ВСЕ ДОВЕРИТЕЛЬНЫЕ УПРАВЛЕНИЯ ДЕНЬГАМИ НА ФОРЕКС

Лучшие Форекс брокеры 2021 года:

Содержание страницы:

Просто про доверительное управление деньгами инвесторов

Понять что такое доверительное управление деньгами несложно. При таком выборе прибыль возможна через инвестирование в ценные бумаги, которые предназначены для торговли, и заключения сделок, которые являются производными инструментами увеличения капитала. Про преимущества и недостатки доверительного управления финансами лучше всего могут рассказать отзывы реальных клиентов.

Доверительное управление деньгами отзывы и условия

Доверить свои финансы вы можете только тому управляющему, который является профессиональным участником финансового рынка и осуществляет свою деятельность на основании регулирующего документа.

Доверительные фонды – это паевые фонды, которые позволяют инвесторам объединять свои деньги для инвестиций в краткосрочный денежный рынок. Они позволяют легко получить доступ к вашим деньгам, в то же время зарабатывая конкурентоспособную краткосрочную процентную ставку. Безопасность и доступ к деньгам, вложенным в трасты управления денежными средствами, изложены в проспекте. Вы должны прочитать и полностью понять этот документ, прежде чем инвестировать. Реклама может указывать, что конкретное доверие имеет высокий рейтинг безопасности. Прежде чем вкладывать свои деньги, вы должны посмотреть на основные инвестиции и убедиться, что уровень риска подходит вам.

Не только финансовые компании, но и брокеры предлагают доверительное управление деньгами. Рейтинг компаний поможет вам выбрать лучшего брокера. Он формируется благодаря популяризации активного спроса со стороны реальных вкладчиков и их отзывов.

К преимуществам доверительного управления деньгами относятся:
– Доступ к вашим средствам обычно доступен в тот же день или в течение 24 часов, их можно вывести следующими способами: вывод средств по почте, средства для снятия по телефону, чековая книжка помещений, прямые вклады на банковский счет. Плата за эти методы может варьироваться, подробно все изложено в проспекте.

Надежные Форекс брокеры:

– Доход от других инвестиций, включая пенсионные выплаты и дивиденды, может быть зачислен непосредственно на ваш счет управления денежными средствами.

– Предложенная процентная ставка может быть выше, чем другие инвестиции с возможностью звонка или вывода средств в течение 24 часов.

– Проценты обычно начисляются ежедневно и выплачиваются ежеквартально.

– Относительно низкий уровень риска инвестиций.

Также, следует знать недостатки этого вида вложений:
– Брокеры по управлению денежными средствами не должны рассматриваться как аналог банковского счета для внесения или снятия небольших сумм через регулярные промежутки времени.

– Процентные ставки будут расти и падать по мере изменения процентных ставок на рынке.

Лучшие Форекс площадки:

– Пополнение и снятие наличных, как правило, невозможно. Депозиты должны быть сделаны путем перевода с другого счета, чека или прямого дебета.

– Для сохранения открытости финансов может потребоваться минимальный баланс.

– На ваших деньгах нет прироста капитала.

Полный баланс ваших инвестиций оценивается в рамках теста активов. Доход оценивается по действующим правилам. Доход полностью оценивается для целей налога на прибыль в том году, для которого он рассчитан. Доход может облагаться предварительным налогом в зависимости от обстоятельств.

Доверие к управлению деньгами не следует путать со счетами по управлению денежными средствами, предлагаемыми банками, строительными обществами и кредитными союзами. Счета управления денежными средствами аналогичны другим депозитам в этих организациях. Деньги, размещенные на счетах управления деньгами, инвестируются в соответствии с требованиями учреждения и необязательно на краткосрочном денежном рынке. Некоторые трасты управления денежными средствами, предлагаемые дочерними компаниями банков, могут использовать логотип и название, аналогичные их учетным записям управления деньгами. Это не одни и те же инвестиции, они имеют разные уровни риска, предлагают разные процентные ставки и разные условия.

Доверительные управляющие оцениваются фактором риска, который часто обозначается кредитным рейтингом. Эти рейтинги не гарантируют возврат денег, а представляют собой только мнение агентства кредитных рейтингов, например, AAA означает, что доверие считается более безопасным, чем AA. Убедитесь, что рейтинг относится к брокеру по управлению деньгами, а не только к компании, предлагающей его.

Доверительное управление

Виды заработка и бизнеса интернете – доверительное управление деньгами

Инвестиции в интернете, бизнес в интернете невозможно представить без доверительного управления деньгами. Это особенно актуально для тех инвесторов, которые только начинают свой тернистый путь. Само ДУ уходит корнями в Средневековье. На протяжении веком менялись условия и формы, однако суть осталась неизменной: сохранить и приумножить капитал инвестора. Услуги доверительного управления деньгами оказываются банками, инвестиционными компаниями, брокерами, трейдерами, ПИФами и т.д. Лицензию же в РФ на ДУ имеют только банки и ПИФы.

Доверительное управление на валютном рынке Форекс – ложное и истинное.

Прежде всего, Форекс – это деньги, и эти деньги вы доверяете управляющему. Можно выбрать из 2 вариантов:

  • Прямое ДУ – вы доверяете непосредственно управляющему, а не посредникам. Все ваши дела ведутся без посредников.
  • ДУ через посредников: Памм-счета, трейдерские или брокерские компании. Кстати, по закону РФ, ни те, ни другие не имеют лицензии на право управления.

О Форексе говорят много и довольно часто. Я же могу сказать следующее: зарабатывать там непросто самостоятельно, однако не менее просто и подобрать профессионального управляющего, который не сольет ваш счет. Рекомендую несколько раз подумать, прежде чем составлять договор ДУ, который в некоторых случаях не имеет законной основы.

Если вы все же решились, при выборе управителя ориентируйтесь на:

  1. Ваши денежные средства должны находиться на вашем счете, а право снимать, выводить, переводить наличные можете только вы. Управляющий имеет возможность проводить торговые операции.
  2. Вы должны иметь полный доступ к своему счету, вправе проводить мониторинг всех действий в режиме он-лайн.
  3. Управляющий получает процентные дивиденды с прибыли. Все условия обязательно оговариваются в договоре.

Помните, что инвестиции в интернете – всегда риск. А при торговле на Форексе – риск, не регулируемый законом. Поэтому в данной статье я не рассматриваю договор, т.к. никакой юридической силы в РФ он не имеет, хотя, конечно и к этой бумаге нужно относиться внимательно и согласовать полностью все суммы, проценты, просадки и лимиты.

При выборе доверенного лица ориентируйтесь на:

  • отзывы инвесторов
  • на суммы, с которыми он работает, конечно, сморите и на статистику его потерь и просадок
  • вся отчетность должна быть открытой и прозрачной
  • организация/трейдер должна иметь юридическую регистрацию и лицензию на то, чтобы оказывать услуги
  • большую роль играет репутация компании
  • длительность ее деятельности в данной сфере
  • большой функционал услуг и сервисов.

Памм-счета на Форексе – плюсы и минусы.

Двойные счета на нашем инвестиционном рынке более актуальны, чем на Западе. Плюсами для инвесторов является не только возможность отслеживать все манипуляции трейдера, но при недовольстве его действиями инвестор может заблокировать для управляющего все счета, сменить пароли, не выплачивать прибыль (для кого – плюс, а для кого – и минус). К плюсам прямого управлениям относят больший выбор брокеров, не каждый трейдер работает с Памм-системой.

Памм-управление привлекательно своим крайне низким порогом для инвесторов. Вы можете пригласить нескольких управляющих, это уменьшает риски неудачной торговли: если кто-то из инвесторов торгует в убыток, то другие все-таки имеют возможность вытянуть ваш портфель в плюс. Через пару месяцев торговли вы сможете составить основное мнение о своих управляющих, их профессионализме и эффективности работы и отберете лучших в свою команду.

Ко второму, одному из самых существенных моментов относится то, что при торговле управляющий рискует не только деньгами инвестора, но и своим капиталом. Чем больше его часть в общем капитале, тем ответственней он подходит к делу.

На мой взгляд, при правильном выборе управляющего Памм-счета — большая безопасность для инвестора и его средств. Если вас заинтересовала эта тема, то вам, возможно, стоит ознакомиться с МАМ-счетами, которые аналогичны ПАММ-счетам с некоторыми отличиями.

Ложное доверительное управление на Форексе.

Если найти реального трейдера совсем непросто, то попасть на псевдо доверительное управление очень легко. Под таким ДУ понимается то, что управитель использует средства для приумножения капитала не так, как оговаривается в договоре. На самом деле инвесторам нет разницы в том, как прокручивают их деньги, им важна прибыль. Однако следует понимать, что в случае псевдо доверительного управления ваши инвестиции могут быть не только слиты, но и украдены. По такому принципу работают многие добросовестные компании, в том числе, например, хедж-фонды и к ним особо не придираются. Инвестору при выборе важно проверить наличие реальной инвестиционной деятельности, хотя и в этом случае вы можете наткнуться на мошенников с хорошо продуманной и проплаченной легендой.
К плюсам при выборе данной стратегии можно отнести только гораздо более высокую прибыль и очень демократические ставки для входа.

Доверительное управление фондами.

Инвестиции в фонды – актуальное направление для инвесторов. Во-первых, инвестирование в ПИФы защищено и регулируется на законодательном уровне. Во-вторых – это удобный и стабильный вид заработка в интернете при сравнительно небольших инвестициях. В-третьих ПИФы доступны для населения, относительно небольшие, позволяют равномерно распределять риски между финансовыми активами. К неудобствам относятся регулярные платежи управляющему, ограничения по покупке высоко прибыльных ЦБ.

Данный вид при всех его недостатков является наиболее популярным во всем мире, а также самым безопасным способом инвестирования.
Самыми востребованными на мировых рынках являются ETF (Exchange-TradedFunds). Это биржевые индексные фонды, которые с юридически являются теми же ПИФами. Однако их ЦБ по торгам более схожи с акциями.

Активы ETF привязаны к биржевым показателям: регионные или отраслевые они имеют более сложную структуру. На практике они оказываются более простым, гибким, эффективным инструментарием с точки зрения обращения на рынке. Их популярности активно способствуют доверительные управляющие компании с рыночными экспертами.
ETF сегодня отражают все индексные и ресурсные цены на мировых рынках.

Биржевая торговля требует опыта, профессионализма, умения «держать руку на пульсе», сдержанности и умения управлять своими эмоциями. У управляющего не должно быть избыточного азарта.

Положительные стороны торговли:

  • Не обязательно все средства держать в ЦБ – возможность оперативно соскачить с негативных трендов;
  • Возможность выбрать комбинированный инвестиционный портфель: наполнить его акциями с различной ликвидностью, облигациями, опционами, фьючерсами и т.д.;
  • Отсутствие госограничений по диверсификации инвестпортфелей.

При ДУ управляющим не разрешено применять маржинальную торговлю в форме игры на понижении ставок/цены.
При выборе данной формы ДУ вам следует учитывать достаточно высокие пороги для входа.

Как видите, заработать на/при доверительном управлении можно. Выгода для инвесторов и управляющих очевидна. Главное – на огромном пространстве различных торговых площадок и при огромном выборе брокеров найти того, кто будет работать на вас, а не против вас и не попасть на «кухню».

Кому отдать деньги в доверительное управление и на что обратить внимание?

История доверительного управления собственностью как социального и юридического явления насчитывает многие века. Что представляет собой доверительное управление сегодня? Какое развитие получила данная форма управления капиталом в России, каковы ее условия, средства и доходность, а также на что обратить внимание при выборе компании, предоставляющей подобную услугу?

Доверительное управление собственностью зародилось еще в эпоху Крестовых походов. Средневековые рыцари оставляли собственность родственникам или иным попечителям на время своего отсутствия, с тем чтобы управляющие распоряжались имуществом рыцарей на благо их семей.

В дальнейшем доверительное управление применялось и в других целях, к примеру, с целью защиты собственности знати от конфискаций со стороны королей. На церковь распространялось клерикальное, а не общегражданское право, по которому ее имущество не могло быть конфисковано. Пользуясь этим правом, церковь начала активно предоставлять услуги доверительного управления знатным и обеспеченным особам.

Позднее доверительное управление получило еще одну функцию — функцию защиты от налогов. В те времена к доверительному управлению прибегали в качестве альтернативы завещанию, что ограждало передаваемое имущество от наследственного налогообложения.

С тех времен функционал системы доверительного управления существенно развился и расширился. Помимо вышеуказанных целей, доверительное управление стало применяться для:

  • достижения анонимности проведения различных сделок, сокрытия собственности и уклонения от налогов;
  • удобства совместного владения собственностью, например недвижимой или финансовой;
  • сбережения накопленного капитала от его преждевременной или нецелесообразной растраты;
  • создания пенсионных, благотворительных, финансовых и страховых фондов;
  • сохранения собственности при процедурах банкротства и т.д.

В этой статье мы рассмотрим доверительное управление капиталом с целью извлечения из него дополнительного дохода на рынках Forex (FOReign EXchange Market) и ценных бумаг.

Как используются денежные средства в доверительном управлении?

Итак, доверительное управление на рынке капиталов используется для временной передачи денежных средств в полное или частичное распоряжение управляющему (например, управляющей финансово-кредитной организации или попечителю) с целью совершения им максимально доходных операций в интересах выгодоприобретателей, то есть бенефициаров.

На заметку

Доверенное лицо, как правило, получает денежную выгоду в виде процентов от принесенного дохода, что мотивирует его к ответственному выполнению собственных обязательств.

В России переданная в доверительное управление собственность не отчуждается, продолжает оставаться имуществом доверителя и не является обособленным видом собственности.

Инвестировать на рынке можно через паевые инвестиционные фонды, через брокерские конторы на основе договора доверительного управления в ценные бумаги и в валюту на основе ПАММ-счетов, которые упрощают с технической точки зрения передачу денежных средств на торговых счетах в трастовое управление.

Доверительное управление фондами

Целью инвестирования посредством паевых инвестиционных фондов, или ПИФов, является:

  • для инвесторов — комфортное участие в крупных фондовых сделках с извлечением прибыли при относительно небольших денежных вложениях;
  • для учредителей ПИФов — консолидация значительного объема денежных средств за счет мелких инвесторов на определенный период времени для увеличения имущественной стоимости фонда.

ПИФ не является юридическим лицом и создается специализированной финансовой компанией на основе доверительного управления фондом. ПИФы выпускают именные ценные бумаги, называемые инвестиционными паями, гарантирующие инвесторам пропорциональную долю собственности в данном ПИФе с сопутствующим пропорциональным распределением прибыли от его инвестиционной деятельности. ПИФы обладают рядом привлекательных и «неудобных» качеств:

  • паи, как правило, весьма не велики, поэтому доступны большинству населения и позволяют распределить риски граждан между несколькими различными финансовыми активами;
  • жесткий финансовый контроль со стороны государства и разделение средств доверительного управляющего и пайщиков, хранящихся в специальных депозитариях, создают дополнительные гарантии инвесторам, запрет на рекламу и обещания будущих доходов не позволяют вводить в заблуждение вкладчиков — можно предоставлять лишь информацию о прошлых достижениях в виде статистических данных;
  • профессионализм доверительного управляющего, отсутствие «текущего» налогообложения (налог уплачивается только при выводе средств и наличии дохода) и, как правило, высокая ликвидность паев создают еще несколько привлекательных моментов для вкладчиков;
  • расходы на регулярную выплату вознаграждений доверительному управляющему (вне зависимости от доходности ПИФа), на регистрацию и депозитарное хранение инвестиционных сертификатов, система скидок и надбавок при погашении паев, ограничения при покупке высокодоходных, но запрещенных к покупке акций и облигаций — все это отпугивает определенную часть инвесторов.

При этом доверительное управление фондами все же остается самым доступным и достаточно безопасным методом инвестирования. На крупнейших мировых рынках распространены и пользуются большой популярностью ETF (Exchange-Traded Funds), или биржевые индексные фонды, которые с юридической точки зрения представляют собой те же ПИФы, но их ценные бумаги с одноименным названием по характеру торгов скорее похожи на обыкновенные акции.

ETF-акции всегда привязаны к биржевым индексам, отражающим либо один из регионов мира, либо отрасль промышленности. При этом они являются более сложным по структуре, но более легким, гибким, эффективным и надежным инструментом с точки зрения обращения на рынке. Этому немало способствуют доверительные управляющие компании и их рыночные аналитики.

Надежность ETF в качестве биржевого инструмента можно сравнить с надежностью сертификатов на те или иные акции, которые ETF могут представлять. Сегодня ETF-акции отражают, пожалуй, абсолютно все цены на природные ресурсы и все мировые фондовые индексы.

Технология создания фонда ETF — многоэтапный процесс, в укрупненном варианте выглядит так:

  1. Выбирается или создается новый индекс, за которым будет «следовать» фонд ETF.
  2. Определяются биржи, на которых пройдут листинг акции ETF.
  3. Для аутсорсинга отбираются сервис-провайдеры — они будут обеспечивать всю текущую оперативную работу с фондом: аналитику расчетов и формирование отчетности.
  4. Нанимаются специалисты по ликвидности фонда.
  5. Формируются группы участников, наделенных полномочиями по созданию или погашению акций в зависимости от конъюнктуры, что позволяет добиться того, что цена ETF-акций практически не отклоняется от чистой цены активов фонда.

В России многие компании, занимающиеся доверительным управлением, подумывают о необходимости создания отечественных ETF, «привязанных», скажем, к индексу РТС. А пока у российских мелких и средних инвесторов есть выход на эти самые ETF-акции посредством международных и российских управляющих компаний.

Доверительное управление на фондовом рынке

Альтернативой работе с ПИФами является инвестирование при профессиональной помощи брокерских контор или частных трейдеров, работающих на доверительном управлении.

Но при игре на бирже такие факторы, как отсутствие профессионализма в самостоятельном выборе стратегии, страх, избыточный азарт и желание немедленно обогатиться приводят к потере контроля над собственными эмоциями, к необдуманным действиям и в результате — к растрате капитала.

Люди, «покупая» доверительное управление у профессионалов фондового рынка, часто пренебрегают их советами, требуют несвоевременно продать или купить ценные бумаги. В то же время биржевая торговля требует очень ответственного отношения к таким вещам как знания, опыт и эмоции. Иначе человеческий фактор становится негативным и сводит на нет все потенциальные преимущества торговли на фондовом рынке:

  • отсутствие необходимости весь капитал постоянно держать в ценных бумагах — возможность быстрого «соскакивания» с негативных трендов;
  • возможность широкого комбинирования ценных бумаг: акций различной ликвидности, облигаций, опционов и фьючерсов;
  • нет никаких государственных ограничений по диверсификации инвестиционных портфелей.

При доверительном управлении на фондовом рынке трастовым управляющим все же запрещается использовать маржинальную торговлю в форме игры на понижении цены.

На заметку

Доверительное управление в целом, и на фондовом рынке — в частности, призвано снять излишние риски, связанные с непрофессионализмом или отсутствием достаточного времени у инвестора.

В этом случае задача инвестора сводится к правильному выбору доверительного управляющего, а не к самостоятельной купле-продаже ценных бумаг. Если выбор сделан правильно, конъюнктура рынка благожелательна, а инвестор не испытывает избыточных нервных метаний, то такая форма управления инвестициями, вероятно, окажется более прибыльной, нежели инвестирование через ПИФы, поскольку она предполагает также более индивидуальный подход в пожеланиях, предпочтениях и советах инвестору.

Входной порог при доверительном управлении активами на фондовом рынке составляет, в зависимости от управляющей компании, от 200 тысяч до 1,5 миллиона рублей.

Альтернатива доверительного управления на валютном рынке

Как известно, инвестировать можно не только в ценные бумаги на фондовом рынке, но и в валюты других государств на рынке Forex. Средние инвесторы могут использовать технологию PAMM , или Percent Allocation Management Module .

ПАММ-счета, или автоматические модули управления процентным распределением прибылей и убытков, обладают несколькими существенными особенностями, о которых важно знать.

  • ПАММ-счет объединяет в себе денежные средства некоего множества инвесторов, при этом доверительный управляющий может использовать единственный ПАММ-счет для неограниченного числа доверителей.
  • ПАММ-счет не объединяет денежные средства одного доверителя и доверительного управляющего: последний производит операции со своими собственными средствами, и эти сделки зеркально дублируются на счетах доверителей.
  • Автоматическая система безопасности разрешает доверительному управляющему совершать сделки от имени инвесторов, но запрещает переводить денежные средства на другие счета или обналичивать их.
  • Риск от совершенных операций несет на себе доверитель в пределах внесенной им денежной суммы, но существуют так же схемы, в которых предусмотрена определенная «коллективная ответственность».
  • Организация, выполняющая роль доверительного управляющего, может иметь несколько ПАММ-счетов, каждый из которых «настроен» на определенную рыночную стратегию, поэтому доверитель может размещать свои средства сразу на нескольких счетах, диверсифицируя свои риски.
  • ПАММ-счет позволяет прозрачно работать в режиме реального времени — производить прием и возврат средств, а также видеть полную статистику совершенных сделок.
  • Высокодоходная торговля доверительных управляющих может быстро привлечь к консолидации денежные средства множества потенциальных инвесторов, и наоборот.

Система ПАММ-счетов включает тысячи доверительных управляющих, готовых с удовольствием привлечь ваши средства. При этом у каждого из них может быть несколько ПАММ-счетов. Поэтому выбирать, скорее всего, придется не только управляющую компанию, но и площадку, на которой размещены ПАММ-счета.

Выбираем компанию доверительного управления

Обращайте внимание на следующие детали:

  • репутация и срок присутствия компании на рынке;
  • открытая отчетность о доходах и прозрачность схемы заработка;
  • разнообразие используемых систем ввода/вывода денежных средств;
  • юридическая регистрация организации;
  • наличие и функционал сервиса поддержки.

К отзывам о компании следует относиться с долей здорового скептицизма, учитывая их возможную необъективность как в ту, так и в другую сторону.

Регулирование доверительного управления в России

Доверительное управление в нашей стране, как и в большинстве других государств, является лицензируемым видом деятельности, что означает обязательное наличие у доверительного управляющего (будь то частный трейдер или финансово-кредитная организация) лицензии, получаемой в ФСФР.

В России доверительное управление регулируется главой 53 Гражданского кодекса, в котором:

  • согласно статье 1013 запрещено передавать в траст исключительно деньги, за исключением специально предусмотренных случаев, оговоренных в законах «Об инвестиционных фондах», «О рынке ценных бумаг», «О банках и банковской деятельности» и других;
  • согласно статье 1012 сделки совершает доверительный управляющий от своего имени, указывая факт того, что он им является;
  • согласно статьям 1016 и 1017 договор доверительного управления заключается в письменной форме на срок не более пяти лет и должен содержать описание состава имущества, наименование того лица, в интересах которого осуществляется это управление, а также форму и размер вознаграждения доверительному управляющему, если такая выплата предусмотрена законом. Несоблюдение формы договора доверительного управления влечет за собой его недействительность.

Предупреждение : предлагаемые к заключению договоры или финансовые инструменты являются высокорискованными и могут привести к потере внесенных денежных средств в полном объеме. До совершения сделок следует ознакомиться с рисками, с которыми они связаны.

Доверительное управление инвестициями

Инвестирование это один из самых перспективных и популярных способов размещения капитала. Немалой популярностью пользуется мировой валютный рынок Форекс, который позволяет увеличить в разы накопленные средства. Поэтому многие предпочитают именно этот вариант приумножения капитала, который работает достаточно эффективно.

Однако, нужно понимать, что инвестировать надо правильно и умело . Новичку сложно разобраться в тонкостях финансового рынка, поэтому лучшим методом является доверительное управление. Деньги, которые инвестор доверяет опытному управляющему, это практически всегда высокодоходные инвестиции.

Услугами профессионалов, которые умеют торговать на финансовой бирже, пользуются частные лица, компании, корпорации и пр. Пытаться самостоятельно заниматься биржевыми операциями нецелесообразно, так как в любом деле нужен опыт и определенная подготовка. Без наработанных знаний можно потерять деньги, так и не получив предполагаемой прибыли.

Существует несколько форм доверительного управления. Самым распространенным и привычным является банковский депозит. Но процент заработка на сегодняшний день очень невелик, а инфляция, набирающая в последнее время обороты, способна «съесть» все накопления. Лучшее, что может быть при таком способе размещения капитала — это возможность сохранить свои деньги, но никак не приумножить.

Инвестиции в Форекс

Все чаще инвестиции на Форекс рассматриваются потенциальными инвесторами, как возможность получения высокого дохода. Для того, чтобы разместить свои средства с пользой, нужно доверить капитал надежному управляющему, которым может быть как отдельный трейдер, так и финансовая компания.

Можно также диверсифицировать риски (кстати, диверсификация является «золотым правилом» инвестора) и отдать свои деньги на управление нескольким трейдерам, то есть, поделить капитал на части. Если у одного управляющего торговля опционами на Форексе окажется менее прибыльной, то у другого обязательно будет более высокий доход.

Большим преимуществом, которым обладает доверительный инвестинг, является возможность размещать вклады на небольшие суммы. Дело в том, что большая часть людей, прибегающих к данному виду получения пассивного дохода, не располагает настолько крупными средствами, чтобы вложить их в крупный проект, а на рынке Форекс торговлю можно начать с минимального капитала.

Доверительные управляющие не имеют доступа к деньгам клиента, они не могут снять их или перевести на другой счет, поэтому данный способ инвестирования абсолютно безопасен. Также инвестор имеет возможность отслеживать динамику сделок, их статистику и, если ему не понравится политика управляющего трейдера, но он может в любое время закрыть счет и забрать свои деньги.

Доверительное управление, его виды

Не все люди, владеющие большими деньгами, серьезной недвижимостью или имуществом умеют с ними обращаться. Речь идет не только о безопасности сбережений как таковых, но и о его приумножении. Для этого понадобятся знания в актуальной для вас сфере и совет более опытного специалиста. Именно этот факт останавливает большинство людей перед приумножением своих денег. Все знают о потенциале финансового рынка сегодня, но мало кто ищет пути к нему подобраться.

Мало кто задумывается о том, что приумножать свои сбережения не обязательно собственноручно. Одним из способов подружиться с финансовым рынком является доверительное управление. Что же лежит в основе доверительного управления?

Доверительное управление на финансовом рынке

В доверительном управлении существует только две главные фигуры. Это инвестор и трейдер. Инвестор предоставляет свои деньги трейдеру, который в свою очередь управляется с ними на ранее оговоренных условиях. Он торгует и приумножает средства инвестора, получая в свою очередь вознаграждение за это. Процент от прибыли или ежемесячная ставка, все это прописано в договоре между ними. Простыми словами, инвестор находит профессионала и тот торгует за него, а прибыль они делят на взаимных условиях.

Если говорить о доверительном управлении на финансовом рынке, нельзя не отметить популярность, которой пользуется это понятие. Все больше людей старается разузнать о том, какие виды доверительного управления существуют, как найти надежного человека и подписать с ним правильные бумаги. Существует несколько видов доверительного управления на финансовом рынке:

  • Форекс:
  • Классическое – когда инвестор передает свои деньги трейдеру на управление по договору;
  • Доверительное управление через Памм счета – инвестор вкладывают деньги в счета своих партнеров-трейдеров, которые управляют их аккаунтом и получают процент от прибыли.
  • Фондовый рынок: мало чем отличается от доверительного управления на Форекс рынке. Только трейдер на Форекс торгует на валютных парах, а на фондовом рынке имеет дело с ценными бумагами. Инвестор предоставляет свои средства доверительному лицу, который в свою очередь обращается с ними, спекулирует, пользуется деривативами и приумножает прибыль.
  • Паевые фонды: в этой сфере как инвестор, так и трейдер имеют более широкое поле для фантазий и действий. Трейдер может действовать на рынке металлов, опционов, облигаций, даже фондовом рынке или на том же Форексе. Лишь бы это не выходило за рамки законодательства и норм, прописанных в договоре.

Доверительное управление существует также вне финансового рынка. Кроме управления деньгами, существует также доверительное управление недвижимостью или имуществом.

Доверительное управление: надежность

Независимо от того, какой вид доверительного управления вы выбрали и даже не важно, насколько профессионален ваш трейдер, договор – самый важный момент. Это ваша подушка безопасности в случае недоразумений между вами, как инвестором и трейдером. Вы должны гарантировать друг другу комфортные условия сотрудничества не только на словах, а и с юридической стороны. У вас, как у инвестора, есть выбор: создать и подписать между собой письменный договор о доверительном управлении или принять условия публичной оферты.

Как в договоре, так и в публичной оферте должны быть учтены сроки сотрудничества, сумма, которую инвестор доверяет трейдеру и объем денежного вознаграждения трейдера. Это главные моменты, без которых нельзя обойтись в договоре, однако могут быть и другие пункты.

Доверительное управление инвестиционным счетом в Форекс

Forex – неплохой способ приумножения капитала в интернет. Здесь существует два основных метода капитализации: непосредственный трейдинг (торговля) и инвестирование. Но и в том, и в другом случае первоначальное вхождение в мир валютных торгов необычайно сложен. Ежеминутно против неподготовленных новичков играют настоящие «волки»-трейдеры. И, чтобы не стать «легкой добычей» и не только не потерять, но и приумножить свой капитал, не вникая в длительную терминологию, принципы и стратегии, многие новички прибегают к хитрости – доверительное управление инвестиционным счетом.

Основные определения.

Такая услуга как доверительное управление счетом появилась ввиду спроса среди инвесторов, которые не обладают достаточным опытом, умениями и навыками для грамотного управления своими активами.

Доверительное управление инвестиционным счетом в Форекс – это передача руководства капиталом от одного пользователя к другому или, если говорить конкретнее – передача новичком права управлять своими деньгами более крутому трейдеру. Таким образом, профессиональный инвестор берет на себя обязательства осуществлять торговые операции за другого человека с целью их приумножения. Как правило, за такую услугу исполнители берут определенный процент с прибыли.

Существует всего 2 разновидности доверительного управления:

  • Прямое;
  • Посредническое (ПАММ-счета).

Преимущества «прямого» управления.

Начать следует, пожалуй, с того, что деньги на счету, равно как и весь аккаунт в системе, принадлежат только одному пользователю. То есть, счет был создан исключительно для личных потребностей. И ключевые операции (например, снятие или пополнение) разрешены только владельцу счета, и лицо, управляющее счетом, может только совершать трейдинг.

Риски тут минимальные. Защита отсутствует только в случае преднамеренного «слива» капитала. Однако, это скорее становится классической «защитой от дурака». Советуем обращать внимание на условия договора с трейдером, а он обязательно должен быть. Приличные трейдеры берут заранее оговоренный фиксированный (. ) процент только с фактической прибыли. Если управляющий увел сальдо счета в минус – никакого вознаграждения за такие действия, разумеется, он не получит.

Если трейдер аргументирует просьбу сменить данные для входа тем, что ему необходимо отсутствие «лишних глаз», секретной схемой капитализации и прочей ересью – лучше сразу уходить от такого «управляющего». В прямом управлении счетом довольно большие риски нарваться на «кидалово», поэтому смотрите в оба, доверяя свои капиталовложения!

Преимущества посреднического управления (ПАММ-счет)

ПАММ-счета – это своеобразный механизм распределения процентов и такой вид счетов на Форекс, в котором инвесторы образуют некую «складчину», и только один, выбранный ими управляющий счета (трейдер) проводит операции обмена на данном счету.

Такой вариант популярен в силу своей защищенности и небольших порогов вхождения (в некоторых ПАММ-счетах минимальный депозит близок к 1 – 2 долларам) и возможностью вывести свои деньги в любой момент, пусть и со штрафными санкциями.

Принципы работы трейдера

Работа профессиональных управляющих значительно упростилась с внедрением сервиса MetaTrader, разработанного по заказу Форекс. Программа бесплатна, доступна на большинстве платформ. К тому же служит отличным помощником для трейдеров, которые управляют несколькими счетами сразу.

Форекс жестко регламентирует условия работы как со стороны трейдера, так и со стороны инвестора. Делается это в целях максимальной безопасности вклада. Требуемый депозит-минимум для открытия доверительного счета Forex составляет 10.000$.

Однако такими счетами будут заниматься лишь трейдеры-новички. И вот почему. К примеру, трейдер показывает прибыль в размере 15 % (а это уже высокие показатели!), и договор предусматривает дележ прибыли 50/50 между трейдером и вкладчиком. Трейдер получит 750 долларов. Не самая высокая зарплата, учитывая сферу деятельности.

Конечно, рынок идет навстречу желающим заработать, предлагая управление сразу несколькими счетами. Однако, тут на ум приходит пословица про двух зайцев: качество работы, совершаемых сделок, и, соответственно, прибыльности трейдера падает в обратной пропорциональности от количества имеющихся у него на управлении счетов.

Другой пример: сумма депозита – 100.000$, прибыльность трейдера 10 %, дележ – 70/30 (инвестору семьдесят). Трейдер получает 3000$ и может не искать дополнительных вариантов заработка на Форекс. Сконцентрировавшись исключительно на «раскрутке» одного счета, он принесет гораздо больше прибыли как себе, так и своему инвестору-партнеру.

Доверительное управление инвестиционным счетом: механизм работы

К сожалению, законодательство Украины, Российской Федерации и Республики Беларусь не предусматривают защиту прав вкладчиков на Форексе. Договора (даже в бумажном виде с подписями) не несут никакой юридической силы, и оспорить что-либо в судебных инстанциях пока невозможно. Остается надеяться, что ситуация вскоре качнется в нужную сторону.

Как бы там ни было, чтобы зарабатывать на Форекс, инвестируя в доверительные счета, нужно найти подходящего (желательно – проверенного, не поленитесь почитать отзывы) управляющего, обсудить работу с конкретным счетом, договориться о распределении прибыли и частоте оплаты. Обязательно укажите в договоре тот размер «просадки», после превышения которого сотрудничество прекращается. Не сделав этого, инвестор рискует потерять весь банк.

При переговорах с будущим управляющим счета оговорите список предпочитаемых брокеров, через которых трейдеру работать удобнее всего. Свяжитесь с брокером, в теме письма указав просьбу об открытии специального счета для доверительного управления. Такие счета имеют два пароля: основной и инвесторский. В целях минимизации рисков потери капитала или мошенничества совершать операции пополнения/вывода можно только с помощью пароля инвестора. Обеспечьте безопасность этого пароля!

Пополните счет на необходимую для начала трейдинга сумму и не забывайте ежедневно мониторить счет. Ведь теперь это ваш бизнес! И, разумеется, своевременно выплачивайте заработную плату своему трейдеру.

Доверительно управление на рынке Форекс

В данной статье я попробую подробно рассказать об этом виде инвестирования.Какие условия и договора необходимо заключать да бы защититься от мошенников и собственное как проходит сама передача средств от инвестора к трейдеру.

На Форексе доверительное управление делиться на 2 основных типа:

  1. Прямое индивидуальное доверительное управление Форекс — Все взаимоотношения между инвесторами и управляющими происходят напрямую.
  2. Доверительное управление с участием посредников — ПАММ-счета

У прямого доверительного управления есть пару отличий:

  1. Средства инвестора находятся на торговом счете, который ему принадлежат. У управляющего нет права и возможности проводить по этим счетам любые другие операции (вывод наличных, перевод и т.д.), кроме торговых.
  2. Управляющий вправе совершать любые торговые операции на свое усмотрение, а инвестор имеет полный доступ к своим счетам и мониторингу операций в режиме онлайн.
  3. Прибыль трейдера — это заранее оговоренный процент от прибыли. Который заранее обсуждается как и процент максимальной просадки.

Условия и договор доверительного управления деньгами

Так уж повелось на рынке Форекс, что управляющий может совершать торговые операции одновременно на ограниченном количестве счетов. Обычно, минимальная сумма для инвестирования находится на отметке в 10 000$. Все потому, что спекуляции с мелкими депозитами не принесут трейдерам существенной прибыли.

Для более детального изучения этого вопроса, предлагаю рассмотреть небольшой пример. Допустим, трейдер зарабатывает 10% в месяц, а по договору прибыль от торговли делится 50/50. В этом случае доверительное управление на Форекс принесет ежемесячный доход трейдера равный 500$. Согласитесь, сумма не такая уж и внушительная для основного места работы. Если трейдер и возьмется за такие суммы, то при условии что все сделки будут автоматически транслироваться на счета других инвесторов.

Как получить лицензию на доверительное управление?

Содержание данной статьи является исключительно частным мнением автора и может не совпадать с официальной позицией LiteForex. Материалы, публикуемые на данной странице, предоставлены исключительно в информационных целях и не могут рассматриваться как инвестиционный совет или консультация для целей Директивы 2004/39 /EC.

Нет возможности читать нас каждый день? Получайте свежие статьи на вашу электронную почту.

Написал

Главный редактор блога трейдеров

Я попробую применить полученные знания на демо-счете, доступном без регистрации

Покажите мне графики валют и как цена на рынке двигается в реальном времени

Я хочу начать копировать сделки профессиональных трейдеров на мой счет

Я готов начать зарабатывать на финансовых рынках и хочу открыть торговый счет

    LiteForex в ВКонтакте

Предупреждение о рисках: Торговля на финансовых рынках сопряжена с риском. Контракты на разницу («CFDs») являются сложными финансовыми инструментами, используемыми для маржинальной торговли. Торговля CFD имеет высокий уровень риска, так как кредитное плечо может работать как в Вашу пользу, так и против Вас. Вследствие этого торговля CFD подходит не всем инвесторам из-за высокого риска потери инвестированного капитала. Вы не должны рисковать большими средствами, чем Вы готовы потерять. Перед началом торговли Вы должны убедиться, что Вы понимаете все риски и учитываете их в совокупности с уровнем Вашего опыта при постановке Ваших инвестиционных целей. Перейти к полному документу «Предупреждение о рисках».

Данный веб-сайт является собственностью группы компаний LiteForex.

LiteFinance Global LLC зарегистрирована в государстве Сент-Винсент и Гренадины как общество с ограниченной ответственностью под номером 931 LLC 2022. Юридический адрес: First Floor, First St Vincent Bank Ltd Building, James Street, Kingstown, St. Vincent and the Grenadines. Email:

Как прибыльно торговать на Forex, CME! Набор в команду! Знания,опыт,деньги,успех! Стань лучшим!

LiteFinance Global LLC не предоставляет сервис резидентам стран Европейской Экономической Зоны (ЕЭЗ), США, Израиля и Японии.

Что это такое — счета доверительного управления в банке?

Этот инструмент активно используется в бизнесе для ведения отдельного баланса, который не зависит от сводного. В блоге Bestinvestor.ru можно найти ряд ценных советов и рекомендаций по ведению счетов доверительного управления.

В этом случае права управления побочным балансом передаются банку (или управляющему) путем оформления соответствующего договора. В общих отчетах счета доверительного управления не отображаются.

Количество этих договоров может быть любым, а в число операций, которые может совершать банк в интересах доверителя, входят разные виды управления имуществом, валютой, долями или ценными бумагами.

Имущество продолжает принадлежать клиенту, операции же, юридически, совершает банк.

Сферы применения и ограничения счетов

Счета доверительного управления, которые ведет банк в интересах поручителя, могут использоваться для создания инвестиционных фондов с целью приобретения акций и ценных бумаг для получения прибыли. Кроме того, можно совершать вложения в негосударственные пенсионные фонды. В любом случае, при работе со счетами доверительного управления, свобода действий банковской организации всегда ограничена определенными рамками:

  • вложение средств не может быть осуществлено только под гарантии банка или его партнеров;
  • эти средства не могут быть переданы в качестве займа, а также использованы для обеспечения по кредиту;
  • сумма чистых активов на счете доверительного управления должна быть не менее 100 миллионов рублей;
  • рейтинг стабильности организации на учете ЦБ — не меньше стабильного;
  • работа с драгоценными металлами — только при наличии лицензии.

Все тонкости и правила распоряжения средствами, расположенными на счетах доверительного управления, а также перечень имеющихся ограничений прописываются в специальном документе — инвестиционной декларации. Ее стоит изучить и активно использовать при возникновении вопросов и сложностей.

Виды счетов доверительного управления

Доходы, полученные при работе со средствами на счетах доверительного управления, должны учитываться на отдельном балансе. Вопросы бухгалтерского учета в этих случаях регулируются специальными правилами, изданными на этот случай Центробанком. В этом документе указано, какие именно счета необходимо открывать для различных видов учета:

  • кассовые — создаются для учета денежных средств и денежного обмена с учредителем счета доверительного управления;
  • для ценных бумаг — нужны для отражения стоимости бумаг, а также для учета средств, полученных от доверителя и приобретенных в результате инвестиций;
  • для драгоценных камней и металлов;
  • для управления кредитными средствами, которые предоставил доверитель, а также суммами, возвращенными в их рамках;
  • для непредусмотренных правилами расходов;
  • для расчетов с учредителями;
  • для учета денежных средств и расходов по управлению.

Стоит отметить, что счета доверительного управления и работа с ними считается одним из самых удобных и рациональных способов инвестирования. Этот инструмент дает владельцу средств возможность минимизировать риски и повысить прибыли за счет сотрудничества с опытным и знающим рынок управляющим. Он, в свою очередь, получает вознаграждение в зависимости от результатов своей работы.

Отражение средств на счетах доверительного управления — правовые основы

Этот вид деятельности регулирует, в первую очередь, Гражданский Кодекс РФ (статья 1012). Он предусматривает, что по договору доверительного управления одна сторона может передать другой имущество на заранее намеченный срок. Управляющий берет на себя ответственность по инвестированию имущества в пользу доверителя. Право собственности при этом не передается.

Право банков заниматься этим видом деятельности и распоряжаться счетами доверительного управления регулирует статья 5 ФЗ «О банках и банковской деятельности».

Работу со счетами доверительного управления регулируют и другие документы.

Что являют собой счета доверительного управления?

Счета доверительного управления (СДУ) представляют собой такой вид счетов, которые создаются для ведения личного баланса, не состоящего на сводном балансе банка. Соглашения ДУ могут заключаться в неограниченном количестве, а сведения не включаются в общую отчетность. Таким образом, владелец доверенного актива – тот же клиент, но управляющим согласно договору становится банковское учреждение.

Данный термин рассматривается как в аспекте банковского сектора, так и торговле на бирже.

Открытие счета доверительного управления в банке

Счета доверительного управления в банке – это счета, предполагающие передачу в управление активов, располагаемых на отдельном балансе. Доход от этих активов также высчитывается отдельно. Они открываются для того, чтобы проводить финансовые операции по доверительному управлению.

На сегодняшний день Центральный Банк России разработал особые правила, которые гарантируют своевременную передачу и точный бухгалтерский учет доверенного имущества.

При этом выделяются счета, оформляемые после передачи права на управление, к примеру кассовый, аккаунт для ценных бумаг, металлов, счета для расчета с участниками общества, для учета расходов и другие.

Внебанковские доверительные счета

Подобные счета также становятся популярными среди биржевых игроков. Благодаря им они могут получать пассивный доход вследствие успешной торговли и управления средствами вкладчиков. Стоит отметить, что пресловутые ПАММ-счета и доверительное управление – это не совсем одно и то же.

Счета индивидуального доверительного управления открываются после того, как инвестор предает некоторую сумму управляющему. Данная сумма влияет на условия сотрудничества трейдера и вкладчика. Главным условием считается определение размера премиальных за управление таким счетом. Инвестор может следить за работой управляющего и вносить дополнительные денежные суммы.

Главное отличие таких аккаунтов от классических ПАММ-счетов – это то, что инвестор приобретает определенную долю – пай, размер которого становится больше, если управляющий получает больше прибыли в ходе торговли.

Пай отображает наименьшую сумму инвестиции в СДУ. Для того чтобы инвестировать в СДУ, необходимо приобрести определенное количество паев.

К примеру, если пай имеет стоимость 5 USD и инвестор желает внести 5 000 USD на счет, ему нужно выкупить тысячу таких паев.

Стоимость наименьшей доли участия отображается на сайте, обеспечивающем возможность инвестирования, причем сумму необходимых средств высчитывает сама система. Инвестор может подать запрос управляющему, после чего можно осуществить возврат инвестиций или продажу паев.

Также он имеет возможность задать рыночную стоимость паев, выбрать реальную или указать другую цену.

Преимущества и недостатки СДУ

К плюсам СДУ можно отнести:

  1. Возможность снять паи с аккаунта;
  2. Вероятность повышения прибыльности инвестиций;
  3. Отсутствие необходимости оплатить штраф при выходе из аккаунта;
  4. Возможность продавать паи по определенной стоимости другим вкладчикам.

Но также есть и определенные минусы, связанные с СДУ, например:

  1. Всегда есть риск утери своих средств;
  2. Управляющему приходится снижать стоимость паев, если нет желающих приобрести их.

Таким образом, и в банковском секторе, и в торговле на бирже можно встретить такое понятие, как индивидуальный инвестиционный счет. Доверительное управление в таких случаях выстраивается на одних и тех же принципах, но, в то же время, условия его ведения некоторым образом отличаются.

Счета доверительного управления что это? Какие счета открывать?

Счета доверительного управления определяются как специальный счёт для бизнеса индивидуального характера. Они используются в ситуациях, когда в соглашениях роль доверительного лица берёт на себя банк. Количество сделок не лимитировано, они не фиксируются в финансовых учреждениях.

Какие счета доверительного управления стоит открывать?

Открытие счета доверительного управления – очень серьезное решение, которое стоит осознанно взвесить. Существует несколько способов инвестирования, среди которых необходимо выбрать самый удобный для вас.

Счета доверительного управления делятся на следующие виды:

    • В операциях с ценными бумагами отражают переоценку активов. По счёту проводятся купленные и доверенные акции.
    • Кассовый счёт позволяет вести учёт финансов инвестора или поступивших к нему в распоряжение средств.
    • На счету с драгоценными металлами ведётся учёт переданных и полученных средств.
    • Счёт расчета с участниками общества создаётся для контроля над долгами получателя или продавца активов.
    • Управление займами позволяет контролировать переданные средства и учитывать возврат.
    • Учёт затрат помогает контролировать растрату активов на определённые цели.

    Доверительное управление брокерским счётом

    Брокерские конторы предлагают своим клиентам инвестировать на основе доверительного управления. Они работают с ценными бумагами и ПАММ-счетами. Такой договор значительно упрощает задачу вкладчика.

    Управляющий имеет право распоряжаться не только своими финансами, но и средствами своего инвестора, при этом деньги не могут быть переведены на его личный счёт.

    Брокер способен проводить долевой учёт и распределять доли вкладчиков.

    ПАММ-счета доверительного управления привлекают вкладчиков своей простотой и возможностью делать небольшие финансовые вложения. Управляющий тоже инвестирует в общее дело, но при этом дополнительно получает право распоряжаться финансами других вкладчиков.

    Как и во всех инвестициях, здесь существуют торговые риски. Успех предприятия зависит, прежде всего, от умений управляющего, от его расчетов и принятых решений. Также играет роль нестабильная ситуация на рынке ценных бумаг или других активов.

    Нужно учитывать, что среди брокеров часто встречаются мошенники или некачественные исполнители своих обязанностей.

    Чтобы предотвратить возможные риски, стоит связываться только с надёжными брокерскими конторами, которые уже проявили себя с лучшей стороны.

    Счета доверительного управления: виды и особенности

    Счета доверительного управления — особый вид счетов, которые формируются для ведения индивидуального баланса, не включенного в сводный аккаунт по кредитно-финансовому учреждению.

    Оформление баланса актуально в ситуации, когда по соглашению доверительного управления в роли управляющего выступает банковское учреждение.

    При этом число таких договоров не лимитируется, а данные не отражаются в общей отчетности.

    Доверительные операции — вид транзакций, попадающих в сектор сделок по управлению активами (ценными бумагами, деньгами, долями компаний и прочими). Владельцем доверенного имущества остается клиент, но управление передается финансовому учреждению.

    Счета доверительного управления в банке

    Активы, которые передаются в управление, находятся на выделенном балансе. Прибыль, которая получена от имущества, также учитывается отдельно. На сегодня ЦБ РФ разработаны специальные правила, гарантирующие своевременный и точный бухучет переданных в доверительное управление материальных ценностей.

    В правилах выделены аккаунты, которые должны быть оформлены после передачи права управления. Среди них такие счета:

    • Кассовые. Их назначение заключается в учете финансов, поступающих от участника ООО или предоставленных ему.
    • Для ценных бумаг. Здесь отражается цена, переоценка активов. По такому счету проводятся не только полученные от доверителя активы, но и те, которые были куплены.
    • Для драгметалла. Здесь ведется учет активов, которые были переданы или получены по результатам операций с драгоценными металлами.
    • Для управления займами. Такой тип аккаунта создается для контроля средств, переданных доверителю. Учитываются только те деньги, которые были возвращены по займам.
    • Для учета затрат. Особенность — контроль расходования активов на цели, которые не были предусмотрены правилами.
    • Для расчета с участниками общества. Аккаунты создаются для учета долгов перед учредителями или получателями активов.

    Счета доверительного управления вне банка

    Счета доверительного управления — термин, который все чаще встречается в биржевой торговле. Здесь подразумевается получение пассивной прибыли инвестором за успешные торги и управление деньгами инвестора. Понятие доверительного управления часто путается с ПАММ-счетами, что является ошибкой.

    СДУ открывается после передачи определенных средств управляющему. При этом размер вклада определяет условия, на которых трейдер и инвесторы идут на сотрудничество. Главный пункт — установка премии за ведение счета (определяется в виде процента). Владелец средств вправе контролировать работу трейдера и привлекать дополнительные инвестиции.

    В отличие от стандартных ПАММ-счетов, в СДУ инвестор покупает долю, а величина пая тем больше, чем успешнее идут дела у управляющего счетом. «Пай» — параметр, характеризующий минимальны объем средств, инвестируемый в СДУ.

    — Управление расчетным счетом

    Для ввода денег в счет доверительного управления требуется покупка паев. Например, если цена одного пая составляет три доллара США, для инвестирования трех тысяч долларов необходимо выкупить тысячу паев по СДУ.

    Данные по стоимости пая можно узнать непосредственно на сайте, через который ведется инвестирование. Процесс расчетов берет на себя система, которая и выводит необходимый объем средств. После подачи заявки управляющему у инвестора имеется возможность вернуть вложения или продать паи.

    При наличии такого желания можно выставить рыночную цену, задать реальную или сформировать новую стоимость.

    Плюсы и минусы

    Счет доверительного управления имеет свои преимущества и недостатки.

    • Возможность снятия паев.
    • Повышение доходности от вложений.
    • Отсутствие штрафов при выходе из счета.
    • Доступность продажи паев по установленной цене и возможность их реализации иным инвесторам.
    • Риски потери капитала.
    • Необходимость снижения цены при отсутствии инвестора, желающего приобрести пай.

    Итоги

    Счета доверительного управления — термин, который встречается в биржевой торговле и банковском секторе. При этом принципы идентичны. Единственное, что отличается — инструменты и правила выполнения.

    Счета доверительного управления: сущность и сфера применения

    Сегодня много говорят о счетах доверительного управления как о надежном и проверенном способе получать доход от инвестиций. Пришла пора разобраться, что же это такое, в каких видах существует, кому приносит выгоду и почему на них стоит обратить особое внимание.

    Немного теории: раскрываем сущность понятия

    Прежде всего, счета доверительного управления относятся к категории спецсчетов, открываются в кредитной организации, которое в большинстве случаев и выполняет роль доверительного управляющего.

    Особенностью этого вида счетов является тот факт, что они формируются для ведения индивидуального баланса и не включаются в сводный баланс финансового учреждения. Количество счетов может быть различным, от одного до нескольких десятков.

    Для чего открываются?

    Счета доверительного управления открываются для достижения нескольких целей:

    • сохранение анонимности при проведении купли или продажи активов. Тут следует действовать четко, под руководством опытного юриста, поскольку в результате подобная анонимность может быть расценена проверяющими органами как сокрытие собственности и уклонение от уплаты налогов;
    • комфортного управления собственностью (финансовой или недвижимой) в тандеме с другими инвесторами – именно по такому принципу работают ПИФы (пенсионные инвестиционные фонды). За границей такая практика существует не первый десяток лет, в нашей же стране деятельность таких организаций только начинает свое развитие;
    • сохранения капитала, накопленного за определенный период, от преждевременных или нецелесообразных растрат (например, когда какое-либо имущество получает в наследство ребенок и до наступления совершеннолетия он не может вступить полностью в свои права);
    • сохранение собственности при проведении процедур банкротства, однако и тут стоит помнить про тонкую грань между законным оформление подобной деятельности и сокрытием собственности, которая должна идти на покрытие обязательств в этом случае.

    Кроме упомянутых выше ПИФов, на основе использования счетов доверительного управления действуют многие финансовые, страховые и даже благотворительные фонды.

    Если у этих организаций возникают свободные денежные средства либо другие активы, которые временно не используются, и среди руководства нет людей, которые бы взяли на себя управление инвестиционной деятельностью по получении прибыли от использования этих активов, то передача в управление финансовым организациям – это правильный и разумный выход из создавшейся ситуации. Для этих целей составляется и подписывается соответствующий договор, на основании которого и осуществляются все операции.

    В качестве активов могут выступать как денежные средства (самый простой вариант), так и ценные бумаги, доли в других компаниях. Собственником этого имущества в любом случае остается клиент, который передал их, однако управление ими осуществляет с его разрешения финансовое учреждение.

    Почему многие выбирают в качестве пассивного дохода использование счетов доверительного управления, а не, к примеру, депозитный счет? Все объясняется достаточно просто: процент по депозиту – величина постоянная и на сегодняшний момент не слишком высокая. А вот при правильном подборе управляющего можно достичь высоких показателей прибыльности, гораздо выше, чем при депозите.

    Какие разновидности существуют?

    Не касаясь вопросов организации бухгалтерского учета, обратимся к специальным правилам, которые были изданы Центробанком для прозрачной работы с подобными инвестициями. Согласно нормативным документам, есть несколько видов подобных счетов, которые могут быть открыты:

    1. кассовый. Самый простой, создается для учета денежных средств, их обмена. Деньги могут поступать, а могут выдаваться с целью осуществления расчетов по доверительному управлению, могут быть отданы учредителю или переданы на текущий счет.
    2. текущие счета. Отражаются поступающие в доверительное управление средства, а также переводимые на текущий счет (при соответствии определенным требованиям).
    3. для ценных бумаг. На нем отражается стоимость подобных активов и их увеличение (в случае удачного инвестирования). Увеличение остатков по счету возможно, если количество ценных бумаг увеличилось, их стоимость на фондовом рынке выросла (периодически должна проводить переоценка). Уменьшение остатков – в том случае, если ценные бумаги были возвращены либо проданы, а также в случае уменьшения их рыночной стоимости.
    4. для драгоценных камней и металлов. Открывается только в том случае, если банк имеет лицензию на работу с подобными видами собственности. Также само отражается увеличение стоимости в случае изменения цены на рынке или получения дополнительных активов этого вида.
    5. для эффективного управления кредитными средствами, предоставленными в доверительное управление. По счетам проводятся суммы выданных и возвращенных кредитов.
    6. для полноценного и всеобъемлющего учета денежных средств и расходов по управлению.

    Возможно ли доверительное управление расчетным счетом?

    Подобная ситуация не рассматривается отечественными финансовыми учреждениями в принципе. Если речь идет о расчетном счете, то им управляет представитель организации, которому он принадлежит.

    Он не является внебалансовым, как доверительные счета, и участвует в формировании банковского баланса.

    Если речь идет о доверительном управлении, то тут необходимо открытие особых счетов, о которых и шла речь выше.

    Что такое индивидуальный инвестиционный счет?

    Вот еще один вопрос, который часто задают начинающие инвесторы. Это один из вариантов использования счетов доверительного управления, принадлежащий физическому лицу. По этому счету могут быть использованы два вида льгот, касающихся уменьшения налоговых выплат, однако на этот счет налагаются определенные ограничения.

    Возможность открывать подобные счета появилась в нашей стране с начала 2022 года. Именно тогда руководство России решило популяризировать среди российских граждан идеи долгосрочного инвестирования в ценные бумаги, в качестве инструмента были выбраны налоговые льготы.

    За почти 2 года существования такой возможности начинающие и продвинутые инвесторы уже открыли несколько сотен тысяч подобных счетов, разместив на них более 24 млрд. рублей. И если первоначально размер такого счета не могу превышать 400 тыс.

    рублей, то на сегодня законодатель разрешил увеличить общую сумму до 1 млн. рублей.

    Что такое доверительное управление деньгами в банке?

    История доверительного управления насчитывает не одно столетие. Впервые эта форма финансового и имущественного поручительства применялась еще в период походов крестоносцев. На время отсутствия они передавали ценные вещи и деньги управляющим, среди которых были как посторонние попечители, так и члены семей. Впоследствии этим делом активно занялась церковь, имущество которой было защищено от изъятия королевской властью. Знатные особы активно пользовались этой возможностью, обогащая иерархов.

    С давних пор доверительным управлением пользовались и для ухода от налогов. В особенности эта схема была востребована при передаче наследства, поскольку не облагалась никакими сборами.

    Возможности доверительного управления сегодня

    Со времен крестоносцев и господства папской власти прошло немало времени. Что такое доверительное управление деньгами в банке сегодня? Функционал этой системы существенно расширился и позволяет клиентам использовать большой набор опций:

    • анонимное проведение сделок, минимизация и уход от налогов, сокрытие собственности от посторонних глаз;
    • создание удобного формата совместного управления собственностью — как финансами, так и недвижимостью;
    • сбережение средств в качестве защиты от их преждевременной растраты;
    • организация различного рода фондов: страховых, финансовых, пенсионных, а также благотворительных;
    • сохранение материальных ценностей компании в момент банкротства и в период других неблагоприятных процессов.

    Использование денег в доверительном управлении

    По описываемой схеме денежные средства передаются в частичное или полное управление организации или попечителю. Управляющий должен распорядиться вверенными ему активами с наибольшей выгодой для поручителя, получая взамен определенный процент.На форекс доверительное управление деньгами что это?

    Это отличная возможность инвестировать свои материальные ценности, используя возможности профессионалов.

    При всем этом поручитель получает полную гарантию неприкосновенности средств, которые в рамках управления по доверенности не могут быть отчуждены. Более того — налогом они тоже не облагаются!

    «Форекс» и ПИФы

    Доверительное управление деньгами — что это такое? Предлагаем вашему вниманию два самых востребованных варианта:

    • паевые инвестиционные фонды позволяют вкладчикам принимать участие в крупных сделках, располагая совсем небольшими суммами. Именные ценные бумаги, которые называются инвестиционными паями, гарантируют всем инвесторам фонда равную прибыль и защиту их прав. Зачастую риски распределяются между несколькими активами, что минимизирует опасность потери средств. Средства пайщиков и управляюшего разделяются по разным депозитам, к тому же государство достаточно строго следит за соблюдением правил в этой сфере. Даже реклама ПИФов по сути запрещена — им можно только публиковать финансовую отчетность, показывая доходность на конкретных цифрах и не вводя людей в заблуждение. Текущее налогообложение исключено — только с прибыли или вывода средств;
    • что такое доверительное управление денежными средствами на фондовом рынке? Это еще более выгодная возможность для инвестирования, чем ПИФ! Рынок Forex предоставляет колоссальные возможности, грамотно распорядиться которыми можно только с помощью профессионалов. Достаточно выбрать надежного брокера, который разумно вложит средства в самые доходные акции, облигации, опционы, валюту — вариантов масса.

    Доверительное управление деньгами — что это и как можно этим воспользоваться с наибольшей выгодой и наименьшими рисками? В компании LiteForex знают ответ на этот вопрос и предлагают оптимальные условия брокерского обслуживания! Регистрируйтесь на нашем сайте прямо сейчас, чтобы узнать подробности, или звоните по указанному номеру телефона для получения бесплатной консультации!

    Подробнее о том, что такое деньги в доверительное управление

    Если тот или иной трейдер желает зарабатывать деньги, не имея собственного капитала, то он может попросить чужие активы в управление. Таким образом, он формирует портфель, которым может управлять. Многие хедж-фонды работают именно по такому принципу. Некоторые особо продвинутые трейдерские компании создают роботов на основе своих собственных алгоритмов торговли.

    Они работают точно так же, как и живые люди, но без их непосредственного участия.

    Примером полностью автоматизированного хедж-фонда по управлению денежными средствами, может служить «Kvadrat Black» от всемирно известной компании «United Traders».

    Как найти инвесторов успешному Трейдеру?

    Деньги в доверительное управление дают как рядовые граждане с небольшими капиталами, так и крупные банковские организации, и серьезные структуры.

    Как правило, самыми надежными управляющими становятся опытные трейдеры. Именно к ним и обращаются люди со всего мира, чтобы знающие управляющие заработали им определённый процент.

    В этом случае, трейдер рискует своим доходом, так как в случае утери денежных средств, он будет обязан вернуть эту сумму вкладчикам.

    В противном же случае, трейдер оставляет себе маржу, а остальные проценты выплачивает участникам фонда.

    Доверительное управление деньгами что это?

    О том, что такое доверительное управление деньгами, поможет определение данного вида банковской операции и денежной манипуляции.

    Под управлением понимают дачу в «аренду» денежных средств опытному трейдеру, чтобы он начал управлять капиталом, исходя из личных стратегий по трейдингу и инвестированию в высокодоходные компании и акции.

    Некоторые банки и частные управляющие применяют государственные облигации для того, чтобы заработать определенный процент за год или несколько лет. Как правило, деньги в управление выдаются на срок от одного месяца до года.

    Все зависит от степени доверия инвесторов фонду, частному управляющему и банку. Теперь можно поговорить об инвестициях в банк, а точнее, о сдаче в управление определенной суммы денег банковской организации частным лицом.

    Каким образом можно доверить деньги в управление банковской организации?

    Инвестировать деньги можно в разные направления. Это могут быть как валюты, так и акции перспективных компаний. Так или иначе, в практически любой ликвидный актив можно инвестировать. Специалист может определенной долей вероятности определить, в какой актив можно инвестировать в краткосрочную, а в какой в долгосрочную перспективу. Инвестировать можно в различные направления, в том числе и в банковский сектор.

    Тут главное собрать необходимую сумму и назначить на управление ею толкового специалиста. Фондовые рынки являются предпочтительным сектором экономики, в который многие пользователи хедж фондов инвестируют свои денежные средства. Управляющий обязательно должен учитывать определенную степень риска, который он подвергает своего клиента.

    Это должен учитывать и сам клиент, который несет деньги банковскому управляющему. Хоть он и имеет опыт управления, никто не застрахован от неблагоприятных ситуаций на рынке. Фондовый рынок является весьма нестабильной зоной инвестиций. Тот же рынок недвижимости гораздо стабильнее.

    Этим пользуются консервативные инвесторы и вкладывают деньги не в фондовый рынок, а в недвижимость.

    Так как сумма инвестирования ограничена по понятным причинам, ее лучше всего диверсифицировать, разделив на несколько частей. Это делается для того, чтобы как следует распределить свои активы, сделав их менее подверженными к риску. Доверительное управление подходит для того, чтобы заработать деньги, не участвуя при этом в самом процессе.

    Управляющий сам подберет наиболее выгодную и прибыльную стратегию, исходя из пожеланий клиента. Большая часть будет оговорена за ранее. В договоре еще можно указать, можно ли изменять оговоренную стратегию, а также, все, что связано с суммой денег и периодом, на который пользователь (клиент) отдает в управление свои денежные средства.

    Доверенное управление на сленге инвесторов сокращается до аббревиатуры ДУ. Оно осуществляется компетентным лицом, коим является банк или опытный трейдер с большим периодом работы на определенном рынке. Каждый трейдер должен зарекомендовать себя и иметь лицензию на осуществление такого рода деятельности. Инвестор выбирает банк и передает ему все полномочия по управлению своими средствами.

    Между двумя сторонами заключается обычный договор с установленными условиями выполнения работы и сроком сдачи всей статистики по капиталу, выдаваемому в управление банковской организации. Самым оптимальным сроком, на который выдается сумма в управление, считается год. Срок менее года не совсем логичен, так как за тот же месяц не может произойти серьезных изменений, гарантирующих доход.

    Компания, которая обязуется управлять денежными средствами инвесторов, должна быть лицензирована и полностью отвечать за свои действия с взятыми в доверительное управление средствами.

    Во время заключения договора компания-управляющий обязуется выполнять следующие пункты:

    1. Проводить совокупность действий, направленных на управление средствами, одолженными у частного лица или организации.
    2. Приносить вверителю (инвестору) доход, не причиняя каких-либо негативных действий его капиталу.
    3. Применять свободные деньги от вклада на выдачу депозита или приобретения ликвидных проверенных активов, которые могут принести прибыль.
    4. Полностью отчитываться перед инвесторами о том, в какие активы инвестируются деньги.
    5. Распределять деньги по долями, приобретёнными в инвестиционном фонде или банковской организации.
    6. Разделять готовые заработанные деньги исходя из частей в фонде.

    Содержание данной статьи является исключительно частным мнением автора и может не совпадать с официальной позицией LiteForex. Материалы, публикуемые на данной странице, предоставлены исключительно в информационных целях и не могут рассматриваться как инвестиционный совет или консультация для целей Директивы 2004/39 /EC.

    Хочу доверить управление своим брокерским счётом другу, это возможно?

    Доверительное управление — это деятельность по доверительному управлению ценными бумагами и/или денежными средствами (если они предназначены для совершения сделок с ценными бумагами и/или заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами) (ст.5 39-ФЗ). Важно отметить, что требования к подобной деятельности, как и к лицам, которые её осуществляют, устанавливаются федеральным законом и законодательными актами Банка России.

    Управляющим может быть только профессиональный участник фондового рынка, у которого есть лицензия на деятельность по управлению ценными бумагами. Соблюдение законных требований и принятие мер в случае их невыполнения контролирует Банк России.

    Управляющий — физическое лицо

    Физические лица не могут самостоятельно осуществлять деятельность по управлению, договор должен быть заключен с юридическим лицом — профессиональным участником рынка ценных бумаг.

    Доверительное управление физическим лицом не предусмотрено законом, а значит, в случае нарушения положений договора между физическими лицами доказать вину такого «управляющего» будет проблематично, как и вернуть свои активы.

    Когда клиент брокера передает логин/пароль или иные данные от своего счёта другому физическому лицу, даже если это происходит по устной или письменной договоренности, для брокера происходит компрометация данных.

    Если брокеру становится известно о компрометации данных, он имеет право ограничить возможность осуществления части операций по счёту клиента в целях защиты от мошеннических и несанкционированных действий третьих лиц. Это возможно на основании того, что договор на обслуживание был заключен непосредственно с клиентом и брокер принял обязательство заключать сделки по поручению, от имени и за счёт клиента.

    Неужели так строго? Например, я в отъезде, без доступа к торговому терминалу

    Единственный способ узаконить ситуацию, когда третье лицо имеет право подавать поручения/распоряжения либо получать информацию по счёту клиента — оформить доверенность на такое лицо.

    При этом важно помнить, что по доверенности нельзя уполномочить лицо принимать решения. Поверенный будет вправе лишь передавать поручения от имени клиента и получать информацию (также от его имени). Т.е.

    в конечном итоге ответственность за принятие решения всегда лежит на самом клиенте.

    Иные способы получения точных рекомендаций по торговле

    Если после прочитанного желание инвестировать с помощью третьих лиц не отпало, есть и иные способы реализации торговых решений. Сейчас на рынке представлено множество альтернативных продуктов, которые помогут инвестору в выборе действий: автоследование, модельные портфели, структурные продукты.

    Суть этих предложений — в том, что квалифицированные и опытные сотрудники финансовых компаний предоставляют инвестору анализ набора инструментов и рекомендуют наиболее благоприятные действия.

    При этом у инвестора остаётся возможность контролировать процесс, в том числе отказываться от заключения той или иной сделки.

    В заключение хотим напомнить, что открыть брокерский счет можно онлайн прямо на нашем сайте. Оформление занимает не больше 10 минут, а доступ к торгам будет открыт уже сегодня. Присоединяйтесь к «Открытие Брокер»!

    Доверительное управление денежными средствами и ценными бумагами, или Умные инвестиции

    Финансовые кризисы и снижение стоимости активов привели к тому, что клиенты стали оценивать финансовый рынок в целом и доверительное управление в частности с долей скепсиса.

    Однако есть и положительные тенденции: если десять лет назад доверительное управление денежными средствами и ценными бумагами ориентировалось в основном на состоятельных клиентов — тех, кто мог передать управляющему активы на сумму в несколько сотен тысяч долларов, то сейчас ситуация изменилась.

    Появились новые категории клиентов, например те, кто хотел бы адекватно распорядиться пенсионными накоплениями, наследством и т. д. Сейчас это возможно, поскольку размер актива, передаваемого в доверительное управление, может составлять любую сумму — от нескольких десятков тысяч рублей.

    Что такое доверительное управление

    Доверительным управлением называют передачу актива (им могут являться ценные бумаги, денежные средства, недвижимое имущество и т. д.

    ) в управление доверенному лицу, обеспечивающему владельцу актива прибыль за определенное вознаграждение.

    В случае когда речь идет об управлении денежными средствами, данная прибыль достигается путем вложения их в ценные бумаги, предназначенные для совершения сделок и заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами.

    В России доверительное управление активами регулируется Гражданским кодексом РФ.

    Вопросы относительно деятельности по управлению ценными бумагами и денежными средствами, предназначенными для совершения сделок, попадают под действие Федерального закона № 39-ФЗ от 22 апреля 1996 года «О рынке ценных бумаг» (с изменениями от 27 декабря 2022 года).

    Наблюдение за недопущением нарушений законодательства, регулирующего деятельность управляющих компаний инвестиционных фондов, на сегодняшний день осуществляется Департаментом коллективных инвестиций и доверительного управления Банка России.

    Согласно статье 128 ГК РФ объектами управления могут быть различные объекты гражданских прав. В первую очередь это различные виды имущества: предприятия, ценные бумаги и т. д.

    , денежные средства, имущественные права — такие, как право аренды, и исключительные права — например, на научные или литературные изобретения, право на исключительное название и т. д.

    Нематериальные блага объектами управления не считаются, и передаваться в управление не могут.

    Лицо, передающее имущество в управление, именуется учредителем управления. Сторона, принимающая на определенный срок имущество в доверительное управление, называется доверительным управляющим.

    Доверительное управление денежными средствами и ценными бумагами имеет свои особенности.

    В этом случае управляющим должен выступать профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий деятельность на основании лицензии, выдаваемой федеральным органом исполнительной власти.

    Это может быть банк либо организация, не являющаяся кредитной, но работающая на основании лицензии, выдаваемой в установленном законом порядке, например управляющая компания паевого инвестиционного фонда (ПИФа).

    Существует два типа управления ценными бумагами: активный и пассивный (индексный) . Пассивное управление предполагает, что инвестиционный портфель управляющий формирует совместно с клиентом.

    Состав портфеля зависит от того, до какой степени клиент готов взять на себя риски, кроме того, управляющий не может изменить состав портфеля без согласования с клиентом.

    Стратегия пассивного управления эффективна на «длинных дистанциях», так как доходность обычно превышает доходность от инструментов с фиксированной прибылью.

    Стратегия активного управления подразумевает, что ценные бумаги работают в краткосрочной перспективе.

    Они могут быть как недооценены, таки переоценены — в данном случае решение о том, в какой момент и какие именно бумаги включать в портфель, а какие — продавать, зависит только от управляющего.

    Он может информировать клиента о корректировках в портфеле, но, как правило, не оповещает его о конкретных сделках. Риски при таком управлении выше.

    Сроки, на которые имеет смысл передавать финансовые средства в доверительное управление, начинаются от одного года. Однако некоторые компании предоставляют управление активами сроком от полугода. Клиент может изъять собственные средства до истечения срока договора, а также продлить договор.

    ПАММ-счета

    На сегодняшний день активно развивается доверительное управление, связанное с размещением средств на валютном рынке Форекс. При этом основные торговые операции управляющего трейдера представляют собой покупку и продажу валют.

    Существует несколько видов торговых счетов, использующихся для работы на Форекс, наиболее популярны ПАММ-счета.

    Суть ПАММ-счета (от англ. Percentage Allocation Management Module — «модуль управления процентным распределением» — название сервиса, через который осуществляется торговля) заключается в том, что управляющий имеет право осуществлять сделки со средствами своего инвестора, однако деньги с ПАММ-счета могут быть выведены только на счет учредителя.

    Как осуществляется управление ПАММ-счетом? Все просто: управляющий осуществляет торговые операции со своим собственным счетом, рискуя средствами на нем (что способствует снижению вероятности безответственного управления). На счетах одного или нескольких доверителей все торговые операции автоматически дублируются.

    При этом рыночный риск принимают на себя как доверители в рамках своей суммы, так и управляющий. Что касается дохода, то, помимо доли от прибыли, пропорциональной своему капиталу, управляющий дополнительно получает вознаграждение за свою деятельность в соответствии с условиями договора.

    Иногда, даже при наличии убытка, вознаграждение управляющего сохраняется.

    Расчет дохода, прибыли и комиссии управляющего ПАММ-сервис выполняет автоматически. Все расчеты открыты, инвестор может видеть, из чего образуется прибыль (или убытки) и контролировать действия своего управляющего.

    ПАММ-счет как инструмент привлекателен тем, что достаточно прост в инвестировании, предполагает возможность оперировать небольшими суммами и выводить средства в течение одного дня.

    В случае ПАММ-счетов доверительное управление начинается от трех долларов, а порог обычно не превышает 100 долларов.

    Крупнейшими брокерами, которые на сегодняшний день обеспечивают выгодные условия для инвестирования в ПАММ-счета, считаются «Альпари», FXTM, Forex4you, AMarkets и InstaForex.

    Преимущества и риски доверительного управления денежными средствами

    При самостоятельном выходе на финансовые рынки задача инвестора — провести собственный анализ ситуации, спрогнозировать ее развитие и на основании появившейся информации принять решение о покупке того или иного финансового актива. В случае с доверительным управлением таких задач перед инвестором не стоит: ему достаточно грамотного анализа и выбора правильного управляющего с устойчивой репутацией.

    Доверительное управление не зря называют умными инвестициями. Преимуществ у передачи активов в управление третьему лицу масса: от экономии времени инвестора до более высокого дохода от собственных финансов или ценных бумаг. К преимуществам доверительного управления можно отнести также индивидуальный подход, оперативность и высокую мобильность управляющего.

    В случае падения рынка ценных бумаг доверительный управляющий в состоянии заметить это гораздо быстрее инвестора и успеть продать ценные бумаги, чтобы переждать падение.

    Стоит ли отдавать свои деньги в доверительное управление?

    Это бесспорный плюс, однако в некоторых случаях он превращается в минус: управляющий не может играть на понижение, заключая «короткие сделки», так как у него нет права кредитоваться и занимать акции: согласно законодательству РФ доверительным управляющим запрещено брать любые займы.

    Поскольку управляющий отвечает за сохранность финансов клиента, то чем крупнее будет размер его собственного капитала, тем существеннее окажутся гарантии надежности. Сроки вывода денег довольно привлекательны: с ПАММ-счета вывод производится по первому запросу клиента (в день запроса); в случае с паевыми фондами на вывод денежных средств может уйти до трех дней.

    Доверительное управление деньгами

    Существуют и определенные торговые и неторговые риски, зависящие, во-первых, от опыта доверительного управляющего, а во-вторых — от непредсказуемости финансовых рынков [1] .

    • Рыночный риск выражается в том, что рыночная цена актива, приобретенного за средства, переданные в доверительное управление, может уменьшиться. Сюда относятся процентные риски и риски, связанные с потерей ликвидности.
    • Операционный риск возникает вследствие ошибок или мошенничества сотрудников компании доверительного управляющего. Кроме того, к аспектам операционного риска относят и сбои в операционной системе.
    • Правовой риск связан с неверным составлением документации либо неадекватными юридическими советами.
    • Страновой риск появляется в тех случаях, когда возможна реструктуризация долговых обязательств государства, ухудшение его экономического положения, а также резкое падение курса валюты, введение ограничений на перевод денег за рубеж и конвертируемость.
    • Инвестиционный риск выражается в недополучении прироста капитала или его снижении, возникает по объектам доверительного управления, не имеющим гарантированного дохода (например, акции).

    Недостатком доверительного управления в ПАММ-счетах являются повышенные торговые риски, характерные для Форекса в целом. Присутствуют и так называемые неторговые риски, к которым можно отнести:

    • обман или мошенничество со стороны брокера или инвестора;
    • некачественное исполнение представителями компании торговых заявок;
    • операционные (технологические) риски, создающие возможность потерь по причине неисправностей информационных, электрических и прочих систем, особенно в случае использования систем удаленного доступа.

    Недостатком является и отсутствие отечественного регулятора: закон РФ на данный момент не регламентирует отношения участников доверительного управления на Форекс. Это означает, что обращаться в случае возникновения конфликта в судебные органы РФ нет смысла.

    Однако серьезные брокерские компании не скрывают, по лицензии какого регулятора они работают, что позволяет при необходимости решать спорные вопросы в сфере юрисдикции иностранного государства.

    Среди регулирующих структур, имеющих высокий рейтинг доверия, — Национальный Банк Республики Беларусь (NBRB) [2] , Федеральное управление финансового надзора Германии (BaFin) [3] , Управление Финансового и Страхового Надзора Швеции (FI) [4] , Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам (CySEC) [5] и другие.

    Как и кому передать ценные бумаги и денежные средства в доверительное управление

    Услуги доверительного управления имеет право оказывать любая лицензированная брокерская компания.

    Для того чтобы выбрать надежного управляющего, который в дальнейшем будет «руководить» финансами или ценными бумагами, стоит обратить внимание на компании с устойчивой репутацией, присутствующие на рынке достаточное количество времени: такие как «Сбербанк. Управление Активами», «ВТБ24», «Альфа-Капитал» и другие. Все эти компании публикуют отчетность о собственных доходах в открытом доступе.

    Договор доверительного управления денежными средствами и ценными бумагами обычно заключается на срок не более пяти лет. В нем должны присутствовать:

    • данные лица, в чьих интересах осуществляется управление;
    • описание активов, которыми будет оперировать управляющий;
    • выбранная стратегия (рациональная, универсальная, агрессивная);
    • форма и размер вознаграждения, выплачиваемого доверительному управляющему;
    • санкции, которые должны последовать за несоблюдением условий договора.

    При заключении договора доверительного управления ценными бумагами учредитель обычно подписывает так называемое «Уведомление о риске».

    Договор всегда предусматривает вознаграждение управляющего за осуществление его деятельности, но при составлении документа рекомендуется максимально защитить интересы учредителя управления.

    Это становится возможным при внесении в документ таких условий сотрудничества с доверительным управляющим, при которых последний получает вознаграждение только в случае успешного управления, то есть при приросте стоимости имущества.

    Предусмотрена возможность указать в тексте документа процент от прироста, однако законодательство позволяет устанавливать и фиксированное вознаграждение, независимое от результатов управления.

    В том случае когда речь идет о доверительном управлении в классическом понимании этого термина, в договоре указывается, что отчет о доходности и возможность вывода средств делаются, как правило, раз в месяц или реже.

    В случае с доверительным управлением средствами на Форекс, чтобы выбрать лучшего ПАММ-брокера, следует оценить надежность самой компании, наличие опытных управляющих, предоставление детальной торговой статистики и сумм, находящихся в управлении.

    Чтобы обезопасить себя от мошенников и оценить не только риски торговли, но и сам факт ее осуществления, недостаточно только отчета о доходности по неделям.

    Специалисты рекомендуют обратить внимание на следующие показатели мониторинга ПАММ-счетов [6] :

    • график доходности (или цены пая) по дням, а лучше — по часам;
    • свечной график загрузки депозита;
    • объем средств инвесторов и самого управляющего;
    • показатели максимальной просадки на истории с учетом внутридневных колебаний;
    • максимальный дневной убыток, рассчитанный с учетом просадок внутри дня.

    В зависимости от целей, которых хочет добиться учредитель управления, он может выбрать для размещения своих денежных средств банковский депозит, инвестиционную компанию, паевой инвестиционный фонд либо ПАММ-счет.

    Инвестирование в ПАММ-счета привлекательно для тех, кто хочет получить результат от вложенных денег быстрее, чем если бы речь шла о банковских вкладах или приобретении облигаций федерального займа (ОФЗ).

    Грамотный инвестор имеет возможность осуществлять контроль за действиями управляющего, размещать свои средства одновременно на нескольких ПАММ-счетах, получая возможность сравнения эффективности работы различных компаний и управляющих.

    Предупреждение : предлагаемые к заключению договоры или финансовые инструменты являются высокорискованными и могут привести к потере внесенных денежных средств в полном объеме. До совершения сделок следует ознакомиться с рисками, с которыми они связаны.

    Черный список трейдеров

    Все доверительные управления это не "русская рулетка", это просто классическая обдираловка доверчивых граждан.

    Обдирают граждан по разному.

    Первый способ:
    Чтобы повысить капитализацию той или иной конторы создали ПАММ-счета.
    На этих счетах 99.999% управленцев все дилетанты — учаться работать на деньгах людей.
    Отвественности нуль.
    Все деньги или просто сливаются по дилетански, или сливаются в карман самой компаний (по договорённости) и потом деляться между слившим деньги управляющим и компанией.

    Второй способ:
    Независимые управляющие, обещающие большие деньги.
    Рекламируются они в основном на интернет-форумах.
    Суть такая же, собрать деньги.
    Ответственности нуль.

    По сути и те и те занимаются классическим мошенничеством.

    Никогда и никому не отдавайте свои деньги кому либо в управление.
    Если умеете работать на фин.рынках то работайте сами, если нет, то учитесь, но сами — всегда мониторьте новости, изучайте тех.анализ, изучайте роботорговлю.
    Не хотите учиться (нет желания, времени, или ещё что), значит не стоит вообще лезть на любые фин.рынки.

    Брокеры Форекса, дающие бонусы:
ВСЕ ДОВЕРИТЕЛЬНЫЕ УПРАВЛЕНИЯ ДЕНЬГАМИ НА ФОРЕКС