиса? Продавать все активы по любой цене?

        Ответ

        Если точно можешь сказать, что через 5 минут наступит кризис, то это повод для радости, а не для паники. Черт с ним с кризисом, ты умеешь видеть будущее на 5 минут вперед)

        Кризис для народа, как первый снег для ЖКХ — всегда начинается неожиданно. И ничего ты продать не успеешь. Поэтому не надо спешить продавать. Надо изначально добавлять к портфелю те активы, которые в кризис ведут себя нормально, а не как сборная России на чемпионате Европы.

        Что растет, когда все остальное падает?

        1. Золото. Почему то его все называют защитным инструментом и очень любят прятать там свои деньги. Можно покупать фьючерсы на золото, ETF, обезличенные металлические счета, слитки, позолоченные ролексы, или, на худой конец, поставить себе золотые коронки. Последние особенно хорошо подойдут, если ты еще и за границу собрался сбежать.
        2. Российские экспортные компании. Их продукцию покупают по всему миру и платят в иностранной валюте. А иностранная валюта в кризис что? Правильно, пользуется еще более бешеной популярностью, чем рабыня Изаура в начале 90-х.
        3. Поэтому под номером три мы поставим доллар. И не какой-нибудь Австралийский, а родной Американский. Это индексы могут быть и в зеленой, и в красной зоне, а доллар зеленый всегда. Чаще, чем доллар, хоронили только Ленина и биткойн. Но каждый раз, когда на горизонте брезжит очередная мировая жопа, все скупают доллары. А уже потом на доллары скупают все risk-off активы: и золото, и трежеря, и баскетбольные команды с футбольными клубами.
        4. Волатильность. Неведомая штука, которая растет в кризис. Подвластна самым отмороженным спекулянтам и финансовым алхимикам, которые реплицируют, прости господи, покупку волатильности через покупку опционов и другие извращения.

        Кстати, в кризис растет спрос на диваны и огнестрельное оружие. Диваны покупают, чтобы прятать под ними кэш, в который успел перевести все ликвидные активы. А револьверы покупают те, кому оказалось нечего прятать под диваном.

        Вопрос

        Стоит ли покупать торговых роботов для трейдинга? Окупают ли они себя? Какой доход могут приносить ?

        Ответ

        Прежде, чем что-то купить, разберись что это, и как оно работает.

        Что такое торговый робот? Это просто алгоритм, который придумал и запрограммировал человек. И теперь вместо того, чтобы делать сделки руками, эти сделки будет делать робот. Но делать он их будет по тем правилам, которые человек туда прописал.

        Правила для сделок — это стратегия. Если стратегия плохая, то она будет терять деньги. Не важно, как ее исполнять, вручную или роботом. Плохая стратегия будет терять деньги всегда! Если стратегия хорошая, то она будет приносить деньги. И робот для этого совсем не обязателен.

        А есть такие стратегии, которые без роботов ну никак не работают? Да, есть. Это быстрые алгоритмические стратегии, где глаза и руки просто не успевают. В таких стратегиях робот может делать десятки сделок в секунду на разных биржах и в разных инструментах. Но такой робот требует соответствующей инфраструктуры, т.е. сервера, каналы для подключения, быстрые рыночные данные. Это стоит денег.

        Но не думай, что все быстрые стратегии зарабатывают деньги. Быстрые стратегии тоже могут быть плохими и терять деньги. И делать это очень быстро. Были случаи, когда компании теряли сотни миллионов долларов в течение пары часов.

        Хорошая стратегия, которая зарабатывает, может стать плохой. Если рынок поменялся, или поменялись какие-то условия, то стратегия может начать терять деньги. Хороший трейдер следит за своей стратегией каждый день, каждый час, каждую минуту. Даже если трейдер уходит выпить кофе или по серьезным делам, то берет с собой телефон, на котором настроен удаленный доступ к боевому терминалу.

        Будет ли кто-то продавать торгового робота, который сам по себе зарабатывает каждый день? Нет, не будет. Если тебе такое обещают, то врут. Ну а зачем его продавать? Пусть на собственном счете работает.

        Но есть роботы, которые не делают работу за тебя, а помогают тебе делать твою работу эффективнее. Например, арбитражные роботы, которые делают сделки одновременно на разных биржах.

        Или могут быть роботы, в которых зашит определенный алгоритм, но он требует настройки параметров. Чтобы робот зарабатывал, нужно правильно выставить эти параметры. Они не продаются вместе с роботом, тебе нужно их искать самому. А еще надо каждый день следить, чтобы параметры были актуальны. Например, ты можешь торговать по скользящим средним. Стратегия простая, но вариантов ее реализации миллион: настройка периодов скользящих средних, настройка стоп-лоссов и тейк-профитов. В зависимости от этих настроек стратегия будет приносить или терять деньги.

        Представь, что робот — это бензопила. Может она пилить деревья? Может. Но для этого нужно приехать в лес, где вырубка разрешена, рассчитать куда ствол упадет, включить пилу, спилить дерево, а потом еще вывезти его и продать или дом построить. А может ли бензопила все это сделать сама? Нет.

        Краткое резюме

        • Роботов покупать стоит, если вы понимаете, что покупаете.
        • Роботы себя окупают, но не так, как вы имели это ввиду)
        • Доход робота зависит от стратегии и того, что вы делаете

        Вопрос

        Что даёт статус квалифицированного инвестора?

        Ответ

        Некоторые финансовые продукты такие сложные, что сами брокера в них не разбираются, но активно продают. При этом, продавать такие продукты всем подряд нельзя. Потому что если все подряд от этих продуктов начнут страдать, то доверие к финансовым рынкам подорвется окончательно. Это была бы радужная перспектива для производителей матрасов и подушек, но мы здесь про финансовую грамотность.

        Умные дяди подумали и решили, что если не продавать продукты вообще никому, то индустрия загнется. Сейлзов в компании понабрали, а продавать нечего — непорядок. Поэтому решили, что создадут отдельный класс инвесторов, которых назовут “квалифицированными”, т.е. умными, знающими, умеющими отвечать за свои финансовые решение и принимать финансовые последствия. Мол, если ты такой дурак, что эти продукты купил, то и не жалуйся. Тем более, что денег у среднего квалифицированного инвестора все равно в больше, чем у среднего рабочего завода.

        Приблизительно также работает индустрия хедж-фондов в США. Там в хедж-фонды можно инвестировать только тем, кто и так уже богатый. Им плюс-минус пара миллионов долларов роли не играет, они за лето на яхты и шампанское просаживают больше.

        Но то в США, а у нас система работает через одно место. Брокеры научились присваивать статус “квала” практически всем, кто от него не успел вовремя отказаться. Поэтому теперь вообще задумались о том, чтобы всю систему переиграть, сделать больше категорий инвесторов и самых неопытных особо защитить, вплоть до огораживания их забором из колючей проволоки, чтобы брокеры не дотянулись.

        Вопрос

        Как заработать на акциях Газпрома обычному человеку?

        Ответ

        Зарабатывать на акциях можно двумя простыми способами, которые знают все.

        1. Покупать дешево, ждать когда подорожает и продавать дорого. Некоторые могут тебя недолюбливать и за глаза называть барыгой и спекулянтом, но какое тебе дело, если ты в плюсе на своих спекуляциях.
        2. Покупать акции и получать дивиденды. В таком случае ты можешь называться модным словом рантье и всем рассказывать, что ты живешь на пассивный доход. Пусть там уважаемый г-н Миллер и компания работают на твое благополучие и всегда заправленный бак Феррари, а тебе некогда, тебе под пальмы надо.

        Есть еще несколько неочевидных способов заработать на акциях Газпрома .

        1. Сейчас все акции бездокументарные. Их ни посмотреть, ни потрогать нельзя. Есть только циферки на экране ноутбука и записи в реестре. Все, больше ничего нет. А вот если выпустить сувенирные акции Газпрома и продавать их туристам на Арбате или даже согражданам, то может получиться хороший приработок к пенсии. Главное, чтобы за подделку ценных бумаг не взяли.
        2. Еще можно устроиться на работу в отдел маркетинга в Газпром и устроить какую-нибудь акции из серии «весь газ по 100 рублей за кубометр». Самому же скупить все по дешевке, а потом перепродать все на открытом рынке закадычным братьям славянам или европейским капиталистам за евро.

        Кстати, ничего из вышеперечисленного не является советом или руководством к действию. За свои поступки каждый отвечает сам.

        Вопрос

        Давно интересуюсь темой пассивного дохода, очень бы хотелось узнать куда возможно вложить 30 тысяч рублей?

        Ответ

        Пассивный доход — это хорошо, это правильно. Все мечтают о пассивном доходе. Ты сидишь на даче у мангала, а денежки идут на банковский счет. И этих денег хватает на рассаду, шашлык и регулярный шоппинг в Милане.

        К сожалению, с суммой 30,000 рублей обеспечить такой доход невозможно. Текущая ставка в банках по депозиту 5-6%. Ну пусть будет 7% для банка, который надежный, но не очень. 7% от 30,000 рублей — это 2,100 рублей в год или 175 рублей в месяц.

        Если купить на эти деньги облигации, то доходность вырастет до 8% годовых. Ситуация изменится, но не сильно.

        Если взять среднюю дивидендную доходность российского рынка в приблизительно 9,5%, ну пусть 10,5% (но не больше), то получаем 3,150 р. в год или 262.5 р. в месяц. Жить на такой пассивный доход нельзя, на него даже выжить сложно.

        Но не расстраивайся. В любом случае, это отличная возможность начать инвестировать. Сегодня инвестировал 30,000. Через месяц докинули пару тысяч, потом еще пару. И если дисциплина и выдержка позволят не снять все деньги в один момент, то через несколько лет уже можно будет говорить о пассивном доходе.

        Чувак потерял миллион на бирже

        Чувак потерял миллион на бирже, но держится молодцом. Для него это наверно не впервой, как он заявляет — занимается торговлей на бирже более 10-ти лет и рассказывает без прикрас как обстоят дела на самом деле. Для наивных и верящих в рекламу разных казино, опционов, форексов и т.д. обязательно к просмотру.

        Дубликаты не найдены

        Выражение «потерял миллион» не совсем корректно.

        1. Я так понял, это обесценилась на миллион стоимость его акций. Завтра стоимость может вновь подняться.

        2. Обычно акции покупаются с целью продажи через какой-то период (год, 2 года, 10 лет и т.п.). 2 месяца слишком маленький отрезок времени для анализа. В новостях же постоянно пишут, как акции какой-либо компании падают в стоимости из-за каких-то временных проблем. Со временем ситуация исправляется.

        И как-то странно ТС поставил в один ряд казино, форекс и торговлю акциями. Совсем разные вещи же.

        Исходя из ролика акции упали, но, если он зафиксировал убыток, это непрофессионально.

        Ну тот же Газпром за 10 лет подешевел в 5 раз а Эпл и Амазон подорожали в 10 раз. Можно и недождаться

        подтверждаю, мог потерять миллион на акциях, если фирма закрылась, а так в течении месяца стабильно +-200 000 скачет.

        Крепкие нервы у дядьки

        После целого дня торговли.

        При чём здесь казино, опционы, форекс? Форекс — это спекуляции на изменении курсовой разницы валютных пар, вы не можете ничего купить на Форексе, любая сделка — это, по-сути, контракт на разницу цен. А акции — это торговая площадка ММВБ, покупая акции, вы приобретаете в собственность долю в компании.

        я в покер примерно также играю, пока реально не пощупаю, все цифры

        Прощупал, проиграл в покер, начал играть в похер.

        Суровое постсоветское детство

        Родился я в 85 году и все мое детство пришлось на веселые 90-е. Тиктоков в мое время не было, поэтому идиотизм не монетизировался. Поэтому, чтобы ребенку было на что купить себе сигареты (строго поштучно), я, как и многие дети 90х собирал бутылку. Садитесь, внучки, сейчас дед будет вспоминать молодость.

        Итак, для тех кто всю жизнь прожил при Путине: в чем был профит.

        А в том, что все пиво и лимонады (и вроде почти вся водка) в союзе и некоторое время после него продавались в одинаковых бутылках- так называемых «чебурашках». Вот она на фото.

        В великой стране советов ничего не выбрасывалось — все старательно собиралось и применялось. «В этом смысл, в этом наша стратегия.» (с)

        Существовали специальные пункты приема посуды, где за бутылку давали деньги. При этом, за зеленую чебурашку давали больше, чем за черную (не знаю почему). Цены 90х не помню хоть убей. Но за 2 бутылки можно было 3 жвачки с дональдом купить или пару сигарет. Чтото такое.

        И вот я выхожу на охоту. Мне очень повезло с местом жительства — мой дом стоял на перекрёстке. С одной стороны было общежитие, с другой стихийный рынок, метро и трамвай, а с третьей — новый микрорайон. И люди с остановок шли домой, обязательно проходя через наш двор, попивая пиво или Буратино.

        Когда мне нужны были деньги, я выходил во двор (а тогда были большие дворы не то говно что сейчас) и, как опытный сапер, медленно шел по кустам и траве. Когда трава заканчивалась, шел по мусоркам у соседней гинекологической больнице. Зачастую, люди вкусное пиво не допивали и оно кисло в бутылках. Выливать это месиво с жуками, муравьями и слизняками — то еще удовольствие.

        Иногда, мужики уставали идти домой и допивали пиво на лавочках во дворе. Приходилось караулить, кружа в некотором отдалении. Здесь появлялись пришлые конкуренты — непонятно откуда появляющиеся бабки. С ними конкурировать было бесполезно — они говорили кодовую фразу: Допьете бутылочку не выбрасывайте. И садились рядом, на ту же скамейку-чуть ли не на колени людям.

        Но зато все кусты были мои. Набив полиэтиленовый пакет бутылками (влезало 10-12 штук) я, звеня, позорясь и краснея, тащил будущие деньги домой.

        Там вываливал все в раковину и бутылки лежали отмокали- грязные не принимали, а с этикетками стоили дешевле.

        Провоняв кислым пивом, загадив все вокруг ошметками мокрых этикеток, тащил бутылки на приемный пункт.

        На приемном пункте (он был с торца дома) надо было схитрить. Если ты ленивый, то просто отдавал бутылки приемщику, но тут был нюанс: бутылки со сколами в горлышке не принимали. А если ты отдавал бутылки напрямую приемщику, он проверял пальцем каждую бутылку. Но можно было съевреить — взять рялом стоящий ящик из металлической проволоки, и самому расставить бутылки, отнеся приемщику уже полный ящик. Тогда он проверял бутылки выборочно.

        Получив деньги за эту грязную работу, я радостно бежал на студенческий рынок за непосильным трудом нажитыми сигаретами) или жвачкой-смотря что больше хотелось в тот момент.

        Вот такое детство без тиктоков, кока колы и пиццы.

        Как мне подсказали, как заработать

        Созвонились с подругой, поболтали о том, о сём. Посетовала, что деньжат не хватает. Что проблемы недавно были даже с оплатой кредита и один банк меня чуть ли не затравил. Но худо-бедно расхлебала, но ситуация в целом не позволяет не ощущать финансовых ограничений. Подруга тут же вызвалась помочь, рассказала что вложилась в один проект и теперь горя не знает. Коротко объяснила — оказалось это криптовалюта юмихуюми. Типа все прозрачно и каждый месяц на парамайнинге аж 32 процента.
        Для входа надо было 2500 рубликов, чтоб завести кошелёк этой крипты и ещё одной — от клуба. Также вступить в структуру её знакомого, чтоб можно было вопросы задавать. И тд. Потом типа ещё монет купишь во время скачков и будешь не работая получать больше, чем зп.
        Ну сумма невелика, условия соблазнительные. Решилась. Уже на следующий день в переводе на деньги мой вклад в кошелёк из 28 долларов превратился в 40. Думаю, во дела, за день разбогатела, завтра наверное стану миллионершей. Ага — щаззз. сейчас и до 10 баксов не дотягивает, хотя парамайниг из 18 купленных монет сделал мне уже 28. А я все беднею.
        Спрашиваю подругу, как часто случаются такие перепады в динамике роста. Оказалась нихрена она не знает. Её кошель ей регулярно пополняет этот знакомый, потому что он её новый парень. Он туда ввалил почти лям и имеет бонусы с привлечённых людей, являясь главой структуры. А она сама ни в чем себе не отказывает за его счёт, сама, собственно, вообще не вникая в тему. Он ей просто переводит в крипте, она снимает и тратит.
        Нормальное такое вложение. Только вот при вводе денег на кошелёк не каждой идёт такой мужик бонусом.
        Жду, когда крипта станет стоить хотя бы так же, как я купила. Выведу нахрен сразу. Не жили богато — нефиг начинать.
        Ну, и принимайте в Лигу тупых. Надо ж было обо всех нюансах обогащения подруги узнать, а я только в одну сторону вникла.

        TAL Education: инвесторы поставили всё на зеро и проиграли (снова)

        История о том, как можно потерять весь капитал на рынке за 1 день!

        Три крупнейших образовательных компании Китая: TAL Education, New Oriental Education и Gaotu Techedu. Все трое зарабатывают на платных курсах для школьников и студентов всех возрастов в трех форматах занятий: небольшие классы, персональное репетиторство и онлайн-курсы.

        Что произошло?

        В пятницу 23 июля в массмедиа появилась новость, что компартия Китая хочет сильно ограничить работу частных образовательных школ. Грубя говоря, будет запрет на коммерческое репетиторство по основным школьным предметам. Также будут запрещены иностранные инвестиции в сектор образования, а самим компаниям запрещено собирать деньги через листинг ценных бумаг на бирже или любым подобным образом. Переводя на язык инвестора — это значит «срочно бежим с тонущего корабля»!

        Gaotu Techedu (GOTU)

        New Oriental Education (EDU)

        TAL Education (TAL)

        Нас больше всего интересует TAL Education, т.к. только она одна доступна большинству российских инвесторов.

        У компании феноменальные показатели: гигантские темпы роста выручки (средний за 5 лет 49% г/г), двузначная рентабельность, огромный рынок с потенциалом в десятки млрд USD. Продажи выросли с $37,4 млн в 2009 году до $4,496 млрд в 2022 году — за 12 лет рост в 120 раз или по 50% год к году. За последний год количество студентов выросло на +50% и в добавок на балансе лежит $4.2 млрд. Идеальная компания роста для инвестора, о которой трубили все брокеры на протяжении целого года!

        В июне (всего лишь месяц назад) консенсус-прогноз аналитиков с Уолл-стрит для бумаг TAL составлял $78,98, что предполагает потенциал роста в размере почти в 200%. Из 30 аналитиков 25 — рекомендовали покупать акции, 4 — держать и всего лишь 1 — продавать. На секунду, это было мнение самых авторитетных аналитиков США. Ещё раз. Месяц назад всего лишь 1 аналитик рекомендовал продавать акции.

        На нашем рынке самый популярный брокер это тиньков и у него в июне была вот такая рекомендация. Нужно ли говорить, что огромная толпа новичков скупила акции не думая, а самые смышленые купили с плечом (на заёмные средства брокера).

        Всё что нужно знать о рекомендациях брокера:

        Да, в пятницу 23 июля случился крах акций, НО (!) если капнуть чуть дальше, то мы увидим, что НИ У КОГО не было шанса выйти сухим из акций TAL.

        Купили акции вчера? потеряли 69%

        Неделю назад? потеряли 68%

        Месяц назад? потеряли 73%

        Полгода назад? потеряли 92%

        Год назад? потеряли 92%

        Очень интересный беспроигрышный аттракцион) больше всего удивляют горе инвесторы, которые хотели заработать миллионы, но не фартануло. В пятницу у многих брокер автоматически закрыл убыточные позиции, потому что люди использовали заемные средства самого брокера. Это называется маржинколл — когда брокер даёт в долг, но если активы начинают резко падать, то брокер автоматически закрывает вашу позицию, чтобы вернуть свои деньги обратно. При этом сам инвестор в лучшем случае остаётся с нулем на балансе, в худшем вообще с минусом.

        Вот одна из реальных историй инвестора тинькова, который потерял 2,5 миллиона:

        Вот ещё один пример:

        Самое ужасное, что такие истории ничему не учат молодых инвесторов. В данном случае «инвестор» хочет обратиться в прокуратуру для расследования ситуации, чтобы брокер и биржа были наказаны. Это абсурд. Человек сыграл в рулетку, проиграл и теперь винит в этом казино. Я вижу в этой ситуации отсутствие знаний, игнорирование рисков и абсолютное нежелание нести ответственность за свои действия.

        Есть инвесторы, которые потеряли 5.5 млн руб, но при этом адекватно оценивают ситуацию. Таким ребятам я искренне хочу посочувствовать.

        Но есть и позитивные инвесторы) которые потеряли около 2 млн и принимают это с улыбкой:

        Точно всё так ужасно?

        Теперь давайте взглянем на ситуацию с другом стороны. TAL ещё в пятницу на официальном сайте опубликовало сообщение, что не получали никаких рекомендаций от правительства и не понимают что происходит.

        Сейчас цена акций $6.23, значит капитализаций всей компании примерно $3,8 млрд. При этом на балансе сейчас $4.2 млрд. Получается, что теперь у компании денег больше, чем капитализация.

        На 18 мая 2022 года Morgan Stanley был крупнейшим индивидуальным акционер TAL Education Group с долей 27,7% компании (более $320 млн). На данный момент ещё неизвестно, успели ли они скинуть акции или все таки получили огромные убытки.

        При этом точно известно, что их конкуренты JP Morgan успели продать акции Tal Education , New Oriental и Gaotu до минимума после сообщения о том, что Китай принимает жесткие меры.

        Неужели Китай решил таким образом повлиять на США? Убили внутри страны весь сектор частного образования, но при этом наказали американских брокеров на $320 млн. Выглядит как выстрел себе в ногу.

        Псевдо-факт 4:

        Это уже из разряда конспирологии, может кто-то их крупных инвесторов захотел закупиться по минимальным ценам перед официальным разъяснением новых ограничений. Может быть само правительство Китая решило так получить выгодную позицию в переговорах с представителями рынка частного обучения.

        Псевдо-факт 5:

        Инсайт друга из Шанхая) работает в сфере образования, не воспринимайте серьёзно, выводы делайте сами, но ситуация интересная.

        Вместо вывода:

        Не пытайтесь обыграть рынок! Нереальные доходности молодых инвесторов в 99% случаях фактор простой удачи, которая рано или поздно заканчивается.

        Четко осознавайте свои риски и придерживайтесь широкой диверсификации своего портфеля. НЕ используйте маржинальную торговлю и НЕ доверяйте слепо рекомендациям брокеров.

        У меня не было позиций в TAL, но куплен фонд на весь Китай (FXCN) по которому сейчас тоже минус 16%. В рамках всего портфеля это менее 0,5% убытков. Всё благодаря хорошей диверсификации активов.

        Интересно, есть на пикабу пострадавшие?

        Я планирую выйти на пенсию через 15 лет, о чём пишу в небольшом тлг канале, и точно не готов так бездумно рисковать.

        На заработки

        В наших широтах зарплаты весьма не велики. Есть у нас знакомые, что в долгах, как в шелках, и все ждут «по щучьему веленью» большого богатства. Муж в этой знакомой семье то на автомойке работает, то грузчиком. И вдруг они решили утереть ВСЕМ нос.

        — Я своего на заработки, в Москву, отправила, — заявила в телефонном разговоре моей жене подружайка эта. Ну и тут же, конечно, поведала на что она собирается тратить астрономические заработки своего супруга, — Реснички сделаю, волосы наращу, гардероб обновлю, старший скутер просит — куплю, уже пообещала.

        — Может сначала задолжность по ипотеке погасишь? — Спросила моя жена.

        — Там на все хватит, — смело заявила подруга.

        С тех пор прошло уже несколько месяцев. Мужик ее стал искать работу того же порядка — автомойка. На одной за месяц помыли три машины, на другой платили им по 500 рублей в день, а теперь он так и вовсе просит у жены денег на то, чтобы купить обратный билет до дому до хаты.

        И снова звонок от этой подружки моей жене:

        — Москва-Москва, а там работы нет! — злится подружка.

        — Как нет? Так не бывает.

        — Так мой обратно едет. Нет там работы.

        — Слушай, а я тут видела что там заводы какие-то, что-то там.

        — Нет там работы — везде обманывают.

        — Быть такого не может. А он искал?

        — Спрашивал — говорит обманывают кругом. Он только на автомойке.

        — А он думал на автомойке прям миллионером станет?

        — А что нет что ли? Это ж Москва — там все деньги.

        — На автомойке все деньги?

        — Все равно должно быть много.

        — А может на завод? Может еще куда? Ну где работать, а не машины мыть?

        — Если на автомойках не платят, то и там платить не будут.

        — Ну ладно. Как знаешь.

        На сим разговор и окончился. В скорости покоритель столицы возвращается в родные просторы. Будет рассказывать какие москвичи гАвно и как они всех кидают. Нда. вот так и появляется слава о могутных городах

        Ответ Sega22 в «Когда не хватает работников то будут платить и выше»

        Не знаю, жить нужно здесь и сейчас, завтра может и не настать. Ему кажется, что вот сейчас в 38 он выйдет на свою маленькую пенсию и будет жить в свое удовольствие.
        У меня был товарищ один, ему бабушка квартиру оставила на Тверской, на первом этаже трешку. Сам по себе товарищ ни о чем-работал охранником, образование школа. Начал ее сначала как жилую сдавать, но денег на ремонт нет, а состояние ремонта из 80 удручало потенциальных съемщиков. Потом ему кто-то подсказал, что если перевести в нежилой фонд и сдать под магазин, то денег выйдет в разы больше. Он так и сделал, выходило,в начале 2000-х, порядком 120.000 рублей в месяц. Сразу машину купил, отдых через неделю, понты рекой. Работа не нужна, пришло присыщение всем, говорят спился, он тогда общаться со мной перестал, через знакомых знаю что спился, квартиру его арендаторы обманным путем на себя переписали.
        У меня обратный пример, когда всего постепенно добиваюсь сам. Лишнего никто не дарит, чужие люди помогают больше, чем со своих дождешься. Доходило до того, что старший брат заставил написать расписку, когда я отца машину выкупал.
        Отдали с супругой ипотеку, за квартиру, где будут жить дети, взяли новую на дом, в котором сейчас живёт тесть. То есть, я уже понимаю, что вокруг себя обеспечил как мог недвижимостью себя и детей, надеюсь, что дети только приумножать будут, а не подерутся из-да недвижимости.
        Подработки, когда были, тоже брал, без выходных работал, откладывал, чтобы ипотеку быстрее закрыть, но с женой пошёл разлад, любая женщина требует внимания. Да и как-то сидел и считал, сколько выходит денег и сколько тратиться ресурсов, под час овчина выделки не стоила.
        Есть хорошая книжка , которую написал Эрнест Хемингуэй "Старик и море", так вот по мне это лучшее описание счастья-оно эфемерно и для каждого своё, ты можешь достичь цели, но не факт, что удержишь достигнутое в руках.

        Тем временем биток

        Тем кто жалел что не купил битки за шапку сухарей. Приготовиться!

        Как сельский гастроном вышел на биржу и превратился в компанию с капитализацией $100 миллионов

        Шикарнейшая история, которая максимально точно характеризует сегодняшний фондовый рынок. Кто готов купить маленький продуктовый магазин в сельской местности Нью-Джерси за сотню миллионов долларов?

        За последний год мы наблюдаем рекордные значения по открытию брокерских счетов. Толпы розничных инвесторов ведут себя не просто иррационально, они буквально потеряли всякую связь с реальностью и превратили рынок в казино. Я думал, что глядя на SPAC-эйфорию, манипуляции на Reddit, ажиотаж вокруг электромобилей и прочие аномальные явления меня уже трудно удивить, но надо признать, что я заблуждался.

        Один единственный гастроном из поселения Полсборо, штат Нью-Джерси, с выручкой в $13,976 вышел на IPO прошлым летом, как Hometown International ($HWIN) и сейчас имеет капитализацию в $99 миллионов, а её крупнейший акционер, он же гендиректор, финансовый директор и бухгалтер в одном лице — это тренер по борьбе в соседней школе Пол Морина.

        Особенно забавно читать годовой финансовый отчёт по форме 10-K, ибо там всё как у взрослых с перечислением факторов риска и вот такими вот формулировочками: «The Company experienced a decrease in revenues as a result of the COVID-19 pandemic».

        Магазин был закрыт с 23 марта по 8 сентября прошлого года из-за пандемии и за это время акции компании выросли с $3.25 за штуку до $9.25. На пике капитализация Hometown International доходила до $113 миллионов.

        Журналисты CNBC выяснили, что у основателя «корпорации» нет никакого опыта в розничной торговле продуктами питания, однако в заявлении совета директоров Hometown International говорится о том, что его глубокие знания и понимание рынка делают его ценным руководителем и членом совета. Вице-президент и секретарь компании — 46-летняя учительница математики в средней школе Полсборо, Кристин Линдемат.

        Согласно годовому отчету, Полу Морина принадлежит 19% всех акций Hometown в обращении. При текущей стоимости акций в $12 его акционерный капитал составляет около 20 млн долларов. В документации говорится, что компания создавалась с целью открыть сеть магазинов деликатесов, где в домашней атмосфере будут продаваться сэндвичи и другая аналогичная продукция.

        В прошлом году расходы Hometown превысили $600 000 по сравнению с $154 000 в 2022 году. Компания также сообщила о неоперационной чистой прибыли в размере $2.2 млн от продажи акций. Примечательно, что среди других акционеров Hometown числиться несколько предприятий из Макао и Китая. С одним из них, VCH Limited, было заключено соглашение, по которому VCH Limited оказывала консультационные услуги по вопросам, связанным с выходом на состоятельных и институциональных инвесторов.

        В общем, любопытно, когда на это всё обратит внимание комиссия по ценным бумагам США.

        Бизнес-леди

        Почему если фильм собрал много денег — это ещё не значит, что студия в шоколаде

        Часто люди недоумевают, как же так, фильм собрал кучу денег, а студия жалуется, что не смогла его даже окупить. Давайте посмотрим на экономику фильмов и наконец-то разберёмся, почему всё время говорят, что фильму чтобы окупиться нужно собрать 3 бюджета.

        Бюджет фильма состоит из двух основных частей: сам бюджет и рекламный или маркетинговый бюджет. Зачастую, когда студия заявляет бюджет фильма — рекламный бюджет туда не включается.

        Упростим и будем считать, что основной доход шёл с кинотеатров.

        Допустим, фильм стоил 100 миллионов долларов, и ещё 50 миллионов долларов потратили на рекламу. А в мировом прокате удалось собрать 250 миллионов долларов.

        Половину денег забирают кинотеатры — это 125 миллионов долларов. Кстати, не думайте, что кинотеатры жируют, они с трудом выживают с одних только билетов. Чтобы заработать приходится продавать попкорн, чипсы, напитки — поэтому тот, кто хрустит в зале, на самом деле настоящий спонсор кинопоказа.

        Остальные 125 миллионов делятся между студией и прокатчиком. Условия бывают разные, но прокатчик может смело откусить 10% от суммы. Итого студии остаётся 112 миллионов.

        Расходы: 150 миллионов (создание + реклама)

        Доходы: 112 миллионов

        Убыток: 38 миллионов.

        А казалось, столько денег!

        Давайте посмотрим на примере многострадального Джонни Деппа и его друга Одинокого Рейнджера. Этот фильм называют одним из эпичнейших кинопровалов. Есть такой термин — box-office bomb, буквально бомба, взорвавшая кассу.

        Бюджет фильма 220 миллионов. Ещё 150 миллионов ушло на рекламу, итого 370.

        В прокате фильм заработал 260 миллионов. Из них 130 забрали кинотеатры, чуток откусили прокатчики, а студия получила не более 120 миллионов. На самом деле, убытки всё же оказались меньше, так как помимо кинопроката есть ещё показ по телевидению и другие источники дохода, но общие потери студия Дисней оценила в 190 миллионов долларов.

        Так что не зря сегодня считается, что для того, чтобы точно окупить фильм нужно собрать как минимум в 3 раза больше бюджета. Не стоит так уж сильно завидовать чужим миллионам. Заработать в этой схеме не так уж просто! Производство и прокат фильма — это целый бизнес, сложный и дорогой.

        На самом деле, есть куча нюансов, прибыль в разных странах может делиться по-разному, могут быть и другие источники доходов, прокатчики и студии заключают договора на разных условиях. Но всё равно, каждый доллар прибыли в мире кино выстрадан, а дорогой фильм с крутыми актёрами не даёт никаких гарантий успеха.

        В комментарии приглашаются сотрудники кинотеатров, прокатных контор и студий, уточняйте, дополняйте вашим опытом. Давайте вместе разберёмся, какого чёрта так сложно зарабатывать киношникам!

        На "пенсию" в 43. Первая промежуточная цель достигнута. Что дальше?

        Сразу перед началом рассказа уточню: «пенсия» взята в кавычки не просто так — просто взять в 43 года перестать что-либо делать и лечь на диван не является целью! Почему-то в комментариях именно так зачастую искажаются мои слова.

        Чтобы вы понимали, вот что я подразумеваю под словом «пенсия»: я рассчитал так, что если я всё буду делать правильно, то примерно в 43 года наступит тот момент, когда накопления будут полностью покрывать все обычные траты нашей семьи. Четкого ответа на вопрос «а что дальше» у меня пока нет, но я уверен, что мы сможем грамотно распорядиться финансовой независимостью и продолжим заниматься тем, что нравится, не акцентируя внимание на том, а как оплачивается такая деятельность и на что мы будем жить, если не будем заниматься тем, что нам не очень нравится и тем, что добавляет стресса в жизнь.

        Без предыстории, сразу с места в карьер. Я написал здесь уже 130 постов о том, чем я занимаюсь, и если у вас возникают вопросы, вы можете с большой вероятностью найти ответы на них в предыдущих постах.

        Как только я определился со стратегией (об этом я писал на Пикабу 1,5 года назад: Как я запланировал уйти на пенсию в 43 года или Магия сложного процента в действии ), я поставил конечную цель по своим «экстремальным» накоплениям. Впоследствии я немного её скорректировал (в большую сторону, примерно на 5%).

        Обращаю ваше внимание, что график начинается не от нуля! Привычка копить и сберегать у нас не в 2022 году появилась, а ещё в 2022 (с 24 лет). Просто в 2022 изменилась форма — накопления отправлены «работать» на фондовый рынок, а в голове начало вырисовываться понимание конечного результата. Всё, что вы прочитаете ниже — это результат 9 лет, 6,5 из которых были довольно бездарными в части доходности и выбора вариантов накопления.

        Тогда же я понял, что буду «есть слона частями», и я поставил промежуточные цели: $100’000 в иностранных (американских) акциях и 1,6 млн ₽ в российских акциях. Впоследствии эти цифры тоже немного скорректировались: я определился с аллокацией активов по странам (80% США, 5% Китай, 15% Россия) и из иностранных акций решил вычленить китайские, оставив эту цифру $100’000 только для американских акций. Для того чтобы соблюсти идеал, и стремиться к 15% в российских акциях (а я замечу, что их целевая доля была понижена с 30% до 15% — я борюсь со своим home bias), хорошо было бы снизить цель 1,6 млн ₽ в российских акциях до 1,5 или даже 1,4 млн ₽, но как-то снижать целевые уровни — не очень круто, и я оставил как есть.

        И вот первая цель достигнута, в акциях компаний из США у меня по итогам 02.03.2022 чуть более $100’000.

        Портфель можно посмотреть здесь.

        Почему портфель именно такой?

        Портфель далёк от идеала, но тем не менее, я доволен результатом. Вот небольшой фрагмент из таблицы:

        Для меня результат измеряется не в доходности — я прекрасно понимаю, что возможная высокая доходность будет сопровождаться высоким риском, и лично мне для исполнения задуманного в срок по этой части моего портфеля достаточно просто иметь рыночную доходность, которую демонстрирует индекс S&P500. Как это сделать? Купить акции из индекса пропорционально их весу в индексе. Что я и начал делать поначалу. Однако, в какой-то момент я понял, что технически это реализовать сложно, и в мае 2022 года пришёл к корректировке в сторону упрощения: я посмотрел на результат индекса S&P100, состоящего из акций 100 компаний против результата индекса S&P500, состоящего из акций 500 компаний и понял, что достаточно «сэмплировать» первый:

        S&P500 (желтым) против S&P100 (фиолетовым) на 15-летнем периоде, результат одинаковый — такой результат можно увидеть на любом хоть сколько-то длинном периоде.

        Практика «сэмплирования» довольно распространена в портфельном инвестировании: не всегда есть смысл покупать 2000 или 3000 разных бумаг для того чтобы показать примерно такой же результат с количеством бумаг, в несколько раз меньшим. Кстати, этот заумный термин я узнал постфактум: я думал, что я придумываю что-то новое, но на самом деле я изобретаю велосипед. Давайте, я покажу наибольшие расхождения с «эталонным» индексом S&P100.

        Многие в курсе, что я несущественно подкорректировал выбор бумаг, временно исключив из своих списков для покупки 5 компаний из 100: Boeing, General Electric, AIG, Schlumberger, Kraft Heinz. Суммарный вес этих компаний в S&P100 составляет 1,5%, я уверен, что это не окажется критическим изменением.

        Топ-10 компаний с превышением веса:

        1. Berkshire Hathaway, +1%

        3. Alphabet (Google), +0.53%

        6. Blackrock, +0.24%

        8. Charter Communications, +0.19%

        9. Walgreens Boots, +0.17%

        10. Facebook, +0.16%

        Berkshire Hathaway — это компания-лоскутное одеяло, внутри неё несколько сотен других компаний разной величины, которые занимаются промышленным производством (что прекрасно подходит для замены Boeing и General Electric), страхованием (что подходит для замены AIG), а одной из крупных их инвестиционных позиций является компания Kraft Heinz. Так что превышение веса на 1-1,5% — это осознанный выбор.

        Компанию Biogen я экспериментально купил чуть больше, чем требуется, хотя смысла в этом немного.

        В случае с Alphabet (Google), такое превышение — это следствие слишком большой стоимости одной акции — она стоит дороже $2000. Впоследствии это будет сглажено. В случае с Blackrock и Charter Communications — причина та же, и впоследствии это будет сглажено.

        В случае с Exelon, я вынужден был искать замену компании Duke Energy, которая по непонятным мне причинам до сих пор не добавлена в листинг СПб Биржи, и Exelon — просто похожая компания.

        В случае с остальными компаниями — это технические несущественные неточности, глубокой идеи в них нет.

        Топ-10 компаний по «недовесу»:

        3. General Electric, -0.53%

        4. Booking Com, -0.44%

        6. Microsoft, -0.34%

        7. Duke Energy, -0.29%

        9. Goldman Sachs, -0.19%

        Tesla добавлена в индексы S&P500 и S&P100 21.12.2022 — менее 3 месяцев назад. Все держатели пассивных фондов, повторяющих состав индекса S&P500 получили Tesla в свои портфели по $695 за одну акцию. Буквально недавно цена опускалась на 10% ниже этой планки, и это было бы неплохим временем для того чтобы купить её себе. Подчеркну, что я не считаю, что покупать Tesla в 2022 году (после того как она выросла на 800% в прошлом году) — это крутая идея. Эта компания теперь имеет очень высокий вес в индексе, и её результат заметно влияет на разницу между результатом моего портфеля и результатом индекса, я это стал замечать, и мне это не нравится. Возможно, я смогу купить её заметно ниже, чем держатели пассивных индексных фондов, и это будет маленькая победа здравого смысла. А может, всё так и останется в подвешенном состоянии.

        Про Boeing, Duke, AIG и General Electric я писал выше, повторяться смысла нет.

        Booking Com имеет очень высокую стоимость одной акции ($2280). Вкупе с малым весом, я смогу позволить себе её купить только в случае, если сумма американских акций будет

        Paypal на протяжении всей истории выглядел жутко дорогим, и практически не было возможности купить их акции по психологически комфортной цене. Отсюда и «недовес». Тем не менее, у меня есть акции, купленные по $101 (сейчас акции Paypal стоят $270).

        В случае с остальными компаниями — это технические несущественные неточности, глубокой идеи в них нет.

        Придирчивый читатель, видя состав портфеля по ссылке в верхней части поста, обратит внимание на кусок с компаниями, которые не входят в отслеживаемый (эталонный) S&P100. И вот эти 8 компаний вне индекса S&P100 (но 7 из 8 есть в индексе S&P500):

        2. Boston Scientific, 0.42%

        3. Activision Blizzard, 0.19%

        5. Waste Management, 0.11%

        8. Vertex Pharmaceuticals, 0.21%

        Суммарный вес компаний равен 2,35%. Особенной идеи в них никакой нет. Эти компании остались с тех времен, когда стратегия не была оптимизирована. Скорее всего, уже с конца этого года их постигнет одна участь: постепенно я буду их продавать, дожидаясь достижения 3-летнего «возраста», чтобы не платить налог на прибыль при продаже (пользуясь нашей «читерской» налоговой льготой). Многие из них лежат в портфеле уже 2-2,5 года, и значительно выросли (например, Activision Blizzard +102%). Если я не буду дожидаться 3-летнего «возраста», я заплачу НДФЛ с положительного результата в рублях (который даже выше реального результата засчет девальвации рубля в 2022 году на 20%). На результат портфеля это существенно повлиять не может, а лишние издержки мне ни к чему.

        Диверсификация

        Может показаться, что все эти расхождения могут существенно навредить доходности или исказить результат. Я не стал тратить несколько часов на то чтобы сравнить свои результаты с бенчмарком. Я делал это буквально недавно, в конце 2022 года, и смысла тратить эти часы так часто — никакого нет. Я, как и обещал, сравниваю результат дважды в год: по итогам каждого года с момента начала инвестиций в фондовый рынок (начало октября каждого года) и в конце календарного года. Здесь же приведу текущее распределение по секторам. Это «эталонное» распределение по секторам в индексе S&P100:

        А на диаграмме ниже — распределение по секторам в моем портфеле:

        Заметная разница только в секторе потребительских товаров, и оно связано с тем, что Tesla относится к этому сектору по глобальному классификатору.

        Что касается аллокации по странам, то она практически доведена до целевой (80/15/5), чем я доволен:

        Цель выполнена. Что дальше?

        Я уверен, что до конца апреля будет выполнена и вторая цель — 1,6 млн ₽ в российских акциях (факт на момент написания 1,56 млн, 97,5%).

        Я планирую в 2022 году продолжать блюсти аллокацию по странам 80/15/5.

        Это дискуссионный вопрос! Сейчас на нашей бирже доступны компании из Швейцарии (Novartis), Германии (Adidas, BMW и др.), Японии (Sony, Toyota) и некоторых других стран. На все эти компании будет распространена налоговая «читерская» льгота, и это прекрасно. Может есть смысл в том чтобы немного разбавлять акции США акциями из других стран, представляющих развитые рынки. Если такое решение будет принято, я обязательно сообщу об этом всем.

        Несложно посчитать, что если я хочу идти к портфелю в $200’000, я должен поставить цель по американским акциям, просто умножив эту сумму на 0,8.

        Так что следующая цель — $160’000.

        Она может несущественно корректироваться со временем.

        Я продолжаю делать что делал:

        1. Зарабатывать больше, чем тратить.

        2. Разницу — инвестировать.

        3. Инвестировать во что угодно, главное не в откровенно плохое.

        4. Не продавать ни при каких обстоятельствах.

        Через 10 лет посмотрим, что из этого выйдет.

        О своем портфеле, о своей долгосрочной пенсионной стратегии и о поисках истины — пишу здесь, на Пикабу (сюда попадает примерно треть наиболее подходящего по смыслу и настроению) и в Телеграм (оттуда и эта информация, первоисточник).

        Просто "мысль вслух"

        Белуга — российский GameStop? Похоже, памп на бирже начался и в России

        Странные вещи происходят на этой неделе на российском фондовом рынке..

        Компания «Белуга Групп» (тикер BELU на Мосбирже) выросла на 340% с начала года, причем, основной рост пришёлся на текущую неделю, с 15.02: за неполную неделю она выросла на 235%. Капитализация компании, возможно (мы не знаем наверняка, об этом ниже), выросла с 22 млрд рублей до 97 млрд рублей всего за 1,5 месяца.

        Нет никакого смысла рассказывать, чем занимается компания и каковы её финансовые показатели, ибо в свете последних событий ни то, ни другое сейчас никому не интересно. Сразу к делу.

        Давайте вспомним апрель 2022 года. Я делал заметку «Защитные активы» 15.04.2022, где обращал внимание на то, как хорошо акции «Белуги» отреагировали на мартовскую панику на фондовом рынке.

        Пока весь мировой рынок оправлялся от шока, Белуга росла на 37% за 2 месяца

        Тогда же внимание пало ещё на один примечательный факт: компания производит агрессивный обратный выкуп — выкупает собственные акции с биржи. За короткое время количество акций в обращении сократилось с 25 млн до 19,4 млн штук — на 22%, что очень много.

        По результатам финансовой отчётности за 3 кв. 2022, компания отчиталась о сокращении количества акций в обращении с 19,4 млн до 15,8 млн штук — ещё на 18,5% меньше!

        Это очень высокие темпы: так, Apple славится своим агрессивным обратным выкупом, но темпы выкупа составляют примерно 3-5% в год!

        А подводя итоги 2022 года Результаты 2022 года на российском фондовом рынке: лучшие и худшие секторы , я отметил, что два наших алко-производителя (пока что два), акции которых свободно обращаются на Мосбирже, оказались одними из лучших по итогам 2022 года.

        Кто бы мог подумать, что это всего лишь начало.

        С начала года и до 26.01.2022 акции Белуги не были нужны примерно никому: они не росли и не падали, объемы торгов были низкими.

        Но 26.01.2022 кто-то начал закупаться. На повышенных объемах торгов, за 4 дня стоимость акций выросла на 28%.

        С 01.02.2022 до 10.02.2022 акции Белуги активность была низкая, но судя по всему, кто-то приходил каждое утро, закупался на 3-9 млн рублей, после чего весь день торги проходили ни шатко, ни валко. Этот «некто» начал наращивать объемы: 11.02.2022 15 млн рублей в первый час торгов, а 12.02.2022 — 27 млн рублей в первый час торгов.

        На картинке ниже — типичный день с 01.02.2022 по 12.02.2022: в первый час торгов высокая активность, потом — обычная активность:

        И вот похоже на этой неделе это начали замечать остальные участники рынка!

        И вот похоже на этой неделе это начали замечать остальные участники рынка!

        15.02.2022 — рост +16% за день;

        16.02.2022 — рост +26% за день;

        17.02.2022 — рост +40% за день.

        Дошло до того, что компания вынуждена выпустить пресс-релиз на своём сайте, вот его текст:

        Это никого не останавливает, и сегодня акции Белуги вновь растут на 40% (больше нельзя, при +40% Мосбиржа останавливает торги). К моменту написания поста текущий результат +33% за день, акции стоят 5915 рублей.

        Что происходит?

        1). Самая распространённая версия: Белуга готовится к участию в сделке по поглощению/слиянию. На рынок утекла инсайдерская информация, инсайдеры закупились раньше, ну а потом молва разошлась по телеграм-каналам.

        Но сама компания в пресс-релизе заявляет о том, что она не скрывает данных о M&A-сделках.

        2). Моя версия: компания агрессивно продолжала выкупать свои акции с рынка, о чём мы узнаем из отчётности 10-15 марта 2022 года. Телеграм-каналы же «разогнали» информацию о поглощении и активности инсайдеров.

        Этот агрессивный выкуп, кстати, может привести нас к тому, что на Московской бирже останется единственный производитель алко — Абрау-Дюрсо: компания Белуга может в какой-то момент объявить оферту с принудительным выкупом остатков акций. Поэтому, кстати, мы и не знаем капитализации Белуги на данный момент: мы не знаем наверняка, сколько акций у неё сейчас в обращении!

        3). Никакой активности кроме тех самых «неведомых тайных сил» и «wallstreetbets по-русски» нет. Есть и такое мнение, но я придерживаюсь пункта (2).

        Какие последствия?

        Сегодня помимо Белуги началась нездоровая активность в Абрау-Дюрсо, Русгрэйн и ещё нескольких акциях Мосбиржи 99-го эшелона. И это не очень хорошо: каждая такая громкая история может повлечь за собой действия со стороны ЦБ, которые в какой-то степени ограничат всех нас — даже тех, кому такое поведение на рынке неблизко.

        Я также хочу предостеречь вас: не стоит лезть туда, где вы ничего не понимаете, даже если это что-то растет на 40% в день. Да, это азартно. Да, кажется, что это лёгкие деньги. Но если это не входит в ваши первоначальные планы, и если у вас нет четкого плана действий для любого исхода событий, то это может повлечь за собой потерю денег.

        Я не держу, никогда не держал и не планирую в ближайшем будущем держать акции Белуги и любые другие акции третьего эшелона. На данный момент, моя стратегия и мой план этого не предполагают.

        У меня в нашем семейном пенсионном фонде 35 российских компаний из индекса Мосбиржи: это довольно крупные компании, и я доволен результатом портфеля как за 2,5 года с начала его формирования, так и за период с начала 2022 года. Некоторые акции из семейного пенсионного фонда демонстрируют тоже неплохой результат, так например TCS Group вырос на 59% с начала года.

        Пишу здесь, на Пикабу, и в своем скромном блоге в Телеграм, откуда этот текст и перенесён сюда. Подписывайтесь где вам удобно, если тема повышения финансовой грамотности, тема грамотного подхода к своим сбережениям вам близка и интересна.

        Жизненно

        Инвестиции в России. 45 фактов, о которых должен знать каждый

        Я написал аналогичный пост ещё в сентябре 2022 года, и тогда он пользовался большой популярностью. Тот пост не потерял актуальности, и я до сих пор в ответ на базовые вопросы рекомендую прочитать его, но там есть устаревшая информация. Пора обновлять.

        Тема живая и актуальная: количество физических лиц (уникальные клиенты, Мосбиржа) выросло с 3,068 млн человек в сентябре 2022 г. до 8,787 млн человек в декабре 2022 г. А видя ажиотаж вокруг ситуации с Wallstreetbets, я опасаюсь того, что сейчас неопытные люди могут «наломать дров».

        Сейчас каждый знает, как открыть вклад в банке и зачем это нужно, а вот с пониманием устройства фондового рынка у нас по-прежнему проблемы.

        Сразу оговорюсь — этот пост — не реклама ничего, мне не приплачивают ни банки, ни брокеры. И даже наоборот — брокерам и банкирам очень бы хотелось, чтобы вы половины из этих фактов не знали, ведь они потеряют часть заработка, если каждый их пользователь будет погружен в детали.

        Я здесь не буду раскрывать вопрос активной торговли на бирже. Поэтому тут не будет ничего про фьючерсы, нефть, шорты, плечи и проч.

        Я на фондовый рынок пришел инвестировать и накапливать в долгую, я не пытаюсь заработать на разнице в стоимости между сегодня и завтра. Об инвестировании вдолгую и расскажу.

        А ЗАЧЕМ ИНВЕСТИРОВАТЬ?

        1. В России (да и в остальных странах постсоветского пространства, откуда меня читают) практически отсутствует система накопительной пенсии. Не стоит питать надежд на то, что в пенсионной системе России вдруг откуда-то появятся средства, которые смогут сделать его недефицитным, а наши государственные пенсии — достойными и ненищенскими. Нет никаких предпосылок для этого, это очень глубокая проблема. Можно сколько угодно ломать виртуальные копья, доказывая друг другу, насколько это большая проблема и обсуждать пути решения (вплоть до самых радикальных), но у меня плохие новости — эти обсуждения не приведут к тому, что у вас будет достойная пенсия, если вы сами не будете на неё откладывать.

        Я предлагаю задать самому себе вопрос: «А как я буду жить в старости?» Ответ на этот вопрос — это всегда что-то личное.

        Я пожертвовал своим «личным», вынеся дискуссию о себе в публичное поле (не призываю вас делать так же). Я не рассчитываю на государство: за 35 лет ничего не изменится. Я не рассчитываю на детей: для некоторых это выглядит как неплохой план — нарожать много детей, которые будут о тебе заботиться, — но мне эта философия не близка. Мне не близка и позиция «живи сегодняшним днём, умри в 60, чтобы не заботиться о жизни после».

        И поэтому я пришёл к мысли: если я сам о себе не позабочусь, никто не позаботится.

        Я прекрасно понимаю, что 85-90% людей не могут тратить меньше, чем зарабатывают, и у меня нет для них волшебной пилюли. Но я надеюсь, что хотя бы несколько человек, прочитав это, задумаются.

        2. Международный опыт подтверждает: инвестиции в фондовый рынок являются важной (если не основной) составляющей накопительной пенсионной системы. Причем, чаще всего это прозрачные счета с возможностью частичного или полного самостоятельного управления (а не как идиотские НПФ сейчас, которые находятся в состоянии зомби с 2022 года, да и до этого к ним были огромные вопросы).

        3. Несмотря на отсутствие накопительных персональных пенсионных счетов (а может и благодаря тому, что они не связаны с пенсионной системой, за что спасибо), в России есть техническая возможность для того чтобы начать накапливать на пенсию нормально, по западной системе, используя инструменты фондового рынка, причем глубочайших профильных знаний для этого не требуется. И об этом тоже поговорим в соответствующем подразделе.

        4. Если вас тошнит от России настолько, что не хочется никак связывать свои накопления с местной финансовой системой (а может, вы читаете меня из стран нашего ближнего зарубежья), то здесь тоже есть «варианты». Я эту позицию не разделяю, но ваше право на выбор уважаю. О них я поговорю в заключительном блоке.

        КАК И ГДЕ ОТКРЫТЬ СЧЁТ

        5. Каждый крупный банк имеет свою собственную компанию-брокера. Сбербанк, ВТБ, Открытие, Альфа, Тинькофф — у всех них есть компания-брокер, встроенная в систему. Какой банк нравится (каким пользуетесь) — туда в первую очередь и надо смотреть. Я выбирал брокера по такому принципу почти три года назад, тот же принцип предлагаю и вам, моё мнение здесь не изменилось.

        Здесь не место для экзотики! В сфере крутятся мошенники, уверены ли вы, что не попадёте в их лапы, выбирая среди мелких «экзотических» брокеров? Безопасности будет посвящен целый раздел ниже.

        Я не сторонник выбора брокера по дешевизне или по отзывам из интернета. Что выгодно одному типу клиентов, может быть невыгодно другому. Да и сейчас здесь очень высокая конкуренция, и все тарифы очень близки друг к другу.

        6. В России есть две основные биржи — Мосбиржа и СПб биржа.

        На Мосбирже торгуются все российские акции, облигации, металлы (золото, серебро), валюта и с недавних пор несколько десятков американских акций. На СПб бирже торгуются акции других стран — США, Китая, Европы — всего порядка 1500 крупных и известных вам компаний. Подключение к Мосбирже происходит по умолчанию. Для подключения к СПб бирже мне приходилось писать отдельное заявление, хотя у некоторых крупных брокеров это тоже опция по умолчанию. Просто уточните этот момент при открытии счёта.

        Если вы планируете покупать американские акции, то желательно заполнить сразу «Форму w-8 ben», которой вы подтверждаете, что вы — налоговый резидент РФ. Подробнее об этом в разделе «Дивиденды и купоны».

        7. Я ПРИДЕРЖИВАЮСЬ САМОСТОЯТЕЛЬНОГО УПРАВЛЕНИЯ. Я никогда не соглашусь на доверительное управление (его вам будут предлагать). Я никогда не соглашусь на «структурные продукты». Если вы сумели открыть браузер, найти в интернете и прочитать эту статью, значит вам хватит навыков для того чтобы самостоятельно купить или продать акции на бирже.

        Вообще, в системе доверительного управления нет ничего плохого: вы недополучаете немного прибыли, оплачивая разумную комиссию профессионалам. Но в России, к большому сожалению, система доверительного управления дискредитировала себя: управляющие представляют чьи угодно интересы, но только не ваши.

        8. Брокеру тоже нужно что-то кушать, поэтому он выставляет вам всякие комиссии. Это нормально. Я сравниваю брокеров с интернет-провайдерами, в этом плане их бизнес схожий: интернет-провайдер предоставляет вам доступ в интернет, беря с вас некоторую плату, брокер предоставляет вам доступ на биржу, тоже беря с вас плату за это.

        Ознакомьтесь с этими комиссиями, чтобы понимать, на каких действиях и сколько вы будете платить. Чаще всего — это комиссия за сделки (у моего брокера это 0,05% за сделки на обеих биржах) и депозитарная комиссия (я себе подключил себе тариф без этой комиссии, но не у всех такие условия).

        Есть тарифы, на которых депозитарной нет, но чуть выше комиссия за сделки (и это не проблема, если у вас небольшие суммы каждый месяц). Есть тарифы, на которых комиссия за сделки уменьшается с нарастанием объемов торгов. Есть такие тарифы, на которых выгоднее покупать валюту. За перечисление денег с банковского счёта на брокерский внутри одной компании у меня комиссии нет, и сейчас такие условия почти везде. Короче задавайте этот вопрос представителю компании-брокера — пускай выкладывает все карты на стол.

        9. Ознакомьтесь с условиями минимального размещения средств. У моего брокера буквально недавно убрали «людоедскую» комиссию для людей с балансом менее 50’000₽. Лучше уточнить такие вещи перед заключением договора, мало ли, они у кого-то ещё остались. Не забудьте уточнить это.

        10. Я не хожу в кассу пополнять счет. Это осталось в прошлом веке. Я пополняю счет в мобильном банке. Комиссионных с меня за это никто не берет.

        ИИС — Индивидуальный инвестиционный счет

        11. Государство заинтересовано (ну или делает вид), чтобы вы знали и понимали, что есть фондовый рынок, и любезно предоставляет НАЛОГОВЫЙ ВЫЧЕТ вплоть до 52’000₽ в год. Вычет можно использовать каждый год (если вы платите НДФЛ) до тех пор пока программу не свернут. Если вы, конечно же, столько НДФЛ за прошедший год в казну уплатили (это НДФЛ с 33 500 рублей з/п в месяц или выше). Чтобы иметь право на этот самый вычет, вам при открытии счета надо потребовать «открыть ИИС». В этом факте озвучены правила для ИИС типа А, этим типом пользуются

        95-97% всех открывших ИИС. О «типе Б» чуть ниже.

        12. ИИС — не манна небесная. Есть строгое ограничение: «вынуть» деньги без «штрафа» можно только через 3 года после его открытия. «Штраф» — это как раз размер того вычета, на который у вас есть право.

        Если еще не успели получить вычет, а деньги снять надо, все ваши деньги целы. Если получили вычет и потратили его — при снятии ранее чем через три года с момента открытия счёта придется вычет вернуть. Но ваши деньги остаются вашими.

        Если три года уже прошло, ИИС закрывать необязательно, можно продолжать им пользоваться и закрыть в любой момент без возврата полученных вычетов. Вычеты по истечении трёх лет всё так же можно будет получать на тех же условиях.

        Если открываете ИИС — будьте готовы «заморозить» денежку на нём на три года.

        13. На ИИС почти все брокеры позволяют покупать любые бумаги, обращающиеся на двух российских биржах. Обращаю ваше внимание, что Сбер не дает доступа к СПб Бирже, так что выбор инструментов немного ограничен.

        Буквально в 2022 году на ИИС стояло искусственное ограничение на покупку иностранных бумаг, но сейчас этого ограничения нет.

        14. ИИС типа Б не так популярен: его особенность заключается в том, что освобождается от налогов любая заработанная на нём прибыль, полученная при продаже выросших в цене бумаг. Чаще всего, люди голосуют кошельком за тип А — за гарантированный вычет.

        АКЦИИ, ОБЛИГАЦИИ, ФОНДЫ, ДРАГОЦЕННЫЕ МЕТАЛЛЫ

        15. Акция — это такая бумага, купив которую вы становитесь собственником компании в 0,(0 в периоде)1% её части. Да, вы не ослышались. Купив акции Газпрома, вы становитесь одним из сотен тысяч собственников Газпрома. Вот только РФ владеет половиной народного достояния, а вы — одной миллиардной. Но статус у вас — примерно одинаковый. И право на доходы компании хоть и пропорционально вашей доле, но одинаковое.

        16. Акция скачет словно арабский жеребец. +1% или -1% в день — это движение абсолютно нормальное, не зависящее практически ни от чего и при этом от всего сразу. Это движение — как белый шум, как помехи на графике длиною в много лет.

        Но при этом на супердлинном горизонте (20, 50, 100 лет) акции зачастую растут сильнее других биржевых инструментов.

        17. Кстати, о Газпроме. Купить его акции можно в минимальном количестве 10 штук. Это называется лотом. Иногда бывает 1 лот = 1 акция (пример — Норникель), часто 1 лот = 10 или 100 или даже больше акций.

        С иностранными компаниями проще: лот всегда равен одной акции, будь то акция Amazon стоимостью $3200 или акция Ford стоимостью $10.

        Лот из 10 акций Газпрома стоит 2200 рублей. Немного, правда? Акции Русала — вообще халява, за лот из 10 акций заплатите 350 рублей. Можно брать на сдачу.

        18. Лучшие компании страны, будь то США или Россия, попадают в соответствующий биржевой индекс. Для России базовым индексом считается индекс Мосбиржи, для США — индекс S&P500. А вообще индексов — куча, особенно секторальных, но пост не об этом. Лично для меня индекс — это прекрасный индикатор того, насколько важна и крупна компания. Например, максимальными весами (от 12% до 15%) в российском индексе обладают Сбербанк, Газпром и Лукойл. Логично, неправда ли?

        19. Купив акцию, вы становитесь настолько полноценным владельцем доли компании, что вам постоянно на электронную почту начнут приходить письма о том, что компания организует собрание акционеров и приглашает прийти и проголосовать за то или иное действие. Обычно письма скучны, приходить на собрания — смысла нет, разве что ради халявных пирожков и кофе-брейка, а больше и незачем. В пандемию некоторые компании начали проводить онлайн-собрания, и в нескольких из них я даже поучаствовал.

        20. Облигации — это по сути долговые ценные бумаги. Покупая облигацию федерального займа (ОФЗ), вы покупаете долю в госдолге России. Россия заимствовала на рынке деньги, и вы с облигацией на руках получаете выплаты по кредиту по строгому расписанию — раз в полгода. Эти выплаты называются купонами.

        ОФЗ даст вам чуть больше доходности, чем вклад в банке, но лично я считаю рублёвые ОФЗ даже более надежной вещью, чем банковский вклад. Дело в том, что Россия может выпустить любое количество рублей для того чтобы расплатиться ими по долгам. Это в буквальном смысле делается нажатием нескольких кнопок в личном кабинете.

        Коммерческий банк же, в котором вы храните вклад, такой кнопкой не обладает. Если дела у банка пойдут очень плохо, он не увеличит количество рублей нажатием волшебной кнопки. Да, в большинстве случаев вас спасёт система страхования вкладов. Но и она нерезиновая ;)

        21. Корпоративные облигации — то же самое, только в долг вы даёте не России, а компании, ну например тому же Газпрому. Чем меньше компания, чем сомнительней бизнес — тем ниже её кредитный рейтинг, тем больший процент она платит по кредиту, и тем выше окажется ваша доходность. Тут уж сами решайте, брать ли этот риск невыплаты на себя или нет.

        22. Собрать свой собственный портфель из акций так, чтобы учесть все нюансы — сложно, а с небольшими накоплениями — невозможно. И тут крупные игроки придумали фонды — Биржевые паевые инвестиционные фонды (БПИФ) или Exchange-traded funds (ETF’ы), что суть одно и то же с разницей в деталях. Фонд покупает на несколько миллионов долларов разных акций и продает вам доли в этом фонде. Он даёт вам возможность вложить деньги сразу во много компаний (в широкий рынок), не тратя время. За это фонд «съедает» комиссию. Сейчас в России комиссии большинства фондов варьируются от 0,5% до 1% в год от стоимости всех вложенных в него активов.

        23. Фонды не от хорошей жизни покупают как можно больше разных бумаг, а потому что главный принцип грамотных инвестиций — диверсификация. Вкладывать все деньги в одну или даже две компании — ошибка. Даже небольшие суммы обычно делятся между 5, 10, а то и 20 компаниями.

        ДИВИДЕНДЫ И КУПОНЫ

        24. Прибыльные компании могут вкладывать свою прибыль в собственное развитие, а могут часть прибыли выплачивать владельцам акций в виде дивидендов. В США дивиденды любят платить 4 раза в год равными долями. В России чаще всего это выплаты 1-2 раза в год.

        Яндекс развивается, и осознанно не платит дивидендов, всё уходит в развитие.

        А Северсталь — компания развитая, и обещает вплоть до 100% от своего свободного денежного потока платить в виде дивидендов.

        Чтобы иметь право на дивиденды, необходимо владеть акциями в «день отсечки», а не весь год и даже не весь месяц. Схитрить, купив в день отсечки с надеждой продать завтра за те же деньги, не получится. Таких хитрецов — вся биржа, и акции падают в цене ровно на сумму выплаты дивидендов на следующий день после отсечки.

        25. С облигации чаще всего 2 раза в год приходит купон (с некоторых облигаций — чаще), а в конце срока — возвращается номинальная сумма (иногда работает немного по-другому: изучайте условия прежде чем купить).

        Например, если номинал облигации 1000 рублей, она погашается в 2025 году, торгуется за 100% от номинала, а доходность заявлена в 7% годовых, то вам раз в полгода будет поступать по 35 рублей, а в конце срока — вернется и ваша 1000. Схитрить на купонах не получится даже в теории, потому что у облигации ежедневно растет накопленный купонный доход (НКД), который вы компенсируете продавцу при покупке облигации.

        26. Дивиденды и купоны облагаются НДФЛ 13%, по российским бумагам налоги удерживает сам брокер, вам делать ничего не надо. По американским акциям (есть исключения) вам поступает сумма с удержанными уже 10% налогом, а вам необходимо в начале года самостоятельно заполнить декларацию на остальные 3% налога и отправить в налоговую, и самостоятельно этот налог уплатить.

        Купоны облигаций буквально с начала 2022 года начали облагаться налогом, до этого большинство облигаций были освобождены от НДФЛ.

        27. Есть и «еврооблигации» — несмотря на «евро» в названии, номинированы они чаще всего в долларах США. Их выпускают российские компании, их тоже можно купить на Мосбирже и получать купоны в долларах США. Есть даже еврооблигации Минфина РФ, т.е. госдолг России в долларах США. Чаще всего, это старый госдолг, новый в иностранной валюте Россия не спешит наращивать.

        28. Дивиденды и купоны приходят на тот счет, который вы укажете при составлении договора — можно на банковский, можно на брокерский. Правда, не все брокеры поддерживают такую функцию (мой не поддерживает, и все деньги приходят на брокерский, что при моей стратегии даже удобнее). При поступлении денег на электронную почту приходит соответствующее письмо с отчетом — откуда пришло, сколько пришло, сколько налогов удержано (если удержано).

        29. На фондовом рынке есть и инструменты для инвестиций в драгоценные металлы. Чаще всего, здесь приходится говорить о золоте.

        Есть специальные БПИФ/ETF-фонды, которые покупают золото в свои хранилища, а вам продают паи фондов.

        Некоторые брокеры позволяют купить на валютной секции Мосбиржи золото и серебро. Хранится металл в таком случае так же как и акции — в национальном расчетном депозитарии.

        БЕЗОПАСНОСТЬ

        30. Риск есть всегда, даже если вы храните деньги под матрасом. В ценных бумагах тоже свои риски. В основном, это банкротство компании, акции которой у вас есть. В случае с облигациями — это риск дефолта (невыплаты купона или еще хуже — основного тела). Если вы имеете дело только с крупными компаниями, финансовое положение которых устойчиво, этот риск сводится практически на нет.

        31. Ваши акции хранятся не у брокера, а в независимом от него депозитарии. А точнее, записи о вашем владении хранятся в целой цепочке депозитариев разного уровня. Например, для российских бумаг базовым является Национальный Расчётный Депозитарий (НРД), для американских бумаг — The Depository Trust & Clearing Corporation (DTCC). При этом, вполне нормальным является многоуровневая система, где у брокера есть свой нижестоящий депозитарий (наши биржи обязывают их передавать все записи выше — в вышестоящий депозитарий). Опять же, речь сейчас о крупных надёжных брокерах, что там у мелких — я не знаю. Уточняйте про депозитарий при открытии счета. Что бы ни случилось с брокером, ваши акции будут в безопасности. Можете в случае какого-то расстройства перейти к другому брокеру, даже не продавая. Более того, существует техническая возможность депозитарного перевода бумаг из-под российского брокера к иностранному брокеру.

        32. Если вам звонят из Международных финансовых центров и от швейцарских брокеров (названия могут быть другие, но тоже красивые), приглашают прийти в офис в Москва-Сити (это прямо очень явный сигнал — почему-то мошенники любят снимать каморку в Москва-сити), если они очень навязчиво предлагают отдать им ваши деньги, знайте — ЭТО МОШЕННИКИ.

        Если вы отдадите деньги, то даже возможно вы будете некоторое время видеть какие-то циферки в личном кабинете (которые будут расти сильнее чем растёт рынок, раз в пять). Но денег своих вы больше не увидите.

        Их номера лучше сразу блокировать, в разговоре они ведут себя агрессивно, в какой-то момент вы даже заранее зная, что вас разводят, можете почувствовать лёгкий гипноз.

        33. А теперь о плохом — деньги на брокерском счете в отличие от вкладов в банке не застрахованы. Точнее, у зарубежных брокеров — часто застрахованы, а у наших — нет. В случае банкротства брокера, деньги на счету (но не ценные бумаги) будут утеряны. Поэтому не храните там большие деньги, если брокер мелкий или на горизонте замаячил какой-то сильный негатив.

        34. Риск того, что простой смертный-неолигарх пострадает от политических конфликтов между РФ и США лично я считаю призрачным и несущественным. Я не встречал ни одного случая, когда простые физические лица (не связанные с криминалом) пострадали бы, а их акции — были бы изъяты. Ни в случае с Венесуэлой, ни в случае с Ираном этого не происходит. Лично я этим риском пренебрегаю.

        35. Риском того, что наше правительство вдруг в один день решит национализировать наши ценные бумаги, я тоже пренебрегаю. Это может произойти лишь в одном случае: если частная собственность в стране перестаёт существовать. В таком случае, не помогут ни банковские вклады, ни даже недвижимость. Такое бывало в нашей истории единожды, и людей не спасла недвижимость. Если вы ощущаете такой риск как реальный, то здесь есть вполне легальное решение — открыть счёт у иностранного брокера.

        СЧЕТ У ИНОСТРАННОГО БРОКЕРА

        36. Открыть счет у зарубежного брокера — можно и даже вполне легально. Это будет дороже по комиссиям на малых суммах, и примерно одинаково — на больших ($100’000+). Не забудьте сообщить в российскую налоговую о том, что такой счет у вас есть (с 01.01.2022 это условие обязательно). Есть буквально пара американских брокеров, и пара европейских, которые работают с россиянами (украинцами, беларусами, казахстанцами) и заслуживают доверия. Перечислять не буду, дабы не оказаться заподозренным в рекламе.

        37. Есть одна важная особенность инвестиций через иностранного брокера: налоговым агентом по всем своим сделкам являетесь вы сами, а не ваш брокер. Вам придется каждый год сдавать декларацию, в которую нужно вносить все ваши сделки, и самостоятельно уплачивать налог на прибыль после проверки декларации. Благо, в интернете уже есть куча инструкций.

        38. Изучите процедуру ввода и вывода средств: внести средства на свой счёт, скорее всего, удастся только в рублях, и вывести тоже. Изучите стоимость валютных сделок у этих брокеров (покупка долларов за рубли и наоборот). Ввод-вывод средств тоже может оказаться небесплатным.

        39. Изучите возможность снятия средств в стране, отличной от страны, откуда средства вносились (если вдруг у вас есть такие планы). Иностранный брокер может отказать вам в этом, аргументируя отказ заботой о безопасности ваших средств и недопущением использования серых налоговых схем.

        40. Бесспорное преимущество иностранных брокеров перед российскими — широта инструментов. Это и фонды с низкой комиссией за управление, и все акции со всех популярных бирж, а не только допущенные к торгам в России. Правда, наши брокеры дают такой же доступ сейчас людям со статусом квалифицированного инвестора за небольшую дополнительную плату.

        41. Биржа — лучшее место для покупки валюты. Время идёт, и сейчас многие брокеры позволяют покупать валюту от $1 по биржевому курсу, без накруток, с разумной комиссией.

        42. Есть еще такое важное понятие как валютная переоценка.

        Если вы купили 10 акций Майкрософта по $140 при долларе за 65, а продали через год по $160 при долларе за 100, налогооблагаемая база будет равна ($160*10*100) — ($140*10*65) = 69 000 Рублей. И налогов вы должны почти 9 000, что по курсу 100 будет аж 90 долларов с заработанных 200 долларов. Согласитесь, несправедливо. Но есть одно важное правило, которое сводит на нет эту несправедливость, и о ней в пункте 43.

        43. Есть льгота долгосрочного владения.

        Если вы держите свои акции три года и не продаёте их, то вы можете использовать льготу долгосрочного владения и не платить налог с прибыли.

        Но есть и ограничения:

        а) есть лимит для каждой отдельной бумаги (9 млн рублей, если держали три года и больше если держали дольше, что очень много как по мне);

        б) этим можно воспользоваться только на обычном брокерском счете, и только с бумагами, обращающимися на российских площадках. На ИИС пользоваться нельзя.

        44. Брокер зарабатывает на комиссиях от сделок, и он ненавязчиво вас всегда будет склонять к совершению этих сделок: выпускать рекомендации из разряда «продай Х, ведь оно так хорошо выросло». Всегда держите этот момент в голове, задумывайтесь, не манипулируют ли вами.

        45. Форекс, бинарные опционы — вещи к фондовому рынку имеющие опосредованное отношение. Ни там, ни там вы не сможете зарабатывать, что бы вам ни лили в уши. Это и не мошенники, но это — билет в один конец. Это ближе к азартным играм, нежели к фондовому рынку.

        P.S.: Не увидели ответ на животрепещущий вопрос? Напишите его в комментариях.

        Я веду блог здесь, на Пикабу, и в Телеграм (оттуда и текст). Моя цель — не завлечь вас в какие-то сомнительные истории, а даже наоборот — уберечь от «ломания дров». Если вам интересен эксперимент с моим ранним выходом на пенсию в суровых российских условиях или тема накопления на фондовом рынке в целом — велкам, подписывайтесь где вам удобно.

        Как «Ревущий Котёнок» с Reddit заработал 28 500% на акциях GameStop: объясняю простым языком

        Все обсуждают безумно красивую историю про то, как пацаны с Reddit смогли одолеть зазнавшиеся хедж-фонды, но далеко не все понимают, что именно происходило на рынках. В этой статье я объясняю простым языком, что конкретно привело к текущей ситуации.

        Что произошло: Roaring Kitty атакует!

        GameStop — это международная сеть магазинов видеоигр, которая переживает далеко не лучшие времена. Низкая прибыльность и непонятные дальнейшие перспективы (кто вообще будет ходить в магазин за тем, что можно просто качнуть из Steam?) привели к тому, что акции компании упали с $55 в 2022 до $4 к середине 2022 года.

        Несколько крупных хедж-фондов были убеждены, что падение котировок акций GameStop продолжится: как говорят профессионалы, они «зашортили» эти акции на крупную сумму. Однако, в январе 2022 года акции внезапно резко пошли вверх — особенно в течение 26-27 января, когда котировки достигли $360 (рост в 20 раз по сравнению с ценами на 1 января!).

        Оказалось, что за внезапным взлётом акций GameStop стоят скоординированные действия диванных инвесторов из Reddit-сообщества r/WallStreetBets. Причём возглавил атаку на фондовый рынок анонимный финансовый гуру под ником Roaring Kitty («Ревущий Котёнок»), который раздаёт инвестиционные советы более чем 50 тысячам своих фолловеров на YouTube.

        В итоге ставка Roaring Kitty на рост акций GameStop помогла ему превратить $56.000 в $16.000.000 (фантастическая прибыль в размере более чем 28.500%!), а хедж-фонды с умными дядьками в дорогих костюмах потеряли миллиарды долларов (что почти привело к банкротству одного из них).

        Крутая история, не правда ли? Но у многих, кто далёк от мира трейдинга, возникает масса вопросов: Что имеют в виду, когда говорят, что кто-то «шортит» акцию? Как конкретно пользователи Reddit смогли поднять котировки акций в десятки раз? Что заставило «умные» хедж-фонды так подставиться? И, наконец, что будет с акциями GameStop дальше?

        Без паники — сейчас мы на максимально простых примерах разберёмся с ответами на эти вопросы.

        Ликбез: как работает рынок

        Давайте для простоты представим, что фондовый рынок рынок работает примерно так же, как продуктовый, а акции GameStop — это условные мешки картошки, которые на нём продаются.

        И ещё представим Фёдора, который работает в хедж-фонде, и пришёл на рынок зарабатывать. Если сейчас мешок картошки можно купить на рынке за ₽100, и Фёдор ожидает, что цена будет в будущем расти, то заработать на этом нетрудно — просто покупаешь картофельный запас и ждёшь подходящего момента, чтобы продать с прибылью.

        Но если Фёдор думает, что картошка на самом деле подмороженная и её цена в будущем упадёт (например, до ₽60) — то чтобы превратить эту идею в деньги, ему придётся придумать что-то поинтереснее. Например, он может занять у кого-нибудь мешок картошки с обещанием вернуть через месяц и сразу же продать его по текущей цене за ₽100. И если через месяц цена действительно упадёт до ₽60, то он сможет обратно купить с рынка картошку по этой цене, вернуть её согласно уговору, а разница в размере ₽40 станет его прибылью (ну, за вычетом оговоренного процента по займу, конечно). Вся эта операция и называется «встать в шорт», или «зашортить».

        Пока всё просто. Теперь давайте подумаем: а у кого Фёдор мог бы занять мешок картошки? Обычным продавцам у прилавка заниматься таким не с руки: они пришли на рынок продавать, а не заниматься долговыми операциями. Поэтому Фёдору придётся идти к Борису-брокеру — «смотрящему за рынком». Борис — уважаемый человек: он следит за тем, чтобы все сделки на рынке осуществлялись честно, никто никого не обманывал, и заодно он хранит в своём защищённом погребе картошку, принадлежащую большому количеству покупателей и продавцов.

        Так что Борис без проблем может одолжить Фёдору часть имеющейся в закромах картошки в рамках сделки «шорт». Однако, Бориса гложет мысль: а что если Фёдор вырученные от продажи заёмной картошки средства пропьёт? На что он тогда потом купит мешок картошки, чтобы вернуть Борису? Риск серьёзный: ведь если Борис-брокер вовремя не получит от должника причитающееся, то отвечать перед конечным владельцем корнеплода придётся ему лично (иначе авторитету конец).

        Чтобы не попасть в такую неприятную ситуацию, Борис говорит Фёдору: «Братиш, давай так — я тебе мешок картошки ссужу на время, и даже помогу продать. Но деньги от продажи давай тоже у меня полежат — на всякий случай. И ещё давай ты мне сверх этого из своих хотя бы ₽20 на хранение отдашь — а то времена нынче турбулентные, всякое бывает!» Теперь Борису гораздо спокойнее — с денежным обеспечением сделки вероятность того, что он окажется крайним, сильно снижается: имея на руках ₽120, при текущей цене в ₽100 можно быть уверенным, что в случае роста цен можно будет успеть откупить картофель для закрытия шорт-позиции.

        «Маржин колл» — надо, Федя, надо!

        Теперь давайте представим, что будет, если на следующий день картофельные котировки пойдут не вниз (как того хотелось бы Фёдору), а вверх — и достигнут ₽115. В этот момент Борис-брокер начнёт в панике звонить Фёдору и, периодически срываясь на жаркий мат, кричать: «Федя, срочно неси бабло! Если сейчас же ещё ₽15 не принесёшь — то я все твои деньги потрачу на то, чтобы купить мешок картошки и закрыть твой шорт!»

        Эта ситуация называется «маржин колл» (margin call) — брокер просит довнести обеспечение под угрозой ликвидации позиции. Пока текущая рыночная цена (₽115) не превышает общей суммы обеспечения (₽120), брокер может в любой момент откупить картошку обратно и ничего не потерять (все убытки лягут на Фёдора — он принёс Борису своих денег ₽20, а обратно получит всего ₽5, то есть потеряет 75% своих вложений).

        Никакие увещевания Фёдора на тему «да это всё временно, картошка мороженная на самом деле, через неделю цена будет не больше ₽60!» Бориса-брокера волновать не будут — своими деньгами он рисковать ни за что не захочет, и при любом намёке на недостаточность обеспечения от Фёдора, быстро закроет его шорт (пусть даже это будет означать потерю всех денег для Фёдора).

        «Шорт сквиз» на овощебазе

        Мы уже вплотную подбираемся к тому, что же произошло с акциями GameStop. Но сначала нам нужно разобраться с так называемым «коротким сжатием» (short squeeze).

        Давайте представим, что на нашем рынке Фёдор — не один такой гениальный агроном, и другие эксперты тоже подозревают, что картошка — мороженная, и цена её как пить дать упадёт. Естественно, они тоже хотят на этом сакральном знании нажиться, и самозабвенно шортят рынок корнеплода.

        В какой-то момент оказывается, что общий объём шорт-сделок приближается к объёму всего рынка картофеля. Пока рынок находится в равновесии, ничего страшного не происходит: цена стабильна, Борис-брокер особо не волнуется, да и срок окончания у шортовых сделок разный — поэтому закрытие каждой из них не оказывает большого влияния на ситуацию на рынке.

        Потом вдруг возникает какая-нибудь неожиданная новость: «Британские учёные доказали, что мороженный картофель защищает от ковида!» Ба-бах, цены на картошку сразу подскакивают с ₽100 до ₽130 — брокеры мгновенно предъявляют маржин коллы по всем сделкам «шорт». Естественно, деньги на довнесение обеспечения есть не у всех; так что большая часть шорт-позиций идёт под ликвидацию.

        И тут начинается самое весёлое: по рынку бегает огромное число Фёдоров с квадратными глазами, которые пытаются купить картофеля, чтобы закрыть свои «шорты». А его на всех не хватает! Хуже того: продавцы, видя такой ажиотаж, думают: «Ну, уж если всем так нужен мой анти-ковидный картофан, то я пожалуй уже не за ₽130, а за ₽150 буду предлагать!» Фёдоры в шоке, Борис одной рукой пытается накапать себе валидолу, другой — отправляет заявки на ликвидацию ещё большего числа шорт-позиций. Веселуха!

        По сути, «шорт сквиз» — это аномальная ситуация, когда небольшой первоначальный импульс запускает самоподдерживающийся циклический процесс, в котором каждый следующий виток приводит к ещё более значительным последствиям. Парадоксально, но на финансовых рынках повышенное количество тех, кто ставит на падение цены (то есть, «шортит») может в итоге привести к неконтролируемому росту котировок — и обеспечивающим это механизмом как раз является short squeeze.

        Как разогнать цену: «гамма сквиз»

        Итак, у нас с вами теперь достаточно знаний, чтобы понять завязку ситуации с GameStop. В январе 2022 года объём шортовых сделок по акциям GameStop превысил общий объём акций в обращений (это возможно, так как одну и ту же акцию можно взять взаймы и продать несколько раз). По сути, все акции на рынке были заёмными — это значит, что у игроков на понижение в совокупности имелись обязательства по откупу ценных бумаг в объёме больше, чем самих этих ценных бумаг на рынке.

        Эту ситуацию заметили ребята из r/WallStreetBets во главе с нашим героем Roaring Kitty и правильно её просчитали: если обеспечить должный первоначальный импульс, то можно спровоцировать short squeeze и отправить стоимость акций в космос (как говорят на форумах — «to the moon!»).

        Остаётся вопрос: как устроить шорт сквиз? Как придать акциям первоначальное ускорение вверх? Самым простым способом мог бы быть обычный топорный подход: начать массово скупать акции GameStop, по любым ценам. Массированный приток покупателей на рынок заставит цены поползти вверх, приближая опасность губительных для шорт-селлеров маржин коллов. Но у этого способа есть недостаток — он требует очень большого капитала, которого у множества мелких частных инвесторов нет. Поэтому вместо скупки самих акций, парни из r/WallStreetBets стали покупать опционы на покупку акций.

        В наших картофельных терминах call-опционы выглядят так: приходишь к Борису-брокеру и договариваешься с ним, что в течение месяца у тебя есть право купить у него мешок картошки за ₽150. За это право ты ему платишь сейчас ₽10. Борис думает: «Сейчас цена картошки всего ₽100, вряд ли она вырастет на 50% — как хорошо, что этот дурачок готов отдать за это бесполезное право целых ₽10!» Вы думаете: «Если вдруг цена скакнёт аж до ₽200, то я смогу купить акции у Бориса по опциону за ₽150 и заработать целых ₽50 при первоначальных вложениях всего ₽10. To the moon!1»

        Теперь представьте рынок, где огромное число инвесторов купили у Бориса-брокера call-опционов на акции GameStop. Пока текущая цена далека от цены исполнения опциона, Борис спокоен: никто не захочет использовать право купить бумагу по ₽150, чтобы продать её, например, по ₽110. Но как только текущая цена пересекает заветную точку исполнения в ₽150, опцион превращается в очень ценную штуку — а Борис начинает серьёзно нервничать. Ведь потенциально безграничная прибыль держателя опциона является потенциально безграничным убытком Бориса!

        И чем выше растёт цена акции, тем больше у Бориса желание зафиксировать текущие убытки и не позволить им вырасти ещё выше. А как Борису не позволить своему убытку вырасти? Очень просто: надо купить акцию по текущей котировке, чтобы когда придёт время продавать её держателю опционов — не пришлось её брать по ещё более высокой цене.

        Если очень (очень) сильно упрощать, то такая ситуация на рынке называется «гамма сквизом» (gamma squeeze). Продавцы опционов думали, что их риск невелик; а когда цены на акции поползли вверх и замаячили перспективы гигантских убытков — поспешили подстраховаться и стали эти акции скупать по тем ценам, по которым дают сейчас. Естественно, массовая скупка акций приводит к ещё большему росту котировок. Возникший «гамма сквиз» вызывает «шорт сквиз», все эти тенденции влияют и усиливают друг друга, и в конце концов — вуаля, акции растут в 20 раз!

        Что в итоге

        Ситуация ещё далека от завершения, но на текущий момент промежуточные результаты такие:

        — Крупный хедж-фонд Melvin Capital (более $12 млрд), который больше всех шортил акции GameStop, упал на 30% — от банкротства его спасло только экстренное вливание внешнего капитала в размере почти $3 млрд. По заявлениям, на текущий момент все его шорт-позиции закрыты.

        — Дерзкие ребята с r/WallStreetBet хвастаются прибылями во многие тысячи процентов. Впрочем, пока эти позиции не закрыты — это только так называемая «бумажная» прибыль. Все одновременно текущие держатели акций и опционов на GameStop продать на пике и зафиксировать прибыль не смогут — как только они начнут это делать массово, цена спикирует и вся эта прибыль может так же легко испариться.

        — Среди рыночных аналитиков нет практически никого, кто бы всерьёз верил в то, что справедливая стоимость акций GameStop близка к текущим уровням (она продолжает бешено колебаться в диапазоне от $200 и выше).

        — Крупные брокеры Robinhood и Interactive Brokers ввели ряд ограничений на торговлю акциями GameStop, а также некоторых других компаний, которые обсуждаются на r/WallStreetBets. Потому что манипулировать рынками — дело серьёзных дядь в костюмах, а не каких-то мутных ютуберов и чуваков с форума!

        — По состоянию на 28 января, акции GameStop всё ещё «зашортены» в совокупности на 139% (больше, чем объём бумаг в обращении) — а это значит, что предпосылки для очередного «шорт сквиза» сохраняются.

        В общем, спустя год акции GameStop почти наверняка будут стоить существенно меньше, чем сейчас. Но если вы хотите на этом подзаработать — то будьте готовы потерять всё. В конце концов, если уж команда Ревущего Котёнка смогла завалить многомиллиардный хедж-фонд — то почему вы думаете, что у вас шансов больше?

        Если статья показалась вам интересной, то буду благодарен за подписку на мой ТГ-канал RationalAnswer, где я пытаюсь найти разумные подходы к личным финансам и инвестициям. В частности, всё самое важное, что нужно знать про инвестирование, попробовал ужать в 40 минут в этой лекции «Личные финансы для разумного человека».

        P. S. Личность Roaring Kitty наконец раскрыли. Его зовут Кит Гилл, ему 34, у него вроде как счастливая семья с маленьким сыном, и он (внезапно!) финансовый советник. Теперь главный вопрос у всех — будет ли SEC предъявлять обвинения в манипуляции рынком, и насколько велика вероятность, что Котёнок присядет.

        Я открыл 10 рекламных баннеров об инвестициях в Яндексе, и вот что я там увидел

        Я не питал никаких иллюзий. Я прекрасно понимал, что я увижу. Сразу начну с результата: 9 из 10 сайтов, которые я открыл — это очень сомнительные проекты (возможно даже мошеннические, но я решил не проверять на своем опыте). Ссылок никаких не будет, мало ли. Выводы будут в конце.

        С чего всё началось

        Я пользуюсь браузерной версией Яндекс-почты, там зарегистрирована наша корпоративная почта. И часто всплывают баннеры, которые не удалить блокировщиками рекламы. Однажды я кликнул на такой баннер: «Инвестируй в проекты Газпрома!». Вот что там было:

        Довольно хитро обойден 38-ФЗ, запрещающий давать гарантии доходности, здесь «гарантируют» какие-то выплаты. При этом выглядит так, будто бы нам гарантируют доходность то ли 44% в год, то ли 44% в месяц. Я был удивлён, оказывается Яндекс может рекламировать подобную дичь! И я решил провести эксперимент: я открыл 10 баннеров об инвестициях подряд, и вот что я там увидел:

        1. Куда лучше инвестировать

        Баннер ведет на сайт с «инвест-идеями».

        Конечно же я решил скачать «идеи», которые обещают наибольшую доходность! Но оказалось, что всё не так просто: вместо скачивания «инвест-идей» мне предложили оставить контакты: почту, телефон. Имя я решил оставить фейковое, Фёдор (по первой букве в названии сайта).

        Через 20 минут мне перезвонила очень настойчивая женщина, которая пыталась задавить меня психологически, командовала и торопила: «У меня 5 минут времени, давайте не будем о ерунде». Женщина была даже не в курсе, что я хотел скачать инвест-идеи: «У нас много людей, кто-то курсы хочет скачать, кто-то книгу, не отвлекайтесь на пустяки, давайте к делу!»

        Она спросила, сколько у меня опыта (ответил, что нисколько), знаю ли я что такое финансовые рынки (знаю), сколько я хочу зарабатывать (тут я её сломал, заявив, что хочу не заработать, а сберечь, вложив средства надолго, а торговать не хочу) и знаю ли я как торговать валютами и драгметаллами (опять же, я сказал, что не хочу торговать, у меня нет на это времени). После чего на почту прислали. видеокурс (но я же хотел «инвест-идеи»!). Видеокурс я решил не открывать, мало ли что там может быть в архиве.

        2. Растущие активы

        Честно признаться, я уверен, что это та же контора, что и в №1.

        Всё то же самое, только цифры по доходности расставлены в другом (случайном) порядке. Мне предложили скачать презентацию в обмен на контакты. Назвался Павлом. Перезвонили с таким же разговором, как по методичке, допрос с пристрастием и давлением. Прислали ссылку на регистрацию, ведущую на некий юмаркетс.

        Отзывы в интернете лишь подкрепляют мои подозрения. Не то что проверять на своем кошельке, а даже проходить по ссылке не стал.

        Зато теперь по нескольку раз в день мне звонят номера, начинающиеся на +7-(495). с пометкой «Спам». Сначала думал, что будет весело общаться с ними с позиции «дурачка», но действительно какое-то психологическое давление они оказывают, так что больше трубку не беру.

        3. Акции Сбербанка с гарантией

        «Ну наконец-то, адекватный баннер!», — подумал я. БКС — вроде бы компания с именем, подстав от такой точно не ожидаешь.

        Ну и что, что структурный продукт. Посмотрите, как интересно и беспроигрышно! Упадет Сбер? Получишь 10%! Вырастет Сбер? Получишь 15%! Давайте подробнее ознакомимся с условиями:

        Но нет. Здесь взаимоисключающие параграфы, в правилах мелким серым шрифтом написано, что если Сбер упадет, доход выплачен не будет, а если вырастет — выплатят 10%. О 15% речи вообще не идёт. Это вообще законно? О БКС я был лучшего мнения. Инвестировать в такие структурные ноты, конечно же, я никому и никогда бы не посоветовал.

        4. Вновь инвест-идеи

        Уже даже неинтересно — это те же из №1 и №2.

        5. Научитесь покупать прибыльные акции

        Ого, ну давайте учиться!

        Но тут я увидел что-то знакомое! Да, про эту «Академию» я читал ещё год назад. И, если верить автору той статьи (он прошел все круги ада, в том числе и вебинар), то учат они совершенно не тому «как покупать прибыльные акции», а тому как зарегистрироваться у какого-то нонейм-брокера, зарегистрированного на Маршалловых островах. И ведь для кого-то это звучит надёжнее, чем клятые российские брокеры, «которым ни копейки доверять нельзя».

        Биржевые трейдеры Маршалловых островов примут твои деньги в ДУ! Двузначная доходность гарантирована.

        6. Стань финансовым советником

        К чёрту инвестиции, это слишком скучно и сложно! Давайте сразу окажемся на вершине финансового олимпа! И реклама в тему. Денис научит — план за 2 часа, вебинары всего 3 месяца, и ты будешь рубить по 1,5 млн в месяц!

        А вот и ученики, самый лучший ученик зарабатывает 3 млн в месяц! Вот интересно, действительно есть люди, которые идут на подобные курсы. Чего они ожидают? В какой раз убеждаюсь, что индустрия онлайн-курсов разогрета уже до сумасшествия. Лозунг «лучшая инвестиция — инвестиция в себя» здесь эксплуатируется вовсю.

        7. От 40% до 60% годовых

        Хотел было посмотреть файл «Фин. модель проекта», но.

        . Не тут-то было, вновь номер-звонок и агрессивный выпад на вопрос «почему вы не берёте кредит в банке под в 3 раза меньший процент?».

        8. Инвестиции в кабачковую икру :)

        Сайт предлагает нам инвестировать в реальный бизнес. Что вам эти виртуальные акции какого-то Лукойла! Вот, сахарный завод!

        Ну и что, что вместо сахарного завода предлагаем производство одежды. Москва не сразу строилась! Вот сейчас заработаем денег, наймем погромиста, который это исправит.

        А так — всё то же самое: телефон, заявка, мы вам перезвоним, а на почту отправим не «Документы», а регистрационную форму. Пока не перезванивали, жду, но уверен, что здесь примерно то же самое что и везде, но под соусом «инвестиций в реальные объекты».

        9. Инвестиции нового поколения

        Звучит заманчиво, смотрим. Ого, Тесла! Это серьезно. Кто не слышал, как акции Тесла выросли? Каждый слышал. Как бы так извернуться, чтобы не настоящие акции Tesla купить у нормального лицензированного брокера с именем, а пойти по экзотике? Вот вариант для любителей экзотических способов расставания с деньгами.

        Подпишите договор (о дарении, видимо) и получайте прибыль! 13% в месяц, это меньше чем за год деньги отобьются! Безумие, неужели находятся люди, которые отправляют свои деньги в такие мутные схемы.

        Сила Tesla, Быстрорастущий рынок. Но это всё о Tesla — причем тут вообще вы?

        10. Высокодоходная альтернатива

        И директор посмотрите какой — неоднократно была спикером на семинарах в Саратове и Саратовской области! Это аргумент.

        Даже есть раздел с гарантиями

        Где защита капитала гарантирована. стандартами ISO, что? Если верить сайту, под управлением компании уже миллиард рублей, но во что и как они инвестируют — вам не расскажут без персональной консультации.

        В ходе консультации, мне рассказали, что инвестируют мои средства в госзакупки, я хотел подробностей, но девушка, запинаясь, подробности рассказывать не стала.

        1. Я не удивлен, почему в народе слово «инвестиции» стало ругательным: в большинстве случаев с этим словом ассоциируются именно такие сомнительные сайты.

        2. Мне страшно за старшее поколение: люди пенсионного и предпенсионного возраста гораздо более склонны верить рекламе из интернета и могут действительно наслаждаться цифрами в личном кабинете, демонстрирующими фейковую доходность.

        3. Я в растерянности: получается, у Яндекса нет инструментария для определения «сомнительных» рекламных компаний.

        4. Не оставляйте свой номер телефона даже развлечения ради: звонки с разных номеров будут преследовать вас ещё долгое время, это утомительно.

        5. И главное, не доверяйте свои деньги компании, о которой вы узнали из интернета!

        Как и обещал, ссылок никаких не оставляю, даже на себя любимого. Теперь мне понятен тот объем негатива и дерьма, с которым я сталкиваюсь здесь, когда пишу посты о своих скромных инвестициях и о своем скромном пенсионном портфеле.

        Навеяно постом: "Требуется помощь советом: как не дать человеку просрать совместные накопления на ипотеку и разрушить семью?"

        Искренне жаль эту семью. Про мужа и не говорю, одним словом — мудак.

        Может прочитав пост, и комменты, извиниться перед женой, детьми, доверив ей распоряжаться финансами семьи.

        Добавлю свои мысли про форекс.

        Да, это относится к настоящему рынку, а не псевдо брокерам, которые на своих серверах подсовывают клиенту нужную динамику курса, ну своими словами просто мошенники. А уж если внушают и поют серенады, как можно разбогатеть — точно мошенники.

        Первое. На этом рынке деньги из ниоткуда не возникают, если кто то в плюсе, то кто то в минусе. Из за специфики рынка это на каком то отрезке времени можно заметить, на не «здесь и сейчас».

        Второе. Этой торговлей профессионально занимаются банки, финансовые конторы. Оперируют они в сотни/тысячи/миллионы раз большими суммами, чем среднее физ.лицо.

        В связи с первым пунктом, даже у них не сверх прибыль. И если б не было у них прибыли, то они этим бы не занимались. Не могу предоставить сейчас данные, но в годовых отчетностях банков есть такая статья дохода. И она весьма и весьма не большая, по сравнению с другими доходами.

        И вытекает третье. Чтоб профи заработал, допустим, 1 000 000 баксов, надо чтоб кто-то их слил, а при слитом счете в 100 баксов надо

        10 000 лохов, ну или тех, коме «не повезло».

        Четвертое. Рискнуть 100 баксами, и не слив сразу, получить, разово, допустим, 10 баксов прибыли — это можно. Но жадность и уверование в собственные силы, делают свое, согласно п. 1. Клиент идет дальше и все сливает. Хорошо, если без заемных средств.

        Пятое. Среднестатистический «инженер» не способен зафиксировать прибыль, выведя средства с биржи себе на карту. И остановиться.

        Или прибыль в 10 баксов его не устроит.

        Или комиссия за вывод сьест всю прибыль.

        Повторюсь — это относится к честным компаниям, а не к мошенникам, которые просто не дадут обналичить прибыль лоху.

        Исходя из написанного, процент тех, кто в долгосрочной перспективе может «жить в коттедже возле моря и кататься на Бентли» стремиться к нулю.

        Особенно это касается не профессиональных участников. А профессионалы многие-многие года обучаясь и/или работая на банки и умея трезво мыслить, могут зарабатывать этим. Но их единицы, по сравнению с дилетантами.

        Вижу полное сравнение с рулеткой в казино — выиграть одну фишку и остановиться? Нет! Этого мало! Мне везет! И это все. Мозг отключен. Все проиграно.

        Поправьте, если знаете больше.

        Желаю мудаку образумиться, и сохранить семью.

        Мировой эксперт №1 по трейдингу назвал Форекс лохотроном

        Профессиональный трейдер, эксперт, консультант и один из мировых авторитетов в области биржевой торговли, технического анализа, психологии биржевого дела и финансов, автор международного бестселлера «Как играть и выигрывать на бирже» Александр Элдер назвал Форекс лохотроном.

        Это произошло в России, на самите АТОН. Он рассказал о своем отношении к форексным домам — так в США называют Форекс дилеров.

        «Проблема с Форексными домами (брокерами) заключается в том, что они в корне отличаются от брокерской фирмы по акциям. Когда вы приходите в брокерскую фирму по акциям, в АТОН, в любую другую приличную фирму, эта фирма выступает посредником для вас. То есть, вы хотите купить «Лукойл» (акцию), фирма берет ваши деньги, выполняет ваш заказ, с вас взимаются комиссионные и все, вам принадлежат акции компании «Лукойл». И прелесть этой ситуации заключается в том, что брокеру не важно, вы сделаете деньги или проиграете. То есть, брокер, конечно, хочет, чтоб вы сделали, потому что если вы будете прибыльным трейдером, вы останетесь клиентом. Но прибыль фирмы не зависит от вашего успеха. Вы можете сделать большие деньги, маленькие, средние, можете потерять деньги, фирма имеет свои комиссионные и это все. Вот это чистая модель бизнеса.

        Форексный дом играет против вас. Вы приходите в Форексный дом, вы хотите купить японскую иену, они вам ее продадут, а вы хотите продать на понижение японскую иену, они ее у вас купят. То есть, не зависимо от того, какую позицию вы хотите занять, они встанут против вас. Вы делаете сделку в Форексном доме, вам выдается какая то филькина грамота о том, что у вас есть сделка. Но эта сделка никуда не ушла, эта сделка с этим домом. То есть не зависимо от того, на что бы вы не играли, брокерский (форексный) дом является вашим противником. Если вы проиграете деньги, то они их выиграют, ваши деньги, а если вы выиграете деньги, то проигрывает ваш брокер. То есть, вы и брокер на рынке Форекс стоите кулаком к кулаку.

        Кроме того, дома Форекс привлекают людей тем, что предлагают какие то «сумасшедшие» плечи: 1:40, 1:100, а в последнее время, я в интернете вижу 1:400. То есть человек, у которого есть, допустим, тысяча рублей, тысяча умножим на четыреста, получается четыреста тысяч рублей, то есть человек, у которого тысяча рублей, может купить валюты на полмиллиона. На полмиллиона; при этом, с момента покупки или продажи, Форексный дом на вашу несуществующую сделку начинает начислять процент. То есть, вы платите проценты за, якобы, заем на вашу несуществующею сделку. Этот процент убивает любого трейдера. И вот эта вот несусветное плечо и то, что брокер является вашим противником: если вы проиграете – брокер выиграет и наоборот. Это делает для меня Форексную игру через Форексные дома порочным занятием.

        Мне совестно вспомнить о том, как долго у меня заняло понять эту игру, потому что все очень прилично, все ходят в пиджаках и галстуках, все говорят красивые истории. Я сам никогда не играл через Форексные дома, хотя, когда у меня есть сильные мнения о валюте, я открываю сделку в Чикаго (биржа) на фьючерсном рынке. Но присмотревшись к Форексным домам, и увидев как они работают, принял для себя решение никогда больше не выступать ни на каких лекциях конференциях, организованными Форексными домами. То есть, честь дороже денег.

        Есть ли честные Форексные дома? Они есть, но их очень мало. Потому что у честного Форексного дома есть колоссальные проблемы. Дело в том, что если все ваши конкуренты крадут, они могут давать клиентам более выгодные условия. Если вы честно выполняете сделки, перебрасываете сделки клиента, скажем, в Лондон (биржа), выполняете сделки клиента на межбанковском рынке, то у вас появляются расходы, если вы Форексный дом. У вас появляются расходы, которые у ваших конкурентов нет и вас просто «съедят» из этого рынка. Поэтому да, есть честные Форексные дома, но их очень, очень, очень мало. Технический термин для большинства Форексных игр это лохотрон. Будьте очень осторожны.»

        Брокеры Форекса, дающие бонусы:
ПОЧЕМУ В ФОРЕКСЕ КАК ПРАВИЛО ПОКУПАЕШЬ А ДВИЖЕНИЕ ИДЕТ ВНИЗ И НАОБОРОТ