СКОЛЬКО НУЖНО ДЕНЕГ ЧТОБЫ НАЧАТЬ ИГРАТЬ НА ФОРЕКС

Лучшие Форекс брокеры 2021 года:

Содержание страницы:

Сколько нужно денег, чтобы стартовать на бирже в 2022 году?

Самый короткий и правильный ответ на вопрос о минимальном капитале для новичков на бирже будет таким — у каждой брокерской компании, которая дает вам доступ на биржу, свой минимальный размер депозита на бирже . И на каждом финансовом рынке тоже свои параметры входа. А теперь подробнее.

Меньше всего денег требует форекс. Чтобы стартовать здесь, часто достаточно даже 1 $. Именно этим форекс так привлекателен. И лучше начать с 1 $, чем нести брокеру последнее, что у вас есть. А о том, чтобы торговать на заемные деньги — не может быть и речи. Риски на бирже слишком велики, в случае потери заемных денег отдавать придется свои собственные.

Любые инвестиции — это риск в разной степени . Даже если вы продвинутый трейдер, какие-то суммы вы будете терять в любом случае. Вы должны быть к этому готовым как морально, так и финансово. Гарантированную доходность может вам дать только банковский депозит.

Как начать покупать акции и как рассчитать стартовую сумму:

  • Перед тем, как начать покупать акции, определитесь, какие активы вы хотите купить. Простой пример — одна акция выбранной компании стоит 100 рублей. Но вы же не будете покупать всего одну? Умножьте на количество акций, которое хотите и можете позволить себе приобрести. Это и будет сумма для старта.
  • Составьте примерный список активов, который вас интересует. И посмотрите их котировки.
  • Лучше составить портфель из акций разных компаний для надежности. Такой портфель называется диверсифицированным. Суть его сводится к старой поговорке о яйцах, которые нельзя складывать в одну корзину. Но это возможно, если вы готовы выделить сумму больше 30 000 рублей, чтобы приобрести акции как минимум 2-3 разных компаний. При меньшей сумме депозита затея с портфелем не получится.
  • Ваш будущий доход от торговли на бирже измеряется в процентах. Чем больше сумма депозита, тем выше сумма дохода. Давайте посмотрим на условных цифрах. К примеру, у вас есть акции на 100 рублей. При росте котировок на 50% ваш доход составит 50 рублей. А если акций у вас будет на 1000 рублей, то соответственно доход — 500 рублей. В этом вся суть финансовых рынков — малейшее изменение цены способно принести значительную прибыль, если вы инвестируете в ценные бумаги достаточно крупную сумму.

Сколько нужно денег чтобы начать инвестировать

По мнению многих опытных трейдеров надо около 30 000 рублей. Это ответ на вопрос: сколько нужно денег чтобы начать инвестировать. На ней ваш первый доход будет весьма скромным, и то при условии соблюдения всех правил торговли и прописанного риск-менеджмента. Лучше, если вы сделаете первые шаги под руководством опытного наставника . Тогда вы гарантированно что-то заработаете, но главное даже не это. Вы тренируетесь на реальных деньгах, приобретаете опыт и учитесь составлять диверсифицированный портфель, а это намного ценнее, чем первые заработанные деньги.

Опытные трейдеры считают, что с суммой меньше 30 000 рублей нет смысла выходить на финансовые рынки — процент полученных от торговли денег не будет вас греть и мотивировать заниматься этим дальше.

Надежные Форекс брокеры:

Если ваша сумма меньше, то как вариант, можно пойти на биржу Фортс — минимально возможная сумма для покупки фьючерсов 1 000 рублей. И она же соответствует уровню гарантийного обеспечения самого недорогого фьючерса. Но чтобы иметь хоть какие-то возможности маневрировать, лучше начинать с 5 000 рублей — тогда вы сможете покупать акции Газпрома, Сбербанка и Магнита.

Если вы выбираете торговлю фьючерсами на Индекс РТС, то сюда можно заходить, имея 15 000 рублей на счету. Этого достаточно, чтобы учиться на 1 контракте.

Если вы уже попробовали себя, потренировались с суммой 30 000 рублей и хотите торговать более серьезно, то можно увеличивать капитал до суммы, которая позволит реализовать сразу несколько торговых стратегий и получать ощутимую прибыль даже при небольшом изменении котировок. Оптимальная сумма в этом случае — от 5 000 $ и выше.

С какой суммой торговать на бирже, вы решаете для себя сами.

Важно, чтобы вы хорошо понимали принцип — нельзя получить 100 рублей, вложив при этом всего 1 рубль.

И еще момент. Слишком низкий необходимый размер депозита, озвученный брокером, должен вас насторожить. Если брокер с высоким порогом депозита вам не по зубам, то склоняйтесь ближе к золотой середине, пусть стартовая сумма будет не высокой, но и не слишком низкой. Это вас во многом обезопасит. Часто брокеры повышают минимальную сумму депозита до 15- 20 тысяч рублей, отсеивая тем самым мелких трейдеров. Их цель — заполучить серьезных клиентов и работать только с ними. Имейте это в виду.

Лучшие Форекс площадки:

Сколько нужно вложить в акции, чтобы жить на проценты

Чтобы рассчитать величину ежемесячного дохода от биржи, надо плясать от обратного. Поэтому, отвечая на вопрос сколько нужно вложить а акции, чтобы жить на проценты, идем по пунктам:

А)Определите желаемую сумму дохода.

Б)Выберите для портфеля дивидендные акции. К ним относятся бумаги компаний, которые не гонятся за ростом котировок и выплачивают хорошие дивиденды.

В)Если учесть, что доходность такого портфеля на российском фондовом рынке примерно 15% годовых, то алгоритм будет такой:

Допустим, вы хотите иметь в месяц 100 000 рублей.

В год это 100 000 х 12 = 1 200 000 рублей.

С доходов по дивидендам с вас возьмут налог 13%. Значит, 1 млн 200 тысяч рублей надо разделить на 87% (это мы из 100 % вычли 13%). Получается сумма 1 379 931 р. — это капитал, который вы должны получить до уплаты налога.

Теперь делим сумму капитала на 15%.

1 379 931 р : 15% = 9 195 402 рубля.

Итого для получения ежемесячного дохода в размере 100 000 рублей надо иметь капитал чуть больше 9 млн рублей.

Вот примерно от такой пропорции и отталкивайтесь, если желаемая сумма дохода больше или меньше.

В чем плюс минимального стартового капитала?

  1. Вы тренируетесь в полевых условиях в режиме реального времени на реальных деньгах. Вы быстрее вникаете в суть финансового рынка, понимаете, что происходит. В зависимости от этого выстраиваете собственную торговую систему, шлифуете ее и отрабатываете на практике все приемы торговли.
  2. Вы теряете минимальные суммы, нет опасности слить последние деньги и трагедий по их поводу. Если конечно, торгуете не на последние и не на заемные.
  3. У вас отличная и вполне безопасная возможность проверить выбранного брокера, его платформу, качество поддержки, скорость обработки заявок и пр.

Недостатки маленького депозита:

1. Ваша первая прибыль от каждой сделки до смешного мала, особенно если вы торгуете на форексе суммами 10-20 $. Официанты в ресторанах получают больше чаевых, чем вы доход от биржи. Это демотивирует. Вы постепенно сходите с рельсов.

2. У вас будет очень ограниченный выбор активов и торговых стратегий.

Выводы

Оптимальные суммы минимального стартового капитала на бирже для новичков — от 5 000 рублей до 5 000 $ в зависимости от рынка, стратегий и инструментов, которые вы выбираете.

Большие многомиллионные депозиты в начале карьеры трейдера вам ни к чему, даже если вы можете себе их позволить. Это крайне неэффективно. Сначала ваша цель — научиться сохранять и приумножать. Поэтому все лишнее лучше держать на счете в банке. Добавить любую сумму к депозиту вы всегда успеете.

Сумма капитала прямо зависит от ваших целей и масштабов. Можно вложить сначала немного в высокорискованные активы, чтобы получить существенную прибыль от удачного движения цены. А можно инвестировать солидную сумму в низкорискованные — пусть ваш процент будет не таким впечатляющим, но в сумме денег вполне себе приличным.

И помните, что финансовые рынки заинтересованы в притоке новичков, чтобы за их счет обеспечить получение прибыли профессионалами. Ведь заработок брокеров складывается из комиссии, значительная часть которой приходится именно на крупных инвесторов.

Поэтому фокусируйтесь не на том, чтобы искать рынок с низким порогом входа, а на том, как сохранить и приумножить свой стартовый капитал! В этом вам помогут наши обучающие программы.

Поделитесь в комментариях, с какой суммы вы стартовали?

Какими критериями руководствовались при ее расчете?

Спрашивали ли вы совета у опытных коллег?

Что повлияло на ваш окончательный выбор суммы?

Будем рады, если поделитесь своими мыслями по этому поводу!

Результаты в трейдинге индивидуальны и зависят от опыта и личной дисциплины. Улучшить свои навыки и дисциплину можно на нашем Дистанционном Курсе: «Трейдинг от А до Я за 60 дней»

Выбор минимального депозита на Форекс в игре на бирже. Вклады на бирже

Мы часто агитируем открывать брокерский счет и вкладываться в ценные бумаги, но это решение не всегда верное. Оно требует взвешенного подхода и планирования. Сегодня — о том, когда стоит открывать брокерский счет, а когда — достаточно банковского.

Доходность

Доходность — основной критерий для выбора. Если вкратце, то на бирже все непредсказуемо, но перспективно. А в банке — неперспективно, но надежно. А теперь по порядку.

В банке доходность предсказуемая. Если вы положили 100 000 рублей под 11% годовых, через год у вас будет 111 000 рублей. Арифметика простая. Чуть сложнее, но так же предсказуемо — положить на вклад со сложным процентом. Те же 100 000 рублей с теми же 11% через пять лет дадут 68 500 рублей прибыли, получится 168 500. Неплохо, с учетом того, что эти 68 500 вы получаете просто так.

Единственная проблема — инфляция. Через пять лет эти 168 500 будут уже не теми, что сейчас. Деньги обесценятся.

Еще одна проблема — надежность банка. Банки-гиганты редко дают такую доходность на вклад, а проблемный банк — опасно для сбережений. Да и ставку по депозиту в 11% банк не захочет фиксировать на все 5 лет, так что каждый год банк будет предлагать новые условия для продления, и они могут быть менее выгодными.

На брокерском счете доходность непредсказуемая. Даже самые надежные и стабильные инструменты в разные годы ведут себя по-разному. Посмотрим на голубые фишки американского рынка:

Компания изменение за 2022, % 2022
Эпл 42,47 –7,66
Гугл –4,41 41,1
Индекс СнП500 13,38 -2,19

И голубые фишки российского рынка:

Если вы копите определенную сумму с небольшим сроком, выбирайте банковский вклад. Например, вам нужно через полтора года купить машину. С вкладом вы легко все рассчитаете:

Машина за 1 000 000 рублей Срок 18 месяцев Сейчас есть 400 000 рублей Осталось накопить 600 000 рублей Еще я буду откладывать в месяц 30 000 рублей За полтора года на депозите под 10% годовых с ежемесячной капитализацией накоплю 1 014 451 рубльРасчёт в калькуляторе депозита на Банки.ру

Другое дело, если копить вы собираете долго и большие суммы. Тогда используйте сразу несколько инструментов: депозит, валюту, ценные бумаги, металлические счета.

Сроки

Если выбираете, во что лучше инвестировать, оцените, когда вам понадобятся деньги. От этого зависит, какой инструмент будет более выгодным.

Банки обычно ограничивают срок вкладов. Ни один банк в России не даст положить деньги под сложный процент с одной ставкой на десять лет. Банку такое невыгодно: сейчас у него ставка 11% годовых, а через два года экономика стабилизируется, и он снизит ставку до 8%. Еще восемь лет платить вам 11% в год — экономика не сойдется.

Такое было в разгар кризиса в 2022. Центробанк повысил ключевую ставку и банки открывали вклады с 18% годовых. Прошло несколько месяцев, ЦБ снизил ставку, вклады тоже стали не такими доходными.

Вклад нужно будет продлевать, но не факт, что получится это сделать с той же ставкой. Поэтому большие долгосрочные накопления на банковском депозите в рублях — это несерьезно.

В ценные бумаги лучше, наоборот, вкладывать на несколько лет. А потом время от времени, примерно раз в год, пересматривать портфель. В долгосрочной перспективе это выгодно, даже если вкладываться в стабильные низкорисковые инструменты. Посмотрим на те же голубые фишки американском рынке:

Компания Рост с апреля 2006 по март 2022, %
Эпл 1183,43
Гугл 320,39
Индекс СнП500 59,38

И голубые фишки российского рынка:

Здесь совет тот же: небольшие суммы на короткий срок — в банк, большие на долгий — в ценные бумаги.

Риски

Со вкладом в банке рисков мало. Если банк участвует в системе страхования вкладов, и у вас на счете 1,4 млн и меньше, то риска нет. В худшем случае у банка отберут лицензию, и вы получите свои деньги через две недели.

Больше рисков связано не с банками, а экономикой вообще. Если вы храните деньги только в рублях, и в стране будет кризис, сбережения пропадут. Поэтому мы советуем диверсифицировать риски: купить понемногу долларов, евро и рублей.

С брокерским счетом риски, наоборот, больше связаны с инструментами. Их стоимость непредсказуемая, поэтому нужно тщательно выбирать инструменты, диверсифицировать портфель или использовать стратегию усреднения.

Зато меньше экономических рисков. Например, кризис еще не означает падения акций. Наоборот, отдельные отрасли могут расти.

Но вкладываться в акции на короткий срок и ждать конкретную прибыль неправильно. Прибыль непредсказуемая, а инвестиции лучше работают долгосрочно. На маленьком сроке риск получить убыток выше, чем на большом.

Фото в начале статьи с сайта eurosport.com

Сколько нужно денег, чтобы начать торговать на фондовом рынке?

Чтобы начать, то есть именно просто купить какой-то лот акций, денег нужно совсем не много. Например, лот акций ВТБ из 10 000 штук стоит сейчас около 700 рублей. При этом есть бумаги, лоты которых стоят уже ощутимых, а то и вовсе больших денег.

Например, один лот из одной акции сети магазинов «Магнит» стоит 8 800 рублей. А лот из одной акции компании «Транснефть» — 167 000 рублей.

Ограничением для начала торговли на бирже обычно выступает размер минимального депозита для открытия счёта у конкретного брокера — та сумма, с которой ему интересно «возиться». Это можно сравнить с условиями депозита в банке — какой-то вклад откроют с начальной суммой в 1000 рублей, другой только от 50 000.

Так и у брокеров: где-то минимальная сумма для открытия брокерского счёта 10 000 рублей, где-то 50 000, где-то ограничений нет. У нас, компании «Нэттрэйдер» это 3000 рублей на тарифе «Всё включено» и 10 000 рублей на «Инвесторе».

Важно понимать, что минимальная сумма не так важна. Это просто порог входа, и он довольно низкий, если говорить об инвестициях.

Но если вы, допустим, купите акций на 10 000 рублей и получите доходность 20% за год, то это получится всего 2000 рублей в абсолютных цифрах. В процентах был хороший доход, а в реальных деньгах получается, что смысла тратить время не было. Кроме того, с прибыли нужно будет уплатить налог 13%, то есть останется ещё меньше — 1740 рублей.

Поэтому чтобы просто научиться покупать и продавать акции на бирже, достаточно открыть счёт с минимальным депозитом — уже можно ощутить процесс, увидеть комиссии, прочувствовать ответственность за свои деньги. Но одно дело инвестировать 10 000 рублей, совсем другое — 1 000 000 рублей. Малую сумму не так страшно потерять и легче рисковать, чтобы получить большую процентную доходность. А с большой суммой уже серьёзно оцениваешь риски.

В общем-то, так обычно клиенты, которые раньше не инвестировали на бирже, и поступают — сначала открывают счёт и кладут небольшие деньги. Учатся, разбираются в тонкостях. Получают первую прибыль и первый убыток. Пробуют дальше. И когда уже осваиваются и понимают, что рынок ценных бумаг им подходит — заводят более крупную сумму и инвестируют по-серьёзному.

Если говорить об ощутимом результате, когда вы физически почувствуете, что ценные бумаги дают вам какой-то заметный доход, то минимальный депозит будет 100-300 тысяч рублей с дальнейшим регулярным пополнением и реинвестированием прибыли, то есть суммы, сравнимые с теми, что кладут на банковский вклад. Меньшая сумма не позволит хорошо диверсифицировать портфель — то есть собрать портфель из разных бумаг, чтобы уменьшить риск просадки всего портфеля из-за падения одной акции, доля которой велика, потому что её лот стоит как треть всего портфеля.

Биржевые депозиты — ЭкспертРУ — Новости дня

Российский рынок акций в этом году совершает головокружительные кульбиты, рубль дешевеет, цены на нефть и золото тоже пошли вниз. Ситуация на рынках настолько запутанная, что непрофессиональным инвесторам сейчас гораздо проще потерять деньги, чем заработать. Возможность участвовать в биржевой игре без всякого риска предоставляют индексируемые депозиты

Индексируемый депозит — обычный вклад с юридической точки зрения, со всеми вытекающими отсюда госгарантиями по его возмещению в случае банкротства или закрытия банка. С финансовой же стороны он имеет мало общего со своими традиционными родственниками. Доходность по нему не устанавливается заранее, как в случае с обычным срочным вкладом, а зависит от роста или падения актива (в качестве последнего может выступать биржевой индекс, курс доллара, цены на нефть, драгметаллы и т. п.), на который ориентирован депозит. Например, вы открываете вклад, привязанный к росту курса евро по отношению к доллару: если к концу срока депозита валюта ЕС подорожала, вы получите доход, скажем, 20% годовых; если же она, напротив, подешевела, то вам начислят прибыль по ставке 0,1% годовых. При любом раскладе в минус вы не уйдете, как в случае если бы вы решили поиграть на Forex, и получите назад все отданные банку деньги. Потери исключены — прибыль возможна, это и делает индексируемый депозит столь привлекательным для заработка на бирже.

В большом дефиците

Приобщиться к биржевой торговле с помощью депозитов на сегодня можно всего лишь в двух банках — в «КИТ финансе» (КФ) и Независимом строительном банке (НСБ). Раньше аналогичные продукты были в арсенале Ситибанка и Моего банка. Но последний недавно свернул этот проект, а Ситибанк, который первым и запустил индексируемые депозиты в розницу, их сейчас не принимает, поскольку готовит к запуску модификации биржевых вкладов. Подавляющее же большинство банков и вовсе не проявляют к ним интереса. «Индексируемые депозиты требуют создания в банке определенной инфраструктуры, надо заниматься обучением персонала, больше времени тратить на обслуживание клиента, так как ему придется разъяснять особенности продукта. Возможно, банки считают, что данные депозиты не привлекут такой поток клиентов, ради которого стоило бы идти на расходы, связанные с розничным запуском этого продукта», — объясняет пассивность банков Наталья Газиева, замдиректора департамента производных финансовых инструментов банка «КИТ финанс». Тем, кто ориентируется на розницу, приходится устанавливать демократичные требования к минимальным суммам (100–125 тыс. руб.). В то же время, как отмечает зампред правления Независимого строительного банка Виктор Гусев, индексируемые депозиты при небольших объемах в силу специфики продукта очень сложно хеджировать. Этот фактор тоже явно не добавляет банкам желания выходить в «индексируемую розницу», им проще работать с крупными клиентами. Впрочем, не исключено, что банки будут вынуждены изменить свое отношение к индексируемым вкладам. «Маржа у банков уменьшается, конкуренция усиливается, свободных сегментов становится все меньше и меньше, многим участникам рынка надо как-то жить, и придется искать новые ниши. Индексируемые депозиты как достаточно интересный для клиента продукт вполне на эту роль подходят», — считает Виктор Гусев. Симптоматично, что недавно ВТБ 24 запустил индексируемый депозит. Его процентная ставка в рублях привязана к ставке рефинансирования Центробанка, а в валюте — к значению LIBOR. Продукт простейший, но возможно, что ВТБ 24 со временем созреет и для запуска вкладов на биржевые индексы или другие активы.

Индексируемые стратегии

Выбирать клиенту, как видим, сегодня особо не из чего (см. таблицу). Тем более что в биржевых линейках у КФ и НСБ сейчас пересекается только один вклад — нефтяной депозит. Правда, в КФ он привязан к ценам на сырье марки Brent, а в НСБ — к сорту WTI Crude. Впрочем, динамика стоимости у обеих марок схожая, так что для сравнения выгодности эти вклады вполне подходят. В НСБ все индексируемые депозиты открываются только на три месяца, у КФ есть еще полугодовые и даже годовые вклады. В обоих банках можно сделать ставку как на рост, так и на падение цены на нефть. За последний квартал ее котировки как раз снижались, так что давайте рассмотрим этот сценарий.

Итак, если бы вы в конце мая открыли нефтяной вклад в НСБ, то с вложенных 125 тыс. руб. (обязательная сумма вклада) получили бы 5210 руб. прибыли — это 16,9% годовых (здесь и далее доходность приводится после удержания налога*). Для обычных квартальных депозитов ставка нереально высокая. Доход мог бы стать еще больше, если бы в НСБ не было ограничения — при падении цены более чем на 4% (а нефть подешевела гораздо больше) можно рассчитывать на ставку по депозиту максимум 20% годовых (до удержания налога). В КФ таких лимитов нет, но есть коэффициент участия, от которого зависит, какую долю вы получите от изменения стоимости актива. У трехмесячного депозита коэффициент участия 20%, в результате на 100 тыс. руб. мы зарабатываем 2762 руб. (11,2% годовых). Выходит, что квартальный нефтяной вклад НСБ существенно обыгрывает по доходности своего единственного конкурента.

Банки предлагают «двусторонние» вклады — депозиты, привязанные и к росту, и к падению актива. Открывая два депозита, гарантированно обеспечиваешь себе прибыль — один из них обязательно «сыграет». Правда, общая доходность по двум вкладам будет невысокой. Так, если бы в НСБ в конце мая я бы открыл вклад не только на падение, но и на рост нефти, то совокупная прибыль составила бы около 8,5% годовых. Даже на обычном трехмесячном депозите можно заработать гораздо больше. С другой стороны, если бы я поставил только на падение, а был бы рост, то вообще бы не получил никакого дохода.

Самая страшная вещь для индексируемых депозитов — отсутствие ярко выраженного ценового тренда. Если котировки актива к концу срока вклада будут мало отличаться от значений, при которых он открывался, то и доход вы получите мизерный. В последние месяцы российский рынок акций, а с ним и индекс РТС безостановочно падает, что не может не радовать обладателей соответствующих индексируемых депозитов. Заработать могут держатели вкладов, ориентированных на снижение биржевого индекса РТС, — такие есть у КФ. Те, кто открыл трехмесячный депозит в конце мая, на каждые вложенные 100 тыс. руб. получат доход в размере 7774 руб. (31,5% годовых). У НСБ депозитов на индекс РТС пока нет, но в ближайшее время он собирается запустить и его, а также вклад, привязанный к курсу евро/доллар.

Сделай сам

Если немногочисленные банковские индексируемые предложения вас по какой-либо причине не устраивают, биржевой вклад можно сконструировать самостоятельно. Схема действий на первый взгляд выглядит несложной: открываете обычный депозит, считаете, какой доход он принесет, а затем на эту сумму покупаете опционы** на актив, на котором решили заработать. Собственно, подобным образом работают и сами банки. Если котировки актива пойдут в ожидаемую вами сторону, вы получите прибыль, если нет — ничего не потеряете. Денег, потраченных на покупку опциона, вы, конечно, лишитесь, но их компенсирует доход от заведенного депозита, в итоге выйдете в ноль. Точнее говоря, в небольшой минус, так как для торговли опционами вам придется стать клиентом брокерской компании, обслуживание в которой выльется хотя и в малозаметные, но все-таки расходы.

В теории схема выглядит вполне работоспособной, на практике же возникает целый ряд проблем. Во-первых, если вы никогда не торговали опционами, вам придется потратить немало времени на изучение этого далеко не самого простого финансового инструмента. Во-вторых, вовсе не факт, что вы будете зарабатывать больше, чем на открытом в банке индексируемом депозите. Давайте посмотрим, стоит ли вообще браться за самостоятельное конструирование индексированного депозита.

Пример: попробуем смастерить вклад, привязанный к индексу РТС, а сравнивать его, соответственно, будем с продуктом банка «КИТ финанс».

Шаг первый. Размещаем на депозит 100 тыс. руб. Деньги кладем на депозит «Сберплан восточный» в Восточном экспресс банке, среди 100 крупнейших банков страны в Москве он предлагает на сегодня лучшую доходность — за год набежит 12 865 руб. Эта сумма и пойдет на покупку опционов на фьючерсный контракт на индекс РТС. Торгуются они на бирже РТС в секции FORTS.

Шаг второй. Выбираем контракт, ориентированный, например, на подъем индекса РТС. Здесь сразу возникает проблема. У «КИТ финанса» депозит на рост индекса РТС можно открыть лишь на один срок — полгода. Опционов с таким горизонтом обращения, по которым проводились бы сделки, буквально раз-два и обчелся, а таких, чтобы подходили нам по цене и которые корректно было бы сравнить с индексируемым депозитом, и вовсе найти не удалось. Так что берем трехмесячный интервал. 22 февраля, когда индекс РТС был на уровне 2079 пунктов, покупаем опционы call*** на то, что индекс будет на отметке 2150 пунктов или выше, стоит такой контракт 5396 руб. Так как остаются свободные деньги — берем еще один аналогичный опцион. Ждем три месяца. К концу срока оказывается, что индекс добрался до 2433 пунктов. Поскольку индекс взлетел гораздо выше уровня, указанного в опционе, стоимость опциона подскочила почти в три раза.

В итоге за вычетом суммы, потраченной на покупку контрактов, и удержанного подоходного налога чистая прибыль составила 5752 руб. (23,3% годовых). На индексируемом же депозите в банке без какой-либо торговой мороки удалось бы заработать 6513 руб. (26,41% годовых). Причем эта доходность получена при коэффициенте участия 50%. Выбрать такую долю пришлось из-за того, что индекс РТС в нашем примере вырос более чем на 12,9%, а это по депозиту на рост у КФ предельная планка для применения стопроцентного коэффициента. При нем, кстати, банковский продукт обыграл бы наш самодельный вклад еще более крупно, так как принес бы прибыль 11 943 руб. (48,3% годовых).

Вполне возможна ситуация, когда игра на опционах ничего, кроме потерь, не даст. Допустим, 13 декабря прошлого года при индексе РТС 2317 пунктов вы открыли месячный депозит на падение. Тогда же за 11 тыс. руб. вы покупаете опционы call на то, что индекс будет 2200 пунктов, но рассчитываете, что на самом деле индекс будет находиться гораздо выше этого значения. За месяц индекс микроскопически, но все-таки снижается (до 2313 пунктов), тем самым банковский депозит вам приносит хотя и смехотворный, но все же доход — 370 руб. А вот опцион никакой прибыли не дает, поскольку реализовать его удается на 8657 руб. дешевле цены покупки.

Итак, заработок на самодельных индексируемых депозитах отнюдь не гарантирован. Впрочем, это же можно смело сказать и про аналогичные банковские продукты, но их главный плюс в том, что для получения прибыли вам не требуется прикладывать абсолютно никаких усилий. О том, как обеспечить доход, голова болит у банкиров. Лично я, познакомившись с опционами, отказался от идеи «рукотворного» индексируемого депозита. Тем же, кто на это решится, стоит учесть, что опционы, например на нефть и золото, придется покупать на зарубежных биржах (на FORTS опционов на нефть нет в принципе, а контракты на золото считаются низколиквидными), а для работы на них брокеры, как правило, требуют постоянно держать на счете не менее $5000.

* С вкладов, чья ставка в рублях выше ставки рефинансирования Центробанка, с суммы, полученной при превышении ставки рефинансирования, взимается налог 35%.

** Опцион — срочный контракт, по которому продавец в будущем обязуется продать или купить актив по установленным в контракте условиям, покупатель опциона может отказаться от исполнения обязательств.

*** Опцион call — продавец контракта обязуется в будущем продать обладателю опциона актив по установленным в контракте условиям.

минимальный депозит на бирже | ЭФФЕКТИВНЫЙ ТРЕЙДИНГ С АЛЕКСАНДРОМ ШЕВЕЛЕВЫМ

2.09.2022Автор: Александр Шевелев

Доброго времени суток, друзья!

В прошлом посте мы с вами выяснили, что физическое лицо может торговать на бирже. Но трейдинг такое дело, в котором новый ответ рождает новый вопрос.

Вы поняли, что любой человек может получить доступ к торгам, но тут же встаёт вопрос: «А сколько же денег нужно иметь, чтобы начать торговать?» И это вполне логичный вопрос, на который я сейчас и постараюсь вам ответить. Точнее, мы с вами вместе высчитаем минимальную сумму, с которой можно начать торговать.

Сразу вам скажу, что это не Форекс и здесь с 20$ начать не получится �� Но это и к лучшему.

Итак, поскольку вы планируете только начать свою карьеру трейдера, то начать торговать вам стоит с ОДНОГО контракта. Это очень важно! Это правило поможет вам съэкономить много денег, пока будете учиться. Значит, наши расчёты должны исходить из покупки (продажи) одного контракта.

и покупке (продаже) 1 фьючерсного контракта на Индекс РТС биржа у вас зарезервирует гарантийное обеспечение (о ГО подробнее в этом посте) в размере 10 669,96 рублей (уточнить размер ГО можно на сайте бирже http://moex.com/ru/derivatives/go.aspx ). То есть получается, что эта сумма обязательно должна быть у вас на счёте, иначе вы не сможете купить (продать) даже 1 фьючерсный контракт.

Но если у вас будет только эта сумма, то вы не сможете пересидеть ни одной просадки от вашей точки входа, даже если рынок пойдёт против вас всего на 1 пункт, у вас уже будет маржин кол (подробнее об этом здесь). Так что придётся учесть ещё и размер возможного стоп-лосса, например 500 пунктов. А 500 пунктов по Индексу РТС равен 300 рублей. Получаем, наш депозит уже должен быть минимум 10 669,96+300 =10 969,96, то есть примерно 11 000 рублей.

Однако такой депозит даст вам шанс совершить всего одну неверную операцию. Если вы получите стоп-лосс в 500 пунктов, то потеряете 300 рублей и в следующей сделке у вас не будет возможности ошибиться. Значит, делаем вывод, что депозит должен быть больше 11 000 рублей.

Я считаю, что самый минимальный депозит для торговли фьючерсом на Индекс РТС должен будет равняться 15 000 рублей. Эта сумма позволит вам оперировать 1 контрактом и учиться. Конечно, чем больше депозит, тем больше можно ошибиться, но так как вы только учитесь, вам не стоит класть на депозит больше 100 000 рублей, поскольку учиться вы будете, торгуя одним контрактом (ведь вы именно так будете учиться, правда?). А значит, большой многомиллионный депозит вам ни к чему, он будет неэффективно пролеживать у вас на счёте. Положите лучше сумму в интервале от 15 000 до 100 000 рублей, а остаток в банк, как научитесь торговать доложите остальные и начнёте делать деньги.

Что касается акций, то технически, никаких ограничений по сумме нет.

Самые дешевые лоты на бирже стоят не более 100 рублей, более дорогие – 1000 и выше.

Но тут ещё дело в том, что некоторые брокеры не хотят иметь дело с мелкими депозитами и накладывают свои ограничения на минимальные счета, либо повышают комиссию для небольших оборотов. Минимальными требованиями для открытия депозита могут выступать суммы от 10 000 до 50 000 рублей.

Удачи вам в изучении!

С уважением Александр Шевелев.

Как создать аналог банковского депозита на бирже? MarketLab: Financial Innovations

Как создать аналог банковского депозита на бирже?

время публикации: 27.11.2022 13:06последняя редакция: 28.11.2022 20:37

Сегодня мы расскажем вам об очень интересном продукте для трейдеров и инвесторов, который присутствует на российском биржевом рынке. Речь пойдет про CASH EQUIVALENTS ETF. Его тикер в терминалах — FXMM.

Торгуется данный ETF в 3 режимах фондового рынка Московской биржи. Индивидуальным трейдерам будет интересен режим T+ETF

Скриншот ИТС QUIK

Дневной график данного ETF — это прямая линия. На шипы не стоит обращать внимания, так как они не несут для вас никакого риска. Это краткосрочные сбои в работе маркетмейкера (к примеру, отвалился канал из Лондона до Москвы, маркетмейкер британская компания Goldenberg Hehmeyer очень известный глобальный игрок, специализирующийся на работе с инструментами фиксированной доходности). Или кто-то ударил по стакану (непредумышленный «спонсор» маркетмейкера).

Скриншот ИТС QUIK

В составе ETF находятся американские краткосрочные векселя (так называемые T-Bills + рублевый своп). Как итог, выходит модель процентного инструмента, который зависит от ставок денежного рынка на российском межбанковском рынке (влияние ставки свопа). По сути, не имея возможности работать со свопом напрямую, так как там лот равен 100 000 долларов в биржевом режиме, индивидуальный трейдер получает возможность купить схожий с ним инструмент всего за 1 182,6 рублей (цена 1 лота). История ETF на Московской бирже с мая 2022 года.

Теперь вы можете делать себе банковский депозит на бирже на любое число дней (. ). Так как здесь начисляется процент по свопам, то и кривая будет все время расти, что приведет к увеличению размера первоначальных вложений. Это отличный способ для трейдеров парковать свои свободные денежные средства. В любой момент вы можете выйти из позиции. Это намного лучше, чем вкладывать свободные деньги в ОФЗ. Ибо можно в любой момент закрыться и пойти торговать те же акции или фьючерсы.

Единственное отличие от депозита — это НДФЛ. Если вы открываете позиции не на льготном ИИСе, а на обычном брокерском счете, то в конце налогового периода или в момент вывода денег с брокерского счета, налоговый агент (ваш брокер) удержит ставку НДФЛ 13%.

И, главное, здесь отличные спреды — всего 0,016%.

Скриншот ИТС QUIK

На российском фондовом рынке дефицит интересных инструментов в сравнении с развитыми фондовыми рынками. И, несомненно, управляющая компания FinEx сделала отличный инструмент для российских трейдеров — FXMM. Но еще не все знают о его существовании и возможности парковать свои свободные деньги на любое число дней. Да и совсем забыли вам сказать про доходности. Они рыночные, поэтому в будущем будут зависеть от ставок межбанка, но за последний год было так: 28 ноября 2022 года цена акции ETF — 1042,9 руб., 27 ноября 2022 года — 1182,4 руб. = 13,3% годовых. Из расходов — комиссия брокеру и бирже (торговая комиссия + депозитарий, если кто-то из брокеров берет отдельно) и государству (НДФЛ 13%).

Обязательно подпишитесь на наш канал Telegram

минимальный депозит для торговли на бирже

2.09.2022Автор: Александр Шевелев

Доброго времени суток, друзья!

В прошлом посте мы с вами выяснили, что физическое лицо может торговать на бирже. Но трейдинг такое дело, в котором новый ответ рождает новый вопрос.

Вы поняли, что любой человек может получить доступ к торгам, но тут же встаёт вопрос: «А сколько же денег нужно иметь, чтобы начать торговать?» И это вполне логичный вопрос, на который я сейчас и постараюсь вам ответить. Точнее, мы с вами вместе высчитаем минимальную сумму, с которой можно начать торговать.

Сразу вам скажу, что это не Форекс и здесь с 20$ начать не получится �� Но это и к лучшему.

Итак, поскольку вы планируете только начать свою карьеру трейдера, то начать торговать вам стоит с ОДНОГО контракта. Это очень важно! Это правило поможет вам съэкономить много денег, пока будете учиться. Значит, наши расчёты должны исходить из покупки (продажи) одного контракта.

и покупке (продаже) 1 фьючерсного контракта на Индекс РТС биржа у вас зарезервирует гарантийное обеспечение (о ГО подробнее в этом посте) в размере 10 669,96 рублей (уточнить размер ГО можно на сайте бирже http://moex.com/ru/derivatives/go.aspx ). То есть получается, что эта сумма обязательно должна быть у вас на счёте, иначе вы не сможете купить (продать) даже 1 фьючерсный контракт.

Но если у вас будет только эта сумма, то вы не сможете пересидеть ни одной просадки от вашей точки входа, даже если рынок пойдёт против вас всего на 1 пункт, у вас уже будет маржин кол (подробнее об этом здесь). Так что придётся учесть ещё и размер возможного стоп-лосса, например 500 пунктов. А 500 пунктов по Индексу РТС равен 300 рублей. Получаем, наш депозит уже должен быть минимум 10 669,96+300 =10 969,96, то есть примерно 11 000 рублей.

Однако такой депозит даст вам шанс совершить всего одну неверную операцию. Если вы получите стоп-лосс в 500 пунктов, то потеряете 300 рублей и в следующей сделке у вас не будет возможности ошибиться. Значит, делаем вывод, что депозит должен быть больше 11 000 рублей.

Я считаю, что самый минимальный депозит для торговли фьючерсом на Индекс РТС должен будет равняться 15 000 рублей. Эта сумма позволит вам оперировать 1 контрактом и учиться. Конечно, чем больше депозит, тем больше можно ошибиться, но так как вы только учитесь, вам не стоит класть на депозит больше 100 000 рублей, поскольку учиться вы будете, торгуя одним контрактом (ведь вы именно так будете учиться, правда?). А значит, большой многомиллионный депозит вам ни к чему, он будет неэффективно пролеживать у вас на счёте. Положите лучше сумму в интервале от 15 000 до 100 000 рублей, а остаток в банк, как научитесь торговать доложите остальные и начнёте делать деньги.

Что касается акций, то технически, никаких ограничений по сумме нет.

Самые дешевые лоты на бирже стоят не более 100 рублей, более дорогие – 1000 и выше.

Но тут ещё дело в том, что некоторые брокеры не хотят иметь дело с мелкими депозитами и накладывают свои ограничения на минимальные счета, либо повышают комиссию для небольших оборотов. Минимальными требованиями для открытия депозита могут выступать суммы от 10 000 до 50 000 рублей.

Удачи вам в изучении!

С уважением Александр Шевелев.

Минимальный депозит на Форекс – интересно о минимальных депозитах на Форексе

Минимальный депозит на Форекс – это интерес всех начинающих трейдеров, потому что никто не хочет рисковать слишком большими суммами денег в самом начале своей карьеры. Минимальный депозит – это один из важнейших критериев при выборе брокера для торговли на Forex.

Многие трейдеры не понимают, зачем отдавать предпочтение минимальному депозиту, ведь чтобы много зарабатывать, нужно вложить солидную сумму денег. Если вы внесёте $100 на свой торговый счёт, то вы не можете ожидать, что будете зарабатывать несколько тысяч в месяц — это невозможно, используя даже самые прибыльные и безубыточные стратегии Форекс в трейдинге на бирже.

3 шага перед началом игры на бирже Forex

Шаги, которые стоит предпринять начинающему трейдеру для игры на бирже Forex подразумевают следующее:

  1. Пройти обучение, которое поможет новичку познакомиться с данным финансовым рынком, принципами его работы и сленгом, который используется трейдерами.
  2. Привыкнуть к валютному рынку и попрактиковаться в торговле с помощью демо-счёта, что даст шанс протестировать торговую стратегию и определить её основные преимущества и недостатки на практике.
  3. Открыть депозит с теми средствами, которые вы сможете эффективно использовать в своей игре на бирже.

Эти этапы помогут вам подготовиться к реальному миру рынка Форекс, а также увеличат шансы преуспеть в качестве трейдера.

Сравнение минимальных депозитов на Форекс

Трейдеру-новичку не стоит вкладывать в игру на бирже Forex те средства, которые нужны ему для других расходов и которые он не может себе позволить потерять. Именно поэтому свою карьеру в качестве трейдера стоит начать с открытия минимального депозита на Форекс.

На валютном рынке у каждого брокера свой порог открытия минимального депозита. Такие счета разделяют на следующие основные группы:

  1. Минимальные депозиты от $1.
  2. Депозиты в рамках $5 — $10.
  3. $25-е минимальные депозиты.
  4. Минимальные депозиты от $100 и выше.

Каждый из брокеров, который предлагает минимальные депозиты, может также предлагать разные акции, которые помогут увеличить размер первичного взноса и тем самым улучшить торговые шансы трейдера. Но вам следует внимательно читать про условия подобных акций.

При всём этом начинающему трейдеру стоит учитывать один очень важный момент: чем меньше ваш начальный торговый капитал, тем выше риски. Когда вы начинаете торговать с небольшой суммой денег, то вы захотите извлечь пользу от использования высокого кредитного плеча.

Это означает не только значительные заработки при небольших рыночных колебаниях, но и высокие убытки при относительно небольших колебаниях рынка. Именно поэтому нужно выбрать максимально эффективное и безопасное кредитное плечо, которое подойдёт вашему торговому стилю и размеру минимального депозита на Форекс, который вы откроете.

Что следует извлечь при открытии торгового депозита

Минимальный депозит на Форекс — это хороший шанс для трейдера начать свою карьеру без вложения в торговлю значительных средств. Вы всегда можете внести небольшую сумму, которую вы готовы потерять, но при этом в сочетании с эффективным кредитным плечом минимальный депозит может принести вам отличный дополнительный заработок на Forex.

Добавь в соцсети и узнай мнения друзей!

Использование Форекс роботов и преимущества от их использования в игре на валютной бирже.

Брокеры Форекса, дающие бонусы:
СКОЛЬКО НУЖНО ДЕНЕГ ЧТОБЫ НАЧАТЬ ИГРАТЬ НА ФОРЕКС